Oanda Erfahrungen 2024 – Test, Gebühren und Regulierung

Wenn es um die besten Broker für den Handel geht, ist Oanda einer der Namen, die in den Rankings auftauchen. Dieser Broker verfügt über 28 Jahre Erfahrung in der Welt der Investitionen.

In dieser Analyse von Oanda erfährst du, ob der Ruf gerechtfertigt ist. In den nächsten Abschnitten wirst du herausfinden, mit welchen Produkten du handeln kannst, welche Gebühren anfallen und wie die Plattform funktioniert.

Oanda Broker: Was ist das und wie funktioniert es?

Oanda ist ein Online-Broker, der 1996 von den Doktoren Michael Stumm (Informatiker) und Richard Olsen (Ökonom) gegründet wurde. Das Unternehmen begann als kostenlose Plattform für Währungsinformationen im Internet.

Diese beiden visionären Fachleute setzten in den 90er Jahren auf das damals noch junge Internet, da sie überzeugt waren, dass dies der Weg sei, um den Finanzmarkt für alle zugänglich zu machen. 🌐

Was OANDA auszeichnet

OANDA zeichnet sich durch einige wesentliche Merkmale aus, die den Broker von anderen Anbietern abheben. Dazu gehören:

🌍 Breites Forex-Angebot: OANDA bietet den Handel mit über 42 Währungspaaren, darunter wichtige und exotische Paare, zu sehr wettbewerbsfähigen Spreads.

💻 Integration mit professionellen Handelsplattformen: Nutzer können OANDA mit Plattformen wie TradingView und MetaTrader 5 verbinden, was umfangreiche Analyse- und Handelsmöglichkeiten bietet.

💰 US-Aktien ohne Kommissionen: OANDA ermöglicht den Handel mit US-Aktien ohne Kommissionen, was es besonders attraktiv für Aktienhändler macht.

Auszeichnungen und Anerkennungen

OANDA wurde mehrfach ausgezeichnet, darunter:

• Bester Trading-Werkzeug bei den Online Personal Wealth Awards 2021
• Beliebtester Broker bei den TradingView Broker Awards 2021

Diese Auszeichnungen unterstreichen das Engagement von OANDA für innovative Handelslösungen und exzellenten Kundenservice.

Hauptmerkmale von Oanda Broker

Merkmal	Details
🏆 Regulierung	KNF (Polen), FCA (UK), und autorisiert von der CNMV (Spanien)
🔒 Einlagensicherung	Bis zu 20.000 € pro Konto
💼 Finanzprodukte	US-Aktien, Devisen und Derivate
🌐 Märkte	Über 50 Märkte
💻 Kontotypen	2 (Oanda-Konto und professionelles Konto)
💲 Gebühren	US-Aktien: 0 € EU-Aktien: 0,15 %
📈 Plattformen	MetaTrader 5 (MT5), TradingView und eine mobile App
📧 Kontakt	E-Mail: [email protected] Telefon: (+49)6995019607
🗣️ Support auf Deutsch	Ja
🌟 Hervorstechendes Produkt	Über 1.600 US-Aktien ohne Kommissionen

Ist Oanda sicher? – Regulierung

Eine der größten Stärken von Oanda ist seine umfassende Regulierung, was der erste Aspekt ist, den wir bei der Auswahl eines Brokers für Investitionen in den Finanzmärkten bewerten sollten.

Als internationaler Broker wird Oanda in verschiedenen Ländern reguliert, was bedeutet, dass verschiedene Aufsichtsbehörden die Aktivitäten des Unternehmens überwachen. Hier sind einige der wichtigsten Niederlassungen und ihre zuständigen Aufsichtsbehörden:

Für die Länder der Europäischen Union (EU), einschließlich Deutschland, fällt der Broker unter die Gesellschaft OANDA TMS Brokers, ein in Polen registriertes und von der polnischen Finanzaufsichtsbehörde KNF (Nr. KRS 0000204776) autorisiertes und reguliertes Unternehmen.

Oanda ist auch bei der deutschen Aufsichtsbehörde BaFin (Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht) unter der Registernummer 120056 registriert und reguliert.

