DEGIRO vs eToro: Welcher Broker ist besser?

DEGIRO vs eToro: Der Vergleich zwischen DEGIRO und eToro ist besonders für Anleger von Interesse, die auf der Suche nach einem geeigneten Broker für ihre Bedürfnisse sind. Beide Plattformen gehören zu den bekanntesten und beliebtesten Brokern in Europa, aber sie unterscheiden sich in mehreren wichtigen Aspekten, wie Handelsangebot, Gebührenstruktur und Benutzererfahrung. DEGIRO ist bekannt für seine niedrigen Gebühren und seine breite Auswahl an Finanzprodukten, während eToro durch seine Social-Trading-Funktionen und benutzerfreundliche Oberfläche besonders bei Anfängern beliebt ist.

In diesem Vergleich werden die wichtigsten Unterschiede und Gemeinsamkeiten der beiden Broker herausgearbeitet. Dabei betrachten wir Faktoren wie Gebühren, Handelsmöglichkeiten, Benutzerfreundlichkeit, zusätzliche Funktionen und die Sicherheit der jeweiligen Plattformen.

DEGIRO vs. eToro – Funktionen 

Wie funktioniert DEGIRO?

DEGIRO wurde 2008 in den Niederlanden gegründet und hat sich seitdem zu einem der größten Discount-Broker in Europa entwickelt. Die Idee hinter der Gründung von DEGIRO war es, den Handel mit Finanzinstrumenten zu revolutionieren, indem niedrige Gebühren und ein einfacher Zugang zu internationalen Märkten angeboten werden. DEGIRO war ursprünglich als eine Plattform für institutionelle Investoren konzipiert, erweiterte jedoch schnell sein Angebot und begann, auch Privatanleger anzusprechen.

DEGIRO bietet Ihnen eine große Auswahl an Finanzinstrumenten. Anleger können Aktien und ETFs an zahlreichen internationalen Börsen handeln, aber auch Optionen, Futures, Anleihen, Fonds und Kryptowährungen über die Plattform kaufen und verkaufen.

Der Broker nutzt für den Handel mit Wertpapieren keine zusätzliche Trading-Software wie andere Broker, sondern setzt einzig auf eine effiziente sowie leicht zugängliche Web- und Mobile-Lösung.

1. Webplattform: Eine browserbasierte Plattform, auf die Anleger per Browser zugreifen können. Sie bietet eine benutzerfreundliche Oberfläche und ist für alle gängigen Webbrowser optimiert.
2. Mobile App: Eine mobile App für iOS und Android, die es Anlegern ermöglicht, auch von unterwegs aus zu handeln. Sie hat ähnliche Funktionen wie die Webplattform.

Wie funktioniert eToro?

eToro wurde 2007 gegründet und hat sich seitdem zu einer der weltweit bekanntesten Social-Trading-Plattformen entwickelt. Heute bietet die Plattform eine Vielzahl von Finanzinstrumenten, darunter Aktien, ETFs, CFDs, Forex und Krypto-CFDs. eToro ist besonders bekannt für seine Social-Trading-Funktionen, die es Nutzern ermöglichen, die Handelsstrategien anderer Investoren zu verfolgen und automatisch zu kopieren.

Die Plattform richtet sich an sowohl Anfänger als auch erfahrene Anleger und bietet eine benutzerfreundliche Oberfläche, die den Handel vereinfacht. Mit eToro können Nutzer auf internationalen Märkten investieren und ihre Portfolios diversifizieren.

Der Online Broker bietet sowohl eine webbasierte Plattform als auch eine mobile App für Android- und iOS-Geräte. Die webbasierte Plattform ist benutzerfreundlich und ermöglicht das Trading von verschiedenen Anlageprodukten. Die mobile App bietet nahezu die gleiche Funktionalität wie die webbasierte Plattform und ermöglicht es, unterwegs zu handeln. In dem Artikel eToro Erfahrungen und Test zeigen wir, wie die Plattform benutzerfreundlich und mobil einsetzbar ist, sodass der Handel von überall möglich wird.

