Onvista Bank Erfahrungen und Test: Unser umfassender Bericht

Das Wichtigste in Kürze

• Registrierungsprozess ist unkompliziert und besonders für Anfänger geeignet
• Verzicht auf eine Vielzahl von Kontomodellen zugunsten der Zufriedenheit aller Trader
• Comdirect Bank AG als seriöser und regulierter Partner mit Einlagensicherung von 100.000 Euro pro Kunde

Unternehmensgeschichte und Hintergrund

Die Onvista Bank wurde 1997 gegründet und hat sich seitdem als einer der führenden Online-Broker in Deutschland etabliert. Seit 2017 ist sie eine Marke der comdirect bank AG, einer der größten deutschen Direktbanken. Als Mitglied im deutschen Einlagensicherungsfonds sind die Einlagen der Kunden bis zu einer Höhe von 100.000 Euro pro Kunde gesichert.

Vorteile und Nachteile von Onvista Bank

Die größten Stärken im Test

• Niedrige Gebühren: Die Onvista Bank punktet mit einer sehr attraktiven und transparenten Gebührenstruktur, die insbesondere für risikoaffine Trader und Anleger interessant ist. 
• Nutzerfreundliche Handelsplattform: Die Handelsplattform der Onvista Bank überzeugt durch ihre intuitive Bedienung, vielfältige Analysemöglichkeiten und Echtzeitkurse.
• Kundenservice: Erfahrungen von Kunden belegen die kompetente und schnelle Unterstützung durch den Kundenservice der Onvista Bank.
• Seriosität: Als Teil der comdirect bank AG ist die Sicherheit der Kundeneinlagen gewährleistet, und die Onvista Bank kann als seriöser und verlässlicher Broker betrachtet werden.

Kritikpunkte und Verbesserungspotenzial

• Kein Demokonto: Im Vergleich zu anderen Brokern bietet die Onvista Bank derzeit kein Demokonto an, das es Neukunden ermöglicht, die Handelsplattform und den Handel mit Wertpapieren risikolos auszuprobieren. Stattdessen können Musterdepots genutzt werden, um Anlagestrategien zu planen.
• Einzahlungsmethoden: Bei der Onvista Bank können Kunden nur per Banküberweisung einzahlen. Andere Methoden wie Kreditkartenzahlungen oder Online-Bezahldienste stehen nicht zur Verfügung.
• Begrenzte Weiterbildungsmöglichkeiten: Die Onvista Bank bietet seiner Kundschaft bisher keine umfangreichen Schulungsmaterialien und Webinare an, wie es bei vielen anderen Online-Brokern üblich ist.

Wie eröffne ich ein Konto bei Onvista Bank?

Die Registrierung bei der Onvista Bank ist unkompliziert und wird in wenigen Schritten abgeschlossen. Zunächst besucht man die Onvista Bank Webseite, auf der man den Button „Konto eröffnen“ oder „Depot eröffnen“ findet. Nach dem Klick auf diesen Button gelangt man zum Online-Antragsformular. Hier müssen persönliche Daten, wie Name, Adresse und Geburtsdatum, sowie Kontaktinformationen, wie Telefonnummer und E-Mail-Adresse hinterlegt werden.

Als nächstes folgt die Legitimationsprüfung. Hier hat man die Möglichkeit, das PostIdent-Verfahren oder das VideoIdent-Verfahren zur Identitätsfeststellung zu nutzen. Nach erfolgreicher Legitimation wird das Verrechnungskonto eröffnet und die Zugangsdaten werden per E-Mail zugeschickt.

Zum Abschluss des Registrierungsprozesses muss man sein Konto kapitalisieren, indem man eine Einzahlung vornimmt. Dafür stehen verschiedene Einzahlungsmethoden wie Banküberweisung zur Verfügung. Sobald das Guthaben auf dem Verrechnungskonto eingetroffen ist, kann man sein Depot einrichten und mit dem Handel beginnen.

