DKB ONLINE BROKER- Gebühren, Erfahrungen, Kosten

In diesem Beitrag erfahren Sie mehr über DKB Broker und die von ihm angebotenen Produkte und Dienstleistungen.

DKB Broker: Geschichte 

Die DKB wurde 1990 als Deutsche Kreditbank Loans for Germany gegründet, die sich seit 20 Jahren darauf konzentriert, der größte Kreditgeber zu sein. Zu ihren Aufgaben gehört auch die Unterstützung der örtlichen Landwirte durch Beratung, Maßnahmen und Kredite. Mit anderen Worten: Die DKB übernimmt eine nachhaltige Verantwortung für Deutschland und seine Bevölkerung.

Im Jahr 2000 gründete die DKB die erste filiallose Online-Bank und machte den bargeldlosen Zahlungsverkehr sowie den papierlosen und zeitsparenden Austausch von Konten und Wertpapieren populär. Mit mehr als 4.500 Mitarbeitern und einer Bilanzsumme von 126,9 Milliarden Euro gehört die DKB zu den 20 größten Banken in Deutschland.

Der DKB-Konzern besteht aus der DKB AG und mehreren Tochtergesellschaften wie der DKB Service GmbH, der DKB Grund GmbH, der DKB Finance GmbH und der DKB Code Factory und ist in zwei Geschäftsbereichen tätig: als Direktbank und als Geschäftsbank.

Schließlich emittiert die DKB auch eigene Wertpapiere am Markt, wobei ein besonderer Schwerpunkt auf der Emission von nachhaltigen Wertpapieren liegt, die auch nach ethischen und sozialen Standards kontrolliert werden.

Ist DKB Broker sicher?

Die DKB hat zum Schutz des Kunden Einlagensicherungsmechanismen eingerichtet. Beim Öffnen des Online-Banking-Zugangs ist immer eine Genehmigung über die Banking-Anwendung auf mobilen Geräten erforderlich. Darüber hinaus müssen Sie vor jeder Überweisung eine TAN eingeben. Darüber hinaus gilt bei Schäden, die durch Dritte verursacht werden, eine DKB-Cash-Sicherheitsgarantie und der Schaden wird von der DKB übernommen.

Aus den oben genannten Gründen und der Regulierung dieses Brokers, können wir Ihnen sagen, dass dieser Broker sicher ist, mit zu handeln.

Regulierung von Maklern

Als deutsche Direktbank steht die DKB unter der Aufsicht der BaFin, der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht mit Sitz in Frankfurt am Main und Bonn. Bei der DKB fungiert die BaFin als Banken- und Wertpapieraufsichtsbehörde.

DKB Garantiefonds

Die DKB bietet ein hohes Maß an Schutz für die Einlagensicherung des Kunden. Dies gilt für das DKB-Geldkonto und das DKB-Depot. Die Grundsicherung ist in Höhe von 100.000 Euro gesetzlich vorgeschrieben, wobei diese Einlagen durch den Bundesverband Öffentlicher Banken Deutschlands GmbH geschützt sind. 

Wichtig für Einleger ist die Beachtung der Rückzahlungsfrist (insgesamt sieben Tage). Die Einlagensicherung ist in diesem Fall der Einlagensicherungsfonds des Bundesverbandes Öffentlicher Banken Deutschlands e.V. Die DKB schützt die Einlagen der Kunden auf freiwilliger Basis und umfasst

• Befristete Einlagen
• Ersparnisse
• Sparbriefe 

Finanzprodukte und Dienstleistungen für den Handel mit DKB Broker: Leistungen und Gebühren

Insgesamt können über den Broker mehr als 36.000 am Markt verfügbare Fonds und ETFs erworben werden. Außerdem sind mehr als 2200 der aktiv verwalteten Fonds sparplanfähig und rund 800 ETFs können in monatlichen, zweimonatlichen oder vierteljährlichen Raten angespart werden. 

Sie können auch aus einer Reihe von Zertifikaten und Anleihen wählen. Beachten Sie, dass dieser Broker keinen Handel mit spekulativen Instrumenten wie Optionen und Futures, CFDs oder Forex anbietet.

Hier finden Sie die wichtigsten Produkte und Dienstleistungen von DKB Broker.

Wertpapiersparpläne

Bei der DKB können Sie für 50 Euro und ohne Ausgabeaufschlag in mehr als 2.000 Aktiensparpläne investieren. Darüber hinaus können Sie diesen Sparplan konfigurieren, und der angegebene Betrag wird automatisch in das von Ihnen ausgewählte Wertpapier investiert. 

