Warum ist ein Broker-Vergleich wichtig?
Ein Broker-Vergleich ist wichtig, weil er Anlegern dabei hilft, die beste Plattform für ihre individuellen Anforderungen und Präferenzen zu finden. Denn durch einen Vergleich von verschiedenen Anbietern können Sie deren Angebote, Gebühren, Handelsmöglichkeiten und Sicherheit besser einschätzen. Ein solcher Vergleich sorgt dafür, dass Sie als Anleger eine fundierte Entscheidung treffen können, welche Plattform und welcher Broker für Ihren individuellen Bedarf am besten geeignet ist.
Die beiden Broker im direkten Vergleich
| Kriterium | Interactive Brokers | Trade Republic |
| Gründung | 1977 | 2015 |
| Sitz | Connecticut, USA | Berlin, Deutschland |
| Regulierung | SEC, FINRA, CFTC | BaFin, FCA |
| Handelsplattformen | Trader Workstation, WebTrader, MobileTrader | Mobile App |
| Anlageprodukte | Aktien, ETFs, Optionen, Futures, Forex, CFDs, Kryptowährungen | Aktien, ETFs, Derivate |
| Gebührenstruktur | Abhängig von Handelsvolumen und Instrument | 1 € pro Trade (Aktien, ETFs) |
| Verwaltungsgebühren | Keine | Keine |
Interactive Brokers – Überblick
Geschichte von Interactive Brokers
Interactive Brokers (IB) wurde 1977 von Thomas Peterffy gegründet und hat sich seitdem zu einem der weltweit führenden Online-Broker entwickelt. Das Unternehmen hat seinen Hauptsitz in den USA, bietet aber auch in vielen anderen Ländern Dienstleistungen an. IB hat sich aufgrund seiner fortgeschrittenen Handelstechnologie und breiten Produktpalette einen Namen gemacht.
Die Märkte
Europa, USA, Kanada, Asien, Australien
✔Zuverlässiger Broker mit 1,54 Mio. Kundenkonten und einem Kapital von 10,01 Mrd. USD, notiert an der Nasdaq.
✔Niedrige Kommissionen und bestmögliche Preisausführung dank IB SmartRoutingSM System.
✔Kostenlose Handelsplattformen und -tools - Leistungsstark genug für professionelle Händler, aber für jedermann geeignet.
Handelsplattformen und -tools
Es gibt verschiedene Handelsplattformen und Tools, um Anlegern dabei zu helfen, informierte Entscheidungen zu treffen und ihre Handelsstrategien effizient umzusetzen. Dazu gehören:
- Trader Workstation (TWS): Die Flaggschiff-Handelsplattform von Interactive Brokers bietet eine breite Palette von Handelswerkzeugen und -funktionen. TWS ist für fortgeschrittene Anleger konzipiert und ermöglicht den Handel mit Aktien, Optionen, Futures, Devisen, Anleihen und Fonds.
- IBKR WebTrader: Eine webbasierte Handelsplattform, die sich ideal für gelegentliche Trader eignet. Sie bietet Zugriff auf die wichtigsten Handelsfunktionen und -tools von TWS, ohne dass eine Softwareinstallation erforderlich ist.
- IBKR Mobile: Eine mobile Handelsplattform, die auch unterwegs die wichtigsten Handelsfunktionen und -tools bietet. Die App ist für iOS und Android verfügbar und ermöglicht den Handel mit Aktien, Optionen, Futures, Devisen, Anleihen und Fonds sowie den Zugriff auf Portfolios und Kontodaten.
- API-Handel: Interactive Brokers bietet eine umfangreiche API-Schnittstelle, die es Anwendern ermöglicht, ihre eigenen Handelsalgorithmen und -strategien zu entwickeln und zu implementieren.
