DEGIRO vs. Interactive Brokers: Der ultimative Broker-Vergleich

Warum ist ein Broker-Vergleich wichtig?

Ein Online Broker-Vergleich ist für Anleger und Trader entscheidend, um den am besten geeigneten Dienstleister für ihren individuellen Bedarf zu finden. Dabei spielen Faktoren wie Gebührenstrukturen, Handelsangebote, Sicherheit und benutzerfreundliche Handelsplattformen eine wichtige Rolle, um die Handelsziele optimal zu erreichen und Investitionen erfolgreich zu managen. Ein detaillierter Vergleich zwischen den verschiedenen Brokern kann dazu beitragen, einen objektiven Einblick in ihre Stärken und Schwächen zu gewinnen.

Die beiden Broker im direkten Vergleich

	DEGIRO	Interactive Brokers
Unternehmen	flatexDEGIRO Bank Dutch Branch	Interactive Brokers Ireland
Website	www.degiro.de	ibkr.ie
Kundensupport	Telefon, E-Mail Support	Live-Chat, Telefon, E-Mail Support
Lizenz	BaFin – Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht	SEC – U.S. Securities and Exchange Commission
Verifiziert durch	n/a	n/a
Zahlungsmethoden	Sofortüberweisung,Manuelle Überweisung	Überweisung

DEGIRO – Überblick

Geschichte von DEGIRO

DEGIRO wurde im Jahr 2008 von fünf ehemaligen Mitarbeitern der Binck Bank gegründet. Ursprünglich war das Unternehmen als Großhandelsbroker für professionelle Investoren tätig. Seit 2013 ist DEGIRO auch für Privatkunden zugänglich und hat sich in Europa schnell einen Namen gemacht. Mit seiner benutzerfreundlichen Handelsplattform und extrem günstigen Gebühren etablierte sich DEGIRO als ein führender Anbieter im Bereich der Retail Banking-Services.

Handelsplattformen und -tools

Es gibt verschiedene Handelsplattformen und Tools, um Anlegern dabei zu helfen, informierte Entscheidungen zu treffen und ihre Handelsstrategien effizient umzusetzen. Dazu gehören:

1. Trader Workstation (TWS): Die Flaggschiff-Handelsplattform von Interactive Brokers bietet eine breite Palette von Handelswerkzeugen und -funktionen. TWS ist für fortgeschrittene Anleger konzipiert und ermöglicht den Handel mit Aktien, Optionen, Futures, Devisen, Anleihen und Fonds.
2. IBKR WebTrader: Eine webbasierte Handelsplattform, die sich ideal für gelegentliche Trader eignet. Sie bietet Zugriff auf die wichtigsten Handelsfunktionen und -tools von TWS, ohne dass eine Softwareinstallation erforderlich ist.
3. IBKR Mobile: Eine mobile Handelsplattform, die auch unterwegs die wichtigsten Handelsfunktionen und -tools bietet. Die App ist für iOS und Android verfügbar und ermöglicht den Handel mit Aktien, Optionen, Futures, Devisen, Anleihen und Fonds sowie den Zugriff auf Portfolios und Kontodaten.
4. API-Handel: Interactive Brokers bietet eine umfangreiche API-Schnittstelle, die es Anwendern ermöglicht, ihre eigenen Handelsalgorithmen und -strategien zu entwickeln und zu implementieren.

Anlageprodukte und -märkte

Es existiert der Zugang zu einer Vielzahl von Anlageprodukten und -märkten, darunter:

1. Aktien: Handel mit mehr als 135 globalen Börsen in 33 Ländern

1. Optionen: Handel mit US-amerikanischen, europäischen und asiatischen Optionen
2. Futures: Handel mit über 35 globalen Börsen
3. Devisen: Handel mit 23 Währungen, darunter alle Hauptwährungen
4. Anleihen: Zugang zu mehr als 1 Million Anleihen, einschließlich Staatsanleihen, Unternehmensanleihen und hochverzinslichen Anleihen
5. Fonds: Handel mit über 40.000 Investmentfonds, einschließlich aktiv verwalteter Fonds und börsengehandelter Fonds (ETFs)
6. Kryptowährungen: Handel mit Bitcoin-Futures und Zugang zu Bitcoin-Investmentfonds

