Direkter Broker-Vergleiche
Trade Republic vs. flatex: Welcher Broker überzeugt aktuell?
Der Vergleich Trade Republic vs flatex gehört zu den am häufigsten nachgefragten Broker-Duellen in Deutschland – und das aus gutem Grund. Beide Anbieter zählen zu den wichtigsten Akteuren im deutschen Neo- und Online-Brokerage, unterscheiden sich aber deutlich bei Gebühren, Handelsuniversum, Plattformen und Zielgruppe.
Während Trade Republic mit einer sehr kostengünstigen und intuitiven Lösung vor allem langfristige Anleger anspricht, richtet sich flatex mit einer breiten Produktauswahl und professionellen Tools besonders an aktive Trader.
In diesem ausführlichen Expertenvergleich beleuchten wir alle relevanten Unterschiede und zeigen, welcher Broker für welchen Nutzertyp am besten geeignet ist.
Welcher Broker ist besser? Trade Republic oder flatex?
Die Frage nach dem „besseren“ Broker lässt sich nicht pauschal beantworten, da beide Anbieter unterschiedliche Stärken haben.
Trade Republic überzeugt vor allem durch sehr niedrige Gebühren, eine einfache Bedienung und ein starkes Angebot an ETF- und Aktiensparplänen. Der Broker bietet inzwischen eine Vollbanklizenz und kombiniert Wertpapierhandel mit Zinsen auf Guthaben und einer eigenen Karte. Weitere Informationen zu Trade Republic Erfahrungen an anderer Stelle.
flatex punktet dagegen mit einem sehr breiten Handelsangebot, professionellen Analysewerkzeugen und einer großen Auswahl internationaler Börsenplätze. Als flatexDEGIRO Bank AG ist der Anbieter seit Jahren als Vollbank im deutschen Markt etabliert. Einen ausführlichen flatex Test haben wir bereits genauer beschrieben.
Für Einsteiger und kostenbewusste Anleger ist Trade Republic meist die logische Wahl. Wer regelmäßig handelt, Derivate nutzt oder internationale Märkte bevorzugt, findet bei flatex ein deutlich größeres Spektrum an Möglichkeiten.
Trade Republic vs flatex im Schnellvergleich
| Kriterium | Trade Republic | flatex | |||
|---|---|---|---|---|---|
| Gebühren | Sehr günstig: 1 € Fremdkosten; Sparpläne kostenlos | Teurer; Order ab ca. 5,90 € + Börsengebühren | |||
| Sparpläne | Großes Angebot, dauerhaft kostenlos | Große Auswahl, teilweise geringe Gebühren | |||
| Handelsangebot | Aktien, ETFs, Krypto; kein Futures/Optionen-Handel | Sehr breit: Aktien, ETFs, Fonds, Derivate, Futures, Optionen | |||
| Börsenplätze | LS Exchange + Quotrix | internationale Börsen (USA, EU, Australien etc.) | |||
| Plattformen | Einfache App + Webversion | Webfiliale, flattrade, Trader 2.0, MetaTrader | |||
| Sicherheit | BaFin-reguliert, Einlagensicherung 100.000 € | BaFin-reguliert, Einlagensicherung 100.000 €, Vollbank | |||
| Zielgruppe | Einsteiger, ETF-Sparer | Aktive Trader, Profis |
| Kriterium | Trade Republic | flatex |
|---|---|---|
| Gebühren | Sehr günstig: 1 € Fremdkosten; Sparpläne kostenlos | Teurer; Order ab ca. 5,90 € + Börsengebühren |
| Sparpläne | Großes Angebot, dauerhaft kostenlos | Große Auswahl, teilweise geringe Gebühren |
| Handelsangebot | Aktien, ETFs, Krypto; kein Futures/Optionen-Handel | Sehr breit: Aktien, ETFs, Fonds, Derivate, Futures, Optionen |
| Börsenplätze | LS Exchange + Quotrix | internationale Börsen (USA, EU, Australien etc.) |
