XTB ONLINE BROKER- Gebühren, Erfahrungen, Kosten

In diesem Artikel werden Sie detaillierte Informationen über den Broker XTB finden. Hier erfahren Sie über die Gründung, von wem wird dieser Broker reguliert wird, welche Konten es zur Auswahl gibt, welche Produkte auf welchen Märkten Sie kaufen können, welche Gebühren anfallen und vieles mehr!

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Über XTB

In 2002 wurde X-Trade mit seiner Firmenzentrale in Warschau gegründet. Als erstes Brokerhaus auf dem polnischen Markt bot XTB Hebelprodukte auf Forex an. Zwei Jahre später wurde X-Trade im Rahmen der Anpassung an neue Finanzmarktregulierungen neu ausgerichtet und formierte sich zu XTB. In 2005 wurde von der polnischen Finanzdienstleistungsaufsicht KNF autorisiert, Broker-Dienstleistungen für alle Finanzinstrumente anzubieten. In 2007 eröffnete XTB die erste ausländische Niederlassung in Tschechien und ein Jahr später weitere Büros in Deutschland, Spanien, Rumänien und der Slowakei. In 2010 folgten weitere Niederlassungen in Ungarn, Italien, Frankreich und Portugal und Tochtergesellschaften in Großbritannien und der Türkei. Gleichzeitig wurden grenzüberschreitende Lizenzen für die Niederlande, Schweden, Belgien, Griechenland und Bulgarien erteilt. Seit 2016 ist X-Trade Brokers an der Warschauer Börse mit Aktien gelistet und aktuell der viertgrößte Forex und CFD Broker, der an der Börse gelistet ist. Mit über 15 Jahren Erfahrung an den Finanzmärkten hat XTB das Vertrauen von mittlerweile über 317.000 Kunden gewonnen. 

XTB bietet sowohl für Anfänger als auch für fortgeschrittene Trader eine große Auswahl an Ausbildungsmaterialien, u.a. verschiedene und regelmäßige Trading-Pakete, Artikel, eBooks, tägliche Analysen und News sowie die Trading Academy 2.0.

Wie sicher ist XTB?

XTB wird von den wichtigsten Aufsichtsbehörden der Welt beaufsichtigt: u.a. von FCA, KNF, CySEC und IFSC. Das spricht für einen seriösen Anbieter.

Regulierter Broker

XTB wird an erster Stelle durch die polnische Aufsichtsbehörde für Sicherheit und Handel (KNF) reguliert. Da es eine deutsche Niederlassung hat, wird sie auch durch die deutsche Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) reguliert. Aber das Kapital ist nicht über den deutschen Einlagensicherungsfonds abgesichert.

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Anlegerentschädigungssystem & Einlagensicherungssystem

Das investierte Kapital ist über den Einlagensicherungsfonds der staatlichen Wertpapierverwahrstelle in Polen (Krajowy Depozyt Papierów Wartosciowych SA) abgesichert. Sie sind zu 100 Prozent bis zu einem Betrag von 3.000 Euro pro Kunde und zu 90 Prozent bis zu einem Betrag von 22.000 Euro pro Kunde geschützt.

Kundengelder werden getrennt von den Firmengeldern auf segregierten Konten aufbewahrt. Das dient unter anderem dem Schutz der Gelder im Falle einer Insolvenz von XTB.

XTB

8.75/ 10

Die Märkte

Dutschland, Europa, USA, Canada

0% Provisionen auf Aktien und ETFs.

XTB Limited ist von der Cyprus Securities and Exchange Commission unter der Lizenznummer CIF 169/12 autorisiert und reguliert.

Schulungsakademie und Kundenbetreuer in italienischer Sprache.

Mindesteinlage:

$1,000.00

XTB- Produkte, Ordertypen und Märkte

XTB hat eine Angebotspalette von über 3.000 CFDs auf Aktien, Aktienindizes, Anleihen, Rohstoffe, Devisen sowie echte Aktien und ETFs. Private Händler bekommen dadurch ähnliche Möglichkeiten, wie sie auch professionelle Händler vorfinden.