Gebühren und Kostenstrukturen

Der Broker bietet eine transparente und wettbewerbsfähige Gebührenstruktur, die sich aus verschiedenen Gebührenkomponenten zusammensetzt. Dazu gehören:

Verwaltungsgebühren

1. Kontoführungsgebühr: 0 – 10 USD pro Monat, abhängig von der Kontogröße und dem Handelsvolumen
2. Inaktivitätsgebühr: 10 USD pro Monat, wenn keine Handelsaktivität stattfindet oder das Konto unter der Mindestkontogröße liegt.

Handelsgebühren

1. Aktien: Gebühr-basiert auf einer Staffelung (abhängig von Handelsvolumen und Börse)
2. Optionen: Ab 0,15 USD pro Kontrakt, abhängig von Handelsvolumen und Börse
3. Futures: Ab 0,25 USD pro Kontrakt, abhängig von Handelsvolumen und Börse
4. Devisen: 0,20 Basispunkte des Handelswertes
5. Anleihen: 1 Basispunkt des Nominalwertes (mindestens 1 USD pro Anleihe)
6. Fonds: 14,95 USD pro Handel für Investmentfonds, ETFs ohne Transaktionskosten

Sonstige Gebühren

1. Daten: Gebühr für Marktdatenabonnement, je nach Börse und Datentiefe
2. Telefonhandel: 30 USD pro Handel bei telefonischen Aufträgen
3. Marginzinsen: Variable Zinssätze für Margin-Trading

Interactive Brokers – Überblick

Geschichte von Interactive Brokers

Interactive Brokers (IB) wurde 1977 von Thomas Peterffy gegründet und hat sich seitdem zu einem der weltweit führenden Online-Broker entwickelt. Das Unternehmen hat seinen Hauptsitz in den USA, bietet aber auch in vielen anderen Ländern Dienstleistungen an. IB hat sich aufgrund seiner fortgeschrittenen Handelstechnologie und breiten Produktpalette einen Namen gemacht.

Handelsplattformen und -tools

Interactive Brokers bietet eine Vielzahl von Handelsplattformen und -tools, die sowohl für Anfänger als auch für erfahrene Trader geeignet sind. Zu den wichtigsten Handelsplattformen gehört die Trader Workstation (TWS), die eine breite Palette von Funktionen bietet, darunter fortschrittliche Charting-Tools, Ordermanagement-Tools, Echtzeit-News und vieles mehr.

Zusätzlich zur TWS bietet IB eine mobile Handelsapplikation für iOS und Android, die es den Nutzern ermöglicht, auch unterwegs ihre Trades auszuführen. IB hat auch eine API für erfahrene Trader und Entwickler entwickelt, die den Zugriff auf Handels- und Risikomanagementfunktionen über eigene Trading-Bots ermöglicht.

Anlageprodukte und -märkte

Interactive Brokers bietet eine beeindruckende Palette von Anlageprodukten und Zugang zu verschiedenen Märkten. Zu den verfügbaren Produkten gehören:

• Aktien
• Optionen
• Futures
• Anleihen
• Fonds
• Währungen
• strukturierte Produkte

IB ermöglicht seinen Kunden den Handel an über 135 Börsen in insgesamt 33 Ländern. Diese weitreichende Marktabdeckung ermöglicht es Anlegern, ihre Portfolios global zu diversifizieren und in viele verschiedene Arten von Anlageprodukten zu investieren.

Gebühren und Kostenstrukturen

Die Gebührenstrukturen sind konkurrenzfähig und häufig niedriger als bei anderen Online-Brokern. Die Gebühren setzen sich aus verschiedenen Komponenten zusammen, darunter Verwaltungsgebühren, Handelsgebühren und sonstige Gebühren.

Verwaltungsgebühren

Der Online Broker erhebt in der Regel keine oder nur sehr geringe Verwaltungsgebühren. Für normale Konten (mit einem Guthaben von mehr als 100.000 USD) sind beispielsweise keine monatlichen Mindestgebühren zu zahlen.

