Investieren und Handeln mit Aktien, Fonds, ETFs und weiteren Finanzinstrumenten ist heute für viele Anleger ein attraktiver Weg, um ihr Vermögen zu vermehren. Dabei können sie auf unterschiedliche Broker zurückgreifen, um an den Wertpapiermärkten aktiv zu werden. In diesem Artikel vergleichen wir zwei prominente Broker: DEGIRO und Freedom24. Wir zeigen auf, welche Konditionen und Leistungen bei den beiden Anbietern zu erwarten sind, und helfen Anlegern bei der Entscheidung, welcher dieser Online-Broker für sie am besten geeignet ist.
Warum ist ein Broker-Vergleich wichtig?
Ein Broker-Vergleich hilft Anlegern dabei, den passenden Broker für ihre individuellen Bedürfnisse und Anlagestrategie zu finden. Da die Anbieter unterschiedliche Schwerpunkte setzen, Gebührenstrukturen und Leistungen variieren, ist es wichtig, eine Vielzahl von Faktoren in Betracht zu ziehen. Dazu zählen u.a.:
- Gebühren und Konditionen
- Wertpapierauswahl und Handelsmöglichkeiten
- Handelsplattform und Technologie
- Kundensupport und Service
- Regulierung und Risikomanagement
Ein sorgfältiger Vergleich der Broker trägt dazu bei, unnötige Kosten und Enttäuschungen zu vermeiden, und maximiert die potenziellen Gewinne aus den Investments.
Die beiden Broker im direkten Vergleich
Die folgende Tabelle gibt einen Überblick über die wichtigsten Aspekte von DEGIRO und Freedom24 und bietet einen direkten Vergleich der beiden Broker:
| Kriterium | DEGIRO | Freedom24 |
| Gebühren | Niedrige Gebühren, transparente Preisstruktur | Moderat bis hohe Gebühren, abhängig vom Markt |
| Wertpapierauswahl | Breite Auswahl an Aktien, ETFs, Fonds, Anleihen | Fokus auf Aktien, ausgewählte ETFs und Fonds |
| Handelsplattform | Web-basiert, App für iOS und Android | Web-basiert, App für iOS und Android |
| Kundensupport | Telefon, E-Mail, Hilfe-Center | Telefon, E-Mail, Online-Chat, Hilfecenter |
| Depotführung | Kostenlose Depotführung | Kostenlose Depotführung |
| Sparpläne | ETF-Sparpläne verfügbar | Aktien-Sparpläne verfügbar |
| Kryptowährungen | Kein Handel mit Kryptowährungen | Handel mit Bitcoin und Ethereum |
| Regulierung | Reguliert durch die niederländische AFM | Reguliert durch die zypriotische CySEC |
DEGIRO – Überblick
DEGIRO ist ein niederländischer Online-Broker, der sich insbesondere durch seine günstigen Gebühren und eine breite Wertpapierauswahl auszeichnet.
Geschichte von DEGIRO
DEGIRO wurde im Jahr 2013 gegründet und hat sich seitdem zu einem der führenden Online-Broker in Europa entwickelt. Seit 2015 ist der Broker auch für deutsche Anleger verfügbar. Ursprünglich war die Plattform nur für professionelle Investoren gedacht. Seit der Öffnung für Privatanleger hat sich DEGIRO jedoch rasant entwickelt und inzwischen mehr als 1 Millionen Kunden gewonnen.
