Trade Republic Erfahrungen und Test – Gebühren und Sicherheit

Trade Republic ist ein rasant wachsender Neobroker aus Deutschland, der sich in den letzten Jahren einen Namen gemacht hat. Besonders beeindruckend ist die einfache Handhabung der Plattform sowie die günstigen Provisionen, die es auch Einsteigern leicht machen, mit dem Investieren zu beginnen. Genau diese Zielgruppe steht im Fokus des Unternehmens, was maßgeblich zu seinem Erfolg beigetragen hat.

In dieser Trade Republic Bewertungen und Test erfahren Sie alles, was Sie über Trade Republic wissen müssen: wie die Plattform funktioniert, welche Vorteile und Nachteile sie bietet und welche Finanzprodukte zur Verfügung stehen. Außerdem werfen wir einen Blick auf die verschiedenen Auftragsarten, die den Handel noch flexibler machen. Egal, ob Sie bereits von Trade Republic gehört haben oder neu in die Welt des Investierens eintauchen – hier finden Sie die wichtigsten Informationen kompakt und verständlich aufbereitet.

Was ist Trade Republic und wie funktioniert es?

Trade Republic wurde 2015 von mehreren Unternehmern aus der Fintech- und Investmentbanking-Branche gegründet. Mit diesem Broker haben Anleger die Möglichkeit, in Aktien, ETFs und andere Vermögenswerte zu investieren – und das bereits ab 1 € pro Transaktion ohne zusätzliche Kosten.

Dank dieses Niedrigprovisionsmodells konnte es schnell eine große Anzahl von Nutzern anziehen hat Finanzierungen von den weltweit führenden Risikokapitalgesellschaften erhalten wie Sequoia, TCV oder Thrive Capital, Referenzinvestoren unter vielen anderen in Facebook, Netflix, Spotify, Zoom oder Apple.

Dank seines Modells mit niedrigen Gebühren konnte Trade Republic schnell eine große Nutzerbasis gewinnen und erhielt Investitionen von führenden Venture-Capital-Unternehmen wie Sequoia, TCV und Thrive Capital. Diese Investoren haben zuvor auch bekannte Unternehmen wie Facebook, Netflix, Spotify, Zoom oder Apple unterstützt.

Im Jahr 2021 begann Trade Republic mit seiner internationalen Expansion und trat in mehrere europäische Märkte ein, darunter auch Deutschland.

Anlageprodukte bei Trade Republic

• Aktionen Und ETFs
• Boni Unternehmen und Regierung
• Saldokonto mit 3,82 % ausgezahlt
• Kryptowährungen
• Investitionspläne
• Derivate
• Programm der Ersparnis 1 %

Seit Dezember 2023 verfügt Trade Republic über eine Vollbanklizenz der Europäischen Zentralbank. Dies ermöglicht nicht nur die Erweiterung des Angebots auf Einlagen und Kredite, sondern unterstreicht auch die Attraktivität seines kostenpflichtigen Kontos, das zu den besten auf dem Markt zählt.

Die Nutzung von Trade Republic ist äußerst benutzerfreundlich, und die Plattform überzeugt durch ihre intuitive Bedienung. Mit nur wenigen Klicks können Nutzer ein Konto eröffnen und auf das gesamte Produktspektrum zugreifen. Als vollständig digital ausgerichteter Broker macht Trade Republic den Einstieg ins Investieren so einfach wie möglich.

Seit 2024 zählt Trade Republic über 4 Millionen aktive Nutzer und verwaltet ein Vermögen von 35 Milliarden Euro in den 17 europäischen Ländern, in denen es tätig ist. 

Hauptmerkmale von Trade Republic

Schauen wir uns kurz die wichtigsten Eigenschaften des Brokers an:

Merkmale
🏆 Verordnung	Geregelt durch die Bundesbank und BaFin in Deutschland. Registriert bei der CNMV
🔒 Garantiefonds	Bis zu 100.000 € durch die deutsche REA
💼 Finanzielle Vermögenswerte	+ 11.500 Aktien und ETFs 50 Kryptowährungen 500 BoniDerivateInvestitionspläne Kontoauszahlung zu 3,82 %.
💻 Kontotypen	Nur ein Kontotyp
Provisionen	Aktien: 1 €ETFs: 1 €Investmentfonds: 1 € Kryptowährungen: 1 €Boni: 1 €
💰 Mindesteinzahlung	10 €
📈 Plattform	Eigene und App
📧 Kontakt	E-Mail: [email protected] Telefon: Nein
🗣️ Achtung auf Deutsch	Ja
🌟Empfohlenes Produkt	Restkonto mit 3,75 % ausgezahlt

Vor- und Nachteile von Trade Republic aus unseren Erfahrungen

Werfen wir einen Blick auf die Vor- und Nachteile von Trade Republic – eine gute Möglichkeit, sich einen ersten Eindruck zu verschaffen, bevor wir tiefer in diese Review einsteigen.

