Trade Republic Erfahrungen und Test 2023: Unser umfassender Bericht

Das Wichtigste in Kürze

• Trade Republic bietet ein mobiles Trading-Angebot für Anleger mit günstigen Gebühren.
• Kunden können über die hauseigene Trading-App über 7.300 Aktien, 500 ETFs und 40.000 Derivate handeln.
• Das Angebot an Handelsplätzen ist minimalistisch, Kunden können ihre Orders ausschließlich an der Lang & Schwarz Exchange platzieren.
• Fonds können derzeit nicht bei Trade Republic gehandelt werden, aber es stehen rund 322 kostenfreie ETFs zur Verfügung.

Was Trade Republic im Jahr 2023 auszeichnet

Uns sind im Test einige Punkte besonders positiv aufgefallen:

• Einfache und intuitive mobile Trading-App für iOS und Android
• Niedrige und transparente Gebühren
• Umfangreiches Handelsangebot von Aktien, ETFs, Fonds und Sparplänen
• Unkomplizierte Kontoeröffnung und -führung
• Regulierung durch die Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) und Einlagenschutz
• Enge Zusammenarbeit mit renommierten Partnern wie Lang & Schwarz, HSBC und SolarisBank

Unternehmensgeschichte und Hintergrund

Trade Republic wurde 2015 in Berlin von Christian Hecker, Thomas Pischke und Marco Cancellieri gegründet. Ihr Ziel war es, einen Broker zu entwickeln, der den traditionellen Banken die stirn bietet und den Wertpapierhandel für junge Anleger einfacher und kostengünstiger macht. Seit dem Start des Live-Geschäfts im Jahr 2019 hat der Online Broker bereits mehrere Auszeichnungen erhalten und sich weiterentwickelt, um den Bedürfnissen der Kunden gerecht zu werden. Mit mehr als 1 Million Nutzer ist Trade Republic heute der größte deutsche Mobile-Broker und hat sich auch in Österreich und Frankreich einen Namen gemacht.

Vorteile und Nachteile von Trade Republic

Die größten Stärken im Test

Gebührenstruktur: Im Vergleich zu anderen Brokern überzeugt Trade Republic vor allem durch seine niedrigen Gebühren. Die Handelskonditionen für Aktien und ETFs sind sehr attraktiv, da es keine Orderprovision gibt. Kunden zahlen lediglich eine pauschale Fremdkostenpauschale von 1 € pro Trade.

Handelsangebot: Trade Republic bietet seinen Kunden eine breite Palette von handelbaren Instrumenten, darunter Aktien, ETFs, Fonds und Sparpläne. Anleger können somit ihren Anlagezielen entsprechend in eine Vielzahl von Wertpapieren investieren.

Sicherheit und Einlagenschutz: Trade Republic ist ein regulierter Broker und unterliegt der Aufsicht der BaFin und der Federal Financial Supervisory Authority. Dank des deutschen Banklizenz verfügt das Unternehmen über einen Einlagenschutz von bis zu 100.000 € pro Kunde.

Mobile Trading App: Die benutzerfreundliche und intuitive App von Trade Republic ermöglicht es den Kunden, jederzeit und überall ihre Investments zu managen. Die App ist sowohl für iOS- als auch für Android-Geräte verfügbar und erfreut sich großer Beliebtheit.

Kritikpunkte und Verbesserungspotenzial

Kein Desktop-Trading: Ein Nachteil von Trade Republic ist, dass der Handel ausschließlich über die mobile App möglich ist. Anleger, die den Wertpapierhandel lieber am Computer nutzen möchten, müssen sich nach einer Alternative umsehen.

Limitiertes Angebot an Handelsplätzen: Trade Republic kooperiert mit Lang & Schwarz als primärem Handelsplatz. Im Vergleich zu anderen Online-Brokern ist das Spektrum an Handelsplätzen daher etwas eingeschränkt.

