Scalable Capital vs Trade Republic: welcher Broker ist der beste

Scalable Capital ist einer der führenden Makler und Robo-Advisor in Europa, der von Blackrock und Tencent unterstützt und von Erik Podzuweit und Florian Pruker, beide ehemalige Goldman Sachs, gegründet wurde. Trade Republic ist ein deutscher Broker, der 2015 von mehreren Unternehmern aus dem Fintech- und Investmentbanking-Ökosystem gegründet wurde. In diesem Artikel werden wir Scalable Capital vs. Trade Republic aus der Perspektive der Produkte, Dienstleistungen und Gebühren der beiden deutschen Broker untersuchen.

Trade Republic vs. Scalable capital

Welcher ist der beste Broker zwischen Scalable Capital und Trade Republic

Scalable Capital ist ein sehr attraktiver Makler mit niedrigeren Provisionen als die meisten Makler auf dem Markt. Es hat viele Vorteile, wie die  Möglichkeit, die Kontoart zu wählen, die am besten zu Ihrer Anlageform passt. Sie bietet eine breite Palette von Finanzprodukten an. Im Jahr 2022 begann sie ihre internationale Expansion in Europa. Es hat mehr als 500.000 Kunden und ist seit einiger Zeit auch in Italien tätig. Die Plattform ist hauptsächlich auf Aktien, ETFs und Kryptowährungen spezialisiert. Sie verfügt auch über den größten Robo-Advisor-Service in Europa, der allerdings in Italien noch nicht verfügbar ist.

Eine der Stärken von Trade Republic ist, dass die Nutzerbewertung auf Trustpilot bei 4,5/5 liegt, basierend auf mehr als 13.000 Bewertungen. Einer der Schwachpunkte des Brokers ist sein Kundensupport, der nur per E-Mail erreichbar ist. Auch hier finden wir negative Bewertungen von Nutzern, die keine zufriedenstellende Antwort erhalten haben.

Leider können beide Makler, da sie nicht in Italien ansässig sind, nur auf der Grundlage von Steuererklärungen tätig werden und können daher nicht als Steuerabzugsvermittler auftreten. Scalable Capital bietet jedoch einen Bericht mit vorausgefüllten Steuerformularen an, der von KPMG anhand der von Scalable Capital bereitgestellten Daten erstellt wurde.

Scalable Capital vs. Trade Republic: Sicherheit und Lizenzierung

Beide Broker werden von der Bundesbank und der BaFin (Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht) reguliert. Daher sind sie reguliert und transparent. Alle Einlagen auf Verrechnungskonten sind bis zu einem Höchstbetrag von 100.000 EUR pro Anleger gesetzlich geschützt. Im Falle von Scalable Capital verfügen die Kunden über Nominalkonten bei der Baader Bank, während im Falle von Trade Republic die Ersparnisse auf dem Treuhandkonto der „Solarisbank AG Berlin“ gehalten werden.

In Italien sind beide Makler offiziell bei der CONSOB registriert.

Darüber hinaus müssen beide Makler die MiFID II einhalten, die den EU-Markt für Finanzinstrumente regelt.

Scalable Capital vs. Trade Republic: Kosten und Provisionen

Scalable Capital

Bei Scalable Capital hängen die Kosten von dem gewählten Profilplan ab. Es stehen drei zur Auswahl:

• Free Broker: Aktien- und ETF-Sparpläne ohne Orderkosten. ETF Prime ohne Bestellgebühr. Für jede Transaktion, die Sie tätigen, zahlen Sie eine Provision von 0,99 EUR.
• Prime Broker: Aktien ohne Orderkosten. Alle Funktionen des FREE Brokers. Bietet Ihnen Pauschalpreise für echte Transaktionen. 2,99 EUR pro Monat.
• Prime Broker Flex: Sie können alle Vorteile von Prime Broker für 4,99 € pro Monat nutzen, mit einer Vielzahl von flexiblen monatlichen Zahlungsoptionen.

