Warum ist ein Broker-Vergleich wichtig?
Ein Vergleich ist wichtig, um sicherzustellen, dass man den besten Online-Broker für seine individuellen Bedürfnisse auswählt. Jeder Broker bietet unterschiedliche Leistungen, Gebührenstrukturen und Anlageprodukte, weshalb ein gründlicher Vergleich unerlässlich ist, um das optimale Handelsumfeld für die eigene Anlagestrategie zu finden. Wir haben für Sie einen detaillierten Online-Broker-Vergleich zusammengestellt. In diesem Artikel konzentrieren wir uns auf den Vergleich zweier populärer Broker: Interactive Brokers und Scalable Capital.
Die beiden Broker im direkten Vergleich
| Kategorie | Interactive Brokers | Scalable Capital |
| 🏛️Regulierung und Seriosität | US-amerikanisches Unternehmen, reguliert von der SEC, Finra und Central Bank of Ireland | Europäisches Unternehmen, reguliert von der BaFin und FCA |
| 💰Handelsangebot | Aktien, ETFs, Fonds, Derivate, Forex, Optionen, Futures, Anleihen, Krypto | Aktien, ETFs, Fonds, Derivate, Anleihen |
| 📱Handelsplattform | Trader Workstation, TWS Mobile, WebTrader, APIs | Scalable Capital App, WebTrader |
| 💰Mindesteinlage | 0 € für Privatkunden, 10.000 € für institutionelle Kunden | 0 € |
| 🌍Anlageprodukte und -märkte | Globale Märkte, 135 Handelsplätze in 33 Ländern | Europäische Märkte, Schwerpunkt auf Deutschland |
Die Märkte
Europa, USA, Kanada, Asien, Australien
✔Zuverlässiger Broker mit 1,54 Mio. Kundenkonten und einem Kapital von 10,01 Mrd. USD, notiert an der Nasdaq.
✔Niedrige Kommissionen und bestmögliche Preisausführung dank IB SmartRoutingSM System.
✔Kostenlose Handelsplattformen und -tools - Leistungsstark genug für professionelle Händler, aber für jedermann geeignet.
Interactive Brokers – Überblick
Geschichte von Interactive Brokers
Interactive Brokers (IB) wurde 1977 von Thomas Peterffy gegründet und hat sich seitdem zu einem der weltweit führenden Online-Broker entwickelt. Das Unternehmen hat seinen Hauptsitz in den USA, bietet aber auch in vielen anderen Ländern Dienstleistungen an. IB hat sich aufgrund seiner fortgeschrittenen Handelstechnologie und breiten Produktpalette einen Namen gemacht.
Handelsplattformen und -tools
Es gibt verschiedene Handelsplattformen und Tools, um Anlegern dabei zu helfen, informierte Entscheidungen zu treffen und ihre Handelsstrategien effizient umzusetzen. Dazu gehören:
| Plattform | Beschreibung |
|---|---|
| Trader Workstation | Flaggschiff-Handelsplattform für Fortgeschrittene, unterstützt Aktien, Optionen, Futures, Devisen, Anleihen und Fonds 💼📊 |
| IBKR WebTrader | Webbasierte Plattform für gelegentliche Trader, bietet grundlegende Handelsfunktionen von TWS ohne Softwareinstallation🌐💻 |
| IBKR Mobile | Mobile App für den Handel unterwegs, unterstützt Aktien, Optionen, Futures, Devisen, Anleihen, Fonds und bietet Portfoliozugriff📱💹 |
| API-Handel | Umfangreiche API-Schnittstelle zur Entwicklung und Implementierung eigener Handelsalgorithmen und -strategien 🤖🔄 |
Anlageprodukte und -märkte
Es existiert der Zugang zu einer Vielzahl von Anlageprodukten und -märkten, darunter:
| Anlageprodukt | Beschreibung |
|---|---|
| Aktien | Handel mit mehr als 135 globalen Börsen in 33 Ländern 📈🌍 |
| Optionen | Handel mit US-amerikanischen, europäischen und asiatischen Optionen 💼💹 |
| Futures | Handel mit über 35 globalen Börsen 📈🌐 |
| Devisen | Handel mit 23 Währungen, darunter alle Hauptwährungen 💱💼 |
| Anleihen | Zugang zu mehr als 1 Million Anleihen, einschließlich Staatsanleihen, Unternehmensanleihen und hochverzinslichen Anleihen 📈🏛️ |
| Fonds | Handel mit über 40.000 Investmentfonds, einschließlich aktiv verwalteter Fonds und börsengehandelter Fonds (ETFs) 💼📊 |
| Kryptowährungen | Handel mit Bitcoin-Futures und Zugang zu Bitcoin-Investmentfonds 💰🔗 |
Gebühren und Kostenstrukturen
Der Broker bietet eine transparente und wettbewerbsfähige Gebührenstruktur, die sich aus verschiedenen Gebührenkomponenten zusammensetzt. Dazu gehören:
Verwaltungsgebühren
- Kontoführungsgebühr: 0 – 10 USD pro Monat, abhängig von der Kontogröße und dem Handelsvolumen
- Inaktivitätsgebühr: 10 USD pro Monat, wenn keine Handelsaktivität stattfindet oder das Konto unter der Mindestkontogröße liegt.
