Interactive Brokers Erfahrungen und Test: Unser umfassender Bericht

Das Wichtigste in Kürze

• Interactive Brokers wurde 1993 gegründet und hat seinen Ursprung bereits im Jahr 1977.
• Der Broker bietet eine benutzerfreundliche Handelsplattform namens Trader Workstation mit verschiedenen Funktionen wie Trailing Stop Limits und einem Verdienstkalender.
• Es gibt einen Kundensupport per Live-Chat und E-Mail, wobei die Mitarbeiter bemüht sind, schnelle und hilfreiche Antworten zu geben.
• Neben dem Handelsangebot punktet der Broker mit zusätzlichen Funktionen wie einem Demo-Konto, einer text- und sprachbasierten Handelsschnittstelle namens iBot und verschiedenen Scannern für Risiken und Märkte.

Interactive Brokers ist ein renommierter Online-Broker, der in verschiedenen Bereichen des Online-Handels tätig ist und sich insbesondere durch jahrelange Erfahrung, günstige Gebühren und ein breites Angebot an Handelsplattformen und Finanzinstrumenten auszeichnet. Hier sind zunächst einige grundlegende Informationen über die Gebühren und Sicherheiten des Unternehmens:

• Depotgebühr: 3,00€
• Ordergebühr Inland: 3,00€ + 0,05%
• Ordergebühr International: 0,01€
• Einlagensicherung: $500.000,00

Hauptmerkmale von Interactive Brokers

Merkmale
🌎 Regulierung	SEC (USA), CBI (Irland), FCA (Vereinigtes Königreich)
💰 Gebühren	Niedrig
💰 Mindesteinzahlung	0€
💵 Inaktivitätsgebühr	0€
💵 Auszahlungsgebühr	0€
💼 Finanzprodukte	Aktien, ETFs, Forex, Anleihen, Optionen, Futures, CFDs, Kryptowährungen
📈 Plattformen	IBKR Handelsplattform, IBKR Mobil, IBKR Global Trader, Trader Workstation (TWS)
🕹️ Demo-Konto	Ja
🗣️ Kundenservice auf Deutsch	Ja
📧 Kontakt	E-Mail: [email protected] Telefon: 00800-42-276537 Gebührenfrei, +41 41 562 0902 Durchwahl Live-Chat: Ja

Vor-und Nachteile von Interactive Brokers

Im Folgenden finden Sie die Vor-und Nachteile von Interactive Brokers:

Vorteile	Nachteile
✅ Niedrige Gebühren: ist bekannt für seine günstigen Gebühren, sowohl bei Inlands- als auch bei internationalen Transaktionen.	❌ Komplexität: Die Handelsplattformen von Interactive Brokers sind zwar leistungsfähig, aber auch komplex und könnten für Einsteiger ohne Erfahrungen schwer verständlich sein.
✅ Breites Angebot: ermöglicht den Handel mit einer Vielzahl von Finanzinstrumenten, darunter Aktien, Optionen, Futures, Forex, Anleihen und Investmentfonds.	❌ Mindestkontogröße: verlangt eine Mindestkontogröße von 10.000 US-Dollar oder einen äquivalenten Betrag in einer anderen Währung.
✅ Plattformvielfalt: stellt verschiedene Handelsplattformen mit unterschiedlichen Funktionalitäten zur Verfügung, um den individuellen Bedürfnissen der Anleger gerecht zu werden	❌ Inaktivitätsgebühr: erhebt eine monatliche Inaktivitätsgebühr von bis zu 10 US-Dollar, wenn nicht mindestens 10 US-Dollar an Handelsprovisionen generiert oder ein Mindestsaldo von 100.000 US-Dollar gehalten wird.
✅ Einlagensicherung: Kundengelder sind bis zu einem Betrag von $500.000,00 geschützt, was bei vielen anderen Brokern überdurchschnittlich hoch ist.	❌ Keine pauschale Ordergebühr: Bei Interactive Brokers variieren die Ordergebühren je nach Volumen und Handelsplatz, was bei hohem Handelsvolumen zu höheren Kosten führen kann.
✅ Internationale Präsenz: Der Broker ermöglicht den Handel auf über 135 Märkten in 33 Ländern weltweit.	❌ Kundenservice: Einige Kunden berichten von langen Wartezeiten und mangelnder Hilfsbereitschaft des Kundenservice bei Interactive Brokers
✅ Fortgeschrittene Handelswerkzeuge: bietet Zugang zu fortschrittlichen Analysewerkzeugen, die für professionelles Trading unerlässlich sind.

Was macht Interactive Brokers so besonders?