Darüber hinaus wird der Broker von Aufsichtsbehörden in anderen Ländern reguliert, wie zum Beispiel:

• National Futures Association (NFA): OANDA Corporation ist ein registrierter Future Commission Merchant und ein registrierter Retail Foreign Exchange Dealer bei der Commodity Futures Trading Commission.
• Investment Industry Regulatory Organization of Canada (IIROC): OANDA (Canada) Corporation ULC wird von der kanadischen Aufsichtsbehörde reguliert.
• Financial Conduct Authority (FCA): OANDA Europe Limited ist ein in England registriertes Unternehmen (Nr. 7110087) und von der FCA unter der Nr. 542574 zugelassen und reguliert.
• Monetary Authority of Singapore (MAS): OANDA Asia Pacific Pte Ltd besitzt eine Kapitalmarktdienstleistungslizenz der MAS.
• Australian Securities and Investments Commission (ASIC): OANDA Australia Pty Ltd ist ebenfalls von der ASIC, einer der weltweit führenden Aufsichtsbehörden, reguliert.

Wie wir sehen, gehört die Regulierung von Oanda zu den umfassendsten unter den Brokern. Diese basiert auf einer starken Aufsicht durch eine Vielzahl internationaler Behörden, sodass Investitionen über diesen Broker als sicher gelten. Es ist jedoch wichtig, dass du, bevor du ein Konto eröffnest, sicherstellst, dass du die offizielle Website des Brokers nutzt, um möglichen Betrug zu vermeiden.

Einlagensicherung bei OANDA

Die Einlagensicherung ist ein entscheidender Faktor bei der Wahl eines Brokers, da sie den Schutz der Kundengelder im Falle eines Insolvenzereignisses garantiert.

In Europa, wo OANDA seine Operationen zunehmend über Polen abwickelt, sind Kundengelder bis zu einem Betrag von 20.000 Euro durch den polnischen Garantiefonds abgesichert. Dieser Schutzmechanismus greift im Falle einer Insolvenz des Brokers und sorgt dafür, dass die Anleger einen Teil ihrer Einlagen zurückerhalten.

Finanzprodukte bei OANDA

Nach der Verlagerung des Firmensitzes sehen wir uns die Produkte an, die du bei OANDA handeln kannst, darunter einige neue, wie z. B. amerikanische Aktien:

• US-Aktien: Mehr als 1.600 Werte
• Forex: Bis zu 44 Währungspaare
• Derivate: Über 1.800 Produkte

US-Aktien

Mit OANDA kannst du in über 2.200 Aktien von Märkten wie dem Nasdaq oder der NYSE investieren – ohne Kommissionen, wenn es sich um US-Aktien handelt. Diese 0-Euro-Kosten gelten jedoch nicht für Konten, die in Euro geführt werden, da hier möglicherweise zusätzliche Gebühren anfallen.

Darüber hinaus erhalten registrierte Nutzer wöchentlich Berichte und Analysen zu Märkten und Aktien. Besonders bei liquiden Aktien sind die Spreads in der Regel recht gering.

Forex (Devisen)

Mit dem OANDA-Broker haben Nutzer die Möglichkeit, mit 44 der wichtigsten Währungspaare weltweit zu handeln. Dabei handelt es sich um direkten Handel mit Devisen und nicht um Derivate auf diese Währungen (was jedoch auch angeboten wird). Unter den handelbaren Paaren befinden sich:

• USD/EUR
• USD/GBP
• EUR/CHF

Als registrierter Nutzer erhältst du außerdem Empfehlungen und Währungsprognosen von ausgezeichneten Analysten über die OANDA-Mobile-App.

Derivate

Als ehemaliger Derivate-Broker, der früher unter der Regulierung von Malta agierte, bleiben Derivate das Kernstück des Angebots von OANDA. Es gibt über 4.000 Finanzderivate auf eine Vielzahl von Basiswerten wie Rohstoffe, Kryptowährungen, Aktien oder Indizes.

