DEGIRO vs. Trade Republic: Der ultimative Broker-Vergleich

In diesem Artikel vergleichen wir zwei führende Investmentplattformen in Europa: DEGIRO und Trade Republic.
Während Trade Republic sich als Vollbank der neuen Generation präsentiert (ein Neobroker bzw. Fintech-Unternehmen, das Anlagedienstleistungen anbietet), gilt DEGIRO als Discount-Broker mit niedrigen Provisionen. Welche Instrumente bietet jedes Institut an und wie funktionieren die Handelsplattformen? Im Folgenden zeigen wir Ihnen alle Faktoren auf, um jeden der beiden Broker anhand der eigenen Anlagepräferenzen zu bewerten.

DEGIRO vs Trade Republic: Hauptmerkmale
DEGIRO | Trade Republic | |
Verordnung | Niederlande | Deutschland |
Mindesteinlage | 0,01 Euro. | Nein |
Produkte | Aktien, ETFs, Hebelprodukte, Anleihen, Optionen, Krypto-ETFs und -ETNs | Aktien, Kryptowährungen, ETFs, Anleihen, Derivate |
Demo-Konto | Nein | Nein |
Was ist Trade Republic?
Trade Republic ist ein deutsches Fintech-Unternehmen mit Vollbanklizenz sowie eine Handelsplattform, die es Nutzern ermöglicht, einfach und kostengünstig mit Aktien, ETFs und Kryptowährungen zu handeln. Die Plattform ist besonders bekannt für ihre benutzerfreundliche App, die es auch Einsteigern im Bereich der Geldanlage leicht macht, in den Aktienmarkt zu investieren.
Trade Republic wurde 2015 in Berlin von Thomas Pischke, Christian Hecker und Marco Cancellieri gegründet. Das Unternehmen wurde mit dem Ziel ins Leben gerufen, den Handel mit Wertpapieren und Finanzinstrumenten für Privatpersonen zu vereinfachen und zugänglicher zu machen.
Heute ist Trade Republic eine der führenden mobilen Handelsplattformen in Europa und bekannt für seine niedrigen Gebühren und einfache Bedienbarkeit. Als lizenzierte Vollbank bietet Trade Republic zudem ein attraktives Girokonto, das sich besonders an Sparer und Vielreisende richtet. Das Konto bietet eine Verzinsung von 3% pro Jahr auf das Guthaben sowie kostenlose Abhebungen weltweit ab einem Betrag von 100 €. Zusätzlich bietet Trade Republic ein Saveback-Programm, bei dem Nutzer 1% Cashback auf ihre Einkäufe erhalten, die sie mit der dazugehörigen Karte tätigen.
eToro
7.5/ 10
Die Märkte
Deutschland, Europa, USA
✔Website in mehreren Sprachen.
✔Erweiterte mobile Version und Copytrading.
✔Handel von Aktien ohne Kauf- und Verkaufsprovisionen.
* eToro ist eine Multi-Asset-Anlageplattform. Der Wert Ihrer Anlagen kann steigen oder fallen. Ihr Kapital ist einem Risiko ausgesetzt. Zusätzliche Gebühren können anfallen. Detaillierte Informationen finden Sie unter etoro.com/trading/fees.
Was ist DEGIRO?
DEGIRO wurde im Jahr 2008 von fünf ehemaligen Mitarbeitern der Binck Bank gegründet. Das Unternehmen ist ein europäischer Broker, der für seine niedrigen Gebühren bekannt ist und europäischen Anlegern den Handel mit Aktien, ETFs, Optionen, Futures und anderen Produkten auf globalen Märkten ermöglicht.
Ursprünglich war das Unternehmen als Großhandelsbroker für professionelle Investoren tätig. Seit 2013 ist DEGIRO auch für Privatkunden zugänglich und hat sich in Europa schnell einen Namen gemacht. Mit seiner benutzerfreundlichen Handelsplattform und extrem günstigen Gebühren etablierte sich DEGIRO als ein führender Anbieter im Bereich der Retail-Banking-Services.
DEGIRO bietet Anlegern eine große Auswahl an Finanzinstrumenten. Anleger können Aktien und ETFs an zahlreichen internationalen Börsen handeln, sowie Optionen, Futures, Anleihen, Fonds und Kryptowährungen über die Plattform kaufen und verkaufen.