Interactive Brokers bleibt aufgrund seiner umfangreichen Erfahrungen, niedrigen Kosten und vielfältigen Handelsplattformen eine attraktive Wahl für Anleger und Trader, sowohl für Neulinge als auch für erfahrene Marktteilnehmer. Dies basiert auf den Interactive Brokers Erfahrungen und dem breiten Angebot an Finanzinstrumenten, einschließlich Aktien, Forex, CFDs, Kryptowährungen, Futures und mehr.

Review: Eine detaillierte Analyse

Im folgenden Abschnitt werden einige wichtige Aspekte von Interactive Brokers detailliert analysiert:

• Handelsplattformen: Interactive Brokers bietet verschiedene Handelsplattformen an, darunter Trader Workstation (TWS) für fortgeschrittene Trader und IBKR WebTrader für Anfänger oder Gelegenheitstrader. Beide Plattformen bieten eine Fülle von Funktionen, Analysetools und Echtzeit-Marktdaten.
• Regulierung: Interactive Brokers ist in zahlreichen Ländern reguliert, einschließlich der USA (FINRA), Großbritannien (FCA), Australien (ASIC) und Hongkong (SFC). Damit ist der Broker einer der am besten regulierten Anbieter auf dem Markt und bietet Ihnen ein hohes Maß an Sicherheit.
• Kundenservice: Interactive Brokers bietet einen mehrsprachigen Kundenservice-Kanal, einschließlich Telefon, E-Mail und Live-Chat. Insgesamt ist der Kundenservice kompetent und professionell, aber es können Wartezeiten bei der Beantwortung auftreten.
• Zahlungsmethoden: Interactive Brokers unterstützt eine Vielzahl von Zahlungsmethoden, darunter Banküberweisungen, Kreditkarten, Scheckeinreichungen und diverse E-Wallets. Ein- und Auszahlungen werden effizient und sicher abgewickelt.

Wie sicher ist Interactive Brokers? | Regulierung

Lassen Sie uns herausfinden, ob Interactive Brokers sicher ist, indem wir die Regulierungsbehörden betrachten, die das Unternehmen überwachen, sowie den Anlegerschutz im Falle einer Insolvenz.

Interactive Brokers ist ein international tätiges Unternehmen und wird daher von verschiedenen Regulierungsbehörden weltweit überwacht, abhängig von dem Land, in dem es tätig ist. Zu den Regulierungsbehörden gehören unter anderem die SEC, die FINRA, die NYSE und die FCA sowie viele weitere Behörden weltweit.

Besonders hervorzuheben sind die SEC und die FCA, da diese zu den strengsten Regulierungsbehörden der Welt gehören, wenn nicht sogar die strengsten überhaupt. Die Tatsache, dass Interactive Brokers von so vielen und so anspruchsvollen Behörden reguliert wird, zeigt, dass das Unternehmen hohe Sicherheitsanforderungen erfüllt. Außerdem wird das Unternehmen an der Börse gehandelt, was eine zusätzliche Überwachung durch die Finanzmärkte bedeutet.

Da Interactive Brokers auch über eine europäische Regulierung verfügt, ist es im Register der CNMV unter der Registrierungsnummer 797 eingetragen.

Ist Interactive Brokers vertrauenswürdig? | Garantiefonds

Die Wertpapierkonten von Kunden aus Deutschland und anderen Ländern Westeuropas werden über die Tochtergesellschaft Interactive Brokers Ireland betrieben, die von der Zentralbank von Irland reguliert wird und eine Absicherung von bis zu 20.000 € bietet.

Die Wertpapierkonten von Kunden aus den USA hingegen werden über Interactive Brokers LLC geführt und sind durch die Securities Investor Protection Corporation (SIPC) geschützt, die eine maximale Absicherung von 500.000 $ bietet (davon maximal 250.000 $ in bar).

Die Regulierung und die Absicherung im Falle einer Insolvenz von Interactive Brokers sind für die einzelnen Märkte, in denen das Unternehmen tätig ist, wie folgt definiert:

• Regulierungsbehörde: Zentralbank von Irland (CBI)
  • Länder: Westeuropäische Länder, einschließlich Deutschland
  • Absicherung pro Konto: Bis zu 20.000 €
• Regulierungsbehörde: FCA
  • Länder: Vereinigtes Königreich (UK)
  • Absicherung pro Konto: Bis zu 85.000 £
• Regulierungsbehörde: SEC
  • Länder: USA
  • Absicherung pro Konto: Bis zu 500.000 $ (davon maximal 250.000 $ in bar)
• Regulierungsbehörde: ASIC
  • Länder: Australien
  • Absicherung pro Konto: Keine Schutzmechanismen
• Regulierungsbehörde: IIROC
  • Länder: Kanada
  • Absicherung pro Konto: Bis zu 1.000.000 CAD

Kontotypen bei Interactive Brokers

Interactive Brokers bietet verschiedene Konto- und Depotvarianten für unterschiedliche Kundenbedürfnisse an. Die Hauptkategorien sind Privatkundenkonten und professionelle bzw. institutionelle Kundenkonten.

