FLATEX ONLINE BROKER- Gebühren, Erfahrungen, Kosten

In diesem Beitrag finden Sie alle Informationen, die Sie über Flatex Online Broker benötigen. Lesen Sie also ruhig weiter.

Flatex Online Broker

Broker-Historie

Die führenden Online-Anbieter auf dem deutschen Markt, die eine breite Palette an Informationen und Handelsprodukten für Anleger bereit hielten, boten einen teuren und komplizierten Handel an. Aus diesem Grund wurde 2006 Flatex gegründet, mit dem Ziel, den Wertpapierhandel einfacher, günstiger und übersichtlicher zu gestalten.

Flatex ist eine Marke der Fintech Group Bank AG, einer deutschen Aktiengesellschaft, die Online-Brokerage und spezialisierte Bankdienstleistungen anbietet; außerdem ist Flatex ein Online-Broker, der den Handel mit Währungen und CFDs, die Investition in ETFs und den Kauf von Bitcoins ermöglicht.

Ende 2019 wurde den Kauf von DEGIRO durch Flatex in einem Deal von 250 Millionen Euro bekannt gegeben. Die Aufsichtsbehörde genehmigte die gesamte Übernahme im Juli 2020, wodurch der größte unabhängige Makler Europas entstand.

Ende Oktober wurde Flatex (nach der Fusion mit DeGiro) unter dem Namen Flatex DeGiro an der Frankfurter Börse notiert.

Heute ist Flatex einer der führenden deutschen Online-Broker mit ca. 90 bis 110 Millionen Transaktionen bis 2021 und mit ca. 400.000 Kunden, die diese Anbindung an nationalen und internationalen Börsenplätzen nutzen.

Ist der Broker sicher?

Bei Flatex Online Broker ist der Handel absolut sicher; als Bank sind die Einlagen durch die Entschädigungseinrichtung der deutschen Privatbanken geschützt. Wie bei Investitionen ist die Entschädigung auf 90 % der Verbindlichkeiten und einen maximalen Gegenwert von 20.000 Euro begrenzt.

Flatex hat auch mehrere Preise gewonnen und wurde ausgezeichnet von:

• Focus Money – Höchste Empfehlung 2020
• Börse Online – Bester ETF-Broker 2020 (Börse Online 2020)
• Auszeichnung – Euro am Sonntag 1. Platz – Active Trader

Broker-Regulierung

Die Flatex DEGIRO Bank AG wird von der BAFIN (Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht) in Deutschland reguliert.

Da Flatex im Besitz der Flatex Bank AG ist und von dieser betrieben wird, unterliegt es strengeren Vorschriften als andere reguläre Broker. 

Finanzprodukte für den Handel mit Flatex

Im Folgenden sind die von Flatex angebotenen Produkte aufgeführt:

1. Sparpläne

Sie ermöglichen  Ihnen, von den Kursgewinnen an der Börse zu profitieren und eine zufriedenstellende Rendite zu erzielen.

Schritte zur Eröffnung eines ETF- oder gebührenfreien Fondssparplans:

1. Wenn Sie sich nach der Eröffnung des Aktienkontos einloggen, wählen Sie unter dem Menü „Handel“ den Punkt „Spar- und Vorsorgeplan“.
2. Geben Sie dann Ihren bevorzugten Sparplan und die Höhe der Ersparnis ein.
3. Der Plan ist erstellt!

2. Für Sparpläne geeignete ETFs

Sie können Pläne für ETFs (steht für Exchange Traded Fund oder Fonds, die direkt an der Börse gehandelt werden) auswählen.

Die bekanntesten sind:

3. Förderfähige Mittel für Sparpläne

Ein Fonds beteiligt sich an Vermögenswerten wie Aktien, Anleihen, Immobilien, Edelmetallen, Rohstoffen u. a.

Diese sind die am häufigsten verwendeten:

4. Investitionen in Unternehmen

Schritte für den Handel:

• Sie müssen den Reiter „Handel“ im Flatex-Repository aufrufen und auf „Auftrag erteilen“ klicken; dann geben Sie den Namen des Unternehmens und die Wertpapierkennnummer (WKN) oder die internationale Wertpapierkennnummer (ISIN) ein.
• Die Suchergebnisse werden mit einer Übersicht über die Wertpapiere des ausgewählten Unternehmens angezeigt.
• Klicken Sie  auf ,,Auftrag erstellen“ und dann auf ,,K” zum Kaufen und wählen Sie den Handelsort, die Art des Handels und die Anzahl der Einheiten.
• Anschließend erhalten Sie einen Kostenvoranschlag .
• Abschließend klicken Sie auf ,,Tickets akzeptieren” und bestätigen Sie die Bestellung.