Handelsplattformen und Handelsplattformtools
DEGIRO bietet seinen Kunden eine webbasierte Handelsplattform, die ohne zusätzliche Software einfach über den Browser zugänglich ist. Zudem gibt es eine mobile App für iOS und Android, welche viele Funktionen der Web-Version bietet, darunter:
- Übersichtliches Portfolio-Dashboard
- Umfangreiche Such- und Filterfunktionen
- Schnelle Orderaufgabe
- Realtime-Kursversorgung
- Risikomanagement-Tools und Order-Typen
- Handel von Aktien, ETFs, Derivaten und Anleihen
Anlageprodukte und Anlagemärkte
DEGIRO bietet eine breite Palette von Anlageprodukten an, darunter:
- Aktien und ETFs aus über 30 Ländern
- Optionen, Futures und andere Derivate an 12 Börsen
- Staats- und Unternehmensanleihen
- Offene Investmentfonds
- Sparpläne für ETFs und Fonds
Gebühren und Kostenstrukturen
Für einen besseren Überblick sind die Gebühren von DEGIRO nach Verwaltungsgebühren, Handelsgebühren und sonstigen Gebühren kategorisiert.
Verwaltungsgebühren
DEGIRO erhebt keine Depotführungsgebühren. Die Kontoführung ist für Kunden kostenfrei.
Handelsgebühren
Die Handelsgebühren bei DEGIRO sind sehr wettbewerbsfähig und gehören zu den niedrigsten auf dem Markt. Für den Handel von Aktien und ETFs zahlen Anleger in der Regel ab 2,00 € + 0,026% pro Trade. Die genaue Berechnung der Gebühren kann je nach Handelsplatz variieren.
Auch bei Derivaten und Anleihen sind die Gebühren vergleichsweise niedrig. Für Optionen zahlen Anleger ab 0,75 € pro Kontrakt sowie Börsengebühren. Bei Anleihen liegt die Gebühr bei 2,00 € + 0,06% des Handelsvolumens.
Sonstige Gebühren
Bei DEGIRO fallen keine Gebühren für Einzahlungen an. Allerdings wird für die Umrechnung von Währungen eine Gebühr von 0,1% des Transaktionswertes erhoben. Sämtliche sonstige Gebühren sind auf der DEGIRO-Webseite einzusehen.
Die Märkte
Deutschland, Europa, USA
✔Bester Börsenmakler Rankia Awards 2020
✔Über 50 globale Märkte, keine Depotgebühren, Dividenden und Tantiemen inklusive
✔Denken Sie daran, dass das Investieren mit dem Risiko verbunden ist, Ihr Geld zu verlieren.
Freedom24 – Überblick
Geschichte von Freedom24
Freedom24 wurde im Jahr 2008 als Wertpapierhandelsbank und Online-Broker für Anleger gegründet. Das Unternehmen hat seine Zentrale in Zypern und ist europaweit tätig. Der Broker bietet seinen Kunden Zugang zu verschiedenen Handelsplattformen und ermöglicht den Handel mit einer Vielzahl von Anlageprodukten. Im Laufe der Jahre hat er sich einen hervorragenden Ruf in der Branche erarbeitet.
Handelsplattformen und Handelsplattformentools
Freedom24 bietet eine breite Palette von Handelsplattformen und Tools an, um den Bedürfnissen unterschiedlicher Anleger gerecht zu werden. Dazu gehören mobile und Desktop-basierte Handelsplattformen sowie fortschrittliche App-Lösungen für tiefgreifende Marktanalysen. Freedom24 investiert kontinuierlich in die Verbesserung der Plattformen, um seinen Kunden ein effizientes und benutzerfreundliches Handelserlebnis zu bieten.
Anleger können verschiedene Charting-Tools, Indikatoren und weitere Funktionen nutzen, um Handelschancen effektiv ausfindig zu machen. Darüber hinaus bietet Freedom24 seinen Kunden einen qualitativ hochwertigen Kundenservice und Support für alle Fragen und technischen Probleme.
Anlageprodukte und Anlagemärkte
Freedom24 ermöglicht seinen Kunden den Handel mit einer Vielzahl von Anlageprodukten, darunter Aktien, Anleihen, ETFs, Optionsscheine und Futures. Damit können Anleger ein diversifiziertes Portfolio aufbauen und ihre Investitionen über verschiedene Anlageklassen streuen.