Privatkundenkonten

Bei Interactive Brokers haben Privatkunden die Möglichkeit, verschiedene Kontotypen zu nutzen. Zum einen gibt es das Standard-Depot, welches den Handel mit Aktien, Anleihen, ETFs, CFDs, Futures und vielen weiteren Finanzinstrumenten ermöglicht. Zusätzlich bietet Interactive Brokers auch ein Krypto-Handelskonto an, das den Handel mit verschiedenen Kryptowährungen ermöglicht.

Zudem können Anleger zwischen Margin-Konten und Cash-Konten wählen, je nachdem, welche Handelsstrategie und Risikotoleranz sie bevorzugen. Interactive Brokers stellt auch ein Trading Demokonto zur Verfügung, das den Nutzern die Möglichkeit bietet, die Handelsplattformen und -instrumente zu testen, ohne echtes Geld zu riskieren und erste Erfahrungen zu sammeln.

Professionelle und institutionelle Kunden

Interactive Brokers bietet auch maßgeschneiderte Konten für professionelle und institutionelle Kunden an. Hier können sie von erweiterten Funktionen und Möglichkeiten profitieren, wie zum Beispiel von erweiterten Risikomanagement-Tools und Handelsalgorithmen. Diese Konten sind besonders geeignet für Fondsmanager, Finanzberater, Makler und institutionelle Anleger.

Kontoführungsgebühren und Mindesteinzahlungen

Interactive Brokers erhebt keine Kontoführungsgebühren in dem Sinne, allerdings müssen Kunden eine monatliche Inaktivitätsgebühr zahlen, wenn ihr Handelsvolumen gering ist. Die genauen Gebühren variieren je nach Kontomodell und Gebührenmodell (fix oder gestaffelt). Einige Modelle sind jedoch von solchen Gebühren ausgeschlossen, beispielsweise sogenannte Neo Broker oder wenn der Kunde mehr als 100.000 USD auf seinem Konto hat.

Bei der Mindesteinzahlung unterscheidet sich Interactive Brokers von vielen anderen Anbietern. Für Privatkunden beträgt die Mindesteinzahlung 2.000 USD, während institutionelle Kunden mindestens 10.000 USD vorhalten müssen. Unter bestimmten Bedingungen kann diese Grenze jedoch gesenkt werden.

Unterschiede und Empfehlungen

Die Entscheidung für das geeignete Konto und Depot bei Interactive Brokers basiert auf den individuellen Bedürfnissen und Anforderungen, die im Rahmen des Interactive Brokers Tests und den damit verbundenen Interactive Brokers Erfahrungen berücksichtigt werden. Einsteiger könnten ein Standardkonto in Betracht ziehen, um die Basisfunktionen der Handelsplattform zu erlernen. Für fortgeschrittene Trader, die ihre Handelsstrategien ausbauen möchten, könnte ein Margin-Konto oder ein Konto mit erweiterten Funktionen für professionelle und institutionelle Kunden die passende Wahl sein.

Finanzprodukte von Interactive Brokers

Interactive Brokers (IBKR) bietet eine breite Palette von Finanzprodukten an, die sowohl für Privatkunden als auch für institutionelle Anleger geeignet sind. Hier ist eine Übersicht der verfügbaren Anlageklassen:

Aktien, ETFs und Fonds

Der Broker ermöglicht den Handel von Aktien und ETFs aus über 100 Ländern und bietet somit eine der größten Handelsplattformen für diese Produkte. Kunden können Aktien, ETFs und Fonds über verschiedene Kontoarten handeln und profitieren von niedrigen Handelsgebühren und Kosten. Die Interactive Brokers Erfahrungen der Kunden zeigen, dass der Handel von Aktien und ETFs einfach, schnell und kostengünstig ist.

Fractional Trading: Aktien

Interactive Brokers bietet Ihnen die Möglichkeit, fast alle US- und europäische Aktien in Bruchteilen zu kaufen oder zu verkaufen, d. h. in Aktieneinheiten, die weniger als einer ganzen Aktie entsprechen, indem Sie einen Auftrag für einen bestimmten Dollarbetrag und nicht für eine bestimmte Anzahl von Aktien erteilen.