Kundensupport: In einigen Kundenbewertungen wurde der Kundensupport von Trade Republic als verbesserungswürdig erwähnt. Insbesondere bei hohem Anfrageaufkommen kann die Reaktionszeit länger sein als gewünscht.

Wie eröffne ich ein Konto bei Trade Republic?

Die Kontoeröffnung bei Trade Republic ist ein einfacher und schneller Prozess, der vollständig online abgewickelt wird. Hier sind die Schritte, die Sie befolgen müssen, um ein Konto zu eröffnen:

1. Besuchen Sie die Offizielle Website von Trade Republic und klicken Sie auf „Jetzt anmelden“.
2. Geben Sie Ihre E-Mail-Adresse ein und legen Sie ein Passwort für Ihr Konto fest. Bestätigen Sie die E-Mail-Adresse über den Link, den Sie per E-Mail erhalten.
3. Vervollständigen Sie das Online-Formular mit Ihren persönlichen Daten. Dazu gehören Vorname, Nachname, Geburtsdatum, Nationalität, Adresse und Steuerinformationen.
4. Identifizieren Sie sich über das Video-Ident-Verfahren. Sie benötigen dazu ein gültiges Ausweisdokument, wie einen Personalausweis oder Reisepass, und eine stabile Internetverbindung.
5. Zustimmung zu den Geschäftsbedingungen und Datenschutzrichtlinien.
6. Nach erfolgreicher Identifizierung und Prüfung Ihrer Dokumente erhalten Sie eine Bestätigungsmail und können nun Geld auf Ihr Konto einzahlen und mit dem Handel beginnen.

Konto- und Depotvarianten

Privatkundenkonten

Trade Republic bietet Privatkunden verschiedene Depots- und Kontomöglichkeiten. Diese umfassen das kostenlose Standard-Depot und das Verrechnungskonto. Diese Konten sind für Anleger, die Aktien, ETFs, Fonds und andere Wertpapieranlagen handeln möchten.

Das Standard-Depot bietet den Handel mit mehr als 7.000 Aktien und ETFs und ermöglicht es Ihnen, Sparpläne für langfristige Anlagen einzurichten. Es gibt keine Kontoführungsgebühren, und Sie können mit der Mobile Trading App einfach und bequem auf Ihre Wertpapieranlagen zugreifen.

Professionelle und institutionelle Kunden

Trade Republic richtet sich hauptsächlich an Privatkunden und bietet derzeit keine speziellen Konten oder Depots für professionelle oder institutionelle Kunden an.

Unterschiede und Empfehlungen

Anleger, die ein benutzerfreundliches und kostengünstiges Depot für den Wertpapierhandel suchen, können von den Angeboten von Trade Republic profitieren. Die einfache Gebührenstruktur und die mobile Handelsplattform sind ideal für Anleger, die Wertpapiere wie Aktien und ETFs handeln möchten.

Für fortgeschrittene Trader und institutionelle Investoren, die ein umfassendes Angebot an Handelsmöglichkeiten suchen, ist der Broker möglicherweise nicht die beste Wahl.

Handelsplattform und Technologie

Trade Republic Plattform im Test

Die Trade Republic Handelsplattform ist eine benutzerfreundliche und intuitive Mobile Trading App, die sowohl für Anfänger als auch für erfahrene Trader geeignet ist. Die App ermöglicht es Ihnen, unkompliziert Wertpapiergeschäfte durchzuführen, Depots einzurichten und Sparpläne zu verwalten. Dabei sind die Handelskonditionen und Gebühren transparent und leicht verständlich gestaltet.

WebTrader und Mobile App Erfahrungen

Trade Republic fokussiert sich auf die Mobile Trading App und bietet derzeit keine WebTrader-Plattform an. Die Mobile App ist für iOS- und Android-Geräte verfügbar und verfügt über eine ansprechende Benutzeroberfläche, die einfach zu bedienen ist.

