In diesem Artikel werden Sie detaillierte Informationen über den Broker DEGIRO finden. Sie werden hier erfahren, wie er zustande gekommen ist, von wem dieser Broker überwacht wird, welche Konten es insgesamt gibt, welche Produkte auf welchen Märkten mit welchen Ordertypen Sie kaufen können, welche Gebühren für Sie anfallen und vieles mehr!
Über online broker DEGIRO
DEGIRO ist einer der größten europäischen Broker mit Sitz in Amsterdam. Es wurde 2013 von einer Gruppe von fünf ehemaligen Mitarbeitern der Binck Bank gegründet, um „Großhandelspreise für Privatanleger“ bereitzustellen. Im Jahr 2014 erfolgte der Markteintritt in Deutschland.
Letztes Jahr betreute DEGIRO mehr als 500.000 Anleger in 18 Ländern und wickelte rund 25 Millionen Transaktionen an Börsen weltweit ab. Seine Vision ist eine Welt, in der Investitionen vollständig demokratisiert und für alle zugänglich sind und die Verantwortung für die finanzielle Zukunft übernommen wird.
DeGiro B.V. ist Anfang 2021 mit der flatexDEGIRO Bank AG fusioniert und ist so zum größten Execution-only Online-Broker in Europa mit einer eigenen Banklizenz geworden.
Wie sicher ist Degiro?
Bei DEGIRO können Sie sicher sein, dass Ihre Anlagen sicher verwahrt werden. DEGIRO verwendet eine separate juristische Person (SPV), um Ihr Vermögen abzusichern. Das heißt, Ihre Anlagen werden von den Vermögenswerten der DEGIRO getrennt gehalten. Die einzige Aufgabe dieser Entität, ist die Verwaltung und Sicherung Ihrer Anlagen. Gesetzlich kann sie keine kommerziellen Aktivitäten ausüben.
Regulierter Broker
Als regulierte deutsche Bank wird die flatexDEGIRO Bank AG in erster Linie von der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) beaufsichtigt. Die BaFin ist das deutsche Äquivalent zur niederländischen Behörde für Finanzmärkte (AFM). Die Integritätsüberwachung von DEGIRO übernimmt dabei die niederländische Zentralbank (DNB) und ist im öffentlichen Register der DNB registriert. Darüber hinaus untersteht die flatexDEGIRO Bank AG der indirekten Aufsicht der Europäischen Zentralbank (EZB).
Anlegerentschädigungssystem & Einlagensicherungssystem
Nach der Fusion mit Flatex wurde die Sicherheit verbessert. Im Folgenden stelle ich Ihnen kurz dar, wie es mit dem Entschädigungs- und Sicherungssystem aussieht:
- Das Vermögen der DEGIRO-Kunden ist in getrennte Einheiten aufgeteilt und ist im Falle einer Insolvenz von DEGIRO geschützt.
- Für den Fall, dass das getrennte Vermögen nicht an Kunden zurückgegeben werden kann, fällt DEGIRO unter das deutsche Anlegerentschädigungssystem, das Verluste aus nicht zurückgegebenen Vermögenswerten bis zu 90% (mit einem Höchstbetrag von 20.000 EUR) kompensiert.
- Darüber hinaus wird jeder auf ein DEGIRO-Geldkonto bei der flatexDEGIRO Bank AG eingezahlte Betrag bis zu einer Summe von 100.000 Euro im Rahmen des deutschen Einlagensicherungssystems garantiert.
Wertpapierleihe
Wenn Sie Kunde werden, geben Sie DEGIRO das Recht, Ihre Wertpapiere auszuleihen. Das Risiko der Ausleihe von Wertpapieren wird wie folgt gesteuert:
- Erstens ist DEGIRO (und nicht die ausleihende Partei) die Gegenpartei und garantiert daher die rechtzeitige Rückgabe des verliehenen Vermögens mit dem eigenen Eigenkapital.
