eToro vs. Trade Republic: Der ultimative Broker-Vergleich

Im Finanzbereich spielen Online-Broker eine entscheidende Rolle bei der Anlage von Geld, dem Handel mit Aktien und dem Erreichen von Anlagezielen. Aufgrund einer Vielzahl von Kriterien wie Gebühren, Handelsstrategien und Finanzinstrumenten können sich Broker beträchtlich voneinander unterscheiden, weshalb ein sorgfältiger Vergleich wichtig ist. In diesem Artikel vergleichen wir eToro und Trade Republic, zwei prominente Broker in Deutschland, um Ihnen bei der Wahl des besten Brokers zu helfen.

Warum ist ein Broker-Vergleich wichtig?

Ein Broker-Vergleich ist aus verschiedenen Gründen wichtig:

1. Gebühren: Die Gebührenstruktur kann von Broker zu Broker erheblich variieren. Unterschiedliche Gebührenmodelle können sich auf Ihre Rendite auswirken und sollten daher sorgfältig analysiert werden. 
2. Handelsplattform: Die Handelsplattform ist ein wesentlicher Faktor bei der Auswahl eines Brokers. Eine benutzerfreundliche Plattform mit einer großen Auswahl an Funktionen und Analysewerkzeugen erleichtert das Trading und verbessert die Handelsentscheidungen.
3. Finanzinstrumente: Verschiedene Broker bieten unterschiedliche Finanzinstrumente an, z. B. Aktien, Fonds, ETFs, Anleihen, Futures, Optionen sowie Kryptowährungen. Die Auswahl an Instrumenten sollte Ihre Handelsstrategie ergänzen und Ihren Anforderungen entsprechen.
4. Support: Hervorragender Kundensupport ist entscheidend, insbesondere für Anfänger. Ein Broker mit schnellem, zuverlässigem Support hilft Ihnen dabei, Probleme effizient zu lösen und informierte Entscheidungen zu treffen.
5. Sicherheit: Einlagensicherung und Regulierung sind entscheidende Faktoren bei der Auswahl eines Brokers. Sie schützen Ihre Investitionen und gewährleisten eine sichere Handelsumgebung.
6. Weiterbildungsmöglichkeiten: Viele Broker bieten Schulungsressourcen und Lernmöglichkeiten, um den Anlegern bei der Verbesserung ihrer Handelsgeschicklichkeit zu helfen. Diese Ressourcen sind insbesondere für Anfänger und weniger erfahrene Händler von Vorteil.

Die beiden Broker im direkten Vergleich

In dieser Tabelle vergleichen wir eToro und Trade Republic, zwei weitere prominente Online-Broker in Deutschland, um Ihnen einen besseren Überblick über ihre Angebote zu geben.

Kategorie	eToro	Trade Republic
Gebühren	Keine Kommission für den Aktienhandel, Spread- und Übernachtgebühren für CFDs	€1 pro Trade, keine Depotgebühren
Handelsplattform	Web-Plattform, mobile App	Mobile App
Finanzinstrumente	Aktien, ETFs, CFDs, Kryptowährungen CFDs, Rohstoffe, Devisen	Aktien, ETFs, Derivate
Kundensupport	Telefon, E-Mail, Live-Chat	E-Mail, In-App-Chat
Einlagensicherung	20.000 Euro durch CySEC und FCA Einlagensicherung	100.000 Euro durch gesetzliche deutsche Einlagensicherung
Social Trading	Ja	Nein
Weiterbildungsmöglichkeiten	Umfangreich, Webinare, Schulungsressourcen, Demokonto	Begrenzt, hauptsächlich Blogbeiträge
Demokonto	Ja	Nein

eToro – Überblick

Geschichte von eToro

eToro ist ein globaler Online-Broker, der im Jahr 2007 von den Brüdern Yoni und Ronen Assia sowie David Ring gegründet wurde. Das Unternehmen hat seinen Hauptsitz in Zypern, verfügt aber auch über Büros in London, New York und Australien. Der Broker hat sich im Laufe der Jahre zu einer der größten und bekanntesten Plattformen für Social Trading entwickelt und bietet CFD-Handel, echten Aktien- und ETF-Handel sowie den Handel von Krypto CFDs an. Die Plattform verfügt mittlerweile über mehr als 20 Millionen Nutzer weltweit.