Die Mobile App bietet verschiedene Funktionen wie Echtzeitkurse, eine benutzerfreundliche Suchfunktion, eine Watchlist, um die Wertpapierfavoriten im Blick zu behalten, und eine Orderhistorie zur Überprüfung Ihrer Transaktionen. Die App ermöglicht zudem den Zugriff auf informative Artikel und Nachrichten zu den gehandelten Wertpapieren.

Zusätzliche Tools und Funktionen

Neben den oben genannten Mobile App-Funktionen bietet Trade Republic auch zusätzliche Tools, die den Anlegern helfen, ihr Portfolio und ihre Investments zu verwalten und zu optimieren. Einige dieser Tools umfassen:

• Sparpläne: Regelmäßiges Sparen in ETFs, Aktien und Fonds mit minimalen Gebühren.
• Steueroptimierung: Automatisch berechnete Steuervorteile durch Verlustverrechnung.
• Einlagenschutz: Trade Republic ist Mitglied im deutschen Einlagensicherungsfonds und bietet Sicherheit für Ihre Einlagen bis zu 100.000 Euro pro Kunde.

Wertpapierhandel und Produktangebot

Aktien, ETFs und Fonds

Trade Republic ist ein Online-Broker, der sich auf den mobilen Handel von Aktien, ETFs und Fonds spezialisiert hat. Dabei bietet der Broker eine breite Auswahl von mehr als 7.000 Aktien und 4.000 ETFs, die an verschiedenen Handelsplätzen gehandelt werden können. Anleger haben die Möglichkeit, Einzelaktien, aber auch den Basisbaukasten aus kostengünstigen ETFs und Fonds auszuwählen. Darüber hinaus sind auch Sparpläne auf Aktien und ETFs verfügbar, die regelmäßiges Sparen und langfristige Anlagestrategien ermöglichen.

Die Handelsmöglichkeiten bei Trade Republic beschränken sich auf die europäischen und nordamerikanischen Wertpapiermärkte. Investoren müssen also in Kauf nehmen, dass der Handel mit asiatischen oder südamerikanischen Wertpapieren nicht möglich ist.

Optionen, Futures und Derivate

Im Gegensatz zu einigen anderen Online Brokern, wie zum Beispiel Interactive Brokers, bietet Trade Republic aktuell keine Optionen, Futures oder Derivate an. Das Produktangebot ist somit auf den Handel mit Aktien, ETFs und Fonds beschränkt. Das ist insbesondere für Anleger relevant, die an fortgeschrittenen Handelsstrategien oder dem Handel von Optionen und Futures interessiert sind. Diese müssen sich in diesem Fall für einen anderen Broker entscheiden.

Forex und CFDs

Trade Republic verzichtet ebenfalls auf den Handel mit Forex (Währungen) und CFDs (Contracts for Difference). Wiederum sind dies Produkte, die bei anderen Online-Brokern, wie beispielsweise Scalable Capital, angeboten werden. Trader, die eine umfassende Angebotspalette inklusive Forex und CFDs suchen, sollten daher auch hier Alternativen in Betracht ziehen.

Gebühren: Was Sie wissen müssen

Handelsgebühren und Orderkosten

Ein großer Vorteil von Trade Republic ist die niedrige Kostenstruktur bei den Handelsgebühren. Der Broker verlangt für den Kauf oder Verkauf von Aktien, ETFs und Fonds lediglich eine Orderprovision von 1 Euro pro Transaktion. Das ist im Vergleich zu anderen Online-Brokern sehr günstig und macht ihn besonders für Einsteiger und Anleger, die oft handeln, attraktiv.

Auch die Gebühren für Sparpläne sind bei Trade Republic niedrig: Anleger zahlen lediglich 0,50 Euro pro Sparplanausführung, unabhängig von der Anlagehöhe. Damit kann man kostengünstig und mit geringen Orderkosten in den langfristigen Vermögensaufbau investieren.

Kontoführungsgebühren und Mindesteinzahlungen

Trade Republic erhebt keine Kontoführungsgebühren und verlangt keine Mindesteinzahlungen bei der Kontoeröffnung. Das bedeutet, dass Anleger ohne zusätzliche Kosten ein Konto eröffnen können und ihren gewünschten Betrag einzahlen können.

