Interactive Brokers vs. Trade Republic: Der ultimative Broker-Vergleich
Warum ist ein Broker-Vergleich wichtig?
Ein Broker-Vergleich ist wichtig, weil er Anlegern dabei hilft, die beste Plattform für ihre individuellen Anforderungen und Präferenzen zu finden. Denn durch einen Vergleich von verschiedenen Anbietern können Sie deren Angebote, Gebühren, Handelsmöglichkeiten und Sicherheit besser einschätzen. Ein solcher Vergleich sorgt dafür, dass Sie als Anleger eine fundierte Entscheidung treffen können, welche Plattform und welcher Broker für Ihren individuellen Bedarf am besten geeignet ist.
Die beiden Broker im direkten Vergleich
| Kriterium | Interactive Brokers | Trade Republic |
| Gründung | 📅1977 | 📅2015 |
| Sitz | 📍Connecticut, USA | 📍Berlin, Deutschland |
| Regulierung | 📜SEC, FINRA, CFTC | 📜BaFin, FCA |
| Handelsplattformen | Trader Workstation, WebTrader, MobileTrader💻📱 | Mobile App💻📱 |
| Anlageprodukte | Aktien, ETFs, Optionen, Futures, Forex, CFDs, Kryptowährungen📈💱🪙 | Aktien, ETFs, Anleihen, Kryptowährungen, Derivate📈💱🪙 |
| Gebührenstruktur | Abhängig von Handelsvolumen und Instrument💸📊 | 1 € pro Trade (Aktien, ETFs)💶💰 |
| Verwaltungsgebühren | Keine🚫 | Keine🚫 |
Interactive Brokers – Überblick
Geschichte von Interactive Brokers
Interactive Brokers (IB) wurde 1977 von Thomas Peterffy gegründet und hat sich seitdem zu einem der weltweit führenden Online-Broker entwickelt. Das Unternehmen hat seinen Hauptsitz in den USA, bietet aber auch in vielen anderen Ländern Dienstleistungen an. IB hat sich aufgrund seiner fortgeschrittenen Handelstechnologie und breiten Produktpalette einen Namen gemacht.
Inzwischen haben Anleger Zugriff auf über 150 Märkte in mehr als 34 Ländern, unter anderem die New York Stock Exchange (NYSE), NASDAQ, sowie europäische Börsen wie Xetra und London Stock Exchange und asiatische Börsen. Neben Tausenden von weltweiten Aktien, ETFs und Optionen haben Anleger auch Zugriff auf über 28 Währungen.
Die Märkte
Europa, USA, Kanada, Asien, Australien
✔Zuverlässiger Broker mit 1,54 Mio. Kundenkonten und einem Kapital von 10,01 Mrd. USD, notiert an der Nasdaq.
✔Niedrige Kommissionen und bestmögliche Preisausführung dank IB SmartRoutingSM System.
✔Kostenlose Handelsplattformen und -tools - Leistungsstark genug für professionelle Händler, aber für jedermann geeignet.
Handelsplattformen und -tools
Es gibt verschiedene Handelsplattformen und Tools, um Anlegern dabei zu helfen, informierte Entscheidungen zu treffen und ihre Handelsstrategien effizient umzusetzen. Dazu gehören:
| Plattform | Beschreibung |
|---|---|
| Trader Workstation | Flaggschiff-Handelsplattform für Fortgeschrittene, unterstützt Aktien, Optionen, Futures, Devisen, Anleihen und Fonds 💼📊 |
| IBKR WebTrader | Webbasierte Plattform für gelegentliche Trader, bietet grundlegende Handelsfunktionen von TWS ohne Softwareinstallation🌐💻 |
| IBKR Mobile | Mobile App für den Handel unterwegs, unterstützt Aktien, Optionen, Futures, Devisen, Anleihen, Fonds und bietet Portfoliozugriff📱💹 |
| API-Handel | Umfangreiche API-Schnittstelle zur Entwicklung und Implementierung eigener Handelsalgorithmen und -strategien 🤖🔄 |
Anlageprodukte und -märkte
Es existiert der Zugang zu einer Vielzahl von Anlageprodukten und -märkten, darunter:
| Anlageprodukt | Beschreibung |
|---|---|
| Aktien | Handel mit mehr als 150 globalen Börsen in 34 Ländern 📈🌍 |
| Optionen | Handel mit US-amerikanischen, europäischen und asiatischen Optionen 💼💹 |
| Futures | Zugang zu Futures auf Indizes, Rohstoffe, Zinsen, Währungen und Energie 📈🌐 |
| Devisen | Handel mit 28 Währungen, darunter alle Hauptwährungen 💱💼 |
| Anleihen | Zugang zu Anleihen aus verschiedenen Märkten wie den USA, EU und Schwellenländern 📈🏛️ |
| Fonds | Handel mit weltweiten ETFs sowie verwalteten Investmentfonds 💼📊 |
| Kryptowährungen | Zugriff auf Bitcoin, Bitcoin Cash, Ethereum und Litecoin 💰🔗 |
Gebühren und Kostenstrukturen
Der Broker bietet eine transparente und wettbewerbsfähige Gebührenstruktur, die sich aus verschiedenen Gebührenkomponenten zusammensetzt. Dazu gehören:
Verwaltungsgebühren
Der Online-Broker erhebt in der Regel keine oder nur sehr geringe Verwaltungsgebühren, abhängig vom Lite oder Pro Angebot.
