Scalable Capital Erfahrungen und Test 2024: Unser umfassender Bericht
Das Wichtigste in Kürze
- Scalable Capital ist der Marktführer unter den Robo-Advisors in Deutschland. Das bedeutet, Sie legen Ihr Geld an der Börse automatisiert an. Die gesamte Arbeit wird vom Robo-Advisor übernommen.
- Die Anlagestrategie von Scalable Capital basiert auf einem „Value-at-Risk“ (VaR)-Ansatz und passt das Risikoprofil des Portfolios an die Marktsituation an.
- Kunden können zwischen verschiedenen Risikoklassen wählen und das Portfolio wird bei Bedarf umgeschichtet, um das Verlustrisiko zu minimieren.
- Scalable Capital bietet auch eine nachhaltige Anlagestrategie an, bei der ausschließlich in Anlagen investiert wird, die die ESG-Kriterien erfüllen.
- Er eignet sich besonders für Vieltrader und ETF-Anleger.
- Das Trading über Xetra ist bei Scalable Capital möglich, was sich von den meisten Konkurrenten unterscheidet.
- Scalable Capital bietet ein umfangreiches Angebot an Sparplänen für Aktien, Kryptowährungen und ETFs, die mit kleinen Raten ab 1 Euro ohne Ordergebühren bespart werden können.
Was Scalable Capital im Jahr 2024 auszeichnet
Scalable Capital hat sich als einer der Marktführer im Bereich der digitalen Vermögensverwaltung und des Online Brokerings etabliert. Die größten Auszeichnungen für Scalable Capital im Jahr 2024 sind:
- Umfangreiche Robo-Advisory-Lösungen: Mithilfe von Algorithmen erstellt Scalable Capital eine Anlagestrategie auf Basis der individuellen Risikopräferenzen und Wertentwicklung der Kunden.
- Kostenlose ETF-Sparpläne: Kunden können aus einer breiten Palette von ETFs wählen und kostenfrei Sparpläne einrichten.
- Transparente Gebührenstrukturen: Bei Scalable Capital gibt es keine versteckten Kosten, was den Anlegern eine transparente Übersicht über alle Gebühren verschafft.
Unternehmensgeschichte und Hintergrund
Scalable Capital wurde 2016 in München gegründet und ist heute einer der führenden Robo-Advisors und Neo-Broker in Europa. Das Unternehmen hat sich zum Ziel gesetzt, den Privatanlegern innovative Technologien im Bereich der Vermögensverwaltung zugänglich zu machen. Dabei werden individuelle Anlagestrategien mithilfe von Algorithmen erstellt und automatisch an die Marktentwicklung angepasst. Der Online Broker ist inzwischen in mehreren europäischen Ländern aktiv und verwaltet ein Vermögen von mehreren Milliarden Euro.
Vorteile und Nachteile von Scalable Capital
Die größten Stärken im Test
- Intelligente und individuelle Anlagestrategien: Scalable Capital erstellt mithilfe von Robo-Advisors individuell angepasste Anlagestrategien, die auf der Risikokategorie und dem Value-at-Risk (VaR) der Anleger basieren.
- Breite Palette an Anlageklassen: Das Angebot von Scalable Capital umfasst eine große Auswahl an ETFs, Fonds, Aktien, Anleihen und weiteren Anlageklassen.
- Kostenfreie ETF-Sparpläne: Kunden können aus einer Vielzahl von kostenfreien ETF-Sparplänen wählen, um langfristig Vermögen aufzubauen.
- Transparente Gebühren: Bei Scalable Capital gibt es keine versteckten Kosten. Dies vereinfacht es für Anleger, die Gesamtkosten ihrer Geldanlagen zu überblicken.
- Handel an diversen Handelsplätzen: Mit Scalable Capital haben Anleger Zugang zu einer Vielzahl von Handelsplätzen, darunter Xetra, die Börse Frankfurt und verschiedene elektronische Handelsplattformen.
- Nachhaltige Investmentoptionen: Scalable Capital bietet auch nachhaltige Anlagestrategien, in denen ökologische, soziale und ethische Kriterien berücksichtigt werden.
Kritikpunkte und Verbesserungspotenzial
- Benutzeroberfläche und Bedienung: Einige Kunden empfinden die Handhabung der Plattform als etwas kompliziert, insbesondere im Vergleich zu einigen Mitbewerbern. Hier besteht Optimierungspotenzial.
- Keine Kryptowährungen: Im Jahr 2024 bietet Scalable Capital noch keine Möglichkeit, direkt in Kryptowährungen wie Bitcoin oder Ethereum zu investieren.