- Darüber hinaus verlangt DEGIRO einen Sicherheitswert vom Kreditnehmer. Dies ergibt sich aus dem Verpfändungsrecht von DEGIRO gegenüber dem Kunden, und die geliehenen Vermögenswerte werden in die laufende Risikoüberwachung von DEGIRO einbezogen.
- Ein Schaden für einen Kunden, dessen Vermögen verliehen wird, entsteht daher nur in dem Moment, in dem sowohl der Kreditnehmer als auch DEGIRO ihren Verpflichtungen nicht mehr nachkommen können (d.h. bankrott sind) und der Wert des Vermögenswerts gefallen oder der Wert der verliehenen Wertpapiere gestiegen ist. Die Höhe des Schadens ist auf die Wertdifferenz zwischen den verliehenen Wertpapieren und der vom Kreditnehmer gestellten Sicherheit begrenzt.
DEGIRO- Produkte, Ordertypen und Märkte
Eine der Vorteile von DEGIRO, ist das Angebot an Produkten und Märkten.
Die Märkte
Deutschland, Europa, USA
✔Bester Börsenmakler Rankia Awards 2020
✔Über 50 globale Märkte, keine Depotgebühren, Dividenden und Tantiemen inklusive
✔Denken Sie daran, dass das Investieren mit dem Risiko verbunden ist, Ihr Geld zu verlieren.
Produkte und Ordertypen
Bei den Ordertypen stehen neben den klassischen Orderzusätzen Limit Order und Market Order (Handeln zum nächsten Preis, egal zu welchem Kurs) folgende Orderzusätze zur Auswahl: Limit-Order, Stop-Loss-Order, Stop-Buy-Order, Stop-Limit und Trailing-Stop-Order.
Bei den Ordergültigkeiten haben Anleger die Wahl zwischen einem nur für diesen Tag gültigen Order (tagesgültig) und einem unbefristet gültigen Order.
In der folgenden Tabelle finden Sie einen Überblick, welche Ordertypen für welche Produkte zugelassen sind.
Börsen und Orderplätze
Für den Handel von Futures und Optionen können Degiro-Kunden sowohl an der Terminbörse Eurex als auch an den Börsen Euronext Derivatives und der Mercado Español de Futuros Financieros (MEFF) handeln. Auch ein Forex-Handel ist bei DEGIRO möglich. Es können alle europäischen Währungen und der US Dollar als Währungskonto gehalten werden.
Fondsanleger können über DEGIRO zirka 4.000 Fonds kaufen. Sparpläne auf Fonds, ETFs, Zertifikate oder Aktien sind bei DEGIRO nicht möglich. Allerdings können DEGIRO-Kunden aktuell 200 ETFs je einmal pro Monat kostenlos handeln.
Anleger können bei DEGIRO an den folgenden deutschen Handelsplätzen handeln:
- XETRA
- Börse Frankfurt
- EUREX
Auch stellt DEGIRO Handelszugänge zu folgenden europäischen Börsen bereit:
- Euronext (Amsterdam/Paris/Brüssel/Lissabon/Dublin)
- Börse London (London Stock Exchange)
- Börse Madrid
- Börse Wien
- OMX Stockholm
- OMX Helsinki
- Börse Oslo
- OMX Kopenhagen
- SIX Swiss
- Börse Athen
- Börse Prag
- Börse Polen
- Börse Istanbul
- Börse Budapest
- Börse Italien
- Irische Börse
Hinzu kommen folgende Handelsplätze in Amerika:
- NASDAQ, NYSE, Amex und NYSE Arca
- Toronto Stock Exchange
- Toronto Ventures Exchange
Hinzu kommen folgende Handelsplätze in Asien:
- Hong Kong Stock Exchange
- Singapur Exchange
- Tokyo Stock Exchange
- Australian Securities Exchange
Degiro Konten und Kontoeröffnung
Wer ein Online Depot bei DEGIRO eröffnen will, wird nach Angaben von DEGIRO direkt über die Erstüberweisung identifiziert. Für die Verifizierung durch Banküberweisung muss der Name des Bankkontoinhabers identisch zu dem des registrierten Depotinhabers sein.
DEGIRO bietet 5 verschiedene Depot-Typen an:
Bei der Registrierung muss man zwischen dem Basic oder dem Custody Account wählen.