Handelsgebühren
| Anlageprodukt | Gebühr |
|---|---|
| Aktien📈 | Gebühr-basiert auf einer Staffelung💰 |
| Optionen💹 | Ab 0,15 USD pro Kontrakt💼 |
| Futures📈 | Ab 0,25 USD pro Kontrakt💰 |
| Devisen💱 | 0,20 Basispunkte des Handelswertes💼 |
| Anleihen💹 | 1 Basispunkt des Nominalwertes (mind. 1 USD pro Anleihe)💰 |
| Fonds📊 | 14,95 USD pro Handel für Investmentfonds, ETFs ohne Transaktionskosten💼 |
Sonstige Gebühren
- Daten: Gebühr für Marktdatenabonnement, je nach Börse und Datentiefe
- Telefonhandel: 30 USD pro Handel bei telefonischen Aufträgen
- Marginzinsen: Variable Zinssätze für Margin-Trading
Scalable Capital – Überblick
Geschichte von Scalable Capital
Scalable Capital wurde 2014 von Erik Podzuweit, Florian Prucker, Adam French und Simon Miller in Großbritannien und Deutschland gegründet. Ziel der Gründer war es, eine benutzerfreundliche digitale Investment-Plattform anzubieten, die Kleinanlegern den Zugang zu professionellem Vermögensmanagement ermöglicht. Seit seiner Gründung hat Scalable Capital mehrere Millionen Euro an Kundenvermögen verwaltet und gilt als einer der größten Robo-Advisor in Europa.
Handelsplattformen und Handelsplattformentools
Scalable Capital bietet eine benutzerfreundliche Handelsplattform an, die auf verschiedenen Geräten wie Desktops, Tablets und Smartphones genutzt werden kann. Mit der Handelsplattform können Kunden unter anderem Einzelaktien, ETFs und Indexfonds handeln. Die Handelsplattform beinhaltet auch verschiedene hilfreiche Werkzeuge wie einen Portfolio-Builder, einen ETF-Selector und einen Anlageassistenten, die den Anlegern bei der Entscheidungsfindung helfen können.
Anlageprodukte und Anlagemärkte
Scalable Capital bietet seinen Kunden eine breite Palette von Anlageprodukten und Anlagemärkten an. Dazu gehören:
- Aktien: Anleger können in Einzelaktien aus verschiedenen Ländern und Branchen investieren.
- ETFs: Die Plattform bietet eine große Auswahl an ETFs, die verschiedene Anlageklassen, Regionen und Sektoren abdecken.
- Indexfonds: Anleger können in Indexfonds mit geringen Kosten investieren, die verschiedene Anlageklassen und Märkte abbilden.
- Sparpläne: Kunden können monatliche Sparpläne für Aktien und ETFs einrichten, um regelmäßig in ihre gewünschten Wertpapiere zu investieren.
Gebühren und Kostenstrukturen
Scalable Capital zeichnet sich durch transparente und kosteneffiziente Gebührenstrukturen aus.
