XTB vs. Interactive Brokers: Welchen Broker sollte man für den Handel wählen?

In diesem Artikel werden wir 2 Broker analysieren, die sehr populär geworden sind: XTB und Interactive Brokers. Ziel dieses Vergleichs ist es, aus erster Hand zu erfahren, wie sie sind und welche Stärken sie haben, damit wir uns mit größerer Sicherheit für das eine oder das andere entscheiden können. Welcher Broker ist besser? Schauen wir es uns an:

XTB vs. Interaktive Makler: Was sind sie und wie funktionieren sie?

Bei Investitionen ist es wichtig zu wissen, woher alle Beteiligten kommen, damit Sie wissen, mit wem Sie es zu tun haben. Dies ist die Geschichte von Interactive Brokers und XTB.

So funktioniert XTB

XTB wurde 2002 in Polen gegründet und war der erste Broker, der gehebelte Produkte anbot. Ursprünglich hieß das Unternehmen X-Trade Brokers, wurde aber 2004 aus regulatorischen Gründen in XTB umbenannt. Nur ein Jahr später wurde sie von der Zeitschrift Money Marketsals bester Broker in Europa“ ausgezeichnet. Im Jahr 2007 wagte das Unternehmen den Schritt ins Ausland und eröffnete ein Büro in der Tschechischen Republik. 2008 kam es nach Spanien.

Heute vollzieht sich ein interessanter Wandel von einem Derivate-Broker zu einem Multi-Produkt-Broker, der bereits mehr als 3.300 echte Aktien und ETFs zu 0 EUR Provisionen anbietet.

Darüber hinaus bietet sie seit kurzem auch die Möglichkeit, ETFs und Aktien in Bruchteilen zu erwerben .

In den letzten Jahren ist auch das Engagement für Schulungen mit wöchentlichen Webinaren sowie andere inhaltliche Maßnahmen wie die jüngste Kampagne mit Maßnahmen für das nächste Jahrzehnt sehr bemerkenswert.

All dies hat dazu geführt, dass er Dutzende von internationalen Preisen und Auszeichnungen erhalten hat .

👉 Lesen Sie mehr: XTB Erfahrungen und Test: Unser umfassender Bericht

Wie interaktive Makler arbeiten

Interactive Brokers hat eine lange Geschichte und wurde 1977 von Thomas Peterffy in den Vereinigten Staaten gegründet. Peterffy wurde in Budapest geboren, ist aber amerikanischer Staatsbürger und ein angesehener Geschäftsmann.

Bevor er das Unternehmen gründet, erwirbt er einen Sitz an der American Stock of Exchange und beginnt von dort aus als individueller Market Maker mit Aktienoptionen zu handeln. Interactive Brokers ist in mehr als 150 Märkten weltweit tätig und führt täglich mehr als 2 Millionen Transaktionen aus.

Das Unternehmen hat seinen Hauptsitz in Greenwich, Connecticut, und unterhält Niederlassungen auf allen Kontinenten, darunter in der Schweiz, Hongkong, Kanada, Großbritannien, Ungarn, Australien, Japan, Indien und China.

Einer der Höhepunkte der Tätigkeit von Interactive Brokers ist, dass das Unternehmen mehrere Handelsplattformen anbietet, je nach den Bedürfnissen der Anleger. Auch die Produktpalette ist sehr breit gefächert (u. a. Anleihen, Optionen, Futures, Rohstoffe usw.), was ihn zu einem Broker für erfahrene Anleger macht, obwohl seine Funktionen an alle Arten von Profilen angepasst sind.

Interactive Brokers ist auch an der NASDAQ unter dem Ticker IBKR notiert.

👉 Weitere Informationen: Interactive Brokers Erfahrungen und Test: Unser umfassender Bericht

Vergleich zwischen XTB und Interactive Brokers

	XTB	Interaktiv Makler
Verordnung	KNF CNMV FCA Andere	SEC FCA ICB Andere
Die Garantie, Gewährleistung	20.000€	20.000€
Arten von Konto	Standard Professionell	Lite Pro Demo
Lagerhaus Minimum	0€	0€
Plattformen	X Station 5 X Station Mobile	Kundenportal Händler Arbeitsstation EventTrader IBKR Mobil GlobalTrader
Produkte	ETFs Aktionen	Aktionen ETFs Optionen Futures Währungen Metalle Anleihen Mittel gegenseitig
Provisionen	Aktionen  und ETFs: 0 €.	Von 0,005$ / Aktion

Welcher Broker ist sicherer und zuverlässiger, Interactive Brokers oder XTB?