Produckte

XTB ist spezialisiert auf den Handel mit CFDs und Forex. Bei XTB lassen sich über 5.000 Instrumente handeln. Die folgende Liste gibt einen Überblick:

  • Devisen: es gibt über 50 Währungspaare und aktuell über 20 Kryptowährungspaare (unter anderem Bitcoin, Ethereum, Litecoin und Ripple)
  • Aktien und ETFs: mehr als 2.000 Aktien und 40 Indizes stehen zur Verfügung. Seit Oktober 2020 lassen sich die echten Aktien und ETFs mit 0,0 Prozent Kommission handeln. Diese Konditionen gelten bis zu einem Umsatz von 100.000 Euro im Monat.
  • CFDs auf Indizes, Aktien, Rohstoffe und ETFs: Neben den marktüblichen Spreads für den Devisen- und CFD-Handel, bietet XTB den kostenfreien Intraday-Handel an. Es fallen, neben dem Spread, keine weiteren Kosten in Form von Kommissionen oder Finanzierungskosten an. Zudem garantiert XTB im Devisenhandel für die FX-Majors im Kontotyp Basic einen festen Spread und einen garantierten Stop-Loss. Außerdem gibt es keine Swap-Gebühren (Übernacht-Finanzierungskosten) auf Indizes und viele Rohstoffe.
  • Futures und Optionen: Der Handel an der Eurex ist bei XTB nicht möglich.

Ordertypen

Bei XTB stehen, neben den klassischen Orderzusätzen Limit Order und Market Order, folgende Orderzusätze zur Auswahl:

  • Stop Order
  • Take Profit

Darüber hinaus bietet XTB im Basic-Modell garantierte Stop Loss-Aufträge für die Märkte Devisen und Rohstoffe an. Bei garantierten Stop Loss-Aufträgen wird Ihnen zugesichert, dass es zu keiner Slippage kommt. Das heißt, dass bei starken Schwankungen vom Kurs wird der Order zu dem von Ihnen festgelegten Kurs durchgeführt und nicht zu einem abweichenden Kurs.

Bei XTB ist der garantierte Stop Loss-Auftrag im Daytrading möglich und nicht zur Markteröffnung. Dieser Dienst beträgt keine zusätzlichen Kosten.

Börsen und Orderplätze bei XTB

Bei XTB stehen Aktien von 16 Börsenplätzen weltweit zur Auswahl, darunter die Börsen in Frankfurt und in New York sowie ETFs namenhafter Anbieter. 

Anleger können bei XTB an den folgenden Handelsplätzen handeln:

  • Börse Frankfurt
  • Euronext (Amsterdam, Paris, Brüssel und Lissabon)
  • Börse London 
  • Börse Madrid
  • Börse Zürich
  • OMX Stockholm
  • OMX Helsinki
  • OMX Kopenhagen
  • Börse Oslo
  • Börse Prag
  • Börse Warschau
  • Börse Mailand
  • Börse New York

Konten und Kontoeröffnung bei XTB

Kontenmodelle

XTB bietet 2 verschiedene Kontenmodelle an: Standard und Professional. Für keines der Modelle ist eine Mindesteinzahlung erforderlich. Die Kontoeröffnung ist für beide Konten kostenfrei. Der maximale Hebel ist identisch. 

Folgende Tabelle zeigt die wichtigsten Unterschiede:

 StandardPro
SpreadVariabler SpreadVariabler Markt-Spread
Execution typeInstant / MarketMarket
Min. Spread ab0,000080,00001
Garantierter Stop Loss während der HandelszeitenNeinNein
Kontoführungsgebühren10 €/Monat wenn Inaktivität in letzten 365 Tagen
DevisenJaJa
Aktien-CFDs und ETF-CFDsAb 0.08 % (mind. 8 €)Ab 0.08 % (mind. 8 €)
Indizes und RohstoffeNeinJa
Aktien und ETFs0,0 % bis 0,2 % (mind. 10,00 Euro)*0,0 % bis 0,2 % (mind. 10,00 Euro)*
HandelsplattformenxStation 5 & xStation 5 AppxStation 5 & xStation 5 App
Quelle: XTB, Stand: 25.05.2021/ *Keine Kommission bis zu einem Umsatz von 100.000 Euro im Monat, dann 0,2 % (mind. 10,00 Euro)

XTB bietet auch ein kostenfreies Demokonto für 30 Tage mit mehr als 4.000 globalen Finanzinstrumenten an, davon mehr als 2.500 echte Aktien und 200 ETFs mit Zugang zu allen Tools und Funktionen. Für das Demokonto registrieren Sie sich mit Ihrer E-Mail-Adresse. 