Handelsgebühren

Die Handelsgebühren variieren je nach Handelsinstrument und Handelsvolumen. Im Allgemeinen zeichnen sich die Gebührenstrukturen durch Transparenz und Skalierbarkeit aus.

Beispielsweise beginnen die Gebühren für Aktien bei 0,35 USD für US-Aktien und 4,00 EUR für europäische Aktien. 

Sonstige Gebühren

Interactive Brokers erhebt weitere Gebühren für verschiedene Dienstleistungen wie Marginzinsen, Auszahlungsgebühren oder Gebühren für den Telefonhandel. Diese Gebühren sind jedoch in der Regel niedriger als bei anderen Brokern und machen ihn zu einer guten Option für kostenbewusste Trader.

Vergleich der Handelsplattformen

Benutzerfreundlichkeit

DEGIRO

DEGIRO ist ein Online Broker, der sich durch eine benutzerfreundliche und leicht verständliche Plattform auszeichnet. Die Webseite und die Trading-Plattform sind in einem klaren und einfach zu navigierenden Design gestaltet, was sowohl Anfängern als auch erfahrenen Anlegern den Einstieg erleichtert. Das Handelsangebot ist breit gefächert, sodass Nutzer aus einer großen Anzahl von Anlageoptionen auswählen können. DEGIRO bietet zudem umfangreiche Informations- und Schulungsressourcen, die dazu beitragen, das Wissen und die Erfahrungen der Anleger zu erweitern.

Interactive Brokers

Interactive Brokers ist ein international tätiger Online Broker, der den Handel mit einer Vielzahl von Finanzinstrumenten ermöglicht. Die Handelsplattform „Trader Workstation“ bietet eine etwas höhere Lernkurve als DEGIRO, bietet aber umfangreiche Funktionen und Tools für professionelle Trader. Die Erfahrungen zeigen, dass Anfänger etwas Zeit benötigen, um sich an die Plattform zu gewöhnen, während erfahrene Anleger von der flexiblen und leistungsfähigen Funktionalität profitieren.

Technische Analyse Tools

DEGIRO

Die technischen Analyse-Tools von DEGIRO sind eher grundlegend, aber sie bieten dennoch ein zufriedenstellendes Niveau für den durchschnittlichen Anleger. Die Plattform ermöglicht es Benutzern, Charts zu analysieren und historische Daten zu betrachten, um fundierte Entscheidungen über ihre Trades zu treffen. Einige Anleger könnten jedoch die fehlende Integration von erweiterten Analyse-Tools als nachteilig empfinden. 

Interactive Brokers

Interactive Brokers verfügt über eine breite Palette von erweiterten Technischen Analyse-Tools, die sowohl in der Trader Workstation als auch in den mobilen Apps verfügbar sind. Dies ermöglicht es den Anlegern, komplexe Indikatoren und Studien zu verwenden, um ihre Handelsstrategien zu optimieren. Darüber hinaus bietet die Plattform APIs für diejenigen, die ihre eigenen Handelsalgorithmen und Tools entwickeln möchten.

Mobile App und mobile Handelserfahrung

DEGIRO

DEGIRO bietet eine mobile App für iOS und Android, die eine hohe Benutzerfreundlichkeit und die Möglichkeit zum mobilen Handel bietet. Die App ist einfach zu bedienen, ermöglicht den Zugriff auf das Konto, die Analyse von Charts und die Durchführung von Trades von unterwegs. Sie ist jedoch aufgrund ihrer Einfachheit weniger leistungsfähig als die app-basierte Plattform von Interactive Brokers.

Interactive Brokers

Die mobile App von Interactive Brokers, „IBKR Mobile„, ist sowohl für iOS als auch für Android verfügbar und ermöglicht den Handel, die Verwaltung von Kapital und die Analyse von Echtzeit-Daten. Die App hat viele der leistungsfähigen Funktionen der Trader Workstation und bietet zusätzlich eine einfache Benutzererfahrung. Die Möglichkeit, mehrere Konten zu verwalten, macht die App besonders attraktiv für professionelle und fortgeschrittene Anleger.

