In der Welt des Online-Tradings gibt es eine Vielzahl von Anbietern und Brokern, die unterschiedliche Handelsinstrumente, Plattformen und Gebührenstrukturen bieten. Zwei der bekanntesten und beliebtesten Anbieter sind eToro und comdirect. In diesem Artikel möchten wir diese beiden Broker-Plattformen vergleichen und dir dabei helfen, die beste Wahl für deine Trading-Anforderungen zu treffen.
Warum ist ein Broker-Vergleich wichtig?
Ein Broker-Vergleich ist aus mehreren Gründen wichtig:
- Kosten: Die Gebühren, die von verschiedenen Brokern erhoben werden, können erheblich variieren. Ein Vergleich hilft dir, die kosteneffizienteste Lösung für dein Trading-Portfolio zu finden.
- Handelsinstrumente und Vermögenswerte: Nicht alle Broker bieten dieselben Handelsinstrumente und Vermögenswerte an. Ein Vergleich ermöglicht es dir, einen Broker zu finden, der am besten zu deinen Handelspräferenzen passt.
- Benutzerfreundlichkeit und Plattform: Die Benutzerfreundlichkeit und Funktionalität der Handelsplattformen kann ebenfalls stark variieren. Ein Vergleich hilft dir dabei, einen Anbieter zu finden, der eine benutzerfreundliche und leistungsfähige Plattform anbietet.
- Kundenservice und Support: Die Qualität des Kundensupports und die verfügbaren Ressourcen können von Broker zu Broker unterschiedlich sein. Ein Vergleich kann dabei helfen, einen zuverlässigen und hilfreichen Broker zu finden.
Die beiden Broker im direkten Vergleich (Tabellenform – Gegenüberstellung der Daten)
Um eToro und comdirect direkt miteinander zu vergleichen, werfen wir einen Blick auf die verschiedenen Faktoren, die für Anleger am wichtigsten sind. Im Folgenden finden Sie eine Tabelle, die das Angebot der beiden Broker gegenüberstellt:
| Faktor | eToro | comdirect |
| Handelsinstrumente | Aktien, ETFs, Kryptowährungen, Indizes, Rohstoffe, Währungen | Aktien, ETFs, Fonds, Optionsscheine, Anleihen, Zertifikate, Hebelprodukte, Futures, Indizes, Rohstoffe, Währungen |
| Depotgebühr | Keine | Keine |
| Ordergebühren | Keine Provision für Aktien und ETFs, variable Spreads für andere Vermögenswerte | 4,90 Euro + 0,25 % des Ordervolumens pro Trade, mindestens 9,90 Euro, höchstens 59,90 Euro; teils Rabatte auf Ordergebühren möglich |
| Minimum-Einzahlung | 200 Euro | Keine |
| Regulierung | FCA, CySEC, ASIC | BaFin |
| Demo-Konto | Ja | Nein |
| Social Trading | Ja | Nein |
| Girokonto | Nein | Ja |
| Kundenservice | Live-Chat, E-MailTelefon (nur für bestimmte Zeitzonen) | Telefon, E-Mail, Live-Chat |
| App verfügbar | Ja (iOS und Android) | Ja (iOS und Android) |
eToro – Überblick
Geschichte von eToro
eToro ist ein globaler Online-Broker, der im Jahr 2007 von den Brüdern Yoni und Ronen Assia sowie David Ring gegründet wurde. Das Unternehmen hat seinen Hauptsitz in Zypern, verfügt aber auch über Büros in London, New York und Australien. Der Broker hat sich im Laufe der Jahre zu einer der größten und bekanntesten Plattformen für Social Trading entwickelt und bietet CFD-Handel, echten Aktien- und ETF-Handel sowie den Handel von Kryptowährungen an. Die Plattform verfügt mittlerweile über mehr als 20 Millionen Nutzer weltweit.
