eToro vs. comdirect: Der ultimative Broker-Vergleich

In der Welt des Online-Tradings gibt es eine Vielzahl von Anbietern und Brokern, die unterschiedliche Handelsinstrumente, Plattformen und Gebührenstrukturen bieten. Zwei der bekanntesten und beliebtesten Anbieter sind eToro und comdirect. In diesem Artikel möchten wir diese beiden Broker-Plattformen vergleichen und Ihnen dabei helfen, die beste Wahl für Ihre Trading-Anforderungen zu treffen.

Warum ist ein Broker-Vergleich wichtig?

Ein Broker-Vergleich ist aus mehreren Gründen wichtig:

  1. Kosten: Die Gebühren, die von verschiedenen Brokern erhoben werden, können erheblich variieren. Ein Vergleich hilft Ihnen, die kosteneffizienteste Lösung für Ihr Trading-Portfolio zu finden.
  2. Handelsinstrumente und Vermögenswerte: Nicht alle Broker bieten dieselben Handelsinstrumente und Vermögenswerte an. Ein Vergleich ermöglicht es Anlegern, einen Broker zu finden, der am besten zu ihren Handelspräferenzen passt.
  3. Benutzerfreundlichkeit und Plattform: Die Benutzerfreundlichkeit und Funktionalität der Handelsplattformen kann ebenfalls stark variieren. Ein Vergleich hilft Anlegern dabei, eine benutzerfreundliche und leistungsfähige Plattform zu finden.
  4. Kundenservice und Support: Die Qualität des Kundensupports und die verfügbaren Ressourcen können von Broker zu Broker variieren. Ein Vergleich kann dabei helfen, einen zuverlässigen und hilfreichen Broker zu finden.

Die beiden Broker im direkten Vergleich

Um eToro und comdirect miteinander zu vergleichen, werfen wir einen Blick auf die verschiedenen Faktoren, die für Anleger am wichtigsten sind. Im Folgenden finden Sie eine Tabelle, die das Angebot der beiden Broker gegenüberstellt:

FaktoreTorocomdirect
HandelsinstrumenteAktien, ETFs, CFDs, Forex, Krypto-CFDs, RohstoffeAktien, ETFs, Fonds, Anleihen, Zertifikate, Optionsscheine, CFDs, Optionen, Futures
DepotgebührKeineKeine Depotführungsgebühren für die ersten drei Jahre
OrdergebührenAnleger in Deutschland zahlen keine Provisionsgebühren auf Aktien, variable Spreads für andere Vermögenswerte4,90 Euro + 0,25 % des Ordervolumens pro Trade, mindestens 9,90 Euro, höchstens 59,90 Euro; teils Rabatte auf Ordergebühren möglich
Minimum-Einzahlung50 USD in DeutschlandKeine
RegulierungCySECBaFin
Demo-KontoJaNein
Social TradingJaNein
GirokontoNeinJa
KundenserviceLive-Chat und E-Mail-Support auf mehreren Sprachen, aber keine Telefon-Hotline.E-Mail, Telefon, Live-Chat, Hilfe-Center
App verfügbarJa (iOS und Android)Ja (iOS und Android)

eToro – Überblick

Geschichte von eToro

eToro ist ein globaler Online-Broker, der im Jahr 2007 von den Brüdern Yoni und Ronen Assia sowie David Ring gegründet wurde. Der europäische Unternehmensteil hat seinen Hauptsitz in Zypern, verfügt aber auch über Büros in London, New York und Australien. Der Broker hat sich im Laufe der Jahre zu einer der größten und bekanntesten Plattformen für Social Trading entwickelt und bietet CFD-Handel, echten Aktien- und ETF-Handel sowie den Handel von Krypto-CFDs an. Die Plattform verfügt mittlerweile über mehr als 30 Millionen Nutzer weltweit.

Handelsplattformen und -tools

eToro bietet eine benutzerfreundliche, webbasierte Handelsplattform, auf der Trader Anlageideen teilen und die Handelsaktivitäten anderer Trader beobachten können. Dieser Social-Trading-Aspekt ermöglicht es den Nutzern, andere Trader zu kopieren, was besonders für Anfänger nützlich sein kann.

Die Handelsplattform verfügt über zahlreiche Funktionen, die den Handel so einfach wie möglich gestalten, darunter Charting-Tools, Handelsindikatoren, Newsfeeds und eine Vielzahl von Handelsinstrumenten. Die eToro-App ermöglicht außerdem den Handel von unterwegs für iOS- und Android-Geräte.

