Warum ist ein Broker-Vergleich wichtig?
Ein Broker-Vergleich ist für Anleger aus mehreren Gründen wichtig. Zum einen ermöglicht ein solcher Vergleich, das beste Angebot für die eigenen Bedürfnisse und Vorstellungen zu finden. Zum anderen können Anleger durch einen Vergleich der Gebühren und Konditionen möglicherweise Kosten einsparen. Die Auswahl des passenden Brokers ist ein entscheidender Faktor für den Erfolg im Wertpapierhandel. Beide Broker, DEGIRO und Scalable Capital, sind in unserem Online-Broker-Vergleich enthalten.
Die beiden Broker im direkten Vergleich
| Kriterium | DEGIRO | Scalable Capital |
| Gründungsjahr | 2008 | 2014 |
| Handelsplattform | Webtrader, Mobile App | Webtrader, Mobile App, Desktop-Plattform |
| Anlageprodukte | Aktien, ETFs, Fonds, Anleihen, Optionen, Futures | Aktien, ETFs, Fonds |
| Handelsmärkte | Weltweit, 50+ Börsen, darunter 30+ in Europa | Weltweit, 50+ Börsen |
| Depotführungsgebühr | Keine | Keine |
| Gebührenstruktur | Niedrige Handelsgebühren | Gebühren abhängig vom gewählten Service-Level |
| Sparplanangebot | Nein (Einzelkauf von ETFs möglich) | Ja, inkl. kostenloser ETF- und Aktiensparpläne |
Die Märkte
Deutschland, Europa, USA
✔Bester Börsenmakler Rankia Awards 2020
✔Über 50 globale Märkte, keine Depotgebühren, Dividenden und Tantiemen inklusive
✔Denken Sie daran, dass das Investieren mit dem Risiko verbunden ist, Ihr Geld zu verlieren.
DEGIRO – Überblick
Geschichte von DEGIRO
DEGIRO wurde 2008 in den Niederlanden gegründet und hat sich seitdem zu einem der führenden Online-Broker in Europa entwickelt.
Handelsplattformen und Handelsplattformentools
DEGIRO bietet seinen Kunden zwei Handelsplattformen an:
- Webtrader: Eine webbasierte Handelsplattform, die direkt über den Browser erreichbar ist und kein Herunterladen oder Installieren erfordert. Der Webtrader bietet zahlreiche nützliche Tools, darunter Charting-Tools und eine Watchlist-Funktion.
- Mobile App: Die mobile App von DEGIRO ermöglicht den Handel von unterwegs auf iOS- und Android-Geräten. Die App bietet die gleichen Funktionen wie der Webtrader und ermöglicht den Zugriff auf das gesamte Anlageuniversum von DEGIRO.
Anlageprodukte und Anlagemärkte
DEGIRO bietet seinen Kunden den Handel von Aktien, ETFs, Fonds, Anleihen, Optionen und Futures an. Die Auswahl umfasst mehr als 50 Börsen weltweit, darunter über 30 in Europa. Da auch über außerbörsliche Handelspartner gehandelt werden kann, stehen den Anlegern bei DEGIRO insgesamt mehrere tausend handelbare Wertpapiere zur Verfügung.
Gebühren und Kostenstrukturen
Verwaltungsgebühren
DEGIRO erhebt keine Depotführungs- oder Verwaltungsgebühren. Die Kontoeröffnung sowie die Kontoführung sind grundsätzlich kostenlos.
Handelsgebühren
Die Handelsgebühren bei DEGIRO sind insgesamt sehr günstig und für viele Anleger ein entscheidender Faktor für die Wahl des Anbieters. Die genauen Kosten hängen von der jeweiligen Anlageklasse und dem gehandelten Markt ab, jedoch bietet DEGIRO beispielsweise für den Handel von ETFs provisionsfreie Möglichkeiten an.