DEGIRO vs. eToro – Hauptmerkmale

Im Folgenden eine Kurzübersicht beider Anbieter:

DEGIRO

• 🏆 Lizenz: unter der Aufsicht der BaFiN (Deutschland), der AFM (Niederlande) und registriert bei der CNMV (Spanien).
• 🔒 Garantiefonds: 100.000 €
• 💼 Vermögenswerte: Aktien, ETFs, Anleihen, Investmentfonds, Optionen, Futures
• 🌐 Märkte: +50 Märkte, darunter Europa, USA, Kanada, Australien, Hongkong, Japan und Singapur.
• 💻 Kontotypen: Basic, Active, Trader
• 💲Aktiengebühren:
  • XETRA: 0,00 € (Position & Transaktion Heimatmarkt)
  • Euronext Amsterdam NASDAQ, NYSE: 2,50 € (Transaktion)
• 💰 Mindesteinlage: 0,01 Euro.
• 📈 Plattform: Browser und App
• 📧 Kontakt:
  • E-Mail: [email protected]
  • Telefon: (0)69 96 755 001 (auf Deutsch, lokaler Tarif) 

• 🏆 Lizenz: CySEC (Zypern) und beim CNMV registriert
• 🔒 Garantiefonds: 20.000 €
• 💼 Vermögenswerte: Aktien, ETFs, CFDs, Forex, Krypto-CFDs
• 🌐 Märkte: 17 internationale Handelsplätze
• 💻 Kontotypen: Persönlich, Professionell, Geschäftlich, Islamisch
• 💲 Aktiengebühren: Ab 1 $ pro Kauf- und Verkaufsvorgang
• 💰 Mindesteinlage: 50 USD
• 📈 Plattform: Browser und App
• 📧 Kontakt: Chat und Ticket

Welcher Broker ist sicherer: DEGIRO oder eToro?

Die folgenden Abschnitte befassen sich mit der Lizenzierung und Anlegersicherheit beider Broker.

DEGIRO-Regulierung

Die flatexDEGIRO Bank AG wird primär von der deutschen Finanzaufsicht (BaFin) beaufsichtigt. In den Niederlanden ist die flatexDEGIRO Bank Dutch Branch bei der DNB registriert und wird von AFM und DNB beaufsichtigt.

Ist DEGIRO sicher?

Im Falle einer Insolvenz von DEGIRO sind die Kundengelder durch mehrere Schutzmechanismen abgesichert. DEGIRO ist in Europa reguliert und unterliegt den rechtlichen Bestimmungen, die den Schutz der Kundengelder gewährleisten sollen.

DEGIRO ist verpflichtet, die Gelder der Kunden von den eigenen Firmengeldern getrennt zu halten. Das bedeutet, dass Ihr Kapital im Falle einer Insolvenz des Brokers nicht in das Vermögen des Unternehmens einfließt, sondern sicher auf separaten Konten verwaltet wird. Diese Trennung sorgt dafür, dass Ihr Geld im Falle einer Insolvenz nicht zur Begleichung von Unternehmensschulden herangezogen wird.

DEGIRO ist Mitglied im niederländischen Einlagensicherungssystem, das von der niederländische Finanzmarktaufsicht AFM reguliert wird. Im Falle einer Insolvenz ist das Guthaben der Kunden durch dieses System bis zu einem bestimmten Betrag abgesichert. Die Einlagensicherung beläuft sich in den Niederlanden auf bis zu 100.000 EUR pro Person und Finanzinstitut.

eToro-Regulierung

eToro (Europe) Ltd., ein Finanzdienstleistungsunternehmen, das von der Cyprus Securities Exchange Commission (CySEC) unter der Lizenz Nr. 109/10 zugelassen ist und reguliert wird.

Ist eToro sicher?

Ähnlich wie bei anderen regulierten Brokern ist eToro verpflichtet, die Gelder seiner Kunden von den eigenen Firmengeldern zu trennen. Das bedeutet, dass Ihr Kapital im Falle einer Insolvenz von eToro nicht Teil des Unternehmensvermögens wird, sondern auf separaten Treuhandkonten verwaltet wird. Diese Trennung bietet einen wichtigen Schutz für die Kundengelder.

Als von der CySEC regulierter Broker ist eToro Mitglied im Investors Compensation Fund (ICF), einem Einlagensicherungssystem, das Kundengelder im Falle einer Insolvenz absichert. Dieses System schützt Anleger bis zu einer Höhe von 20.000 EUR pro Kunde und Broker. Sollte eToro in finanziellen Schwierigkeiten geraten, können Kunden einen Teil ihres Guthabens über dieses System zurückerhalten.

eToro vs. DEGIRO – Märkte und Produktangebote

Die folgenden Abschnitte befassen sich mit den Märkten und der Produktauswahl beider Anbieter.