Orderarten und Ordertypen

DEGIRO

DEGIRO bietet eine Auswahl an verschiedenen Orderarten und Ordertypen, die den unterschiedlichen Bedürfnissen der Anleger gerecht werden. Dies ermöglicht es den Nutzern, ihre Handelsstrategien effektiv umzusetzen und ihre Investitionen effizient zu managen. Dazu gehören unter anderem Limit-, Market-, Stop- und Trailing Stop-Orders.

Interactive Brokers

Interactive Brokers bietet eine noch größere Auswahl an Orderarten und Ordertypen, um den Anforderungen von professionellen und fortgeschrittenen Anleger gerecht zu werden. Die Plattform ermöglicht es den Nutzern, ihre Handelsstrategien präzise zu planen und umzusetzen, sowie ihre Investitionen in Echtzeit zu verwalten. Dazu gehören erweiterte Orderarten wie Bracket-, Contingent-, Conditional-, Hedge-Orders und vieles mehr.

Vergleich des Angebots

Hier ist die gegenüberstellende Tabelle für das Angebot von DEGIRO und Interactive Brokers:

Angebot	DEGIRO	Interactive Brokers
Aktien	Ja	Ja
Anleihen	Ja	Ja
CFDs	Ja	Ja
ETCs	Ja	Nein
ETFs	Ja	Nein
Fonds	Ja	Nein
Futures	Ja	Ja
Optionen	Ja	Ja
Optionsscheine	Ja	Nein
Währungen	Ja	Ja
Zertifikate	Ja	Nein
Devisen	Nein	Ja
Rohstoffe	Nein	Ja
Kryptowährungen	Nein	Ja
Metalle	Nein	Ja
CFDs	Ja	Ja

Sicherheit und Regulierung

DEGIRO

DEGIRO ist ein niederländischer Online Broker, der in Europa tätig ist und von der niederländischen Finanzaufsichtsbehörde (AFM) reguliert wird. Außerdem ist er Mitglied der niederländischen Zentralbank (DNB) und hält sich an deren Regularien. Der Broker hat mehrere Sicherheitsmaßnahmen getroffen, um die Sicherheit der Anlegerkonten und -daten zu gewährleisten:

• Kundenanlagen werden getrennt von den Unternehmensanlagen gehalten.
• Der Einsatz modernster Verschlüsselungstechnologien schützt die Daten der Kunden.
• DEGIRO verfügt über moderne Anlagemethoden, die Risiken reduzieren sollen, z.B. grundlegende und erweiterte Asset Allocation-Strategien.

Interactive Brokers

Interactive Brokers (IB) ist ein amerikanischer Broker, der weltweit tätig ist und durch mehrere Finanzaufsichtsbehörden reguliert wird, darunter die US-amerikanische Securities and Exchange Commission (SEC), die Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) und die britische Financial Conduct Authority (FCA). Dies bedeutet, dass IB sich an strenge regulatorische Standards halten muss. Die Sicherheitsmaßnahmen, die IB ergreift, umfassen:

• Kontentrennung zwischen Kunden- und Firmengeldern.
• Hohe Verschlüsselungsstandards zur Wahrung der Datensicherheit.
• Mitgliedschaft im Securities Investor Protection Corporation (SIPC), das Kundengelder im Falle einer Firmeninsolvenz schützt.

Kundensupport und -dienstleistungen

DEGIRO

DEGIRO bietet seinen Kunden einen Kundendienst über Telefon und E-Mail. Das Support-Team ist in der Regel während der Handelszeiten erreichbar, was bedeutet, dass Anleger bei Problemen oder Fragen schnell Hilfe erhalten können. Allerdings gibt es Berichte über längere Wartezeiten und eine begrenzte Verfügbarkeit in einigen Sprachen.

Interactive Brokers

Interactive Brokers stellt seinen Kunden einen 24/7 Kundensupport zur Verfügung, der sie über Telefon, E-Mail und Live-Chat kontaktieren können. Das Unternehmen verfügt über mehrere Niederlassungen auf der ganzen Welt, was Anlegern eine bessere Unterstützung in ihrer Landessprache ermöglicht. Insgesamt sind die Erfahrungen mit dem Kundensupport von IB positiv, obwohl auch hier Wartezeiten für den Telefon- oder Chat-Kontakt auftreten können.

