Warum ist ein Broker-Vergleich wichtig?
Ein Broker-Vergleich ist für Anleger wichtig, da verschiedene Broker unterschiedliche Handelskonditionen, Gebührenstrukturen und Wertpapierauswahl bieten. Durch einen sorgfältigen Vergleich der Anbieter können Investoren entscheiden, welcher Online-Broker am besten zu ihren individuellen Bedürfnissen und Anlagezielen passt.
Bei der Wahl des richtigen Brokers sind insbesondere die Höhe der Gebühren, der Umfang der angebotenen Anlageprodukte, die Qualität der Handelsplattform und des Kundenservice sowie die Erfahrungen anderer Anleger zu berücksichtigen.
Daher stellen wir Ihnen in diesem Artikel zwei beliebte Online-Broker – DEGIRO und Trade Republic – gegenüber und vergleichen ihre Angebote anhand der oben genannten Kriterien.
Die beiden Broker im direkten Vergleich
| Kriterium | DEGIRO | Trade Republic |
| Gründungsjahr | 2013 | 2015 |
| Sitz | Amsterdam, Niederlande | Berlin, Deutschland |
| Regulierung | Niederländische Finanzaufsicht AFM, De Nederlandsche Bank | Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) |
| Handelsplattform | Degiro Webtrader, mobile App | Mobile App (iOS, Android) |
| Anlageprodukte | Aktien, ETFs, Optionen, Futures, Anleihen, CFDs | Aktien, ETFs, Derivate |
| Gebühren (Aktienhandel) | Ab 2,00 € + 0,02 % pro Order | 1,00 € pro Order |
| Depotführungsgebühren | Keine | Keine |
| ETF-Sparpläne | Nein | Ja, kostenfrei |
DEGIRO – Überblick
Geschichte von DEGIRO
DEGIRO wurde 2013 in den Niederlanden gegründet und ist heute einer der führenden europäischen Online-Broker mit über 450.000 Kunden in 18 Ländern. DEGIRO ist durch die niederländische Finanzaufsicht AFM und De Nederlandsche Bank reguliert. Weitere Informationen zum Unternehmen finden Sie auf ihrer offiziellen Webseite.
Die Märkte
Deutschland, Europa, USA
✔Bester Börsenmakler Rankia Awards 2020
✔Über 50 globale Märkte, keine Depotgebühren, Dividenden und Tantiemen inklusive
✔Denken Sie daran, dass das Investieren mit dem Risiko verbunden ist, Ihr Geld zu verlieren.
Handelsplattformen und Handelsplattformentools
DEGIRO bietet seinen Kunden den Zugang zu einer benutzerfreundlichen webbasierten Handelsplattform sowie eine mobile App für iOS und Android. Diese Handelsplattformen ermöglichen es Anlegern, in Echtzeit auf internationale Märkte zuzugreifen und ihre Portfolios jederzeit im Blick zu behalten. Die Plattformen sind einfach zu bedienen und bieten den Anlegern wichtige Werkzeuge wie Chartanalysen, Preisalarme und umfangreiche Informationen zu Unternehmen und Wertpapieren.
Anlageprodukte und Anlagemärkte
DEGIRO ermöglicht den Handel mit einer Vielzahl von Anlageprodukten wie Aktien, ETFs, Optionen, Futures, Anleihen und CFDs. Erfahrungsberichte und Bewertungen zeigen, dass insbesondere die breite Auswahl an börsengehandelten Fonds (ETFs) bei Anlegern beliebt ist. Der Anbieter ist an mehr als 50 Börsen weltweit vertreten, wodurch Anleger Zugang zu den wichtigsten internationalen Märkten erhalten.
Gebühren und Kostenstrukturen
Verwaltungsgebühren
DEGIRO erhebt keine Depotführungsgebühren, sodass Kunden keine laufenden Kosten für die Verwaltung ihrer Wertpapierdepots haben.
Handelsgebühren
Die Handelskonditionen bei DEGIRO sind im Vergleich zu vielen anderen Brokern als günstig einzustufen. Die Kosten für den Handel mit Aktien beginnen ab 2,00 € + 0,02 % pro Order, abhängig vom Handelsplatz.
Sonstige Gebühren
DEGIRO erhebt Gebühren für einige Zusatzleistungen wie Echtzeit-Kurse, Währungsumrechnungen oder telefonische Auftragserteilung. Die genauen Kosten dieser zusätzlichen Dienstleistungen können in der Preisliste des Unternehmens eingesehen werden.
Die Märkte
Deutschland, Europa, USA
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Trade Republic – Überblick
Der deutsche Broker Trade Republic wurde 2015 in Berlin gegründet und hat sich in kurzer Zeit zu einer der populärsten Handelsplattformen für Kleinanleger in Deutschland entwickelt. Die Trade Republic Bank ist eine Wertpapierhandelsbank und wird von der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) reguliert. Weitere Informationen sind auf der Trade Republic Webseite verfügbar.