- Kundenservice: Einige Kundenberichte weisen auf Wartezeiten bei der Kontaktaufnahme mit dem Kundenservice hin, obwohl das Unternehmen in den letzten Jahren bereits Verbesserungen vorgenommen hat.
Wie eröffne ich ein Konto bei Scalable Capital?
Ein Konto und Depot bei Scalable Capital zu eröffnen, ist ein einfacher Prozess, der mehrere Schritte umfasst:
- Besuchen Sie die Website von Scalable Capital: Gehen Sie auf die Website von Scalable Capital und klicken Sie auf den Button „Jetzt Konto eröffnen“.
- Registrieren Sie sich: Füllen Sie das Registrierungsformular mit Ihren persönlichen Daten aus, wie Name, E-Mail-Adresse und Passwort.
- Bestätigen Sie Ihre E-Mail-Adresse: Sie erhalten eine E-Mail mit einem Bestätigungslink. Klicken Sie darauf, um Ihre E-Mail-Adresse zu bestätigen und mit dem Kontoeröffnungsprozess fortzufahren.
- Persönliche Informationen und Anlageziele: Geben Sie weitere persönliche Informationen an und teilen Sie Ihre Anlageziele und -präferenzen mit, um das passende Produkt für Sie zu finden.
- Identitätsnachweis und Legitimation: Sie müssen Ihre Identität nachweisen, indem Sie einen gültigen Personalausweis oder Reisepass bereithalten. Scalable Capital nutzt das Video-Ident-Verfahren, um Ihre Identität schnell und sicher zu überprüfen.
- Kontoeröffnung abschließen: Nach erfolgreicher Legitimation und Überprüfung Ihrer Angaben wird Ihr Konto bei Scalable Capital eröffnet.
Konto- und Depotvarianten
Scalable Capital bietet unterschiedliche Konto- und Depotvarianten für verschiedene Kundentypen an.
Privatkundenkonten
Für Privatkunden gibt es zwei Hauptvarianten:
- Freebroker: Der Freebroker ermöglicht das kostenlosen Trading von ETFs und Aktien sowie die Nutzung von Sparplänen. Depotführung und grundlegende Funktionen sind kostenlos. Ordergebühren werden nur für den Handel an einigen Handelsplätzen sowie für den Kauf von Fonds und Kryptowährungen berechnet.
- Prime Broker: Der Prime Broker bietet eine Flatrate für den Trade an allen verfügbaren Handelsplätzen ohne zusätzliche Ordergebühren. Darüber hinaus erhalten Prime-Kunden den Zugang zu erweiterten Handelsfunktionen und exklusiven Anlagestrategien.
Professionelle und institutionelle Kunden
Für professionelle und institutionelle Kunden bietet Scalable Capital maßgeschneiderte Lösungen zur digitalen Vermögensverwaltung und Unterstützung bei der Verwaltung von Kundenportfolios. Diese Lösungen sind speziell auf die Bedürfnisse von Vermögensverwaltern, Banken und Pensionskassen zugeschnitten.
Unterschiede und Empfehlungen
Die Wahl zwischen den verschiedenen Konto- und Depotvarianten hängt von den individuellen Anlagezielen, der Handelshäufigkeit und der gewünschten Risikokategorie ab. Der Freebroker eignet sich für Einsteiger und passive Anleger, die hauptsächlich in ETFs und Aktien investieren möchten. Der Prime Broker ist besser geeignet für fortgeschrittene Anleger, die mehr Handelsmöglichkeiten und exklusive Anlagestrategien suchen.
Handelsplattform und Technologie
Scalable Capital Plattform im Test
Die Plattform ist benutzerfreundlich und ermöglicht den Kunden den Zugang zu einer Vielzahl von Anlageinstrumenten und -strategien. Hierzu zählen Aktien, ETFs, Fonds, Anleihen, Kryptowährungen und Sparpläne. Die Plattform bietet hilfreiche Tools und Funktionen wie detaillierte Produktinformationen, Kursverläufe und Fundamentaldaten. Zudem kann man sein Portfolio einfach verwalten und Handelsaufträge erteilen.
WebTrader und Mobile App Erfahrungen
Scalable Capital bietet sowohl eine browserbasierte Webtrading Plattform als auch eine mobile App für Android und iOS. Der WebTrader ermöglicht den Zugriff auf die Handelsplattform über jeden Computer mit Internetverbindung, ohne dass zusätzliche Software installiert werden muss. Die mobile App bietet praktisch die gleiche Funktionalität wie die Webversion und ermöglicht den Trade von unterwegs.