Handelsplattformen und Handelsplattformentools
eToro bietet eine benutzerfreundliche, webbasierte Handelsplattform, auf der Trader Anlageideen teilen und die Handelsaktivitäten anderer Trader beobachten können. Der Social Trading-Aspekt ermöglicht es den Nutzern, andere Trader zu kopieren, was besonders für Anfänger nützlich sein kann.
Die Handelsplattform verfügt über zahlreiche Funktionen, die den Handel so einfach wie möglich gestalten, darunter Charting-Tools, Handelsindikatoren, Newsfeeds und eine Vielzahl von Handelsinstrumenten. Die eToro-App ermöglicht außerdem den Handel von unterwegs und ist für iOS- und Android-Geräte verfügbar.
Anlageprodukte und Anlagemärkte
Es gibt verschiedene Anlageoptionen, darunter:
- Aktien: Nutzer können sowohl in Einzelaktien als auch in ETFs investieren.
- CFDs: Contract for Difference-Handel auf Aktien, ETFs, Indizes, Rohstoffe, Währungspaare und Kryptowährungen.
- Kryptowährungen: eToro ermöglicht den Handel mit über 25 digitalen Währungen, darunter Bitcoin, Ethereum, Ripple, Litecoin und viele mehr.
- Anlageklassen: eToro bietet Zugang zu einer Vielzahl von Indizes, Rohstoffen, Währungspaaren und Fonds.
Gebühren und Kostenstrukturen
Verwaltungsgebühren
- Depotführungsgebühr: Es gibt keine monatliche Depotführungsgebühr bei eToro.
- Inaktivitätsgebühr: eToro berechnet eine Inaktivitätsgebühr von 10 $ pro Monat, wenn ein Konto länger als 12 Monate inaktiv ist.
Handelsgebühren
Die Handelsgebühren bei eToro sind im Vergleich zu einigen anderen Online-Brokern relativ niedrig. Die Gebührenstruktur ist größtenteils auf Spreads basierend. Einige Beispiele für eToro-Spreads:
- Forex: 3 Pips für EUR/USD, 5 Pips für GBP/USD
- Aktien-CFDs: 0,09 % Spread
- ETF-CFDs: 0,09 % Spread
- Indizes: 100 Pips für S&P 500, 200 Pips für NASDAQ 100
- Rohstoffe: 45 Pips für Gold, 5 Pips für Öl
- Kryptowährungen: 0,75 % Spread für Bitcoin, 1,9 % Spread für Ethereum
Sonstige Gebühren
- Auszahlungsgebühr: eToro berechnet eine Auszahlungsgebühr von 5 $ pro Transaktion.
- Umrechnungsgebühr: Bei Ein- und Auszahlungen in einer anderen Währung als USD berechnet eToro Umrechnungsgebühren, die auf dem aktuellen Wechselkurs basieren.
Weitere genaue Informationen zu den eToro Gebühren und Kosten können auf der eToro-Website gefunden werden.
comdirect – Überblick
Geschichte von comdirect
Die comdirect Bank AG, heute Teil der Commerzbank, ist einer der führenden Online-Broker in Deutschland. Gegründet wurde die comdirect im Jahr 1994 als Direktbank-Tochter der Commerzbank, um Privat-Anleger direkt anzusprechen. Seitdem hat sie ihr Geschäftsangebot kontinuierlich erweitert, von einer reinen Online-Handelsplattform für Wertpapiere bis hin zu einer breiten Palette von Bankdienstleistungen, einschließlich Girokonten, Kreditkarten und Sparplänen. Als Pionier im Online-Banking hat comdirect eine lange Erfolgsgeschichte und genießt in der Branche hohes Ansehen.