Verwaltungsgebühren
Scalable Capital erhebt eine jährliche Verwaltungsgebühr, die auf dem durchschnittlichen Anlagevolumen des Kunden im betreffenden Zeitraum basiert. Die Verwaltungsgebühr beträgt:
- 0,75 % p.a. für Anlagevolumen bis 250.000 Euro
- 0,5 % p.a. für Anlagevolumen über 250.000 Euro
Handelsgebühren
Für den Handel über die eigene Wertpapierhandelsbank erhebt Scalable Capital folgende Gebühren:
- 0,99 Euro pro Order für den Handel von Aktien, ETFs und Fonds
- Keine Gebühren für den Handel im Rahmen von Sparplänen
- Keine Gebühren für das Ändern oder Löschen von Sparplänen
Es ist wichtig zu beachten, dass bei Handel an ausländischen Börsen zusätzliche Kosten entstehen können.
Sonstige Gebühren
Scalable Capital erhebt keine Depotführungsgebühren, jedoch können in bestimmten Fällen zusätzliche Kosten entstehen, z.B.:
- 2,5 % Ausgabeaufschlag bei Kauf von Fonds über Scalable Capital
- 19,99 Euro Quartalsgebühr für das Nicht-Durchführen einer Order-Pro-Aktie im Quartal
- Gebühren für Währungsumrechnungen bei Trading in Fremdwährungen
Vergleich der Handelsplattformen
Benutzerfreundlichkeit
| Kriterium | Interactive Brokers | Scalable Capital |
| Einfache Kontoeröffnung | ✅ | ✅ |
| Intuitive Benutzeroberfläche | ✅ | ✅ |
| Anpassbare Dashboard | ✅ | |
| Kundenservice | Telefon📞, Chat💬, E-Mail📧 | Chat💬, E-Mail📧 |
| Bildungsressourcen | Webinare, Artikel📰 | Artikel📰, Videos🎥 |
| Mehrsprachige Plattform | ✅ | ✅ |
Die Märkte
Europa, USA, Kanada, Asien, Australien
✔Zuverlässiger Broker mit 1,54 Mio. Kundenkonten und einem Kapital von 10,01 Mrd. USD, notiert an der Nasdaq.
✔Niedrige Kommissionen und bestmögliche Preisausführung dank IB SmartRoutingSM System.
✔Kostenlose Handelsplattformen und -tools - Leistungsstark genug für professionelle Händler, aber für jedermann geeignet.
Technische Analyse Tools
| Kriterium | Interactive Brokers | Scalable Capital |
| Charting Tools | ✅ | ✅ |
| Indikatoren | ✅ (über 100 verfügbar) | ✅ (Basisauswahl) |
| Echtzeitkurse | ✅ | ✅ |
| Marktscanner | ✅ | |
| Drawing Tools | ✅ | ✅ |
Mobile App und mobile Handelserfahrung
| Kriterium | Interactive Brokers | Scalable Capital |
| Mobile App Verfügbarkeit | ✅ (iOS, Android) | ✅ (iOS, Android) |
| Benutzerfreundliche App | ✅ | ✅ |
| Handelsfunktionen in der App | ✅ | ✅ |
| Charting in der App | ✅ | ✅ |
| Push-Benachrichtigungen | ✅ | ✅ |
Orderarten und Ordertypen
| Kriterium | Interactive Brokers | Scalable Capital |
| Limit Order | ✅ | ✅ |
| Market Order | ✅ | ✅ |
| Stop Order | ✅ | ✅ |
| Trailing Stop Order | ✅ | ✅ |
| One Cancels Other (OCO) | ✅ |
Vergleich der Angebote
| Kriterium | Interactive Brokers | Scalable Capital |
| Handelsangebot | Forex, CFDs, Aktien, Optionen, ETFs, Futures, Anleihen | Aktien, ETFs, Anleihen, Kryptowährungen |
| Gebührenmodell | Free Broker, Prime Broker, Prime Broker Flex | Free Broker, Prime Broker |
| Mindesteinzahlung | €2.000 für Einzelkunden | Keine Mindesteinzahlung |
| Depotführung | Kostenlos | Kostenlos |
| Handelsgebühren | Geringe Gebühren, meist unter 0,1% | 0,99€ pro Order bei Free Broker, Kostenfrei bei Prime Broker mit Abonnementgebühr |
| Seriosität | Hoch, seit 1977 aktiv | Hoch, seit 2016 aktiv |
| Aktien-Sparplan | ✅ | ✅ |
Vergleich der Kosten
| Kostenkategorie | Interactive Brokers | Scalable Capital |
| Depotführung | Kostenlos (bei bestimmten Kontotypen monatliche Mindestgebühren) | Free Broker: Kostenlos, Prime Broker & Prime Broker Flex: 0,75% p.a. + ETF-Ter-Gebühren |
| Handelsgebühren | Volumenabhängig + feste Gebühren, Mindestgebühren | Free Broker: Kostenlos bei bestimmten Handelsplätzen und -zeiten, Prime Broker & Prime Broker Flex: 0,99 Euro pro Order |
| Sonstige Gebühren | Auszahlungs-, Inaktivitäts- und Datenfeed-Gebühren | Keine Auszahlungs-, Einzahlungs- oder Inaktivitätsgebühren, mögliche Kosten für Zusatzleistungen |
Beide Anbieter haben ihre eigenen Stärken und Schwächen. Interactive Brokers bietet eine fortschrittliche Handelsplattform und ein breiteres Spektrum an Anlageprodukten und -märkten, was eher für erfahrene Trader geeignet ist, während Scalable Capital sich auf Benutzerfreundlichkeit und einfache Gebührenstrukturen konzentriert, was für Anfänger und passive Anleger besonders interessant ist.