Vorteile	Nachteile
✅ Investitionspläne ohne Gebühren	❌ Die Benutzeroberfläche ist nicht besonders fortschrittlich
✅ Große Auswahl an verfügbaren Vermögenswerten: Aktien, ETFs, Kryptowährungen, Anleihen und Derivate	❌ Keine Investmentfonds verfügbar
✅ Sehr niedrige Gebühren: Nur 1 € pro Transaktion
✅ Einfache Einzahlungen: Alle ohne Gebühre
✅ Attraktive Aktionen: 50 Euro Prämien, Gratisaktien oder das Saveback-Programm

Wie sicher ist Trade Republic? | Regulierung

Trade Republic ist ein vertrauenswürdiges und reguliertes Unternehmen. Tatsächlich handelt es sich um die Tochtergesellschaft der Trade Republic Bank GmbH, einer deutschen Bank mit Sitz in Berlin, die sich auf Investment- und Kapitalmarktdienstleistungen spezialisiert hat.

Als deutsches Unternehmen Trade Republic wird von der Deutschen Bundesbank und dem reguliert BaFin, die deutsche Aufsichtsbehörde.

Darüber hinaus erhielt der Broker im Dezember 2023 die Vollbanklizenz der Europäischen Zentralbank (EZB), wodurch Trade Republic von einem reinen Broker zu einer Bank wurde.

Ist Trade Republic vertrauenswürdig? | Einlagensicherung bei Trade Republic

Ja, Ihr Geld ist bei Trade Republic sicher. Neben der vollständigen Regulierung sind alle Einlagen auf dem Cash-Konto durch den deutschen Einlagensicherungsfonds bis zu einem Betrag von 100.000 € pro Anleger geschützt.

Das von Ihnen eingezahlte Kapital wird auf Treuhandkonten gesammelt, was es Trade Republic ermöglicht, niedrigere Gebühren anzubieten. Diese Sammelkonten werden bei Partnerbanken geführt, zu denen derzeit Solaris SE, Deutsche Bank AG, Citibank Europe plc und J.P. Morgan SE gehören.

Zusätzlich zur gesetzlichen Sicherheit verfügt der Broker über eigene Sicherheitsmaßnahmen. Die Plattform bietet die Möglichkeit, einen PIN für den Zugang zur App einzurichten, und unterstützt sogar die Nutzung biometrischer Daten. So kann, selbst wenn Ihr Handy verloren geht, niemand ohne Ihre Genehmigung auf die App des Brokers zugreifen.

Trade Republic Test: Finanzprodukte von Trade Republic

Mit Trade Republic können Sie in eine Vielzahl von Vermögenswerten investieren, wenn auch nicht in alle. Das ist einer der Schwachpunkte der Plattform Sie können nicht in Investmentfonds investieren. Im Gegenzug haben Sie Zugriff auf eine breite Palette von ETFs und direkt in Anleihen investieren. 

Aktien und ETFs

Mit Trade Republic können Sie investieren über 11.500 Aktien und ETFs aus über 30 verschiedenen Märkten. 

Bei Aktionen haben Sie Zugriff auf die wichtigsten Börsen der Welt und Titel erwerben Tesla, Amazon, Netflix, Coca-Cola, Iberdrola… Die Vielfalt der Titel ist enorm.

Außerdem müssen Sie nicht einmal die gesamte Aktie bar kaufen. Die Plattform funktioniert mit Bruchteile von Aktien. Wenn also der Preis einer Aktie sehr hoch ist, können Sie einen Teil erwerben oder Prozentsatz, um darin zu investieren ab 1 €.

Und bezüglich seines Vielzahl von ETFs, hat auch mehr als 2.000 der Hauptmanager wie z Amundi, iShares von BlackRock, Lyxor o XTracker.