Handelsplattformen und Handelsplattformentools
Die comdirect bietet zwei Haupt-Handelsplattformen an:
- Die comdirect Handelsplattform (proTrader): Sie ist eine vielseitige, leistungsstarke und benutzerfreundliche Plattform, die sowohl für erfahrene als auch für Einsteiger-Anleger geeignet ist. Zu den Funktionen des proTraders gehören Realtime-Kursdaten, umfangreiche Chart-Tools, technische Analysefunktionen und eine Vielzahl von News- und Investment-Informationen zur Verfügung.
- Die comdirect CFD-Plattform: Die Plattform ermöglicht den Handel mit Differenzkontrakten (CFDs) für zahlreiche Basiswerte wie Aktien, Indizes, Währungen, Rohstoffe und Anleihen. Diese Plattform bietet ebenfalls Realtime-Kursdaten, Live-Charts und One-Klick-Handel sowie mobile Trading-Apps für iOS und Android.
Zusätzlich hat die comdirect eine Smartphone-App, die es ermöglicht, das Depot jederzeit zu kontrollieren und wichtige Handelsentscheidungen von unterwegs zu treffen. Mit der App können Anleger ihr Portfolio verwalten, Marktinformationen abrufen und Transaktionen durchführen.
Anlageprodukte und Anlagemärkte
Das Angebot an Anlageprodukte bei comdirect umfasst Aktien, Anleihen, Investmentfonds, ETFs, Optionsscheine, Zertifikate, Sparpläne und CFDs. Sie bietet Zugang zu nationalen und internationalen Börsen, darunter die größten Aktienmärkte der Welt wie NYSE, NASDAQ, London Stock Exchange, Xetra, Euronext und viele weitere. Auch der Handel mit Kryptowährungen ist bei comdirect möglich, indem sie Zugang zu diversen Index-Zertifikaten und ETFs bietet, die in Kryptowährungen, wie Bitcoin, Ethereum und Ripple investieren. Daher können Anleger auf eine breite Wertpapierauswahl zugreifen und haben vielseitige Handelsmöglichkeiten.
Gebühren und Kostenstrukturen
Die Gebühren- und Kostenstrukturen bei comdirect können in drei Hauptkategorien unterteilt werden: Verwaltungsgebühren, Handelsgebühren und sonstige Gebühren.
Verwaltungsgebühren
Die comdirect erhebt keine Depotführungsgebühren für die ersten drei Jahre. Ab dem vierten Jahr ist das Depot kostenlos, wenn der Anleger mindestens zwei Trades pro Quartal durchführt oder ein weiteres Produkt bei comdirect (z. B. Girokonto oder Sparplan) besitzt. Andernfalls fallen 1,95 Euro pro Monat an.
- Depotgebühren: 0 Euro (für die ersten drei Jahre), danach 1,95 Euro/Monat (bei Inaktivität)
Handelsgebühren
Die Handelsgebühren bei comdirect variieren je nach Anlageprodukt und Handelsplatz. Im Folgenden sind die wichtigsten Gebühren aufgeführt:
- Aktien & ETFs: Beim Handel an deutschen Börsen beträgt die Ordergebühr 4,90 Euro Grundgebühr + 0,25% des Ordervolumens (min. 9,90 Euro, max. 59,90 Euro) zzgl. Börsenplatz- und Telefonhandelszuschläge. Beim Handel an ausländischen Börsen fallen zusätzliche Gebühren an.
- Fondshandel: Der Kauf von Investmentfonds über comdirect ist entweder mit oder ohne Ausgabeaufschlag möglich. Die Ordergebühr beträgt 0 Euro, wenn der Fonds ohne Ausgabeaufschlag angeboten wird. Bei Fonds mit Ausgabeaufschlag reduziert comdirect diesen um 50%.
- ETF-Sparpläne: Bei einer Auswahl von über 200 ETFs fallen keine Ordergebühren an. Für alle anderen ETFs beträgt die Ordergebühr 1,5% des Ordervolumens.