Handelsplattformen und Handelsplattformentools

Es existiert eine benutzerfreundliche, webbasierte Handelsplattform, auf der Trader Anlageideen teilen und die Handelsaktivitäten anderer Trader beobachten können. Der Social Trading-Aspekt ermöglicht es den Nutzern, andere Trader zu kopieren, was besonders für Anfänger nützlich sein kann.

Die Handelsplattform verfügt über zahlreiche Funktionen, die den Handel so einfach wie möglich gestalten, darunter Charting-Tools, Handelsindikatoren, Newsfeeds und eine Vielzahl von Handelsinstrumenten. Die eToro-App ermöglicht außerdem den Handel von unterwegs und ist für iOS- und Android-Geräte verfügbar.

Anlageprodukte und Anlagemärkte

Es gibt verschiedene Anlageoptionen, darunter:

• Aktien: Nutzer können sowohl in Einzelaktien als auch in ETFs investieren.
• CFDs: Contract for Difference-Handel auf Aktien, ETFs, Indizes, Rohstoffe, Währungspaare und Krypto CFDs.
• Anlageklassen: Es existiert ein Zugang zu einer Vielzahl von Indizes, Rohstoffen, Währungspaaren und Fonds.

Gebühren und Kostenstrukturen

Verwaltungsgebühren

• Depotführungsgebühr: Es gibt keine monatliche Depotführungsgebühr.
• Inaktivitätsgebühr: Der Online Broker berechnet eine Inaktivitätsgebühr von 10 $ pro Monat, wenn ein Konto länger als 12 Monate inaktiv ist.

Handelsgebühren

Die Handelsgebühren sind im Vergleich zu einigen anderen Online-Brokern relativ niedrig. Die Gebührenstruktur ist größtenteils auf Spreads basierend. Einige Beispiele für eToro-Spreads:

• Forex: 3 Pips für EUR/USD, 5 Pips für GBP/USD
• Aktien-CFDs: 0,09 % Spread
• ETF-CFDs: 0,09 % Spread
• Indizes: 100 Pips für S&P 500, 200 Pips für NASDAQ 100
• Rohstoffe: 45 Pips für Gold, 5 Pips für Öl

Sonstige Gebühren

• Auszahlungsgebühr: Eine Auszahlungsgebühr von 5 $ wird pro Transaktion berechnet.
• Umrechnungsgebühr: Bei Ein- und Auszahlungen in einer anderen Währung als USD berechnet der Broker Umrechnungsgebühren, die auf dem aktuellen Wechselkurs basieren.

Weitere genaue Informationen zu den eToro Gebühren und Kosten können auf der eToro-Website gefunden werden.

Trade Republic – Überblick

Geschichte von Trade Republic

Trade Republic ist ein deutscher Online-Broker, der im Jahr 2015 von Christian Hecker, Thomas Pischke und Marco Cancellieri gegründet wurde. Nach einer ersten erfolgreichen Testphase in Deutschland erhielt das Unternehmen im Jahr 2019 die Lizenz als Wertpapierhandelsbank von der deutschen Finanzaufsichtsbehörde BaFin und startete seinen offiziellen Betrieb im Jahr 2020. Seitdem hat sich Trade Republic schnell zu einem der führenden Online-Broker in Deutschland entwickelt und expandiert auch in andere europäische Länder wie Österreich, Frankreich und Spanien.

Handelsplattformen und Handelsplattformentools

Der Online Broker bietet seinen Kunden eine einfach zu bedienende und übersichtliche mobile App für iOS und Android an. Die App ermöglicht es den Nutzern, ihre Handelsaktivitäten, Portfolio-Performance und persönlichen Finanzinformationen zu verwalten. Die App bietet Handelsmöglichkeiten für Aktien, ETFs und Anlageprodukte von über 7.000 Unternehmen aus mehr als 30 Börsen weltweit. Ein Web-Interface bietet zusätzlichen Komfort und Zugriff für diejenigen, die es bevorzugen, über den Desktop oder Laptop zu handeln.