Konto- und Depotvarianten

Privatkundenkonten

Die Onvista Bank bietet zwei verschiedene Kontotypen für Privatkunden an: das FreeBuy-Depot und das Festpreis-Depot. Beide Depots unterscheiden sich in den Gebühren und der Preisstruktur.

Das FreeBuy-Depot ermöglicht den Handel ohne Ordergebühren für den Kauf von Wertpapieren, solange das Verrechnungskonto über ausreichend Guthaben verfügt. Die Verkaufsgebühren betragen jedoch bei diesem Depotmodell 5,99 Euro pro Order plus ggf. Börsengebühren.

Im Festpreis-Depot fallen für Kauf- und Verkaufsorders einheitliche Gebühren von 5 Euro pro Order zzgl. Börsengebühren an, unabhängig vom Guthaben auf dem Verrechnungskonto.

Professionelle und institutionelle Kunden

Die Onvista Bank bietet für institutionelle Kunden und professionelle Trader ein gesondertes Angebot an. Diese können spezielle Geschäftskunden-Depots eröffnen, die auf ihren individuellen Bedürfnissen zugeschnitten sind. Details zu den Konditionen und Leistungen dieser Depots können direkt beim Kundenservice erfragt werden.

Unterschiede und Empfehlungen

Welches Depot am besten zu einem passt, hängt von den persönlichen Präferenzen und dem Handelsverhalten ab. Anfänger könnten das FreeBuy-Depot bevorzugen, da es ihnen ermöglicht, ohne Ordergebühren Wertpapiere zu kaufen und so risikoarm zu experimentieren. Erfahrene Trader und risikoaffine Trader, die häufiger kaufen und verkaufen, könnten das Festpreis-Depot bevorzugen, da sie hier von einer einheitlichen und günstigen Gebührenstruktur profitieren.

Handelsplattform und Technologie

Onvista Bank Plattform im Test

Eines der wichtigsten Merkmale eines Online-Brokers ist seine Handelsplattform. Im Onvista Test hat sich die Handelsplattform der Onvista Bank als benutzerfreundlich und stabil erwiesen und ist mit vielen nützlichen Funktionen ausgestattet.

Die Plattform bietet Echtzeitkurse, umfangreiche Chartanalyse-Funktionen und einen News-Bereich, in dem Trader sich über aktuelle Marktentwicklungen informieren können. Darüber hinaus können Anleger CFDs traden und ein Demokonto nutzen, um risikolos ihre Handelsstrategien zu testen.

WebTrader und Mobile App Erfahrungen

Neben der Standard-Handelsplattform bietet die Onvista Bank auch den WebTrader, der ohne Installation direkt im Browser genutzt werden kann. Die Webtrader-Plattform verfügt über ähnliche Funktionen wie die Standard-Plattform und ermöglicht das Handeln von unterwegs und auf verschiedenen Endgeräten.

Für Trader, die viel unterwegs sind und über ihr mobiles Endgerät handeln möchten, stellt der Online Broker eine Mobile App zur Verfügung. Diese ist für Android- und iOS-Geräte verfügbar und bietet eine benutzerfreundliche Oberfläche, schnelle Orderausführung und sämtliche Funktionen der Standardplattform.

Zusätzliche Tools und Funktionen

Die Onvista Bank legt großen Wert auf die ständige Weiterentwicklung ihrer Handelsplattformen und das Angebot von Mehrwertdiensten für ihre Kunden. Dazu zählen Musterdepots, in denen Anleger ihre Anlagestrategien unter realen Marktbedingungen, aber ohne Kapitaleinsatz testen können, sowie eine umfangreiche Fondsauswahl und regelmäßige Zusatzangebote wie Webinare, Newsletter und Expertenanalysen.

Wertpapierhandel und Produktangebot

Die Onvista Bank bietet ein breites Spektrum an Handelsmöglichkeiten und Finanzprodukten für Trader aller Erfahrungsstufen. In diesem Abschnitt gehen wir näher auf die verschiedenen Anlageklassen ein, die bei der Onvista Bank gehandelt werden können.

