Interactive Brokers: Gebühren, Erfahrungen, Kosten

Interactive Brokers- Gebühren? Wenn Sie mit dem Gedanken spielen, in den Aktienmarkt zu investieren, werden wir Ihnen in diesem Artikel alle Informationen geben, die Sie über Interactive Brokers Deutschland, ihre Gebühren, Erfahrungen und andere wichtige Aspekte benötigen. 

interactive brokers

Interactive Broker: Geschichte 

Interactive Brokers gibt es seit 1978 (gegründet in New York) und hat sich als führender Online-Broker auf den weltweiten Aktien- und Futures-Märkten etabliert. Das Unternehmen ist an der New Yorker Börse vertreten, wo es seit vielen Jahren unter dem Kürzel IBKR notiert ist.

Interactive Brokers ist ebenfalls ein Online-Broker, der seine Dienste weltweit über mehrere Tochtergesellschaften anbietet und den Handel und die Investition in eine breite Palette von Finanzprodukten wie Aktien, Futures, Finanzoptionen, Forex, Investmentfonds und andere ermöglicht.

Darüber hinaus ist Interactive Brokers vor allem in den Vereinigten Staaten, Kanada, Hongkong und Singapur tätig. Es muss gesagt werden, dass es sich um einen Makler handelt, der viele Auszeichnungen von Barron's und anderen angesehenen Branchenpublikationen erhalten hat.

Ist Interaktiv sicher?

Ja, es ist sicher. IBKR übertrifft viele Sicherheitsstandards, zum Beispiel:

  • Nutzer der mobilen App können sich mit biometrischer Erkennung (Gesicht oder Fingerabdruck) anmelden. 
  • Viele Formen der Zwei-Faktor-Authentifizierung.
  • Der IBKR Securities Class Action Recovery Service wurde im Mai 2020 eingeführt. Ein automatisierter Dienst, der den Verwaltungsaufwand für die Teilnahme an einer Wertpapier-Sammelklage verringern soll. In diesem Fall erkennt der Dienst automatisch, ob man berechtigt ist, einen Antrag für Wertpapiere zu stellen, die in der Vergangenheit bei IBKR gekauft oder verkauft wurden. 

Sicherheitenfonds

Die Wertpapierkonten der Kunden von IBKR sind durch die Securities Investor Protection Corporation (SIPC) bis zu einer Höhe von 500.000 $ geschützt, mit einem Sublimit von 250.000 $ in bar. Darüber hinaus bietet die SIPC-Exzedentenversicherung eine zusätzliche Deckung von bis zu 30 Millionen $ (mit einem Sublimit von 900.000 $ in bar), vorbehaltlich eines Gesamtlimits von 150 Millionen $.

Sie sollten wissen, dass das Bank Deposit Sweep Programm von Interactive Brokers es den Kunden ermöglicht, ihre bestehende SIPC-Deckung in Höhe von 250.000 $ durch eine FDIC-Versicherung in Höhe von 2.500.000 $ für berechtigte Barguthaben zu ergänzen.

Broker Regulierung

Dieser Broker ist reguliert. Interactive Brokers verfügt über eines der besten Regulierungsprofile der Welt, mit Niederlassungen in den USA, dem Vereinigten Königreich, Australien, Ungarn, Russland, Japan, China, Kanada, Indien, Hongkong, Irland und der Schweiz. Daher umfasst die Regulierung die meisten Aufsichtsbehörden in diesen Ländern, wie SEC, FAC, FINRA, FCA, japanische FSA, ASIC, IIROC, Bank of Ireland oder die indische BSE, um nur einige zu nennen. 

Als registrierter Futures Commission Merchant („FCM“) unterliegt IB dem Commodity Exchange Act und den von der Commodity Futures Trading Commission („CFTC“), der National Futures Association („NFA“) und den verschiedenen Warenbörsen erlassenen Vorschriften.

Als registrierter U.S. Broker-Dealer unterliegt IB jedoch den Regeln und Vorschriften des Securities Exchange Act von 1934 (dem „Exchange Act“) und anderen Regeln, die von der Securities and Exchange Commission („SEC“), der Financial Industry Regulatory Authority („FINRA“) und den Regeln der verschiedenen Börsen erlassen wurden.

Die Märkte

Dutschland, Europa, USA, Canada

Zuverlässiger Broker mit 1,54 Mio. Kundenkonten und einem Kapital von 10,01 Mrd. USD, notiert an der Nasdaq.

Niedrige Kommissionen und bestmögliche Preisausführung dank IB SmartRoutingSM System.

Kostenlose Handelsplattformen und -tools - Leistungsstark genug für professionelle Händler, aber für jedermann geeignet.

