Die bekanntesten Broker-Regulierungen der Welt (FCA, CNMV, CySEC, BAFIN, CONSOB…)

Die Anleger müssen geschützt werden und müssen darauf vertrauen können, dass sie investieren können, ohne Betrug oder schlecht funktionierenden Systemen ausgesetzt zu sein. Zu diesem Zweck kommen wir Regulierungsbehörden zu Hilfe, Einrichtungen, deren Zweck es ist, Broker zu bewerten, und mehr, und Zertifizierungen anzuvertrauen, die einem Investor die Sicherheit eines Brokers garantieren können.

Die bekanntesten Broker-Regulierungen der Welt (FCA, CNMV, CySEC, BAFIN, CONSOB…)

Sobald ein Broker eine Lizenz erhält, die es ihm erlaubt, in dem Markt, der ihn interessiert, und in dem Land, in dem er seine Dienstleistungen anbieten will, zu operieren, spricht man von einer Regulierung.

Regulierung ist etwas Notwendiges, weil sie ein Schutz für den Verbraucher ist. Das bedeutet, dass, genauso wie der Hinweis auf „PayPal“ unter den Zahlungsmethoden auf einer Website die Käufer von der Sicherheit ihres Kaufs überzeugt, Anleger beruhigt sein können, wenn sie sehen, dass ein Broker reguliert ist, weil dies bedeutet, dass die Plattform sicher ist und die angebotenen Dienstleistungen nicht betrügerisch sind.

Werfen wir einen Blick auf die berühmtesten Rezepte der Welt.

FCA-Regulierung

Die Financial Conduct Authority ist die britische Aufsichtsbehörde und bekannt für ihre Strenge und die Tatsache, dass sie völlig unabhängig agiert, wobei die Finanzierung direkt aus den von den Kunden erhobenen Steuern erfolgt.

Ihre Strenge führte zum Beispiel dazu, dass europäische Banken ab März 2020 bei Online-Einkäufen über 30 Euro eine dreifache Benutzerauthentifizierung verwenden müssen.

CNMV-Vorschriften

Die Nationale Kommission für den Wertpapiermarkt ist die spanische Aufsichtsbehörde unter dem Staatssekretariat für den Wertpapiermarkt. 1988 wurde sie in Spanien gegründet und ist für die Überwachung des Aktienmarktes zuständig.

CySEC-Vorschriften

Die Cyprus Securities and Exchange Commission ist eine unabhängige Behörde mit Sitz in Zypern und hat die Aufgabe, europäische Broker zu regulieren.

Anzumerken ist, dass Zypern zwar in der Vergangenheit nicht zur Europäischen Union gehörte und daher ein Steuerparadies voller unregulierter Broker war, aber jetzt ist Zypern Teil der Europäischen Union.

Das bedeutet, dass Sie heute regulierte Broker mit Sitz in Zypern finden können.

BAFIN-Vorschriften

Die Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht ist die deutsche Aufsichtsbehörde. Sie ist eine selbständige Bundesanstalt mit Sitz in Bonn und Frankfurt und untersteht der Aufsicht des Bundesministeriums der Finanzen.

Die BAFIN beaufsichtigt derzeit Tausende von Banken, Versicherungen und Finanzdienstleistungsinstituten.

CONSOB-Vorschriften

Commissione nazionale per le società e la Borsa ist eine unabhängige italienische Aufsichtsbehörde. Sie wurde 1974 gegründet, um die Börse und Finanzunternehmen zu beaufsichtigen, um Sicherheit, Transparenz und Legalität zu gewährleisten.

Die MIFID-Verordnungen

Die Richtlinie über Märkte für Finanzinstrumente (Markets in Financial Instruments Directive) ist eine im Jahr 2004 verabschiedete Richtlinie, die darauf abzielt, einen globalen Finanzmarkt zu schaffen, der innerhalb der Europäischen Union reguliert wird.

Es handelt sich nicht um eine Regulierungsbehörde, aber sie ist eine Überlegung wert, da sie dazu dient, die Sicherheit von weniger erfahrenen Händlern zu schützen. Einige Broker verwenden das Formular, um das Risikoprofil eines Händlers zu bewerten und von zu riskanten Investitionen abzuraten.

Schlussfolgerung

Sich an die MIFID zu erinnern, kann nützlich sein, aber die Überprüfung, ob Ihr Broker ein regulatorisches Zertifikat hat, ist für eine sichere Investition unerlässlich.

Wir hoffen, dass Ihnen die Übersicht über die bekanntesten Regulierungsbehörden nützlich ist, aber auch hier möchten wir Sie ermutigen, nicht zu vergessen, die Glaubwürdigkeit des Brokers zu überprüfen.