Freedom24 Erfahrungen und Test: Unser umfassender Bericht

Das Wichtigste in Kürze

➡️ Freedom24 ist ein internationaler Online-Broker.

➡️ Es ermöglicht Anlegern den Zugang zu einem breiten Spektrum an Finanzinstrumenten.

➡️ Zu diesen Instrumenten gehören Aktien, ETFs und Optionen.

➡️ Das Unternehmen hinter Freedom24 ist Freedom Finance.

➡️ Ursprünglich aus Osteuropa stammend, bietet Freedom Finance nun auch europäischen Anlegern Zugang zu globalen Märkten.

➡️ Der Test wird untersuchen, was dieser Broker den Anlegern bietet.

➡️ Es wird auch die Erfahrungen bisheriger Nutzer berücksichtigen.

Was Freedom24 im Jahr 2024 auszeichnet

Freedom24 zeichnet sich durch einige wesentliche Merkmale aus, die den Broker von anderen Anbietern abheben. Dazu gehören:

🌍Zugang zu internationalen Aktienmärkten: Freedom24 ermöglicht es Anlegern, an Börsen in 28 Ländern zu handeln, darunter die USA, Kanada, Europa und Asien.

💻Kompetente Handelsplattform: Die benutzerfreundliche Handelsplattform von Freedom24 ist leicht verständlich und bietet ein hohes Maß an Funktionalität sowie verschiedene Analyse- und Charting-Tools.

💰Wettbewerbsfähige Gebührenstruktur: Freedom24 bietet wettbewerbsfähige Gebühren für den Handel mit Aktien und ETFs, insbesondere für Anleger, die regelmäßig handeln möchten.

🏆 Regulierung	CySEC
🔒 Garantiefonds	20.000€
💼 Finanzprodukte	Aktien und ETFs, Sparpläne, Futures und Optionen
🌐 Märkte	Globaler Broker (USA, Europa und Asien)
💻 Kontotypen	Handelskonto und Sparkonto
💲 Gebühren	Ab 0,008€ pro Aktie/ETF+ (1,2€ pro Auftrag)
💰 Mindesteinzahlung	0€
📈 Plattform	Eigene und mobile App
🌟Hervorgehobenes Produkt	Konto mit Verzinsung, die an den EURIBOR in Euro und an den SOFR in Dollar gekoppelt ist

Unternehmensgeschichte und Hintergrund

Freedom Finance wurde ursprünglich im Jahr 2008 in Russland gegründet und hat sich seitdem zu einem internationalen Finanzdienstleister mit Niederlassungen in Europa, Asien und den USA entwickelt. Das Unternehmen ist in der Europäischen Union unter dem Namen „Freedom Finance Europe Ltd.“ registriert und hat seinen Hauptsitz in Zypern. Dadurch unterliegt das Unternehmen der EU-Finanzaufsicht und muss sich an die strengen Regulierungen halten, die den Schutz der Anleger sicherstellen.

Vorteile und Nachteile

💪Stärken	👎Schwächen
✅Breites Angebot an Finanzinstrumenten, wie Aktien, ETFs, Optionen	❌Begrenzte Verfügbarkeit von Research-Tools und Marktnachrichten
✅Zugang zu internationalen Aktienmärkten	❌Keine mobilen Apps für den Handel auf Smartphone oder Tablet
✅Wettbewerbsfähige Gebührenstruktur	❌Begrenzte Kundenbetreuung sowie nur in englischer und russischer Sprache verfügbar
✅Benutzerfreundliche und funktionale Handelsplattform	❌Mindesteinzahlung von 200 € könnte Neulinge abschrecken
✅Reguliert durch die zypriotische Wertpapier- und Börsenaufsicht (CySEC) – Schutz der Anleger gewährleistet	❌Mangel an automatisierten Handelsstrategien und Kosten für Inaktivität

Wie eröffne ich ein Konto bei Freedom24?

Der Anmeldeprozess ist unkompliziert und besteht aus folgenden Schritten:

➡️Besuchen Sie die Webseite von Freedom24 und klicken Sie auf „Konto eröffnen“.

➡️Füllen Sie das Anmeldeformular aus, indem Sie Ihre persönlichen Daten sowie Ihre Kenntnisse und Erfahrungen im Handel angeben.

➡️Bestätigen Sie Ihre E-Mail-Adresse und Telefonnummer.

➡️Laden Sie die erforderlichen Dokumente hoch, um Ihre Identität und Ihren Wohnsitz zu überprüfen. In der Regel handelt es sich dabei um einen Personalausweis oder Reisepass und einen Adressnachweis wie z.B. einen Kontoauszug oder eine Rechnung eines Versorgungsunternehmens.