Sie können jederzeit zu den verschiedenen von Scalable Capital Broker angebotenen Preisplänen wechseln: Gehen Sie auf die Registerkarte „Profil“ des Brokers und wählen Sie „Produkte“. Von dort aus können Sie die Pläne des Maklers jederzeit ändern. Wenn Sie wissen möchten, wie Sie ein Konto bei Scalable Capital eröffnen können, lesen Sie hier.

Trade Republic

Trade Republic hat aufgrund der Vereinbarungen mit LS Exchange eine sehr niedrige Kostenstruktur, die es ermöglicht, die Ausführung an den großen globalen Börsen mit ihren Provisionen zu vermeiden.

Die folgenden Provisionen wären also kostenlos:

• Einziehung der Dividende.
• Gewahrsam.
• Verwaltung.
• Abhebungen und Quittungen.

Scalable Capital vs. Trade Republic: Handelsplattformen

Trade Republic verfügt über eine eigene Technologie. Das Unternehmen konzentriert sich hauptsächlich auf mobile Apps (für Android und iOS), mit denen Kunden ihre Bestellungen direkt über ihr Smartphone verwalten können.

Trade Republic App

Natürlich gibt es auch eine Desktop-Plattform mit den gleichen Funktionen wie die mobile Plattform. Die App liefert Aktienkurse in Echtzeit, zeigt die Positionshistorie und Kurstrends an. Sie können Preiswarnungen einrichten oder Benachrichtigungen erhalten. Bei Trade Republic ist es nicht möglich, ein Demokonto zu eröffnen.

Scalable Capital Demokonto

Wie wir bereits erwähnt haben, ist es nicht möglich, ein Demokonto bei Scalable Capital und Trade Republic zu eröffnen. Bei beiden Brokern könnte dies ein Nachteil für unerfahrene Anleger sein, die die Plattform ausprobieren oder einige Strategien integrieren möchten, bevor sie ohne Risiko investieren. Bei Scalable Capital ist der Free-Broker-Plan jedoch kostenlos verfügbar und kann somit als Alternative zum Demokonto genutzt werden.

Die Plattform von Scalable Capital

Die Scalable Capital-Plattform ist sowohl online als auch als iOS- und Android-App verfügbar und ist einfach und intuitiv zu bedienen:

• Dynamische Diagramme, die in Echtzeit aktualisiert werden.
• Smart Forecast: Ein Tool zur Platzierung von Limit- und Stop-Aufträgen.
• Warnungen und Benachrichtigungen, wenn bestimmte Preise erreicht werden.

Bevor wir unsere Ansichten zu den Plattformen abschließen, möchten wir darauf hinweisen, dass Trade Republic eine geschlossene Plattform hat, während Scalable Capital eine offene Plattform hat. Das bedeutet, dass Trade Republic die ETF-Emittenten auswählt, in die die Kunden investieren können, während Sie bei Scalable Capital Zugang zu allen ETFs haben. 

Wenn Sie beispielsweise in die ETFs von Vanguard (dem weltweit größten Emittenten) investieren möchten, können Sie dies bei Scalable Capital tun, nicht aber bei Trade Republic. Das Gleiche gilt für Invesco und andere Verwalter.

Scalable Capital vs. Trade Republic: Produkte

Im Folgenden werden die von Scalable Capital angebotenen Finanzprodukte beschrieben:

• Über 6.000 Aktien mit Sparplänen ab 1€.
• Wählen Sie aus über 1.900 ETFs und erstellen Sie Sparpläne ab 1€.
• Sie können in über 2.000 Fonds diversifizieren.
• Mehrere Kryptowährungen verfügbar (Bitcoin, Ethereum, Litecoin). Über 80 ETPs auf Kryptowährungen.