Anlageprodukte und -märkte

Es gibt verschiedene Anlageoptionen, darunter:

  • Aktien: Nutzer können sowohl in Einzelaktien als auch in ETFs investieren.
  • CFDs: Contract for Difference-Handel auf Aktien, ETFs, Indizes, Rohstoffe, Währungspaare und Kryptowährungen.
  • Kryptowährungen: Aufgrund regulatorischer Entwicklungen nur noch als CFDs verfügbar
  • Anlageklassen: eToro bietet Zugang zu einer Vielzahl von Indizes, Rohstoffen, Währungspaaren und Fonds.

Gebühren und Kostenstruktur

Während sich eToro in der Vergangenheit weitestgehend durch Spreads finanziert hat, wurde das Preisangebot am 11. August 2024 umgestellt.

Verwaltungsgebühren

  • Depotführungsgebühr: Es gibt keine monatliche Depotführungsgebühr bei eToro.
  • Inaktivitätsgebühr: eToro berechnet eine Inaktivitätsgebühr von 10 USD pro Monat, wenn ein Konto länger als 12 Monate inaktiv ist.

Handelsgebühren

Die Handelsgebühren bei eToro sind im Vergleich zu einigen anderen Online-Brokern relativ niedrig. Die Gebührenstruktur ist größtenteils auf Spreads basierend. Einige Beispiele für eToro-Spreads:

  • Forex: Spreads beginnen bei 1 Pip
  • Aktien: Provisionsgebühren können 1 bis 2 US-Dollar betragen, je nach Wohnsitz und Börsenplatz. Anleger in Deutschland zahlen keine Provisionsgebühren.
  • Indizes: Indizes wie S&P 500 haben einen Mindestspread von 1 Punkt und DAX von 1,5 Punkten
  • Rohstoffe: Gold hat einen Mindestspread von 0,45 Punkten, Silber 0,05 Punkte und Öl 0,03 Punkte
  • Krypto-CFDs: eToro erhebt eine einzige und transparente Gebühr von 1% für den Kauf oder Verkauf von Krypto-CFDs

Sonstige Gebühren

  • Auszahlungsgebühr: Für Auszahlungen wird eine Gebühr von 5 US-Dollar pro Auszahlung erhoben.
  • Inaktivitätsgebühr: Nach 12 Monaten Inaktivität wird eine Gebühr von 10 US-Dollar pro Monat erhoben.
  • Währungsumrechnungsgebühr: Bei Transaktionen in anderen Währungen als der Basiswährung des Kontos kann eine Währungsumrechnungsgebühr anfallen, die in der Regel zwischen 50 und 250 Pips liegt.

Weitere genaue Informationen zu den eToro Gebühren und Kosten können auf der eToro-Website gefunden werden.

comdirect – Überblick

Geschichte von comdirect

Die comdirect Bank AG ist einer der führenden Online-Broker in Deutschland. Gegründet wurde die comdirect im Jahr 1994 als Direktbank-Tochter der Commerzbank, um Privat-Anleger direkt anzusprechen. Seitdem hat sie ihr Geschäftsangebot kontinuierlich erweitert, von einer reinen Online-Handelsplattform für Wertpapiere bis hin zu einer breiten Palette von Bankdienstleistungen, einschließlich Girokonten, Kreditkarten und Sparplänen. Als Pionier im Online-Banking hat comdirect eine lange Erfolgsgeschichte und genießt in der Branche hohes Ansehen.

Handelsplattformen und -tools

Die comdirect bietet zwei Haupt-Handelsplattformen an:

  1. Die comdirect Handelsplattform (proTrader): Eine vielseitige, leistungsstarke und benutzerfreundliche Plattform, die sowohl für erfahrene als auch für Einsteiger-Anleger geeignet ist. Zu den Funktionen des proTraders gehören Realtime-Kursdaten, umfangreiche Chart-Tools, technische Analysefunktionen und eine Vielzahl von News- und Investment-Informationen zur Verfügung.
  2. Die comdirect CFD-Plattform: Die Plattform ermöglicht den Handel mit Differenzkontrakten (CFDs) für zahlreiche Basiswerte wie Aktien, Indizes, Währungen, Rohstoffe und Anleihen. Diese Plattform bietet ebenfalls Realtime-Kursdaten, Live-Charts und One-Klick-Handel sowie mobile Trading-Apps für iOS und Android.