Ertragskonto mit 3% Verzinsung

Dieses Konto ist aktuell das herausragendste Produkt von Trade Republic und eine der besten Möglichkeiten, Geld liquide zu halten – sei es für zukünftige Investitionen oder als Notfallreserve.

Trade Republic bietet 3% p.a. auf Guthaben, das nicht investiert ist, bis zu einem Höchstbetrag von 50.000 €. Das bedeutet, dass Sie für diesen maximalen Betrag innerhalb von 12 Monaten eine Vergütung von 2.000 € erhalten könnten.

Investitionspläne

Die Investment- und Sparpläne von Trade Republic folgen einem ähnlichen Modell wie Investmentfonds, unterscheiden sich jedoch in Bezug auf Besteuerung und Regulierung. Wer Investmentfonds analysieren möchte, wird feststellen, dass es einige wesentliche Unterschiede gibt, insbesondere in Bezug auf Flexibilität und Kostenstrukturen.

Diese Pläne sind vorab festgelegte Investitionsprogramme in Aktien, ETFs und Kryptowährungen, bei denen Sie bereits ab 10 € investieren und regelmäßige Beiträge festlegen können. Sie sind speziell darauf ausgelegt, auf diese Weise zu funktionieren.

Insgesamt bietet Trade Republic 5.200 Investitionspläne in Aktien und ETFs an. Diese Pläne fokussieren sich auf spannende Trends wie Wasserwirtschaft, Halbleiter oder Cybersicherheit.

Alternativ können Sie auch Ihren eigenen Spar- oder Investitionsplan erstellen. Dabei wählen Sie die Vermögenswerte selbst aus, legen den Betrag fest, den Sie investieren möchten, und haben sogar die Möglichkeit, regelmäßige Einzahlungen zu programmieren.

Anleihen

Trade Republic ermöglicht es auch, direkt in Anleihen zu investieren, bereits ab 1 €. Die Plattform bietet Zugang zu bis zu 500 Staats- und Unternehmensanleihen, die Sie anhand von Kriterien wie Fälligkeit, Emittententyp, Ländern oder Branchen durchsuchen können.

Mit den Anleihen von Trade Republic erhalten Sie direkt die Kuponzahlungen, da Sie in die Anleihen direkt investieren. Kaufaufträge werden über die Börse LS Exchange ausgeführt. Zudem können Sie Ihre Anleihen jederzeit verkaufen, obwohl laut Plattform die meisten Anleihen in der Regel bis zu drei Monate vor ihrer Fälligkeit handelbar sind.

Beachten Sie, dass beim vorzeitigen Verkauf einer Anleihe auf dem Sekundärmarkt das Rendite-Risiko-Verhältnis ungünstig sein kann.

Wie bei Aktien ermöglicht Trade Republic auch bei Anleihen eine fraktionierte Investition.

Trade Republic-Karte mit 1% Cashback

Ein weiteres exklusives Produkt von Trade Republic ist die Debitkarte, mit der Sie bei jeder Zahlung 1% Cashback erhalten.

So einfach ist das? Nicht ganz. Es gibt ein paar wichtige Details, die Sie beachten sollten:

• Zunächst müssen Sie die Debitkarte von Trade Republic beantragen (weiter unten erfahren Sie, wie das geht).
• Um das Programm zu aktivieren, müssen Sie monatlich mindestens 50 € in Ihren Investitionsplan einzahlen.
• Das Cashback ist auf maximal 1.500 € pro Monat begrenzt.
• Das gesammelte Cashback wird nicht auf Ihr Bankkonto oder PayPal-Konto ausgezahlt, sondern direkt Ihrem Investitionsplan gutgeschrieben.
• Ausgaben für Glücksspiel sind vom Cashback-Programm ausgeschlossen.

Die Funktionsweise ist geklärt, jetzt bleibt nur noch zu erfahren, wie Sie die Debitkarte von Trade Republic erhalten können.

Um die Karte zu beantragen, müssen Sie sich zunächst auf eine Warteliste eintragen, die derzeit mehr als 10.000 Nutzer umfasst. Allerdings können Sie den Prozess beschleunigen, indem Sie Freundschaftslinks von Trade Republic mit anderen teilen. Sobald diese ein Konto eröffnen, rücken Sie in der Warteliste schneller nach oben.

Kryptowährungen

Trade Republic ermöglicht es dir auch, in über 50 Kryptowährungen zu investieren, darunter die beliebtesten wie Bitcoin und Ethereum. In unserem Krypto Broker Vergleich punktet Trade Republic vor allem durch sein breites Angebot sowie die intuitive Nutzeroberfläche.