DEGIRO: Verfügbare Produkte und Märkte

DEGIRO bietet eine große Auswahl an Finanzinstrumenten:

• Aktien: Handel mit mehr als 45 Börsen in 30 Ländern. Mehr Informationen finden Sie in unserem Artikel Aktien DEGIRO.
• Optionen: Handel mit US-amerikanischen, europäischen und asiatischen Optionen
• Futures: Zugang zu Futures auf Indizes, Rohstoffe und Währungen
• Devisen: Handel mit einer Vielzahl von Währungen, darunter alle Hauptwährungen
• Anleihen: Zugang zu Staats-, Unternehmens- und hochverzinslichen Anleihen
• Fonds: Handel mit Investmentfonds, einschließlich aktiv verwalteter Fonds und börsengehandelter Fonds (ETFs)
• Kryptowährungen: Handel mit Bitcoin-Futures und Zugang zu Bitcoin-Investmentfonds

eToro: Verfügbare Produkte und Märkte

eToro bietet ebenfalls eine große Auswahl unterschiedlicher Finanzprodukte:

• Aktien: Über 3.000 Aktien aus verschiedenen Ländern, darunter die USA, Großbritannien und Deutschland
• Krypto-CFDs: Aufgrund regulatorischer Entwicklungen nur noch als CFDs verfügbar
• Rohstoffe: Edelmetalle, Energien, Agrarrohstoffe, Viehzucht und Fleisch sowie weiche Rohstoffe
• Devisen (Forex): Über 40 Währungspaare
• ETFs: Eine Auswahl an börsengehandelten Fonds

Welcher Broker bietet bessere Kontotypen: eToro oder DEGIRO?

Wer bietet das beste Kundenkonto? Degiro vs. Etoro: Hier kommt es auf die eigenen Handelspräferenzen an. 

DEGIRO-Konten

Im Registrierungsprozess können sich Anleger zwischen drei Profiltypen entscheiden:

1. Basic: Das Basisprofil bei DEGIRO bietet die grundlegenden Funktionen für den Handel mit Finanzinstrumenten. Es ermöglicht den Nutzern, in eine breite Palette von Produkten zu investieren, darunter Aktien, ETFs, Anleihen und Investmentfonds. Das Basisprofil richtet sich vor allem an Anleger, die ohne zusätzliche Hebelwirkung und komplexere Handelsstrategien investieren möchten.
2. Active: Ein Active-Profil bietet alle Dienste eines Basic-Profils plus den Diensten Debit Geld (die Möglichkeit, auf Margin von DEGIRO zu handeln), Debit Wertpapiere (Leerverkäufe) und Derivate. In diesem Profil ist die Verwendung von Debit Geld auf 50% Ihrer verfügbaren Margin begrenzt.
3. Trader: Ein Trader-Profil bietet alle Dienstleistungen eines Basic-Profils plus den Diensten Debit Geld (die Möglichkeit, auf Margin von DEGIRO zu handeln), Debit Wertpapiere (Leerverkäufe) und Derivate. Unter diesem Profil können Sie 100% Ihrer verfügbaren Margin voll ausnutzen.

eToro-Konto

eToro-Nutzern stehen vier Konten zur Auswahl:

1. Privatkonto (Standardkonto): Das Privatkonto ist der Standardkontotyp bei eToro. Mit diesem Konto können Nutzer alle angebotenen Vermögenswerte handeln, andere Händler kopieren und in Smart Portfolios investieren. Das verfügbare Hebelniveau ist begrenzt, jedoch genießen Kontoinhaber den höchsten Verbraucherschutz.
2. Professionelles Konto: Inhaber eines professionellen Kontos können beim Eröffnen von Trades eine höhere Hebelwirkung nutzen. Um ein professionelles Konto zu eröffnen, müssen bestimmte Anforderungen erfüllt werden.
3. Unternehmenskonto: Unternehmenskonten sind für geschäftliche Zwecke vorgesehen und werden von juristischen Personen genutzt. Wenn Kapital aus einem Unternehmen gehandelt werden soll, ist dies der richtige Kontotyp.
4. Islamisches Konto: Dieses spezielle Konto richtet sich an muslimische Kunden. Es fallen keine zinsbedingten Gebühren auf islamischen Konten an, was mit den Prinzipien der Scharia übereinstimmt.

eToro vs. Degiro – Gebühren

Wir betreten einen der wichtigsten Punkte: Broker-Gebühren.