Seit Dezember 2021 bietet Interactive Brokers ein neues Tool GlobalAnalyst an, mit dem Anleger die relativen Bewertungen und Finanzkennzahlen von Aktien weltweit vergleichen können. Dieses einfache und kostenlose Tool ist für alle Anleger gedacht, die nach internationalen Aktien suchen. Das GlobalAnalyst-Tool steht für Kunden und Nicht-Kunden von Interactive Brokers kostenlos zur Verfügung.

Forex und CFDs

Interactive Brokers ist auch im Forex- und CFD-Bereich aktiv und bietet eine große Bandbreite an Währungspaaren und CFDs auf Aktien, Indizes, Rohstoffeund Anleihen. Besonders hervorzuheben ist die breite Auswahl an Krypto-CFDs. Die Handelsplattformen ermöglichen den Handel mit diesen Produkten und bieten den Nutzern hierbei zahlreiche Features, wie zum Beispiel:

• Hebelwirkung: Ist unter den Brokern mit hohem Hebel
• Enge Spreads: Geringe Handelskosten durch Broker ohne Spread
• Zahlungsmethoden: Ein- und Auszahlungen über PayPal und andere gängige Zahlungsmethoden
• MT4 & MT5 Broker Vergleich: Möglichkeit, auf beliebte Handelsplattformen wie MetaTrader 4 und 5 zuzugreifen

Kundenerfahrungen zeigen, dass der Forex- und CFD-Handel bei Interactive Brokers hervorragend funktioniert und die Kunden von geringen Gebühren und guter Ausführungsqualität profitieren. Im Broker ohne ESMA Vergleich hebt sich Interactive Brokers durch seine internationalen Angebote hervor, da der Broker auch außerhalb der ESMA-Regulierung tätig ist und den Nutzern dadurch größere Hebel und eine breitere Produktpalette bietet.

Optionen

Dieser Broker bietet den Handel mit Optionen an. Die Vorteile sind:

• Provisionen von 0,15 bis 0,65 USD pro US-Optionskontrakt.
• Weltweiter Optionshandel in mehr als 30 Marktzentren.
• Es stehen professionelle Handelsplattformen und fortschrittliche Tools für den Optionshandel zur Verfügung.

Futures/FOPs

Im Bereich der Futures bietet dieser Broker folgende Vorteile:

• Weltweiter Futures-Handel mit professionellen Tools.
• Niedrige Kommissionen von 0,25 bis 0,85 USD pro Kontrakt.
• Weltweites Termingeschäft in mehr als 30 Marktzentren
• Professionelle Handelsplattformen, Ordertypen und Futures-Tools verfügbar.
• Futures-Handelsinstrumente: comboTrader und SpreadTrade.

Futures-Anlageklassen

Die Futures–Anlageklassen bei Interactive sind:

• Landwirtschaft
• Zinssätze
• Schiene
• Weich
• Volatilitätsindizes
• Kryptowährung
• Währungen
• Energie
• Aktienindizes
• Festverzinsliche Wertpapiere.

Spot-Währungen

Mit diesem Online–Broker handeln Sie globale Währungen mit direktem Zugang zu Interbanken-Kursen, engen Spreads wie 1/10 PIP, großer Liquidität und Echtzeit-Kursen von 17 der führenden Devisenhändler und über 100 verfügbaren Währungspaaren.

Der Broker hat auch eine 4,5 / 5-Sterne-Bewertung insgesamt in ForexBrokers.com’s jährliche Überprüfung, mit niedrigen Provisionen von 0,08 bis 0,20 bps mal die Handelsgröße, ohne versteckte Spreads. 

Angebotene Währungstypen: USD, AUD, CAD, CHF, CNH, CZK, DKK, EUR, GBP, HKD, HUF, ILS, JPY, MXN, NOK, NZD, PLN, RUB, SEK, SGD, TRY, ZAR und KRW (mit spezieller Umrechnungsfunktion).

US-Kassagold

Ermöglicht den Handel von US–Kassagold mit anderen Anlageklassen über ein einziges integriertes Konto.

Größe (Bestellung)	Kommission
Bis zu USD 500.000	1,5 pb Basispunkte Handelswert
USD 500.000 – 1.000.000	1.0 bps Basispunkte Handelswert
Über USD 1,000,000	0,7 pb Basispunkte Handelswert

Außerdem gelten für USGOLD die Mindestprovision von 2,00 USD pro Handel und monatliche Lagergebühren von 0,15 pro Unze.

