Warum ist ein Broker-Vergleich wichtig?
Ein Broker-Vergleich ist für Anleger ein unerlässliches Tool, um sich vorab über die Gebührenstrukturen, Handelsmöglichkeiten und Service-Angebote verschiedener Anbieter zu informieren. Durch einen umfassenden Vergleich lassen sich die eigenen Handelsstrategien und Investmentziele besser auf das Angebot eines passenden Brokers abstimmen, was langfristig zu einer besseren Rendite und einem erhöhten Anlageerfolg führen kann.
Die Wahl des richtigen Brokers hat insbesondere Auswirkungen auf die Gebühren, die man beim Handel von Wertpapieren zahlen muss, sowie die Wertpapierauswahl und die Handelsplattformen, die einem zur Verfügung stehen. Daher lohnt es sich, den Online-Broker-Vergleich zu nutzen.
In diesem Artikel vergleichen wir zwei der populärsten Broker, DEGIRO und XTB, um Ihnen einen Überblick über ihre Angebote, Dienstleistungen und Kosten zu geben.
Die beiden Broker im direkten Vergleich
| Kriterien | DEGIRO | XTB |
| 📅Gründungsjahr | 2013 | 2002 |
| 🏛️Regulierung | Niederländische Zentralbank, AFM | FCA, KNF, IFSC, CySEC, DFSA |
| 📱🖥️Handelsplattformen | WebTrader, Mobile App | xStation 5, Mobile App |
| 📈Anlageprodukte | Aktien, ETFs, Derivate, Anleihen, Fonds | Echte Aktien und ETFs, sowie CFDs auf Devisen, Indizes, Rohstoffe, Kryptowährungen, sowie Aktien und ETFs |
| 💲Mindesteinzahlung | Keine | Keine |
| 💵Depotführungsgebühr | Keine | Keine |
| 💰Handelsgebühren | Ab 2,00€ + 0,026% für Aktien | 0,2% für Transaktionen über 100.000 EURO bei Aktien und ETFs. |
| 💡Besonderheiten | ✅Günstige Gebührenstruktur ✅kein Forex | ✅Umfangreiches Trading-Tool ✅Forexhandel möglich ✅XTB bietet europäischen Anlegern alternative Investmentmöglichkeiten in Kryptowährungen wie Bitcoin durch Exchange Traded Notes (ETNs) an, da Bitcoin-ETFs in Europa nicht verfügbar sind. |
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DEGIRO – Überblick
DEGIRO ist ein niederländischer Online-Broker, der sich insbesondere durch seine günstigen Gebühren und eine breite Wertpapierauswahl auszeichnet.
Geschichte von DEGIRO
DEGIRO wurde im Jahr 2013 gegründet und hat sich seitdem zu einem der führenden Online-Broker in Europa entwickelt. Seit 2015 ist der Broker auch für deutsche Anleger verfügbar. Ursprünglich war die Plattform nur für professionelle Investoren gedacht. Seit der Öffnung für Privatanleger hat sich DEGIRO jedoch rasant entwickelt und inzwischen mehr als 1 Millionen Kunden gewonnen.
Die Märkte
Deutschland, Europa, USA
✔Bester Börsenmakler Rankia Awards 2020
✔Über 50 globale Märkte, keine Depotgebühren, Dividenden und Tantiemen inklusive
✔Denken Sie daran, dass das Investieren mit dem Risiko verbunden ist, Ihr Geld zu verlieren.
Handelsplattformen und Handelsplattformtools
DEGIRO bietet seinen Kunden eine webbasierte Handelsplattform, die ohne zusätzliche Software einfach über den Browser zugänglich ist. Zudem gibt es eine mobile App für iOS und Android, welche viele Funktionen der Web-Version bietet, darunter:
👁️🗨️Übersichtliches Portfolio-Dashboard
🔍Umfangreiche Such- und Filterfunktionen
⚡Schnelle Orderaufgabe
📈Realtime-Kursversorgung
⚖️Risikomanagement-Tools und Order-Typen
📊Handel von Aktien, ETFs, Derivaten und Anleihen
Anlageprodukte und Anlagemärkte
DEGIRO bietet eine breite Palette von Anlageprodukten an, darunter:
🌍Aktien und ETFs aus über 30 Ländern
💼Optionen, Futures und andere Derivate an 12 Börsen
🏛️Staats- und Unternehmensanleihen
📈Offene Investmentfonds
💰Sparpläne für ETFs und Fonds
Gebühren und Kostenstrukturen
Für einen besseren Überblick sind die Gebühren von DEGIRO nach Verwaltungsgebühren, Handelsgebühren und sonstigen Gebühren kategorisiert.