Aktien, ETFs und Fonds

Die Onvista Bank ermöglicht den Handel mit Aktien und ETFs (Exchange Traded Funds) sowie dem Investment in Fonds. Auf der Handelsplattform der Onvista Bank können Trader tausende verschiedene nationale und internationale Aktien aus verschiedenen Ländern handeln. Das Angebot ist umfangreich und deckt sowohl Blue-chip Aktien als auch kleinere, weniger bekannte Unternehmen ab.

ETFs sind bei der Onvista Bank ebenfalls gut vertreten, mit einer großen Auswahl an börsengehandelten Indexfonds. Trader können in verschiedene Marktsegmente und Branchen investieren. Darüber hinaus bietet Onvista auch den Zugang zum Handel mit Investmentfonds. Hier können Anleger in aktiv gemanagte Fonds investieren, die von professionellen Fondsmanagern verwaltet werden.

Optionen, Futures und Derivate

Die Onvista Bank bietet ihre Kunden auch den Handel mit fortschrittlicheren Finanzinstrumenten an, wie Optionen und Futures. Diese werden hauptsächlich von erfahreneren Tradern genutzt, die in der Lage sind, die damit verbundenen Risiken einzuschätzen. Optionen und Futures werden an verschiedenen Börsen sowohl in Deutschland als auch im Ausland gehandelt.

Darüber hinaus bietet die Onvista Bank auch den Handel mit weiteren Derivaten an, wie Zertifikate, Optionsscheine und Hebelprodukte. Bei diesen handelt es sich um Finanzinstrumente, deren Wert von einem oder mehreren Basiswerten abhängt, beispielsweise Aktien, Indizes, Rohstoffpreisen oder Währungen.

Forex und CFDs

Die Onvista Bank ermöglicht auch den Handel im Forex-Markt (Devisenmarkt), in dem Währungen gegen andere Währungen gehandelt werden. Die Forex-Trading-Paare umfassen sowohl Hauptwährungen als auch Exoten, sodass Trader verschiedene Anlagestrategien verfolgen können.

Neben dem Forex-Handel bietet die Onvista Bank auch den Handel mit CFDs (Contracts for Difference) an. CFDs ermöglichen es, auf steigende und fallende Kurse zu setzen, ohne dass der zugrunde liegende Basiswert tatsächlich erworben oder geliefert wird. Dies kann sowohl für erfahrene als auch für risikoaffine Trader von Interesse sein.

Gebühren: Was Sie wissen müssen

Die Kosten für das Trading sind ein wichtiger Faktor bei der Auswahl eines Brokers. In diesem Abschnitt behandeln wir die unterschiedlichen Gebühren, die bei der Onvista Bank anfallen können.

Handelsgebühren und Orderkosten

Bei der Onvista Bank sind die Handelsgebühren im Allgemeinen übersichtlich und transparent gestaltet. Die Orderkosten für den Handel von Aktien, ETFs und Fonds hängen häufig vom gehandelten Volumen ab, wobei Onvista teilweise Pauschalgebühren anbietet.

Im Handel mit Derivaten können weitere Gebühren anfallen, beispielsweise in Form von Orderzusätzen oder börsenplatzabhängigen Entgelten. Trader sollten sich im Voraus über die entsprechenden Kosten informieren, um böse Überraschungen zu vermeiden.

Kontoführungsgebühren und Mindesteinzahlungen

Ein großer Vorteil der Onvista Bank ist, dass keine Kontoführungsgebühren anfallen. Die Eröffnung und Führung des Wertpapierdepots sowie des dazugehörigen Verrechnungskontos sind kostenfrei. Hinsichtlich einer Mindesteinzahlung für die Eröffnung eines Handelskontos existieren keine Vorgaben. Allerdings kann ein Mindestordervolumen für bestimmte Finanzprodukte erforderlich sein.

Vergleich mit der Konkurrenz

Im Vergleich zu anderen Online-Brokern schneidet die Onvista Bank in vielen Bereichen gut ab. Die Gebühren sind im Allgemeinen wettbewerbsfähig, und die Auswahl an handelbaren Finanzprodukten ist groß. Interessierte Trader sollten jedoch stets einen individuellen Online-Broker-Vergleich durchführen, um die für sie am besten geeignete Plattform zu finden.

