Die besten Broker ohne Gebühren im Vergleich 2024: Trading und Aktienhandel ohne Gebühren
Im Zeitalter des Internets und der Globalisierung ist das Investieren an den Finanzmärkten für Privatanleger dank Broker ohne Gebühren zugänglicher und einfacher geworden. Heutzutage suchen immer mehr Anleger nach Möglichkeiten für Trading ohne Gebühren, um ihre Renditen zu maximieren. In diesem Artikel vergleichen wir die besten provisionsfreien Broker und beleuchten, warum Handeln ohne Ordergebühren so attraktiv ist.
Was bedeutet „Broker ohne Gebühren“?
Ein Broker ohne Gebühren,auch bekannt als provisionsfreier Broker oder Online-Broker ohne Depotgebühren, ermöglicht es den Anlegern, Wertpapiere wie Aktien, ETFs und andere Finanzinstrumente ohne zusätzliche Kosten wie Ordergebühren oder Depotführungsgebühren zu handeln. Während traditionelle Broker oft Transaktionsgebühren erheben, bieten Broker ohne Gebühren eine kosteneffiziente Möglichkeit für Aktienhandel ohne Gebühren und Trading ohne Gebühren, was besonders für aktive Trader attraktiv ist.
Broker ohne Gebühren im Vergleich
| Broker | Pro Transaktion | Währungsumrechnung | Dividendengebühren | Details |
|---|---|---|---|---|
| Trading 212 | 1 € | 0 € | Kostenlos | Mehr erfahren → |
| DEGIRO | Kostenlos | 0,25% | Kostenlos | Mehr erfahren → |
| XTB | Kostenlos | 0,50% | Kostenlos | Mehr erfahren → |
| Trade Republic | 1 € | 0 € | Kostenlos | Mehr erfahren → |
| Oanda | 0 € (amerikanische Aktien) | 0,5% | – | Mehr erfahren → |
Trading 212
Trading 212 ist eine der beliebtesten Optionen für provisionsfreies Trading, mit über 2,5 Millionen Nutzern weltweit. Sie können in mehr als 9.000 Vermögenswerte wie Aktien und ETFs investieren – ohne Kommissionen. Es gibt keine versteckten Gebühren für Dividenden, Kapitalauszahlungen oder Kontopflege. Lediglich eine geringe Währungsumrechnungsgebühr von 0,15% fällt an.
Ein Vorteil von Trading 212 ist, dass Sie bereits ab 1 Euro fraktioniert investieren können, unabhängig vom verfügbaren Kapital. Zudem ermöglicht der Broker das Anlegen eines Kontos in bis zu 13 Währungen, einschließlich Euro und US-Dollar, um Umrechnungsgebühren zu vermeiden.
Hauptvorteile von Trading 212:
- ✅ Keine Kommissionen, keine versteckten Gebühren und eine niedrige Umrechnungsgebühr.
- ✅ Zugang zu über 9.000 Märkten ab nur 1 Euro.
- ✅ Ideal für Anfänger und fortgeschrittene Trader.
- ✅ Konten in bis zu 13 Währungen, alle mit attraktiven Guthabenverzinsungen.
Nachteile von Trading 212:
- ❌ Die Spreads können hoch sein.
Die Märkte
Deutschland, Europa, USA, Kanada, Asien
✔Es bietet den Handel mit Aktien und ETFs ohne Provision an.
✔Benutzerfreundliche und einfach zu navigierende Benutzeroberfläche.
✔Bruchteilinvestitionen: Für Aktien und ETFs (ab 1 Euro).
XTB
XTB bietet provisionsfreies Trading mit Aktien und ETFs, solange das monatliche Handelsvolumen 100.000 Euro nicht übersteigt. Darüber hinaus fallen keine Kosten für die Depotführung oder den Erhalt von Dividenden an.
Der Broker ermöglicht den Handel in den wichtigsten globalen Märkten und bietet zusätzlich fraktionierte Investitionen an.
Hauptvorteile von XTB:
- ✅ 0% Kommissionen auf Aktien und ETFs bis zu 100.000 Euro/Monat.
- ✅ Fraktioniertes Investieren ab 10 Euro.
- ✅ Guthaben auf nicht investierten Beträgen wird mit bis zu 5% verzinst.
Nachteile von XTB:
- ❌ Keine Integration mit fortgeschrittenen Trading-Plattformen wie TradingView.
Die Märkte
Deutschland, Europa, Kanada
✔Provisionen auf Aktien und ETFs von 0%.
✔XTB S.A. ist von der polnischen Finanzaufsichtsbehörde KNF zugelassen.
✔Akademie für Ausbildung und Kundenservice auf Deutsch.
* 74% der Kleinanlegerkonten verlieren Geld beim CFD-Handel mit diesem Anbieter.