Beispielhafte Handelskosten:
- Aktien (XETRA): 2,00 € + 0,026% vom Handelsvolumen
- ETF-Handel: Mindestens 50 ETFs kostenlos handelbar, sonst 2,00 € + 0,038%
Sonstige Gebühren
Bei DEGIRO können beispielsweise für den Handel mit Optionen oder Futures zusätzliche Gebühren anfallen. Informationen zu den genauen Gebührenstrukturen finden sich auf der Website von DEGIRO.
Die Märkte
Deutschland, Europa, USA
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Scalable Capital – Überblick
Geschichte von Scalable Capital
Scalable Capital wurde 2014 in Deutschland gegründet und ist ein Anbieter für digitale Anlage- und Vermögensverwaltung. Seit 2020 ist Scalable Capital auch als Broker für Wertpapierhandel aktiv.
Handelsplattformen und Handelsplattformentools
- Webtrader: Eine webbasierte Handelsplattform, auf die Anleger über ihren bevorzugten Webbrowser zugreifen können.
- Mobile App: Eine benutzerfreundliche mobile Anwendung für iOS- und Android-Geräte.
- Desktop-Plattform: Eine vollständige Handelsplattform, die auf Windows- und Mac-Computern installiert werden kann.
Die Plattformen von Scalable Capital bieten verschiedene Tools und Funktionen, darunter Charts, Watchlists und Nachrichten.
Anlageprodukte und Anlagemärkte
Scalable Capital bietet den Handel von Aktien, ETFs und Fonds an. Insgesamt haben die Kunden Zugang zu mehr als 50 Börsen weltweit und über 7.000 ETFs.
Gebühren und Kostenstrukturen
Verwaltungsgebühren
Bei Scalable Capital fallen keine Depotführungsgebühren an.
Handelsgebühren
Für den Handel von Wertpapieren fallen bei Scalable Capital abhängig vom gewählten Service-Level Gebühren an. Beispielsweise:
- Free Broker: 0,99 € flat pro Trade
- Prime Broker: Kostenlose Trades, 2,99 € monatliche Flatrate
- Prime Broker Flex: Kostenloser Handel bei einer jährlichen Pauschale von 35,88 € (2,99 € pro Monat)
Sonstige Gebühren
Bei Scalable Capital können je nach gewähltem Service-Level weitere Gebühren, wie z. B. für den Handel von Fonds, anfallen. Weitere Informationen finden Sie auf der Website von Scalable Capital.
Scalable Capital – Überblick
Geschichte von Scalable Capital
Scalable Capital wurde 2014 von Erik Podzuweit, Florian Prucker, Adam French und Simon Miller in Großbritannien und Deutschland gegründet. Ziel der Gründer war es, eine benutzerfreundliche digitale Investment-Plattform anzubieten, die Kleinanlegern den Zugang zu professionellem Vermögensmanagement ermöglicht. Seit seiner Gründung hat Scalable Capital mehrere Millionen Euro an Kundenvermögen verwaltet und gilt als einer der größten Robo-Advisor in Europa.
Handelsplattformen und Handelsplattformentools
Scalable Capital bietet eine benutzerfreundliche Handelsplattform an, die auf verschiedenen Geräten wie Desktops, Tablets und Smartphones genutzt werden kann. Mit der Handelsplattform können Kunden unter anderem Einzelaktien, ETFs und Indexfonds handeln. Die Handelsplattform beinhaltet auch verschiedene hilfreiche Werkzeuge wie einen Portfolio-Builder, einen ETF-Selector und einen Anlageassistenten, die den Anlegern bei der Entscheidungsfindung helfen können.
Anlageprodukte und Anlagemärkte
Scalable Capital bietet seinen Kunden eine breite Palette von Anlageprodukten und Anlagemärkten an. Dazu gehören:
- Aktien: Anleger können in Einzelaktien aus verschiedenen Ländern und Branchen investieren.