Versteckte Kosten: Ein transparenter Überblick

Bei der Auswahl eines Online-Brokers spielen die Gebühren eine wichtige Rolle. Bei der Onvista Bank sind die Gebühren recht transparent gestaltet, sodass Anleger und Trader leicht einen Überblick über mögliche Kosten erhalten können.

Einige der wichtigsten Gebühren bei der Onvista Bank sind:

• Die Ordergebühr: Diese ist abhängig vom gehandelten Produkt und der Handelsplatz und liegt zwischen 2,99 Euro und 69,99 Euro. Beim Handel von Aktien und ETFs gilt ein Festpreis von 5 Euro pro Order.
• Handelsplatzabhängige Gebühr: Beim Handel an verschiedenen Börsen können zusätzliche Gebühren anfallen, die im Preisverzeichnis der Onvista Bank einsehbar sind.
• Kosten für Limitänderungen und -streichungen: Bei der Onvista Bank sind solche Änderungen und Streichungen grundsätzlich kostenfrei.

Onvista Bank Krypto-Handel: Alles, was Sie wissen müssen

Bisher bietet die Onvista Bank keinen direkten Handel mit Kryptowährungen wie Bitcoin oder Ethereum an. Allerdings können Trader bei der Onvista Bank in Krypto-ETPs (Exchange Traded Products) oder Blockchain-Aktien investieren, um indirekt von der Wertentwicklung von Kryptowährungen und der Blockchain-Technologie zu profitieren.

Krypto-ETPs sind börsengehandelte Produkte, die den Kursverlauf einer oder mehrerer Kryptowährungen abbilden. Sie ermöglichen Anlegern, in den Kryptowährungsmarkt zu investieren, ohne die digitalen Währungen direkt zu kaufen oder zu verkaufen.

Die Onvista Bank ermöglicht den Handel von Krypto-ETPs an verschiedenen Börsen sowie im außerbörslichen Handel mit entsprechenden Emittenten.

Onvista Bank Steuererklärung: Ein Leitfaden zur Vereinfachung des Prozesses

Onvista Bank unterstützt seine Kunden bei der Erstellung ihrer Steuererklärung, indem es Jahressteuerbescheinigungen zur Verfügung stellt. Diese Bescheinigungen enthalten alle relevanten Informationen über Zinserträge, Dividendenerträge und etwaige Kapitalertragsteuern, die abgeführt wurden.

Anleger und Trader können diese Jahressteuerbescheinigungen verwenden, um ihren Steuerberatern oder dem Finanzamt die erforderlichen Informationen zur Verfügung zu stellen.

Es ist wichtig zu beachten, dass Kunden der Onvista Bank selbst dafür verantwortlich sind, ihre Steuererklärungen korrekt und fristgerecht einzureichen.

Kunden- und Einlagensicherung

Regulierung und Schutzmaßnahmen

Die Onvista Bank wird von der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) reguliert, was einen hohen Grad an Seriosität und Sicherheit für ihre Kunden gewährleistet.

Die BaFin stellt sicher, dass die Onvista Bank alle gesetzlichen Bestimmungen und Anforderungen erfüllt, um ein sicheres und faires Handelsumfeld für alle Anleger zu schaffen.

Einlagensicherungsfonds

Die Onvista Bank ist Mitglied im Einlagensicherungsfonds des Bundesverbandes deutscher Banken e.V. Dieser Fonds schützt die Einlagen der Kunden im unwahrscheinlichen Fall einer Insolvenz der Bank. Der Einlagensicherungsfonds garantiert eine Sicherung der Einlagen von bis zu 100.000 Euro pro Kunde.

Was im Fall einer Insolvenz passiert

Sollte die Onvista Bank insolvent werden, greift die gesetzliche Einlagensicherung der Bundesrepublik Deutschland. Dies bedeutet, dass Kunden bis zu 100.000 Euro ihrer Einlagen zurückerhalten. Darüber hinaus ist die Onvista Bank Mitglied im freiwilligen Einlagensicherungsfonds des Bundesverbandes deutscher Banken, der Sicherungsgrenzen von bis zu 5,5 Millionen Euro pro Kunde bietet.