Anlageprodukte und -märkte
Es existiert der Zugang zu einer Vielzahl von Anlageprodukten und -märkten, darunter:
- Aktien: Handel mit mehr als 135 globalen Börsen in 33 Ländern
- Optionen: Handel mit US-amerikanischen, europäischen und asiatischen Optionen
- Futures: Handel mit über 35 globalen Börsen
- Devisen: Handel mit 23 Währungen, darunter alle Hauptwährungen
- Anleihen: Zugang zu mehr als 1 Million Anleihen, einschließlich Staatsanleihen, Unternehmensanleihen und hochverzinslichen Anleihen
- Fonds: Handel mit über 40.000 Investmentfonds, einschließlich aktiv verwalteter Fonds und börsengehandelter Fonds (ETFs)
- Kryptowährungen: Handel mit Bitcoin-Futures und Zugang zu Bitcoin-Investmentfonds
Gebühren und Kostenstrukturen
Der Broker bietet eine transparente und wettbewerbsfähige Gebührenstruktur, die sich aus verschiedenen Gebührenkomponenten zusammensetzt. Dazu gehören:
Verwaltungsgebühren
- Kontoführungsgebühr: 0 – 10 USD pro Monat, abhängig von der Kontogröße und dem Handelsvolumen
- Inaktivitätsgebühr: 10 USD pro Monat, wenn keine Handelsaktivität stattfindet oder das Konto unter der Mindestkontogröße liegt.
Handelsgebühren
- Aktien: Gebühr-basiert auf einer Staffelung (abhängig von Handelsvolumen und Börse)
- Optionen: Ab 0,15 USD pro Kontrakt, abhängig von Handelsvolumen und Börse
- Futures: Ab 0,25 USD pro Kontrakt, abhängig von Handelsvolumen und Börse
- Devisen: 0,20 Basispunkte des Handelswertes
- Anleihen: 1 Basispunkt des Nominalwertes (mindestens 1 USD pro Anleihe)
- Fonds: 14,95 USD pro Handel für Investmentfonds, ETFs ohne Transaktionskosten
Sonstige Gebühren
- Daten: Gebühr für Marktdatenabonnement, je nach Börse und Datentiefe
- Telefonhandel: 30 USD pro Handel bei telefonischen Aufträgen
- Marginzinsen: Variable Zinssätze für Margin-Trading
Trade Republic – Überblick
Geschichte von Trade Republic
Trade Republic ist ein deutscher Online-Broker, der im Jahr 2015 von Christian Hecker, Thomas Pischke und Marco Cancellieri gegründet wurde. Nach einer ersten erfolgreichen Testphase in Deutschland erhielt das Unternehmen im Jahr 2019 die Lizenz als Wertpapierhandelsbank von der deutschen Finanzaufsichtsbehörde BaFin und startete seinen offiziellen Betrieb im Jahr 2020. Seitdem hat sich Trade Republic schnell zu einem der führenden Online-Broker in Deutschland entwickelt und expandiert auch in andere europäische Länder wie Österreich, Frankreich und Spanien.
Handelsplattformen und Handelsplattformentools
Der Online Broker bietet seinen Kunden eine einfach zu bedienende und übersichtliche mobile App für iOS und Android an. Die App ermöglicht es den Nutzern, ihre Handelsaktivitäten, Portfolio-Performance und persönlichen Finanzinformationen zu verwalten. Die App bietet Handelsmöglichkeiten für Aktien, ETFs und Anlageprodukte von über 7.000 Unternehmen aus mehr als 30 Börsen weltweit. Ein Web-Interface bietet zusätzlichen Komfort und Zugriff für diejenigen, die es bevorzugen, über den Desktop oder Laptop zu handeln.
Zu den wichtigsten Handelsplattform-Tools von Trade Republic zählen:
- Portfolio-Übersicht mit Echtzeit-Informationen
- Trade Analytics
- Preis-Alerts und Benachrichtigungen
- Kalendarische Aufteilung der Einkäufe zum besseren Verständnis der Entwicklung
- Integrierte News-Funktion für Aktien, ETFs und Kryptos
Anlageprodukte und Anlagemärkte
Trade Republic bietet eine breite Palette von Anlageprodukten und Finanzinstrumenten für seine Kunden an. Dazu gehören:
- Aktien: Mehr als 7.000 Aktien von Unternehmen aus über 30 Börsen, darunter wichtige internationale Märkte wie die USA, Europa und Asien
- ETFs: Über 1.000 ETFs, einschließlich der großen Anbieter wie iShares, Vanguard, Xtrackers und Lyxor
- Derivate: Optionsscheine, Knock-Out-Produkte und Faktor-Zertifikate auf Indizes, Aktien, Rohstoffe und Devisen
- Kryptowährungen: Handel mit verschiedenen Kryptowährungen wie Bitcoin, Ethereum, Litecoin und Ripple
Gebühren und Kostenstrukturen
Verwaltungsgebühren
Trade Republic wirbt damit, dass es keine Verwaltungsgebühren für die Depotführung erhebt. Das bedeutet, dass die Kunden keine jährlichen oder monatlichen Gebühren für die Nutzung der Plattform zahlen müssen.