Handelsgebühren
| Anlageprodukt | Gebühr |
|---|---|
| Aktien📈 | IBKR Lite: Keine Kommissionen für US-Aktien und ETFs IBKR Pro: Kommissionen, die auf dem Handelsvolumen basieren. Diese beginnen bei etwa 0,005 USD pro Aktie mit einer Mindestgebühr von 1 USD pro Handel 💰 |
| Optionen💹 | Die Gebühr liegt bei etwa 0,15 bis 1,00 USD pro Vertrag (je nach Markt und Handelsvolumen) 💼 |
| Futures📈 | Die Gebühr liegt bei etwa 0,25 USD bis 1,50 USD pro Kontrakt, abhängig von der Art des Produkts und des Marktes 💰 |
| Devisen💱 | Die Gebühren für den Devisenhandel variieren je nach Währungspaar und Handelsvolumen. Für den Handel mit US-Dollar-basierten Paaren beginnt der Spread bei etwa 0,2 Pips 💼 |
| Anleihen💹 | IBKR erhebt eine Gebühr von etwa 1 USD pro Anleihe (je nach Markt und Handelsvolumen) 💰 |
| Fonds📊 | Oft gibt es keine Kommissionen für US-ETFs im Rahmen von IBKR Lite 💼 |
Sonstige Gebühren
Interactive Brokers erhebt weitere Gebühren für verschiedene Dienstleistungen wie Marginzinsen, Auszahlungsgebühren oder Gebühren für den Telefonhandel. Diese Gebühren sind jedoch in der Regel niedriger als bei anderen Brokern und machen es zu einer guten Option für kostenbewusste Trader.
Die Märkte
Europa, USA, Kanada, Asien, Australien
✔Zuverlässiger Broker mit 1,54 Mio. Kundenkonten und einem Kapital von 10,01 Mrd. USD, notiert an der Nasdaq.
✔Niedrige Kommissionen und bestmögliche Preisausführung dank IB SmartRoutingSM System.
✔Kostenlose Handelsplattformen und -tools - Leistungsstark genug für professionelle Händler, aber für jedermann geeignet.
Trade Republic – Überblick
Geschichte von Trade Republic
Trade Republic ist ein deutscher Online-Broker, der im Jahr 2015 von Christian Hecker, Thomas Pischke und Marco Cancellieri gegründet wurde. Nach einer ersten erfolgreichen Testphase in Deutschland erhielt das Unternehmen im Jahr 2019 die Lizenz als Wertpapierhandelsbank von der deutschen Finanzaufsichtsbehörde BaFin und startete seinen offiziellen Betrieb im Jahr 2020. Seitdem hat sich Trade Republic schnell zu einem der führenden Online-Broker in Deutschland entwickelt und expandiert auch in andere europäische Länder wie Österreich, Frankreich und Spanien.
Neben den Handelsoptionen bietet Trade Republic zudem ein attraktives Girokonto, das sich besonders an Sparer und Vielreisende richtet. Das Konto bietet eine Verzinsung von 3% pro Jahr auf das Guthaben sowie kostenlose Abhebungen weltweit ab einem Betrag von 100 €. Zusätzlich bietet Trade Republic ein Saveback-Programm, bei dem Nutzer 1% Cashback auf ihre Einkäufe erhalten, die sie mit der dazugehörigen Karte tätigen.
Die Märkte
Deutschland, Europa, USA
✔Provisionen auf Aktien und ETFs bei 0%.
✔Über 8500 Aktien und ETFs Weltmärkte, provisionsfrei.
✔Deutscher Investitionsgarantiefonds.
Handelsplattformen und -tools
Der Online Broker bietet seinen Kunden eine einfach zu bedienende und übersichtliche mobile App für iOS und Android an.