- ETFs: Die Plattform bietet eine große Auswahl an ETFs, die verschiedene Anlageklassen, Regionen und Sektoren abdecken.
- Indexfonds: Anleger können in Indexfonds mit geringen Kosten investieren, die verschiedene Anlageklassen und Märkte abbilden.
- Sparpläne: Kunden können monatliche Sparpläne für Aktien und ETFs einrichten, um regelmäßig in ihre gewünschten Wertpapiere zu investieren.
Gebühren und Kostenstrukturen
Scalable Capital zeichnet sich durch transparente und kosteneffiziente Gebührenstrukturen aus.
Verwaltungsgebühren
Scalable Capital erhebt eine jährliche Verwaltungsgebühr, die auf dem durchschnittlichen Anlagevolumen des Kunden im betreffenden Zeitraum basiert. Die Verwaltungsgebühr beträgt:
- 0,75 % p.a. für Anlagevolumen bis 250.000 Euro
- 0,5 % p.a. für Anlagevolumen über 250.000 Euro
Handelsgebühren
Für den Handel über die eigene Wertpapierhandelsbank erhebt Scalable Capital folgende Gebühren:
- 0,99 Euro pro Order für den Handel von Aktien, ETFs und Fonds
- Keine Gebühren für den Handel im Rahmen von Sparplänen
- Keine Gebühren für das Ändern oder Löschen von Sparplänen
Es ist wichtig zu beachten, dass bei Handel an ausländischen Börsen zusätzliche Kosten entstehen können.
Sonstige Gebühren
Scalable Capital erhebt keine Depotführungsgebühren, jedoch können in bestimmten Fällen zusätzliche Kosten entstehen, z.B.:
- 2,5 % Ausgabeaufschlag bei Kauf von Fonds über Scalable Capital
- 19,99 Euro Quartalsgebühr für das Nicht-Durchführen einer Order-Pro-Aktie im Quartal
- Gebühren für Währungsumrechnungen bei Handel in Fremdwährungen
Vergleich der Handelsplattformen
Benutzerfreundlichkeit
| DEGIRO | Scalable Capital | |
| Benutzeroberfläche | Einfache und leicht verständliche Oberfläche | Modernes und intuitives Design |
| Navigation | Menü strukturiert, schneller Wechsel zwischen Tabs | Übersichtliche Menüführung, leicht zugängliche Informationen |
| Sprachen | Mehrere Sprachen verfügbar | Englisch und Deutsch |
Technische Analyse Tools
| DEGIRO | Scalable Capital | |
| Charting-Tools | Einfache Charting-Optionen, begrenzte Indikatoren | Übersichtliches Charting, Indikatoren inklusive |
| Marktanalyse | Marktinformationen verfügbar, äußere Quellen empfohlen | Marktüberblick und Statistiken |
| Handelsideen | Community-basierte Handelsideen | Keine direkte Verfügbarkeit |
Die Märkte
Deutschland, Europa, USA
✔Bester Börsenmakler Rankia Awards 2020
✔Über 50 globale Märkte, keine Depotgebühren, Dividenden und Tantiemen inklusive
✔Denken Sie daran, dass das Investieren mit dem Risiko verbunden ist, Ihr Geld zu verlieren.