DEGIRO-Gebühren

DEGIRO erhebt keine Kontoführungs- oder Inaktivitätsgebühren.

1. Aktien: Gebühr basiert auf einer Staffelung (abhängig von Handelsvolumen und Börse)
2. Optionen: Ab 1,00 EUR pro Kontrakt
3. Futures: Ab 2,50 EUR pro Kontrakt
4. Devisen: 0,25% des Handelswertes
5. Anleihen: 3,90 EUR pro Anleihe
6. Fonds: 7,50 EUR zzgl. einer Servicegebühr von 0,20%

eToro-Gebühren

Handelsgebühren werden in Form von Spreads erhoben. Die Höhe der Spreads variiert je nach Anlageinstrument und Marktvolatilität.

• Forex: Spreads beginnen bei 1 Pip
• Aktien: Provisionsgebühren können 1 bis 2 US-Dollar betragen, je nach Wohnsitz und Börsenplatz. Anleger in Deutschland zahlen keine Provisionsgebühren.
• Krypto-CFDs: eToro erhebt eine einzige und transparente Gebühr von 1% für den Kauf oder Verkauf von Krypto-CFDs.
• Rohstoffe: Gold hat einen Mindestspread von 0,45 Punkten, Silber 0,05 Punkte und Öl 0,03 Punkte.
• ETFs: Devisenindizes wie S&P 500 haben einen Mindestspread von 1 Punkt und DAX von 1,5 Punkten.

Mehr Informationen finden Sie in unserem Forex Broker Vergleich.

eToro vs. DEGIRO – Mindesteinlage

Einige Broker verlangen eine Mindesteinzahlung, um mit dem Handel zu beginnen.

Mindesteinlage bei eToro

Die Mindesteinlage bei eToro richtet sich nach Wohnsitz. Deutsche Anleger müssen einen Mindestbetrag von 50 US-Dollar anlegen, um mit dem Handel zu beginnen.

Anleger mit Wohnsitz in:	Mindestbetrag für die erstmalige Einzahlung:
Australien, Belgien, Dänemark, Deutschland, Estland, Finnland, Frankreich (einschließlich Französisch-Guayana, Guadeloupe, Martinique, Mayotte), Griechenland, Guernsey, Irland, Italien, Lettland, Liechtenstein, Luxemburg, Malaysia, Malta, Monaco, Niederlande, Norwegen, Österreich, Polen, Portugal, Rumänien, Schweden, Schweiz, Singapur, Slowakei, Slowenien, Spanien, Tschechien, Taiwan, Ungarn, Vatikanstadt, Vereinigtes Königreich, Zypern	50 USD
Vereinigte Arabische Emirate, Vereinigte Staaten.	100 USD
Alle anderen qualifizierten Länder	200 USD
Insel La Réunion, Isle of Man, Jersey Island, Kuweit, Neuseeland	1.000 USD
Bulgarien, Kaimaninseln, Kroatien, Gibraltar, Südafrika, Vietnam	2.000 USD
Israel	10.000 USD

Mindesteinlage bei DEGIRO

Bei DEGIRO beträgt die Mindesteinzahlung 0,01 EUR, unabhängig vom Wohnsitz des Anlegers.

DEGIRO vs eToro – Handelsplattformen

Die Plattformen beider Anbieter unterscheiden sich in puncto Komplexität und Zugang.

Die DEGIRO Handelsplattform

Die Handelsplattform, die DEGIRO seinen Kunden zur Verfügung stellt, ist umfassend und zugänglich. Sie zeichnet sich durch eine attraktive und benutzerfreundliche Oberfläche aus.

Zu den Funktionen dieser Plattform gehören unter anderem:

• Zugriff auf das Vermögensportfolio
• Die Möglichkeit, verschiedene Arten von Aufträgen zu erteilen
• Aktuelle Nachrichten
• Ein Wirtschaftskalender

Darüber hinaus bietet die Plattform auch ein praktisches Tool zur Suche von Vermögenswerten sowie eine einfache Möglichkeit, Kauf- oder Verkaufsaufträge zu erteilen. Diese Funktionen sind auch für erfahrene Anleger etwas eingeschränkt, aber dennoch benutzerfreundlich.