Verwaltungsgebühren
DEGIRO erhebt keine Depotführungsgebühren. Die Kontoführung ist für Kunden kostenfrei.
Handelsgebühren
Die Handelsgebühren bei DEGIRO sind sehr wettbewerbsfähig und gehören zu den niedrigsten auf dem Markt. Für den Handel von Aktien und ETFs zahlen Anleger in der Regel ab 2,00 € + 0,026% pro Trade. Die genaue Berechnung der Gebühren kann je nach Handelsplatz variieren.
Auch bei Derivaten und Anleihen sind die Gebühren vergleichsweise niedrig. Für Optionen zahlen Anleger ab 0,75 € pro Kontrakt sowie Börsengebühren. Bei Anleihen liegt die Gebühr bei 2,00 € + 0,06% des Handelsvolumens.
Sonstige Gebühren
Bei DEGIRO fallen keine Gebühren für Einzahlungen an. Allerdings wird für die Umrechnung von Währungen eine Gebühr von 0,1% des Transaktionswertes erhoben. Sämtliche sonstige Gebühren sind auf der DEGIRO-Webseite einzusehen.
XTB – Überblick
Geschichte von XTB
XTB wurde im Jahr 2002 in Warschau, Polen, gegründet und hat sich seitdem zu einem der größten und bekanntesten Online-Broker weltweit entwickelt. Das Unternehmen ist heute in mehr als 13 Ländern präsent und bietet seinen Kunden den Handel mit zahlreichen Anlageinstrumenten an. XTB legt großen Wert auf hervorragenden Kundenservice, innovative Technologien und exzellente Handelskonditionen.
Die Märkte
Deutschland, Europa, Kanada
✔Provisionen auf Aktien und ETFs von 0%.
✔XTB S.A. ist von der polnischen Finanzaufsichtsbehörde KNF zugelassen.
✔Akademie für Ausbildung und Kundenservice auf Deutsch.
* 76% der Kleinanlegerkonten verlieren Geld beim CFD-Handel mit diesem Anbieter.
Sie sollten überlegen, ob Sie es sich leisten können, das hohe Risiko einzugehen, Ihr Geld zu verlieren.
Handelsplattformen und Handelsplattformentools
XTB bietet seinen Kunden zwei verschiedene Handelsplattformen an, die sowohl für Anfänger als auch für erfahrene Trader geeignet sind:
💻xStation 5: Eine hauseigene und hochgelobte Handelsplattform, die benutzerfreundlich, intuitiv und auf alle Geräte (Desktop, Tablet, Smartphone) angepasst ist. Die Plattform bietet eine große Auswahl an Charting-Tools, technischen Indikatoren und One-Click-Trading. Zudem sind Echtzeit-Nachrichten und wirtschaftliche Kalender direkt in die xStation 5 integriert.
Weitere Handelsplattformentools, die von XTB angeboten werden, sind u. a. der Trading Calculator, der Market Sentiment Indicator und der Trader's Talk.
Anlageprodukte und Anlagemärkte
XTB bietet eine breite Palette von Anlageinstrumenten und Handelsmärkten, die Investoren zahlreiche Handelsmöglichkeiten bieten:
💱Forex: Rund 71 Währungspaare, einschließlich der wichtigsten, kleineren und exotischen Währungen.
📈Aktien CFDs: Über 3.000 Aktien von Unternehmen aus 17 Ländern.
📊Indizes: Handel mit den bedeutendsten weltweiten Indizes wie dem DAX, S&P 500, Nasdaq und Nikkei.
📉ETFs: Handel mit mehr als 400 verschiedenen ETFs.
⛏️Rohstoffe: Edelmetalle, Energie und Agrarrohstoffe.