Profil Basic
Das Depot Basic ist eine gute Wahl für das Halten von Anlagen, die Sie auf eine aktive Weise zu niedrigen Gebühren anlegen wollen. Die Dienstleistungen Debit Geld, Debit Wertpapiere und Derivate können hier nicht in Anspruch genommen werden. Hier handelt es sich um einen Standard-Account für die Eröffnung eines DEGIRO-Depots. Wenn Sie möchten, können Sie vom Depot Basic zu den Depots Profil Active oder Trader jederzeit wechseln.
Profil Custody
Das Depot Custody ist das sicherste von DEGIRO. Sowohl bei DEGIRO (keine Entleihung) als auch bei den Parteien, bei denen DEGIRO Wertpapiere hält (keine Nutzung durch Dritte), wird eine Vermögenstrennung angewendet. Bei Profil Custody ist jedoch keine Nutzung von Debit Geld und Debit Wertpapiere sowie kein Handel mit Derivaten möglich und die Gebühren sind etwas höher. Zudem kann man das Depot nicht in die Depots Active, Trader oder Day Trader umwandeln.
Profil Active
Das Depot Active ist auf dem Basic-Depot aufgebaut und erlaubt das Handeln sowohl mit Wertpapieren als auch mit Derivaten. Mit diesem Account ist die Nutzung von Debit Geld bis zu max. 50 % Ihrer verfügbaren Margin möglich.
Profil Trader
Das Depot Trader ist eine Erweiterung des Depots Active. Hier ist die Nutzung der Dienstleistungen Debit Geld und/oder Debit Wertpapiere bis zu max. 100 % zugelassen.
Profil Day Trader
Das Depot Day Trader ist eine Erweiterung des Depots Trader, bei dem das Risiko auf eine andere Weise berechnet wird. Es bestehen gesonderte Regelungen hinsichtlich Margin-Anforderungen und Nutzungsbedingungen zwischen 8:00 und 21:30 Uhr deutscher Zeit. Als Konsequenz kann mit dem gleichen Sicherheitswert eine höhere Exposure erreicht werden.
Basic | Active | Trader | Day Trader | Custody | |
Handeln zu unfassbar günstigen Gebühren | Ja | Ja | Ja | Ja | Ja |
Handel mit Aktien, Anleihen, Investmentfonds und ETFs | Ja | Ja | Ja | Ja | Ja |
Hebelprodukte und Optionsscheine | Ja | Ja | Ja | Ja | Nein |
Debit Geld (Wertpapierkredit) ist verfügbar | Nein | Ja. Bis zu 50% Beleihung | Ja. Bis zu70% Beleihung | Ja. Bis zu 70% Beleihung mit zusätzlicher Margin in den Handelszeiten. | Nein |
Debit Wertpapiere (Shorten von Wertpapieren) is verfügbar | Nein | Ja | Ja | Ja | Nein |
Kostenlose Realtime-Kurse andeutschen Börsen | Ja | Ja | Ja | Ja | Ja |
Kostenlose Dividenden-und Kuponverarbeitung | Ja | Ja | Ja | Ja | Nein |
Handel mit Derivaten (Optionen, Futures) | Nein | Ja | Ja | Ja | Nein |
Die Gebühren von DEGIRO
DEGIRO ist bekannt als low cost Broker. Im Folgenden schlüssele ich Ihnen die einzelnen Kosten für die verschiedenen Produkte auf.
Folgende Dienstleistungen sind kostenlos:
- Depot-/ Kontoführung
- Orderlimits
- Teilausführungen (bei taggleicher Ausführung)
- Orderstreichungen
- Dividenden-Auszahlungen
Gebühren für Aktien, Hebelprodukte, Bezugsrechte, ADR’s, ETN’s und Zertifikate
Die Gebühren
DEGIRO ist bekannt als low cost Broker. Im Folgenden schlüssele ich Ihnen die einzelnen Kosten für die verschiedenen Produkte auf.
Folgende Dienstleistungen sind kostenlos:
- Depot-/ Kontoführung
- Orderlimits
- Teilausführungen (bei taggleicher Ausführung)
- Orderstreichungen
- Dividenden-Auszahlungen
Gebühren für Aktien, Hebelprodukte, Bezugsrechte, ADR’s, ETN’s und Zertifikate