Zusätzliche Tools und Funktionen
Neben den Grundfunktionen gibt es zusätzliche Tools und Funktionen, die den Anlegern helfen, bessere Entscheidungen zu treffen und ihr Portfolio effektiv zu verwalten. Dazu gehören:
- Eine Portfolio-Analyse-Funktionalität, die Aufschluss über die Zusammensetzung und Entwicklung des Portfolios sowie den Value-at-Risk (VaR) gibt.
- Zugang zu wissenschaftlich fundierten Anlagestrategien, die auf der modernen Portfoliotheorie und Algorithmen basieren, um das Risiko-Rendite-Verhältnis zu optimieren.
- Eine große Auswahl an ETFs und Aktien mit Informationen zur Nachhaltigkeit, um umweltbewusste Anleger bei ihren Anlageentscheidungen zu unterstützen.
- Persönliche Betreuung und Investment-Expertise durch digitale und telefonische Anlageberatung.
Aktien, ETFs und Fonds
Scalable Capital bietet seinen Kunden ein breites Spektrum an Anlagemöglichkeiten. Dazu gehören über 4.000 Aktien, mehr als 2.000 Exchange-Traded Funds (ETFs) und ca. 1.000 Investmentfonds. Die breite Auswahl an ETFs umfasst auch nachhaltige Anlagealternativen, die sich über verschiedene Anlageklassen und -regionen erstrecken.
Mithilfe der Sparpläne von Scalable Capital können Anleger ab 25 Euro monatlich in ausgewählte Aktien, ETFs und Investmentfonds investieren. Auch Einmalkäufe sind möglich, wodurch Anleger ihre Anlagestrategie individuell gestalten und optimieren können.
Scalable Capital Sparpläne
Alle Sparpläne können ohne Auftragsgebühren erstellt werden und gelten für alle Preismodelle.
Merkmale der Sparpläne:
- 0 Provision, keine Gebühr für Aktien-, ETF- und Krypto-Sparpläne.
- Sie können kleine Sparpläne schon ab 1 € anlegen.
- Sparen Sie in einer breiten Palette von Aktien, Kryptowährungen und 1900 ETFs.
- Volle Flexibilität bei der Festlegung von Sparraten, Ausführungstagen und Sparintervallen zu jeder Zeit ist in Kürze möglich.
Scalable Capital Kryptowährungen
Handeln Sie Bitcoin, Ethereum, Litecoin und andere Kryptowährungen kostenlos und mit einem unbegrenzten Sparplan (Sparrate von 1 Euro). Denken Sie daran, dass der Handel mit Kryptowährungen ein hohes Risiko darstellt.
Scalable Capital ETF
ETFs (Exchange Traded Funds) sind Investmentfonds, die bestimmte Börsenindizes, z. B. den DAX, nachbilden und es Ihnen ermöglichen, mit einer einzigen Anlage wirtschaftlich zu investieren.
Bei Scalable Capital finden Sie:
- Mehr als 1.900 ETFs von allen verfügbaren Anbietern und alle ETF-Sparpläne ohne Provisionen pro Auftrag und ab einer Sparrate von 1 Euro anlegen.
- Abbildung eines Index auf einen ETF, der günstiger als eine Investition in herkömmliche Fonds ist.
- Auswahl der rentabelsten ETFs für Anleger.
- Die Kosten der ETFs belaufen sich auf 0,15 % pro Jahr und sind in den Marktpreisen enthalten (sie werden von den Anlegern getragen, die mit Wertpapieren traden).
ETF-Sparplan
Vorteile:
- Sparplangebühren: 0 Euro
- Sparen ab 1 Euro
- Über 1.900 ETFs mit Sparplan
- Sparraten flexibel anpassen
ETF-Prime
Vorteile:
- Traden Sie alle Invesco, iShares und Xtrackers ETFs ohne Ordergebühren.
- Kostenloser Zugang zu hochwertigen ETFs
Globale ETFs
Mit Scalable Capital Broker können Sie kostenlos mit globalen ETFs aller Anbieter günstig und breit in Unternehmen auf der ganzen Welt investieren.
MSCI World Index: Der internationale Aktienindex MSCI World ist ein sehr beliebter Index, da er die Performance von rund 1.600 börsennotierten Unternehmen aus 23 Industrieländern abbildet. Er spiegelt somit etwa 85 % des investierbaren Marktes der Industrieländer wider. US-Unternehmen sind im MSCI World mit rund 66% am stärksten vertreten, von Japan (rund 7,8%) und Großbritannien (rund 4,3%) gefolgt.