Zusätzlich kannst du die Kryptowährungen nach den Eigenschaften des Assets filtern, was es dir erleichtert, gezielt in die Bereiche zu investieren, die dich interessieren. Achte dabei auf den roten Rahmen im folgenden Screenshot.

Der Prozess von Handel mit Kryptowährungen und Trade Republic ist ähnlich wie Aktien. Die Wartung und Verwahrung der Kryptoassets erfolgt durch die BitGo Deutschland GmbH.

Derivate

Und schließlich ist es mit Trade Republic auch möglich in mehr als 11.600 Derivate in den wichtigen Märkten und über mehrere Anlageklassen hinweg: Aktien, Futures, Indizes, Metalle, Rohstoffe, Zinssätze und Energie für nur 1 € pro Transaktion.

Im Rahmen des Derivateangebots kann man auch auf Optionsscheine, Multi-Optionsscheine und Turbo-Optionsscheine zurückgreifen. All das mit der Garantie der Société Générale.

Der Broker bietet auch Derivate auf US-Vermögenswerte an, die eine automatische Steuerrückerstattung beinhalten.

In welchem ​​Markt können Sie mit Trade Republic agieren?

Trade Republic ermöglicht den Zugang zu mehr als 30 verschiedenen Märkten, darunter die wichtigsten der Welt:

• Nyse
• Nasdaq
• Frankfurter Wertpapierbörse
• Euronext
• Xetra
• Madrider Börse
• Schweizer Börse
• Pariser Börse
• Bolsa de Hong Kong
• Australische Börse (ASX)

Trade Republic Erfahrungen: Gebühren

Niedrige Provisionen sind einer der Hauptvorteile von Trade Republic. Der Broker ist bekannt für seine niedrige Kosten und geringe oder fast keine Provisionen.

Kommerzielle Provisionen

Das Gebührenmodell von Trade Republic ist sehr einfach: 1 € pro Trade. So unkompliziert.

Das gilt für den Kauf von Aktien, ETFs, Derivaten, Kryptowährungen und Anleihen.

Zusätzlich gibt es einige eher ungewöhnliche Gebühren, wie zum Beispiel eine Gebühr von 25 € für die Aufgabe von Aufträgen per Post.

Art der Gebühr	Kosten
✅ Kauf- und Verkaufsprovision	1€ pro Transaktion
❌ Einzahlungsgebühr	Keine
❌ Rückerstattungsgebühr	Keine
❌ Wechselkursgebühr	Keine (im Vermögenspreis enthalten)
❌ Inaktivitätsprovision	Keine
✅ Mindesteinzahlung	10€

Man sollte jedoch vorsichtig sein, da die restlichen Kosten im Spread des Finanzinstruments enthalten sind, in das man investieren möchte, und von Trade Republic auf eine eher undurchsichtige Weise berechnet werden. Es liegt nahe, dass wir hier von einem der Online-Broker mit den höchsten Spreads auf dem Markt sprechen.

Das ist wichtig, daher wollen wir dies anhand eines Beispiels verdeutlichen: Die Währungsumrechnungsgebühr beim Kauf einer Aktie wie Tesla (oder alternativ die Tobin-Steuer) ist im breiten Spread enthalten, den Trade Republic beim Eröffnen einer Position berechnet (zusätzlich zu der 1-Euro-Handelsgebühr). Dasselbe gilt beispielsweise für die Verwaltungsgebühren (TER) eines ETFs, die ebenfalls im Spread enthalten sind, der beim Eröffnen einer Position anfällt.

Insgesamt kann es bei Trade Republic manchmal zu auffällig hohen Spreads kommen, da diese zusätzliche Kosten enthalten, die oft nicht direkt mit Trade Republic zusammenhängen.

Nichtkommerzielle Provisionen

Bei Trade Republic werden keine Depot- oder Wartungsgebühr erhoben.

Hierzu muss jedoch noch eine Frage geklärt werden Auszahlungsgebühren:

• Abhebungen unter 100€: 1€ Provision
• Abhebungen über 100€: Kostenlos. 

Es gibt tatsächlich eine Gebühr von 0,7 % des eingezahlten Betrags für Soforteinzahlungen per Kreditkarte, Apple Pay oder Google Pay.