Wir halten es für wichtig zu erwähnen, dass beide Makler Sparpläne haben. Trade Republic bietet den Nutzern die Möglichkeit, ihre Ersparnisse zu vermehren, indem sie aus 4.000 verschiedenen Sparplänen wählen, die alle kostenlos auf Aktien und ETFs basieren. Scalable Capital ermöglicht Sparpläne in ETFs.

Um mehr zu erfahren, empfehlen wir: Überprüfung von Scalable Capital.

Trade Republic bietet über 9.000 europäische und nordamerikanische Aktien und 1.500 ETFs für 1 € pro Handel an. Diese Aktien werden über ein elektronisches MTF namens LS Exchange gehandelt, wobei sich der Spread auf den deutschen Xetra-Markt bezieht.

Sie haben Zugang zu 32 Märkten, von denen die wichtigsten sind:

• Borsa Italiana
• Nasdaq
• XETRA
• Euronext

Warum Scalable Capital praktisch ist

Natürlich ist Scalable Capital ein sicherer Broker, garantiert durch CONSOB und schützt die ersten 100.000 Euro durch einen Interbankenfonds. Darüber hinaus bietet er, wie wir gesehen haben, mehrere Pläne (von denen einer kostenlos ist, Free broker) und mehrere Investitionsmöglichkeiten hinsichtlich der Wahl der Instrumente.

Warum Trade Republic praktisch ist 

Der Grund ist einfach: Trade Republic ist nicht wie andere Broker. Wir waren von der Klarheit sehr überrascht, mit der die Plattform der Handelsrepublik präsentiert wurde. Es gibt nichts zu erklären, was Kosten und Provisionen betrifft, denn sie sind klar dargelegt. Unsere Meinung zur Handelsrepublik ist also sehr positiv. Zu den Vorteilen gehören nicht nur eine möglichst unbesorgte Regulierung, sondern auch sehr niedrige Betriebskosten (keine Provisionen und sehr niedrige Spreads), fortschrittliche Funktionen (Sparpläne) und die Möglichkeit, mit einer Mindesteinlage von nur 10 Euro in den Handel einzusteigen.

Natürlich gibt es auch Nachteile, die diesen Broker für Trader, die einen bestimmten Service suchen, ungeeignet machen. So gibt es beispielsweise keine Social-Trading-Dienste (wer solche Tools sucht, muss sich auf andere Broker konzentrieren), und das Angebot auf dem italienischen Markt ist auf Aktien und ETFs beschränkt. Der Kundendienst ist ebenfalls funktional, aber einkanalig. Sie kann sich im Laufe der Zeit entwickeln, aber es ist auch möglich, die Dinge minimal zu halten, indem man alles auf die Fähigkeit des Händlers zum Selbstmanagement konzentriert.

Lesen Sie den Bericht von Trade Republic, um mehr zu erfahren.

Wie Sie Ihre Steuern zahlen: Scalable Capital vs. Trade Republic

Trade Republic ist nicht in Italien ansässig und kann, wie alle Makler, die nicht in unserem Land ansässig sind, nicht als Steuereinbehaltungsstelle fungieren. Die Makler regeln jedoch die Besteuerung von Wertpapiergeschäften und stellen daher jährliche Steuerbescheinigungen aus. Sie können auch an den Aktien- und Aktionärsversammlungen des Unternehmens teilnehmen und Dividenden erhalten.

Solange die derzeitigen Vorschriften in Kraft bleiben, müssen Sie im Januar ein D-6-Formular einreichen, wenn Sie am 31. Dezember offene Positionen haben, oder ein 720-Formular, wenn Sie mehr als 50.000 € haben. Es sollte jedoch erwähnt werden, dass Trade Republic einen kostenlosen Pre-Filing-Service anbietet, der den Anlegern die Arbeit erleichtern wird. Die Funktionsweise ist ganz einfach: Am Ende des Jahres erhalten Sie ein zusammenfassendes Dokument, das Sie Ihrer Steuererklärung beifügen können.

Das Gleiche gilt für Scalable Capital. Der Sitz befindet sich in Deutschland, so dass die Feststellungsregelung für in Italien ansässige Anleger gilt.