Um zu beurteilen, welcher der beiden Broker zuverlässiger ist, muss man sich die Regulierung und die Garantien der beiden Broker ansehen:

Regulierung und Garantien der interaktiven Makler

Interactive Brokers Group ist ein Broker, der über mehrere Niederlassungen weltweit tätig ist und daher von mehreren führenden Aufsichtsbehörden überwacht wird:

• Financial Conduct Authority (FCA): Vereinigtes Königreich – Bis zu £85.000
• US-Wertpapier- und Börsenaufsichtsbehörde (SEC und FINRA): US – Hat 500.000 USD (Bargeldlimit 250.000 USD)
• Ungarische Zentralbank (MNB): Ungarn – bis zu 100.000 EUR
• Investment Industry Regulatory Organisation of Canada (IIROC): Kanada – bis zu CAD 1.000.000

Wir möchten jedoch darauf hinweisen, dass in Europa mehrere Behörden für ihre Regulierung zuständig sind.

Für seine Geschäftstätigkeit in Spanienunterliegt Interactive Brokers der Regulierung durch die Central Bank of Ireland (CBI), die spanischen Anlegern im Falle eines Konkurses einen Schutz von bis zu 20.000 € garantiert .

Andererseits ist der Broker seit dem 29.12.2020 bei der CNMV unter dem Code 5023 für seine Tätigkeit in unserem Land registriert.

XTB-Verordnung

XTB wird von den Regulierungsbehörden einer Reihe von Ländern, von denen viele führend sind, ordnungsgemäß reguliert:

• Financial Conduct Authority (FCA): Vereinigtes Königreich – Bis zu £85.000
• Die zyprische Wertpapier- und Börsenaufsichtsbehörde (CySEC): Zypern – bis zu 20.000 EUR
• Die Finanzaufsichtsbehörde (KNF): Polen – bis zu 20.000 Euro
• Dubai Financial Services Authority (DFSA): Dubai – ungeschützt
• Belize International Financial Services Commission (IFSC): Belize – Ungeschützt

In diesem Fall ist der Makler jedoch nicht nur bei der Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV) registriert, sondern hat auch eine Niederlassung in Spanien, was ihm zusätzliche Sicherheit gibt. So sehr, dass es seit dem 04.04.2008 auf der offiziellen Website mit der Registrierungsnummer 40 aufgeführt ist.

Der angebotene Garantiefonds beträgt in unserem Land ebenfalls 20.000 €.

Das Unternehmen wird alle 4 Jahre geprüft, und die Prüfer sind jedes Mal andere. Die Ergebnisse sind öffentlich und über das Webportal zugänglich. Dies ist ein sehr interessanter Aspekt des Vertrauens, den es zu berücksichtigen gilt.

Das Produkt- und Marktangebot von XTB im Vergleich zu interaktiven Brokern

Informieren wir uns über das Produktangebot und die Märkte der beiden Broker. Es ist interessant zu wissen, was ihre Hauptvorzüge sind, bevor man sich für den einen oder anderen entscheidet.

XTB Produkte und Märkte

Dieser Broker hat ein sehr interessantes Angebot, das mehr als 3.300 echte Aktien und ETFs umfasst.

Im letzten Jahr wurde er jedoch in den Katalog der ETFs auf Aktien und Bruchteile von Aktien  aufgenommen .

Finanzielle Vermögenswerte von XTB	Nummer
Echte Aktionen (und fraktioniert)	+3000
Echte ETFs (und fraktioniert)	300

Auf diese Weise ist die Entwicklung vom Derivate-Broker zum Multi-Produkt-Broker in einem Katalog, in dem der Zugang zu realen Vermögenswerten anstelle von Derivaten bereits stärker ausgeprägt ist, recht deutlich.