Dazu kommen weitere Gebühren, wie zum Beispiel eine Gebühr von 25 € pro Registrierung für die Teilnahme an einer Hauptversammlung innerhalb der Europäischen Union, die für jedes Ereignis separat anfällt, sowie eine Gebühr von 25 € für die Anforderung einer freiwilligen Kopie des Kontoauszugs des Wertpapierdepots.

Mindesteinzahlung

Für den Betrieb mit dem Neobroker ist es notwendig Geld auf Ihr Trade Republic-Konto einzuzahlen, was Sie per Karte oder Banküberweisung tun können.

Die Mindesteinzahlung beträgt 10 €.

Handelsplattformen von Trade Republic

Trade Republic bietet eine eigene Handelsplattform an, die sowohl über den Computer als auch über das Smartphone genutzt werden kann. In beiden Fällen erfolgt der Zugriff online, ohne dass zusätzliche Downloads erforderlich sind.

Web Plattform

Seit November 2021 ist es möglich, Trade Republic auch über einen Computer und den Browser deiner Wahl (zum Beispiel Safari oder Chrome) zu nutzen.

Die Webversion ist einfach zu bedienen und bietet grundlegende Funktionen. Allerdings könnte sie für erfahrenere Anleger etwas begrenzt sein, da keine umfangreiche Plattform zur Verfügung steht, um detaillierte technische Analysen durchzuführen.

App von Trade Republic

In jedem Fall ist die mobile App von Trade Republic, aufgrund ihres Konzepts und ihrer Zielgruppe, das meistgenutzte Medium für den Handel. Hier lassen sich die Transaktionen auch am besten einsehen. Kein Wunder, denn dieses Modell steht im Fokus der Strategie der Bank.

Die Trade Republic-Software für Smartphones ist auf den Plattformen iOS und Android verfügbar. Sie ist gut gestaltet und einfach zu bedienen, wie sowohl Apple, als auch Android-Nutzer berichten.

Wie Sie sehen können, hat die App eine Bewertung von 4,5 Sternen unter den Apple- und Android-Nutzern.

Das Unternehmen nutzt eine eigene Technologie. Sowohl in der App als auch auf der Webplattform finden Sie Tools, die Sie bei Ihren Investitionen unterstützen:

• Erstellung von Preisalarmen
• Echtzeitinformationen zu Transaktionen
• Suchfunktion für Aktien, ETFs und Kryptowährungen mit erweiterten Filtern
• Eine Historie für Aufträge, Dividenden und Abrechnungen

Im Vergleich zu anderen Trading Apps überzeugt die mobile Plattform von Trade Republic durch ihr einfaches, übersichtliches und sehr intuitives Design. Alle wichtigen Funktionen werden in der App klar strukturiert und übersichtlich dargestellt.

Besonders benutzerfreundlich ist, dass alles über zwei zentrale Registerkarten verwaltet wird: eine für das Portfolio und eine für das Verrechnungskonto. Dadurch hebt sich Trade Republic positiv von anderen Trading Apps ab und bietet Nutzern ein unkompliziertes und angenehmes Handelserlebnis.

Kontotypen von Trade Republic

Trade Republic bietet nur einen Kontotyp an. Alle Anleger handeln über dasselbe Konto, das außerdem mit dem verzinsten Konto verknüpft ist, das du gerade gesehen hast und auf das wir später noch ausführlich eingehen werden.

Wie eröffnet man ein Trade Republic-Konto in Deutschland

Das Eröffnen eines Kontos bei Trade Republic von Deutschland aus ist sehr einfach. Du kannst dies entweder über die Website oder über die App tun. In beiden Fällen benötigst du deinen Personalausweis und dein Smartphone, um ein Foto davon zu machen und anschließend ein Selfie aufzunehmen, unter anderem.

Der Kontoeröffnungsprozess dauert nicht länger als 10 Minuten, sofern keine Probleme auftreten. Folgendes musst du tun:

• Gehen Sie auf die Website von Trade Republic.
• Geben Sie Ihre persönlichen Daten ein. Denken Sie daran, dass Sie während des Vorgangs Ihren Ausweis benötigen.

Sobald die Registrierung abgeschlossen haben, erhalten Sie Ihren Benutzernamen. Danach muss Trade Republic das Konto verifizieren, bevor Sie Ihr Aktienportfolio eröffnen können.