💰Kryptowährungen: Handel mit digitalen Währungen wie Bitcoin, Ethereum, Litecoin und Ripple. XTB bietet auch ETNs (Exchange Traded Notes) auf Bitcoin an, da die Bitcoin-ETFs in Europa nicht verfügbar sind.
Gebühren und Kostenstrukturen
XTB bietet wettbewerbsfähige Gebührenstrukturen und Konditionen. Die Gebühren variieren in Abhängigkeit von der gewählten Handelsplattform, der Kontotyp und dem Anlageinstrument.
Verwaltungsgebühren
XTB erhebt keine Depotführungsgebühren oder Inaktivitätsgebühren. Allerdings kann bei einigen Finanzierungstransaktionen eine Übernachtfinanzierung oder Swaps in Rechnung gestellt werden. Die genauen Kosten hängen von der gehaltenen Position, dem Zinssatz und der Handelsdauer ab.
Handelsgebühren
Die Handelsgebühren bei XTB unterscheiden sich je nach Kontotyp und Anlageinstrument.
💼Standardkonto: Für dieses Konto gelten Spreads ab 0,35 Pips für Forex, einer Kommission von 0% für Aktien-CFDs und für ETF CFDs. Echte Aktien und ETFs bis 100.000 € monatlichen Handelsvolumen 0% Kommission, darüber gilt 0,2% (mind. 10€).
Es fallen keine Gebühren für Orderstornierung, Orderänderung, Real Time Kurse, Newsfeed, quotierte Preisgestaltung und Grundgebühr an.
Sonstige Gebühren
Ein- und Auszahlungen sind bei XTB in der Regel kostenlos. Allerdings können bei bestimmten Zahlungsanbietern und Auszahlungen auf ein Bankkonto im Ausland Gebühren anfallen. Es ist ratsam, sich vorab über die genauen Kosten für die jeweilige Zahlungsmethode zu informieren.
Vergleich der Handelsplattformen
Benutzerfreundlichkeit
| DEGIRO | XTB | |
| Benutzerfreundlichkeit | 🤝Benutzerfreundliche Oberfläche und einfaches Onboarding | 🎯Intuitive Handhabung und gute Orientierung auf der Plattform |
| Dashboard | 📊Übersichtliches Dashboard mit klaren Informationen | 🛠️Anpassbares Dashboard nach persönlichen Vorlieben |
| Trading-Software | 🖥️Webtrader und ProTrader (nur für Aktien) | 🖥️xStation 5 für Einsteiger für Fortgeschrittene |
Technische Analyse Tools
| DEGIRO | XTB | |
| Charting | 📈Einfache Charts mit begrenzten Indikatoren | 📊Über 50 technische Indikatoren und Charttypen |
| Indikatoren | 🔒Begrenzte Auswahl | 🔍Mehr als 48 verschiedene technische Indikatoren |
| Chart-Darstellungen | 🕯️Kerzencharts und Liniendiagramme | 🕯️Kerzencharts, Balkencharts und Liniendiagramme |
| Zeichenwerkzeuge | 🖊️Grundlegende Zeichenwerkzeuge für Trendlinien | 🎨Große Auswahl an Zeichenwerkzeugen |
Mobile App und mobile Handelserfahrung
| DEGIRO | XTB | |
| 📱Mobile App | Verfügbar für iOS und Android | Verfügbar für iOS, Android und Windows Phone |
| 🛠️Funktionalität | Grundlegende Funktionen und Live-Kurse | Vollständiger Funktionsumfang im mobilen Format |
| 🖥️Interface | Einfache Menüführung und übersichtliches Design | Anpassbar und benutzerfreundlich |
| 📈Handelserfahrung | Einfacher und schneller mobiler Handel | Professionelle Trading-Erfahrung auf mobilem Gerät |
Orderarten und Ordertypen
| DEGIRO | XTB | |
| Orderarten | Market, Limit, Stop-Loss, Stop-Limit, Trailing-Stop, One-Cancels-the-Other | Market, Limit, Stop, Trailing-Stop, Stop-Limit, If-Done, One-Cancels-the-Other, Contingent |