Zu den wichtigsten Handelsplattform-Tools von Trade Republic zählen:

• Portfolio-Übersicht mit Echtzeit-Informationen
• Trade Analytics
• Preis-Alerts und Benachrichtigungen
• Kalendarische Aufteilung der Einkäufe zum besseren Verständnis der Entwicklung
• Integrierte News-Funktion für Aktien, ETFs und Kryptos

Anlageprodukte und Anlagemärkte

Trade Republic bietet eine breite Palette von Anlageprodukten und Finanzinstrumenten für seine Kunden an. Dazu gehören:

• Aktien: Mehr als 7.000 Aktien von Unternehmen aus über 30 Börsen, darunter wichtige internationale Märkte wie die USA, Europa und Asien
• ETFs: Über 1.000 ETFs, einschließlich der großen Anbieter wie iShares, Vanguard, Xtrackers und Lyxor
• Derivate: Optionsscheine, Knock-Out-Produkte und Faktor-Zertifikate auf Indizes, Aktien, Rohstoffe und Devisen
• Kryptowährungen: Handel mit verschiedenen Kryptowährungen wie Bitcoin, Ethereum, Litecoin und Ripple

Gebühren und Kostenstrukturen

Verwaltungsgebühren

Trade Republic wirbt damit, dass es keine Verwaltungsgebühren für die Depotführung erhebt. Das bedeutet, dass die Kunden keine jährlichen oder monatlichen Gebühren für die Nutzung der Plattform zahlen müssen.

Handelsgebühren

Bei Trade Republic zahlen Kunden pro Trade eine niedrige, flat Gebühr von 1 Euro für Orders an Aktien- und ETF-Märkten, unabhängig vom gehandelten Volumen. Darüber hinaus gibt es keine Orderprovisionen oder Handelsplatzgebühren. Dies macht Trade Republic zu einer der kostengünstigsten Optionen auf dem Markt.

Für den Handel mit Derivaten fallen keine Orderprovisionen an. Allerdings zahlen Kunden einen Geld-Brief-Spread, der von den Emittenten dieser Produkte festgelegt wird. Bei Kryptowährungen wird ein Spread von 1% erhoben.

Handelsart	Gebühr
Aktien & ETFs	1€ pro Trade
Derivate	Keine Provision, Spread
Kryptowährungen	1% Spread

Sonstige Gebühren

Einige zusätzliche Gebühren können bei bestimmten Aktivitäten im Zusammenhang mit dem Depot anfallen, beispielsweise bei einer Nicht-Verfügbarkeit von Margin oder bei bestimmten internationalen Transaktionen. In der Regel sind diese Gebühren jedoch auf spezielle Situationen beschränkt und betreffen nur einen kleinen Teil der Kunden.

Vergleich der Handelsplattformen

In diesem Artikel werden wir die Handelsplattformen von eToro und Trade Republic gegenüberstellen und verschiedene Aspekte ihrer Handelsplattformen vergleichen.

Benutzerfreundlichkeit

Die Benutzerfreundlichkeit ist ein wichtiger Faktor bei der Auswahl eines Brokers. Hier ist eine Gegenüberstellung der Benutzerfreundlichkeit von eToro und Trade Republic:

Kriterien	eToro	Trade Republic
Benutzeroberfläche	Intuitive und moderne Benutzeroberfläche	Übersichtliche und schlichte Oberfläche
Navigation	Einfache Navigation durch Menüs und Tabs	Benutzerfreundliche Navigation
Anmeldung	Schnelle Kontoeröffnung und Verifizierung	Zügige und unkomplizierte Anmeldung
Sprachen	Mehrsprachiger Support	Hauptsächlich auf Deutsch

Technische Analyse Tools

Technische Analyse Tools sind wichtig für Trader, um ihre Handelsentscheidungen zu treffen. Hier ist eine Gegenüberstellung der technischen Analyse Tools von eToro und Trade Republic:

Kriterien	eToro	Trade Republic
Charting Tools	Umfangreiche Charting-Tools	Eingeschränkte Charting-Tools
Indikatoren	Zahlreiche technische Indikatoren	Begrenzte Anzahl von technischen Indikatoren
Analyse-Plattform	Integrierte Plattform für technische Analyse	Keine Integrierte Plattform für technische Analyse

Mobile App und mobile Handelserfahrung

Mobile Apps sind heutzutage entscheidend für den Handel, insbesondere für diejenigen, die unterwegs handeln möchten. Hier ist eine Gegenüberstellung der mobilen Apps und der mobilen Handelserfahrung von eToro und Trade Republic:

Kriterien	eToro	Trade Republic
Verfügbarkeit	iOS und Android	iOS und Android
Benutzerfreundlichkeit	Intuitive und einfach zu bedienende App	Einfache und übersichtliche App
Funktionen	Umfangreiche Funktionen und Analysetools	Begrenzte Funktionen und Analysetools
Ausführungsgeschwindigkeit	Schnelle Auftragsausführung	Zügige Auftragsausführung

Orderarten und Ordertypen

Orderarten und Ordertypen sind entscheidend für die Anwendung verschiedener Handelsstrategien. Hier ist eine Gegenüberstellung der Orderarten und Ordertypen von eToro und Trade Republic:

Kriterien	eToro	Trade Republic
Orderarten	Market, Limit, Stop, Trailing Stop	Market, Limit, Stop
Ordertypen	Day, GTC, IOC, FOK	Keine speziellen Ordertypen
Ordermanagement	Einfaches Ordermanagement	Übersichtliches Ordermanagement

Vergleich der Angebote

Schließlich betrachten wir die Angebote der einzelnen Broker. Hier ist eine Gegenüberstellung der Angebote von eToro und Trade Republic:

Kriterien	eToro	Trade Republic
Finanzinstrumente	Aktien, ETFs, CFDs, Kryptowährungen CFDs, FOREX, Rohstoffe	Aktien, ETFs, Derivate
Demokonto	Verfügbar	Nicht verfügbar
Soziales Trading	Verfügbar (Copy Trading)	Nicht verfügbar
Einlagensicherung	20.000 Euro	100.000 Euro
Support	Live-Chat, E-Mail, Telefon	E-Mail, begrenzter telefonischer Support
Weiterbildungsmöglichkeiten	Webinare, Artikel, Videos	Blogs, Videos, keine Webinare

Sicherheit und Regulierung

Trading auf einer sicheren Plattform ist von größter Bedeutung und eToro sowie Trade Republic bieten hier beide gewisse Sicherheits- und Regulierungsmaßnahmen. In der folgenden Tabelle wird die Sicherheit und Regulierung beider Broker gegenübergestellt:

Sicherheits- und Regulierungsaspekt	eToro	Trade Republic
Regulierung	CySEC (Zypern); FCA (UK); ASIC (Australien)	BaFin (Deutschland); CSSF (Luxemburg)
Einlagensicherung	20.000€ über CySEC, 85.000£ über FCA	100.000€ über deutsche Entschädigungseinrichtung der Wertpapierhandelsunternehmen (EdW)

Kundensupport und Kundendienstleistungen

Wir haben uns den Kundensupport und die Dienstleistungen beider Broker angesehen und präsentieren Ihnen nun diese Tabelle:

Aspekt	eToro	Trade Republic
Kontaktmöglichkeiten	Live-Chat, E-Mail, Telefon, Ticketsystem	E-Mail, Telefon, Live-Chat
Reaktionszeit	Schnell (innerhalb von 24 Stunden)	Schnell (innerhalb von 24 Stunden)
Sprachen	Mehrsprachig (inklusive Deutsch)	Deutsch
FAQ und Hilfebereich	Umfangreich	Umfangreich

Bildungsressourcen und Research

Der Zugang zu Bildungsressourcen und Research kann für Trader sehr wertvoll sein. Hier ist ein Vergleich zwischen eToro und Trade Republic:

Aspekt	eToro	Trade Republic
Online-Kurse und Webinare	Ja	Nein
Anleitungen und Tutorials	Ja	Ja
Trading-Tools	Ja (wirtschaftlicher Kalender, Charting-Tools, etc.)	Ja (wirtschaftlicher Kalender, Charting-Tools, etc.)
Einblicke in Handelsstrategien	Ja, durch Social Trading	Nein
Anfängerfreundlich	Ja	Ja