Dies sind die fünf meistgehandelten Aktien:

5. Derivate

Sie können aus über 1 Mio. Derivaten wählen; Sie haben über den Premium-Partner Flatex Zugang zu 17 Emittenten ab 0,00 Euro und können das Konto sehr schnell eröffnen.

Außerdem sind die fünf meistgehandelten Derivate derzeit:

6. ETF

Mit Flatex können Sie aus über 160 Premium-ETFs ab einem Anlagebetrag von 1.000 Euro über die Handelsplätze Tradegate, Lang & Schwarz, Baader Bank, Quotrix, gettex und Lang & Schwarz Exchange wählen.

Die angebotenen Pläne sind:

7. Premium-Partner: ETF

• iSares
• VanEck
• WisdomTree
• Vanguard
• Amundi ETF
• DWS Xtrackers.

5. Mittel

Merkmale des Fonds

• 40 Premium-Fonds mit einem Investitionswert ab 1500 EUR, die über die Fondsgesellschaft (KAG) ohne Ausgabeaufschlag gehandelt werden.
• 4 oder 5 Sterne Morningstar-Rating für alle Fonds.
• Eine große Auswahl an Fondsstrategien, einschließlich zukünftiger Trends.

Wählen Sie aus Aktien-, Renten-, gemischten oder thematischen Fonds.

6. CFDS

CFD, oder Contract for Difference, ist ein unbefristeter Vertrag, der  Ihnen ermöglicht, auf Preisänderungen von Aktien, Rohstoffen, Indizes, Zinsprodukten oder Währungen zu spekulieren, ohne diese selbst besitzen zu müssen.

Die Differenz zwischen dem Kauf- und Verkaufspreis des CFDs ist der Gewinn oder Verlust. Daher gehören die Differenzkontrakte zur Gruppe der derivativen Finanzinstrumente.

1. Merkmale

• Sie benötigen lediglich eine Konto- und Depoteröffnung mit einem einmaligen Authentifizierungsprozess.
• Flatex DEGIRO Bank AG als Konto- und Depotbank.
• Der CFD Market Maker ist die Société Générale.
• Handeln Sie CFDs, Forex, Aktien, Zertifikate, Optionsscheine, Fonds und Anleihen über ein einziges Konto.
• Kostenloser CFD-Handel auf Indizes, Rohstoffe, Zinssätze und Währungen
• Kostenlose CFD-Handelsplattform mit Charting-Tool, News-Ticker und Realtime-Kursen.
• Kostenlose mobile CFD-Handelsanwendung
• Kostengünstiger CFD-Handel auf Aktien
• Keine Verpflichtung zu Nachschüssen.

2. Kommissionen: CFD

Flatex stellt die folgenden Provisionen ein:

2. Gebühren: Flatex 2021

1. Konto und Depot: (ab 01. Mai 2021)

• Effektiver Zinssatz
• Ausländisches Konto
• Kontoführung/Verwaltung

2. Wertpapierhandel: (ab 01. Mai 2021)

Orders-Börsenhandel

Aufträge-Over-the-Counter-Handel

Aufträge über Anlagezertifikate und Hebelprodukte

Aufträge – KAG-Handel

Eigenkapital-Transaktionen

Sonstige Preise und Dienstleistungen im Bereich Wertpapierhandel/Telefonische Auftragsvergabe

Andere Preise: (ab 01. Mai 2021)

Reale Preisraten

Flatex Plattformen

Dieser Broker arbeitet über seine Website, über die Sie online und auch durch Herunterladen der App handeln können.

Das Forex-Konto nutzt die Web Filiale-Plattform und CFD-Konten können Flatex trader 2.0 oder die WebFiliale-Plattform nutzen.

Mit anderen Worten: Flatex bietet 4 Plattformen an, je nachdem, wie Sie handeln wollen:

• Flatex Web Filiale
• Flatex Trader 2.0 (wird von TeleTrader Workstation bereitgestellt und für fortgeschrittene Trader empfohlen). Nur in englischer Sprache verfügbar.
• Anleitung
• Investor.