Vergleich mit der Konkurrenz

Im Online Broker Vergleich schneidet Trade Republic ausgesprochen günstig ab. Mit einer Orderprovision von 1 Euro und keinen Kontoführungsgebühren liegt der Broker deutlich unter den Gebühren anderer Anbieter. 

Allerdings ist das Handelsangebot von Trade Republic begrenzter als bei manch anderem Broker, zum Beispiel durch das Fehlen von Optionen, Futures, Forex und CFDs. Die Entscheidung für oder gegen Trade Republic sollte daher von den individuellen Interessen und Bedürfnissen der Anleger abhängen. Für Trader, die vor allem den einfachen Handel mit Aktien, ETFs und Fonds anstreben, ist der Broker jedoch eine sehr gute Wahl.

Versteckte Kosten: Ein transparenter Überblick

Trade Republic ist ein Online-Broker, der sich auf Mobile Trading spezialisiert hat und sich durch niedrige Gebühren und transparente Handelskonditionen auszeichnet. 

Gebühren und Kostenstruktur

Ein großer Vorteil von Trade Republic sind die geringen Gebühren im Wertpapierhandel. So berechnet der Broker lediglich eine pauschale Orderprovision von 1 Euro pro Trade. Im Vergleich zu Interactive Brokers und Scalable Capital ist dies ein sehr wettbewerbsfähiges Angebot. Dazu müssen Anleger keine Depotgebühren zahlen.

Beim Handel von ETFs und Fonds bietet Trade Republic kostenlose Sparpläne an, bei denen Anleger lediglich die Fondskosten tragen. Die Eröffnung von Sparplänen ist einfach und flexibel, so dass auch langfristige Anlagestrategien umgesetzt werden können.

Allerdings gibt es auch einige versteckte Kosten, die Anleger berücksichtigen sollten. Zum Beispiel fallen bei Anleihen Transaktionsentgelte an. Diese werden direkt im Handelspreis eingerechnet, sind jedoch in den Handelskonditionen aufgeführt.

Trade Republic Krypto-Handel: Alles, was Sie wissen müssen

Trade Republic bietet neben ETFs, Aktien, Anleihen und Fonds auch den Handel von Kryptowährungen an. Das Angebot an digitalen Assets ist zwar überschaubar, jedoch ermöglicht der Broker den Einstieg in den Krypto-Handel für seine Kunden.

Derzeit können Anleger auf der Plattform Bitcoin, Ethereum, Litecoin und Bitcoin Cash handeln. Im Gegensatz zum herkömmlichen Trading werden die Kryptowährungen in einem Crypto-Sparplan angeboten. Dadurch haben Anleger die Möglichkeit, in die Kryptowährungen auch durch regelmäßiges Sparen zu investieren.

Es ist wichtig zu beachten, dass die Handelsgebühren im Krypto-Bereich höher sind als bei Aktien oder ETFs. Trade Republic berechnet hierfür eine Provision von 1% des Handelsvolumens. Aufgrund der volatilen Natur von Kryptowährungen empfiehlt es sich, die Gebührenstruktur und die Handelsbedingungen von Trade Republic genau zu prüfen, bevor man in Kryptowährungen investiert.

Trade Republic Steuererklärung: Ein Leitfaden zur Vereinfachung des Prozesses

Eine wichtige Frage für Anleger ist, wie der Broker den Prozess der Steuererklärung vereinfacht. Trade Republic stellt seinen Kunden eine Jahressteuerbescheinigung zur Verfügung, die alle notwendigen Informationen für die Steuererklärung enthält. Dazu gehören unter anderem Informationen zu erzielten Gewinnen, Verlusten, Dividenden und Zinsen.

Die Jahressteuerbescheinigung ist in der Regel im ersten Quartal des Jahres verfügbar und wird direkt innerhalb der App zum Download bereitgestellt. Damit können Anleger ihre Steuererklärung einfacher und schneller erledigen.