Anleihen

Der Anleihemarkt bietet eine große Auswahl an globalen festverzinslichen Wertpapieren ohne eingebettete Spreads und über 1 Million Anleihen weltweit. Sie können direkt mit anderen Kunden von Interactive Brokers handeln und das Suchtool für Anleihen nutzen, um die verfügbaren Renditen zu vergleichen.

Hier die wichtigsten Eigenschaften:

• Schatzwechsel, Schuldverschreibungen und Anleihen: 0,2 Basispunkte für die ersten 1 Million Dollar US-Dollar-Nennwert, zuzüglich 0,01 Basispunkte für einen Nennwert von über 1 Mio. USD.
• Unternehmensanleihen: 10 Basispunkte für die ersten 10.000 USD Nennwert, plus 2,5 Basispunkte für einen Nennwert von über 10.000 USD
• Kommunalanleihen: 5 Basispunkte für die ersten 10.000 USD Nennwert, plus 1,25 Basispunkte pro Nennwert über 10.000 USD

Investmentfonds

Mit diesem Investmentfonds haben Sie Zugang zu mehr als 40.000 Fonds, die Gebietsansässigen weltweit zur Verfügung stehen. Es gibt mehr als 7700 Fonds, bei denen keine Transaktionsgebühren anfallen. Es ist zu beachten, dass dieser Broker keine eigenen Mittel hat.

Gebühren bei Interactive Brokers

Interactive Brokers ist bekannt für seine geringen Gebühren und transparente Preisgestaltung. Damit gehört der Anbieter zu den attraktivsten Online-Brokern auf dem Markt. Hier eine kurze Übersicht über die wichtigsten Gebühren:

• Ordergebühr: Die Ordergebühren sind sehr wettbewerbsfähig, besonders für den Handel mit Aktien, Optionen und Futures. Dabei variieren die Kosten je nach Handelsvolumen und Art des gehandelten Produkts.
• Depotgebühr: Interactive Brokers erhebt eine monatliche Depotgebühr, die jedoch abhängig von der Aktivität des Nutzers und der Höhe des verwalteten Vermögens ist. In vielen Fällen kann diese Gebühr durch Handelsaktivitäten kompensiert werden.
• Ein- und Auszahlungsgebühr: Die meisten Ein- und Auszahlungen sind kostenlos, aber es können zusätzliche Gebühren anfallen, wenn Sie bestimmte Zahlungsmethoden nutzen oder häufige Transaktionen durchführen.

Wie eröffne ich ein Konto bei Interactive Brokers?

Für den Anmeldeprozess benötigt man keine besonderen Erfahrungen, denn er ist einfach und übersichtlich gestaltet, sodass Anleger schnell ein Konto eröffnen und mit dem Handel beginnen können. Hier ist der Anmelde- und Login-Vorgang Schritt für Schritt erklärt:

1. Neukunden besuchen die Interactive Brokers-Website und klicken auf „Konto eröffnen“ oder „Testen“.
2. Anschließend werden einige persönliche Informationen wie Name, E-Mail-Adresse und Telefonnummer abgefragt.
3. Danach erhalten Neukunden eine E-Mail mit einem Bestätigungslink, den sie anklicken müssen, um den Registrierungsprozess fortzusetzen.
4. Im nächsten Schritt müssen die Kunden ihre persönlichen Daten vervollständigen und einige Fragen zu ihrer Handelserfahrung beantworten.
5. Je nach Wohnsitzland und regulatorischen Anforderungen müssen Kunden nun auch eine Identitäts- und Adressbestätigung vorlegen, zum Beispiel einen Personalausweis und eine Nebenkostenabrechnung.
6. Nach erfolgreicher Prüfung der Dokumente wird das Konto eröffnet und Kunden können sich mit ihren Zugangsdaten (Benutzername und Passwort) einloggen.

Nach der Anmeldung und Einzahlung können Trader die Handelsplattform nutzen, um Wertpapiere zu kaufen oder zu verkaufen. Falls Fragen oder Probleme auftreten, steht der Kundenservice zur Verfügung, um Hilfestellung zu leisten. 

Tipp: Vor der ersten Auszahlung müssen Kunden oft ihre Identität nochmals bestätigen, zum Beispiel durch eine Kopie eines Ausweises oder einer aktuellen Rechnung. Dies dient der Sicherheit und dem Schutz vor Geldwäsche. Nach erfolgter Bestätigung können Auszahlungen auf das angegebene Bankkonto oder eine andere Zahlungsmethode vorgenommen werden.