➡️Warten Sie auf die Freischaltung Ihres Kontos. Dies kann einige Werktage dauern.

Nachdem Ihr Konto freigeschaltet wurde, können Sie Geld auf Ihr Konto einzahlen und mit dem Handel beginnen.

Konto- und Depotvarianten

Privatkundenkonten

Für Privatkunden stehen die folgenden Kontotypen zur Verfügung:

Eigenschaften	Basic Konto	Standard Konto	Premium Konto
Ideal für Einsteiger	✅	❌	❌
Kostenloser Zugang zur Handelsplattform	✅	✅	✅
Mindesteinlage	Keine Mindesteinlage	2.000 €	10.000 €
Handelsoptionen	Aktien, ETFs, Optionen	Aktien, ETFs, Optionen	Aktien, ETFs, Optionen
Erweiterte Analysetools	❌	✅	✅
Premium-Support	❌	❌	✅

Sparkonto D

Trotzdem möchte ich ein anderes Asset hervorheben, das er zusammen mit dem gesamten Aktienkatalog, den er besitzt, hat, nämlich sein Sparkonto, das er zur Verfügung hat, mit einer sehr interessanten Rentabilität

Langfristiger Sparplan

Zunächst gibt es den langfristigen Sparplan, mit Renditen, die auf Basis eines Zeitfaktors aus einem Multiplikator des SOFR berechnet werden, wie folgt:

Sparpläne über 3 Monate: 1,1-mal SOFR
Sparpläne über 6 Monate: 1,25-mal SOFR
Sparpläne über 12 Monate: 1,5-mal SOFR

Gleiches gilt für Konten in Euro, bei denen ein Multiplikationsfaktor auf den EURIBOR angewendet wird, abhängig vom Zeitrahmen, den Sie für Ihren Sparplan wählen:

Sparpläne über 3 Monate: 1,1-mal EURIBOR
Sparpläne über 6 Monate: 1,25-mal EURIBOR
Sparpläne über 12 Monate: 1,5-mal EURIBOR

Außerdem belohnt Freedom24 das Vertrauen der Anleger in sein Sparprogramm mit einem Bonus von 0,5 % jährlich für Einlagen über 100.000 EUR oder USD. So, je mehr Sie investieren, desto größer wird Ihre Belohnung sein.

Die Mindesteinlage beträgt in diesem Fall 1.000 EUR bzw. 1.000 USD, eine Obergrenze gibt es nicht.

Täglicher Sparplan (Konto D)

Und zweitens, bezüglich seines täglichen Sparplans, muss man sagen, dass es sich um ein viel konservativeres Anlageprodukt handelt, da das Konto-D zwei Arten von Zinsen für seine Kunden anbieten wird, abhängig von der Währung, mit der sie das Konto eröffnen:

• 3,89% jährliche Rentabilität für Guthaben in EUR
• 5,31% jährliche Rentabilität für Guthaben in USD.

Und das Beste von allem, mit der Berechnung der Rentabilität, die täglich durchgeführt und ausgezahlt wird, wobei wir frei sind, unser Kapital jederzeit abzuheben, oder anders gesagt, ohne Bindungsfrist.

Außerdem ermöglicht es, deine Gelder von deinem Konto D auf dein Einzelhandels- oder Betriebskonto jederzeit ohne jegliche Kosten zu übertragen.

So, um diesen zweiten Plan zu aktivieren, benötigen wir nur eine Mindesteinlage von 150 Euro oder Dollar, ohne eine Obergrenze des Betrags.

Professionelle und institutionelle Kunden

Freedom24 bietet maßgeschneiderte Lösungen für professionelle und institutionelle Kunden an, wie:

➡️Broker und institutionelle Investoren

➡️Vermögensverwalter und Family Offices

➡️Fondsmanager und Anlageberater

Die genauen Konditionen und Funktionen für diese Kunden variieren je nach Bedarf und werden individuell festgelegt. Hierfür sollten Sie direkt Kontakt mit Freedom24 aufnehmen.

Handelsplattform und Technologie

Freedom24 Plattform im Test

Die Handelsplattform bietet ihren Nutzern eine intuitive Benutzeroberfläche und hochmoderne Technologie. Sie ermöglicht den Handel mit einer Vielzahl von Finanzinstrumenten, wie Aktien, ETFs und Optionen. Im Test konnte die Handelsplattform durch ihre Stabilität und Zuverlässigkeit überzeugen.