- Optionsscheine, Zertifikate & Anleihen: Die Ordergebühren für den Handel mit strukturierten Produkten betragen 4,90 Euro Grundgebühr + 0,25% des Ordervolumens (min. 9,90 Euro, max. 59,90 Euro) zzgl. Börsenplatz- und Telefonhandelszuschläge.
Sonstige Gebühren
Außer den oben genannten Gebühren fallen bei comdirect unter bestimmten Umständen weitere Kosten an. Hier sind einige Beispiele:
- Limitänderungen: kostenlos
- Teilausführungen: kostenlos
- Stornierung einer Order: kostenlos
- Auslandsdividenden: 1,5% Servicegebühr (min. 15 Euro, max. 60 Euro)
- Gebühren für Echtzeitkurse: abhängig vom jeweiligen Markt
Vergleich der Handelsplattformen
Benutzerfreundlichkeit
| eToro | comdirect | |
| Benutzeroberfläche | Einfach und übersichtlich | Strukturiert und klar, wirkt professionell |
| Registrierung | Schnell und unkompliziert | Etwas zeitaufwändiger, aber gut organisiert |
| Hilfe und Support | Live-Chat, E-Mail, Telefon, Sozialer Feed zur Unterstützung | Telefon, E-Mail, Online-Chat, FAQ |
| Sprachen | Mehrsprachig (inkl. Deutsch) | Deutsch |
Technische Analyse Tools
| eToro | comdirect | |
| Charting | Umfangreiche Charting-Tools | Professionelle Chartanalyse verfügbar |
| Indikatoren | Mehr als 50 technische Indikatoren | Über 60 Indikatoren verfügbar |
| Zeichenwerkzeuge | Linien, Trendkanäle, geometrische Formen | Linien, Pfeile, Fibonacci, uvm. |
| Zeitrahmen | Zeitliche Anpassung der Charts möglich | Verschiedene Zeitrahmen verfügbar |
Mobile App und mobile Handelserfahrung
| eToro | comdirect | |
| Verfügbarkeit | iOS, Android | iOS, Android |
| Funktionen | Fast alle Funktionen der Web-Version | Umfangreiche Funktionen für den mobilen Handel |
| Bewertung | Hohe Bewertungen im App Store/Google Play | Ebenfalls gute Bewertungen |
| Benutzerfreundlichkeit | Einfach und übersichtlich | Klar strukturiert, einfacher Zugriff auf Konten und Handel |
Orderarten und Ordertypen
| eToro | comdirect | |
| Market Order | Verfügbar | Verfügbar |
| Limit Order | Verfügbar | Verfügbar |
| Stop Order | Verfügbar | Verfügbar (exkl. Trailing Stop) |
| OCO Order | Nicht verfügbar | Verfügbar |
Vergleich der Angebote
| eToro | comdirect | |
| Handelsinstrumente | Aktien, ETFs, Kryptowährungen, CFDs, Rohstoffe, Währungen | Aktien, ETFs, Anleihen, Fonds, Optionsscheine, Futures, CFDs, Forex |
| Zahl der Vermögenswerte | Über 2.000 | Über 4.000 |
| Depotgebühren | Keine | 3,90 € pro Monat, ab dem 4. Quartal (erstes Jahr kostenlos) |
| Handelsgebühren | Nach Vermögenswerten unterschiedlich, teils hohe Gebühren für Kryptowährungen | Abhängig von Trade-Volumen und Handelsplatz |
| Girokonto | Nicht verfügbar | Verfügbar |
| Sparpläne | Nicht verfügbar | Verfügbar (Aktien-, ETF-, Fonds- und Zertifikate-Sparpläne) |
Sicherheit und Regulierung
| Kriterium | eToro | comdirect |
| Regulierung | CySEC, FCA, ASIC | BaFin, Bundesbank |
| Einlagensicherung | Bis zu 100.000 € | Bis zu 100.000 € |
| Schutzmaßnahmen | SSL-Verschlüsselung, Zwei-Faktor-Authentifizierung | SSL-Verschlüsselung, Zwei-Faktor-Authentifizierung |
Kundensupport und Kundendienstleistungen
| Kriterium | eToro | comdirect |