Vorteile und Nachteile beider Broker

Bereich	eToro (Vorteile)	eToro (Nachteile)	Trade Republic (Vorteile)	Trade Republic (Nachteile)
Gebühren	Keine Depotgebühren	Höhere Spreads als Trade Republic	Keine Depotgebühren, Kosten pro Trade nur 1€	–
Finanzinstrumente	Breite Palette, inklusive Kryptowährungen CFDs	–	Breite Palette an ETFs und Aktien	Keine Kryptowährungen
Demokonto	Verfügbar	–	–	Nicht verfügbar
Handelsplattformen	Eigenständige Plattform, auch für Mobilgeräte	–	Einfach zu bedienende App	Nur auf Smartphones verfügbar
Social Trading	Ja	–	–	Nicht verfügbar
Weiterbildungsmöglichkeiten	Umfangreich	–	Eingeschränkt	–

Empfohlener Broker für verschiedene Investorenprofile

• Anfänger: eToro bietet eine benutzerfreundliche Plattform und Demokonten, die den Einstieg erleichtern. Das Social Trading ermöglicht zudem das Lernen von erfolgreichen Tradern.
• Langfristanleger: Trade Republic ist aufgrund der niedrigen Gebührenstruktur und der breiten Palette an ETFs und Aktien attraktiv.
• Aktive Trader: eToro bietet hier eine breite Palette von Finanzinstrumenten und Handelsstrategien sowie fortschrittliche Tools und Funktionen, die für aktive Trader nützlich sind.
• Kryptowährungs-Enthusiasten: eToro bietet mehrere Kryptowährungen CFDs zum Handel an, während Trade Republic derzeit keine Kryptowährungen unterstützt.

Fazit

In diesem ausführlichen Vergleich von eToro und Trade Republic wurden verschiedene Aspekte wie Sicherheit, Regulierung, Kundensupport, Bildungsressourcen und Research sowie die Vor- und Nachteile beider Broker betrachtet. Im Folgenden fassen wir unsere Erkenntnisse noch einmal zusammen, um Ihnen bei Ihrer Entscheidung zu helfen.

eToro eignet sich besonders für Anfänger, aktive Trader und Kryptowährungs-Enthusiasten. Die benutzerfreundliche Plattform, das Demokonto und das Social Trading ermöglichen es Neulingen, das Trading schnell zu erlernen und erfolgreiche Handelsstrategien von anderen Tradern zu übernehmen. Aktive Trader profitieren von der breiten Auswahl an Finanzinstrumenten, fortschrittlichen Tools und Handelsstrategien sowie dem Zugang zu Kryptowährungen. Trotz höherer Spreads als bei Trade Republic sind die Depotgebühren bei eToro durch ihre transparente Gebührenstruktur und Einlagensicherung wettgemacht.

Auf der anderen Seite ist Trade Republic eine starke Wahl für Langfristanleger, die nach einer kostengünstigen Plattform mit einer breiten Palette an ETFs und Aktien suchen. Mit nur 1€ pro Trade und keinen Depotgebühren ist Trade Republic sehr wettbewerbsfähig in der Branche. Die Smartphone-App bietet zudem eine benutzerfreundliche und intuitive Erfahrung. Allerdings ist ein Demokonto nicht verfügbar und der Broker unterstützt derzeit keine Kryptowährungen.

Beide Broker sind gut reguliert und bieten Sicherheit für Ihre Investitionen. Bei eToro erfolgt die Regulierung durch CySEC, FCA und ASIC, während Trade Republic durch BaFin und CSSF reguliert ist. Die Einlagensicherung unterscheidet sich ebenfalls: eToro bietet bis zu 20.000 Euro über CySEC und 85.000£ über FCA, während Trade Republic bis zu 100.000€ über die deutsche Entschädigungseinrichtung der Wertpapierhandelsunternehmen (EdW) garantiert.

Schlussendlich hängt die Wahl des richtigen Brokers von Ihren individuellen Bedürfnissen, Zielen und Präferenzen ab. Beide Broker bieten unterschiedliche Vorteile und sind attraktiv für verschiedene Anlegertypen. Es ist empfehlenswert, Ihr Anlageprofil und Ihre Prioritäten zu kennen, um die für Sie passende Plattform zu bestimmen. Berücksichtigen Sie dabei auch die bereitgestellten Bildungsressourcen und Kundensupport-Leistungen, um sicherzustellen, dass Sie einen Broker wählen, der Ihnen ein angenehmes und erfolgreiches Trading-Erlebnis bietet.

Häufig gestellte Fragen