Scalable Capital bietet italienischen Kunden einen kostenlosen Steuerbericht, der in Zusammenarbeit mit KPMG entwickelt wurde und die jährliche Steuererklärung vereinfacht. Der Bericht wird den Kunden vor Ablauf der Steuerfrist zugesandt. Das bedeutet, dass Sie keinen Steuerberater bezahlen müssen, sondern ein vorausgefülltes Formular mit den von Ihnen zu zahlenden Steuern erhalten.

Stellungnahmen Scalable Capital vs Trade Republic

Ein großes Lob an Trade Republic für den schnellen und einfachen Einstieg und das breite Angebot an Aktien und ETFs. Noch besser wäre es jedoch, wenn sie den Handel mit anderen Vermögenswerten wie Derivaten, Anleihen und CFDs zuließen.

Obwohl es sich um eine Plattform handelt, sollten weitere Funktionen wie Diagramme und möglicherweise zusätzliche Berichte und Informationen über Vermögenswerte, in die investiert werden kann, hinzugefügt werden (z. B. Berichte zur Anlageanalyse). Trotzdem ist es gut gestaltet und sehr einfach zu bedienen.

Wir können schlussfolgern, dass Scalable Capital ein sehr attraktiver Makler mit niedrigeren Provisionen als die meisten Makler auf dem Markt ist. Es hat viele Vorteile, wie die Möglichkeit, die Art des Kontos zu wählen, die für die eigene Anlageform am besten geeignet ist, bis hin zum Angebot einer breiten Palette von Finanzprodukten.

Da beide Unternehmen nicht in Italien ansässig sind, können sie leider nur auf der Grundlage von Steuererklärungen tätig werden und daher nicht als Steuerersatz fungieren. Trotzdem stellt Scalable Capital einen Steuerbericht zur Verfügung, in dem alle Rahmenbedingungen der Einnahmenagentur bereits ausgefüllt sind.

FAQ Scalable Capital vs. Trade Republic

Ist Trade Republic sicher?

Nachdem wir alle Zulassungen und die Geschichte dieses Finanzintermediärs zur Kenntnis genommen haben, können wir sagen, dass Trade Republic Italy sicher zu benutzen ist.

Welche Funktionen bietet Scalable Capital? 

Darüber hinaus bietet Scalable Capital mehrere Funktionen: Der Proxy ist auf Web und App, iOS und Android verfügbar.

• Dynamische Charts: Verwenden Sie flexible Intervalle, um den von Ihnen bevorzugten Beobachtungszeitraum zu bestimmen und Preistrends zu überwachen.
• Intelligente Vorhersage: Hilft Ihnen, Limits und Stopp-Aufträge präziser zu setzen.
• Preiswarnungen: Überwachen Sie stets die Preisbewegungen, indem Sie Preiswarnungen einstellen und Push-Benachrichtigungen erhalten, wenn der gewünschte Preis erreicht ist.
• Kurse und Charts in Echtzeit: Behalten Sie die Marktdynamik mit allen wichtigen Daten immer im Blick.

Werde ich meine Ersparnisse verlieren, wenn Scalable Capital scheitert? 

Nein. Wenn der Broker scheitert, geht die deutsche Einlagensicherung bis zu 100.000 EUR, so dass Ihre Liquidität bis zu 100.000 EUR geschützt ist. Die Depotbank ist die Baader Bank AG. Die in ETFs investierten Vermögenswerte sind von denen von Scalable Capital getrennt. Bei einem Ausfall eines Brokers bleiben Ihre in ETFs investierten Ersparnisse also sicher und die Liquidität auf Ihrem Konto ist bis zu 100.000 € geschützt.

Welche Steuerregelung gilt für italienische Kunden? 

Der eingetragene Sitz von Scalable Capital befindet sich in Deutschland, daher gilt die Steuerregelung für in Italien ansässige Kunden.