Mindesteinlage:

$0.00

Finanzprodukte und Dienstleistungen für den Handel mit Interactive Brokers: Leistungen und Gebühren

Im Folgenden finden Sie die Palette der Finanzprodukte und -dienstleistungen, die dieser Broker seinen Kunden anbietet:

Interaktive Broker-Aktien

Sie können von einem einzigen Konto aus Aktien an über 80 Marktplätzen in der ganzen Welt handeln.

Kommissionen ($0 Kommissionen oder niedrige Kommissionen mit IB SmartRouting SM)

  • IBKR Pro: IBKR Pro Provisionen liegen zwischen $0,0005 und $0,0035 pro Aktie auf Aktien und ETFs und beinhalten das IB SmartRouting SM System, das eine Preisverbesserung von $0,47 pro 100 Aktien im Vergleich zur Industrie ermöglicht.
  • IBKR Lite: Die IBKR Lite-Provisionen betragen $0 für in den USA notierte Aktien und ETFs, ohne Mindestkontogröße oder Inaktivitätsgebühren.

Fractional Trading: Aktien

Interactive brokers bietet Ihnen die Möglichkeit, fast alle US-Aktien in Bruchteilen zu kaufen oder zu verkaufen, d. h. in Aktieneinheiten, die weniger als einer ganzen Aktie entsprechen, indem Sie einen Auftrag für einen bestimmten Dollarbetrag und nicht für eine bestimmte Anzahl von Aktien erteilen.

Interactive brokers 1

Optionen

Dieser Broker bietet den Handel mit Optionen an. Seine Vorteile sind:

  • Provisionen von 0,15 bis 0,65 USD pro US-Optionskontrakt.
  • Weltweiter Optionshandel in mehr als 30 Marktzentren.
  • Es stehen professionelle Handelsplattformen und fortschrittliche Tools für den Optionshandel zur Verfügung.

Zukunft/FOP

Im Bereich der Futures bietet dieser Broker folgende Vorteile:

  • Weltweiter Futures-Handel mit professionellen Tools.
  • Niedrige Kommissionen von 0,25 bis 0,85 USD pro Kontrakt.
  • Weltweites Termingeschäft in mehr als 30 Marktzentren
  • Professionelle Handelsplattformen, Ordertypen und Futures-Tools verfügbar.
  • Futures-Handelsinstrumente: comboTrader und SpreadTrade.

Futures-Anlageklassen

Die FuturesAnlageklassen bei Interactive sind:

  • Landwirtschaft
  • Zinssätze
  • Schiene
  • Weich
  • Volatilitätsindizes
  • Kryptowährung
  • Währungen
  • Energie
  • Aktienindizes
  • Festverzinsliche Wertpapiere.

Spot-Währungen

Mit diesem OnlineBroker handeln Sie globale Währungen mit direktem Zugang zu Interbanken-Kursen, engen Spreads wie 1/10 PIP, großer Liquidität und Echtzeit-Kursen von 17 der führenden Devisenhändler und über 100 verfügbaren Währungspaaren.

Der Broker hat auch eine 4,5 / 5-Sterne-Bewertung insgesamt in ForexBrokers.com's jährliche Überprüfung, mit niedrigen Provisionen von 0,08 bis 0,20 bps mal die Handelsgröße, ohne versteckte Spreads. 

Angebotene Währungstypen: USD, AUD, CAD, CHF, CNH, CZK, DKK, EUR, GBP, HKD, HUF, ILS, JPY, MXN, NOK, NZD, PLN, RUB, SEK, SGD, TRY, ZAR und KRW (mit spezieller Umrechnungsfunktion).

Kryptowährungen

Sie können Kryptowährungen für weniger Geld und mit den folgenden Vorteilen umtauschen:

  • Niedrige Kommissionen von 0,12% bis 0,18% des Handelswertes ohne zusätzliche Margen, Aufschläge oder Verwahrungsgebühren (Bitcoin, Bitcoin Cash, Ethereum und Litecoin).
  • Zugang zu den Kryptomärkten über IBKRs professionelle Desktop-Plattform und intuitive mobile und Web-Plattformen.
  • Die Ausführung des Handels mit Kryptowährungen und die Verwahrung werden von der Paxos Trust Company übernommen.
  • Handeln Sie Aktien, Optionen, Futures, Devisenkassa, Anleihen, Fonds und mehr über die integrierte Brokerplattform.