| Plattformen | Einfache App + Webversion | Webfiliale, flattrade, Trader 2.0, MetaTrader |
| Sicherheit | BaFin-reguliert, Einlagensicherung 100.000 € | BaFin-reguliert, Einlagensicherung 100.000 €, Vollbank |
| Zielgruppe | Einsteiger, ETF-Sparer | Aktive Trader, Profis |
Handelsangebot
Handelsangebot bei Trade Republic
Trade Republic fokussiert sich darauf, den Zugang zur Börse möglichst einfach und verständlich zu gestalten. Das Angebot deckt alle wesentlichen Anlageklassen für moderne Privatanleger ab:
- Mehr als 11.500 Aktien und ETFs aus über 30 Märkten, inklusive vieler US- und EU-Titel
- Anleihen (Unternehmens- und Staatsanleihen) mit sehr niedrigen Einstiegssummen
- Kryptowährungen, gehandelt über spezialisierte Partner
- Derivate (z. B. Optionsscheine und Zertifikate), die außerbörslich mit Emittenten wie HSBC, Société Générale und Vontobel gehandelt werden
Der Handel mit Aktien, ETFs und Anleihen erfolgt primär über die LS Exchange, im Störungsfall wird auf Handelsplätze wie Tradegate ausgewichen.
Ein besonderes Merkmal ist die große Auswahl an kostenlosen Sparplänen auf Aktien, ETFs und teilweise Krypto, die sich ideal für langfristigen Vermögensaufbau eignen.
Handelsangebot bei flatex
flatex bietet ein Handelsuniversum, das dem einer klassischen Direktbank ähnelt:
- Aktien, ETFs und klassische Fonds
- Anleihen (Staats- und Unternehmensanleihen)
- Zertifikate, Optionsscheine, Hebelprodukte
- Futures und Optionen an der Eurex für professionelle und sehr aktive Anlegern
Hinzu kommt der Zugang zu zahlreichen internationalen Börsenplätzen: Neben den deutschen Börsen können Anleger beispielsweise an US-Börsen und weiteren europäischen Märkten handeln.
Im Sparplanbereich gehört flatex zu den Brokern mit der größten Auswahl: alle ETF- und Fondssparpläne sind dauerhaft kostenlos, bei einer Mindestsparrate von meist 25 €.
Zusammenfassung:
Während Trade Republic auf ein klar strukturiertes und einsteigerfreundliches Angebot setzt, richtet sich flatex an Anleger, die eine maximale Auswahl an Märkten und Produkten benötigen. Wer lediglich Aktien oder ETFs handeln möchte, findet bei Trade Republic eine einfache Lösung. Wer jedoch professionelle Produkte und internationale Märkte nutzen will, ist bei flatex besser aufgehoben.
Kontoeröffnung
Kontoeröffnung bei Trade Republic
Wie eröffnet man ein Konto bei Trade Republic? Die Kontoeröffnung bei Trade Republic gehört weiterhin zu den schnellsten Verfahren im deutschen Markt. Alles läuft vollständig digital über App oder Web: Nach der Registrierung erfolgt die Identifikation per VideoIdent. In vielen Fällen ist das Konto binnen kurzer Zeit freigeschaltet, sodass Anleger praktisch direkt mit Sparplänen oder Einmalanlagen starten können.
Die Benutzerführung ist bewusst minimalistisch gehalten, was insbesondere Einsteigern entgegenkommt. Zusätzliche Konfigurationen für professionelle Konten oder komplexe Handelsfreigaben spielen hier keine große Rolle.
Kontoeröffnung bei flatex
flatex setzt ebenfalls auf eine digitale Kontoeröffnung, der Prozess ist jedoch etwas umfangreicher. Nach dem Online-Antrag erfolgt auch hier die Identifikation per VideoIdent oder eID. Zusätzlich bietet flatex Optionen für sehr aktive oder professionelle Kunden, etwa beim Marginhandel oder beim Zugang zur Eurex.