Handelsplattform und Technologie

In unserem Interactive Brokers Test stellen wir fest, dass der Broker auf Vielseitigkeit und Benutzerfreundlichkeit in seiner Handelsplattform setzt. Die angebotenen Plattformen sind sowohl für professionelle Trader als auch für Einsteiger leicht verständlich und effizient gestaltet.

Trader Workstation (TWS) im Test

Die Trader Workstation (TWS) ist die Hauptplattform von Interactive Brokers und ermöglicht den Handel verschiedenster Wertpapiere. Die TWS ist sowohl als Desktop-Plattform als auch über den WebTrader verfügbar. Die TWS bietet viele Tools und Funktionen, um das Handeln so effizient wie möglich zu gestalten. Darunter fallen:

• Umfassende Charting-Tools
• Preisalarme und Trading-Signale
• Realtime-Kursdaten
• Forex-Scalping
• Optionen, Futures und Derivate Handel

Interactive Brokers Erfahrungen zeigen, dass die TWS-Plattform als benutzerfreundlich und effizient eingestuft wird und sich sowohl für Anfänger als auch für erfahrene Trader eignet.

WebTrader und Mobile App Erfahrungen

Neben der TWS-Plattform bietet Interactive Brokers auch den WebTrader sowie eine mobile App zum einfachen und effizienten Handel unterwegs. Diese Plattformen bieten den Kunden stark vereinfachte und auf das Wesentliche reduzierte Handelsoptionen, wodurch sie sich besonders für Einsteiger eignen.

Der WebTrader ist eine browserbasierte Trading-Plattform, die den Handel von Aktien, Fonds, ETFs und Optionen ermöglicht. Die WebTrader-Plattform ist sehr benutzerfreundlich gestaltet und ermöglicht ein einfaches Trading ohne großartige technische Kenntnisse.

Die mobile App von Interactive Brokers ist für iOS- und Android-Geräte verfügbar und bietet die wichtigsten Funktionen des WebTrader zur effizienten Nutzung von unterwegs aus. Kundenerfahrungen zeigen, dass die mobile App sehr stabil ist und sowohl für Einsteiger als auch für Fortgeschrittene geeignet ist.

Zusätzliche Tools und Funktionen

Interactive Brokers bietet zusätzlich zu seinen Handelsplattformen weitere Tools und Funktionen, um den Nutzern eine möglichst umfassende Trading-Erfahrung zu bieten. Dazu zählt beispielsweise:

• Research-Tools
• Algo-Trading
• Handelssimulations- und Demokonto
• Zugang zu verschiedenen Trading-Foren und Webinaren
• Robo-Advisor und automatisiertes Trading

Interactive Brokers zeichnet sich durch eine breite Palette an Tools und Funktionen aus, um den Anforderungen verschiedenster Arten von Tradern gerecht zu werden.

Vergleich mit der Konkurrenz

In unserem Vergleich Interactive Brokers vs. eToro schneidet Interactive Brokers aufgrund seiner günstigen Gebührenstruktur und transparenten Kosten gut ab. Die Handelsgebühren liegen meist im unteren Bereich im Vergleich zu anderen Anbietern. 

Versteckte Kosten: Ein transparenter Überblick

Interactive Brokers legt großen Wert darauf, alle Kosten transparent und verständlich darzustellen. Zu den möglichen versteckten Kosten zählen:

• Inaktivitätsgebühr: Bei Inaktivität über einen längeren Zeitraum kann eine monatliche Inaktivitätsgebühr anfallen, die von Ihrem Konto abgebucht wird. Diese Gebühr kann jedoch vermieden werden, indem Sie regelmäßig handeln oder ein bestimmtes Mindestguthaben halten.
• Übernachtfinanzierung: Bei CFDs und Forex-Trading kann es zu Overnight-Finanzierungsgebühren kommen. Diese Kosten werden täglich berechnet und hängen von der Position und den gehandelten Hebelprodukten ab.

Kunden- und Einlagensicherung

Ein wichtiger Aspekt bei der Wahl des passenden Brokers sind die Sicherheit und der Schutz der Anlagen und persönlichen Daten.

Regulierung und Schutzmaßnahmen

Interactive Brokers ist weltweit tätig und unterliegt daher verschiedenen Regulierungsbehörden. In den USA ist das Unternehmen bei der SEC (Securities and Exchange Commission) und FINRA (Financial Industry Regulatory Authority) registriert, während es in der EU von der FCA (Financial Conduct Authority) im Vereinigten Königreich und der CSSF (Commission de Surveillance du Secteur Financier) in Luxemburg reguliert wird. Dank dieser Aufsicht sind Kunden bei Interactive Brokers gut geschützt und können sicher sein, dass alle Vorschriften und Richtlinien eingehalten werden.