Merkmale

• Flexibel wählbare Versionen (monatlich oder jährlich)
• Die Sparrate und die Laufzeit können jederzeit geändert werden.
• Kostenloses Einzahlungs- und Verrechnungskonto.

Fondssparpläne

Ein Fonds ist für die Beschaffung von Geld von vielen Investoren verantwortlich. In diesem Fall trifft das Fondsmanagement die Entscheidungen für den Fonds und sorgt für eine breite Streuung des Risikos. Bei der DKB können Sie den Fonds Ihrer Wahl wählen.

Eigenschaften

• Große Vielfalt an Investitionsansätzen
• Professionelles Fondsmanagement
• Breite Risikodiversifizierung auch bei geringem Kapitaleinsatz
• Mehr als 1.800 Fondssparpläne zur Auswahl
• Gebühr ab 50 Euro pro Monat
• Sie können Sparpläne kostenlos anpassen oder kündigen.

Bedingungen

Dies sind die Bedingungen für Fondssparpläne bei der DKB:

• 0 Euro: kostenloses Depot und Verrechnungskonto
• 0 Euro: zum Anlegen, Ändern und Löschen des Sparplans
• 0 EUR: Ausführungsgebühr für mehr als 180 Aktienfonds.

Gebühren für Fonds

Der Broker bietet Fonds ohne den üblichen Ausgabeaufschlag an, allerdings fällt eine Ordergebühr in Höhe von 25,00 Euro und eine Gebühr für die Platzierung von Aufträgen für Fondsanteile an der Börse an.

Für den globalen Handel werden folgende Ordergebühren erhoben:

• Bis zu einem Auftragsvolumen von 10.000 EUR: 20,00 EUR,
• Bei einem Auftragsvolumen von mehr als 10.000 EUR: 35,00 EUR.

ETF-Sparpläne

Exchange Traded Funds (ETFs) sind Investmentfonds, die automatisch die Wertentwicklung eines Index nachbilden. 

Der ETF verhält sich bei fallenden Kursen genauso und verschafft Ihnen Zugang zu einem breiten Portfolio von Aktien oder Anleihen. Außerdem benötigen sie keinen Fondsmanager und sind billiger als traditionelle Investmentfonds.

Eigenschaften

• Große Vielfalt an Anlagethemen
• Sie können in ganze Märkte investieren
• Niedrige laufende Gebühren.
• Mehr als 850 ETF-Sparpläne in den wichtigsten Indizes.
• Ab £50 pro Monat
• Sparpläne kostenlos anpassen oder kündigen.

Bedingungen

Die vom Broker festgelegten Bedingungen für ET-Sparpläne sind:

• 0 Euro: kostenlose Einzahlung und Verrechnungskonto.
• 0 Euro: zum Anlegen, Ändern und Löschen des ETF-Sparplans.
• 0,49 EUR: Ausführungsgebühr für mehr als 115 Werbe-ETFs.
• 1,50: Ausführungsgebühr pro Ausführung des Sparplans.

iShares Core MSCI Welt

Kategorie::	Internationale Aktienfonds
Datum der Einführung:	25/09/2009
Fondsvermögen:	$ 30,86 Milliarden Dollar

Vanguard FTSE All-World

Kategorie::	Internationale Aktienfonds
Datum der Einführung:	22/05/2012
Fondsvermögen:	$ 6,98 Milliarden Dollar

LYXOR MSCI WORLD

Kategorie::	Internationale Aktienfonds
Datum der Einführung:	27/11/2008
Fondsvermögen:	$ 2,81 Milliarden Dollar

Zeichnung eines ETF-Sparplans

Um den ETF-Sparplan zu abonnieren, müssen Sie:

1. den entsprechenden Index und die ETF auswählen.
2. Einen Sparplan einrichten
3. Gehen Sie auf Depotstatus, Option „Wertpapiersparpläne bei Ihrer Bank“ und geben Sie die WKN / ISIN ein und bestimmen Sie im nächsten Schritt die Höhe und Spanne der Sparrate.
4. Eröffnen Sie einen Sparplan und bestätigen Sie den Auftrag mit einer TAN. 

Aktiensparplan

Mit den von diesem Broker angebotenen Fonds und ETFs können Sie regelmäßig einzelne Aktien kaufen und nach und nach Anteile des größeren Unternehmens erwerben. 

Merkmale:

• Konzentriert sich auf die Rettung einzelner Wertpapiere
• Keine zusätzlichen Verwaltungskosten
• Regelmäßige Investitionen.