Zusätzlich hat die comdirect eine Smartphone-App, die es ermöglicht, das Depot jederzeit zu kontrollieren und wichtige Handelsentscheidungen von unterwegs zu treffen. Mit der App können Anleger ihr Portfolio verwalten, Marktinformationen abrufen und Transaktionen durchführen.

Anlageprodukte und -märkte

Das Angebot an Anlageprodukte bei comdirect umfasst Aktien, Anleihen, Investmentfonds, ETFs, Optionsscheine, Zertifikate, Sparpläne und CFDs. Sie bietet Zugang zu nationalen und internationalen Börsen, darunter die größten Aktienmärkte der Welt wie NYSE, NASDAQ, London Stock Exchange, Xetra, Euronext und viele weitere. Auch der Handel mit Kryptowährungen ist bei comdirect möglich, indem sie Zugang zu diversen Index-Zertifikaten und ETFs bietet, die in Kryptowährungen wie Bitcoin, Ethereum und Ripple investieren. Daher können Anleger auf eine breite Wertpapierauswahl zugreifen.

Gebühren und Kostenstruktur

Die Gebühren- und Kostenstrukturen bei comdirect können in drei Hauptkategorien unterteilt werden: Verwaltungsgebühren, Handelsgebühren und sonstige Gebühren.

Verwaltungsgebühren

Die comdirect erhebt keine Depotführungsgebühren für die ersten drei Jahre. Ab dem vierten Jahr ist das Depot kostenlos, wenn der Anleger mindestens zwei Trades pro Quartal durchführt oder ein weiteres Produkt bei comdirect (z. B. Girokonto oder Sparplan) besitzt. Andernfalls fallen 1,95 Euro pro Monat an.

  • Depotgebühren: 0 Euro (für die ersten drei Jahre), danach 1,95 Euro/Monat (bei Inaktivität)

Handelsgebühren

Die Handelsgebühren bei comdirect variieren je nach Anlageprodukt und Handelsplatz. Im Folgenden sind die wichtigsten Gebühren aufgeführt:

  • Aktien & ETFs: Beim Handel an deutschen Börsen beträgt die Ordergebühr 4,90 Euro Grundgebühr + 0,25% des Ordervolumens (min. 9,90 Euro, max. 59,90 Euro) zzgl. Börsenplatz- und Telefonhandelszuschläge. Beim Handel an ausländischen Börsen fallen zusätzliche Gebühren an.
  • Fonds: Der Kauf von Investmentfonds über comdirect ist entweder mit oder ohne Ausgabeaufschlag möglich. Die Ordergebühr beträgt 0 Euro, wenn der Fonds ohne Ausgabeaufschlag angeboten wird. Bei Fonds mit Ausgabeaufschlag reduziert comdirect diesen um 50%.
  • ETF-Sparpläne: Für die Ausführung eines ETF-Sparplans zahlen Anleger keinen Ausgabeaufschlag, sondern nur 1,5 % des Ordervolumens pro Transaktion und ETF.
  • Optionen & Futures: Die Ordergebühren betragen 4,90 Euro Grundgebühr + 0,25% des Ordervolumens (min. 9,90 Euro, max. 59,90 Euro) zzgl. Börsenplatz- und ggf. Telefonhandelszuschläge.

Sonstige Gebühren

Außer den oben genannten Gebühren fallen bei comdirect unter bestimmten Umständen weitere Kosten an. Hier sind einige Beispiele:

  • Limitänderungen: kostenlos
  • Teilausführungen: kostenlos
  • Stornierung einer Order: kostenlos
  • Auslandsdividenden: 1,5% Servicegebühr (min. 15 Euro, max. 60 Euro)
  • Gebühren für Echtzeitkurse: abhängig vom jeweiligen Markt

Vergleich der Handelsplattformen

Benutzerfreundlichkeit

eTorocomdirect
BenutzeroberflächeEinfach und übersichtlichStrukturiert und klar
RegistrierungSchnell und unkompliziertEtwas zeitaufwändiger, aber gut organisiert
Hilfe und SupportLive-Chat und E-Mail-Support auf mehreren Sprachen, aber keine Telefon-Hotline.E-Mail, Telefon, Live-Chat, Hilfe-Center
SprachenMehrsprachigMehrsprachig

Technische Analyse-Tools

eTorocomdirect
ChartingUmfangreiche Charting-ToolsProfessionelle Chartanalyse verfügbar
IndikatorenGroße Auswahl an technischen IndikatorenGroße Auswahl an technischen Indikatoren
ZeichenwerkzeugeLinien, Trendkanäle, geometrische FormenLinien, Pfeile, Fibonacci, uvm.
ZeitrahmenZeitliche Anpassung der Charts möglichVerschiedene Zeitrahmen verfügbar