Handelsplattform
Trade Republic konzentriert sich auf eine benutzerfreundliche mobile Handelsplattform, die für iOS und Android verfügbar ist. Investoren können mit dieser App schnell und einfach Orders platzieren, aktuelle Kurse einsehen, Nachrichten verfolgen und ihr Portfolio verwalten. Die App ist auf einfache Bedienbarkeit und schnelle Trading-Aktionen ausgelegt, sodass auch weniger erfahrene Nutzer schnell den Überblick erhalten.
Anlageprodukte
Das Angebot von Trade Republic besteht in erster Linie aus Aktien, ETFs und Derivaten. Ein Hauptmerkmal von Trade Republic ist das Angebot von provisionsfreien ETF-Sparplänen, was insbesondere für Anleger, die regelmäßig in ETFs investieren möchten, attraktiv sein dürfte. Die Bewertungen und Erfahrungen der Anleger mit Trade Republic bestätigen die Attraktivität dieses Angebots.
Gebühren und Kostenstrukturen
Die Gebührenstruktur von Trade Republic ist simpel und kostengünstig für Anleger. Für den Handel mit Aktien fällt eine Pauschalgebühr von nur 1,00 € pro Order an, unabhängig vom Handelsvolumen. Darüber hinaus gibt es keine Depotführungsgebühren und keine zusätzlichen Gebühren für ETF-Sparpläne.
Trade Republic erhebt eine geringe Gebühr für den Handel mit Derivaten, die sich nach dem gehebelten Effekt richtet.
Trade Republic – Überblick
Geschichte von Trade Republic
Trade Republic ist ein deutscher Online-Broker, der im Jahr 2015 gegründet wurde. Die Idee hinter dem Unternehmen entstand aus der Motivation, den Wertpapierhandel für Privatanleger zugänglicher, einfacher und kostengünstiger zu gestalten. Seit seiner Gründung hat Trade Republic immensen Erfolg und ein stetiges Wachstum erzielt. Aktuell ist der Online-Broker in Deutschland, Österreich und Frankreich aktiv.
Handelsplattformen und Handelsplattformentools
Trade Republic bietet eine eigene mobile Handelsplattform in Form einer benutzerfreundlichen App an. Die Handelsplattform ist sowohl für Android- als auch iOS-Geräte verfügbar. Die App ist darauf ausgelegt, schnelle und unkomplizierte Handelsentscheidungen zu ermöglichen. Sie bietet eine intuitive Benutzeroberfläche, innovative Chartanalyse-Tools sowie eine übersichtliche Darstellung von aktuellen Kursen und Marktneuigkeiten. Desktopbasierte Handelsplattformen stehen derzeit nicht zur Verfügung.
Anlageprodukte und Anlagemärkte
Bei Trade Republic können Anleger aus einer breiten Palette von Anlageprodukten wählen. Dazu gehören Einzelaktien aus mehreren Ländern, über 1.000 provisionsfreie ETFs, Derivate und Sparpläne. Zusätzlich hat Trade Republic kürzlich den Handel mit Kryptowährungen eingeführt, sodass Anleger in digitale Währungen wie Bitcoin und Ethereum investieren können.
Gebühren und Kostenstrukturen
Die Gebühren und Kostenstrukturen bei Trade Republic sind im Vergleich zum Wettbewerb extrem wettbewerbsfähig und zählen zu den niedrigsten auf dem Markt.
Verwaltungsgebühren
Trade Republic verlangt keine Verwaltungsgebühren für die Depotführung oder für das Verrechnungskonto. Dies können Anleger somit kostenfrei nutzen.
Handelsgebühren
Bei Trade Republic fallen extrem niedrige Handelsgebühren an. Aktien und ETFs können für 1€ pro Order gehandelt werden. Der Handel mit Derivaten kostet ebenfalls nur 1€ pro Order. Sparpläne können bereits ab 0€ bespart werden, während Kryptowährungen für eine 1%-ige Gebühr je Trade angeboten werden.
Sonstige Gebühren
Einige zusätzliche Gebühren können bei Trade Republic anfallen, beispielsweise für den außerbörslichen Direkthandel (1€ je Order) oder bei der Ausführung eines Squeeze-Out (25€). Insgesamt sind die sonstigen Gebühren jedoch ebenso äußerst gering und überschaubar.
Vergleich der Handelsplattformen
Um die beiden Online-Broker DEGIRO und Trade Republic miteinander zu vergleichen, haben wir verschiedene Aspekte ihrer Handelsplattformen untersucht, um den Anlegern einen besseren Überblick zu geben.