Neben der Regulierung durch diese Stellen hat Interactive Brokers auch interne Schutzmaßnahmen implementiert, um die Sicherheit der Kundengelder und -daten zu gewährleisten. Dazu gehören strenge Firewalls, Verschlüsselung und strenge Datenschutzrichtlinien.

Einlagensicherungsfonds

Die Kundeneinlagen bei Interactive Brokers sind durch verschiedene Einlagensicherungsfonds geschützt. In den USA sind die Kundenkonten durch die SIPC (Securities Investor Protection Corporation) mit bis zu 500.000 USD (davon 250.000 USD für Bareinlagen) abgesichert. Kunden in der EU genießen den Schutz durch die luxemburgische Einlagensicherungs- und Entschädigungssysteme (PLIC – Protection of Investor Compensation) mit einer Obergrenze von 20.000 EUR pro Kunde.

Was im Fall einer Insolvenz passiert

Im unwahrscheinlichen Fall einer Insolvenz von Interactive Brokers sind die Kundeneinlagen durch die oben genannten Einlagensicherungsfonds geschützt. Das bedeutet, dass Kunden im Rahmen der geltenden Obergrenzen (500.000 USD in den USA, 20.000 EUR in der EU) entschädigt würden. Darüber hinaus hat Interactive Brokers eine strikte Trennung der Kunden- und Unternehmensgelder implementiert, sodass im Insolvenzfall keine Vermischung der Kundenanlagen mit dem Unternehmensvermögen stattfindet. 

Kundenservice und Bildungsangebote

Interactive Brokers stellt seinen Kunden nicht nur die Möglichkeit zum Handel zur Verfügung, sondern vermittelt auch Wissen und Know-how, um den Tradern beim erfolgreichen Handeln zu helfen.

Webinare, Videos und Artikel

Das Bildungsangebot bei Interactive Brokers ist sehr umfassend. Es gibt Webinare, Videos und Artikel zu den verschiedensten Themen rund um den Handel, wie beispielsweise Einführungen in den Forex-Handel oder technische Analyse. Sowohl Einsteiger als auch fortgeschrittene Trader können von diesen Inhalten profitieren. Zudem gibt es regelmäßige Live-Webinare, in denen Experten Fragen beantworten und wertvolle Einblicke in Tradingstrategien geben. Im Scalping Broker Vergleich zeigt sich, dass Interactive Brokers für Scalper besonders attraktiv ist, da der Broker enge Spreads und niedrige Kommissionen bietet, die für diese Handelsstrategie entscheidend sind.

Kontaktmöglichkeiten und Servicezeiten

Interactive Brokers ist bekannt für seinen ausgezeichneten Kundenservice. Es gibt verschiedene Möglichkeiten, um mit dem Kundensupport in Kontakt zu treten, wie Sie in der folgenden Tabelle sehen können.

Kontaktmöglichkeiten	Definition
❌ Büro in Deutschland	Nein
✅ E-Mail	[email protected]
✅ Telefon	00800-42-276537 Gebührenfrei +41 41 562 0902 Durchwahl
✅ Kundenservice auf Deutsch	Ja
✅ Live-Chat	Ja

Die Servicezeiten sind in der Regel sehr gut und der Support ist schnell erreichbar. Zudem gibt es Unterstützung in verschiedenen Sprachen, was insbesondere für international agierende Trader interessant ist.

Das Hilfe-Center bietet eine Fülle von Informationen und Antworten auf häufig gestellte Fragen. Die Nutzer können hier schnell Hilfe zu den unterschiedlichsten Themen finden, sei es zur Kontoeröffnung, Ein- und Auszahlungen oder zur Nutzung der Handelsplattform. Sollte trotzdem mal eine Frage offenbleiben, steht der Kundenservice zur Verfügung.

Interactive Brokers Bewertungen

Laut Trustpilot erreicht Interactive Brokers mit mehr als 3.000 Bewertungen eine durchschnittliche Bewertung von 2,9 Sternen. Dabei bewerten 42% der Nutzer die Plattform als „sehr positiv“ und weitere 18% als „positiv“.

Ganz anders sieht es im Google Play Store aus. Hier fällt die durchschnittliche Bewertung viel höher aus, mit 4,6 Sternen bei über 44.700 Bewertungen.

Welcher Anbieter passt zu welchem Anleger?

Um den passenden Broker zu finden, sollten Anleger zunächst ihre eigenen Präferenzen und Anlageziele genau definieren. Je nach Handelsvolumen, Anlagehorizont und Interesse an bestimmten Finanzprodukten kommen unterschiedliche Broker infrage.