Nutzer können die Plattform direkt im Browser nutzen, ohne zusätzliche Software herunterladen zu müssen. Es stehen zudem zahlreiche Analysetools und Indikatoren zur Verfügung, die den Handel effizienter gestalten.

WebTrader und Mobile App Erfahrungen

Neben der browserbasierten Handelsplattform bietet Freedom24 auch eine mobile App für den Handel von unterwegs. Die App ist sowohl für iOS- als auch Android-Geräte verfügbar und bietet Zugang zu den gleichen Funktionen wie die Web-Plattform. In den Erfahrungen der Kunden konnte die mobile App mit ihrer Geschwindigkeit und Benutzerfreundlichkeit punkten.

Zusätzliche Tools und Funktionen

Zusätzlich zur Handelsplattform bietet Freedom24 seinen Kunden eine Reihe von zusätzlichen Tools und Funktionen, wie:

📰Live-Finanznachrichten

🎓Webinare und Schulungsmaterialien

📊Charting-Tools und technische Indikatoren

💱Aktuelle Kursinformationen

Diese Tools und Funktionen helfen dabei, fundierte Entscheidungen im Handel zu treffen und den Markt besser zu analysieren. Insgesamt überzeugt Freedom24 durch seine angebotenen Tools und Funktionen, die sowohl für Einsteiger als auch erfahrene Trader geeignet sind.

Wertpapierhandel und Produktangebot

Freedom24 ist ein Online-Broker, der seinen Kunden eine breite Palette von Finanzinstrumenten zur Verfügung stellt. Dabei legt er den Fokus auf die Anlagemöglichkeiten in verschiedene Marktsegmente, um den unterschiedlichen Bedürfnissen von Anlegern gerecht zu werden.

Aktien, ETFs und Fonds

Freedom24 bietet Zugang zu mehr als 15.000 Aktien, die an weltweit 30 Börsen gehandelt werden können. Dadurch haben Anleger die Chance, nicht nur in heimische, sondern auch in ausländische Unternehmen zu investieren. Darüber hinaus ist es möglich, in ETFs und Investmentfonds zu investieren. Anleger können aus mehreren hundert ETFs auswählen, die unterschiedliche Anlagestrategien abbilden. Die Fonds sind in verschiedenen Kategorien wie Aktien, Anleihen und Mischfonds verfügbar, sodass jeder Anleger seinen individuellen Bedürfnissen entsprechend investieren kann.

Optionen, Futures und Derivate

Bei Freedom24 können Kunden auch in Optionen, Futures und andere Derivate investieren. Dabei haben sie die Möglichkeit, diverse Handelsstrategien umzusetzen, um beispielsweise von Marktbewegungen oder bestimmten Kursentwicklungen zu profitieren. Das Angebot umfasst sowohl börsengehandelte Derivate wie Optionsscheine und Futures als auch außerbörsliche Produkte wie Contracts for Difference (CFDs).

Gebühren: Was Sie wissen müssen

Bei der Auswahl eines Online-Brokers spielen natürlich auch die Kosten eine entscheidende Rolle. Im Folgenden findet sich eine Übersicht über die Gebührenstruktur von Freedom24.

Handelsgebühren und Orderkosten

Ist Freedom24 ein günstiger Broker? Die Gebühren des Brokers variieren je nach Vermögenswert und dem gewählten Tarif. Die kostenfreie monatliche Wartung einiger Tarife ist wettbewerbsfähig für den täglichen Handel.

Daher finden wir die folgenden zwei Arten von Tarifen: All inclusive in USD und Smart in EUR.

All inclusive in USD

In diesem Tarif „USD-Konto“ haben Sie Zugang zu einem persönlichen Manager und Anlageangeboten, während die Gebühren wie folgt sind:

👉Aktien und ETFs aus den USA / Europa: 0,5% der Transaktion + 0,012$/Aktie + Mindestgebühr von 1,2$. Diese Gebühr gilt für jede Aktie aus den USA oder Europa.

👉Aktien und ETFs aus Asien: 0,25% der Transaktion + Mindestgebühr von 10 HK$

👉Optionen:

Pro Vertrag: 3$

Pro Transaktion: 10$

👉Margin-Darlehen pro Jahr: 15%

Smart in EUR

In diesem Tarif „Euro-Konto“ haben Sie keinen persönlichen Manager und keine Anlageangebote, aber die Gebühren sind minimal:

👉Aktien und ETFs aus den USA und Europa: 0,02€/Aktie + Mindestgebühr von 2€.