| Supportkanäle | Telefon, E-Mail, Live-Chat | Telefon, E-Mail, Live-Chat |
| Supportzeiten | 24 Stunden an Werktagen | 24/7 |
| Sprache | Mehrere Sprachen | Deutsch |
| Kundenzufriedenheit | ⭐⭐⭐⭐ | ⭐⭐⭐⭐⭐ |
Bildungsressourcen und Research
| Kriterium | eToro | comdirect |
| Bildungsressourcen | Webinare, Videos, Artikel | Webinare, Videos, Artikel, Seminare |
| Research Tools | Soziale Handelsplattform, Marktanalyse | Marktanalyse, Watchlist, Börsenbriefe, Handelssignale |
| Demokonto | Verfügbar | Verfügbar |
| Anfängerfreundlichkeit | ⭐⭐⭐⭐ | ⭐⭐⭐⭐⭐ |
Vorteile und Nachteile beider Broker
| eToro | comdirect | ||
| Vorteile | Vorteile | ||
| 1. | Große Auswahl an Kryptowährungen | 1. | Breites Angebot an Handelsinstrumenten inklusive Zertifikate, Optionen, Futures |
| 2. | Soziale Handelsplattform | 2. | Umfangreiches Angebot an Bildungsressourcen |
| 3. | Keine Depotgebühren | 3. | Professioneller und guter Kundenservice |
| Nachteile | Nachteile | ||
| 1. | Weniger Wertpapierarten wie Zertifikate, Optionen und Futures | 1. | Keine provisionfreien ETFs |
| 2. | Kein telefonischer Support für Anleger | 2. | Höhere Gebühren für den Handel mit Aktien und ETFs |
| 3. | Nur in Englisch verfügbarer Research | 3. | Begrenzte Auswahl an Kryptowährungen |
Empfohlener Broker für verschiedene Investorenprofile
- Einsteiger und Anfänger: comdirect bietet ein umfangreiches Angebot an Bildungsressourcen und einen hervorragenden Kundenservice, der für Anfänger sehr hilfreich sein kann.
- Langfristige Anleger: Beide Broker können für langfristige Anleger geeignet sein, aber comdirect hat eine breitere Palette an Handelsinstrumenten und gebührenfreien ETFs, die für langfristige Investitionen vorteilhaft sein können.
- Kryptowährungsinteressierte: eToro ist für Anleger, die sich für Kryptowährungen interessieren, besser geeignet, da es eine größere Auswahl an digitalen Währungen und eine benutzerfreundliche Handelsplattform bietet.
- Aktive Trader: eToro kann für aktive Trader geeignet sein, die von der sozialen Handelsplattform und den niedrigeren Handelsgebühren profitieren möchten.
- Vielseitige Anleger: Anleger, die Zugang zu einer breiten Palette von Handelsinstrumenten wünschen, sollten sich für comdirect entscheiden, da diese mehr Optionen wie Zertifikate, Optionen und Futures bietet.
Fazit
Im Vergleich der beiden Broker eToro und comdirect hängt die Entscheidung für den passenden Broker letztendlich von den individuellen Bedürfnissen und Investitionszielen des Anlegers ab. Beide Broker haben ihre Stärken und Schwächen.
eToro ist ideal für Anleger, die sich für Kryptowährungen interessieren, von niedrigeren Handelsgebühren profitieren möchten und die soziale Handelsplattform nutzen möchten. Die Hauptnachteile sind jedoch die begrenzte Auswahl an Handelsinstrumenten und das Fehlen deutschsprachiger Research-Tools.
comdirect bietet ein breiteres Angebot an Handelsinstrumenten und Bildungsressourcen, was es für Anfänger und vielseitige Anleger vorteilhaft macht. Allerdings sind die höheren Handelsgebühren und die begrenzte Auswahl an Kryptowährungen mögliche Nachteile für manche Anleger.