Benutzerfreundlichkeit
| DEGIRO | Trade Republic | |
| Design | Modern und übersichtlich | Intuitives Design |
| Navigation | Einfache Navigation | Leichte Bedienbarkeit |
| Kontoeröffnung | Schnell und einfach | Schneller und einfacher Prozess |
Technische Analyse Tools
| DEGIRO | Trade Republic | |
| Chart-Tools | Grundlegende Charts | Einfache Charts |
| Indikatoren | Begrenzte Auswahl | Keine umfangreiche Auswahl |
| Analyse | Für Einsteiger ausreichend | Nicht für professionelle Trader |
| Vergleich | Standard Tools | Basis-Tools für Durchschnittsanleger |
Mobile App und mobile Handelserfahrung
| DEGIRO | Trade Republic | |
| App | Verfügbar für iOS und Android | Verfügbar für iOS und Android |
| Funktionalität | Zugang zu allen Funktionen | Eingeschränkte Funktionen |
| Benutzerfreundlichkeit | Einfach zu bedienen | Sehr benutzerfreundlich |
| Vergleich | Gute mobile Handelserfahrung | Bessere mobile Handelserfahrung |
Orderarten und Ordertypen
| DEGIRO | Trade Republic | |
| Orderarten | Market, Limit, Stop-Loss | Market, Limit, Stop-Loss |
| Ordertypen | Direktzugang, Bracket Orders | Eingeschränkte Auswahl |
| Order-Gültigkeit | Tages-, Monats-, Untimed-Order | Tages-Order |
| Vergleich | Größere Auswahl | Für Durchschnittsanleger ausreichend |
Vergleich der Angebote
| DEGIRO | Trade Republic | |
| Handelbare Wertpapiere | Aktien, ETFs, Optionen, Futures, CFDs | Aktien, ETFs, Kryptowährungen |
| Wertpapierauswahl | Über 400.000 Wertpapiere | Eingeschränkte Auswahl |
| Sparpläne | ETF-Sparpläne, Aktiensparpläne | ETF-Sparpläne, Aktiensparpläne |
| Tradinggebühren | Günstiger; je nach Produkt variabel | 1 € pro Order (ETFs provisionsfrei) |
| Depotführung | Kostenlos | Kostenlos |
Nachdem wir beide Handelsplattformen in verschiedenen Bereichen vergleichen haben, zeigt sich, dass DEGIRO und Trade Republic beide gut für Einsteiger und Durchschnittsanleger geeignet sind, jedoch gibt es Unterschiede in den Handelsmöglichkeiten und Gebühren. Es ist wichtig, diese Unterschiede im Detail zu betrachten, bevor man sich für einen der Online-Broker entscheidet.
Sicherheit und Regulierung
| DEGIRO | Trade Republic | |
| Regulierung | Niederländische Zentralbank, AFM | BaFin, Bundesbank |
| Einlagensicherung | €20.000 (Investor-Compensation-Scheme) | €100.000 (Einlagensicherungsfonds) |
| Datenschutz | Europäische Datenschutzgrundverordnung | Europäische Datenschutzgrundverordnung |
Kundensupport und Kundendienstleistungen
| DEGIRO | Trade Republic | |
| Support Kontakt | Telefon, E-Mail, Kontaktformular | E-Mail, In-App Chat |
| Support Sprachen | Deutsch, Englisch, 17 weitere | Deutsch, Englisch |
| FAQ-Bereich | Ja | Ja |
| Kundensupport Öffnungszeiten | Montag bis Freitag, 08:00 bis 22:00 Uhr | Montag bis Freitag, 08:00 bis 20:00 Uhr |
Bildungsressourcen und Research
| DEGIRO | Trade Republic | |
| Webinare | Ja | Nein |
| Tutorials | Ja | Nein |
| Marktanalysen | Nein | Nein |
| Blog | Ja | Nein |
| Investitionsleitfäden | Ja | Nein |
Vorteile und Nachteile beider Broker
| DEGIRO | Trade Republic | |
| Vorteile | ||
| Niedrige Gebühren | Übersichtliche Handelsplattform | |
| Breite Wertpapierauswahl | Keine Depotführungsgebühren | |
| Internationale Handelsmöglichkeiten | Handel von Kryptowährungen möglich | |
| Nachteile | ||
| Weniger Übersichtlichkeit bei der Handelsplattform | Nur über mobile App handelbar | |
| Keine Kryptowährungen | Begrenzte Wertpapierauswahl | |
| Weniger internationale Handelsmöglichkeiten |
Empfohlener Broker für verschiedene Investorenprofile
- Anfänger: Trade Republic
- Fortgeschrittene: DEGIRO
- Langfristanleger: DEGIRO
- Trader, die Kryptowährungen handeln möchten: Trade Republic
- Trader, die international handeln möchten: DEGIRO
Fazit
In diesem genauen Vergleich zwischen DEGIRO und Trade Republic haben wir uns die verschiedenen Aspekte angeschaut, die für Anleger bei der Auswahl eines Online-Brokers wichtig sind. DEGIRO punktet vor allem durch seine bereits etablierte Präsenz im Markt und zeichnet sich durch eine breite Wertpapierauswahl, niedrige Gebühren und internationale Handelsmöglichkeiten aus. Trade Republic hingegen hat eine übersichtliche Handelsplattform, die jedoch nur über eine mobile App verfügbar ist, und bietet Kryptowährungshandel an.
