DEGIRO vs. comdirect: Der ultimative Broker-Vergleich

Beim Investieren sind viele Entscheidungen zu treffen, darunter die Wahl des richtigen Anbieters: In diesem Artikel vergleichen wir zwei der bekanntesten und besten Broker auf dem Markt, DEGIRO und comdirect. Beide bieten eine große Auswahl an Investmentmöglichkeiten und Handelsplattformen, aber welche von ihnen passt am besten zu Ihren Bedürfnissen und Anforderungen? Finden Sie es in diesem umfassenden Vergleich heraus.

Warum ist ein Broker-Vergleich wichtig?

Ein Broker-Vergleich ist entscheidend für Anleger, die nach einem vertrauenswürdigen und zuverlässigen Partner suchen, der ihnen hilft, ihr Vermögen aufzubauen und am Finanzmarkt zu investieren. Hier sind einige Gründe, warum das Durchführen eines Broker-Vergleichs von großer Bedeutung ist:

• Gebühren & Kosten: Jeder Broker hat unterschiedliche Gebühren und Kostenstrukturen. Es ist wichtig, einen Anbieter zu wählen, der erschwinglich ist und Ihnen dabei hilft, Ihre Rendite zu maximieren.
• Investmentmöglichkeiten: Nicht alle Broker bieten Zugang zu den gleichen Wertpapieren und Finanzinstrumenten. Es ist wichtig, dass Sie verschiedene Anbieter vergleichen, um diejenigen mit einer großen Auswahl an Anlagemöglichkeiten, einschließlich ETF-Handel, Aktienhandel und Kryptohandel, auszuwählen.
• Kunden- und Anlageerfahrung: Die Benutzerfreundlichkeit, der Zugang zu Informationen und die Kundenzufriedenheit sind entscheidend, um Vertrauen in einen Broker aufzubauen.
• Mobile Trading-Plattform: Für viele Anleger ist es wichtig, auch von unterwegs handeln zu können. Daher sollte ein Broker mit einer benutzerfreundlichen Smartphone-App in Betracht gezogen werden.

Kriterien	DEGIRO	comdirect
Gebühren & Kosten	Günstigere Gebührenstruktur; keine Depotführungsgebühr	Höhere Gebührenstrukur; Depotführungskosten variieren
Wertpapierauswahl	Große Auswahl an Aktien, ETFs, Optionen und Anleihen	Aktien, ETFs, Fonds, Anleihen, Derivate und mehr
Handelsplattform	Web-Plattform und mobile App für Android und iOS	Web-Plattform, Pro-Trader-Plattform und mobile App
Sparpläne	Keine Sparpläne verfügbar	Breite Auswahl an Sparplänen
Depotführung	Online-Depot	Bankbasiertes Depot
Besteuerung von Kapitalerträgen	Nicht automatisiert; Anleger müssen selbstständig Steuern abführen	Automatisierte Steuerabführung

Die beiden Broker im direkten Vergleich

In diesem Artikel werden wir uns auf den Vergleich von DEGIRO und comdirect konzentrieren. Beide Broker sind bekannt für ihre niedrigen Gebühren und umfangreichen Handelsmöglichkeiten. Lassen Sie uns direkt in die Tabelle einsteigen und die zentralen Merkmale der beiden Anbieter gegenüberstellen.

Merkmale	DEGIRO	Comdirect
Gründungsjahr	2013	1994
Standort	Niederlande	Deutschland
Regulierung	AFM (Niederlande), DNB (Niederlande)	BaFin (Deutschland), Bundesbank (Deutschland)
Depotkosten	Keine Depotgebühren	Keine Depotgebühren (in den ersten 3 Jahren)
Handelsangebot
Wertpapierauswahl	Aktien, ETFs, Optionen, Futures u.a.	Aktien, ETFs, Anleihen, Fonds u.a.
Handelsplätze	Xetra, Frankfurt, EUREX und internationale Börsen	Xetra, Frankfurt, EUREX und internationale Börsen
ETF-Handel	200 kostenlose ETFs monatlich	Über 1.000 ETFs
Sparpläne	Nicht verfügbar	Verfügbare Sparpläne für Aktien, ETFs und Fonds
Kryptohandel	Nicht verfügbar	Nicht verfügbar
Gebühren & Kosten
Aktienhandel Gebühren	Ab 2,00 € + Börsengebühren	Ab 4,90 € + 0,25% des Ordervolumens, min. 9,90 €
ETF-Handel Gebühren	Ab 2,00 € + 0,038%	3,90 € bei ausgewählten ETFs im Sparplan
Smartphone-App	Verfügbar	Verfügbar
Zusätzliche Funktionen
Besteuerung von Kapitalerträgen	Keine automatische Abführung	Automatische Abführung
Beratungsangebot	Keine Anlageberatung	Anlageberatung verfügbar