Kunden- und Einlagensicherung

Investitionen bei Trade Republic sind durch verschiedene Schutzmaßnahmen gesichert. Dazu gehört zum einen die Regulierung des Brokers, zum anderen die Einlagensicherung für Kundengelder.

Regulierung und Schutzmaßnahmen

Trade Republic verfügt über eine deutsche Banklizenz und unterliegt daher der Aufsicht der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) und der Europäischen Zentralbank (EZB). Durch die Regulierung und Kontrolle dieser Behörden werden unerlaubte Geschäftspraktiken und Betrug vermieden.

Einlagensicherungsfonds

Kundengelder bei Trade Republic sind bis zu 100.000 Euro pro Kunde durch den gesetzlichen Einlagensicherungsfonds geschützt. Damit sind die Gelder der Anleger gut abgesichert.

Was im Fall einer Insolvenz passiert

Sollte es dennoch zu einer Insolvenz des Brokers kommen, sind die Kundeneinlagen über den gesetzlichen Einlagenschutz von bis zu 100.000 Euro abgesichert. Zusätzlich sind auch die Wertpapiere geschützt, da sie im Eigentum der Anleger bleiben und nicht in die Insolvenzmasse des Brokers einfließen.

Bildungsangebote und Kundenservice

Trade Republic ist nicht nur für seine kostengünstigen Handelskonditionen bekannt, sondern bietet seinen Kunden auch eine Vielzahl von Bildungsangeboten und einen hervorragenden Kundenservice. In diesem Abschnitt werden wir Tiefe über die verschiedenen Arten von Bildungsangeboten und den Kundenservice eingehen.

Webinare, Videos und Artikel

Trade Republic bietet eine Reihe von Webinaren und Videos, die speziell darauf abzielen, Anlegern beim Wertpapierhandel zu helfen. Diese Webinare sind sowohl für Anfänger als auch für fortgeschrittene Anleger konzipiert und befassen sich mit einer Vielzahl von Themen wie Aktien, ETFs, Fonds und Sparpläne. Die Webinare werden von erfahrenen Investoren, Analysten und Experten aus dem Finanzbereich durchgeführt, die ihr Wissen und ihre Erfahrungen mit den Teilnehmern teilen. Darüber hinaus finden Sie auf der Trade Republic-Website auch verschiedene informative Artikel, die grundlegende Informationen zu Investmentthemen und aktuellen Entwicklungen am Markt bieten.

Hilfe-Center und FAQ

Trade Republic verfügt über ein umfangreiches Hilfe-Center, das Antworten auf häufig gestellte Fragen (FAQ) bietet, die Anleger in Bezug auf die Nutzung der Plattform, Handelskonditionen, Gebühren und Sicherheit (Einlagenschutz) haben könnten. Dieses Hilfe-Center ist ein nützliches Tool, um schnelle Antworten auf allgemeine Fragen zu erhalten und grundlegendes Wissen über die Plattform und den Handel zu erlangen.

Kontaktmöglichkeiten und Servicezeiten

Kundenbewertungen zeigen, dass Trade Republic einen guten Kundenservice bietet. Um Kunden bei ihren Bedenken zu unterstützen, bietet Trade Republic verschiedene Kontaktmöglichkeiten wie E-Mail und Telefon an. Die Kundenservice-Hotline ist von Montag bis Freitag von 9:00 bis 18:00 Uhr für Anleger erreichbar. Außerdem können Kunden ihre Anfragen per E-Mail an [email protected] senden, um Unterstützung zu erhalten.

Wie kann ich eine Einzahlung vornehmen?