Trade Republic vs. DEGIRO: Sicherheit
Ist Trade Republic sicher?
Wie bereits erwähnt, verfügt Trade Republic über eine Banklizenz (die es erlaubt, Finanzdienstleistungen anzubieten. Aus diesem Grund wird sie von der Deutschen Bundesbank reguliert und von der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) beaufsichtigt.
Auf diese Weise wird sichergestellt, dass Trade Republic die europäische Finanzdienstleistungsverordnung MiFID einhält (die Voraussetzung dafür ist, dass das Unternehmen in seinem Heimatland eine entsprechende Lizenz erhält und seine Dienstleistungen europaweit anbieten kann).
Die Kundeneinlagen sind durch einen entsprechenden Garantiefonds bis zu einem Höchstbetrag von 100.000 EUR geschützt.
Ist DEGIRO sicher?
DEGIRO ist auch ein Broker mit Sitz in einem Mitgliedsland der Europäischen Union und muss dementsprechend alle EU-Richtlinien einhalten, um seine Dienstleistungen im gesamten Gemeinschaftsgebiet anbieten zu können. Nach der Fusion mit flatex wurde der Broker zur niederländischen Tochtergesellschaft der flatex DEGIRO Bank AG.
DEGIRO ist Mitglied im niederländischen Einlagensicherungssystem, das von der niederländische Finanzmarktaufsicht AFM reguliert wird. Im Falle einer Insolvenz ist das Guthaben der Kunden durch dieses System bis zu einem bestimmten Betrag abgesichert.
Die Einlagensicherung beläuft sich in den Niederlanden auf bis zu 100.000 EUR pro Person und Finanzinstitut.
Trade Republic vs. DEGIRO: Produkte und Märkte
DEGIRO | Trade Republic |
Aktien, ETFs, Devisen, Hebelprodukte, Anleihen, Optionen, Krypto-ETFs und -ETNs | Aktien, Kryptowährungen, ETFs, Anleihen, Derivate |
Trade Republic: Produkte
Trade Republic bietet Zugang zu über 11.500 Aktien und 2.500 ETFs an über 30 Börsenplätzen.
Anlageprodukt | Beschreibung |
---|---|
📈Aktien | 🌍Mehr als 11.500 Aktien von Unternehmen aus über 30 Börsen, darunter wichtige internationale Märkte wie die USA, Europa und Asien |
📈ETFs | 💼 Über 2.500 ETFs, einschließlich der großen Anbieter wie iShares, Vanguard, Xtrackers und Lyxor |
💹Derivate | 💼 Optionsscheine, Knock-Out-Produkte und Faktor-Zertifikate auf Indizes, Aktien, Rohstoffe und Devisen |
💱Kryptowährungen | 💰 Handel mit verschiedenen Kryptowährungen wie Bitcoin, Ethereum, Litecoin und Ripple |
DEGIRO: Produkte
DEGIRO bietet ebenfalls eine große Auswahl an Finanzinstrumenten an über 45 Handelsplätzen.
Anlageprodukt | Beschreibung |
---|---|
📈Aktien | 🌍Handel mit mehr als 45 Börsen in 30 Ländern |
📈ETFs | 💼 Handel mit Investmentfonds, einschließlich aktiv verwalteter Fonds und börsengehandelter Fonds (ETFs) |
💹Optionen | 💼 Handel mit US-amerikanischen, europäischen und asiatischen Optionen |
💹Futures | 💰 Zugang zu Futures auf Indizes, Rohstoffe und Währungen |
💰Devisen | 🌍Handel mit einer Vielzahl von Währungen, darunter alle Hauptwährungen |
💹Anleihen | 💼 Zugang zu Staats-, Unternehmens- und hochverzinslichen Anleihen |
💱Kryptowährungen | 💰 Handel mit Bitcoin-Futures und Zugang zu Bitcoin-Investmentfonds |
eToro
7.5/ 10
Die Märkte
Deutschland, Europa, USA
✔Website in mehreren Sprachen.
✔Erweiterte mobile Version und Copytrading.