DEGIRO – Überblick

DEGIRO ist ein niederländischer Online-Broker, der sich insbesondere durch seine günstigen Gebühren und eine breite Wertpapierauswahl auszeichnet. 

Geschichte von DEGIRO

DEGIRO wurde im Jahr 2013 gegründet und hat sich seitdem zu einem der führenden Online-Broker in Europa entwickelt. Seit 2015 ist der Broker auch für deutsche Anleger verfügbar. Ursprünglich war die Plattform nur für professionelle Investoren gedacht. Seit der Öffnung für Privatanleger hat sich DEGIRO jedoch rasant entwickelt und inzwischen mehr als 1 Millionen Kunden gewonnen.

Handelsplattformen und Handelsplattformtools

DEGIRO bietet seinen Kunden eine webbasierte Handelsplattform, die ohne zusätzliche Software einfach über den Browser zugänglich ist. Zudem gibt es eine mobile App für iOS und Android, welche viele Funktionen der Web-Version bietet, darunter:

• Übersichtliches Portfolio-Dashboard
• Umfangreiche Such- und Filterfunktionen
• Schnelle Orderaufgabe
• Realtime-Kursversorgung
• Risikomanagement-Tools und Order-Typen
• Handel von Aktien, ETFs, Derivaten und Anleihen

Anlageprodukte und Anlagemärkte

DEGIRO bietet eine breite Palette von Anlageprodukten an, darunter:

• Aktien und ETFs aus über 30 Ländern
• Optionen, Futures und andere Derivate an 12 Börsen
• Staats- und Unternehmensanleihen
• Offene Investmentfonds
• Sparpläne für ETFs und Fonds

Gebühren und Kostenstrukturen

Für einen besseren Überblick sind die Gebühren von DEGIRO nach Verwaltungsgebühren, Handelsgebühren und sonstigen Gebühren kategorisiert.

Verwaltungsgebühren

DEGIRO erhebt keine Depotführungsgebühren. Die Kontoführung ist für Kunden kostenfrei.

Handelsgebühren

Die Handelsgebühren bei DEGIRO sind sehr wettbewerbsfähig und gehören zu den niedrigsten auf dem Markt. Für den Handel von Aktien und ETFs zahlen Anleger in der Regel ab 2,00 € + 0,026% pro Trade. Die genaue Berechnung der Gebühren kann je nach Handelsplatz variieren.

Auch bei Derivaten und Anleihen sind die Gebühren vergleichsweise niedrig. Für Optionen zahlen Anleger ab 0,75 € pro Kontrakt sowie Börsengebühren. Bei Anleihen liegt die Gebühr bei 2,00 € + 0,06% des Handelsvolumens.

Sonstige Gebühren

Bei DEGIRO fallen keine Gebühren für Einzahlungen an. Allerdings wird für die Umrechnung von Währungen eine Gebühr von 0,1% des Transaktionswertes erhoben. Sämtliche sonstige Gebühren sind auf der DEGIRO-Webseite einzusehen.

comdirect – Überblick

Geschichte von comdirect

Die comdirect Bank AG, heute Teil der Commerzbank, ist einer der führenden Online-Broker in Deutschland. Gegründet wurde die comdirect im Jahr 1994 als Direktbank-Tochter der Commerzbank, um Privat-Anleger direkt anzusprechen. Seitdem hat sie ihr Geschäftsangebot kontinuierlich erweitert, von einer reinen Online-Handelsplattform für Wertpapiere bis hin zu einer breiten Palette von Bankdienstleistungen, einschließlich Girokonten, Kreditkarten und Sparplänen. Als Pionier im Online-Banking hat comdirect eine lange Erfolgsgeschichte und genießt in der Branche hohes Ansehen.