Provisionen für den Kryptohandel

Der Handel mit Kryptowährungen mit Paxos auf den Handelsplattformen von Interactive Brokers ist mit einer Kommission von 0,12% bis 0,18% des Handelswertes verbunden, mit einem Minimum von 1,75 USD pro Order (das Minimum unterliegt einer Obergrenze von 1% des Handelswertes). Außerdem gibt es keine Spreads, Margen oder zusätzliche Verwahrungsgebühren.

US-Kassagold

Ermöglicht den Handel von USKassagold mit anderen Anlageklassen über ein einziges integriertes Konto.

Größe (Bestellung)Kommission
Bis zu USD 500.0001,5 pb Basispunkte Handelswert
USD 500.000 – 1.000.0001.0 bps Basispunkte Handelswert
Über USD 1,000,0000,7 pb Basispunkte Handelswert

Außerdem gelten für USGOLD die Mindestprovision von 2,00 USD pro Handel und monatliche Lagergebühren von 0,15 pro Unze.

Die Märkte

Dutschland, Europa, USA, Canada

Zuverlässiger Broker mit 1,54 Mio. Kundenkonten und einem Kapital von 10,01 Mrd. USD, notiert an der Nasdaq.

Niedrige Kommissionen und bestmögliche Preisausführung dank IB SmartRoutingSM System.

Kostenlose Handelsplattformen und -tools - Leistungsstark genug für professionelle Händler, aber für jedermann geeignet.

Mindesteinlage:

$0.00

Anleihen

Der Anleihemarkt bietet eine große Auswahl an globalen festverzinslichen Wertpapieren ohne eingebettete Spreads und über 1 Million Anleihen weltweit. Sie können direkt mit anderen Kunden von Interactive brokers handeln und das Suchtool für Anleihen nutzen, um die verfügbaren Renditen zu vergleichen.

Eigenschaften

  • Schatzwechsel, Schuldverschreibungen und Anleihen: 0,2 Basispunkte für die ersten 1 Million Dollar US-Dollar-Nennwert, zuzüglich 0,01 Basispunkte für einen Nennwert von über 1 Mio. USD.
  • Unternehmensanleihen: 10 Basispunkte für die ersten 10.000 USD Nennwert, plus 2,5 Basispunkte für einen Nennwert von über 10.000 USD
  • Kommunalanleihen: 5 Basispunkte für die ersten 10.000 USD Nennwert, plus 1,25 Basispunkte pro Nennwert über 10.000 USD

Investmentfonds

Mit diesem Investmentfonds haben Sie Zugang zu mehr als 40.000 Fonds, die Gebietsansässigen weltweit zur Verfügung stehen. Es gibt mehr als 7700 Fonds, bei denen keine Transaktionsgebühren anfallen. Es ist zu beachten, dass dieser Broker keine eigenen Mittel hat.

Interaktive Broker-Gebühren

  • Keine Verwahrungsgebühren und niedrige Provisionen für Investmentfonds.
  • Innerhalb der USA: Mindestens $14,95 USD oder 3% des Handelswertes.
  • Außerhalb der U.S.A.: 4,95 EUR oder Gegenwert

Hedge-Fonds

Bei Hedge-Fonds ermöglicht Ihnen dieser Fonds,:

  • Überprüfung der Leistungsdaten unabhängiger Hedgefonds.
  • Privatplatzierungsmemoranden und Zeichnungsinformationen anzeigen
  • Nutzen Sie einen sicheren, passwortgeschützten Bereich auf der Website, um zu investieren
  • Kommunizieren Sie direkt mit Hedgefonds oder bitten Sie darum, dass ein Hedgefonds Sie kontaktiert.

Interaktive Plattformen

Interactive Brokers verfügt über eine proprietäre und maßgeschneiderte Marktplatzplattform. Diese Plattform ist die TWS mit einem Desktop-Modus und mit anderen Möglichkeiten, mit der Technologie dieses Brokers zu handeln.

Wichtigste Plattformen und Anwendungen:

  • TWS für Desktop: Die klassische Plattform von IB, sehr stark in der Implementierung von Algorithmen und mit vielen Tools für einfache und komplexe Marktanalysen.
  • IBKR für Webtrader: Basisplattform, die auf jedem Webbrowser verwendet werden kann.
  • PortfolioAnalyst: Kostenloses Finanzanalyse- und Berichtstool, das es ermöglicht, das gesamte Konto unter statistischen Gesichtspunkten zu visualisieren (geeignet für große und komplexe Konten).
  • ProbabilityLab: ein Tool für diejenigen, die mit ständigen mathematischen Berechnungen arbeiten, wie z. B. Händler von Finanzoptionen.
  • Kundenportal: Online-App, um den Gesamtstatus des Kontos und der Geschäfte zu verfolgen.
  • IBKR für Handys: App für iOS- oder Android-Handys des Maklers.
  • IBot: App zur Verwendung von Texten und Algorithmen im Desktop- und Mobilhandel.