Handelsgebühren
Bei Trade Republic zahlen Kunden pro Trade eine niedrige, flat Gebühr von 1 Euro für Orders an Aktien- und ETF-Märkten, unabhängig vom gehandelten Volumen. Darüber hinaus gibt es keine Orderprovisionen oder Handelsplatzgebühren. Dies macht Trade Republic zu einer der kostengünstigsten Optionen auf dem Markt.
Für den Handel mit Derivaten fallen keine Orderprovisionen an. Allerdings zahlen Kunden einen Geld-Brief-Spread, der von den Emittenten dieser Produkte festgelegt wird. Bei Kryptowährungen wird ein Spread von 1% erhoben.
| Handelsart | Gebühr |
| Aktien & ETFs | 1€ pro Trade |
| Derivate | Keine Provision, Spread |
| Kryptowährungen | 1% Spread |
Sonstige Gebühren
Einige zusätzliche Gebühren können bei bestimmten Aktivitäten im Zusammenhang mit dem Depot anfallen, beispielsweise bei einer Nicht-Verfügbarkeit von Margin oder bei bestimmten internationalen Transaktionen. In der Regel sind diese Gebühren jedoch auf spezielle Situationen beschränkt und betreffen nur einen kleinen Teil der Kunden.
Vergleich der Handelsplattformen
Bei der Entscheidung für einen geeigneten Online Broker spielen diverse Faktoren eine Rolle. Dazu zählen die Handelsplattformen, deren Benutzerfreundlichkeit, die technische Analyse Tools, sowie mobile Handelserfahrungen und angebotene Orderarten. Im Folgenden vergleichen wir die Handelsplattformen von Interactive Brokers und Trade Republic in verschiedenen Kategorien.
Benutzerfreundlichkeit
| Interactive Brokers | Trade Republic | |
| Benutzeroberfläche | Anpassbare und individualisierbare Oberfläche | Übersichtliche und minimalistische Oberfläche |
| Einsteigerfreundlich | Anspruchsvoll, kann für Einsteiger komplex sein | Sehr einsteigerfreundlich mit einfachem Design |
| Hilfestellungen | Hilfe-Center, Live-Chat, Telefon, Webinare und Schulungsressourcen | FAQ-Bereich, Blog-Artikel und Einführungsvideos (eingegebener Link) |
Die Märkte
Europa, USA, Kanada, Asien, Australien
✔Zuverlässiger Broker mit 1,54 Mio. Kundenkonten und einem Kapital von 10,01 Mrd. USD, notiert an der Nasdaq.
✔Niedrige Kommissionen und bestmögliche Preisausführung dank IB SmartRoutingSM System.
✔Kostenlose Handelsplattformen und -tools - Leistungsstark genug für professionelle Händler, aber für jedermann geeignet.