Funktionen der mobilen App des Online-Brokers:
☑️ Einfach zu bedienen und übersichtliches Design.
☑️ Verwaltung von Handelsaktivitäten und Portfolio-Performance.
☑️ Sicherer Zugriff und Verwaltung persönlicher Finanzinformationen.
☑️ Handelsmöglichkeiten für Aktien und ETFs weltweit.
☑️ Verfügbar für iOS und Android.
☑️ Zusätzliches Web-Interface für Desktop- und Laptop-Nutzer.
Zu den wichtigsten Handelsplattform-Tools von Trade Republic zählen:
🔍Portfolio-Übersicht mit Echtzeit-Informationen
📊Trade Analytics
🚨Preis-Alerts und Benachrichtigungen
🗓️Kalendarische Aufteilung der Einkäufe zum besseren Verständnis der Entwicklung
📰Integrierte News-Funktion für Aktien, ETFs und Kryptos
Neben der App bietet Trade Republic auch eine Webplattform an, die über den Browser zugänglich ist. Diese Option bietet die gleiche Funktionalität wie die App und ist eine praktische Alternative für Nutzer, die lieber auf ihrem Computer handeln. Die Webplattform ermöglicht es, Trades zu platzieren, Kontostände zu überprüfen und Marktanalysen zu verfolgen.
Anlageprodukte und -märkte
Trade Republic bietet eine breite Palette von Anlageprodukten und Finanzinstrumenten für seine Kunden an. Dazu gehören:
| Anlageprodukt | Beschreibung |
|---|---|
| 📈Aktien | 🌍Mehr als 11.500 Aktien von Unternehmen aus über 30 Börsen, darunter wichtige internationale Märkte wie die USA, Europa und Asien |
| 📈ETFs | 💼 Über 2.500 ETFs, einschließlich der großen Anbieter wie iShares, Vanguard, Xtrackers und Lyxor |
| 💹Derivate | 💼 Optionsscheine, Knock-Out-Produkte und Faktor-Zertifikate auf Indizes, Aktien, Rohstoffe und Devisen |
| 💱Kryptowährungen | 💰 Handel mit verschiedenen Kryptowährungen wie Bitcoin, Ethereum, Litecoin und Ripple |
Gebühren und Kostenstrukturen
Verwaltungsgebühren
Trade Republic wirbt damit, dass es keine Verwaltungsgebühren für die Depotführung erhebt. Das bedeutet, dass die Kunden keine jährlichen oder monatlichen Gebühren für die Nutzung der Plattform zahlen müssen.
Handelsgebühren
Bei Trade Republic zahlen Kunden pro Trade eine niedrige, flat Gebühr von 1 Euro für Orders an Aktien- und ETF-Märkten, unabhängig vom gehandelten Volumen. Darüber hinaus gibt es keine Orderprovisionen oder Handelsplatzgebühren. Dies macht Trade Republic zu einer der kostengünstigsten Optionen auf dem Markt.
Für den Handel mit Derivaten fallen keine Orderprovisionen an. Allerdings zahlen Kunden einen Geld-Brief-Spread, der von den Emittenten dieser Produkte festgelegt wird. Bei Kryptowährungen wird ein Spread von 1% erhoben.
| Anlageprodukt | Gebühr |
| 📈Aktien & ETFs | 1€ pro Trade |
| 💹Derivate | Keine Provision, Spread |
| 💱Kryptowährungen | 1% Spread |
Sonstige Gebühren
Einige zusätzliche Gebühren können bei bestimmten Aktivitäten im Zusammenhang mit dem Depot anfallen, beispielsweise bei einer Nicht-Verfügbarkeit von Margin oder bei bestimmten internationalen Transaktionen. In der Regel sind diese Gebühren jedoch auf spezielle Situationen beschränkt und betreffen nur einen kleinen Teil der Kunden.
Vergleich der Handelsplattformen
Bei der Entscheidung für einen geeigneten Online Broker spielen diverse Faktoren eine Rolle. Dazu zählen die Handelsplattformen, deren Benutzerfreundlichkeit, die technische Analyse Tools, sowie mobile Handelserfahrungen und angebotene Orderarten. Im Folgenden vergleichen wir die Handelsplattformen von Interactive Brokers und Trade Republic in verschiedenen Kategorien.