Die beliebtesten globalen ETFs der Partner dieses Brokers (PRIME) sind die folgenden:
Schwellenländer-ETFs
Einer der beliebtesten Schwellenländer-Indizes ist der MSCI Emerging Markets (Performance von Unternehmen aus 27 Schwellenländern). Mit Schwellenländer-ETFs können Sie in diese und andere Indizes, wie den FTSE Emerging Markets, investieren. Und mit Scalable können Sie Schwellenländer-ETFs von allen Anbietern kostenlos handeln und halten.
Die beliebtesten Schwellenländer-ETFs bei diesem Broker sind:
Europa-ETFs
Europäische ETFs bieten die Möglichkeit, kostengünstig und breit gestreut in europäische Unternehmen zu investieren. Diese sind bei Scalable Broker Europe kostenlos.
Darüber hinaus investieren Anleger über europäische Indizes wie den STOXX Europe 600, den Euro STOXX 50 oder den MSCI Europe wirtschaftlich in europäische Unternehmen und partizipieren am Europas Wachstum. Darüber hinaus haben US-Aktien eine hohe Gewichtung im MSCI World (interessanteste ETFs).
Diese sind die wichtigsten europäischen ETFs:
ETFs, die vom Broker an der Börse gehandelt werden:
Optionen, Futures und Derivate
Derzeit bietet Scalable Capital keine Handelsmöglichkeiten für Optionen, Futures oder Derivate an. Im Vergleich zu anderen Online-Brokern liegt der Fokus von Scalable Capital eher auf einfachen Anlagen, wie Aktien, ETFs und Fonds, und weniger auf komplexen Finanzinstrumenten.
Derivate
Mit diesem Broker nutzen Sie für Ihren Marktausblick mehr als 375.000 Derivate der PRIME-Derivatepartner Goldman Sachs, HSBC und Onemarkets Hypovereinsbank. Die Liste der Derivate finden Sie auf der Website dieses Brokers.
Investitionsfonds
Die Fonds sorgen für eine Diversifizierung Ihres Portfolios: Mehr als 2000 permanente Fonds sind ohne Ausgabeaufschlag verfügbar.
Forex und CFDs
Auch der Handel mit Devisen (Forex) und Contracts for Difference (CFDs) ist bei Scalable Capital aktuell nicht möglich. Anleger, die sich für das Trading mit diesen Produkten interessieren, müssten sich an andere Broker wenden. Scalable Capitals Hauptangebot besteht aus dem Handel mit Aktien, ETFs und Fonds, sowie dem Angebot von digitaler Vermögensverwaltung durch Robo-Advisors.
Gebühren: Was Sie wissen müssen
Handelsgebühren und Orderkosten
Die Kostenstruktur bei Scalable Capital variiert je nach gewähltem Kontomodell. Es gibt drei Broker-Varianten: Freebroker, Primebroker und Primebroker flex.
- Freebroker: Bei diesem Modell fallen keine Ordergebühren an, allerdings ist die Auswahl an kostenlosen ETFs und Aktien begrenzt. Sparpläne sind ab 1 Euro monatlich möglich.
- Primebroker: Für eine monatliche Flatrate von 4,99 Euro können Anleger alle verfügbaren Aktien, ETFs und Fonds handeln, ohne dass ihnen zusätzliche Ordergebühren entstehen. Sparpläne sind in diesem Modell ohne zusätzliche Kosten nutzbar.
- Primebroker flex: Bei dieser Variante ist das Handeln aller verfügbaren Wertpapiere ebenfalls komplett kostenfrei. Hier wird jedoch eine jährliche Depotgebühr von 0,20% des Anlagevolumens berechnet, jedoch mindestens 48 Euro im Jahr.
Scalable Capital Provisionen für Aktien
Aktionen | Kostenloser Tarif | Prime Rate | Prime + Tarif |
GETTEX | Von 0,99€ | 0€ (Mindestanlagebetrag 250€)0,99€ (Mindestanlagesumme 0€) | 0€ (Mindestanlagebetrag 250€)0,99€ (Mindestanlagesumme 0€) |
XETRA | 3,99€ – Umtauschgebühr 0,01 (mindestens 1,5€) | 3,99€Börsengebühr 0,01% (mindestens 1,5€)(Mindestbetrag 1,5€) | 3,99€Börsengebühr 0,01% (mindestens 1,5€)(Mindestbetrag 1,5€) |
ETF-Gebühren
ETFs auf Gettex zahlen Sie für jeden Handel, den Sie tätigen, eine Provision von 0,99 Euro. Dies gilt nicht für alle ETFs wie Invesco, iShares und Xtrackers. Beim Handel mit diesen Instrumenten wird keine Orderprovision erhoben. Anlagepläne sind in der Regel gebührenfrei.