| Ordertypen | Kauf, Verkauf, Short, Stop- und Limit-Order | Kauf, Verkauf, Short, Stop- und Limit-Order, OCO-Orders, Take Profit, Stop Loss |
Vergleich der Angebote
| DEGIRO | XTB | |
| 💹Wertpapierauswahl | Aktien, ETFs, Optionen, Futures, Anleihen, Währungen, Rohstoffe | Aktien, ETFs, Optionen, Futures, Anleihen, Währungen, Rohstoffe, Kryptowährungen |
| 💵Handelsgebühren | Günstige Handelsgebühren, provisionsfreie ETFs | Kommissionsfreier Handel mit Forex und CFDs, wettbewerbsfähige Handelsgebühren |
| 💰Sparpläne | ETF-Sparpläne | ETF-Sparpläne |
| 🏦Depotführung | Kostenlose Depotführung | Kostenlose Depotführung |
Sicherheit und Regulierung
| DEGIRO | XTB | |
| 🏛️Regulierungsbehörde | BaFin (Deutschland) und AFM (Niederlande) | KNF (Polen), FCA (UK), CySEC (Zypern), Financial Services Commission in Belize (FSC-Lizenz Nr.: 000302/438) und Dubai Financial Services Authority („DFSA“) unter der Nummer F006316. |
| 💼Einlagensicherung | bis zu 20.000 Euro | bis zu 22.000 Euro |
| ⚠️Risikomanagement | Risikobewertung beim Kontoeröffnungsprozess | Risikowarnungen, Verlustgrenzen und negative Kontosaldo-Schutz |
Kundensupport und Kundendienstleistungen
| DEGIRO | XTB | |
| 📞Telefonische Verfügbarkeit | ⏰Montag bis Freitag, 08:00-22:00 Uhr | ⏰24/5 |
| 📧Email-Support | ✅ | ✅ |
| 💬Live-Chat | ❌ | ✅ |
| ❓FAQ-Bereich | ✅ | ✅ |
Bildungsressourcen und Research
| DEGIRO | XTB | |
| 📹Video-Tutorials | ✅ | ✅ |
| 📚Wissensdatenbank | ✅ | ✅ |
| 🎓Webinare | ❌ | ✅ |
| 🔍Marktanalysen | ❌ | ✅ |
Vorteile und Nachteile beider Broker
| DEGIRO | XTB | |
| 👍Vorteile | ✅Niedrige Gebühren | ✅Umfangreiches Bildungsangebot |
| ✅Gute Wertpapierauswahl | ✅ Hervorragender Kundensupport | |
| ✅Übersichtliche Handelsplattform | ✅Diverses Angebot an Handelschancen | |
| ✅Umfangreiche Handelsplattformen | ||
| 👎Nachteile | ❌Eingeschränkte Bildungsressourcen | ❌Höhere Gebühren im Vergleich zu DEGIRO |
| ❌Kein Live-Chat im Kundensupport |
Empfohlener Broker für verschiedene Investorenprofile
🚀Für Anfänger und Privatanleger: DEGIRO, da die Gebühren niedriger sind und eine ausreichende Auswahl an Wertpapieren und ETFs angeboten wird.
🎓Für erfahrene Trader und professionelle Anleger: XTB, da der umfangreiche Bildungsbereich und die diversen Handelschancen, inklusive Kryptowährungen, ein erweitertes Angebot für fortgeschrittene Trader bieten.
Fazit
Bei der Entscheidung zwischen DEGIRO und XTB kommt es darauf an, welches Profil der Trader hat und welche Prioritäten gesetzt werden. DEGIRO eignet sich besonders gut für Anfänger und Privatanleger, die auf der Suche nach günstigen Gebühren und einer soliden Wertpapierauswahl sind. Der Kundensupport ist zwar gut, könnte aber durch einen Live-Chat noch verbessert werden. Das Bildungsangebot ist bei DEGIRO eher eingeschränkt.
XTB hingegen ist ideal für erfahrene Trader und professionelle Anleger. Obwohl die Gebühren etwas höher sind als bei DEGIRO, können Trader bei XTB von einem umfangreichen Bildungsangebot, einem hervorragenden Kundensupport und einer vielfältigen Auswahl an Handelschancen profitieren. Die Handelsplattformen sind umfassender und bieten auch den Handel mit Kryptowährungen an.