👉Aktien und ETFs aus Asien: 0,25% der Transaktion + Mindestgebühr von 10 HK$.

👉Optionen:

Pro Vertrag: 0,65€

Pro Transaktion: 0€

👉Margin-Darlehen pro Jahr: 18%

Der Mindesteinzahlungsbetrag und die Gebühren für Ein- und Auszahlungen bei Freedom24

Die Mindesteinzahlung bei Freedom24 beträgt 1 €.

Darüber hinaus werden keine Gebühren für die Anmeldung zu den verschiedenen Tarifen erhoben. Derzeit gibt es keine Anmeldegebühren mehr.

Auf der anderen Seite erhebt der Broker eine Auszahlungsgebühr von 7 € und eine Gebühr von 30 US-Dollar für eine abgeschlossene Transaktion für außerbörsliche Handelsaufträge.

Kontoführungsgebühren

Für die Führung eines Depots bei Freedom24 fallen keine Kontoführungsgebühren an. Allerdings ist für die Eröffnung eines Kontos eine Mindesteinzahlung von 200 Euro erforderlich. Diese dient dazu, das Handelskonto zu aktivieren und erste Transaktionen durchzuführen.

Vergleich mit der Konkurrenz

Ein direkter Vergleich mit anderen Online-Brokern ist wichtig, um das beste Angebot für die eigenen Bedürfnisse zu finden. Hierbei kann der Online Broker Vergleich helfen, um verschiedene Anbieter hinsichtlich Gebühren, Handelsplätzen, Orderarten und Serviceleistungen gegenüberzustellen.

Versteckte Kosten: Ein transparenter Überblick

Freedom24 ist ein Online Broker, der sich durch seine intuitive Handelsplattform und erschwinglichen Preisstruktur auszeichnet. Um jedoch eine fundierte Entscheidung darüber zu treffen, ob dieser Anbieter für Sie am besten geeignet ist, sollten Sie sich über mögliche versteckte Kosten im Klaren sein. Erfahrungen zeigen, dass viele Anleger von solchen Informationen profitieren können.

Depotgebühr und Orderkosten im Überblick

Bei Freedom24 sind die Depotführung und die Kontoschließung grundsätzlich kostenfrei. Die Ordergebühren betragen 0,03% des Transaktionsvolumens sowie 1 USD/€ mindestens pro Trade. Vergleichen Sie dies mit anderen Online Brokern, um herauszufinden, ob dies für Ihre Anlagebedürfnisse geeignet ist. 

Inaktive Kontogebühren

Einige Anbieter erheben Gebühren für inaktive Konten, jedoch ist dies bei Freedom24 nicht der Fall. Ihre Aktien und ETFs bleiben kostenfrei verwahrt, solange das Konto besteht.

Fremdwährungsumrechnung

Bei Trades in Fremdwährung fällt eine Umrechnungsgebühr von 0,15% an. Dies ist ein wichtiger Aspekt, den Sie berücksichtigen sollten, wenn Sie in ausländische Aktien oder andere Instrumente investieren möchten.

Freedom24 Steuererklärung: Ein Leitfaden zur Vereinfachung des Prozesses

Für Anleger, die steuerpflichtige Gewinne aus ihren Investitionen generieren, ist es wichtig, den Steuererklärungsprozess zu verstehen. Freedom24 bietet nützliche Tools zur Unterstützung beim Reporting.

Steuerberichte und automatisierte Tools

Anleger können Depotauszüge und Steuerberichte direkt aus der Handelsplattform herunterladen. Dies kann den Prozess der Steuererklärung erleichtern und dazu beitragen, vollständige und genaue Informationen bereitzustellen.

Transparenz von Steuerinformationen

Ein wesentlicher Vorteil von Freedom24 ist die Transparenz, die sie in Bezug auf steuerliche Informationen bieten. Dies stellt sicher, dass Anleger die entsprechenden Informationen und Dokumente bei Bedarf problemlos abrufen können.

Kunden- und Einlagensicherung

Regulierung und Schutzmaßnahmen

Freedom24 wird durch die Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC) reguliert und verpflichtet sich zur Einhaltung von internationalen Standards, um die Sicherheit von Kundengeldern und persönlichen Daten zu gewährleisten. Dazu gehören strenge Datenschutzrichtlinien, Datensicherheit und die Verwendung von verschlüsselter Kommunikation.

Einlagensicherungsfonds

Kundengelder bei Freedom24 sind gesetzlich durch den Investor Compensation Fund (ICF) in Zypern geschützt. Dieser Fonds deckt Kundeneinlagen bis zu einem Betrag von 20.000 Euro pro Person im Falle einer Insolvenz des Brokers.