Handelsplattformen und Handelsplattformentools

Die comdirect bietet zwei Haupt-Handelsplattformen an:

1. Die comdirect Handelsplattform (proTrader): Sie ist eine vielseitige, leistungsstarke und benutzerfreundliche Plattform, die sowohl für erfahrene als auch für Einsteiger-Anleger geeignet ist. Zu den Funktionen des proTraders gehören Realtime-Kursdaten, umfangreiche Chart-Tools, technische Analysefunktionen und eine Vielzahl von News- und Investment-Informationen zur Verfügung.
2. Die comdirect CFD-Plattform: Die Plattform ermöglicht den Handel mit Differenzkontrakten (CFDs) für zahlreiche Basiswerte wie Aktien, Indizes, Währungen, Rohstoffe und Anleihen. Diese Plattform bietet ebenfalls Realtime-Kursdaten, Live-Charts und One-Klick-Handel sowie mobile Trading-Apps für iOS und Android.

Zusätzlich hat die comdirect eine Smartphone-App, die es ermöglicht, das Depot jederzeit zu kontrollieren und wichtige Handelsentscheidungen von unterwegs zu treffen. Mit der App können Anleger ihr Portfolio verwalten, Marktinformationen abrufen und Transaktionen durchführen.

Anlageprodukte und Anlagemärkte

Das Angebot an Anlageprodukte bei comdirect umfasst Aktien, Anleihen, Investmentfonds, ETFs, Optionsscheine, Zertifikate, Sparpläne und CFDs. Sie bietet Zugang zu nationalen und internationalen Börsen, darunter die größten Aktienmärkte der Welt wie NYSE, NASDAQ, London Stock Exchange, Xetra, Euronext und viele weitere. Auch der Handel mit Kryptowährungen ist bei comdirect möglich, indem sie Zugang zu diversen Index-Zertifikaten und ETFs bietet, die in Kryptowährungen, wie Bitcoin, Ethereum und Ripple investieren. Daher können Anleger auf eine breite Wertpapierauswahl zugreifen und haben vielseitige Handelsmöglichkeiten.

Gebühren und Kostenstrukturen

Die Gebühren- und Kostenstrukturen bei comdirect können in drei Hauptkategorien unterteilt werden: Verwaltungsgebühren, Handelsgebühren und sonstige Gebühren.

Verwaltungsgebühren

Die comdirect erhebt keine Depotführungsgebühren für die ersten drei Jahre. Ab dem vierten Jahr ist das Depot kostenlos, wenn der Anleger mindestens zwei Trades pro Quartal durchführt oder ein weiteres Produkt bei comdirect (z. B. Girokonto oder Sparplan) besitzt. Andernfalls fallen 1,95 Euro pro Monat an.

• Depotgebühren: 0 Euro (für die ersten drei Jahre), danach 1,95 Euro/Monat (bei Inaktivität)

Handelsgebühren

Die Handelsgebühren bei comdirect variieren je nach Anlageprodukt und Handelsplatz. Im Folgenden sind die wichtigsten Gebühren aufgeführt:

• Aktien & ETFs: Beim Handel an deutschen Börsen beträgt die Ordergebühr 4,90 Euro Grundgebühr + 0,25% des Ordervolumens (min. 9,90 Euro, max. 59,90 Euro) zzgl. Börsenplatz- und Telefonhandelszuschläge. Beim Handel an ausländischen Börsen fallen zusätzliche Gebühren an.
• Fondshandel: Der Kauf von Investmentfonds über comdirect ist entweder mit oder ohne Ausgabeaufschlag möglich. Die Ordergebühr beträgt 0 Euro, wenn der Fonds ohne Ausgabeaufschlag angeboten wird. Bei Fonds mit Ausgabeaufschlag reduziert comdirect diesen um 50%.
• ETF-Sparpläne: Bei einer Auswahl von über 200 ETFs fallen keine Ordergebühren an. Für alle anderen ETFs beträgt die Ordergebühr 1,5% des Ordervolumens.
• Optionsscheine, Zertifikate & Anleihen: Die Ordergebühren für den Handel mit strukturierten Produkten betragen 4,90 Euro Grundgebühr + 0,25% des Ordervolumens (min. 9,90 Euro, max. 59,90 Euro) zzgl. Börsenplatz- und Telefonhandelszuschläge.