Neben den klassischen Anlageprodukten bietet Freedom24 auch den Handel mit Kryptowährungen wie Bitcoin, Ethereum und anderen digitalen Währungen an. Dies eröffnet den Kunden zusätzliche Handelsmöglichkeiten und Investitionsmöglichkeiten.
Abgerundet wird die Wertpapierauswahl durch verschiedene Sparpläne, die es den Anlegern ermöglichen, regelmäßig und kostengünstig in Aktien oder ETFs zu investieren. Insbesondere für Kleinanleger sind diese monatlichen Sparpläne eine geeignete Option, um langfristig Vermögen aufzubauen.
Gebühren und Kostenstrukturen
Verwaltungsgebühren
Freedom24 legt großen Wert darauf, seinen Kunden eine transparente und faire Kostenstruktur zu bieten. Die Verwaltungsgebühren für die Depotführung betragen bei Freedom24 0 € pro Jahr, womit das Unternehmen im Vergleich zu vielen anderen Anbietern zu den günstigsten gehört.
Handelsgebühren
Die Handelsgebühren bei Freedom24 sind ebenfalls sehr wettbewerbsfähig und orientieren sich an den gewählten Anlageprodukten und Handelsplätzen. Für den Handel mit Aktien und ETFs werden, je nach Börsenplatz und Handelsvolumen, unterschiedliche Gebühren erhoben.
Ein weiterer Vorteil ist das Angebot an provisionsfreien ETFs, womit Anleger noch kostengünstiger in diese Anlageklasse investieren können.
Sonstige Gebühren
Freedom24 erhebt für bestimmte Dienstleistungen wie z.B. die Umrechnung von Devisen oder die Ausführung von Sparplänen zusätzliche Gebühren. Diese sind jedoch im Vergleich zu anderen Brokern nach wie vor wettbewerbsfähig und transparent ausgewiesen.
Die Märkte
Deutschland, Europa, USA, Asien
✔Verzinstes Konto mit bis zu 8,7% Zinsen und der Möglichkeit zur täglichen Einkommensakkumulation.
✔Mehr als 40.000 Aktien und 1.500 ETFs
✔Mehr als 800.000 Optionen auf amerikanische Aktien.
Vergleich der Handelsplattformen
Benutzerfreundlichkeit
| Kriterium | DEGIRO | Freedom24 |
| Übersichtliches Design | Ja | Ja |
| Intuitive Bedienung | Ja | Ja |
| Schnellzugriffe | Ja | Ja |
| Anpassbare Handelsansicht | Ja | Ja |
| Demokonto verfügbar | Nein | Ja |
Technische Analyse Tools
| Kriterium | DEGIRO | Freedom24 |
| Charting-Tools | Ja | Ja |
| Indikatoren | Basisindikatoren | Fortgeschrittene Indikatoren |
| Zeichenwerkzeuge | Ja | Ja |
| Echtzeitkurse | Ja | Ja |
| Markt-Screeners | Nein | Ja |
Mobile App und mobile Handelserfahrung
| Kriterium | DEGIRO | Freedom24 |
| Mobile App Verfügbarkeit | iOS, Android | iOS, Android |
| App-Funktionalität | Basis-Funktionen | Erweiterte Funktionen |
| Push-Benachrichtigungen | Ja | Ja |
| Charting in der App | Ja | Ja |
| Watchlists | Ja | Ja |
Orderarten und Ordertypen
| Kriterium | DEGIRO | Freedom24 |
| Orderarten | Market, Limit, Stop, Trailing Stop | Market, Limit, Stop, Trailing Stop, OCO |
| Bestens-Order | Ja | Ja |
| Limit-Order | Ja | Ja |
| Stop-Loss-Order | Ja | Ja |
| Trailing Stop-Order | Ja | Ja |
| One-Cancels-Other-Order | Nein | Ja |
Vergleich der Angebote
| Kriterium | DEGIRO | Freedom24 |