✔Handel von Aktien ohne Kauf- und Verkaufsprovisionen.
* eToro ist eine Multi-Asset-Anlageplattform. Der Wert Ihrer Anlagen kann steigen oder fallen. Ihr Kapital ist einem Risiko ausgesetzt. Zusätzliche Gebühren können anfallen. Detaillierte Informationen finden Sie unter etoro.com/trading/fees.
DEGIRO vs. Trade Republic: Kontoeröffnung
Trade Republic: Kontoeröffnung
Die Eröffnung eines Wertpapierdepots bei Trade Republic ist ein schneller und einfacher Prozess, der vollständig online durchgeführt wird.
Die einzigen Voraussetzungen sind:
- Sie müssen volljährig sein
- Sie besitzen ein Mobiltelefon (mit Android- oder iOS-Betriebssystem)
- Sie haben eine europäische Mobiltelefonnummer
- Sie haben ein SEPA-Bankkonto
- Sie haben Ihren (steuerlichen) Wohnsitz in einem akzeptierten Land
DEGIRO: Kontoeröffnung
Die Eröffnung eines Wertpapierdepots bei DEGIRO ist ähnlich einfach.
Die einzigen Voraussetzungen sind:
- Sie müssen volljährig sein
- Über einen gültigen Ausweis verfügen
- Ein Bankkonto im SEPA-Raum auf Ihren Namen besitzen
- Ihren (steuerlichen) Wohnsitz ausschließlich in einem akzeptierten Land haben
Trade Republic vs. DEGIRO: Gebühren
DEGIRO | Trade Republic | |
Provisionsklasse | Niedrig | Niedrig |
Inaktivitätsgebühren | Nein | Nein |
Rücknahmekosten | Nein | Nein |
Trade Republic: Gebühren
Bei Trade Republic zahlen Kunden pro Trade eine niedrige, flat Gebühr von 1 Euro für Orders an Aktien- und ETF-Märkten, unabhängig vom gehandelten Volumen.
Anlageprodukt | Gebühr |
📈Aktien & ETFs | 1€ pro Trade |
💹Derivate | Keine Provision, Spread |
💱Kryptowährungen | 1% Spread |
DEGIRO: Gebühren
DEGIRO erhebt keine Kontoführungs- oder Inaktivitätsgebühren.
Anlageprodukt | Gebühr |
📈Aktien | 🌍Gebühr basiert auf einer Staffelung (abhängig von Handelsvolumen und Börse) |
📈Fonds | 💼 7,50 EUR zzgl. einer Servicegebühr von 0,20% |
💹Optionen | 💼 Ab 1,00 EUR pro Kontrakt |
💹Futures | 💰 Ab 2,50 EUR pro Kontrakt |
💰Devisen | 🌍0,25% des Handelswertes |
Trade Republic vs. DEGIRO: Handelsplattform
Trade Republic: Handelsplattform
Trade Republic hat eine App für mobile Geräte, die kostenlos bei Google Play (für Android-Betriebssysteme) oder im App Store (für iOS) heruntergeladen werden kann. Als Technologieunternehmen können Anleger ihre eigenen maßgeschneiderten Anlagepläne automatisiert erstellen. Allerdings fehlt es der App an fortschrittlichen Diagrammen für eine gründliche Analyse.
Der Online Broker bietet seinen Kunden eine einfach zu bedienende und übersichtliche mobile App für iOS und Android an.
- Einfach zu bedienen und übersichtliches Design.
- Verwaltung von Handelsaktivitäten und Portfolio-Performance.
- Sicherer Zugriff und Verwaltung persönlicher Finanzinformationen.
- Handelsmöglichkeiten für Aktien und ETFs weltweit.
- Verfügbar für iOS und Android.
- Zusätzliches Web-Interface für Desktop- und Laptop-Nutzer.
Neben der App bietet Trade Republic auch eine Webplattform an, die über den Browser zugänglich ist. Diese Option bietet die gleiche Funktionalität wie die App und ist eine praktische Alternative für Nutzer, die lieber auf ihrem Computer handeln. Die Webplattform ermöglicht es, Trades zu platzieren, Kontostände zu überprüfen und Marktanalysen zu verfolgen.