Häufig gestellte Fragen
DEGIRO und XTB sind zwei verschiedene Online-Broker, die Anlegern den Zugang zu verschiedenen Finanzmärkten ermöglichen. Die Hauptunterschiede liegen in den angebotenen Produkten, den Gebührenstrukturen und den Handelsplattformen.
DEGIRO bietet Aktien, ETFs, Optionen, Futures, Anleihen und Investmentfonds an, während XTB bietet den Handel mit CFDs auf Forex Währungen, Indizes, Rohstoffe, Aktien, ETFs, Kryptowährungen und echten Aktien und ETFs an DEGIRO ist bekannt für seine günstigen Gebühren und kostengünstige Depotführung, während XTB neben wettbewerbsfähigen Handelskonditionen auch fortgeschrittene Handelsplattformen und Analysetools bietet.
Für Anfänger, die gerade erst in die Welt des Wertpapierhandels einsteigen, kann der beste Broker von ihren individuellen Bedürfnissen und Interessen abhängen. Beide Broker bieten jedoch einfache Kontoeröffnungsprozesse und unterstützende Ressourcen wie Bildungsmaterialien, Marktanalysen und Kundensupport. XTB bietet zusätzlich eine benutzerfreundliche Handelsplattform mit verschiedenen Analysetools und Funktionen, die das Lernen und den Einstieg erleichtern können.
Sowohl DEGIRO als auch XTB sind transparent in ihrer Gebührenstrukturen und Kommunikation. Die wesentlichen Gebühren und Kosten im Zusammenhang mit dem Handel sind auf ihren Websites und in den detaillierten Gebührenübersichten klar dargelegt. Es ist jedoch ratsam, immer die vollständigen Gebühreninformationen des jeweiligen Brokers sorgfältig durchzulesen, um sich über mögliche zusätzliche oder inaktive Kontogebühren im Klaren zu sein.
Die Wertpapierauswahl hängt von Ihren individuellen Handels- und Anlagezielen ab. DEGIRO bietet eine breite Palette von Anlageprodukten, darunter eine große Auswahl an Aktien, ETFs, Optionen, Futures, Anleihen und Investmentfonds. XTB hat einen Schwerpunkt auf dem Handel mit Forex, CFDs, Aktien, ETFs, Kryptowährungen und Rohstoffen. Bei der Entscheidung zwischen den beiden Brokern sollte die Vielfalt der angebotenen Produkte und Märkte, auf denen gehandelt werden kann, berücksichtigt werden.
Die Sicherheit Ihrer Investitionen ist bei beiden Brokern gewährleistet, da sie von vertrauenswürdigen Finanzaufsichtsbehörden reguliert werden. DEGIRO wird von der niederländischen Finanzaufsichtsbehörde (AFM) und der niederländischen Zentralbank (DNB) überwacht, während XTB von der polnischen Finanzaufsichtsbehörde (KNF) und anderen lokalen Regulierungsbehörden in Ländern, in denen das Unternehmen tätig ist, reguliert wird. Darüber hinaus sind die Kundengelder bei beiden Brokern durch Einlagensicherungssysteme geschützt. Es ist jedoch wichtig, sich bewusst zu sein, dass Anlageentscheidungen und Handelsaktivitäten immer mit den Risiken des Marktes verbunden sind.
Nein, XTB bietet europäischen Anlegern alternative Investmentmöglichkeiten in Kryptowährungen wie Bitcoin durch Exchange Traded Notes (ETNs) an, da Bitcoin-ETFs in Europa nicht verfügbar sind.
*Disclaimer: Trading ist riskant und Sie könnten einen Teil oder Ihr gesamtes investiertes Kapital verlieren. Alle veröffentlichten Informationen dienen ausschließlich Informations- und Bildungszwecken und stellen keine Form von Finanz-/Anlageberatung und/oder Empfehlung zum Kauf oder Verkauf von Wertpapieren dar.
CFDs sind komplexe Instrumente und gehen wegen der Hebelwirkung mit dem hohen Risiko einher, schnell Geld zu verlieren. 76% der Kleinanlegerkonten verlieren Geld beim CFD-Handel mit diesem Anbieter. Sie sollten überlegen, ob Sie verstehen, wie CFDs funktionieren, und ob Sie es sich leisten können, das hohe Risiko einzugehen, Ihr Geld zu verlieren.
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