Sie haben sich entschieden, Ihr gespartes Geld mit der Absicht zu investieren, einen Gewinn zu erzielen. Nun müssen Sie sich als Investor über die Rendite dieser Investition im Klaren sein, also wollen Sie die Rendite planen und berechnen, wie machen Sie das? Die Antwort wäre,
„CAGR zu berechnen: Was ist CAGR, wie wird es berechnet und wie kann es Ihnen bei Ihren Investitionen helfen“.
Die CAGR ist ein nützliches Maß für das Investitionswachstum über verschiedene Zeiträume, insbesondere wenn der Wert der Investition über den betrachteten Zeitraum stark geschwankt hat.
Formel zur Berechnung der CAGR
CAGR, oder Gesamtjahreswachstumsrate, ist die durchschnittliche Rate, mit der Investitionen im Laufe der Zeit wachsen, unter der Annahme, dass sie jedes Jahr (periodisch) reinvestiert werden, d. h. ihnen wird ein Zinseszinssatz zugewiesen. Der CAGR hat nichts mit dem Wert der Investition in den Zwischenjahren zu tun, da er nur vom Wert im ersten und letzten Jahr des Haltens der Investition abhängt.
BV – Anfangswert.
EV – Endwert.
n – Anzahl der Perioden
Beispiel
Wenn Ihre Investition in den letzten fünf Jahren von 100.000 € auf 250.000 € gestiegen ist, dann betrug die jährliche Wachstumsrate Ihrer Investition insgesamt 20,11 % pro Jahr. Der CAGR-Rechner kann auch verwendet werden, um die Wachstumsrate zu ermitteln, die Sie in der Zukunft benötigen, um Ihre heute gesetzten Investitionsziele zu erreichen. Wenn Sie zum Beispiel heute $1.000 haben und in fünf Jahren $2.500 investieren möchten, müssen Sie Wege finden, um zu investieren, die eine Rendite von 20,11 % pro Jahr bringen sollten.
Wenn ein CAGR-Rechner verwendet wird
Die durchschnittliche jährliche Wachstumsrate gilt für mehrere Bereiche der persönlichen Finanzen. Sie wird oft verwendet, um das durchschnittliche Wachstum einer bestimmten Investition über einen bestimmten Zeitraum zu berechnen. CAGR kann verwendet werden, um die Eigenkapitalrendite mit Anleihen oder Einlagen zu vergleichen. Es kann auch verwendet werden, um die Leistung von zwei Unternehmen zu vergleichen und ihr zukünftiges Wachstum auf der Grundlage historischer Daten vorherzusagen.
CAGR-Kappung
Der CAGR berücksichtigt nicht die Volatilität. Es wird nur die durchschnittliche prozentuale Rendite berechnet, daher sollten CAGR-Werte nie als einziges Instrument zur Schätzung des ROI betrachtet werden.
CAGR, Signifikanz
Obwohl die durchschnittliche jährliche Rendite für Investmentfonds allgemein akzeptiert wird, ist der CAGR immer noch das beste Maß für die Anlageperformance im Zeitverlauf.
Wir haben, zum Beispiel, eine hypothetische Investition von 1000 in irgendeinen Fonds gesteckt. Zwei Jahre sind vergangen. Am Ende des ersten Jahres ist der Portfoliowert von 1000 auf 750 gesunken, die Rendite beträgt also -25 % [(750-1000) / 1000]. Und am Ende des zweiten Jahres ist der Portfoliowert um +33 % gestiegen [(1000 – 750) / 750].
Wenn wir die Ergebnisse aus dem ersten und zweiten Jahr über zwei Jahre hinweg ermitteln, erhalten wir eine durchschnittliche Rendite von 4 % [(-25 + 33) / 2], aber dies spiegelt nicht genau wider, was tatsächlich passiert ist. Wir beginnen mit 1.000 Euro und enden mit 1.000 Euro, was bedeutet, dass unsere Rendite 0 % beträgt.
Nochmals. In diesem Beispiel beträgt die durchschnittliche jährliche Rendite 4 % und der CAGR 0 %, was natürlich korrekt ist.
Zusammenfassend lässt sich sagen, dass es uns ermöglicht, den Durchschnitt einer Investition zu kennen und zu wissen, ob dieser positiv oder negativ war. Dies beeinflusst unsere Entscheidung, ob wir die Investition behalten sollten oder nicht. Wir müssen jedoch bedenken, dass das, was der Indikator uns mitteilt, nur ein Vorschlag ist, da wir das Ergebnis auf Basis einer Schätzung berechnen.
Dies ist hauptsächlich auf die Instabilität bestimmter Jahreszeiten zurückzuführen, die in bestimmten Zeiträumen auftreten. Daher wird hauptsächlich dieser Indikator zu einem wichtigen Indikator, obwohl wir ihn mit anderen, komplexeren ergänzen müssen, die andere Arten von Variablen haben, und sehen, ob es für uns bequem ist, mit dieser Investition fortzufahren oder nicht. Wir müssen auf das vorbereitet sein, was passieren kann, auch wenn dieser Indikator eine gute erste Annäherung an das Verhalten der zu analysierenden Investition sein kann.
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