Flatex Erfahrungen und Test 2024 – Gebühren, Plattformen, Sicherheit

Wenn Sie darüber nachdenken, an der Börse zu investieren, ist die Wahl des richtigen Brokers entscheidend. Flatex hat sich als einer der führenden Online-Broker in Deutschland etabliert und bietet eine breite Auswahl an Finanzprodukten sowie innovative Handelsplattformen für Anfänger und erfahrene Trader. Doch wie sieht es mit den Gebühren, der Benutzerfreundlichkeit und der Sicherheit aus?

In unserem umfassenden Testbericht 2024 werfen wir einen genauen Blick auf Flatex, analysieren die Vor- und Nachteile und geben Ihnen einen transparenten Einblick in alle wichtigen Aspekte – von den Gebühren und Plattformen bis hin zur Regulierung und zum Kundenservice.

Flatex: Was ist das?

Flatex ist ein Discount-Broker, der eine Vielzahl von Anlageinstrumenten anbietet, darunter Aktien, ETFs, Fonds, Anleihen und Derivate. Das Geschäftsmodell von Flatex basiert auf der Bereitstellung einer Flatrate für den Handel, wodurch regelmäßige Transaktionskosten wegfallen und die Gebühr von 5,90 Euro viele Transaktionen abdeckt. Für Vieltrader ist dieses Modell besonders attraktiv, da sie unbegrenzt handeln können, ohne bei jeder Order zusätzliche Gebühren zu zahlen.

Durch eine einfache Kontoeröffnung und die nutzerfreundlichen Plattformen können Anleger schnell starten und eigenständig handeln, was insbesondere für selbstgesteuerte Anleger vorteilhaft ist.

Kriterium	Details
🏆 Verordnung	BaFin (Deutschland)
🔒 Garantiefonds	100.000 Euro für nicht investiertes Kapital
💼 Finanzielle Vermögenswerte	Aktien und ETFs, Fonds, Optionen, Anleihen, Zertifikate und Hebelprodukte
🌐 Märkte	Über 15.000 Märkte weltweit (Deutschland, USA, Europa…)
💻 Kontotypen	Standardkonto (einheitlich für alle Nutzer)
💲 Provisionen	Deutschland, USA/Kanada: 5,90 € pro Order Sparpläne (ETFs und Fonds): 0,00 € Premium-ETFs und -Fonds (Einmalanlage): ab 0,00 € Weitere ETFs/Fonds: ab 5,90 € Hebelprodukte von Premiumpartnern: ab 0,00 € Sonstige Hebelprodukte: unter 1.000 € – 5,90 €, ab 1.000 € – 15,90 €
💰 Mindesteinzahlung	Keine Mindesteinlage erforderlich
📈 Plattformen	flatex next, flatex classic, flatex trader 2.0, stock3, Produktfinder
📧 Kontakt	Telefon: +49 9221 7035898 E-Mail: [email protected] Postanschrift: Flatex Bank AG, Rotfeder-Ring 7, 60327 Frankfurt am Main
🗣️ Support auf Deutsch	Ja
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Ist Flatex sicher? – Regulierung und Garantien

Flatex wird von der BaFin reguliert, der zentralen Aufsichtsbehörde für Finanzdienstleister in Deutschland. Diese Regulierung gewährleistet hohe Standards in Bezug auf Transparenz und Sicherheit. Zudem untersteht Flatex den Aufsichtsregeln der Europäischen Zentralbank (EZB), was zusätzliche Sicherheitsgarantien für die Kundeneinlagen bietet.

Einlagensicherung bei Flatex

Kundeneinlagen bei Flatex sind durch die gesetzliche Einlagensicherung bis zu 100.000 Euro pro Kunde geschützt. Darüber hinaus bewahrt Flatex die Gelder seiner Kunden auf separaten Konten, um sie im Falle einer Insolvenz zu schützen. Dies bedeutet, dass die Kundeneinlagen nicht mit den Geldern des Unternehmens vermischt werden.