Sie sollten überlegen, ob Sie es sich leisten können, das hohe Risiko einzugehen, Ihr Geld zu verlieren.
DEGIRO
DEGIRO besticht durch seine wettbewerbsfähigen Gebührenstrukturen und bietet auf allen Produkten attraktive Konditionen. Es gibt keine Kosten für Ein- oder Auszahlungen, und auch die Kontoführung ist kostenlos. Es fällt jedoch eine Verbindungsgebühr von 2,50 € pro Jahr pro Börse an (außerhalb der Borsa Italiana).
Ein weiteres Highlight bei DEGIRO ist, dass rund 200 ETFs monatlich kostenfrei gehandelt werden können. Es können eine Transaktion pro Monat ohne Gebühren durchgeführt werden.
Hauptvorteile von DEGIRO:
- ✅ Niedrige Handelsgebühren (2 €) für Italien, USA und Kanada.
- ✅ Große Auswahl an handelbaren Produkten (ETFs, Aktien, Anleihen).
- ✅ Über 100 kostenlose ETFs.
- ✅ Intuitive Plattform, ideal für Einsteiger.
Nachteile von DEGIRO:
- ❌ Kein Demokonto verfügbar.
- ❌ Es muss das Modell 720 eingereicht werden.
Die Märkte
Deutschland, Europa, USA
✔Bester Börsenmakler Rankia Awards 2020
✔Über 50 globale Märkte, keine Depotgebühren, Dividenden und Tantiemen inklusive
✔Denken Sie daran, dass das Investieren mit dem Risiko verbunden ist, Ihr Geld zu verlieren.
* Anlegen birgt Verlustrisiken.
Trade Republic
Trade Republic überzeugt durch eine niedrige Pauschalgebühr von 1 Euro pro Transaktion – unabhängig davon, in welchem Markt Sie handeln. Zudem erlaubt der Broker fraktionierte Investitionen bereits ab 1 Euro, nicht nur in Aktien und ETFs, sondern auch in Staatsanleihen und Kryptowährungen.
Hauptvorteile von Trade Republic:
- ✅ Niedrige Handelsgebühr von 1 Euro pro Transaktion.
- ✅ Fraktionierte Investitionen ab 1 Euro.
- ✅ Hohe Zinsen von 4% auf ungenutztes Guthaben.
Nachteile von Trade Republic:
- ❌ Die Plattform ist sehr einfach gehalten, limitierte Ordertypen verfügbar.
Die Märkte
Deutschland, Europa, USA
✔Provisionen auf Aktien und ETFs bei 0%.
✔Über 8500 Aktien und ETFs Weltmärkte, provisionsfrei.
✔Deutscher Investitionsgarantiefonds.
Oanda
Oanda bietet provisionsfreies Trading für US-Aktien und erhebt keine versteckten Gebühren für Dividenden oder Kapitalauszahlungen. Es wird jedoch eine geringe Währungsumrechnungsgebühr von 0,5% erhoben.
Hauptvorteile von Oanda:
- ✅ Keine Kommissionen für den Handel mit US-Aktien.
- ✅ Kompatibilität mit MetaTrader 5 und TradingView für fortgeschrittenes Trading.
- ✅ Sehr niedrige Spreads im Forex-Trading.
Nachteile von Oanda:
- ❌ Nur Handel mit US-Aktien möglich.
Die Märkte
Europa, USA, Kanada, Australien
✔Zugang zu über 2.200 Aktien in Europa und den USA
✔Globaler Broker, der von mehreren internationalen Aufsichtsbehörden reguliert wird
👉Mehr Lesen: Trading lernen: Werden Sie ein Trading-Profi
Mobile App
| Broker | Mobile App | Benutzerfreundlichkeit | Verfügbarkeit der Funktionen |
|---|---|---|---|
| Trading 212 | Gut gestaltete und einfach zu bedienende App | Volle Funktionalität, inklusive fraktionierter Investitionen | Verfügbar |
| XTB | xStation-Mobilapp | Benutzerfreundliche Oberfläche, vollständige Funktionalität | Verfügbar |
| DEGIRO | Mobile App verfügbar | Benutzerfreundlich, bietet Zugriff auf alle Handelsfunktionen | Verfügbar |
| Trade Republic | Einfach zu bedienende Mobile-App | Minimalistisches und benutzerfreundliches Design | Verfügbar |
| Oanda | Mobile App für MetaTrader verfügbar | Benutzerfreundlich, besonders für den US-Markt | Verfügbar |
Kundenservice und Support
Ein guter Kundenservice und Support sind für den Erfolg der Anleger unerlässlich. Hier vergleichen wir den Kundenservice der verschiedenen Broker:
| Broker | Kundensupport | Support-Kanäle | Zusätzliche Informationen |
|---|---|---|---|
| Trading 212 | E-Mail, In-App-Support | E-Mail, In-App | Antwortzeiten können variieren |
| XTB | Telefon, E-Mail, Live-Chat | Telefon, E-Mail, Live-Chat | Umfangreiche FAQ- und Tutorial-Sektion |