Bedingungen für gemeinsame Sparpläne

• 0, – Euro: kostenloses Einlage- und Verrechnungskonto
• 0, – Euro: zum Erstellen, Ändern und Löschen des Sparplans
• 1,50 Euro: Ausführungsgebühr für die Ausführung des Sparplans

Allianz SE

Name:	Allianz SE vink.Namens-Aktien oN
ES EN:	DE0008404005
Zweigstelle:	Versicherung

SAP

Name:	Acciones al portador de SAP SE en
ES EN:	DE0007164600
Zweigstelle:	Software-Dienstleistung

BASF

Name:	Acciones nominativas de BASF SE en
ES EN:	DE000BASF111
Zweigstelle:	Chemie

Zertifizierte Sparpläne

Bei der DKB können Sie mit zertifizierten Sparplänen in Rohstoffe investieren. Zertifikate bieten eine breite Palette von Anlagemöglichkeiten. ETCs sind z.B. Rohstoffzertifikate, mit denen Sie an der Kursentwicklung des Basiswertes partizipieren können, ohne diesen physisch kaufen zu müssen. 

Sie können Zertifikate auch als zusätzliche Option für Ihre individuelle Anlagestrategie nutzen, um in Öl, Gold oder Silber zu investieren.

Merkmale

• Mehr als 20 Zertifikatssparpläne werden bereits ab 50 Euro pro Monat angeboten.
• Sie können kostenlose Sparpläne mit verschiedenen Anlagestrategien anpassen oder kündigen.
• Einfacher Verkauf an der Börse.

Bedingungen

• 0 Euro – Kostenloses Einlage- und Verrechnungskonto
• 0 Euro – Zum Anlegen, Ändern und Löschen von Sparplänen
• 1,50 Euro – Ausführungsgebühr für die Ausführung eines Sparplans

Wie man einen zertifizierten Sparplan abschließt

Um sich für einen zertifizierten Sparplan anzumelden, müssen Sie:

• Wählen Sie in der allgemeinen Beschreibung des Marktes oder über die Suchmaschine für Wertpapiersparpläne ein entsprechendes Zertifikat aus.
• Gehen Sie zum Depotstatus, Option „Wertpapiersparpläne in Ihrer Bank“, geben Sie die WKN / ISIN ein und bestimmen Sie im nächsten Schritt den Betrag und die Sparrate.
• Tätigen Sie die Investition.

DKB Nachhaltige Investitionen

DKB Broker bietet im Rahmen seiner Produkte nachhaltige Investments an:

Der DKB-Nachhaltigkeitsfonds für Klimaschutz 

• Crowdinvesting (aktienbasiertes Crowdfunding) wird zur langfristigen Finanzierung von Projekten eingesetzt. Als Gegenleistung für die Investition erhält der Beitragszahler eine finanzielle Gegenleistung und ist somit am Erfolg des Projekts beteiligt. 
• In diesem Fall ist die Person, die das Kapital zur Verfügung gestellt hat, kein echter Partner. Diese Art des Crowdfundings wird auch von der DKB-Crowd genutzt. So können Sie mit einer Investition von 250 Euro direkt in regionale und nachhaltige Projekte investieren.

Ausgewählte Projekte

Es können Projekte aus den folgenden Branchen ausgewählt werden:

• Windparks und Fotovoltaikanlagen
• Wohnimmobilien
• Landwirtschaft
• Energieversorger
• Transport
• Schulen und Kindergärten.

Bedingungen

• Kauf über die Fondsgesellschaft EUR 0,00
• Ausführung des Fondssparplans: 0,00 EUR
• Kauf über die Fondsgesellschaft: 25,00 EUR
• Ausführung des Fondssparplans: 1,50 EUR.

DKB Multitude: Direktinvestitionen in regionale und nachhaltige Projekte ab 250 EUR. 

Edelmetalle, Münzen und Bausparverträge

• Mit SOLIT können Sie die Speicherung unabhängig von Banken übernehmen. Darüber hinaus werden die physisch erworbenen Edelmetalle in Hochsicherheitstresoren in der Schweiz (Zürich) mit umfangreichen Sicherheits- und Transparenzkriterien steuerfrei für Sie verwahrt.
• Außerdem können Sie die Hinterlegung von Edelmetallen jederzeit kostenlos stornieren. Indem Sie die folgenden Optionen einreichen: 
• Überweisen Sie den Gegenwert der Edelmetalle zum aktuellen Kurs in Euro auf Ihr Konto.
• Lieferung der physischen Edelmetalle
• Sammeln Sie die Edelmetalle selbst in der Schweiz.