| Wertpapierauswahl | Aktien, ETFs, Fonds, Anleihen, Optionen, Futures | Aktien, ETFs, Fonds, Anleihen, Optionen, Futures, Kryptowährungen |
| Handelsplätze | Weltweit, inkl. Xetra, NASDAQ, NYSE | Weltweit, inkl. Xetra, NASDAQ, NYSE |
| Gebührenstruktur | Günstig | Mittel |
| ETF-Sparpläne | Ja | Ja |
| Aktien-Sparpläne | Nein | Ja |
| Mindesteinlage | Keine | Keine |
| Kundenservice | Telefon, E-Mail | Telefon, E-Mail, Live-Chat |
Der Vergleich der Handelsplattformen von DEGIRO und Freedom24 zeigt, dass beide Online-Broker ihren Kunden benutzerfreundliche Plattformen und mobile Apps bieten. Freedom24 bietet jedoch einige zusätzliche Funktionen wie fortgeschrittene technische Analysetools, One-Cancels-Other-Orders und den Handel mit Kryptowährungen an. Weitere Details zu den Gebühren und Konditionen beider Broker können in diesem umfassenden Vergleichsartikel eingesehen werden. Es empfiehlt sich, beide Plattformen anhand der persönlichen Bedürfnisse und Präferenzen zu evaluieren.
Sicherheit und Regulierung
| Broker | DEGIRO | Freedom24 |
| Regulierung | Niederländische Zentralbank (DNB) & Niederländische Finanzmärkte (AFM) | Europäische Börsenaufsicht (CySEC) |
| Einlagensicherung | Bis zu €20.000 pro Kunde durch den niederländischen Investor Compensation Scheme (ICS) | Bis zu €20.000 pro Kunde durch den zypriotischen Investor Compensation Fund (ICF) |
| Datensicherheit | SSL-Verschlüsselung & Zwei-Faktor-Authentifizierung | SSL-Verschlüsselung & Zwei-Faktor-Authentifizierung |
Kundensupport und Kundendienstleistungen
| Broker | DEGIRO | Freedom24 |
| Kontaktmöglichkeiten | Telefon, E-Mail, Kontaktformular | Telefon, E-Mail, Live-Chat |
| Supportzeiten | Montag – Freitag: 8:00 – 22:00 Uhr | Montag – Freitag: 9:00 – 18:00 Uhr |
| Sprachen | Mehrere Sprachen, darunter Deutsch, Englisch, Französisch | Englisch, Deutsch, Russisch |
| Antwortzeit | In der Regel innerhalb von 24 Stunden | In der Regel innerhalb von 24 Stunden |
Bildungsressourcen und Research
| Broker | DEGIRO | Freedom24 |
| Schulungsmaterialien | Begrenzt: Informative Artikel, FAQ | Umfangreich: Webinare, E-Books, Artikel, Video-Tutorials |
| Research-Tools | Markt- und Nachrichten-Updates, Analysen | Markt- und Nachrichten-Updates, Analysen, Handelsideen |
| Demo-Konto | Nein | Ja, kostenlos und unbegrenzt |
Vorteile und Nachteile beider Broker
| Broker | DEGIRO | Freedom24 |
| Vorteile | Niedrige Gebühren | Umfangreiche Bildungsressourcen |
| Umfangreiche Wertpapierauswahl | Kryptowährungen im Angebot | |
| Modernes Handelssystem | Intuitive Handelsplattform | |
| Nachteile | Begrenzte Bildungsressourcen | Höhere Gebühren |
| Kein Demo-Konto | Mindesteinzahlung |
Empfohlener Broker für verschiedene Investorenprofile
- Für Einsteiger: Freedom24 eignet sich besser für Anfänger, da das Unternehmen umfangreiche Bildungsressourcen, Webinare, E-Books, Video-Tutorials und ein kostenloses Demo-Konto anbietet.