Sonstige Gebühren

Außer den oben genannten Gebühren fallen bei comdirect unter bestimmten Umständen weitere Kosten an. Hier sind einige Beispiele:

• Limitänderungen: kostenlos
• Teilausführungen: kostenlos
• Stornierung einer Order: kostenlos
• Auslandsdividenden: 1,5% Servicegebühr (min. 15 Euro, max. 60 Euro)
• Gebühren für Echtzeitkurse: abhängig vom jeweiligen Markt

Vergleich der Handelsplattformen

Bei der Auswahl eines Brokers für den Aktienhandel, ETF-Handel oder den Kryptohandel ist es wichtig, verschiedene Faktoren zu berücksichtigen. In diesem Artikel werden wir DEGIRO und die comdirect miteinander vergleichen. Hierbei liegt der Fokus auf der Handelsplattform, der Benutzerfreundlichkeit, den technischen Analyse-Tools, der mobilen App und den verfügbaren Orderarten und Ordertypen. Dabei möchten wir Ihnen eine detaillierte Übersicht der beiden Anbieter bieten und Ihnen somit die Entscheidung erleichtern, welcher Broker für Ihre individuellen Bedürfnisse am besten geeignet ist.

Benutzerfreundlichkeit

Kriterium	DEGIRO	comdirect
Benutzeroberfläche	Übersichtlich und einfach zu navigieren	Übersichtlich, aber mit mehr Funktionen
Anmeldung	Einfacher und schneller Prozess	Etwas umfangreicher, jedoch gründlicher
Kundenbetreuung	E-Mail, Telefon, Live-Chat und Hilfecenter	E-Mail, Telefon, Live-Chat, Video-Chat und Hilfecenter
Bildungsressourcen	Begrenzt, aber informative Artikel verfügbar	Breite Palette an Webinaren, Schulungen und Artikeln
Sprachunterstützung	In verschiedenen europäischen Sprachen verfügbar	Hauptsächlich in Deutsch, einige Inhalte in Englisch verfügbar

Technische Analyse Tools

Kriterium	DEGIRO	comdirect
Charting-Funktionen	Basis-Charting-Tools verfügbar	Erweiterte Charting-Optionen verfügbar
Indikatoren	Begrenzte Anzahl an Indikatoren	Große Auswahl an technischen Indikatoren
Aktualisierungsfrequenz	Niedrige Aktualisierungsfrequenz	Hohe Aktualisierungsfrequenz
Handelsplattform	Eigenentwickelte Web-Plattform	Web-Plattform und zusätzlich comdirect ProTrader

Mobile App und mobile Handelserfahrung

Kriterium	DEGIRO	comdirect
Mobile App Verfügbarkeit	Verfügbar für iOS und Android	Verfügbar für iOS und Android
Funktionalität	Solide Grundfunktionen für den Mobile Trade	Umfangreiche Funktionen, ähnlich der Desktop-Version
Benutzerfreundlichkeit	Einfache Navigation und gute Übersicht	Intuitive Benutzeroberfläche und informative Darstellungen
Bewertungen	Positiver Bewertungsdurchschnitt	Gute bis sehr gute Kundenbewertungen

Orderarten und Ordertypen

Kriterium	DEGIRO	comdirect
Orderarten	Market-, Limit-, Stop-Loss-, Management-Orders	Market-, Limit-, Stop-Loss-, OCO-, Trailing-Stop-Orders
Ordertypen	Kauf, Verkauf, Short, Leerverkauf	Kauf, Verkauf, Short
Orderzusätze	Eingeschränkte Auswahl	Große Auswahl an Orderzusätzen
Gebühren & Kosten	In der Regel niedriger als comdirect	Höhere Kosten im Vergleich zu DEGIRO