Was im Fall einer Insolvenz passiert

Im unwahrscheinlichen Fall einer Insolvenz von Freedom24 greift der Investor Compensation Fund ein, um die Kundengelder zu schützen. Kunden werden bei diesem Prozess unterstützt und über die erforderlichen Schritte zur Geltendmachung ihres Anspruchs innerhalb der geltenden gesetzlichen Fristen informiert.

Bildungsangebote und Kundenservice

Ein wichtiges Kriterium bei der Wahl eines Online Brokers sind die Bildungsangebote und der Kundenservice. Die Freedom24 Erfahrungen zeigen, dass dieser Anbieter in diesem Bereich einiges zu bieten hat.

Webinare, Videos und Artikel

Um den Anlegern die bestmöglichen Informationen und Kenntnisse zu vermitteln, bietet Freedom Finance auf ihrer Plattform verschiedene Bildungsressourcen an. Dazu gehören Webinare, Videos und Artikel, die alle relevanten Themen rund um den Handel mit Aktien, ETFs und Optionen.

Die Webinare sind interaktive Online-Seminare, die von erfahrenen Tradern und Experten durchgeführt werden. Sie ermöglichen es den Teilnehmern, Fragen zu stellen und direkt mit den Referenten zu kommunizieren. Die Videos sind auf die Bedürfnisse von Anfängern und fortgeschrittenen Anlegern zugeschnitten und behandeln Themen wie Anlagestrategien, Portfolioaufbau und die Nutzung der Handelsplattform. Die Artikel behandeln ebenfalls eine Vielzahl von Themen und bieten detaillierte Analysen und Informationen zu spezifischen Aspekten des Finanzmarktes.

Hilfe-Center und FAQ

Freedom24 verfügt auch über ein umfangreiches Hilfe-Center, in dem Anleger Antworten auf die häufigsten Fragen finden können. Dieses FAQ-Bereich deckt Themen wie Kontoeröffnung, Handelsfunktionen, Ein- und Auszahlungen, Gebühren und viele weitere wichtige Aspekte ab. Das Hilfe-Center ist übersichtlich gestaltet und ermöglicht es den Kunden, schnell die gesuchten Informationen zu finden.

Kontaktmöglichkeiten und Servicezeiten

Der Kundenservice von Freedom Finance ist über verschiedene Kanäle erreichbar. Dazu gehören E-Mail, Telefon und Online-Chat. Die Servicezeiten sind von Montag bis Freitag, 8:00 bis 18:00 Uhr (Osteuropäische Zeit). Es ist jedoch zu beachten, dass der telefonische Support auf Englisch angeboten wird. Darüber hinaus bietet der Broker seinen Kunden auch die Möglichkeit, Kontakt über soziale Netzwerke wie Facebook, Twitter und Instagram aufzunehmen.

Bewertung: Unser umfassendes Urteil

Nach dem ausführlichen Test lässt sich sagen, dass die Freedom24 Erfahrungen insgesamt positiv ausfallen. Der Broker bietet eine benutzerfreundliche Handelsplattform, eine große Auswahl an handelbaren Instrumenten und ein umfangreiches Bildungsangebot, das sowohl für Anfänger als auch für erfahrene Anleger hilfreich ist.

Die transparente Gebührenstruktur, die beim Handel von Aktien, ETFs und Optionen zur Anwendung kommt, gehört ebenso zu den Pluspunkten des Anbieters. Ein möglicher Nachteil ist der eingeschränkte telefonische Kundensupport, der nur auf Englisch verfügbar ist.

Unser Test zeigt, dass Freedom Finance eine gute Wahl für Anleger ist, die an verschiedenen Börsen handeln und ihr Wissen über den Finanzmarkt erweitern möchten. Die Freedom24 Erfahrungen sprechen für diesen Anbieter und positionieren ihn gut im Vergleich zu anderen Online Brokern.

👍Vorteile von Freedom24

✅ Große Auswahl an Vermögensklassen und Märkten.

✅ Sicheres und reguliertes Unternehmen.

✅ 100% Online-Anmeldung.

✅ Konto mit Zinsen für das Guthaben, gekoppelt an SOFR oder EURIBOR.

👎Nachteile von Freedom24

❌ 7 EUR Gebühr für Geldabhebungen.

❌ Komplexe Steuererklärungen für Auslandsvermögen in Deutschland.

Häufig gestellte Fragen