Insgesamt verfügt XTB derzeit über einen Katalog von mehr als 5.800 Finanzprodukten.

Produkt- und Marktangebote interaktiver Makler

Um die Wahrheit zu sagen, das Angebot von Interactive Brokers ist wirklich überwältigend. Zusätzlich zu all dem, was der vorherige Broker anbietet, ergänzt IB es mit Anleihen, FOPs, SSFs, strukturierten Produkten, Fixed Income oder Fractional Shares.

Mit anderen Worten: Dieser Broker hat Zugang zu mehr als 150 Märkten in der ganzen Welt, darunter natürlich auch zu den wichtigsten.

Praktisch alles, was Sie investieren wollen, finden Sie hier.

Finanzielle Vermögenswerte von IB	Nummer
ETFs	13.000
Indizes	80
Währungen	105
Mittel	400
Anleihen	Mehr als 1M
Märkte der Optionen	34
Märkte der Zukünfte	32
Kryptowährungen	4

👉 Vor allem aber sticht das verzinste Konto von Interactive Brokers mit 5,58% hervor.

Das IBKR-Dollar-Konto wurde mit 4,58 % verzinst.

Wie wir sehen können, gibt es eine sehr breite Palette, die die folgenden Punkte umfasst:

• Indizes: Natürlich mit Zugang zu den wichtigsten Weltmärkten: Nyse, Nasdaq, Dax40, LSE, IBEX35…
• Fonds: Unter den 400 angebotenen Fonds befinden sich einige der weltweit führenden Fondsanbieter wie BlackRock und Vanguard.
• Anleihen: Sowohl Staatsanleihen (staatliche oder lokale Schuldtitel) als auch Unternehmensanleihen.

Das Angebot ist nicht nur breiter als bei XTB, sondern eines der breitesten auf dem Markt. Dies und die große Auswahl an Handelsplattformen, auf die wir später noch eingehen werden, machen es zu einer sehr professionellen Option.

Welcher Broker bietet die besseren Kontotypen, XTB oder Interactive Brokers?

Werfen wir einen Blick auf die Konten, die von jedem dieser beiden Vermittler angeboten werden:

XTB-Konten

Die Mindesteinlage beträgt ab 0 €.

Interactive Brokers Konten

Interactive Brokers bietet, wie XTB, zwei Pläne an:

• IBKR Lite: Dieses Konto für Anfänger ist provisionsfrei für in den USA gelistete Aktien und ETFs und hat eine Mindesteinlage von 0 €. Alle anderen Produkte haben eine feste Gebührenstruktur, außer Devisen und Anleihen, die gestaffelt sind.
  
  
• IBKR Pro: Diese Option für professionelle Anleger bietet eine feste oder gestaffelte Provisionsstruktur für alle Produkte mit Ausnahme von Währungen und Anleihen, bei denen die Provision immer gestaffelt ist. Im Vergleich zum Lite-Konto hat es den Vorteil, dass es Zugang zur API-Plattform und zu institutionellen Konten bietet sowie niedrigere Zinsen auf das nicht investierte Guthaben und Margin-Kredite.

Interactive Brokers vs. XTB Demokonto

Mit dem Interactive Brokers Demokonto können Sie mit 1.000.000 USD handeln und haben zeitlich unbegrenzten Zugang zu allen verfügbaren Plattformen.

Provisionen und Gebühren von XTB vs. Interactive Brokers

Wenn es darum geht, sich für die eine oder die andere Lösung zu entscheiden, wird immer wieder die Frage nach den Gebühren gestellt. In diesem Abschnitt werden wir die von den einzelnen Anbietern erhobenen Gebühren detailliert auflisten, um klare und präzise Informationen darüber zu erhalten, welcher Anbieter für uns am günstigsten ist, denn Provisionen sind ein wichtiger Punkt für jeden Anleger.

XTB-Provisionen

Zunächst einmal ist anzumerken, dass XTB für den Kauf und Verkauf von echten Aktien und ETFs bis zu einem Höchstbetrag von 100.000 Euro pro Handelsmonat keine Provisionen erhebt.