Vergleich der Angebote

Kriterium	DEGIRO	comdirect
Wertpapierauswahl	Breite Auswahl, vor allem für europäische Kunden	Breite Auswahl, Fokus auf deutsche, europäische und US-amerikanische Kunden
Kryptohandel	Nicht verfügbar	Nicht verfügbar
ETF-Handel	Verfügbar, ohne Sparpläne	Verfügbar, inklusive Sparpläne
Besteuerung von Kapitalerträgen	Niederländischer Steuersatz, individuelle Besteuerung erforderlich	Deutsche Abgeltungssteuer automatisch abgeführt

Sicherheit und Regulierung

	DEGIRO	comdirect
Aufsichtsbehörde	Niederländische AFM & DNB	Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin)
Einlagensicherung	€20.000 (Investor Protection Scheme)	€100.000 (Einlagensicherungsfonds des Bundesverbandes deutscher Banken)
Geldmarktfonds	Ja	Ja
Zweigniederlassung	Nicht zutreffend	Ja (Commerzbank)

Kundensupport und Kundendienstleistungen

	DEGIRO	comdirect
Telefonischer Support	Ja	Ja
Live-Chat	Nein	Ja
E-Mail-Support	Ja	Ja
Kontaktformular	Ja	Ja
Social-Media-Kanäle	Ja	Ja
Kundendienstsprachen	Deutsch, Englisch und 7 weitere	Deutsch, Englisch

Bildungsressourcen und Research

	DEGIRO	comdirect
Webinare	Nein	Ja
Schulungsvideos	Nein	Ja
Trading Academy	Nein	Ja
Marktanalysen	Ja	Ja
Aktienraster	Nein	Ja
Börsenlexikon	Nein	Ja

Vorteile und Nachteile beider Broker

	DEGIRO	comdirect
Vorteile	Niedrige Gebühren	Umfangreiche Handelsmöglichkeiten
	Breite Wertpapierauswahl	Gute Bildungsressourcen
	Einfache Handelsplattform	Starkes Research-Angebot
Nachteile	Begrenzte Bildungsressourcen	Höhere Gebühren
	Kein Live-Chat	Keine Kryptowährungen

Empfohlener Broker für verschiedene Investorenprofile

• Einsteiger: comdirect, dank der umfangreichen Bildungsressourcen und des Kundensupports.
• Erfahrene Trader: DEGIRO, aufgrund der niedrigeren Gebühren und der breiten Produktpalette.
• Langfristige Anleger: DEGIRO, für die kostengünstige Depotführung und das breite Angebot an ETFs.
• Aktive Trader: DEGIRO, dank der niedrigeren Handelsgebühren und der einfachen Handelsplattform.

Fazit

Bei der Entscheidung zwischen DEGIRO und comdirect kommt es darauf an, welche Prioritäten der Anleger hat. DEGIRO punktet vor allem mit niedrigen Gebühren, einer breiten Produktvielfalt und einer einfachen Handelsplattform. Es ist besonders für langfristige Anleger und erfahrene Trader geeignet, die Wert auf eine kostengünstige Depotführung legen. Die eingeschränkten Bildungsressourcen bei DEGIRO können je nach Bedarf weniger relevant sein. 

Comdirect hingegen eignet sich besonders für Einsteiger und aktive Trader, die Wert auf umfangreiche Handelsmöglichkeiten, gute Bildungsressourcen und ein starkes Research-Angebot legen. Die höheren Gebühren können für einige Anleger jedoch ein Nachteil sein. 

Investoren sollten ihre individuellen Bedürfnisse und Präferenzen berücksichtigen, um den passenden Broker zu wählen. Beide Broker sind sicher und reguliert, sodass die Wahl letztendlich auf den am besten zugeschnittenen Service und die Gebührenstruktur ankommt.

Häufig gestellte Fragen