Kontoeröffnung

Der Eröffnungsantrag gliedert sich in wenige Schritte und lässt sich in weniger als zehn Minuten ausfüllen. Er ist übersichtlich gestaltet und verständlich. Neben dem Ausfüllen des Online-Formulars müssen Sie eine Video-Legitimation bei der Deutschen Post AG durchführen und können danach direkt starten.

Das Online Formular fängt mit der Angabe Ihrer E-Mail-Adresse und der Zustimmung der Datenschutzbestimmungen an. Unverzüglich wird nach Ihrem Namen, Ihrer Telefonnummer, dem Geburtsort und dem Geburtsdatum gefragt. Außerdem geben Sie Ihren Wohnsitz und Ihre Nationalität an. Am Ende der Seite wird um Auskunft gebeten, ob Sie in den USA steuerpflichtig sind. 

Danach wählen Sie die Handelsplattform, mit der Sie traden möchten: die xStation oder den Meta Trader 4. Zudem wählen Sie zwischen den Kontotypen Standard und Professional. Anschließend machen Sie Angaben zur gewünschten Kontowährung. 

Im nächsten Schritt geht es um Ihre Erfahrung im Wertpapier, z.B. welche Finanzdienstleistungen Sie in der Vergangenheit in Anspruch genommen haben. Daraufhin wird nach Ihrer Ausbildung und Ihrem Beruf gefragt. 

Zum Schluss machen Sie Angaben zu Ihrem Kreditinstitut und stimmen unter anderem zu, dass Sie die Risiken des Wertpapier- und Derivatehandels kennen und die AGBs gelesen haben. Dann gelangen Sie direkt über einen Button zum Kundenbereich wo Sie die Angaben zu Ihrer Steuer-Identifikationsnummer hinterlegen müssen. Sie sind gesetzlich dazu verpflichtet, diese Angabe zu machen. 

Die Gebühren von XTB

XTB ist bekannt als 0-Gebürh Broker für Aktien und ETFs für Umsätze unter 100.000€ monatlich. Im Folgenden werden die einzelnen Kosten für die verschiedenen Produkte aufgeschlüsselt. 

Folgende Dienstleistungen sind kostenlos:

  • Depot-/ Kontoführung
  • Orderlimits
  • Teilausführungen
  • Orderstreichungen
  • Dividendenauszahlungen


Gebühren für organisierte Marktinstrumente (Aktien und ETFs)

Es gilt eine 0% Kommission bis zu einem Umsatz von 100.000 € innerhalb eines Kalendermonats auf allen registrierten Konten zusammen.

Ab 100.000€ Umsatz fallen Gebühren von 0,2%, mindestens 10,00€ pro Transaktion, an.

Gebühren beim Handel von CFDs

Gebühren und Provisionen für Aktien-CFDs und ETF-CFDs

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Gebühren und Provisionen für Synthetische Aktien (nur im Modus „close only“) 

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Eröffnung und Schließung einer Position im Kontotyp Professional und Professional Premium: 

Gebühr pro Transaktion auf CFDs, die auf Kryptowährungen basieren, für die nachfolgenden Volumina:

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Bei anderen CFDs fallen 3,50 EUR bzw. 4,00 USD pro Lot und je Eröffnung und Schließung an. 

Sonstige Gebühren

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Handelsplattformen von XTB

XTB konzentriert sich auf zwei Handelsplattformen: Die xStation 5 und den MetaTrader 4. Darüber hinaus bietet es für beide Plattformen Apps (Android und iOS), mit denen das Handeln auch von unterwegs möglich ist. Für die xStation gibt es sogar eine Smartwatch-App.

xStation 5 

Die xStation 5 ist eine browserbasierte Plattform, sodass Sie keine zusätzliche Software auf Ihrem Computer installieren müssen, um die Plattform zu nutzen. Zusätzlich sind Desktop Anwendungen für Windows und Mac sowie die Mobile xStation App verfügbar. Diese bieten u.a. zahlreiche Orderarten, Handeln mit nur einem Klick und mehr als 20 technische Indikatoren an. Außerdem können Sie automatisierte Handelssysteme nutzen.