- Für fortgeschrittene Anleger: DEGIRO kann für fortgeschrittene Anleger aufgrund der niedrigen Gebühren und der breiten Wertpapierauswahl attraktiver sein.
- Für Krypto-Enthusiasten: Freedom24 bietet Kryptowährungen im Angebot, während DEGIRO keine Kryptowährungen anbietet.
Fazit
DEGIRO und Freedom24 sind zwei renommierte Online-Broker, die unterschiedliche Anlegerprofile ansprechen. DEGIRO punktet durch niedrige Gebühren und eine umfangreiche Wertpapierauswahl, ist jedoch bei den Bildungsressourcen eher eingeschränkt. Freedom24 bietet hingegen umfangreiche Bildungsressourcen für Einsteiger und ermöglicht den Handel von Kryptowährungen, hat aber höhere Gebühren.
Letztendlich hängt die Entscheidung für den passenden Broker von den persönlichen Vorlieben und Zielen des Anlegers ab. DEGIRO eignet sich besser für fortgeschrittene Anleger, die eine breite Auswahl an Wertpapieren wünschen und weniger Wert auf Schulungsmaterial legen. Freedom24 ist eine gute Wahl für Einsteiger, die ihren Wissenshorizont erweitern möchten und an Kryptowährungen interessiert sind.
Häufig gestellte Fragen
Sowohl DEGIRO als auch Freedom24 gelten als sichere und regulierte Online-Broker. DEGIRO wird von der niederländischen Zentralbank und der niederländischen Finanzaufsichtsbehörde (AFM) beaufsichtigt, während Freedom24 von der deutschen Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) und der Zentralbank von Zypern (CBC) reguliert wird.
Die Handelskonditionen und Gebühren variieren zwischen DEGIRO und Freedom24. DEGIRO bietet in der Regel günstigere Gebührenstrukturen und einen größeren Zugang zu ETFs. Bei Freedom24 können die Handelskonditionen je nach Markt variieren, aber sie bieten möglicherweise mehr Handelschancen durch ihre Wertpapierauswahl.
Sowohl DEGIRO als auch Freedom24 bieten Zugang zu einer Vielzahl von Anlageprodukten und Handelsmöglichkeiten. DEGIRO hat eine größere Wertpapierauswahl, die von Aktien über ETFs bis hin zu Optionen und Futures reicht, allerdings gibt es bei Freedom24 eine breitere Palette von Handelschancen, bis hin zum Handel mit Kryptowährungen. Ein ausführlicher Vergleich der Handelsbedingungen und Wertpapierauswahl kann auf Rankia.de gefunden werden in den entsprechenden Artikeln über DEGIRO und Freedom24.
DEGIRO und Freedom24 bieten beide verschiedene Sparplanoptionen für Anleger an. DEGIRO hat provisionsfreie Aktien- und ETF-Sparpläne im Angebot; das bedeutet, dass Anleger eine bestimmte Anzahl von ETFs ohne Gebühren kostenlos erwerben und in monatlichen Intervallen kaufen können. Freedom24 bietet Sparpläne für Aktien und ETFs an, aber die genauen Konditionen können sich von denen bei DEGIRO unterscheiden – es ist wichtig, sowohl die Gebühren als auch die angebotenen Wertpapiere zu überprüfen, bevor Sie sich für einen Anbieter entscheiden.
DEGIRO und Freedom24 bieten beide benutzerfreundliche Handelsplattformen sowohl für Desktop-Geräte als auch für mobile Geräte. DEGIRO bietet eine einfach zu bedienende und intuitive Plattform, die benutzerfreundlich und schnell ist. Freedom24 verfügt über eine fortschrittliche Handelsplattform, die auch für Anfänger leicht verständlich ist. Beide Plattformen bieten technischen Support und Kundenservice, so dass Sie sich bei Fragen und Bedenken an sie wenden können.
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