Vorteile

• Solider Sachwert mit vielversprechenden Perspektiven
• Keine Abgeltungssteuer, steuerfreier Wertzuwachs nach einjähriger Haltedauer.
• Sichere und unabhängige Lagerung von Edelmetallen in der Schweiz
• Kosteneinsparungen durch institutionelle Ankaufskonditionen und kostengünstige Sammellagerung Ihrer Edelmetalle
• Mehrwertsteuerfreier Kauf von Silber, Platin und Palladium.

Wie man investiert 

Sie können dies tun, indem Sie:

• Ein einmaliger Kauf für 2.000 Euro und mit einer kostenlosen Zuteilung zu Gold, Silber, Platin und Palladium.
• Ein Sparplan ab 50 Euro pro Monat und mit kostenloser Zuteilung in Gold, Silber, Platin und Palladium.

Preisgestaltung

Goldmünzen

Preis in Goldbarren

Silbermünzen

Sie können Münzen oder Barren online bestellen, ohne dass ein Mindestbestellwert erforderlich ist. 

Bedingungen/Gebühren: Broker

Bei diesem Broker handeln Sie ab einer Ordergebühr von 10 Euro zuzüglich externer Kosten an den nationalen Börsen. Beim Handel über die TRADEGATE® Handelsplattform fallen keine Kosten für Dritte an. 

Zusammengefasst:

• 1,50 EUR: Ausführungsgebühr pro Ausführung des Sparplans.
• 10 EUR: bis zu 10.000 EUR pro Inlandsauftrag
• 25 EUR: jeder Inlandsauftrag über 10.000 EUR
• 25 EUR: jeder Auftrag für OTC-Fonds.

Börsenauftragsgebühren

Die Ordergebühren an den deutschen Börsen sind zweigeteilt:

• Bis zu einem Auftragsvolumen von 10.000 EUR: 10,00 EUR,
• Auftragsvolumen über 10.000 Euro: 25,00 Euro. (Darüber hinaus werden je nach Börse Gebühren erhoben).

Handelbare Märkte

Mit dem DKB Broker können Sie an verschiedenen Börsenplätzen handeln, insgesamt an 9 deutschen Börsen sowie an einer Vielzahl von ausländischen Börsen, wie z.B.:

• DAX
• MDAX
• TecDAX
• DivDAX
• DB Dow Jones
• Euro Stoxx 50
• NASDA 100
• Nikkei 225

Broker-Plattformen

Die DKB bietet nicht direkt eine Plattform an. Stattdessen können Sie direkt über Ihren Browser auf der DKB-Website im DKB-Depot handeln. Sobald Sie im DKB-Konto eingeloggt sind, können Sie Ihr eigenes Depot und Konto verwalten.

Seit 2016 bietet die DKB auch die DKB-App an, mit der sowohl das DKB-Konto als auch das DKB-Depot verwaltet werden kann. Die DKB-App nennt sich DKB-Banking und garantiert den gleichen Zugriff auf das Depot, der auch über den webbasierten Handelszugang möglich ist. 

Einzahlung bei DKB Broker

Bezüglich des Depots bei Broker beachten Sie bitte Folgendes:

Eröffnungs- und Einzahlungsdienst

Für den Wertpapierhandel mit dem DKB Broker benötigen Sie ein DKB-Geldverrechnungskonto, dessen Eröffnung nur wenige Minuten in Anspruch nimmt. Auch die Bestätigung der Identifizierung ist per Videolegitimation oder über ein Postamt möglich. Danach müssen Sie ein paar Tage warten, bis die Zugangsdaten eintreffen und Sie loslegen können.

Wie lange dauert die Eröffnung eines Wertpapierdepots?

Es kann einige Tage dauern, bis ein Konto eröffnet ist. Über den TAN-Generator schickt die Bank den Girokontovertrag und in separaten Briefen die PIN und die Identifikationsunterlagen für das TAN-Verfahren. Eine weitere Möglichkeit ist die Nutzung von TAN2go über die App.

Eröffnung des DKB Broker Depot-Kontos

Nach der Eröffnung des DKB-Kontos kann das DKB-Broker-Verwahrstelle schnell und einfach per Internet–Banking eröffnet werden. Dazu müssen Sie Angaben zu Ihrer bisherigen Anlageerfahrung machen. Diese Fragen zielen auf die Dauer und das Volumen der bisher getätigten Investitionen ab und müssen für verschiedene Arten von Investitionen wie Aktien, Fonds, Hebelprodukte usw. getrennt beantwortet werden.  Anhand der übermittelten Informationen nimmt die DKB eine Einstufung in die Risikoklasse vor. 