OANDA ist ein auf CFDs spezialisierter Broker, was bedeutet, dass es möglich ist, sowohl Long- als auch Short-Positionen zu eröffnen und auf beiden Seiten der Kursentwicklung Gewinne zu erzielen. Der Handel bei OANDA erfolgt ausschließlich über CFDs und nicht über Spot-Produkte. Mit OANDA kann man Zugang zu den wichtigsten globalen Märkten erhalten.

Oanda Kontotypen

Oanda bietet seinen Nutzern zwei Arten von Konten an. Das gängigste Konto ist das Standardkonto, das keine besonderen Voraussetzungen erfordert, aber eine eingeschränktere Funktionalität als das professionelle Konto bietet.

Oanda Standardkonto

Mit dem Oanda Standardkonto hast du Zugang zu über 4.000 Instrumenten, mit denen du handeln kannst. Dazu gehören Derivate auf Währungen, Indizes, Rohstoffe und auch einzelne Aktien.

Darüber hinaus erhältst du mit einem aktivierten Oanda-Konto exklusive Informationen und Empfehlungen direkt auf dein Smartphone, dank prämierter Analysten. Die benutzerfreundliche mobile App von Oanda ermöglicht es dir, unterwegs zu handeln, Marktberichte zu lesen und Empfehlungen zu erhalten.

Das Standardkonto gibt dir Zugang zu allen Produkten und Dienstleistungen von Oanda, einschließlich eines Kundenservices in mehreren Sprachen, der 24 Stunden am Tag und an 5 Tagen in der Woche verfügbar ist.
Weitere Merkmale des Standardkontos:

• Zugang zu über 50 Währungspaaren
• Kein Mindestguthaben erforderlich
• Web- und Desktop-Plattformen wie TradingView, MetaTrader 5 (MT5) und mobile Apps
• Bis zu 100.000 Kursnotierungen pro Monat
• Automatisierte Auftragsausführung
• Variable Kontraktgrößen
• Leistungsanalyse-Panel zur Überwachung deiner Trades
• Gemeinsames Konto verfügbar

Professionelles Konto

Wie es bei Brokern für Derivate üblich ist, bietet Oanda auch ein professionelles Konto an, das für erfahrene Anleger mit fundiertem Fachwissen entwickelt wurde. Dieses Konto bietet exklusive Vorteile wie erweiterte Handelsinstrumente und einen höheren Hebel. Hier sind einige der Details:

• Maximaler Hebel von bis zu 200:1 für das Währungspaar EUR/USD, während er für die meisten anderen Vermögenswerte bei 30:1 liegt
• Schutz vor negativen Kontoständen bis zu 20.000 €
• Zugriff auf über 4.000 Handelsinstrumente, hauptsächlich Derivate
• Personalisierter Kundenservice

Um Zugang zum professionellen Konto zu erhalten, musst du mindestens zwei der folgenden drei Kriterien erfüllen:

1. Du hast in den letzten Jahren mindestens 40 Forex-Transaktionen mit einem Nominalwert von mindestens 50.000 € durchgeführt.
2. Du hältst ein Anlagevermögen von mehr als 500.000 €.
3. Du hast mindestens ein Jahr im Finanzsektor gearbeitet.

Gebühren bei OANDA

Werfen wir einen Blick auf die Struktur der Gebühren:

Kommissionen für Aktien

Einer der größten Vorteile beim Handel mit echten Aktien bei OANDA ist, dass – wie bei vielen anderen Brokern – keine Kommission für den Kauf oder Verkauf von mehr als 1.400 US-Aktien anfällt.

Das Beste daran ist, dass es kein maximales Handelsvolumen gibt. 💼

Kommissionen für den Devisenhandel (Forex)

Bei OANDA sind die Spreads variabel und beginnen bei 0,8 Pips für das Währungspaar EUR/USD. Hier sind die Kosten für einige der wichtigsten Produkte:

Instrument	Spread	Margin
AUD/JPY	1,6 Pips	5,0 %
AUD/USD	1,1 Pips	5,0 %
EUR/GBP	1,1 Pips	3,3 %
EUR/USD	1,1 Pips	3,3 %
GBP/USD	1,5 Pips	3,3 %
USD/CAD	1,9 Pips	3,3 %
USD/CHF	1,7 Pips	4,0 %
USD/JPY	1,6 Pips	3,3 %
USD/MXN	42,4 Pips	5,0 %
USD/TRY	158,3 Pips	25,0 %