Sicherheit und Regulierung
| Kriterium | Interactive Brokers | Scalable Capital |
| Regulierungsbehörde | US Securities and Exchange Commission (SEC) | BaFin und FCA |
| Einlagensicherung | US-Kunden: SIPC, Börsenkunden: LLOYD'S | Entschädigungseinrichtung deutscher Banken |
| Zusätzliche Sicherheitsmaßnahmen | Zwei-Faktor-Authentifizierung | Zwei-Faktor-Authentifizierung |
Kundensupport und -dienstleistungen
| Kriterium | Interactive Brokers | Scalable Capital |
| Kundensupport-Kanäle | Telefon📞, E-Mail📧, Live-Chat💬 | Telefon📞, E-Mail📧 |
| Support Sprachen | Englisch, Deutsch, Spanisch, Mandarin, etc. | Deutsch, Englisch |
| Betriebszeiten | 24/5 | Mo-Fr, 09:00 – 18:00 Uhr |
Bildungsressourcen und Research
| Kriterium | Interactive Brokers | Scalable Capital |
| Bildungsressourcen (Videos, Artikel, Webinare) | Ja | Nein |
| Demo-Konto | Ja | Nein |
| Research-Tools (Charting, News, etc.) | Ja | Ja, aber eingeschränkt |
| Handelssignale | Ja | Nein |
Vorteile und Nachteile beider Broker
| Kriterium | Interactive Brokers | Scalable Capital |
| Vorteile | Große Auswahl an Handelsinstrumenten, Niedrige Gebühren, Gute Plattform, Umfangreiche Bildungsressourcen | Einfache Benutzeroberfläche, Niedrige Gebühren, Gut für Anfänger geeignet |
| Nachteile | Komplexere Plattform, weniger geeignet für Anfänger | Eingeschränkte Handelsinstrumente, Begrenzte Bildungsressourcen |
Empfohlener Broker für verschiedene Investorenprofile
- Anfänger: Scalable Capital bietet eine benutzerfreundliche Plattform und zugeschnittene Angebote für Anfänger, was sie insgesamt besser für Neulinge macht. Während der Online Broker Vergleich zeigt, dass Interactive Brokers eine überwältigende und komplexe Plattform für neue Investoren hat.
- Erfahrene Trader: Interactive Brokers ist der geeignete Broker für erfahrene Händler, da er viele Handelsinstrumente, niedrige Gebühren, umfangreiche Analyse- und Recherchetools bietet, die bei Interactive Brokers Gebühren aufgeführt sind.
- Kostenbewusste Investoren: Sowohl Scalable Capital als auch Interactive Brokers haben konkurrenzfähige Gebührenmodelle. Interactive Brokers kann teilweise günstiger sein, jedoch ist es notwendig, die individuellen Kosten und Anlagestrategien zu vergleichen, um den am besten geeigneten Broker zu ermitteln.
Fazit
In unserem ultimativen Broker-Vergleich haben wir die Angebote von Interactive Brokers und Scalable Capital analysiert und festgestellt, dass die Präferenzen der Anleger ausschlaggebend für die Wahl zwischen den beiden Plattformen sind. Erfahrene und aktive Trader werden Interactive Brokers bevorzugen, da dessen fortschrittliche Handelstechnologien, konkurrenzfähige Gebühren und umfassendes Research-Angebot ein optimales Handelsumfeld bieten. Interactive Brokers punktet mit einer Vielzahl von handelbaren Anlageinstrumenten, was für erfahrene Anleger besonders attraktiv ist.