DKB Broker-Konten

DKB Cash Girokonto 

Der DKB Broker ist vor allem für das DKB Cash Girokonto bekannt. Darüber hinaus werden Kreditkarten, Termin- und Festgeldanlagen sowie verschiedene Kredite angeboten. Denken Sie daran, zunächst ein kostenloses DKB-Cash als Verrechnungskonto zu eröffnen. Nach der Kontoeröffnung können Sie den DKB Broker direkt bei der Bank eröffnen.

Depot und Wertpapierdepot

Dies ist ein kostenloses Konto wie eine große Auswahl an Wertpapiersparplänen. Dieses Konto ist gebührenfrei, ebenso wie die Limitgebühren und die Änderung oder Stornierung von Aufträgen.

Wir können Ihnen auch sagen, dass es beim Broker andere Arten von Konten gibt, wie z. B.:

• DKB Bargeld
• DKB Cash für Studenten
• DKB Cash Gemeinschaftskonto
• DKB Cash u18.
• Demo-Konto

Viele Broker bieten Ihnen die Nutzung eines Demokontos an, um den virtuellen Handel vorab und ohne Einsatz von echtem Geld zu testen. Dies ist bei Broker jedoch nicht der Fall. Dieser Broker bietet daher kein Demokonto an.

Kundendienst

Dies sind die wichtigsten Kontaktmöglichkeiten mit dem Kundenservice von DKB Broker.

Kundenbetreuung	Verfügbarkeit	Kontaktinformationen
Bereich für häufig gestellte Fragen	24 Stunden am Tag	Website
Kontakt-Formular	Immer verfügbar	Website
Telefonleitung	Montag bis Freitag von 7.00 bis 19.00 Uhr	030 120 300 00

Broker-Bewertungen und Fazit: Vor- und Nachteile

Zu den Vorteilen dieses Brokers zählen unter anderem die folgenden:

• Keine Verwahrungsgebühren
• Sie bietet die Möglichkeit einer gemeinsamen Einzahlung
• Seriöser Anbieter mit hoher Einlagensicherung
• Große Anzahl von Fonds und Sparplänen ohne Ausgabeaufschlag
• DKB Broker U18 ist als Junior-Depotstelle verfügbar
• Handel an 9 deutschen Börsen und vielen ausländischen Börsen
• Sie können Ihr Depot kostenlos und online wechseln; alle Anwendungen sind mobil und in der DKB-Banking-App verfügbar.

Es handelt sich um ein einfaches zweistufiges Gebührenmodell

• Fonds und Fondssparpläne ohne Ausgabeaufschlag
• Hat rund 800 ETF-Sparpläne
• Mehr als 115 ETFs von Vanguard, Amundi und Lyxor mit einer reduzierten Ausführungsgebühr von 0,49 Euro im Sparplan.

Was die Nachteile des Brokers betrifft, so gibt es folgende:

• Es gibt keine Echtzeit-Tarife
• Die DKB bietet keine moderne Handelstechnologie wie Robo-Advisor-Modelle oder Social Trading an. 
• Sie können nur über die App oder die Website handeln, eine Handelsplattform ist nicht verfügbar.
• Ein aktives Portfoliomanagement mit Anlageberatung ist bei DKB Broker ebenfalls nicht Bestandteil oder Option.
• Kein CFD-, Futures- oder Devisenhandel.
• Kein Demo-Konto.

Zusammenfassend lässt sich sagen, dass die Handelskosten dieses Brokers für den Anleger gar nicht so ungünstig sind, vor allem, wenn es um Aufträge mit großem Volumen geht. Außerdem ist die DKB ein seriöser und regulierter Anbieter, der gute Pakete zum Sparen oder Anlegen anbietet. Es ist auch eine gute Option für deutschsprachige Kunden, die gerne über eine App oder eine Website in Instrumente investieren und die planen, langfristig und/oder nachhaltig zu investieren.

Allerdings ist der Broker nicht so günstig für Daytrader oder Wiederverkäufer, da es diese bei dem Broker nicht gibt und er auch relativ hohe Ordergebühren hat. Ein weiterer Aspekt, der für viele wichtig ist und den dieser Broker nicht bietet, ist, dass er keine Schulungen auf seiner Website anbietet und keine Zugagngsmöglichkeit zu einem Demokonto bietet.

Wir hoffen, dass Sie DKB Broker Online kennengelernt haben und aus zahlreichen Brokern wählen können, welcher für Sie die beste Option zu Investieren ist.