ETFS’s
Eine der Vorteile von DEGIRO ist, dass man jeden Kalendermonat einen kostenlosen Kauf/Verkauf pro ETF aus einer Auswahlliste durchführen kann.

Investmentfonds

Anleihen

Optionen
Für die Ausübung, die Zuteilung und das Cash Settlement von Optionen gibt es eine Gebühr von 1,00 € pro Kontrakt.

OMX Optionen

US Optionen

Futures

OMX Futures

US Futures

Einrichtung von Handelsmodalitäten
Die Einrichtung von Handelsmodalitäten für nicht deutsche Börsen hat eine Gebühr von 0,25% des Kontoguthabens (max. 2,50€ pro Jahr und pro Börse).
Devisen

Sollzinsen

Zusätzliche Dienstleistungen

Die Handelsplattform von DEGIRO
Die Plattform von DEGIRO ist ziemlich intuitiv zu nutzen. Man kann auf eine einfache Weise Produkte finden und kaufen bzw. verkaufen. Das stellt für Einsteiger einen großen Vorteil dar.
Die Märkte
Deutschland, Europa, USA
✔Bester Börsenmakler Rankia Awards 2020
✔Über 50 globale Märkte, keine Depotgebühren, Dividenden und Tantiemen inklusive
✔Denken Sie daran, dass das Investieren mit dem Risiko verbunden ist, Ihr Geld zu verlieren.
Außerdem gibt es kostenlose Einsteigervideos unter Wissen-> Inverstor’s Academy, wo alle Basics erklärt werden. Hierfür ist eine Registrierung nicht notwendig.
Die Plattform beinhaltet einen Nachrichtendienst. Über diesen Dienst kann man sich über die aktuellsten Neuigkeiten des Markts informieren. Außerdem gibt es einen Kalender. Hier kann man prüfen, welche Firmen demnächst Dividenden ausschütten oder Ergebnisse präsentieren.
Realtime-Handel bei DEGIRO
DEGIRO bietet Anlegern die Kurse der meisten europäischen Börsen kostenlos in Realtime an. Für alle andere Börsen gibt es eine Verzögerung von 15 Minuten. Die Realtime-Kurs-Gebühren für andere Börsenplätze finden Sie in der folgenden Tabelle. Laut Auskunft von DEGIRO gibt es keine Begrenzung von Realtime-Kursen.