Free Konto | Prime-Konto | Prime + Konto | |
ETFs PRIME (Invesco, iShares y Xtrackers) ab dem 250€ | 0€ | 0€ | 0€ |
ETFs no PRIME ab dem 250€ | 0,99€ | 0€ | 0€ |
ETFs ab dem 0€ | 0,99€ | 0,99€ | 0,99€ |
ETFs en Xetra
Free Konto | Prime-Konto | Prime + Konto |
Xetra: 3,99 €.Börsengebühr 0,01% (mindestens 1,5 €)(Mindestbetrag 1,5 €) | Xetra: 3,99 €.Börsengebühr 0,01% (mindestens 1,5 €)(Mindestbetrag 1,5 €) | Xetra: 3,99 €.Börsengebühr 0,01% (mindestens 1,5 €)(Mindestbetrag 1,5 €) |
Kryptowährungen
Auf der anderen Seite ist einer der wichtigsten Aspekte von Scalable Capital, dass es einen Aktienmakler oder ETFs, um in den Aktienmarkt zu investieren, und Kryptowährungen kombiniert, so dass wir alles in diesem Makler zentralisiert haben können, ohne die Notwendigkeit, ein Konto an einer Börse zu eröffnen.
Nachfolgend finden Sie eine Tabelle mit den Investitionsgebühren für Kryptowährungen:
Kryptowährung | Name / ISIN | Kosten pro Jahr | Kosten pro Vorgang | Eingezahlte Münzen | Investitionsplan |
Bitcoin | 21 iShares Bitcoin ETPCH0454664001 | 1,49% | 0,07% | ja | ab 1 € |
Bitcoin | BTCetcDE000A27Z304 | 2,00% | 0,06% | ja, verfügbar | ab 1 € |
Bitcoin | VanEck Bitcoin ETNDE000A28M8D0 | 1,00% | 0,09% | ja | ab 1 € |
Bitcoin | XBT Bitcoin Tracker OneSE0007126024 | 2,50% | 0,42% | nein | ab 1 € |
Bitcoin | Bitcoin Fund ETPDE000A3GK2N1 | 0,95% | 0,12% | ja, verfügbar | ab 1 € |
Bitcoin | CoinShares Bitcoin físicoGB00BLD4ZL17 | 0,98% | 0,11% | ja, verfügbar | ab 1 € |
Bitcoin (corto) | iShares Short Bitcoin ETPCH0514065058 | 2,50% | 0,23% | nein | ab 1 € |
Bitcoin efectivo | iShares Bitcoin Cash ETPCH0475552201 | 2,50% | 0,24% | ja | ab 1 € |
Bitcoin efectivo | BCHetc –DE000A3GTBU5 | 1,95% | N / A* | ja, verfügbar | ab 1 € |
Ethereum | 21 iShare Ethereum ETPCH0454664027 | 1,49% | 0,09% | ja | ab 1 € |
Ethereum | ETHetc –DE000A3GMKD7 | 1,49% | 0,08% | ja, verfügbar | ab 1 € |
Ethereum | XBT Ether Tracker OneSE0010296574 | 2,50% | 0,21% | nein | ab 1 € |
Ethereum | VanEck Ethereum ETNDE000A3GPSP7 | 1,00% | 0,08% | ja | ab 1 € |
Ethereum | CoinShares EthereumGB00BLD4ZM24 | 1,25% | 0,12% | ja, verfügbar | ab 1 € |
Litecoin | LTCetc –DE000A3GN5J9 | 2,00% | 0,13% | ja, verfügbar | ab 1 € |
Litecoin | CoinShares LitecoinGB00BLD4ZP54 | 1,50% | 0,15% | ja, verfügbar | ab 1 € |
Cardano | iShare Cardano ETPCH1102728750 | 2,50% | 0,99% | ja | ab 1 € |
Moneda de Binance | iShare Binance BNB ETPCH0496454155 | 2,50% | 2,49% | ja | ab 1 € |
Polkadot | iShare Polkadot ETPCH0593331561 | 2,50% | 0,97% | ja | ab 1 € |
Polkadot | VanEck Polkadot ETNDE000A3GSUC5 | 1,50% | N / A* | ja | ab 1 € |
XRP (ondulación) | iShare Ripple XRP ETPCH0454664043 | 2,50% | 0,99% | ja | ab 1 € |
Solana | VanEck Solana ETNDE000A3GSUD3 | 1,50% | N / A* | ja | ab 1 € |
Solana | iShare Solana ETPCH1114873776 | 2,50% | N / A* | ja | ab 1 € |
Stellar | iShare Stellar ETPCH1109575535 | 2,50% | N / A* | ja | ab 1 € |
Tezos | iShare Tezos ETPCH0491507486 | 2,50% | N / A* | ja | ab 1 € |
TRON | VanEck TRON ETNDE000A3GSUE1 | 1,50% | N / A* | ja | ab 1 € |
Denken Sie daran, dass Sie bei Scalable über ETPs in Kryptowährungen investieren. Das heißt, Fonds, die einen Basiswert (die Kryptowährung) nachbilden.