Anleger und Trader können also sicher sein, dass ihre Einlagen bei der Onvista Bank gut geschützt sind.

Bildungsangebote und Kundenservice

Webinare, Videos und Artikel

Die Onvista Bank bietet eine große Auswahl an Bildungsangeboten für ihre Kunden. Dazu gehören informative Webinare, Videos und Artikel, die sowohl Anfänger als auch erfahrene Trader ansprechen. Die Webinare beinhalten verschiedene Themen wie Handelsstrategien, Marktanalysen und Risikomanagement. Trader können von den vielfältigen Inhalten profitieren und ihre eigenen Strategien anpassen und weiterentwickeln. In den Videos findet man zahlreiche Tutorials und Erklärungen für den Umgang mit der Handelsplattform sowie weitere wichtige Informationen für den Wertpapiermarkt.

Die Artikel bieten ebenfalls viele Informationen für verschiedene Handelsinstrumente wie Aktien, CFDs und Forex. Die Onvista Bank stellt auch regelmäßig aktuelle Marktberichte und Analysen zur Verfügung, sodass sich Trader immer gut informiert fühlen.

Hilfe-Center und FAQ

Das Hilfe-Center der Onvista Bank beinhaltet eine umfangreiche Sammlung von häufig gestellten Fragen (FAQ), die in übersichtlichen Kategorien geordnet sind. Hier finden Trader Antworten auf die meisten Fragen bezüglich der Registrierung, der Handelsplattform, der Einzahlungsmethoden und vielem mehr. Das FAQ gibt auch Aufschluss über die Onvista Bank Gebühren und Transaktionskosten.

Kontaktmöglichkeiten und Servicezeiten

Onvista Bank legt großen Wert auf den Kundenservice und bietet verschiedene Kontaktmöglichkeiten an. Trader können den Kundenservice per Telefon oder E-Mail erreichen und sich bei Fragen, Problemen oder sonstigen Anliegen an das Team wenden. Die Servicezeiten sind von Montag bis Freitag von 8:00 bis 22:00 Uhr. Darüber hinaus gibt es auf der Website der Onvista Bank einen Live-Chat, der von Montag bis Freitag zwischen 8:00 und 18:00 Uhr verfügbar ist. Die Erfahrungsberichte zeigen, dass der Kundenservice von Onvista Bank schnell und zuverlässig auf die Anfragen reagiert.

Bewertung: Unser umfassendes Urteil

Die Onvista Bank gehört zu den beliebtesten Brokern in Deutschland und das aus gutem Grund. Sie bieten ein breites Portfolio an Handelsmöglichkeiten und eine übersichtliche Handelsplattform, die sich für Anfänger und erfahrene Trader eignet. Die geringen Gebühren und die Seriosität der Bank, die durch die Einlagensicherung und die deutsche Regulierung gewährleistet ist, sprechen ebenfalls für den Broker. Der umfassende Bildungsbereich mit Webinaren, Videos und Artikeln bietet optimale Voraussetzungen, um das eigene Wissen zu erweitern und erfolgreich am Markt teilzunehmen.

Der Kundenservice der Onvista Bank ist kompetent und gut erreichbar. Die FAQ im Hilfe-Center sowie die zusätzlich angebotenen Kontaktmöglichkeiten bieten schnelle und unkomplizierte Hilfe bei Fragen und Problemen.

Insgesamt ist die Onvista Bank ein empfehlenswerter Broker für Trader aller Kenntnisstände und mit unterschiedlichen Handelsinteressen. Die Kombination von günstigen Konditionen, umfangreichen Bildungsangeboten und einem guten Kundenservice macht die Onvista Bank zu einer ausgezeichneten Wahl für Trader, die Wert auf Qualität und Sicherheit legen. Im Online-Broker-Vergleich schneidet der Anbieter demnach sehr gut ab.

Häufig gestellte Fragen