Mobile App und mobile Handelserfahrung

eTorocomdirect
VerfügbarkeitiOS, AndroidiOS, Android
FunktionenFast alle Funktionen der Web-VersionUmfangreiche Funktionen für den mobilen Handel
BewertungHohe Bewertungen im App Store/Google PlayEbenfalls gute Bewertungen
BenutzerfreundlichkeitEinfach und übersichtlichKlar strukturiert, einfacher Zugriff auf Konten und Handel

Orderarten und Ordertypen

eTorocomdirect
Market OrderVerfügbarVerfügbar
Limit OrderVerfügbarVerfügbar
Stop OrderVerfügbarVerfügbar
OCO OrderNicht verfügbarVerfügbar

Vergleich der Angebote

eTorocomdirect
HandelsinstrumenteAktien, ETFs, CFDs, Forex, Krypto-CFDs, RohstoffeAktien, ETFs, Fonds, Anleihen, Zertifikate, Optionsscheine, CFDs, Optionen, Futures
Zahl der VermögenswerteÜber 7.000 InstrumenteÜber 10.000 Instrumente
DepotgebührenKeineKeine Depotführungsgebühren für die ersten drei Jahre
HandelsgebührenNach Vermögenswerten unterschiedlichAbhängig von Trade-Volumen und Handelsplatz
GirokontoNicht verfügbarVerfügbar
SparpläneNicht verfügbarVerfügbar (Aktien-, ETF-, Fonds- und Zertifikate-Sparpläne)

Sicherheit und Regulierung

KriteriumeTorocomdirect
RegulierungCySECBaFin, Bundesbank
EinlagensicherungBis zu 20.000 €Bis zu 100.000 €
SchutzmaßnahmenSSL-Verschlüsselung, Zwei-Faktor-AuthentifizierungSSL-Verschlüsselung, Zwei-Faktor-Authentifizierung

Kundensupport und Kundendienstleistungen

KriteriumeTorocomdirect
SupportkanäleLive-Chat und E-Mail-Support auf mehreren Sprachen, aber keine Telefon-Hotline.E-Mail, Telefon, Live-Chat, Hilfe-Center
SpracheMehrere SprachenMehrere Sprachen
Kundenzufriedenheit⭐⭐⭐⭐⭐⭐⭐⭐⭐

Bildungsressourcen und Research

KriteriumeTorocomdirect
BildungsressourcenWebinare, Videos, ArtikelWebinare, Videos, Artikel, Seminare
Research ToolsSoziale Handelsplattform, MarktanalyseMarktanalyse, Watchlist, Börsenbriefe, Handelssignale
DemokontoVerfügbarVerfügbar
Anfängerfreundlichkeit⭐⭐⭐⭐⭐⭐⭐⭐⭐

Vorteile und Nachteile beider Broker

eTorocomdirect
VorteileVorteile
1.Große Auswahl an Krypto-CFDs1.Breites Angebot an Handelsinstrumenten inklusive Zertifikate, Optionen, Futures
2.Soziale Handelsplattform2.Umfangreiches Angebot an Bildungsressourcen
3.Keine Depotgebühren3.Professioneller und guter Kundenservice
NachteileNachteile
1.Weniger Handelsinstrumente1.Keine provisionfreien ETFs
2.Kein telefonischer Support für Anleger2.Höhere Gebühren für den Handel mit Aktien und ETFs
3.Geringere Einlagensicherung3.Laufende Depotgebühren nach 3 Jahren

Empfohlener Broker für verschiedene Investorenprofile

  1. Einsteiger und Anfänger: comdirect bietet ein umfangreiches Angebot an Bildungsressourcen und einen hervorragenden Kundenservice, der für Anfänger sehr hilfreich sein kann.
  2. Langfristige Anleger: Beide Broker können für langfristige Anleger geeignet sein, aber comdirect hat eine breitere Palette an Handelsinstrumenten und gebührenfreien ETFs, die für langfristige Investitionen vorteilhaft sein können.
  3. Kryptowährungsinteressierte: eToro ist für Anleger, die sich für Kryptowährungen interessieren, besser geeignet, da es eine größere Auswahl an digitalen Währungen und eine benutzerfreundliche Handelsplattform bietet.
  4. Aktive Trader: eToro kann für aktive Trader geeignet sein, die von der sozialen Handelsplattform und den niedrigeren Handelsgebühren profitieren möchten.
  5. Vielseitige Anleger: Anleger, die Zugang zu einer breiten Palette von Handelsinstrumenten wünschen, sollten sich für comdirect entscheiden, da diese mehr Optionen wie Zertifikate, Optionen und Futures bietet.