1. Hebelwirkung 

Der maximale Flatex-Hebel beträgt 1:30, bedenken Sie auch:  Je höher der Hebel ist, desto höher ist auch das Risiko.

Wie man Geld bei Flatex einzahlt

Eröffnung eines Online-Kontos und Eröffnung eines Treuhandkontos

1. Um ein Konto und ein Depot auf der Flatex-Website zu eröffnen, müssen Sie Schritt für Schritt im Login-Reiter Ihre Daten eingeben.
2. Dann entscheiden Sie, ob Sie sich für die Legitimation per Video oder das Postldent- Verfahren entscheiden.
3. Wenn Sie eine Depotüberweisung wünschen, müssen Sie das ausgefüllte Depotüberweisungsformular an die Flatex DEGIRO Bank AG senden.
4. Sie erhalten die Zugangsdaten zu Ihrem persönlichen Konto per Nachricht, sobald diese legitimiert und verifiziert sind.
5. Wenn Sie sich zum ersten Mal anmelden, werden Sie aufgefordert, die FlateX secure-Anwendung herunterzuladen, die für die Freigabe von Bestellungen und Transaktionen über ein Smartphone vorgesehen ist.

Wie man legitimiert

Die Optionen sind wie folgt:

1. Video-Legitimation über IDnow: Sie benötigen nur ein Smartphone und einen gültigen Personalausweis oder Reisepass.
2. Postldent: d.h. über die deutsche Post, wo Sie sich mit einem Postldent-Gutschein und einem gültigen Personalausweis oder Reisepass verifizieren, indem Sie ein Formular an die Adresse der Flatex DEGIRO Bank AG, Magazinstr.2, 08056 Zwickau senden (portofrei).

Denken Sie daran, dass Sie sich nicht authentifizieren müssen, wenn Sie bereits Flatex-Kunde sind, sondern lediglich über die Web-Filiale unter dem Reiter „Serviceeinrichtung/Einzahlung“ ein weiteres Depotkonto eröffnen.

Gemeinschaftskonto eröffnen: Einzahlung

Sie können auch ein gemeinsames Konto/Depot oder stattdessen ein individuelles Konto/Depot mit maximal 2 Kontoinhabern innerhalb der Website eröffnen (auch dieser Vorgang erfordert eine Authentifizierung durch beide Kontoinhaber).

Wenn Sie ein weiteres Depot des gleichen Kontotyps eröffnen möchten, wählen Sie im registrierten Kundenbereich im Menü „Service“ den Unterpunkt „Depot“ und, schließlich durch Eingabe einer neuen TAN-Kombination, wird das neue Konto bzw. Depot sofort angelegt und kann beim nächsten Login genutzt werden.

Flatex-Konten

Konten können von Einzelpersonen, gemeinsamen Kontoinhabern und Unternehmen eröffnet werden. Mit dem Forex-Konto können Sie Währungspaare handeln, während das CFD-Konto CFDs, Aktien, ETFs, Fonds und Anleihen handelt.

Die folgenden Live-Konten können mit Flatex eröffnet werden:

• Forex-Konto
• CFD-Konto.

Außerdem bietet Flatex eine Vielzahl von Plänen an, unter denen Sie auch Folgendes finden können:

• Die Neukundenaktion, die bis zum 30. Juli 2021 gültig ist und mit der Sie 6 Monate lang Aktien für 0 € handeln und echtes Geld sparen können.
• Ein weiteres Konto ist das dauerhaft kostenlose Konto, bei dem Sie 0 € zahlen, keine Order- und Depotgebühren haben und beim ETF-Broker des Jahres 2020 investieren und aus über 3.000 ETFs und Fondssparplänen wählen können.
• Ausgewählte Premium-ETFs: 160 ETFs ohne Transaktionsgebühren.
• Premium-Trading: hat eine große Auswahl an Hebelprodukten und Zertifikaten aus Deutschland ab 0 €.
• Ausgewählte Premium-Fonds: 40 Premium-Fonds ohne Transaktionsgebühren.

5. Flatex-Kundendienst

Dieser Broker bietet einen umfassenden Kundenservice, den Sie auf verschiedenen Wegen erreichen können:

• Kundenservice unter der Telefonnummer +49 9221-7035 898.
• Bei Interesse an Flatex können Sie uns unter 49 9221-70 35 897 erreichen.
• Per E-Mail oder über den Reiter „Kontakt“ am unteren Rand der Flatex-Website.