Außerdem werden keine Gebühren für andere nicht-operative Posten wie Wartung, Einzahlungen und Abhebungen erhoben, und die Inaktivitätsgebühr beträgt 10 EUR/USD pro Monat, wenn Sie ein ganzes Jahr lang keine Geschäfte tätigen. Andernfalls wird keine Inaktivitätsgebühr erhoben.

Wir dürfen nicht vergessen, dass die Rechnungseinheit von XTB der Euro ist. Wenn wir also europäische Aktien (mit Euro) kaufen und unsere Transaktion weniger als 100.000 Euro beträgt, zahlen wir nichts. Bei allen anderen Aktien, die nicht in Euro notiert sind, müssen wir jedoch auch die Währungsumrechnungsgebühr hinzurechnen, die im Fall von XTB etwas höher ist.

• Währungsumrechnungsgebühr: 0,5% für jede Umrechnung.

Nicht-kommerzielle Provisionen:

Schauen wir sie uns an:

• Kontogebühr: Keine Kontoführungsgebühr.
• Inaktivitätsgebühr: $10, wenn Sie mehr als ein Jahr lang keine einzige Transaktion durchgeführt haben.
• Einzahlungsgebühr: Keine Provision bei Banküberweisung, aber bei Kreditkarte kann sie 1 oder 2% betragen.
• Abhebungsgebühr: Keine Gebühr für Abhebungen über 200 €.

Alles in allem können wir sagen, dass es bei XTB praktisch keine Provisionen gibt und dass die Spreads je nach Basiswert, mit dem wir handeln, variieren. Zusammenfassend lässt sich sagen, dass es sich um einen Broker handelt, der nicht durch sehr hohe Gebühren gekennzeichnet ist, was ihn für jeden Anleger erschwinglich macht.

Interactive Brokers Provisionen

Wenn man die Provisionen von Interactive Brokers analysiert, kommt man zu dem Schluss, dass sie zwar niedrig sind, aber angesichts des riesigen Produktportfolios des Unternehmens stark variieren.

Wie auf seiner Website angegeben, wendet er zwei Arten von Provisionen an : feste und gestaffelte. Diejenigen, die bei diesem Broker investieren, können durch die Verwendung von Tiers eine Menge Geld an Provisionen sparen.

Wir werden nun die IB-Sätze für jeden einzelnen Vermögenswert betrachten:

Aktien und ETFs

Markt	Provisionen fest	Minimum	Maximum
Staaten Vereinigte	0,005 pro Aktion	1$	1%
Kanada	0,001 CAD pro Aktie	1 CAD	0,5%
Frankreich	0,1%	4€	29€
Deutschland	0,1%	4€	99€
Spanien	0,1%	4€	Ohne maximal
Reino Unido	0,1%	4€	29€
Hong Kong	0,08%	15CNH	Es ist nicht gilt

Für US ETFs fallen keine Gebühren oder Mindestbeträge an.

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Sonstige Finanzprodukte

Aber was ist mit anderen Finanzprodukten? Futures, Optionen, Indizes… werfen wir einen Blick auf die folgende Übersichtstabelle

• Optionen: USD 0,15 bis USD 0,65/Kontrakt (mindestens USD 0,65 pro Kontrakt).
• Futures: 0,25 bis 0,85 USD/Kontrakt (mindestens 0,85 USD pro Kontrakt).
• Devisenkassa: 0,08 bis 0,20 Basispunkte
• Anleihen: 10 Basispunkte pro Nominalwert pro Auftrag
• Investmentfonds: 3% x gehandelter Wert bis zu 14,95 USD pro Transaktion

Beide Betreiber bieten interessante Preise für den Handel mit ihren Produkten an, so dass die Entscheidung für den einen oder anderen Betreiber davon abhängt, wie hoch unser Handelsvolumen sein wird.

Für diejenigen, die professionellere Produkte wie Futures und Optionen handeln möchten, ist Interactive Brokers  vielleicht eine gute Option . 

Wenn Sie hingegen von niedrigen Provisionen angezogen werden, empfehlen wir Ihnen XTB direkt.