Technische Analyse Tools
| Interactive Brokers | Trade Republic | |
| Charting | Umfangreiches Charting mit vielen Indikatoren und Tools | Basic Charting und Indikatoren |
| Marktanalyse | Umfassende Marktanalyse-Tools | Eingeschränkte Marktanalyse |
| Trading Signale | Verfügbar durch Produktangebot | Nicht verfügbar |
| Mustererkennung | Verfügbar | Verfügbar, aber eingeschränkt |
Mobile App und mobile Handelserfahrung
| Interactive Brokers | Trade Republic | |
| Mobile App | „IBKR Mobile“ für iOS und Android | „Trade Republic“ für iOS und Android |
| Benutzerfreundlichkeit | Überladen, aber funktionsreich | Einfache und intuitive Benutzeroberfläche |
| Handelsmöglichkeiten | Zugang zu fast allen Funktionen der Desktop-Plattform | Auf Aktien, ETFs und Derivate beschränkt |
| Bewertungen | 4.6 Sterne bei Google Play und 4.4 Sterne im App Store | 3.4 Sterne bei Google Play und 4.3 Sterne im App Store |
Orderarten und Ordertypen
| Interactive Brokers | Trade Republic | |
| Orderarten | Markt-, Limit-, Stop-, Trailing Stop-, Bracketorders | Markt-, Limit- und Stop-Orders |
| Ordertypen | Day, Good Till Cancel, FOK, GTD, IOC | Keine Auswahl von Ordertypen, grundsätzlich Good Till Cancel |
Vergleich der Angebote
| Interactive Brokers | Trade Republic | |
| Handelsangebot | Aktien, ETFs, Futures, Optionen, CFDs, Forex, Kryptowährungen | Aktien, ETFs, Derivate |
| Kosten | Geringe Gebühren, abhängig von Handelsvolumen und Produkttyp | Kostenlose Aktien- und ETF-Orders |
Sicherheit und Regulierung
| Interactive Brokers | Trade Republic | |
| Regulierung | Finra (USA), BaFin (Deutschland), FCA (UK) | BaFin (Deutschland) und Bankenaufsicht |
| Einlagensicherung | SIPC (USA), bis zu $500,000 pro Kunde | EdW (Deutschland), bis zu €100,000 pro Kunde |
| Risikomanagement | ADV/FINA 3, Risk Navigator, Alerts & Limits | Einfache App mit Stop-Loss & Take-Profit Funktionen |
Kundensupport und Kundendienstleistungen
| Interactive Brokers | Trade Republic | |
| Kundensupport | 24/7 telefonischer Support, E-Mail, Chat | E-Mail, In-App Chat (Mo–Fr) |
| Sprachen | Englisch, Deutsch, Französisch, Spanisch, Italienisch, Russisch, Chinesisch | Deutsch, Englisch, Französisch |
| Kontoeröffnung | Online, Mindesteinlage erforderlich | Online, keine Mindesteinlage |
Bildungsressourcen und Research
| Interactive Brokers | Trade Republic | |
| Bildungsangebot | Webinare, Videos, Artikel, Trader's Academy | In-App Informationen, Blog |
| Research | Eigenes Research-Portal, Zugang zu Drittanbieter-Analysen | Begrenzt, Market Insights |
Vorteile und Nachteile beider Broker
| Interactive Brokers | Trade Republic | |
| Vorteile | Große Produktpalette, niedrige Kosten, umfangreiche Handelsplattform | Einfache Benutzeroberfläche, günstige Gebühren, einfacher Zugang |
| Nachteile | Komplex für Einsteiger, Mindesteinlage erforderlich | Begrenztes Angebot, keine Desktop-Version |
Die Märkte
Europa, USA, Kanada, Asien, Australien
✔Zuverlässiger Broker mit 1,54 Mio. Kundenkonten und einem Kapital von 10,01 Mrd. USD, notiert an der Nasdaq.
✔Niedrige Kommissionen und bestmögliche Preisausführung dank IB SmartRoutingSM System.
✔Kostenlose Handelsplattformen und -tools - Leistungsstark genug für professionelle Händler, aber für jedermann geeignet.
Empfohlener Broker für verschiedene Investorenprofile
- Einsteiger: Trade Republic, wegen der einfachen Benutzeroberfläche und des leicht verständlichen Handelsangebots.
- Fortgeschrittene: Interactive Brokers, aufgrund der umfangreichen Handelsplattform und der großen Produktpalette.
- Langzeitinvestoren: Trade Republic, wegen der günstigen Gebühren und des einfachen Zugangs.
- Aktive Trader: Interactive Brokers, aufgrund der niedrigen Kosten und des umfangreichen Research-Portals.
Fazit
Interactive Brokers bietet ein umfassenderes Angebot für fortgeschrittene Trader und anspruchsvolle Investoren, während Trade Republic eine gute Option für Einsteiger ist, die eine einfach zu bedienende Plattform und günstige Gebühren suchen.