Häufig gestellte Fragen
eToro ist ein Online-Broker und Anbieter von Social Trading-Plattformen, der 2007 gegründet wurde. Die Plattform ermöglicht es Anlegern, in verschiedene Vermögenswerte wie Aktien, ETFs und Kryptowährungen zu investieren und ihre Handelsstrategien über das Copy Trading mit anderen Nutzern zu teilen.
Die comdirect Bank AG ist eine deutsche Direktbank und Broker, die 1994 gegründet wurde. Sie bietet ein breites Spektrum an Bank- und Investmentdienstleistungen an, darunter Girokonten, Depots, Kredite und die Möglichkeit, Aktien, ETFs, Anleihen, Optionsscheine und andere Handelsinstrumente online zu kaufen und zu verkaufen.
Auf der eToro-Plattform können Anleger in eine Vielzahl unterschiedlicher Handelsinstrumente investieren, einschließlich:
Aktien
ETFs
Kryptowährungen (z.B. Bitcoin, Ethereum, Litecoin)
Indizes (z.B. DAX, Dow Jones, S&P 500)
Rohstoffe (z.B. Öl, Gold, Silber)
Währungen (Forex)
Bei comdirect können Anleger in eine Vielzahl von Handelsinstrumenten investieren, einschließlich:
Aktien
ETFs
Fonds
Anleihen
Optionsscheine
Zertifikate
Futures
Währungen (Forex)
Die Gebühren bei eToro sind je nach Handelsinstrument und Art der Transaktion unterschiedlich. Für den Handel mit Aktien und ETFs fallen keine Provisionen an, aber es können Übernacht- und Wochenend-Gebühren für gehebelte Positionen anfallen. Beim Handel mit Kryptowährungen werden Spreads berechnet, die je nach Kryptowährung variieren. Es gibt auch eine Inaktivitätsgebühr von 10 USD pro Monat nach 12 Monaten Inaktivität.
Bei comdirect hängen die Gebühren von der Art der Transaktion und dem Handelsvolumen ab. Für den Handel mit Aktien, ETFs und Fonds können Ordergebühren anfallen, die sich nach Handelsplatz, Volumen und Art der Order richten. Sparpläne können ab 1,5% der Sparrate kosten. Im ersten Jahr nach der Kontoeröffnung gibt es häufig günstigere Konditionen im Rahmen einer Wechselprämie. Zusätzlich gibt es bei comdirect keine Depotgebühren.
Um ein Depot bei eToro zu eröffnen, müssen Sie auf die eToro-Website gehen und auf „Jetzt anmelden“ klicken. Sie können sich dann mit Ihrer E-Mail-Adresse, Ihrem Facebook- oder Google-Konto registrieren. Anschließend müssen Sie einige persönliche Informationen eingeben, die zur Erstellung Ihres Kontos verwendet werden, einschließlich Ihrer Steuernummer und Ihrer Wohnadresse. Nachdem Ihr Konto verifiziert wurde, können Sie Geld einzahlen und mit dem Handel beginnen.
Um ein Depot bei comdirect zu eröffnen, gehen Sie auf die comdirect-Website und klicken auf „Depot eröffnen“. Sie müssen dann einen Online-Antrag ausfüllen, bei dem Sie Ihre persönlichen Daten, Ihre Steueridentifikationsnummer und Ihre Einkommensverhältnisse angeben. Nach Abschluss des Antragsverfahrens erhalten Sie die Unterlagen per Post, die Sie dann unterschrieben an comdirect zurücksenden müssen. Dann erfolgt die Legitimierung per PostIdent oder VideoIdent. Nach Abschluss der Kontoeröffnung können Sie Geld auf das dazugehörige Verrechnungskonto einzahlen und mit dem Handel beginnen.
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