Interactive Brokers Mindesteinlage

Sie sollten wissen, dass das charakteristische Profil dieses Brokers für einen eher professionellen Kundentyp mit einem Mindestkonto von 10.000 USD gedacht ist. Im Vergleich zu anderen Brokern weltweit, die mit Mindesteinlagen von 200 USD arbeiten, sind sie ein wenig unzugänglich. Daher sind wir der Meinung, dass die Eröffnung eines Kontos auf diese Weise für viele ein wenig umständlich ist.

Wenn Sie jedoch zu den Anlegern gehören, die mehr als 10.000 Dollar zur Verfügung haben, ist IB Broker eine gute Wahl, und einer der Vorteile von Interactive ist, dass Sie Einzahlungen in mehr als 20 Währungen vornehmen können.

Allerdings sind die Einzahlungsmethoden dieses Maklers durch Überweisung oder Scheck getan.

Die Märkte

Dutschland, Europa, USA, Canada

Zuverlässiger Broker mit 1,54 Mio. Kundenkonten und einem Kapital von 10,01 Mrd. USD, notiert an der Nasdaq.

Niedrige Kommissionen und bestmögliche Preisausführung dank IB SmartRoutingSM System.

Kostenlose Handelsplattformen und -tools - Leistungsstark genug für professionelle Händler, aber für jedermann geeignet.

Mindesteinlage:

$0.00

Interaktive Konten

Was die Konten betrifft, die dieser Broker verwaltet, so finden Sie je nach Ihrem Profil eine große Auswahl.

Kontoarten

Im Folgenden zeigen wir Ihnen die Arten von Konten bei Interactive Brokers:

Individuelle, gemeinsame, treuhänderische, IRA-, UGMA/UTMA-Konten.

Konten für Freunde und Familie

Family Office-Konten

Kleine Geschäftskonten

Berater-Konten

Money Manager-Konten

Broker- und FCM-Konten

Proprietäre Handelskonten der Gruppe

Hedge- und Investmentfondskonten

Compliance-Beauftragte

Verwalter

Institutionelle Hedgefonds-Anleger

Darüber hinaus gelten je nach Art des Kontos die vom Broker geforderten Mindestanforderungen:

Wie man ein Konto bei Interactive Brokers eröffnet

Sobald Sie die Haupt-Website dieses Brokers eingeben, müssen Sie auf die rote Taste „ein Konto eröffnen“ drücken. Bevor Sie dies tun, müssen Sie die Arten von Konto kennen, die der Makler hat, und Sie können dann eines nach Ihren Bedürfnissen ausgewähltes, überprüftes Konto aussuchen. 

Wenn Sie auf die rote Schaltfläche geklickt haben, müssen Sie einen Benutzernamen und ein Passwort erstellen sowie Ihre E-Mail-Adresse und Ihr Land/Ihre Region eingeben. Folgen Sie dann den Anweisungen des Systems, um jedes erforderliche Feld einzugeben, bevor Sie die Option „Speichern und weiter“ in der rechten unteren Ecke der Seite wählen.

Überprüfungs- und Finanzierungsprozess

Sobald Sie den Antrag ausgefüllt haben, überprüft Interactive die Identität des Antragstellers, seine Adresse und die in den Vorschriften geforderten Unterlagen.  Der Antrag wird dann vom Compliance-Beauftragten zur Genehmigung geprüft. Sobald das Konto genehmigt ist, können Sie Geld auf das Konto einzahlen.

Wenn Sie Hilfe bei der Bewerbung benötigen, klicken Sie auf die Schaltfläche „Jetzt chatten“ auf der rechten Seite und ein Mitarbeiter des Bewerbungs-Support-Teams wird Ihnen helfen.

Die Märkte

Dutschland, Europa, USA, Canada

Zuverlässiger Broker mit 1,54 Mio. Kundenkonten und einem Kapital von 10,01 Mrd. USD, notiert an der Nasdaq.

Niedrige Kommissionen und bestmögliche Preisausführung dank IB SmartRoutingSM System.

Kostenlose Handelsplattformen und -tools - Leistungsstark genug für professionelle Händler, aber für jedermann geeignet.