Kontoführungsgebühren und Mindesteinzahlungen
Bei Scalable Capital fallen keine Kontoführungsgebühren an. Auch eine Mindesteinzahlung für den Wertpapierhandel ist nicht erforderlich. So können Anleger bereits ab einem geringen Kapitaleinsatz von 25 Euro in Sparpläne investieren. Allerdings ist für das von Robo-Advisors betreute Portfolio (digitale Vermögensverwaltung) eine Mindestanlage von 10.000 Euro erforderlich.
Vergleich mit der Konkurrenz
Im Vergleich zu anderen Online-Brokern und Neo-Brokern bietet Scalable Capital eine einfache und transparente Gebührenstruktur. Die Möglichkeit, komplett gebührenfrei zu handeln (Freebroker) oder eine Flatrate zu nutzen (Primebroker), ist für Anleger attraktiv, die häufig handeln oder hohe Orderbeträge haben.
Auch die nicht vorhandenen Kontoführungsgebühren und Mindesteinzahlungen für den Wertpapierhandel sind attraktiv für Anleger, die geringe Beträge investieren möchten oder noch keine Erfahrung mit dem Wertpapierhandel haben.
Es gibt jedoch auch Konkurrenzangebote, die bei bestimmten Aspekten günstiger sein könnten. So bieten manche Broker den Handel mit Forex oder CFDs an, was bei Scalable Capital nicht möglich ist. Aus diesem Grund ist es wichtig, die Gebührenstrukturen und Angebotspalette verschiedener Broker miteinander zu vergleichen, um das beste Angebot für die individuellen Bedürfnisse und Anlagestrategien zu finden.
Versteckte Kosten: Ein transparenter Überblick
Scalable Capital ist als einer der Marktführer im Bereich der digitalen Vermögensverwaltung und als Neo-Broker bekannt. Bei der Auswahl eines Brokers ist Transparenz bei den Gebühren essenziell. In diesem Abschnitt geben wir Ihnen einen Überblick über die Gebührenstrukturen bei Scalable Capital sowie mögliche versteckte Kosten.
Scalable Capital bietet zwei Haupt-Broker-Varianten an: Freebroker und Primebroker. Bei beiden Varianten entfallen die Depotkosten. Im Freebroker-Modell sind alle Sparpläne kostenlos, während bei Einmalkäufen nur ETFs kostenlos angeboten werden. Aktien, Anleihen und Fonds erfordern 0,99 € pro Order.
Das Primebroker-Modell ist in zwei Stufen erhältlich – Primebroker und Primebroker flex. Hierbei werden für 2,99 € bzw. 4,99 € pro Monat Flatrates für unbegrenzte Order in verschiedenen Anlageklassen, inklusive ETFs, Aktien, Anleihen und Fonds, angeboten.
Beachten Sie, dass bei Handel über Xetra, externe Handelsplatzgebühren anfallen können. Kunden sollten daher stets aufmerksam auf anfallende Gebühren und mögliche versteckte Kosten achten.
Scalable Capital Krypto-Handel: Alles, was Sie wissen müssen
Scalable Capital ermöglicht seinen Kunden seit kurzem den Handel mit Kryptowährungen wie Bitcoin und Ethereum. Dieser Service ist jedoch nur im Primebroker flex Modell verfügbar, bei dem die monatliche Flatrate 4,99 € beträgt. Die Kostenstruktur für Kryptowährungen ist einfach gehalten und umfasst 0,5 % der Ordergebühr pro Transaktion.
Bei der Investition in Kryptowährungen ist zu beachten, dass es sich um ein volatiles Anlageprodukt handelt, und das Risiko gut abgewogen werden sollte. Kryptowährungen unterliegen jedoch keinem der hier beschriebenen Einlagensicherungsfonds.