Wie lange dauert es, bis Trade Republic das Konto verifiziert? Die Wahrheit ist, dass es keine Frist gibt, aber wenn Sie bemerken, dass es mehr als 48 Stunden dauert, überprüfen Sie Ihre E-Mails, da Sie möglicherweise um zusätzliche Informationen gebeten wurden.

Wie kann ich bei Trade Republic in Deutschland Geld abheben?

Wenn es um die Auszahlung von Geld bei Trade Republic geht, ist diese nicht gerade schnell, da sie zwischen drei und fünf Werktagen dauern kann. Folgendes sollten Sie wissen:

• Der Auszahlungsantrag kann problemlos über die App gestellt werden.
• Die Auszahlung erfolgt auf das zuvor angegebene Referenzkonto.
• Die Bearbeitungszeit für Auszahlungen beträgt drei bis fünf Werktage.
• Es ist nicht möglich, Gelder auszuzahlen, die mit noch ausstehenden Abrechnungsaufträgen verbunden sind.

Falls du dein Konto bei Trade Republic schließen möchtest, ist das ebenfalls ein einfacher Prozess. Gehe dabei wie folgt vor:

1. Melde Sie sich bei deinem Trade Republic-Konto an.
2. Gehen Sie unten auf der Bildschirmseite zur Sektion „Einstellungen“.
3. Wählen Sie im Dropdown-Menü die Option „Konto schließen“ aus.
4. Folgen Sie den Anweisungen auf dem Bildschirm, um den Schließungsprozess abzuschließen.

Wichtig: Vor der Schließung Ihres Kontos sollten Sie sicherstellen, dass keine offenen Positionen bestehen und dass Sie alle Gelder auf ein anderes Bankkonto transferiert haben.

Kundenservice bei Trade Republic

Im Folgenden finden Sie die Kontaktmöglichkeiten bei Trade Republic.

Kontaktmöglichkeiten	Definition
✅ Büro in Deutschland	Brunnenstr. 19 – 21 | 10119, Berlin
✅ E-Mail	[email protected]
✅ Kundenservice auf Deutsch	Ja
✅ Chatbot	Nein

Sie können Ihre Fragen zum Betrieb im Abschnitt „Häufig gestellte Fragen“ auf der Website beantworten, wo die Bedienung und die Grundfunktionen der Plattform erläutert werden.

Werbeaktionen von Trade Republic 

In diesem Abschnitt finden Sie einige der interessantesten Aktionen von Trade Republic:

Wie kann man mit Trade Republic 50 Euro verdienen?

Dies ist der Preis für die Programm „Freunde einladen“. Die Plattform informiert die Nutzer direkt über die Teilnahme. Für jeden Freund, den du wirbst und der seine erste Transaktion durchführt, schreibt der Broker automatisch 50 € auf dein virtuelles Konto (oder dein nicht investiertes Guthaben) gut.

Ein kleines Empfehlungsprogramm, das Kunden und Anleger von Trade Republic motivieren soll, neue Investoren zu gewinnen.

Kostenlose Aktie im Wert von 200€

Eine der Aktionen, durch die Trade Republic bekannt wurde. Die Plattform schenkt dir eine Aktie im Wert von bis zu 200€, wenn du dich anmeldest und anfängst, mit ihnen zu investieren

Alternativen zu Trade Republic: eToro und Trading 212

Wenn du nach Alternativen zu Trade Republic suchst, könnten die Broker Trading 212 und eToro interessante Optionen sein. Beide bieten attraktive Eigenschaften für Anleger, die niedrige Kosten, Einfachheit und Zugang zu einer Vielzahl von Märkten suchen.

Merkmale	Trade Republic	Trading 212	eToro
Kommissionen	1 € für Aktien, ETFs und Kryptowährungen.	Keine Kommissionen für Aktien und ETFs, außer Wechselkursgebühr von 0,15 %.	0 % für Aktien und ETFs, 1 % für Kryptowährungen, keine Kommissionen für CFDs.
Verfügbare Finanzprodukte	Aktien, ETFs, Kryptowährungen, Anleihen und Sparpläne.	Über 9.000 Aktien und ETFs, Derivate auf verschiedene Assets.	Aktien, ETFs, CFDs auf: Forex, Rohstoffe, Kryptowährungen, Indizes, Aktien und ETFs
Verzinsung des Kontos	3,75 % TANB auf ungenutztes Guthaben (max. 50.000 €).	Zinsen von 4,2 % in Euro und bis zu 5,2 % in anderen Währungen auf ungenutztes Guthaben.	Zinsen von bis zu 2 % auf ungenutztes Guthaben (abhängig von der Region).
Plattform	Einfache und benutzerfreundliche mobile App, ideal für Anfänger.	Intuitive mobile App.	xStation 5 (Desktop und mobil) mit fortschrittlichen Funktionen

Trading 212

Trading 212 zeichnet sich durch seine einfache Handhabung und innovativen Funktionen aus und ist besonders bei Einsteigern und fortgeschrittenen Anlegern beliebt.