Benutzerfreundlichkeit
| Interactive Brokers | Trade Republic | |
| Benutzeroberfläche | 🖥️Anpassbare und individualisierbare Oberfläche | 📱Übersichtliche und minimalistische Oberfläche |
| Einsteigerfreundlich | 🎓Anspruchsvoll, kann für Einsteiger komplex sein | 🌱Sehr einsteigerfreundlich mit einfachem Design |
| Hilfestellungen | 🆘Hilfe-Center, FAQ-Bereich, Live-Chat, Telefon, Webinare und Schulungsressourcen | 📚 FAQ-Bereich, Blog-Artikel und Einführungsvideos (eingegebener Link) |
Technische Analyse Tools
| Interactive Brokers | Trade Republic | |
| Charting | 📊Umfangreiches Charting mit vielen Indikatoren und Tools | 📉Basic Charting und Indikatoren |
| Marktanalyse | 📈Umfassende Marktanalyse-Tools | 📉Eingeschränkte Marktanalyse |
| Trading Signale | 📣Verfügbar durch Produktangebot | ❌Nicht verfügbar |
| Mustererkennung | 🧩Verfügbar | 🧩Verfügbar, aber eingeschränkt |
Mobile App und mobile Handelserfahrung
| Interactive Brokers | Trade Republic | |
| Mobile App | 📱“IBKR Mobile“ für iOS und Android | 📱“Trade Republic“ für iOS und Android |
| Benutzerfreundlichkeit | 🤔Überladen, aber funktionsreich | 🤗Einfache und intuitive Benutzeroberfläche |
| Handelsmöglichkeiten | 💼Zugang zu fast allen Funktionen der Desktop-Plattform | 📈Auf Aktien, ETFs und Derivate beschränkt |
| Bewertungen | ⭐4,8 Sterne bei Google Play und 4,5 Sterne im App Store | ⭐4,3 Sterne bei Google Play und 4.8 Sterne im App Store |
Orderarten und Ordertypen
| Interactive Brokers | Trade Republic | |
| Orderarten | 📊Markt-, Limit-, Stop-, Trailing Stop-, Bracket-Orders | 📉Markt-, Limit- und Stop-Orders |
| Ordertypen | ⏰Day, Good Till Cancel, FOK, GTD, IOC | 🔄Keine Auswahl von Ordertypen, grundsätzlich Good Till Cancel |
Vergleich der Angebote
| Interactive Brokers | Trade Republic | |
| Handelsangebot | 📈Aktien, ETFs, Futures, Optionen, CFDs, Forex, Kryptowährungen | 📈Aktien, ETFs, Anleihen, Kryptowährungen, Derivate |
| Kosten | 💰Geringe Gebühren, abhängig von Handelsvolumen und Produkttyp | 🆓Aktien- und ETF-Orders ab 1 EUR |
Sicherheit und Regulierung
| Interactive Brokers | Trade Republic | |
| Regulierung | Finra (USA), BaFin (Deutschland), FCA (UK) | BaFin (Deutschland) und Bankenaufsicht |
| Einlagensicherung | SIPC (USA), bis zu $500,000 pro Kunde | EdW (Deutschland), bis zu €100,000 pro Kunde |
| Risikomanagement | ADV/FINA 3, Risk Navigator, Alerts & Limits | Einfache App mit Stop-Loss & Take-Profit Funktionen |
Kundensupport und Kundendienstleistungen
| Interactive Brokers | Trade Republic | |
| Kundensupport | 📞24/7 telefonischer Support, E-Mail, Chat | ✉️E-Mail, In-App Chat (Mo–Fr) |
| Sprachen | 🌍Englisch, Deutsch, Französisch, Spanisch, Italienisch, Russisch, Chinesisch | Deutsch, Englisch, Französisch |
| Kontoeröffnung | 💻Online, keine Mindesteinlage | 💻Online, keine Mindesteinlage |
Bildungsressourcen und Research
| Interactive Brokers | Trade Republic | |
| Bildungsangebot | 🎓Webinare, Videos, Artikel, Trader’s Academy | 📚In-App Informationen, Blog |
| Research | 🔍Eigenes Research-Portal, Zugang zu Drittanbieter-Analysen | 📊Begrenzt, Market Insights |
Vorteile und Nachteile beider Broker
| Interactive Brokers | Trade Republic | |
| Vorteile | 📊Große Produktpalette, 💰niedrige Kosten, 🛠️umfangreiche Handelsplattform | 🌟Einfache Benutzeroberfläche, 💼günstige Gebühren, einfacher Zugang 🚀 |
| Nachteile | 🤔Komplex für Einsteiger | ⚠️Begrenztes Angebot |
Empfohlener Broker für verschiedene Investorenprofile
- Einsteiger: Trade Republic, wegen der einfachen Benutzeroberfläche und des leicht verständlichen Handelsangebots.