DEGIRO: Handelsplattform
Die Handelsplattform, die DEGIRO seinen Kunden zur Verfügung stellt, ist umfassend und zugänglich. Sie zeichnet sich durch eine attraktive und benutzerfreundliche Oberfläche aus.
Zu den Funktionen dieser Plattform gehören unter anderem:
- Zugriff auf das Vermögensportfolio
- Die Möglichkeit, verschiedene Arten von Aufträgen zu erteilen
- Aktuelle Nachrichten
- Ein Wirtschaftskalender
Darüber hinaus bietet die Plattform auch ein praktisches Tool zur Suche von Vermögenswerten sowie eine einfache Möglichkeit, Kauf- oder Verkaufsaufträge zu erteilen. Diese Funktionen sind auch für erfahrene Anleger etwas eingeschränkt, aber dennoch benutzerfreundlich. Zusätzlich bietet DEGIRO eine mobile App, die in Frankreich und Großbritannien als eine der besten Handelsanwendungen ausgezeichnet wurde.
Trade Republic: Einzahlungen und Abhebungen
Ein- und Auszahlungen auf das Trade Republic-Konto werden über die unterstützten Zahlungsmethoden vorgenommen:
- Banküberweisung.
- Kredit-/Debitkarte.
- Apple Pay.
- Google Pay.
Je nach gewähltem Verfahren variiert die Wartezeit, bis das Geld auf Ihrem Bankkonto verfügbar ist (im Falle einer Abhebung). Wenn Sie hingegen digitale Zahlungsmittel (Google Pay oder Apple Pay) verwenden, ist das Geld sofort verfügbar.
DEGIRO: Einzahlungen und Abhebungen
DEGIRO akzeptiert nur Banküberweisungen für Ein- und Auszahlungen und erhebt keine Gebühren für diese Art von Transaktionen. Da Überweisungen im Durchschnitt 2-3 Werktage dauern können, bietet der Broker zusätzlich die Möglichkeit, eine Sofortüberweisung zu tätigen, um Geld einzuzahlen.
Bargeldtransaktionen werden in der Basiswährung des Kontos durchgeführt.
Trade Republic vs. DEGIRO: Kundendienst
Trade Republic: Kundenservice
Auf der Website von Trade Republic gibt es einen Hilfebereich mit häufig gestellten Fragen und einer Suchmaschine. Kunden haben ebenfalls Zugriff auf eine Notfallhotline, um Verluste oder Diebstahl zu melden.
DEGIRO: Kundenservice
DEGIRO bietet seinen Kunden einen Kundendienst über Telefon und E-Mail. Das Support-Team ist in der Regel während der Handelszeiten erreichbar, was bedeutet, dass Anleger bei Problemen oder Fragen schnell Hilfe erhalten können. Allerdings gibt es Berichte über längere Wartezeiten und eine begrenzte Verfügbarkeit in einigen Sprachen.
Trade Republic vs. DEGIRO: Ergebnis
DEGIRO Leistungen | Trade Republic Leistungen |
Effizientes Verwaltungssystem. | Keine Mindesteinlage. |
Zugang zu internationalen Märkten. | Banklizenz. |
Nachteile DEGIRO | Nachteile Trade Republic |
Verfügt über keine lokalen Büros. | Für PC-Nutzer weniger geeignet. |
Kein Demokonto. | Eingeschränkter Kundendienst. |
Trade Republic überzeugt mit einer einfacheren Handelsplattform, hat jedoch ein eingeschränkteres Produktangebot. DEGIRO verfügt dagegen über einen größeren Katalog von Finanzprodukten, eine funktionellere Plattform (mit der Möglichkeit, technische Analysen über interaktive Charts durchzuführen) und einen persönlicheren Kundenservice.
DEGIRO eignet sich dementsprechend besonders für erfahrene Anleger, die eine breite Auswahl an Finanzinstrumenten suchen und auch international investieren möchten. Trade Republic ist ideal für Anfänger und Anleger, die sich auf einfache Finanzprodukte wie Aktien und ETFs konzentrieren möchten und eine benutzerfreundliche App sowie Banking-Dienstleistungen schätzen.
Anlegen birgt Verlustrisiken.