Die vollständige Freischaltung kann geringfügig länger dauern als bei Trade Republic, bleibt aber im üblichen Rahmen eines regulierten deutschen Online-Brokers.
Vergleich: Sicherheit bei Trade Republic vs. flatex
| Aspekt | Trade Republic | flatex (flatexDEGIRO Bank AG) | |||
|---|---|---|---|---|---|
| Regulatorische Aufsicht | BaFin & Europäische Zentralbank (EZB) | BaFin & Entschädigungseinrichtung deutscher Banken (EdB) | |||
| Bankstatus | Deutsche Vollbank mit EU-Banklizenz | Deutsche Vollbank (flatexDEGIRO Bank AG) | |||
| Einlagensicherung | 100.000 € pro Kunde und pro Bank über die gesetzliche Einlagensicherung | 100.000 € pro Kunde über die gesetzliche Einlagensicherung der EdB | |||
| Verteilung der Kundengelder | Kundengelder werden auf mehrere Partnerbanken verteilt (z. B. Deutsche Bank, HSBC, J.P. Morgan); teils auch in Liquiditätsfonds | Verrechnungskonten vollständig bei der flatexDEGIRO Bank AG geführt | |||
| Wertpapierverwahrung | Wertpapiere sind als Sondervermögen getrennt vom Firmenvermögen verwahrt | Wertpapiere ebenfalls als Sondervermögen; zusätzlich Anlegerentschädigung möglich | |||
| Weitere Schutzmechanismen | Moderne Bankarchitektur & Risikomanagement | Anlegerentschädigung bis 90 % (max. 20.000 €) bei Herausgabeproblemen von Wertpapieren |
| Aspekt | Trade Republic | flatex (flatexDEGIRO Bank AG) |
|---|---|---|
| Regulatorische Aufsicht | BaFin & Europäische Zentralbank (EZB) | BaFin & Entschädigungseinrichtung deutscher Banken (EdB) |
| Bankstatus | Deutsche Vollbank mit EU-Banklizenz | Deutsche Vollbank (flatexDEGIRO Bank AG) |
| Einlagensicherung | 100.000 € pro Kunde und pro Bank über die gesetzliche Einlagensicherung | 100.000 € pro Kunde über die gesetzliche Einlagensicherung der EdB |
| Verteilung der Kundengelder | Kundengelder werden auf mehrere Partnerbanken verteilt (z. B. Deutsche Bank, HSBC, J.P. Morgan); teils auch in Liquiditätsfonds | Verrechnungskonten vollständig bei der flatexDEGIRO Bank AG geführt |
| Wertpapierverwahrung | Wertpapiere sind als Sondervermögen getrennt vom Firmenvermögen verwahrt | Wertpapiere ebenfalls als Sondervermögen; zusätzlich Anlegerentschädigung möglich |
| Weitere Schutzmechanismen | Moderne Bankarchitektur & Risikomanagement | Anlegerentschädigung bis 90 % (max. 20.000 €) bei Herausgabeproblemen von Wertpapieren |
Gebühren
Gebühren bei Trade Republic
Trade Republic ist weiterhin einer der günstigsten Broker am deutschen Markt:
- 1 € pro Trade als pauschale Fremdkosten für Kauf und Verkauf von Aktien, ETFs, Anleihen und vielen weiteren Produkten
- Alle ETF- und Aktiensparpläne sind gebührenfrei; es fallen nur Spreads bzw. Rückvergütungen an, aber keine separate Ausführungsgebühr für den Kunden
- Keine Depotführungsgebühren; Verrechnungskonto ist kostenlos
Damit ist die Kostenstruktur sehr transparent und für regelmäßiges Sparen äußerst attraktiv. Auch wichtig zu lesen sind die Berichte über Zinsprodukte bei Trade Republic und Trade Republic Zinsen.
Gebühren bei flatex
flatex arbeitet als Festpreisbroker und hat das Gebührenmodell in den letzten Jahren deutlich vereinfacht:
Besonders positiv: ETF- und Fondssparpläne sind dauerhaft kostenlos; flatex bietet hier eines der größten kostenlosen Sparplanangebote im deutschsprachigen Raum.