Scalable Capital Steuererklärung: Ein Leitfaden zur Vereinfachung des Prozesses
Um die Steuererklärung für Anleger zu vereinfachen, bietet Scalable Capital einen jährlichen Steuerreport an, der alle relevanten Informationen über Kapitalerträge, Verluste und Quellensteuer enthält. Dieser Steuerreport steht den Kunden in der Regel zum Download bereit und kann beim Ausfüllen der Steuerklärung verwendet werden.
Darüber hinaus nimmt Scalable Capital automatisch den Steuerabzug für deutsche Kunden vor und führt die Kapitalertragssteuer sowie den Solidaritätszuschlag, und ggf. die Kirchensteuer, an das zuständige Finanzamt ab. Beachten Sie jedoch, dass dies für ausländische Kunden und Standorte möglicherweise anders gehandhabt wird.
Kunden- und Einlagensicherung
Regulierung und Schutzmaßnahmen
Scalable Capital ist als deutscher Finanzdienstleister reguliert und untersteht der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin). Dies gewährleistet die Einhaltung von Sicherheitsstandards und Verbraucherschutzmaßnahmen.
Einlagensicherungsfonds
Da Scalable Capital mit der Baader Bank als Depotbank zusammenarbeitet, sind Kundeneinlagen bis zu 100.000 Euro pro Kunde durch den gesetzlichen Einlagensicherungsfonds geschützt. Zusätzlich sind die Kundeneinlagen durch den Einlagensicherungsfonds des Bundesverbandes deutscher Banken (BdB) bis zu 20,5 Millionen Euro pro Kunde abgesichert.
Was im Fall einer Insolvenz passiert
Im Falle einer Insolvenz von Scalable Capital oder der Baader Bank sind Kundeneinlagen durch die oben erwähnten Sicherungsfonds geschützt. Wertpapiere, die auf dem Depotkonto von Kunden lagern, gelten als Sondervermögen und sind nicht vom Insolvenzverfahren betroffen. Die Kunden können ihre Wertpapiere in diesem Fall auf ein anderes Depot übertragen oder weiterhin halten.
Bildungsangebote und Kundenservice
Webinare, Videos und Artikel
Scalable Capital legt großen Wert auf die Vermittlung von Wissen und Bildung für ihre Kunden. Sie bieten eine Vielzahl von Bildungsmaterialien in Form von Webinaren, Videos und Artikeln an. Interessenten und Kunden können sich über die Grundlagen der Anlagestrategie, die Funktionsweise von Robo-Advisors und ETFs, sowie über aktuelle Markttrends informieren. Darüber hinaus gibt es eine Vielzahl von Artikeln zu Nachhaltigkeit, Portfolio-Management und anderen Themen rund um die digitale Vermögensverwaltung.
Hilfe-Center und FAQ
Um den Kunden bei ihren Anliegen rund um den Service und die Plattform zu unterstützen, bietet Scalable Capital ein umfassendes Hilfe-Center und eine ausführliche FAQ-Sektion. Hier finden Kunden Antworten auf die häufigsten Fragen zu Depotkosten, Ordergebühren und Handelsplätzen, aber auch zu speziellen Themen wie Kryptowährungen und Sparplänen. Sollten die bereitgestellten Informationen nicht ausreichen, können Kunden jederzeit den Kundenservice kontaktieren.
Kontaktmöglichkeiten und Servicezeiten
Der Kundenservice von Scalable Capital ist über verschiedene Kontaktmöglichkeiten erreichbar. Kunden können wählen, ob sie den Support per Telefon, E-Mail oder Live-Chat kontaktieren möchten. Die Servicezeiten sind von Montag bis Freitag von 9:00 bis 19:00 Uhr und samstags von 10:00 bis 16:00 Uhr. Dies ermöglicht genügend Flexibilität für Kunden, um bei Fragen oder Problemen Hilfe zu erhalten.
Bewertung: Unser umfassendes Urteil
Scalable Capital bietet eine beeindruckende Palette an Dienstleistungen sowohl im Bereich der digitalen Vermögensverwaltung als auch als Neo-Broker. Mit zahlreichen Anlageklassen, attraktiven Gebührenmodellen, wie der Flatrate für Primebroker-Kunden, und einer starken Betonung von Nachhaltigkeit spricht das Unternehmen eine breite Zielgruppe an.
Das Bildungsangebot und der Kundenservice sind ebenfalls überzeugend. Kunden erhalten Zugang zu vielen hilfreichen Materialien und können auf schnelle und kompetente Hilfe zählen. Die Transparenz, die Scalable Capital bei der Darstellung von Gebühren, Risikokategorien und Portfolio-Performance bietet, ist ebenfalls lobenswert.