MetaTrader 4 (MT4)

MetaTrader 4 ist eine der beliebtesten Handelsplattformen. Ihre einfache und intuitive Oberfläche und wird seit Jahrzehnten von zahlreichen Händlern auf der ganzen Welt eingesetzt. Sie können MT4 als zusätzliche Software auf Ihrem Computer und auf Ihrem mobilen Gerät installieren. Auch dieser verfügt über das One-Click-Trading und bringt über 30 Indikatoren zur technischen Analyse mit. MT4 ist eine gute Wahl, wenn Sie Ihre eigenen automatisierten Handelsstrategien, Expert Advisor (EAs), Kennziffern und Add-ons aufbauen möchten.

Realtime-Handel bei XTB

XTB bietet Anlegern kostenfreie Realtime-Kurse für Aktien an allen vorhandenen Börsenplätzen online an.

Geld einzahlen und auszahlen

Einzahlungen können Sie In der xStation 5 oder im Kundenbereich unter der Funktion „Einzahlen“ tätigen. Sie haben drei Möglichkeiten:

  1. Per manueller Banküberweisung
  • Es werden Währungen in Euro und USD akzeptiert
  • Es fallen keine Gebühren seitens XTB an
  • Einzahlungen werden ausschließlich von Konten akzeptiert, die auf den Namen des Handelkontoinhabers geführt werden
  1. Mit Kreditkarte
  • Es werden Währungen in Euro und USD akzeptiert
  • Es fallen keine Gebühren seitens XTB an
  1. PayPal, Sofort-Überweisung
  • Es werden Währungen in Euro und USD akzeptiert
  • Es fallen keine Gebühren seitens XTB an

Auszahlungen können Sie einfach und zu jeder Zeit bei xStation 5 oder im Kundenbereich unter „Mein XTB“ tätigen. Es fallen Gebühren für Auszahlungen unter 200 € bzw. 200 USD an.

Kundenservice

Im Bereich Kundenservice bietet Ihnen der CFD Broker XTB schon heute ein umfangreiches Angebot an. Dieser ist per E-Mail unter info@xtb.de oder telefonisch unter +49 (0) 69 9675 9232 erreichbar. So können sich CFD Trader 24 Stunden am Tag kostenlos mit erfahrenen Händlern in Verbindung setzen und erhalten dort die nötige Unterstützung für den Handel. Auch bei technischen Störungen ist der Kontakt zu XTB über zahlreiche Wege garantiert. Daneben bietet XTB umfangreiches Weiterbildungsmaterial an.

Neben den XTB Webinaren zur Handelsplattform und zum automatisierten Handel unterstützt XTB engagierte CFD Händler bei der Weiterbildung durch Empfehlungen für Fachliteratur und Einführungen in die technische Analyse oder in den Handel von Differenzkontrakten. 

FAZIT

XTB ist eine der besten Alternativen zu anderen CFD- und Forex-Brokern und kann als eine Mischform aus Market Maker und STP-Broker gesehen werden. Kunden können sich selbst für den einen oder den anderen Ansatz entscheiden, indem Sie das entsprechende Kontomodell wählen. Gerade das Professional-Modell bietet in Phasen hoher Liquidität sehr enge Markt-Spreads an, für die eine Kommission berechnet wird. Die Sicherheit von fixen Spreads bietet hingegen das Basic-Modell.

XTB stellt über 5.000 Instrumente zur Auswahl. Ziemlich neu ist, dass Sie auch echte Aktien und ETFs bis zu einem monatlichen Volumen von 100.000 Euro ohne Kommission handeln können. CFDs auf Kryptowährungen können auch gehandelt werden. Ein Kritikpunkt ist allerdings die Einlagensicherung. Diese diese zu 100 Prozent bis zu einem Betrag von 3.000 Euro und zu 90 Prozent bis zu einem Betrag von 22.000 Euro geschützt. Positiv ist jedoch, dass die Regulierung durch die BaFin erfolgt. Außerdem überzeugt XTB mit einem sehr transparenten und modernen Auftritt sowie einem interessanten Weiterbildungsangebot.

XTB

8.75/ 10

Die Märkte

Dutschland, Europa, USA, Canada

0% Provisionen auf Aktien und ETFs.

XTB Limited ist von der Cyprus Securities and Exchange Commission unter der Lizenznummer CIF 169/12 autorisiert und reguliert.

Schulungsakademie und Kundenbetreuer in italienischer Sprache.

Mindesteinlage:

$1,000.00

Analyse von Enric Ros Albert.


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