Fazit

Im Vergleich der beiden Broker eToro und comdirect hängt die Entscheidung für den passenden Broker letztendlich von den individuellen Bedürfnissen und Investitionszielen des Anlegers ab. Beide Broker haben ihre Stärken und Schwächen.

eToro ist ideal für Anleger, die die soziale Handelsplattform nutzen möchten. Die Hauptnachteile sind jedoch die begrenzte Auswahl an Handelsinstrumenten und die geringere Einlagensicherung.

comdirect bietet ein breiteres Angebot an Handelsinstrumenten und Bildungsressourcen, was es für Anfänger und vielseitige Anleger vorteilhaft macht. Allerdings sind die höheren Handels- und Depotgebühren nicht für jedes Trader-Profil geeignet.

Häufig gestellte Fragen

Was ist eToro?

eToro ist ein Online-Broker und Anbieter von Social-Trading-Plattformen, der 2007 gegründet wurde. Die Plattform ermöglicht es Anlegern, in verschiedene Vermögenswerte wie Aktien, ETFs und Krypto-CFDs zu investieren und ihre Handelsstrategien über das CopyTrading mit anderen Nutzern zu teilen.

Was ist comdirect?

Die comdirect Bank AG ist eine deutsche Direktbank und Broker, die 1994 gegründet wurde. Sie bietet ein breites Spektrum an Bank- und Investmentdienstleistungen an, darunter Girokonten, Depots, Kredite und die Möglichkeit, Aktien, ETFs, Anleihen, Optionsscheine und andere Handelsinstrumente online zu kaufen und zu verkaufen.

Welche Handelsinstrumente können auf eToro gehandelt werden?

Auf der eToro-Plattform können Anleger in eine Vielzahl unterschiedlicher Handelsinstrumente investieren, einschließlich Aktien, ETFs, Krypto-CFDs, Rohstoffe und Devisen.

Welche Handelsinstrumente können bei comdirect gehandelt werden?

Bei comdirect können Anleger in eine Vielzahl von Handelsinstrumenten investieren, einschließlich Aktien, ETFs, Fonds, Anleihen, Optionsscheine, Zertifikate, Futures und Devisen.

Wie hoch sind die Gebühren bei eToro?

Provisionsgebühren können 1 bis 2 US-Dollar betragen, je nach Wohnsitz und Börsenplatz. Anleger in Deutschland zahlen keine Provisionsgebühren. Zusätzlich fallen einige Gebühren wie Wechselkursgebühr (umgerechnet in USD), Auszahlungsgebühr und Inaktivitätsgebühr an. Spreads und Finanzierungssätze sind bei eToro je nach Vermögensklasse unterschiedlich.

Wie hoch sind die Gebühren bei comdirect?

Bei comdirect hängen die Gebühren von der Art der Transaktion und dem Handelsvolumen ab. Für den Handel mit Aktien, ETFs und Fonds können Ordergebühren anfallen, die sich nach Handelsplatz, Volumen und Art der Order richten. Zusätzlich fallen Depotgebühren nach den ersten 3 Jahren an.

Wie eröffnet man ein Depot bei eToro?

Um ein Depot bei eToro zu eröffnen, müssen Sie sich auf die eToro-Website begeben und auf „Beitreten“ klicken. Sie können sich mit Ihrer E-Mail-Adresse, Ihrem Facebook- oder Google-Konto registrieren. Anschließend müssen Sie einige persönliche Informationen eingeben, die zur Erstellung Ihres Kontos verwendet werden, einschließlich Ihrer Wohnadresse. Nachdem Ihr Konto verifiziert wurde, können Sie Geld einzahlen und mit dem Handel beginnen.

Wie eröffnet man ein Depot bei comdirect?

Um ein Depot bei comdirect zu eröffnen, begeben Sie sich auf die comdirect-Website und klicken Sie auf „Depot eröffnen“. Sie müssen anschließend einen Online-Antrag ausfüllen, bei dem Sie Ihre persönlichen Daten angeben. Anschließend erfolgt die Legitimierung per E-Ident, PostIdent oder VideoIdent. Nach Abschluss der Kontoeröffnung können Sie Geld auf das dazugehörige Verrechnungskonto einzahlen und mit dem Handel beginnen.

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