• Zugängliche Investitionen: Investieren in Aktien und ETFs ohne Kommissionen und die Möglichkeit, Bruchstücke von Aktien ab 1 € zu kaufen.
• Verzinsung des Kontos: Bietet bis zu 4,2 % Zinsen auf ungenutztes Guthaben in Euro und bis zu 5,2 % in anderen Währungen wie Pfund und Dollar.
• Individuelle Investitionspläne: Mit den „Pies“ können Anleger ihre Portfolios nach eigenen Zielen und Risikoprofilen gestalten und die Asset-Allokation flexibel anpassen.
• Benutzerfreundliche Plattform: Die mobile App ist einfach zu bedienen und ermöglicht eine effiziente Verwaltung der Investitionen.
• Internationale Reichweite: Trading 212 ist in vielen Ländern reguliert und eine zuverlässige Option für die Diversifikation auf globalen Märkten.

eToro

eToro ist eine beliebte Plattform, die für ihre benutzerfreundliche Oberfläche und umfangreichen Funktionen bekannt ist und besonders bei Anfängern und erfahrenen Investoren gleichermaßen gut ankommt.

• Zugängliche Investitionen: Investieren in Aktien, ETFs und Kryptowährungen ohne Kommissionen. Zudem können Nutzer mit Bruchstücken von Aktien ab kleinen Beträgen investieren.
• Soziales Trading: Mit der CopyTrading-Funktion können Anleger erfolgreiche Trader kopieren und von deren Strategien profitieren.
• Vielfältige Anlagemöglichkeiten: eToro bietet neben klassischen Aktien und ETFs auch CFDs auf Forex, Rohstoffe, Indizes und Kryptowährungen an.
• Benutzerfreundliche Plattform: Die mobile und Desktop-App ist intuitiv und einfach zu bedienen, ideal für die Verwaltung von Investitionen und das Nachverfolgen von Märkten.
• Globale Präsenz: eToro ist weltweit reguliert und eine zuverlässige Wahl für internationale Investitionen und Portfolio-Diversifikation.

Steuerliche Behandlung von Kapitalerträgen bei Trade Republic

Abgeltungsteuer

Kapitalerträge wie Dividenden, Zinsen und realisierte Kursgewinne unterliegen in Deutschland der Abgeltungsteuer. Diese beträgt 25 % zuzüglich Solidaritätszuschlag und gegebenenfalls Kirchensteuer.

Beispiel:

Ein Anleger erzielt einen Gewinn von 1.000 Euro aus dem Verkauf von Aktien. Die Abgeltungsteuer beträgt 25 %, also 250 Euro. Hinzu kommt der Solidaritätszuschlag von 5,5 % auf die Abgeltungsteuer (13,75 Euro) und gegebenenfalls Kirchensteuer.

Steuerart	Berechnung	Betrag
Gewinn		1.000 €
Abgeltungsteuer (25%)	1.000 € * 0.25	250 €
Solidaritätszuschlag	250 € * 0.055	13,75 €
Kirchensteuer (8-9%)	250 € * 0.08 (oder 0.09)	20 € (oder 22,50 €)
Gesamtsteuerlast	Abgeltungsteuer + Soli + Kirchensteuer	283,75 € (oder 286,25 €)

Sparer-Pauschbetrag

Jeder Steuerpflichtige hat einen Sparer-Pauschbetrag von 801 Euro (1.602 Euro bei Zusammenveranlagung). Kapitalerträge bis zu diesem Betrag sind steuerfrei. Um den Sparer-Pauschbetrag zu nutzen, muss ein Freistellungsauftrag bei Trade Republic eingereicht werden.

Beispiel:

Ein Anleger erhält Dividenden in Höhe von 700 Euro im Jahr. Da dieser Betrag unter dem Sparer-Pauschbetrag liegt, sind die Dividenden steuerfrei, sofern ein entsprechender Freistellungsauftrag vorliegt.