Insgesamt ist es schwer, einen klaren Gewinner in diesem Vergleich zu nennen, da die Broker unterschiedliche Schwerpunkte setzen und je nach Investorenprofil für Anleger geeignet sind. Für Anfänger und solche, die sich für den Handel mit Kryptowährungen interessieren, könnte Trade Republic die bessere Wahl sein, während für erfahrene Anleger und solche, die international handeln wollen, DEGIRO besser geeignet sein könnte.
Bevor man bei einem Broker ein Depot eröffnet, ist es wichtig, sich ausführlich über die Konditionen und angebotenen Produkte zu informieren. Hierzu bieten unsere ausführlichen Testberichte Informationen und erfahrene Anleger teilen ihre Erfahrungen auf verschiedene Bewertungsseiten.
Häufig gestellte Fragen
Es gibt keine eindeutige Antwort darauf, welcher Broker besser ist, da beide ihre eigenen Stärken und Schwächen haben. DEGIRO bietet eine größere Auswahl an Wertpapieren und Märkten sowie einige zusätzliche Handelsoptionen an. Trade Republic hingegen punktet mit niedrigeren Gebühren und einer benutzerfreundlichen mobilen App. Daher hängt die Entscheidung davon ab, welche Faktoren für den Anleger am wichtigsten sind.
DEGIRO hat unterschiedliche Gebühren für verschiedene Anlageprodukte und Transaktionen. Aktienorders sind ab 2,00 € + 0,026% des Transaktionsvolumens erhältlich, ETF-Orders kosten 2,00 € + 0,03% des Transaktionsvolumens. Außerdem fallen jährliche Depotführungsgebühren von 20 € an. Weitere Informationen zu den Gebühren finden Sie auf der DEGIRO-Website.
Trade Republic erhebt eine pauschale Ordergebühr von 1,00 € pro gehandeltem Wertpapier. Es gibt keine Depotführungsgebühr und auch Aktien- und ETF-Sparpläne können ohne zusätzliche Kosten ausgeführt werden. Für den Kauf oder Verkauf von Kryptowährungen fällt jedoch ein Spread von 1% an.
Ja, Trade Republic ist ein seriöser Broker. Sie sind eine lizenzierte Wertpapierhandelsbank und unterliegen der Finanzaufsicht durch die Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) und die Europäische Zentralbank (EZB). Seit ihrer Gründung im Jahr 2015 haben sie Tausenden von Kleinanlegern den Zugang zu kostengünstigen Anlageprodukten ermöglicht.
Ja, DEGIRO bietet eine mobile App für iOS- und Android-Geräte an. Die App ermöglicht es den Anlegern, ihr Portfolio jederzeit und von überall aus zu verwalten, Aufträge zu erteilen und die Marktentwicklung im Auge zu behalten.
Sowohl DEGIRO als auch Trade Republic sind dafür bekannt, hilfreiche und effiziente Kundendienste anzubieten. Beide Broker haben telefonischen Support, FAQ-Bereiche auf ihren Websites und Hilfe-Center mit schriftlichen Informationen. Es ist jedoch wichtig zu beachten, dass die Telefonzeiten und Support-Stunden variieren können.
Ja, Trade Republic bietet den Handel mit Kryptowährungen wie Bitcoin, Ethereum und Litecoin an. Neben den traditionellen Anlageprodukten wie Aktien und ETFs können Anleger also auch in digitale Währungen investieren. Bei Trade Republic beträgt der Spread beim Kauf oder Verkauf von Kryptowährungen 1%.
Die Besteuerung von Gewinnen ist in beiden Fällen ähnlich. Sowohl DEGIRO als auch Trade Republic führen die Steuern automatisch ab, so dass der Anleger keine zusätzlichen Schritte unternehmen muss. Beide Broker stellen außerdem Jahressteuerbescheinigungen zur Verfügung, die für die Steuererklärung verwendet werden können. Dabei ist zu beachten, dass der steuerliche Wohnsitz des Anlegers Einfluss auf die Steuerabführung haben kann.
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