| DEGIRO | E-Mail, Telefon | E-Mail, Telefon | Verbindungsgebühr von 2,50 €/Jahr pro Börse (außerhalb Italien) |
| Trade Republic | E-Mail, Hilfe-Center | Kein Telefon- oder Live-Chat-Support | |
| Oanda | E-Mail, Telefon | E-Mail, Telefon | Mehrsprachiger Support, inklusive Deutsch |
Sicherheit und Regulierung
Die Sicherheit und Regulierung von Brokern sollte bei der Auswahl eines Brokers eine wichtige Rolle spielen. Im Folgenden vergleichen wir die Sicherheit und Regulierung der verschiedenen Broker:
| Broker | Regulierung | Entschädigungsfonds |
|---|---|---|
| Trading 212 | Reguliert durch FCA (UK) | FSCS-Entschädigung für britische Kunden |
| XTB | Reguliert durch KNF (Polen) | Mitglied im polnischen Anlegerentschädigungsfonds (IF) |
| DEGIRO | Reguliert durch BaFin (Deutschland) | Einlagensicherung bis zu 20.000 € |
| Trade Republic | Reguliert durch BaFin (Deutschland) | Deutscher Einlagensicherungsfonds |
| Oanda | Reguliert durch FCA (UK) und CFTC (USA) | bis zu einer Summe von 50.000 GBP abgesichert |
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Wie finde ich den passenden Broker ohne Gebühren für meine Bedürfnisse?
Jeder Anleger hat unterschiedliche Anforderungen und Vorlieben, die bei der Auswahl des passenden Brokers berücksichtigt werden sollten. Hier einige Aspekte, die man eventuell in Betracht ziehen möchte:
- Anlagestrategie: Man sollte überlegen, welche Anlagestrategie man verfolgen möchte. Beispielsweise handelt es sich eher um langfristigen Vermögensaufbau durch Aktien-Sparpläne, oder um den Handel mit Wertpapieren, CFDs oder Forex? Die Wahl des passenden Brokers hängt auch von der geplanten Anlagestrategie ab.
- Handelsplattform und Benutzeroberfläche: Die Benutzerfreundlichkeit und Funktionalität der Handelsplattform ist ein weiteres wichtiges Kriterium. Man sollte darauf achten, dass die Handelsplattform intuitiv bedienbar ist und alle notwendigen Funktionen zur Verfügung stellt. Hier können XTB und eToro beispielsweise punkten.
- Angebot an handelbaren Wertpapieren: Je nach Anlagestrategie ist das Angebot an handelbaren Wertpapieren relevant. Bei langfristig orientierten Anlegern spielen zum Beispiel die verfügbaren Aktien eine große Rolle. Bei Daytradern und Swingtradern sind hingegen CFDs und Forex wichtiger.
- Kundenservice und Support: Ein guter Kundenservice kann Gold wert sein, wenn es um Fragen und Probleme rund um das eigene Depot geht. Daher sollte man darauf achten, dass der ausgewählte Broker einen kompetenten und gut erreichbaren Kundensupport bietet.
Fazit: Welcher Broker ohne Gebühren ist der beste?
Die Wahl des besten Brokers ohne Gebühren hängt von Ihren Handelsbedürfnissen ab. eToro und XTB bieten ausgezeichnete Lösungen für Trading ohne Gebühren, während Smartbroker und Trade Republic ideal für den Aktienhandel ohne Gebühren sind. Fortgeschrittene Trader, die professionelle Analysetools und Plattformen suchen, könnten ActivTrades bevorzugen.
In jedem Fall sollten Sie die Ordergebühren, Depotführungsgebühren und die Benutzerfreundlichkeit der Plattformen vergleichen, um den für Sie besten Broker ohne Gebühren zu finden.+
Häufig gestellte Fragen
Welcher Broker bietet das beste Trading ohne Gebühren an?
eToro und XTB sind führende Anbieter von provisionsfreiem Handel, was sie zu Top-Optionen für Trading ohne Gebühren macht.
Ist Aktienhandel ohne Gebühren möglich?
Ja, immer mehr Broker bieten Aktienhandel ohne Gebühren an. Broker wie Smartbroker und Trade Republic ermöglichen den Handel von Aktien ohne zusätzliche Kosten.
Welche Broker bieten Handeln ohne Ordergebühren an?
XTB, eToro und Trade Republic gehören zu den besten Brokern, die Handeln ohne Ordergebühren ermöglichen. Diese Broker sind ideal für Anleger, die ihre Handelskosten minimieren möchten.
Anlegen birgt Verlustrisiken.