Flatex Produktangebot

Aktien und ETFs

Flatex ermöglicht den Zugang zu über 15.000 Aktien und einer breiten Auswahl an mehr als 1.300 ETFs. Anleger können sowohl in deutsche als auch in internationale Wertpapiere investieren und ein diversifiziertes Portfolio aufbauen. Flatex bietet sowohl klassische als auch spezialisierte ETFs, etwa im Bereich nachhaltiger Energie oder Technologie, was eine breite Anlagestrategie unterstützt.

Investmentfonds

Flatex bietet eine Vielzahl von Investmentfonds an, die für Anleger attraktiv sind, die eine längerfristige Anlage in professionell verwaltete Portfolios bevorzugen. Viele Fonds können ohne Ausgabeaufschlag gekauft werden, und Anleger haben Zugang zu Premium-Fonds, die besonders attraktive Konditionen bieten.

Anleihen

Flatex ermöglicht den Handel mit Staats- und Unternehmensanleihen, die oft als stabilere Anlageklasse gelten und Anlegern regelmäßige Zinserträge bieten. Dies ist besonders vorteilhaft für Anleger, die ein ausgewogenes Risiko-Ertrags-Verhältnis in ihrem Portfolio anstreben.

Derivate

Der Broker bietet den Handel mit Derivaten wie Zertifikaten und Optionsscheinen, was für erfahrene Trader attraktiv ist, die ihre Strategien mit Hebelwirkungen erweitern möchten. Diese Instrumente sind jedoch nur für Anleger verfügbar, die ausreichende Kenntnisse im Derivatehandel nachweisen können.

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Zugang zu Märkten mit Flatex

Flatex ermöglicht den Zugang zu allen deutschen Parkettbörsen und zur vollelektronischen Handelsplattform Xetra. Zudem bietet der Broker eine breite Auswahl an internationalen Märkten, darunter die NYSE und NASDAQ in den USA sowie große europäische Börsen. Dieser Zugang zu den wichtigsten Märkten weltweit ermöglicht es Anlegern, diversifiziert zu investieren und auf Trends in verschiedenen Regionen zu reagieren.

Flatex-Kontotypen

Im Gegensatz zu anderen Brokern bietet Flatex ein standardisiertes Konto ohne unterschiedliche Kontotypen an. Jeder Kunde hat die gleichen Handelsmöglichkeiten und Zugang zu den gleichen Funktionen und Gebührenstrukturen, unabhängig von seinem Kontostand oder seiner Handelsfrequenz. Dieses einfache Modell ist ideal für Anleger, die Klarheit und Transparenz bevorzugen.

Wie eröffne ich ein Flatex-Konto in 4 Schritten?

1. Online-Antrag ausfüllen: Persönliche Daten und Informationen zur Handelserfahrung werden im Online-Formular angegeben.
2. Identitätsprüfung: Kunden müssen sich per Video-Ident oder Post-Ident Verfahren verifizieren.
3. Unterlagen erhalten: Nach erfolgreicher Prüfung erhält der Kunde die Zugangsdaten per Post.
4. Konto aktivieren: Der Kunde kann sich einloggen und sofort mit dem Handel beginnen.

Flatex-Gebühren

Flatex zeichnet sich durch eine transparente und attraktive Gebührenstruktur aus, die besonders für Vieltrader und langfristige Anleger vorteilhaft ist. Nachfolgend die aktuellen Gebührenstrukturen für verschiedene Produkte:

Aktien

• Deutschland, USA/Kanada, Sonstiges Ausland: 5,90 EUR pro Transaktion, zuzüglich marktüblicher Spreads und möglicher Zuwendungen.
• Zusätzliche Fremdkostenpauschale für bestimmte Handelsplätze: Bei Orders über Tradegate Exchange, Lang & Schwarz, Baader Bank, gettex, Quotrix und Société Générale wird eine Fremdkostenpauschale von 2,00 EUR pro Order erhoben.
• Zusatzgebühr für hohe Transaktionen (USA/Kanada): Für Orders über 40.000 EUR fällt für den übersteigenden Teil eine zusätzliche Gebühr von 0,04 % an.