Verlustverrechnung

Verluste aus dem Handel mit Wertpapieren können mit Gewinnen aus anderen Kapitalanlagen verrechnet werden. Trade Republic führt ein Verlustverrechnungskonto, auf dem Verluste und Gewinne gegeneinander aufgerechnet werden.

Beispiel:

Ein Anleger erzielt im Jahr 2023 einen Gewinn von 2.000 Euro aus dem Verkauf von Aktien und einen Verlust von 500 Euro aus dem Verkauf von ETFs. Der steuerpflichtige Gewinn beträgt 1.500 Euro (2.000 Euro – 500 Euro).

Dividenden und Zinsen

Dividenden und Zinsen unterliegen ebenfalls der Abgeltungsteuer. Sie werden von Trade Republic automatisch abgezogen und an das Finanzamt abgeführt.

Beispiel:

Ein Anleger erhält Dividenden in Höhe von 500 Euro. Die Abgeltungsteuer beträgt 25 %, also 125 Euro. Hinzu kommt der Solidaritätszuschlag von 5,5 % auf die Abgeltungsteuer (6,88 Euro) und gegebenenfalls Kirchensteuer.

Vergleich mit anderen Brokern

Eine weitere Möglichkeit, die Qualität von eToro zu bewerten, besteht darin, den Broker mit anderen Brokern zu vergleichen, wie beispielsweise Scalable Capital vs. Trade Republic, eToro vs. Trade Republic und DEGIRO vs. Trade Republic zu vergleichen.

Das starke Wachstum von Trade Republic hat Einfluss auf die Erfahrungen seiner Nutzer genommen. Die meisten sind mit der Leistung, der Einfachheit und vor allem den Kosten der Plattform sehr zufrieden.

Trade Republic Bewertungen

Das starke Wachstum von Trade Republic spiegelt sich auch in den Meinungen der Nutzer wider. Die Mehrheit zeigt sich äußerst zufrieden mit der Performance der Plattform, ihrer Benutzerfreundlichkeit und vor allem den niedrigen Kosten.

Wie auf Trustpilot zu sehen ist, erzielt DEGIRO mit über 25.700 Bewertungen eine durchschnittliche Bewertung von 4,2 Sternen. Dabei sind 71% der Bewertungen sehr positiv und weitere 11 % positiv, was die Zufriedenheit der Nutzer deutlich unterstreicht.

Ähnlich sieht es im Google Play Store aus, allerdings fällt hier die durchschnittliche Bewertung etwas höher aus, mit 4,8 Sternen bei über 172.000 Bewertungen.

Fazit zu unseren Trade Republic Erfahrungen

Im Allgemeinen handelt es sich bei Trade Republic um eine Investmentplattform, die besonders gut für Einsteiger geeignet ist, die einfach, unkompliziert und kostengünstig handeln möchten.

Das Design ist schlicht, aber effektiv, und die Nutzung der Plattform ist äußerst benutzerfreundlich. Erfahrene Anleger werden die Plattform möglicherweise mit zusätzlichen Analysetools ergänzen müssen, doch für Anfänger ist sie zweifellos eine der herausragendsten Anwendungen.

Abgesehen vom Angebot an Aktien und ETFs (wobei klassische Investmentfonds fehlen), ist die Möglichkeit, direkt in Anleihen zu investieren, äußerst attraktiv. Auch die Verzinsung von 3 % auf das Guthaben auf dem Verrechnungskonto ist ein großer Pluspunkt.

Zu den Nachteilen gehört, dass die Plattform für Anleger, die ein gewisses Niveau erreichen, möglicherweise etwas begrenzt ist. Außerdem gibt es kein Büro in Deutschland und keinen telefonischen Kundenservice. Dennoch sollte dies nicht an der Glaubwürdigkeit des Brokers zweifeln lassen, da er von der BaFin, einem der strengsten Regulierer in der EU, beaufsichtigt wird.

Zusammenfassend lässt sich sagen, dass Trade Republic sich als unverzichtbarer Broker für Einsteiger positioniert. Die einfache Bedienung der Plattform sowie das breite Angebot an Investitionsmöglichkeiten (Aktien, ETFs, Anleihen oder Kryptowährungen) zu niedrigen Gebühren machen ihn besonders attraktiv

Häufig gestellte Fragen