• Einsteiger und Langfristanleger: Für Anfänger, die sich zunächst in Wertpapieranlagen einarbeiten möchten oder Langfristanleger, die nur wenige Trades im Jahr durchführen, kann ein Broker für Anfänger oder ein Broker mit Startguthaben passend sein. Hier steht oft eine benutzerfreundliche Handelsplattform sowie ein gut erreichbarer Kundenservice im Vordergrund.
• Aktive Trader: Wer regelmäßig handelt, sollte auf günstige Gebühren und eine zuverlässige Handelsplattform achten. Hier gibt es spezielle Broker-Angebote für Daytrading, Scalping oder Swingtrading.

• Spezialisierte Anleger: Anleger, die sich auf bestimmte Produkte oder Strategien fokussieren möchten, finden bei spezialisierten Brokern passende Angebote. Dazu zählen beispielsweise Short-Selling-Broker, MT4-Broker oder Handelsplattformen wie TradingView. Für den Handel mit Kryptowährungen eignen sich spezialisierte Krypto-Broker.
• Internationale Anleger: Anleger, die in ausländische Märkte investieren möchten, profitieren von Brokern mit einem breiten internationalen Angebot. Hier bietet sich ein US-Broker-Vergleich an.

Interactive Brokers Krypto Handel: Alles, was Sie wissen müssen

Interactive Brokers bietet den Handel mit Kryptowährungen in Form von CFDs und Futures an. Sie können also nicht direkt Kryptowährungen kaufen, sondern nur auf ihre Preisbewegungen spekulieren. Dies ermöglicht es, sowohl von steigenden als auch von fallenden Kursen zu profitieren und bietet die Möglichkeit, Hebel zu nutzen.

⚠️Es ist wichtig zu beachten, dass der Handel mit Krypto-CFDs und Futures mit einem höheren Risiko verbunden ist, da Kryptowährungen sehr volatil sind und Hebelprodukte das Risiko zusätzlich erhöhen können.

Interactive Brokers Steuererklärung: Ein Leitfaden zur Vereinfachung des Prozesses

Die korrekte Angabe aller Einkünfte aus dem Handel beim Broker in der Steuererklärung ist absolut notwendig. Interactive Brokers erleichtert diesen Prozess durch umfangreiche Steuerberichte. Diese Berichte können leicht aus Ihrem Konto heruntergeladen und an das Finanzamt übermittelt werden. Es lohnt sich jedoch, einen Steuerberater zu Rate zu ziehen, um sicherzustellen, dass alle Steuerangelegenheiten korrekt und vollständig abgewickelt werden.

Bewertung: Unser umfassendes Urteil

Interactive Brokers hat sich als einer der führenden Online-Broker weltweit etabliert und punktet mit einem breitgefächerten Produktangebot, technologisch fortschrittlichen Handelsplattformen und günstigen Handelsgebühren. Sowohl Einsteiger als auch erfahrene Trader profitieren von den angebotenen Plattformen und Tools, um ihre Trading-Strategien bestmöglich umzusetzen.

In unserem Online Broker Vergleich steht Interactive Brokers ganz oben auf der Liste und erfüllt dank seiner langjährigen Erfahrung und Expertise die Anforderungen der Kunden voll und ganz. Die Nutzererfahrungen sprechen für sich – viele Kunden sind mit dem Service und der Handelsplattform sehr zufrieden und empfehlen Interactive Brokers weiter.

Obwohl kein Anbieter perfekt ist, bietet Interactive Brokers eine ausgezeichnete Wahl für diejenigen, die nach einer kompetenten Trading-Plattform mit günstigen Gebührenstrukturen suchen. Mit zahlreichen zusätzlichen Tools und Funktionen kann sich Interactive Brokers von seinen Mitbewerbern abheben und seine Position als einer der Top-Anbieter im Online-Broker-Markt zementieren.

Interactive Brokers ist in jedem Fall eine Empfehlung wert und stellt eine ausgezeichnete Wahl für jeden Trader dar, egal ob Anfänger oder Experte. Alles in allem handelt es sich bei Interactive Brokers um einen erstklassigen Anbieter im Bereich des Online-Tradings, der hohe Leistungsstandards aufweist und von zahlreichen Kunden positiv bewertet wird.

Nutzerbewertungen wie 4.6/5 und 4.4/5 unterstreichen die hohe Zufriedenheit der Kunden mit Interactive Brokers und zeigen, dass der Anbieter seine Stärken, vor allem in Bezug auf Gebühren und Handelsmöglichkeiten, erfolgreich ausspielt.

Häufig gestellte Fragen