Sparpläne

• ETF- und Fondssparpläne: Keine Gebühren (0,00 EUR) für alle verfügbaren Sparpläne. Zusätzliche marktübliche Spreads, Zuwendungen und Produktkosten können anfallen.

ETFs & Fonds

• Premium-ETFs und Premium-Fonds (Einmalanlage): 0,00 EUR pro Transaktion, zuzüglich marktüblicher Spreads, Zuwendungen und Produktkosten.
• Andere ETFs und Fonds (Einmalanlage): 5,90 EUR pro Transaktion, ebenfalls zuzüglich marktüblicher Spreads und Produktkosten.

Zertifikate & Hebelprodukte

• Produkte von Premiumpartnern: Gebührenfrei (ab 0,00 EUR) pro Transaktion, zusätzlich zu marktüblichen Spreads und Produktkosten.
• Andere Emittenten:
  • Für Transaktionen unter 1.000 EUR: 5,90 EUR
  • Für Transaktionen ab 1.000 EUR: 15,90 EUR

Fremdkosten

Zusätzliche Fremdkosten und länderspezifische Gebühren können variieren und werden transparent weitergegeben. Diese Kosten können unter dem Punkt „Fremdkosten“ auf der Flatex-Webseite eingesehen werden.

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Fonds über die Fondsgesellschaft (KAG)

Beim Kauf von Fonds über die Fondsgesellschaft (KAG) fällt statt der Orderprovision ein Ausgabeaufschlag an, auf den Flatex einen Rabatt von 50 % gewährt. Dies macht Flatex besonders attraktiv für Anleger, die direkt über Fondsgesellschaften investieren möchten.

Flatex Handelsplattformen

Flatex bietet verschiedene Plattformen, die an unterschiedliche Anforderungen und Erfahrungsniveaus angepasst sind. Diese Vielfalt ermöglicht es den Kunden, die für ihre Bedürfnisse am besten geeignete Plattform auszuwählen.

flatex next

flatex next ist die Einstiegsplattform, die besonders auf Benutzerfreundlichkeit und einfache Navigation ausgelegt ist. Sie eignet sich hervorragend für Einsteiger, die eine unkomplizierte Handelsoberfläche suchen, ohne auf wesentliche Funktionen verzichten zu müssen. Die Oberfläche ist intuitiv gestaltet, und alle wichtigen Handelswerkzeuge sind leicht zugänglich. Hier können Kunden grundlegende Handelsaufträge aufgeben, Portfolios überwachen und aktuelle Marktinformationen einsehen.

flatex classic

flatex classic ist die Standardplattform, die für Anleger entwickelt wurde, die regelmäßige Handelsaktivitäten und eine tiefergehende Analyse der Märkte bevorzugen. Sie bietet erweiterte Chart- und Analysefunktionen, die es Nutzern ermöglichen, ihre Handelsstrategien zu verfeinern und fundierte Entscheidungen zu treffen. Diese Plattform richtet sich an erfahrenere Anleger, die mehr Werkzeuge zur Analyse ihrer Investments benötigen.

flatex trader 2.0

flatex trader 2.0 ist eine fortschrittliche Trading-Software für professionelle Trader und Vieltrader, die Echtzeit-Daten, umfassende Analysefunktionen und die Möglichkeit zum schnellen Handel benötigen. Diese Plattform bietet eine Vielzahl von Ordertypen, Echtzeit-Kurse, Charting-Tools und technische Indikatoren, die Tradern helfen, ihre Strategien detailliert umzusetzen. Sie richtet sich an erfahrene Nutzer, die regelmäßig handeln und dabei Zugang zu detaillierten Marktinformationen und flexiblen Handelsmöglichkeiten wünschen.