Mindesteinlage:

$0.00

Kundenbetreuung

Interactive Brokers verfügt über mehrere Kontaktmöglichkeiten auf der Website:

  • E-Mail
  • Block Desk für Aktien, Anleihen und Optionen
  • Online-Chat mit einem Vertreter
  • Physische Adresse für den Versand von Dokumenten
  • Zugang zu häufig gestellten Fragen.
  • Telefon für institutionelle Kunden außerhalb der Vereinigten Staaten: +1203618 7791.
  • Die Nummern sind für Kunden über diesen Link verfügbar.

Interaktives Demo-Konto

Dieser Broker hat ein kostenloses Demokonto, das folgende Vorteile bietet:

  • Zugang zu fortgeschrittenen Handelswerkzeugen wie Wahrscheinlichkeitslabor, Volatilitätslabor, Optionsstrategielabor, Charting, Market Scanner und IB Risk Navigator. 
  • Mit dem kostenlosen Test haben Sie die Möglichkeit, Provisionen, Spreads und niedrige Finanzierungskosten mit denen Ihres derzeitigen Brokers zu vergleichen. 
  • Zugang zu allen Plattformen (Teststrategien, Produkte, Trades und Ordertypen).
  • Marktdaten für alle Produkte (die Daten sind um 10-15 Minuten verzögert, mit Ausnahme der OTC-Kassakurse und OTC-Kassametalle, die nicht verzögert werden)
  • IBKRs Forschungs- und Nachrichtenplattform, die kostenlose Abonnements für Forschungsdienste umfasst.

Broker-Bewertungen und Fazit: Vor- und Nachteile

Nun, in den Vorteilen dieses Brokers werden Sie finden:

  • Er ist der perfekte Broker für Großkunden.
  • Der Broker ist sehr sicher und hat mehrere weltweite Regelungen.
  • Sie hat Büros in den wichtigsten Städten der Welt
  • Langjähriges Prestige
  • Sie bietet eine breite Palette von Produkten
  • Niedrige Provisionen auf allen Märkten: Aktien, Futures, Devisen usw.
  • Die Plattform ist produktübergreifend (Sie brauchen nicht für jeden Markt eine eigene Plattform)
  • Bietet die Möglichkeit, Bruchteile von Aktien ab 25 USD zu kaufen
  • Sie können ein kostenloses Testkonto verwenden.

Unter den Nachteilen des Handels mit diesem Makler, können wir jedoch die folgenden hervorheben:

  • Das Mindestkonto ist sehr hoch (nicht geeignet für Kleinanleger).
  • Die Plattform ist etwas schwierig zu bedienen, sie ist nicht intuitiv (man braucht Zeit, um sie zu beherrschen)
  • Auf dem Forex beträgt das Minimum für den Handel 0,25 Lots (25.000 Einheiten).
  • Obwohl es sich um einen hervorragenden Forex- und Futures-Broker handelt, gibt es andere spezialisierte Broker für diese Märkte.
  • Wenn Sie das Konto nicht nutzen, fallen Kontoführungsgebühren an.

Die Tatsache, dass die Mindesteinlage 10.000 USD beträgt, ist jedoch nicht so negativ, denn für einige der angebotenen Anlageprodukte, wie z. B. Futures oder Forex ECN, die 1/4-Lot-Aufträge erfordern, ist es am besten, mit solchen oder größeren Beträgen zu handeln.

Was die Plattform anbelangt, so muss gesagt werden, dass sie nicht viele positive Bewertungen hat, da sie kompliziert zu bedienen ist. In diesem Fall ist es keine intuitive Plattform, die es Ihnen ermöglicht, auf einfache Weise zu handeln oder zu lernen, wie man handelt. Vor allem beim Handel mit Futures und Devisen. Die Lösung in diesem Fall wäre, die vom Broker angebotene kostenlose Testversion zu nutzen und damit zu üben, ohne Ihr Geld zu riskieren.

Abschließend ist es anzumerken, dass der Broker im Laufe der Jahren seine Provisionen an den europäischen Börsen verbessert hat und einen besonders guten Handel mit Aktien und börsengehandelten Produkten anbietet. Darüber hinaus ist der Broker weltweit bekannt und eine wichtige Wahl für Großanleger.

Die Märkte

Dutschland, Europa, USA, Canada

Zuverlässiger Broker mit 1,54 Mio. Kundenkonten und einem Kapital von 10,01 Mrd. USD, notiert an der Nasdaq.

Niedrige Kommissionen und bestmögliche Preisausführung dank IB SmartRoutingSM System.

Kostenlose Handelsplattformen und -tools - Leistungsstark genug für professionelle Händler, aber für jedermann geeignet.

Mindesteinlage:

$0.00

Wir hoffen, dass Sie sich über Interactive Brokers informiert haben und dass diese Informationen Ihnen helfen werden, den besten Online-Broker zu wählen.


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