- Fortgeschrittene: Interactive Brokers, aufgrund der umfangreichen Handelsplattform und der großen Produktpalette.
- Langzeitinvestoren: Trade Republic, wegen der günstigen Gebühren und des einfachen Zugangs.
- Aktive Trader: Interactive Brokers, aufgrund der niedrigen Kosten und des umfangreichen Research-Portals.
Fazit
Interactive Brokers bietet ein umfassenderes Angebot für fortgeschrittene Trader und anspruchsvolle Investoren, während Trade Republic eine gute Option für Einsteiger ist, die eine einfach zu bedienende Plattform und günstige Gebühren suchen.
Wenn Sie ein erfahrener Trader sind, der auf der Suche nach einer Handelsplattform ist, die eine breite Produktpalette, niedrige Handelskosten und umfangreiche Bildungsressourcen bietet, ist Interactive Brokers die bessere Wahl für Sie. Andererseits, wenn Sie neu im Trading sind oder einfach nur nach einer benutzerfreundlichen Plattform suchen, die den Handel kostengünstig und zugänglich macht, ist Trade Republic eine ausgezeichnete Alternative.
Dennoch können die Bedürfnisse und Präferenzen von Tradern variieren, und es ist wichtig, dass Sie Ihre eigenen Anforderungen sorgfältig abwägen, bevor Sie sich für einen Broker entscheiden. Verwenden Sie unseren Online Broker Vergleich, um den für Sie am besten geeigneten Broker zu finden.
Häufig gestellte Fragen
Die Hauptunterschiede zwischen Interactive Brokers und Trade Republic liegen in den Gebührenstrukturen, dem Handelsangebot und den verfügbaren Plattformen. Interactive Brokers bietet eine größere Auswahl an Handelsinstrumenten, Zugang zu globalen Märkten, fortschrittlichere Handelsplattformen und Analysewerkzeuge sowie eine etwas komplexere Gebührenstruktur. Trade Republic ist ein Discount-Broker, der sich auf einfache Handelsmöglichkeiten und günstige Gebühren konzentriert, vor allem auf den Handel mit Aktien, ETFs und Derivaten.
Antwort: Interactive Brokers hat eine komplexere Gebührenstruktur, die von der Art der Transaktion, dem Handelsvolumen und dem gewählten Abrechnungsplan abhängig ist. Trade Republic hingegen bietet günstigere und einfachere Gebührenstrukturen, einschließlich kostenloser Aktien- und ETF-Sparpläne und einer pauschalen Handelsgebühr von 1 Euro pro Trade.
Trade Republic ist eher für Anfänger geeignet, da es eine benutzerfreundliche Handelsplattform und einfache, günstige Gebührenstrukturen bietet. Darüber hinaus konzentriert sich Trade Republic auf den Handel mit Aktien, ETFs und Derivaten, was Anfängern den Einstieg in den Handel erleichtert. Interactive Brokers richtet sich eher an erfahrene Anleger, die Zugang zu fortschrittlichen Handelswerkzeugen und globalen Märkten suchen.
Für Anfänger geeignet?
Interactive Brokers Nein
Trade Republic Ja
Gebührenstruktur
Interactive Brokers Komplex
Trade Republic Einfach und günstig
Handelsangebot
Interactive Brokers Umfangreich & global
Trade Republic Fokus auf Aktien, ETFs & Derivate
Handelsplattform
Interactive Brokers Fortschrittlich & umfangreich
Trade Republic Einfach, mobil und benutzerfreundlich
Interactive Brokers bietet ein kostenloses Demokonto an, mit dem Benutzer die Handelsplattform testen und virtuelles Geld für den Handel nutzen können, bevor sie mit echtem Geld handeln. Trade Republic bietet derzeit kein Demokonto an.
Die Erfahrungen der Benutzer variieren je nach ihren individuellen Bedürfnissen und Präferenzen. Einige Benutzer bevorzugen Interactive Brokers aufgrund der umfangreichen Handelsmöglichkeiten, des Zugangs zu globalen Märkten und der fortschrittlichen Handelsplattformen. Andere Benutzer bevorzugen Trade Republic wegen der benutzerfreundlichen Handelsplattform, der günstigen Gebühren und der Fokussierung auf Aktien, ETFs und Derivate. Letztendlich hängt die Wahl des besten Brokers von den individuellen Zielen und Anforderungen des Anlegers ab. Sowohl Trade Republic als auch Interactive Brokers gelten jedoch als seriöse und zuverlässige Broker.