Geld einzahlen und auszahlen
Für die Überweisung auf Ihr DEGIRO Anlagekonto haben Sie zwei Möglichkeiten:
- Per manueller Überweisung
Im Falle einer SEPA-Überweisung, haben Sie das Geld für gewöhnlich nach 2 Werktagen verfügbar. Dabei werden keine Gebühren erhoben.
- Per Sofort-Überweisung
Einzahlungen per Sofort-Überweisung sind üblicherweise innerhalb von 30 Minuten in das Depot eingebucht. Hier fallen in der Regel Gebühren von ca. 1€ pro Überweisung an.
Auszahlungen können Sie einfach tätigen: Einloggen, in den Webtrader unter „Ein-/Auszahlung“ „Auszahlung“ wählen und den gewünschten Auszahlungsbetrag eingeben.
Besteuerung bei DEGIRO
Jahressteuerbericht
Nach Beendigung des Finanzjahres stellt DEGIRO Ihnen eine Jahresübersicht zu den Bewegungen in Ihrem Depot zum Download bereit. Es ist im Webtrader unter dem Reiter „Berichte“ zu finden. Dieser Bericht wird normalerweise Ende Februar zur Verfügung gestellt. Darin werden die steuerrelevanten Informationen aufgelistet. Die Jahresübersicht ist nicht als Steuerbericht vorgesehen, kann aber sehr hilfreich bei der Erstellung der Steuererklärung sein.
Bei DEGIRO erfolgt kein automatischer Abzug der Kapitalertragssteuer. Daher müssen Sie auch keine Freistellungsaufträge erteilen.
Finanztransaktionssteuer
Die Finanztransaktionssteuer ist der übergreifende Name für Steuern, die für Transaktionen von Finanzinstrumenten anfallen. Einige Länder wie Belgien, Frankreich, Italien und Griechenland, Hong Kong, Irland und Großbritannien haben eine Finanztransaktionssteuer eingeführt. Diese Länder haben alle unterschiedliche Parameter, die vorgeben, ob eine Finanztransaktionssteuer anfällt. Sofern nicht anderweitig beschrieben, wird die Finanztransaktionssteuer bei Ihrer Transaktion einbehalten und die Buchung in Ihrem Konto vermerkt.
Dividendensteuer
DEGIRO ist verpflichtet, die Quellensteuer auf Dividenden einzubehalten. Die verschiedenen Steuersätze hängen von dem Land ab, aus welchem die Aktie stammt. Dies wird jedoch in der Jahresübersicht vollständig dokumentiert.
Kundenservice
DEGIRO hat einen Kundenservice in deutscher Sprache. Dieser ist erreichbar von montags bis freitags von 8 bis 22 Uhr per E-Mail unter kundenserv[email protected] oder telefonisch unter +49 (0)69 365 065 457.
FAZIT
DEGIRO positioniert sich mit Kampfpreisen im Broker-Markt und ist daher preislich der günstigste Broker. Das breite Angebot an Produkten und Märkten richtet sich vor allem an besonders kostenbewusste Anleger. Über das Trading hinausgehende Leistungen kosten extra. Sparpläne bietet der Broker zwar nicht an, allerdings können DEGIRO-Kunden 200 ETFs je einmal pro Monat kostenlos handeln. Das Thema Einlagen-Sicherheit hat DEGIRO nach der Fusion mit Flatex deutlich verbessert. Außer der Einlagengarantie für Investmentgesellschaften, die nur bis 20.000 Euro gewährleistet ist, wird jeder auf ein DEGIRO-Geldkonto bei der flatexDEGIRO Bank AG eingezahlte Betrag bis zu einer Summe von 100.000 Euro im Rahmen des deutschen Einlagensicherungssystems garantiert. Eine weitere Besonderheit: DEGIRO behält sich das Recht vor, Wertpapiere von Kunden an andere Kunden zu verleihen, damit diese Leerverkäufe durchführen können.
Die Märkte
Deutschland, Europa, USA
✔Bester Börsenmakler Rankia Awards 2020
✔Über 50 globale Märkte, keine Depotgebühren, Dividenden und Tantiemen inklusive
✔Denken Sie daran, dass das Investieren mit dem Risiko verbunden ist, Ihr Geld zu verlieren.
*Investieren beinhaltet Verlustrisiken.
Analyse von Enric Ros Albert.

Leitfaden zum Investieren an der Börse
Wie du von Null an in den Aktienmarkt investieren kannst. Lerne alles und entscheide dich für deinen Anlagestil.