Wenn Sie ein erfahrener Trader sind, der auf der Suche nach einer Handelsplattform ist, die eine breite Produktpalette, niedrige Handelskosten und umfangreiche Bildungsressourcen bietet, ist Interactive Brokers die bessere Wahl für Sie. Andererseits, wenn Sie neu im Trading sind oder einfach nur nach einer benutzerfreundlichen Plattform suchen, die den Handel kostengünstig und zugänglich macht, ist Trade Republic eine ausgezeichnete Alternative.
Dennoch können die Bedürfnisse und Präferenzen von Tradern variieren, und es ist wichtig, dass Sie Ihre eigenen Anforderungen sorgfältig abwägen, bevor Sie sich für einen Broker entscheiden. Verwenden Sie unseren Online Broker Vergleich, um den für Sie am besten geeigneten Broker zu finden.
Häufig gestellte Fragen
Die Hauptunterschiede zwischen Interactive Brokers und Trade Republic liegen in den Gebührenstrukturen, dem Handelsangebot und den verfügbaren Plattformen. Interactive Brokers bietet eine größere Auswahl an Handelsinstrumenten, Zugang zu globalen Märkten, fortschrittlichere Handelsplattformen und Analysewerkzeuge sowie eine etwas komplexere Gebührenstruktur. Trade Republic ist ein Discount-Broker, der sich auf einfache Handelsmöglichkeiten und günstige Gebühren konzentriert, vor allem auf den Handel mit Aktien, ETFs und Derivaten.
Antwort: Interactive Brokers hat eine komplexere Gebührenstruktur, die von der Art der Transaktion, dem Handelsvolumen und dem gewählten Abrechnungsplan abhängig ist. Trade Republic hingegen bietet günstigere und einfachere Gebührenstrukturen, einschließlich kostenloser Aktien- und ETF-Sparpläne und einer pauschalen Handelsgebühr von 1 Euro pro Trade.
Trade Republic ist eher für Anfänger geeignet, da es eine benutzerfreundliche Handelsplattform und einfache, günstige Gebührenstrukturen bietet. Darüber hinaus konzentriert sich Trade Republic auf den Handel mit Aktien, ETFs und Derivaten, was Anfängern den Einstieg in den Handel erleichtert. Interactive Brokers richtet sich eher an erfahrene Anleger, die Zugang zu fortschrittlichen Handelswerkzeugen und globalen Märkten suchen.
Für Anfänger geeignet?
Interactive Brokers Nein
Trade Republic Ja
Gebührenstruktur
Interactive Brokers Komplex
Trade Republic Einfach und günstig
Handelsangebot
Interactive Brokers Umfangreich & global
Trade Republic Fokus auf Aktien, ETFs & Derivate
Handelsplattform
Interactive Brokers Fortschrittlich & umfangreich
Trade Republic Einfach, mobil und benutzerfreundlich
Interactive Brokers bietet ein kostenloses Demokonto an, mit dem Benutzer die Handelsplattform testen und virtuelles Geld für den Handel nutzen können, bevor sie mit echtem Geld handeln. Trade Republic bietet derzeit kein Demokonto an.
Die Erfahrungen der Benutzer variieren je nach ihren individuellen Bedürfnissen und Präferenzen. Einige Benutzer bevorzugen Interactive Brokers aufgrund der umfangreichen Handelsmöglichkeiten, des Zugangs zu globalen Märkten und der fortschrittlichen Handelsplattformen. Andere Benutzer bevorzugen Trade Republic wegen der benutzerfreundlichen Handelsplattform, der günstigen Gebühren und der Fokussierung auf Aktien, ETFs und Derivate. Letztendlich hängt die Wahl des besten Brokers von den individuellen Zielen und Anforderungen des Anlegers ab. Sowohl Trade Republic als auch Interactive Brokers gelten jedoch als seriöse und zuverlässige Broker.
Leitfaden zum Investieren an der Börse
Wie du von Null an in den Aktienmarkt investieren kannst. Lerne alles und entscheide dich für deinen Anlagestil.