Um eine Einzahlung per Kreditkarte vorzunehmen, gehen Sie wie folgt vor:

• Melden Sie sich bei der Anwendung Trade Republic an und loggen Sie sich ein. 
• Klicken Sie auf die Schaltfläche „Einzahlung“ und wählen Sie „Kreditkarte“.
• Geben Sie Ihre Kartendaten in die erforderlichen Felder ein und bestätigen Sie sie.
• Geben Sie den einzuzahlenden Betrag ein und bestätigen Sie ihn. 
• Sehen Sie sich die Übersichtsdaten an, akzeptieren Sie die Nutzungsbedingungen und bestätigen Sie die Zahlung. 
• Folgen Sie den Anweisungen auf 3D-Secure, um die Einzahlung vorzunehmen.

Wenn Sie mit Google Pay oder Apple Pay einzahlen, sind die Schritte wie folgt:

• Melden Sie sich bei der Trade Republic-App an und registrieren Sie sich. 
• Klicken Sie auf die Schaltfläche „Einzahlen“ und wählen Sie die mobile Geldbörse aus, die Sie verwenden möchten. 
• Geben Sie einen Betrag ein und bestätigen Sie ihn. 
• Sehen Sie sich die Übersichtsdaten an, akzeptieren Sie die Nutzungsbedingungen und bestätigen Sie die Zahlung. 
• Überprüfen Sie Ihre Zahlung mit der zweistufigen Authentifizierung.

Hinweis: Bitte beachten Sie, dass Google Pay-Einzahlungen nur funktionieren, wenn Ihre mobile Geldbörse mit einer Kreditkarte verbunden ist. Einzahlungen mit Google Pay über PayPal sind nicht möglich.

Es ist zu beachten, dass die Geschwindigkeit, mit der die eingezahlten Gelder dem Kundenkonto gutgeschrieben werden, von der verwendeten Einzahlungsmethode abhängt. Bei Banküberweisungen dauert es zwischen einem und drei Tagen, bis sie dem Konto gutgeschrieben werden, während Einzahlungen per Kreditkarte (Visa oder MasterCard), Apple Pay oder Google Pay sofort verfügbar sind.

Wie kann ich Geld abheben?

Sie können mit den Zahlungsmethoden abheben, die Sie für die Einzahlung verwendet haben. Bitte beachten Sie, dass die Abrechnung zwischen Kunden und Partnern am Ende des Tages erfolgt. Das bedeutet, dass Geld aus Wertpapierverkäufen erst am Ende des Tages oder am nächsten Tag abgehoben werden kann. Denken Sie daran, dass das Geld aus offenen Aufträgen erst dann abgehoben werden kann, wenn der Handel abgeschlossen ist. Wenn Sie möchten, können Sie Ihre Gewinne reinvestieren und so die Rentabilität steigern.

Trade Republic Erfahrungen der Nutzer

Bewertung: Unser umfassendes Urteil

Nach sorgfältiger Prüfung der verschiedenen Aspekte von Trade Republic wie Handelskonditionen, Gebühren, Bildungsangebote und Kundenbewertungen haben wir folgendes umfassendes Urteil:

Trade Republic ist ein hervorragender Online Broker für Privatanleger, die mobiles Trading bevorzugen und nach einer kostengünstigen Handelsplattform suchen. Die Handelskonditionen sind konkurrenzfähig, und die Plattform ermöglicht den Handel mit einer Vielzahl von Anlageprodukten wie Aktien, ETFs, Fonds und Sparplänen. Die Gebührenstruktur ist transparent und sehr attraktiv, insbesondere für Anleger, die häufig handeln.

Die Bildungsangebote und der Kundenservice von Trade Republic sind weitere Stärken dieses Brokers. Anleger profitieren von einer Vielzahl von Webinaren und Videos, die dazu beitragen, ihr Wissen und ihre Handelsfähigkeiten zu erweitern. Der Kundenservice hat sich als hilfreich und ansprechbar erwiesen, was für Anleger von einem vertrauenswürdigen Broker erwartet wird.

Wir sind der Meinung, dass Trade Republic eine hervorragende Option für Anleger ist, die nach einer benutzerfreundlichen und kostengünstigen Handelsplattform suchen.

Häufig gestellte Fragen