XTB vs. Interactive Brokers Handelsplattform

Wie wir wissen, handelt es sich bei beiden um sehr große Broker, die daher über Handelsplattformen verfügen, die ihrem guten Ruf gerecht werden.

xStation 5

Insgesamt wird die xStation 5-Plattform von XTB in mittlerem Umfang genutzt .  Sie ist nicht so komplex wie die Trader WorkStation von IBKR, aber auch nicht die intuitivste, die Sie finden können. Die Tatsache, dass es eine große Tiefe hat, macht es jedoch anpassungsfähiger. Außerdem ist sie sowohl im Internet als auch auf dem Handy verfügbar.

Sie ist auch sehr informativ, mit einem direkten Link zum TradeBeat-Portal, einem makroökonomischen Live-Kalender und einem Händler-Chat.

Trader WorkStation

Die Trader Workstation hingegen ist eine der Plattformen von Interactive Brokers, nämlich die eigene. Sie ist wie xStation anpassbar und ebenfalls mit Nachrichtendiensten verbunden, in diesem Fall unter anderem mit Reuters, Dow Jones oder flyonthewall.com.

Mit dieser Plattform hat der Anleger Zugang zu mehr als 100 Arten von Algorithmen und Aufträgen, um den Handel zu beschleunigen oder das Risiko besser zu steuern. Darüber hinaus bietet es Echtzeitinformationen über die Märkte und das eigene Konto des Anlegers. Der Nachteil der Trader Workstation gegenüber der xStation ist, dass sie nicht von einem Mobiltelefon aus genutzt werden kann, da sie nur über eine Windows-kompatible Software verfügt.

👉 Lesen Sie mehr: Online Broker für Anfänger: Ein einfacher Einstieg in die Welt des Tradings

XTB vs. Interactive Brokers Kundenservice

Der Kundendienst ist ein wesentliches Element eines jeden Maklers. Dabei gibt es mehrere Faktoren zu berücksichtigen, denn nicht alle bieten die gleichen Möglichkeiten.

XTB-Kundendienst

XTB hat:

• ✅ Büro in Spanien: Joachimsthaler Straße 10, 10719 Berlin
• ✅ Live-Chat
• ✅ Telefonische Unterstützung: +49 (0) 30 3149 4490
• ✅ E-Mail:  [email protected]
• ✅ Kundensupport auf Deutsch

Der Telefondienst ist an jedem Werktag  von 9.00 bis 19.00 Uhr erreichbar.

Ebenso können Sie einen Chat starten, auch an Werktagen, in dem alle Ihre Fragen in kürzester Zeit geklärt werden. Es muss gesagt werden, dass der Chat recht gut funktioniert, mit klaren, schnellen Antworten und mehrsprachigem Service.

Interactive Brokers Kundenservice

Interactive Brokers hat:

• ✅ Live-Chat: 24/5
• ✅ Telefonischer Support: 00800-42-276537 gebührenfrei für Ihre europäischen Kunden
• ✅ E-Mail
• ❌Kein Büro in Deutschland.

 Für direkte Kommunikation können Sie aus der Schweiz +41-41-726-9500 anrufen. Beachten Sie jedoch, dass die Kosten für ein Auslandsgespräch anfallen. Die angegebene kostenlose Telefonnummer funktioniert gut, aber die andere Nummer sollte für sehr dringende Angelegenheiten oder solche, die ganz besondere Aufmerksamkeit erfordern, reserviert werden.

Für Kunden dieses Brokers und solche, die es werden wollen, steht auf der Website selbst ein Chat zur Verfügung, der überraschenderweise von Montag bis Freitag rund um die Uhr funktioniert. Am Sonntag können Sie sich an sie wenden, die Öffnungszeiten sind von 13:00 bis Mitternacht.

Diejenigen, die bereits Kunden sind, können in ihrem persönlichen Bereich bei jeder Art von Vorfall ein Ticket eröffnen. Der am besten geeignete Spezialist wird sich schnell an die Arbeit machen und versuchen, das Problem zu lösen.