Bildungsressourcen und Research

DEGIRO

DEGIRO bietet Anlegern Zugang zu grundlegenden Bildungsressourcen, unter anderem durch Einführung in verschiedene Anlageklassen, Leitfäden zum Aktienhandel und die Nutzung der Handelsplattform. Es gibt jedoch keine ausführlichen Schulungen oder Webinare, wie sie bei einigen anderen Brokern zu finden sind.

Interactive Brokers

Interactive Brokers bietet umfangreiche Bildungsressourcen für Anleger, darunter Webinare, Artikel, Videos und Kurse zu verschiedenen Anlagethemen. Darüber hinaus bietet IB die Verwendung von Research-Tools wie Scanner, Charts und Analysesoftware an, um den Anlegern bei ihren Handelsentscheidungen zu helfen.

Vorteile und Nachteile beider Broker

Kategorie	DEGIRO	Interactive Brokers
Vorteile	– Günstige Gebühren- Benutzerfreundliche Plattform- Basis-Bildungsressourcen	– Umfangreiche Bildungsressourcen und Research-Tools- Weltweiter Handel- 24/7 Kundensupport
Nachteile	– Begrenzter Kundensupport- Begrenzte Schulungsangebote	– Höhere Gebühren für Gelegenheitshändler- Komplexere Plattform für Anfänger

Empfohlener Broker für verschiedene Investorenprofile

Basierend auf den vorherigen Vergleichen können wir folgendermaßen empfehlen:

• Für Anfänger und Gelegenheitshändler, die Wert auf eine benutzerfreundliche Handelsplattform und günstigere Handelskonditionen legen, ist DEGIRO eine gute Option. Beachten Sie jedoch, dass die Bildungsressourcen und der Kundensupport begrenzter sind. Weitere Informationen finden Sie in unserem DEGIRO Online-Broker-Gebühren-Erfahrungen-Kosten-Artikel.
• Für erfahrene Anleger und jene, die ein breites Handelsangebot und umfangreichere Bildungsressourcen suchen, ist Interactive Brokers eine geeignete Wahl. Allerdings sollten sie berücksichtigen, dass die Plattform komplexer ist und die Gebühren für Gelegenheitshändler höher ausfallen können. Lesen Sie unseren Artikel zu Interactive Brokers Gebühren-Erfahrungen-Kosten für weitere Informationen.

Fazit

Abschließend lässt sich sagen, dass sowohl DEGIRO als auch Interactive Brokers für unterschiedliche Anlegerprofile geeignet sind. DEGIRO punktet mit günstigen Gebühren und einer benutzerfreundlichen Handelsplattform, was es zu einer guten Option für Anfänger und Gelegenheitshändler macht. Allerdings ist zu beachten, dass der Kundensupport und die Bildungsressourcen bei DEGIRO eingeschränkt sind.

Auf der anderen Seite bietet Interactive Brokers ein umfangreiches Handelsangebot, weltweit verfügbaren Handel, 24/7 Kundensupport und eine Fülle von Bildungsressourcen und Research-Tools. Damit ist es die bevorzugte Wahl für erfahrene Anleger, die gewillt sind, mit einer komplexeren Plattform und unter Umständen höheren Gebühren für Gelegenheitshändler zu handeln.

Beide Broker sind in Bezug auf Sicherheit und Regulierung vertrauenswürdig, wobei DEGIRO unter der Aufsicht der niederländischen Finanzaufsichtsbehörde (AFM) steht und Interactive Brokers von der US-amerikanischen SEC, FINRA und der britischen FCA reguliert wird.

Die Wahl des passenden Online-Brokers hängt von Ihren individuellen Bedürfnissen, Anlagezielen und der Handelserfahrung ab. Bei der Entscheidungsfindung kann es hilfreich sein, unseren Online-Broker-Vergleich zu nutzen und sich die detaillierten Artikel zu DEGIRO und Interactive Brokers durchzulesen, um so eine informierte Wahl treffen zu können und den am besten geeigneten Broker für die eigenen Investitionen zu finden.

Häufig gestellte Fragen