In Bezug auf die Richtlinien für Einzahlungen und Abhebungen sowie die Mindesteinzahlung bietet OANDA verschiedene Optionen. Hier ist ein Überblick:

Einzahlungen und Auszahlungen bei OANDA

• Debitkarte (VISA / Mastercard):
  
  • Zahlungen erfolgen sofort.
  • Verfügbare Währungen: EUR, USD, GBP, CZK.
  • Maximalbetrag: 50.000 EUR.
  • Mindestbetrag: 25 EUR/USD/GBP oder 500 CZK.
  • Sicherheit: OANDA garantiert die Sicherheit deiner Daten und verwendet PCI-DSS-zertifizierte internationale Zahlungsanbieter der Stufe 1.
    
• Banküberweisung:
  
  • Dies ist die bevorzugte Methode für die erste Einzahlung zur Kontoeröffnung.
  • Kein maximaler Betrag.
  • Überweisungen werden innerhalb von bis zu 3 Werktagen bearbeitet und sind in EUR, USD, GBP und CZK verfügbar.
  • Keine zusätzlichen Gebühren für Banküberweisungen.
  • Aktuell ist dies die einzige Möglichkeit, Kapital abzuheben.

Handelsplattformen bei Oanda

MetaTrader 4

OANDA bietet die weltweit meistgenutzte Multi-Broker-Plattform MetaTrader5 (MT5) an. Diese Plattform ist äußerst beliebt und mit den neuesten Technologien der technischen und fundamentalen Analyse ausgestattet. Sie ermöglicht den Kunden den Zugang zu einer Vielzahl von technischen Indikatoren und grafischen Objekten, Expert Advisors (EA), die Ausführung von OCO-Orders, Tick-Chart-Trading, Tastaturhandel, Alarm-Trading und vieles mehr.

TradingView

Der Broker ermöglicht auch den Handel über TradingView, eine weitere führende und sehr beliebte Plattform für Charting und Trading.

OANDA setzt seinen Professionalisierungsprozess fort, indem es den Nutzern ermöglicht, ihren Broker mit der Plattform TradingView zu integrieren. Auf diese Weise können die Nutzer auf einer technisch sehr anspruchsvollen Ebene handeln. TradingView ist bekannt für seine benutzerfreundlichen Grafiken und die große Tiefe an Analysemöglichkeiten, die man nach und nach entdecken kann.

Mit TradingView stehen folgende Funktionen zur Verfügung:

• Über 400 technische Indikatoren für Handelsstrategien, einschließlich anpassbarer Indikatoren.
• 110 Zeichenwerkzeuge.
• 15 Chart-Typen.
• Bis zu 8 Charts in einer Ansicht, um verschiedene Zeitrahmen zu analysieren.
• Verschiedene Indikatoren der Fundamentalanalyse.

Als spezielles Angebot können Nutzer, die ihr OANDA-Konto mit TradingView verknüpfen, ein kostenloses Jahresabonnement (TradingView Essential Plan) erhalten. Um dieses zu erhalten, muss man:

1. Sich von TradingView aus bei seinem OANDA-Konto anmelden.
2. Eine E-Mail an [email protected] mit der Registrierungsbestätigung senden.
3. Einen Promo-Code per E-Mail erhalten.

OANDA wurde drei Jahre in Folge (2020, 2021 und 2022) von der TradingView-Community als „Beliebtester Broker“ ausgezeichnet.

OANDA Trade

OANDA verfügt über eine eigene Plattform, die den Handel auf Mobilgeräten ermöglicht. Die Plattform bietet Werkzeuge zur technischen Analyse und die Möglichkeit zur Personalisierung mit verschiedenen Handelsprofilen sowie weiteren Funktionen.

Die OANDA-Plattform ermöglicht eine schnelle Ausführung, obwohl laut Benutzerfeedback noch Verbesserungspotenzial besteht.