Mobile App und mobile Handelserfahrung
| DEGIRO | Scalable Capital | |
| App-Qualität | Solide App-Funktionalität, schneller Einstieg | Hohe Qualität, leicht verständliche Funktionsweise |
| Funktionen | Basisfunktionen wie Handel und Portfolio-Verwaltung | Ausgereifte Features, benutzerdefinierte Einstellungen |
| Verfügbarkeit | Verfügbar für Android und iOS | Verfügbar für Android und iOS |
Orderarten und Ordertypen
| DEGIRO | Scalable Capital | |
| Orderarten | Market Orders, Limit Orders, Stop-Limit Orders, etc. | Market Orders, Limit Orders, Stop Orders, etc. |
| Ordertypen | Kauf, Verkauf, Halten, Betrag oder Stückzahl | Kauf, Verkauf, Halten |
| Gebühren | Gebührenstruktur abhängig von Produkt und Börse | Gebührenmodell basierend auf einer Pauschale |
Vergleich der Angebote
| DEGIRO | Scalable Capital | |
| Investment-Produkte | Aktien, ETFs, Fonds, Derivate, Anleihen, Kryptowährungen | Aktien, ETFs, Fonds, Kryptowährungen |
| Wertpapierauswahl | Große Auswahl, viele internationale Märkte verfügbar | Breite Palette an Anlageklassen und Börsen |
| Sparpläne | ETF- und Aktiensparpläne verfügbar | ETF- und Aktiensparpläne mit einer breiten Auswahl |
| Konditionen | Günstige Konditionen | Faires Preismodell, flat-fee für unbegrenztes Trading |
| Kundenservice | Support via E-Mail und Telefon | Support via E-Mail, Telefon und Live-Chat |
Sicherheit und Regulierung
| DEGIRO | Scalable Capital | |
| Regulierung | Niederländische Zentralbank (DNB) und Niederländische Finanzmarktbehörde (AFM) | Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) und britische Financial Conduct Authority (FCA) |
| Einlagensicherung | €20.000 (Investor Protection Fund) | €100.000 (Einlagensicherungsfonds) |
| Verwahrung von Wertpapieren | Wertpapier-Verwahrstellen | Verwahrstellen und Partnerbanken |
| Risikomanagement | Vermögensschutz durch Verwahrung und Risikokontrolle | Risikoaffinität und Anlagestrategie werden berücksichtigt |
Kundensupport und Kundendienstleistungen
| DEGIRO | Scalable Capital | |
| Erreichbarkeit | Telefon, E-Mail | Telefon, E-Mail, Live-Chat |
| Sprachen | Mehrere europäische Sprachen | Deutsch, Englisch |
| Supportzeiten | Mo – Fr, 08:00 – 22:00 Uhr | Mo – Sa, 09:00 – 19:00 Uhr |
| FAQ | Ja | Ja |
Bildungsressourcen und Research
| DEGIRO | Scalable Capital | |
| Bildungsressourcen | Einführung in die Plattform, Webinare | Blog, Podcast, Webinare, Hilfe-Center |
| Research-Tools | Marktübersicht, Börsen- und Unternehmensnachrichten, fundamentale und technische Daten | Keine spezifischen Research-Tools, Partnerbanken können eigene Tools bereitstellen |
| Demokonto | Nein | Nein |
Vorteile und Nachteile beider Broker
| DEGIRO | Scalable Capital | |
| Vorteile | Niedrige Gebühren, große Auswahl an handelbaren Wertpapieren, Benutzerfreundlichkeit | Gebührenfreier ETF-Sparplan, Robo-Advisor, Zugang zu Handelsplattformen |
| Nachteile | Begrenzte Bildungsressourcen, kein Demokonto, keine Kryptowährungen handelbar | Höhere Gebühren, geringere Wertpapierauswahl, kein Kryptowährungen handelbar |
Die Märkte
Deutschland, Europa, USA
✔Bester Börsenmakler Rankia Awards 2020
✔Über 50 globale Märkte, keine Depotgebühren, Dividenden und Tantiemen inklusive
✔Denken Sie daran, dass das Investieren mit dem Risiko verbunden ist, Ihr Geld zu verlieren.
Empfohlener Broker für verschiedene Investorenprofile
- Einsteiger: Scalable Capital, aufgrund der benutzerfreundlichen Handelsplattform und der Bildungsressourcen.
- Langfristige Investoren: DEGIRO, aufgrund der niedrigeren Gebühren und der größeren Auswahl an handelbaren Wertpapieren.