Das Unternehmen hat sich in den letzten Jahren zu einem Marktführer im Bereich der Robo-Advisors entwickelt und konnte sein Angebot durch den Broker-Bereich erfolgreich erweitern. Kunden profitieren von der Expertise im Bereich des ETF-basierten Anlagemanagements und der Möglichkeit, selbstständig Investmententscheidungen mit professioneller Unterstützung zu treffen.
Scalable Capital erhält eine sehr gute Bewertung und stellt eine empfehlenswerte Plattform für Anleger dar, die digitale Vermögensverwaltung und Brokerage-Dienstleistungen in einem benutzerfreundlichen und modernem Umfeld suchen.
Häufig gestellte Fragen
Ja, Scalable Capital ist seriös. Das Unternehmen ist ein Marktführer im Bereich der digitalen Vermögensverwaltung und Robo-Advisors. Es hat zahlreiche Auszeichnungen erhalten und verfügt über eine Lizenz der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) für die Durchführung von Anlage- und Abschlussvermittlungen.
Ja, Scalable Capital ist legal in Deutschland. Es ist bei der BaFin registriert und verfügt über alle erforderlichen Genehmigungen, um in Deutschland Anlage- und Vermögensverwaltungsdienstleistungen anzubieten.
Die mögliche Rendite bei Scalable Capital hängt von der gewählten Anlagestrategie, dem Risikoniveau und den Marktbedingungen ab. Im Allgemeinen bietet Scalable Capital eine Vielzahl von Anlagestrategien und Risikokategorien an, um Investoren dabei zu helfen, ihr Vermögen langfristig aufzubauen und zu erhalten. Wie bei jeder Anlage können jedoch keine Garantien für die zukünftige Performance gegeben werden.
Die Gebühren bei Scalable Capital variieren je nach gewähltem Angebot und Dienstleistung. Bei der digitalen Vermögensverwaltung liegt die Managementgebühr bei 0,75 % p.a. des verwalteten Vermögens. Beim Freebroker als Neo-Broker fallen keine Depotkosten an und ETFs können kostenlos bespart oder gehandelt werden. Eine Ordergebühr von 4,99 € wird für andere Handelsgeschäfte, wie den Kauf und Verkauf von Aktien und Fonds, berechnet.
Im Rahmen der gesetzlichen Steuerpflichten und Tax Compliance sind die Partnerbanken von Scalable Capital verpflichtet, Daten über Zinserträge und Kapitalerträge an das Finanzamt zu übermitteln. Diese Daten werden verwendet, um eventuelle Steuern auf Kapitalerträge zu erheben.
Die Scalable Capital Vermögensverwaltung arbeitet mit der Baader Bank AG zusammen, während das Scalable Capital Brokerage seine Depotführung und Abwicklung durch die deutsche Tochtergesellschaft von Targobank, die Sutor Bank, abwickeln lässt.
Als regulierter Finanzdienstleister unterliegt Scalable Capital strengen gesetzlichen Regelungen zur Sicherung von Kundengeldern und -vermögen. Im unwahrscheinlichen Fall einer Insolvenz von Scalable Capital wären die Kundengelder und Wertpapiere von der Insolvenzmasse getrennt und würden auf die Kunden zurück übertragen. Zudem sind die Kundengelder durch die gesetzliche Einlagensicherung geschützt.
Jederzeit können Sie die Liquidation Ihrer Positionen veranlassen, indem Sie den Verkauf von Wertpapieren, z.B. ETFs, beauftragen. Die Liquidation erfolgt in der Regel innerhalb weniger Tage, abhängig von den Marktbedingungen und Handelsplätzen. Nachdem Ihr Geld auf Ihrem Verrechnungskonto verbucht wurde, können Sie den Betrag auf ein hinterlegtes Referenzkonto überweisen.
Auszahlungen bei Scalable Capital können jederzeit vorgenommen werden. Sie müssen dazu lediglich Ihre Wertpapiere verkaufen und das Geld auf Ihr Verrechnungskonto übertragen lassen. Danach können Sie den gewünschten Betrag auf Ihr Referenzkonto überweisen.
Ja, Ihr Geld ist bei Scalable Capital sicher. Durch strenge Regulierung und Kontrollen durch die BaFin werden Ihre Gelder und Wertpapiere getrennt vom Eigenvermögen des Unternehmens gehalten. Außerdem sind Ihre Kundeneinlagen durch die gesetzliche Einlagensicherung geschützt.