MetaTrader 5

OANDA bietet auch die weltweit meistgenutzte Multi-Broker-Plattform MetaTrader 5 (MT5) an. Diese Plattform ist äußerst beliebt und mit den neuesten Technologien der technischen und fundamentalen Analyse ausgestattet. Sie ermöglicht den Kunden den Zugang zu einer Vielzahl von technischen Indikatoren und grafischen Objekten, Expert Advisors (EA), die Ausführung von OCO-Orders, Tick-Chart-Trading, Tastaturhandel, Alarm-Trading und vieles mehr.

Bewertungen zu OANDA Deutschland

Die Bewertungen der Nutzer von OANDA liegen jedoch im Durchschnitt, mit einer Bewertung von 4 Sternen von 5 möglichen auf Trustpilot. Dies bedeutet, dass die Plattform zwar aus technischer Sicht unschlagbar ist, es jedoch schwierig scheint, diese Perfektion auf die Trading-Community zu übertragen. In gewisser Weise wird sie immer noch als wenig zugänglich oder leicht zu handhaben betrachtet.

Die Nutzer heben die Einfachheit und Geschwindigkeit der Plattform als positive Punkte hervor und kritisieren die Verfahren zur Kontoeröffnung und den Kundenservice als negative Aspekte.

Unsere Meinung zu Oanda: Review 2024

Oanda ist ein sicherer Broker, bei dem du dir keine Sorgen machen musst, dank seiner starken Überwachung und Regulierung.

Mit seinem neuen Ansatz als Multi-Asset-Broker, obwohl es im Wesentlichen ein Trading-Broker bleibt, ist Oanda ein sehr attraktiver Vermittler. Du kannst sowohl in reale US-Aktien ohne Kommissionen investieren (wenn du eine ruhigere und langfristige Investition suchst) als auch in eine Vielzahl von Derivaten mit recht engen Spreads handeln.

Darüber hinaus ist Oanda als Trading-Broker, neben seiner ohnehin schon umfassenden Plattform, mit zwei der professionellsten Handelsplattformen integriert: MetaTrader 5 und TradingView. Dies ermöglicht es dir, direkt von derselben App aus zu handeln, ohne die Plattform zu verlassen.

Oanda hat außerdem ein Büro in Spanien, was bedeutet, dass es einen umfassenden Kundenservice bietet, einschließlich Telefon- und E-Mail-Support sowie großzügiger Geschäftszeiten von Montag bis Freitag. Und das alles auf Spanisch. 🗣️

Ein Verbesserungspunkt wäre, dass das Aktienangebot – obwohl kostenlos – auf Unternehmen beschränkt ist, die an der NYSE und der Nasdaq (USA) notiert sind. Es ist daher nicht möglich, ein global diversifiziertes Portfolio zu erstellen.

Vor- und Nachteile von Oanda

Um diese Bewertung zusammenzufassen, können wir die Vor- und Nachteile der Nutzung von Oanda in der folgenden Tabelle festhalten:

Vorteile
✅ Internationale Überwachung: Oanda ist in allen Ländern, in denen es tätig ist, hochreguliert.
✅ Keine Kommissionen für Aktien und wettbewerbsfähige Spreads.
✅ Integration mit professionellen Plattformen wie MT5.
✅ Vielzahl an Einzahlungsmöglichkeiten.
✅ Hervorragender Kundenservice.

Nachteile
❌ Oanda hat seine Bedeutung als professioneller Forex-Broker deutlich reduziert.
❌ Weniger bekannt im Vergleich zu anderen Brokern.
❌ Nur echte US-Aktien verfügbar (ca. 2.200 Aktien).

Fazit

Nach der Umstellung von einem Forex- und Derivate-Broker hin zu einem Multi-Asset-Broker bietet Oanda eine großartige Investitionsmöglichkeit mit guter Regulierung, ohne Kommissionen und einem sehr umfassenden Kundenservice. Für fortgeschrittene Trader ist es besonders attraktiv, da sie ihre Konten mit MetaTrader 5 integrieren können.

FAQ – Häufig gestellte Fragen