Zusätzlich bietet Flatex Online-Seminare an, die sich mit den Eigenschaften und Funktionen der verschiedenen Produkte befassen, die vermarktet werden, wie z. B. der ETF-Sparplan und das Geschäft mit Fonds und ETFs.

Ebenso finden Sie die Option ,,häufig gestellte Fragen” innerhalb der Website mit einer sehr vollständigen Orientierung für die Kunden.

Demo-Konto bei Flatex

Flatex ermöglicht ein CFD-Demokonto, mit dem Sie die Handelsplattform 30 Tage lang kostenlos testen können. Dafür stellt er Ihnen 50.000 Euro „Spielgeld“ zur Verfügung. 

Das Demokonto ermöglicht den Zugang zu 38 Währungspaaren, einschließlich exotischer Währungen wie dem ungarischen Forint, der norwegischen Krone, dem polnischen Zloty, der schwedischen Krone und dem südafrikanischen Rand, der tschechischen Krone und dem Singapur-Dollar; sowie CFDs auf Spot-Metalle wie Silber, Gold, Öl, Indizes und Anleihen.

Broker Bewertungen und Fazit: Vor- und Nachteile

Zu den Vorteilen von Flatex gehören:

Zu den Vorteilen von Flatex gehören:	Nun zu den Nachteilen:
Es ist ein zuverlässiger deutscher Broker mit einem breiten Angebot an Anlageinstrumenten.	Die Hotline ist nicht 24 Stunden erreichbar. Sie hat eingeschränkte Öffnungszeiten von Montag bis Freitag, von 8 Uhr morgens und bis 22 Uhr abends. Der Support ist jedoch kompetent und arbeitet schnell.
0 pro Auftrag und Verwahrungsgebühren	Für Ausländer ist die Kontoeröffnung bei Flatex aufgrund der Sprache und der notwendigen Schritte komplizierter: Für Deutsche erfolgt die Kontoeröffnung digital und per Videoidentifikation. Für Ausländer muss eine Online-Anmeldung in deutscher Sprache erfolgen und anschließend die erforderlichen Unterlagen bei Flatex akkreditiert werden.
Mehr als 3.000 ETFs und Fonds für Sparpläne.	Einzahlungen auf ein Handelskonto können nur in Euro vorgenommen werden. Alle anderen Währungen müssen erst umgerechnet werden.
Investieren Sie in Ihre Zukunft ab 25 £ niedriger Sparrate	Die Sprache kann für Ausländer ein Hindernis sein.
Flexibilität: Ihre monatliche, vierteljährliche oder halbjährliche Ausführung kann jederzeit kostenlos geändert werden.
Ermöglicht  Ihnen, mit Kreditkarten wie Visa, Mastercard, PayPal und sogar Bitcoins Geld einzuzahlen oder abzuheben.
Keine Mindesteinlage zur Eröffnung eines Kontos erforderlich.
Zugang zu Xetra (Electronic Trading Exchange) – Plattform der Frankfurter Wertpapierbörse. Sie können langfristige Investitionen oder kurzfristige Spekulationen tätigen.
Ermöglicht  Ihnen, Wertpapiere für Ihr Online-Portfolio (Aktien, ETFs, Optionsscheine, Anleihen, Zertifikate oder Fonds) auszuwählen, die Kursentwicklung in Echtzeit zu beobachten und zu entscheiden, ob Sie kaufen oder verkaufen möchten.

Bestände:

• Alle börsennotierten Aktien sind handelbar.
• Ab 2 €  pro Aktie.
• Das Konto ist in weniger als 5 Minuten eröffnet.

Das neue Produkt Flatex-Next

• Professionell investieren auf einfache Weise
• Beste Investitionen über die App
• Sie finden die Märkte und Produkte direkt in der App.
• Sicherheit und Komfort mit der Anwendung FlateXsecure. 
• Gute Preise und hervorragende Leistung.
• 0 bei der Erstellung von Aufträgen, die sich ändern, Beseitigung der Einzahlungsaufstellung; vollständige Historie und ein- und ausgehende Überweisungen.

Abschließend hoffen wir, dass Sie alles über Flatex Online Broker erfahren haben. 

Denken Sie also daran, dass Flatex, wie jeder andere Broker auch Risiken birgt, wenn Sie in den Markt investieren; daher sollten Sie immer vorsichtig sein, wenn Sie es benutzen und die beste Option zu investieren wählen.