Auf der anderen Seite ist Scalable Capital ideal für langfristige Investoren, die automatisierte Portfolio-Management-Lösungen und gut diversifizierte Anlagestrategien suchen. Die Plattform von Scalable Capital ist benutzerfreundlich und auf einfache Portfolio-Verwaltung ausgerichtet, was für Anleger, die sich nicht täglich mit den Finanzmärkten beschäftigen möchten, vorteilhaft ist. Die Gebührenstruktur von Scalable Capital fokussiert sich auf niedrige Verwaltungsgebühren, was für langfristige Anlagen und Sparpläne interessant ist.
Es ist wichtig, Ihre individuellen Bedürfnisse und Anlagestrategien zu berücksichtigen, um den am besten geeigneten Broker für Ihre Situation zu finden. Ein Vergleich von Gebühren, Angeboten und Unterstützung der beiden Broker, wie in diesem Artikel dargestellt, kann Ihnen helfen, fundierte Entscheidungen für Ihre langfristigen Investitionen zu treffen.
Häufig gestellte Fragen
Interactive Brokers ist ein internationaler Online-Broker, der eine breite Auswahl an Handelsinstrumenten und -plattformen anbietet. Es ermöglicht privaten und institutionellen Kunden den direkten Zugang zu Aktien, Optionen, Futures, Devisen, Anleihen und Fonds an über 135 Märkten in 33 Ländern. Interactive Brokers ist bekannt für seine technologisch fortschrittlichen Handelsplattformen und günstigen Gebührenstrukturen.
Scalable Capital ist ein europäischer Neo Broker und Anbieter digitaler Vermögensverwaltung. Das Unternehmen bietet Privatanlegern eine benutzerfreundliche Online-Plattform, die den Zugang zu mehr als 4.000 ETFs, Aktien, Anleihen und Fonds ermöglicht. Scalable Capital bietet auch Anlageberatung und unterschiedliche Gebührenmodelle an, die auf die individuellen Bedürfnisse der Kunden zugeschnitten sind.
Beide Broker bieten verschiedene Gebührenmodelle an. Interactive Brokers bietet fixe und gestaffelte Preisstrukturen an, die vom Handelsvolumen abhängen. Die Kosten bei Interactive Brokers sind in der Regel niedriger als bei vielen anderen Brokern.
Scalable Capital hat zwei Hauptgebührenmodelle: Free Broker und Prime Broker. Der Free Broker-Tarif beinhaltet kostenlose ETF- und Aktiensparpläne sowie 0,99€ pro Trade für Einzelaktien. Der Prime Broker-Tarif kostet 2,99€ oder 4,99€ pro Monat, abhängig vom gewählten Modell, und beinhaltet eine Flatrate für unbegrenzte Trades sowie kostenlose Echtzeitkursdaten.
Scalable Capital ist aufgrund seiner benutzerfreundlichen Plattform und seines einfachen Gebührenmodells allgemein als anfängerfreundlicher eingestuft. Interactive Brokers ist eher für aktive und fortgeschrittene Trader geeignet, die von den zahlreichen Handelsinstrumenten und den geringen Gebühren profitieren möchten. Jedoch verfügt Interactive Brokers auch über eine leicht zugängliche Plattform namens IBKR Lite, die besonders für weniger erfahrene Trader geeignet ist.
Interactive Brokers ist seit vielen Jahren auf dem Markt und hat einen guten Ruf als seriöser und zuverlässiger Online-Broker. Das Unternehmen ist an mehreren Börsen gelistet und unterliegt strengen Regulierungen. Außerdem werden die Kundeneinlagen durch die SIPC (Securities Investor Protection Corporation) geschützt.
Scalable Capital ist ein in Europa reguliertes Unternehmen, das seit 2016 auf dem Markt ist. Es ist als Vermögensverwalter bei der BaFin (Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht) registriert und hält ebenfalls hohe Sicherheitsstandards ein. Die Kundengelder werden getrennt vom Eigenkapital des Unternehmens aufbewahrt und bei einem deutschen Bankpartner hinterlegt. Beide Broker gelten als seriös und sicher.
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