Weitere interessante Benchmarks von IBKR und XTB

Interactive Brokers Vergleiche

👉 Interactive Brokers vs. eToro

👉 Interaktive Makler vs. DEGIRO

XTB-Vergleiche

👉 XTB vs eToro

👉 XTB gegen DEGIRO

👉Werwandte Artikel:Wer ist der beste Händler der Geschichte?

Unsere Meinung: Welcher Broker ist besser, XTB oder Interactive Brokers?

Beginnen wir mit den Dingen, die beide Broker gemeinsam haben: Sowohl XTB als auch Interactive Brokers sind ordnungsgemäß reguliert, um in Spanien tätig zu sein, und ihr Garantiefonds bietet den gleichen Betrag, 20.000 €. In diesem Sinne können wir nicht behaupten, dass eine Option besser ist als die andere.

Auch bei den Provisionen sind sich die beiden Broker sehr ähnlich, obwohl XTB im Vergleich zu Interactive Brokers bei jedem einzelnen Produkt etwas profitabler sein kann, obwohl der Unterschied minimal ist. Es stimmt, dass es mehr Komfort für Ein- und Auszahlungen bietet, da es mehr Optionen hat.

Ein weiterer Punkt, der zu beachten ist, sind die Handelsplattformen. In diesem Fall ist die Plattform von XTB zwar sehr umfassend, aber Interactive Brokers ist aus dem einfachen Grund die bessere Wahl, weil sie viel mehr Alternativen bietet, was vor allem für professionelle Anleger wichtig ist, die nach sehr spezifischen Tools suchen.

Was schließlich den Kundenservice betrifft, so ist XTB zweifellos besser als Interactive Brokers, da das Unternehmen seinen Sitz in Spanien hat und somit eine persönliche Anlaufstelle sowie eine spanische Telefonnummer zur Verfügung steht. Interactive Brokers hingegen ist in dieser Hinsicht etwas undurchsichtiger, da die Telefonnummer international ist und das Unternehmen keine E-Mail-Adresse als solche anbietet, sondern stattdessen ein Messaging-Tool auf seiner Website bereitstellt.

Daher gibt es keinen besten Broker zwischen diesen beiden, sondern es kommt darauf an, was Sie als Anleger am meisten schätzen:

• Professionalität: Wenn Sie auf der Suche nach einer kompletten Plattform mit Zugang zu allen Arten von fortgeschrittenen Produkten sind, ist Interactive Brokers vielleicht die vollständigere Option für Sie, was nicht heißen soll, dass XTB nicht professionell ist, es ist sehr professionell, es ist nur so, dass IBKE einen Schritt weiter geht.

• Einfachheit und Kundenbetreuung: Wenn Sie jedoch einen Broker bevorzugen, der Ihnen ein Engagement in praktisch jedem Vermögenswert ermöglicht, und zwar bequem und zu niedrigen Provisionen, dann ist XTB wahrscheinlich viel besser für Sie geeignet. Darüber hinaus ist der spanischsprachige Schulungs- und Kundendienst einer der Hauptvorteile des Unternehmens. 

XTB vs. Interactive Brokers: Vor- und Nachteile

Interaktive Makler

✅ Niedrige Provisionen.

Plattformen, die an Ihre Tätigkeit angepasst sind und die Möglichkeit bieten, ein hohes Maß an Professionalität zu erreichen.

Zugang zu einer Vielzahl von Märkten und Produkten.

❌ Nicht empfohlen für Anfänger oder Hobby-Investoren.

❌ Kein Kundendienstbüro in Deutschland.

XTB

✅ Sehr niedrige Provisionen

✅ Viele Werbeaktionen für die Eröffnung eines Kontos bei ihnen.

✅ Büro in Deutschland und Kundenservice auf Deutsch

❌ Währungsumrechnungsgebühr 0,5% (hoch)

❌ 20 Euro Provision pro Abhebung, wenn die Abhebung weniger als 200 Euro beträgt.

Jetzt sind Sie an der Reihe. Sagen Sie uns, welcher Broker im Vergleich zwischen XTB und Interactive Broker Ihrer Meinung nach besser ist? Wie immer lese ich Sie in den Kommentaren.

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