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stock3

stock3 ist eine ergänzende Plattform, die auf die Bedürfnisse von aktiven und analytischen Tradern zugeschnitten ist. Sie bietet erweiterte Analysetools und eine umfangreiche Chartbibliothek, die tiefgehende technische Analysen unterstützt. Diese Plattform ist besonders geeignet für Anleger, die sich auf Aktien und technische Chartanalysen spezialisieren möchten.

Produktfinder

Der Produktfinder von Flatex ist ein Werkzeug, das Anlegern hilft, schnell geeignete Produkte für ihre Anlagestrategien zu finden. Es bietet Filteroptionen, mit denen Nutzer gezielt nach ETFs, Fonds oder anderen Anlageklassen suchen können. Der Produktfinder ist eine große Hilfe, um Zeit zu sparen und eine fundierte Auswahl an Finanzinstrumenten zu treffen.

Ein- und Auszahlungen bei Flatex

Ein- und Auszahlungen erfolgen ausschließlich per Banküberweisung. Flatex erhebt keine zusätzlichen Gebühren für Ein- oder Auszahlungen, was die Verwaltung von Guthaben kosteneffizient und einfach gestaltet.

Kundenservice bei Flatex

Der Kundenservice von Flatex ist per Telefon, E-Mail und Post erreichbar, was den Kunden verschiedene Kontaktmöglichkeiten bietet:

• Telefonischer Kundenservice: Der Flatex-Kundenservice steht unter der Nummer +49 9221 7035898 zur Verfügung und ist von Montag bis Freitag zwischen 8:00 und 22:00 Uhr erreichbar.
• E-Mail: Für schriftliche Anfragen können Kunden die E-Mail-Adresse [email protected] verwenden, um Unterstützung zu erhalten oder allgemeine Fragen zu stellen.
• Postanschrift: Schriftliche Anfragen können auch postalisch an die Adresse Flatex Bank AG, Rotfeder-Ring 7, 60327 Frankfurt am Main gesendet werden.

Flatex bietet zudem eine umfangreiche FAQ-Sektion auf seiner Website sowie ein Schulungsangebot mit Webinaren und Leitfäden.

Schulungsangebot von Flatex

Das Schulungsangebot umfasst eine Vielzahl von Webinaren, Anleitungen und schriftlichen Leitfäden, die für Einsteiger und fortgeschrittene Anleger konzipiert sind. Dies ermöglicht es Anlegern, sich kontinuierlich weiterzubilden und ihre Kenntnisse über Märkte und Finanzinstrumente zu vertiefen.

Flatex-Aktionen

Flatex führt regelmäßig Aktionen wie reduzierte Ordergebühren oder Willkommensprämien für Neukunden durch. Diese Aktionen sind auf der Website des Brokers detailliert aufgeführt und bieten zusätzliche Anreize für neue und bestehende Kunden.

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Flatex-Benutzerbewertungen

Die Kundenbewertungen auf Trustpilot für Flatex sind gemischt. Einige Nutzer loben die günstigen Gebühren und die breite Produktpalette. Allerdings gibt es auch Kritikpunkte, insbesondere hinsichtlich des Kundenservices und technischer Probleme.

Einige Kunden berichten von längeren Wartezeiten bei der Kontoeröffnung und Schwierigkeiten bei der Erreichbarkeit des Supports. Zudem werden gelegentlich technische Störungen der Handelsplattform erwähnt. Insgesamt zeigt sich, dass Flatex für preisbewusste Anleger attraktiv sein kann, jedoch in puncto Service und Technik Verbesserungspotenzial besteht.

Unsere Meinung zu Flatex

Flatex bietet ein breites Produktangebot, transparente Gebühren und eine Vielzahl von Plattformen für unterschiedliche Nutzerbedürfnisse. Die starke Regulierung und die zuverlässigen Sicherheitsmaßnahmen machen Flatex zu einer guten Wahl für Anleger, die nach einem flexiblen und kosteneffizienten Broker suchen.