- Kurzfristige Trader: DEGIRO, aufgrund der günstigen Handelskonditionen.
- ETF-Sparer: Scalable Capital, aufgrund der gebührenfreien ETF-Sparpläne und der automatisierten Anlagestrategien.
Fazit
DEGIRO und Scalable Capital sind beide empfehlenswerte Online-Broker, die sich jedoch an unterschiedliche Anlegerprofile richten. DEGIRO punktet durch seine günstigen Gebühren und das breitere Wertpapierangebot, während Scalable Capital vor allem für ETF-Sparer und Einsteiger interessant sein dürfte, die durch den integrierten Robo-Advisor und die Bildungsressourcen gut unterstützt werden.
Insgesamt ist DEGIRO für erfahrene Anleger und Trader besser geeignet, die aktiv handeln und von den niedrigeren Kosten profitieren möchten. Scalable Capital eignet sich hingegen besser für Einsteiger und langfristige Investoren, die auf der Suche nach einer benutzerfreundlichen Handelsplattform und einem Robo-Advisor sind.
Jeder Anleger sollte jedoch seine individuellen Bedürfnisse und Anlageziele berücksichtigen, um den passenden Broker zu wählen. Weitere Informationen zu beiden Brokern finden Sie in den jeweiligen Testberichten auf DEGIRO und Scalable Capital.
Häufig gestellte Fragen
DEGIRO und Scalable Capital sind beide Online-Broker, die verschiedene Handelsmöglichkeiten für Anleger bieten. Der Hauptunterschied besteht darin, dass DEGIRO ein niederländischer Discount-Broker mit preisgünstigen Angeboten und einer breiten Palette an Anlageprodukten ist, während Scalable Capital ein deutscher Robo-Advisor mit einer eigenen Wertpapierhandelsbank ist, der sich auf kostengünstige ETF-Sparpläne und das Vermögensmanagement konzentriert.
DEGIRO ist bekannt für seine niedrigen Gebühren im Handel. Dazu gehören niedrige Ordergebühren für Aktien, ETFs, Optionen und Futures, sowie keine Depotführungs- und Inaktivitätsgebühren.
Scalable Capital bietet provisionsfreien Aktien- und ETF-Handel mit einem kostenlosen Basis-Depot an. Bei den ETF-Sparplänen gibt es eine Pauschalgebühr von 0,75% p.a. auf das verwaltete Vermögen.
Die Wertpapierauswahl bei DEGIRO ist umfangreich und umfasst Aktien, ETFs, Investmentfonds, Anleihen, Optionen, Futures und einige Kryptowährungen. Anleger haben Zugang zu über 50 Börsen weltweit.
Scalable Capital hingegen fokussiert sich auf kostengünstige ETFs und bietet über 1.500 provisionsfreie ETFs sowie eine Auswahl von über 4.000 Aktien an. Darüber hinaus gibt es automatisierte und diversifizierte ETF-Portfolios, die vom Scalable Capital Robo-Advisor erstellt werden.
DEGIRO bietet eine benutzerfreundliche Webplattform sowie eine mobile App für iOS- und Android-Geräte an. Die Handelsplattformen sind leicht verständlich und bieten alle notwendigen Tools für den Handel.
Scalable Capital verfügt ebenfalls über eine benutzerfreundliche Webseite und eine mobile App für iOS- und Android-Geräte. Ihre Plattformen bieten unter anderem Echtzeit-Kurse, Kurshistorie und Informationen zur Portfolio-Zusammensetzung.
Die Erfahrungen der Anleger mit DEGIRO und Scalable Capital sind insgesamt positiv. Beide Broker erhalten positive Bewertungen für ihre Gebührenstruktur, Handelsmöglichkeiten und Kundenservice. Einige Nutzer wünschen sich jedoch bei DEGIRO eine verbesserte Handelsplattform und bei Scalable Capital ein erweitertes Angebot an Anlageprodukten.
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