Die Depotführung ist seit 01.01.2023 kostenlos, mit wenigen Ausnahmen (z. B. Verwahrentgelt auf spezielle Produkte wie Xetra-Gold, ADRs/GDRs).
Für Wertpapierorders gilt grundsätzlich ein Festpreis von 5,90 € pro Order für Bestandskunden, zuzüglich Börsen- und Fremdkosten; Neukunden profitieren zeitweise von Aktionen (z. B. 1,90 € Orderprovision + 2 € Fremdkostenpauschale im ersten Jahr).
Zahlungsmethoden
flatex Zahlungsmethoden
flatex setzt auf klassische und zuverlässige Zahlungsmethoden. Ein- und Auszahlungen erfolgen per SEPA- oder Echtzeitüberweisung. Das Verrechnungskonto kann flexibel genutzt werden, und Anleger können Geld jederzeit zwischen dem eigenen Bankkonto und dem flatex-Konto transferieren.
Trade Republic verwendet ebenfalls Banküberweisungen, arbeitet jedoch stärker automatisiert und verzichtet bewusst auf weitere Einzahlungsoptionen wie Kreditkarten oder Wallets.
Beide Broker nutzen ausschließlich Banküberweisungen. flatex bietet etwas mehr Flexibilität im Zahlungsverkehr, während Trade Republic ein vereinfachtes, automatisiertes Modell nutzt.
Plattformen & Tools
Trade Republic
Trade Republic verfolgt einen Mobile-first-Ansatz: Die App ist übersichtlich gestaltet, reduziert auf das Wesentliche und leicht verständlich. Sie eignet sich hervorragend für Anleger, die schnell und unkompliziert investieren möchten. Ergänzend steht eine Webversion zur Verfügung, die ähnlich minimalistisch aufgebaut ist.
flatex
flatex hingegen richtet sich klarer an aktive Trader. Neben der Webfiliale gibt es mehrere professionelle Tools, darunter flattrade, Trader 2.0 oder der MetaTrader. Diese bieten umfangreiche Charting-Funktionen, technische Analysewerkzeuge, komplexe Ordertypen und zahlreiche Einstellungsmöglichkeiten.
Trade Republic ist ideal für Investoren, die eine moderne, einfache Plattform wünschen. flatex ist die bessere Wahl für Nutzer, die intensiver handeln, Strategien testen oder professionelle Tools benötigen.
Unsere Einschätzung: Was ist besser – Trade Republic oder flatex?
Trade Republic eignet sich vor allem für Anleger, die langfristig Vermögen aufbauen möchten, häufig ETF-Sparpläne nutzen oder möglichst geringe Gebühren bevorzugen. Die App ist intuitiv, die Kostenstruktur extrem günstig und die Bedienung sehr benutzerfreundlich. Ebenfalls werden Steuern bei Trade Republic sowie das Trade Republic Kinderkonto als ausschlaggebender Punkt betrachtet.
flatex hingegen ist die deutlich bessere Wahl für aktive Anleger und Trader, die Wert auf ein großes Produktuniversum, internationale Märkte und professionelle Handelswerkzeuge legen. Wer regelmäßig Derivate oder Futures handelt, findet bei flatex deutlich mehr Möglichkeiten.
Am Ende hängt die Entscheidung von den eigenen Anforderungen ab: Einfach, günstig und mobil? Trade Republic.
Breit, professionell und international? flatex.
Weitere Broker Vergleiche
FAQ – Häufige Fragen zu Trade Republic vs. flatex
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Haftungsausschluss:
*Investitionen in Wertpapiere bergen Verlustrisiken. Angaben zu Gebühren verstehen sich exkl. Verwahrgebühr für Xetra-Gold, ADR’s und GDR’s.
** Zusätzlich können marktübliche Spreads, Zuwendungen, Produktkosten und Fremdkosten anfallen.**
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