Wählen Sie beispielsweise einen Vermögenswert wie Aktien aus, erhalten Sie detaillierte Informationen wie:

• Unternehmensprofil
• Analystenmeinungen
• Kennzahlen
• ESG-Bewertungen

Diese Informationen ermöglichen es dem Investor, eine fundamentale Analyse durchzuführen, bevor eine Investitionsentscheidung getroffen wird. Für einen Händler, der eine detaillierte technische Analyse durchführen möchte, ist die Plattform jedoch weniger geeignet.

Zusätzlich bietet DEGIRO eine mobile App, die in Frankreich und Großbritannien als eine der besten Handelsanwendungen ausgezeichnet wurde.

eToro-Handelsplattform

Das Handelstool von eToro zeichnet sich durch seine Spezialisierung auf den sozialen Handel aus und ist als Browserversion und App verfügbar. Das Design ist übersichtlich und ansprechend.

Darüber hinaus bietet die Plattform dem Nutzer alle notwendigen Funktionen, um den Handel effizient zu verwalten, einschließlich:

• Warnungen
• Portfolioberichte
• Nachricht
• Statistiken
• Kommentare von anderen Händlern im sozialen Netzwerk

Vermögenswerte und/oder Personen können ganz einfach über die Suchfunktion oben auf dem Bildschirm gefunden werden.

Ein- und Auszahlungen bei DEGIRO und eToro

DEGIRO-Einzahlungs- und Auszahlungsrichtlinien

Es ist möglich, Geld entweder per manueller Überweisung (SEPA) oder durch eine Direkteinzahlung (SOFORT) auf das Anlagekonto einzuzahlen. Dabei wird jedoch nur eine Einzahlung von dem Referenzkonto akzeptiert. Es ist nicht möglich, ein Bankkonto anderer Personen oder Unternehmen zu verknüpfen.

eToro-Einzahlungs- und Auszahlungsrichtlinien

eToro bietet folgende Zahlungsmöglichkeiten an:

• Einzahlung auf ein GBP- oder EUR-Konto (eToro Money) mit Open Banking
• Einzahlung über Ihr GBP- oder EUR-Konto (eToro Money)
• Einzahlung per Kredit-/Debitkarte
• Einzahlung per Banküberweisung
• Einzahlung über eine E-Wallet (PayPal, Skrill, Neteller)

DEGIRO-Kundensupport und -Services im Vergleich zu eToro

Zum Schluss werfen wir einen Blick auf den Kundendiest beider Anbieter.

DEGIRO-Kundendienst

Im Folgenden eine Übersicht des DEGIRO-Kundendienstes:

• ❌ Büro in Deutschland: Nein, in Holland. Rembrandt-Turm – 10. Etage 1096 HA, Amsterdam, Niederlande
• ✅ Kontakttelefon:  +49 (0)69 96 755 001
• ✅ E-Mail: [email protected]  
• ❌ Chatbot: Nein, nur ein Autoresponder.

eToro-Kundendienst

Im Folgenden eine Übersicht des eToro-Kundendienstes: 

• ❌ Büro in Deutschland: NEIN, auf Zypern. Kanika International Business Center, 7. Etage 4 Profiti Ilia Street, Germasogeia Limassol CY 4046, Profiti Ilias 4, Germasogeia, Zypern
• ❌Kontakttelefon: Nein
• ❌/✅ E-Mail: Keine eingehende E-Mail, aber ein Hilfecenter. 
• ✅ Chatbot: Ja                          

eToro vs. DEGIRO – Bewertungen

Sowohl eToro als auch DEGIRO haben auf Trustpilot eine Bewertung von 4,1 Sternen erhalten. Diese Bewertungen spiegeln eine überwiegend positive Kundenerfahrung wider, wobei Nutzer die Plattformen für ihre benutzerfreundlichen Oberflächen, breiten Angebotsvielfalt und zuverlässigen Service schätzen.

Es gibt jedoch auch einige kritische Stimmen, die auf Verbesserungspotenzial in bestimmten Bereichen hinweisen. Insgesamt deuten die Bewertungen darauf hin, dass beide Broker eine solide Wahl für Investoren darstellen, die eine einfach zu bedienende und kostengünstige Handelsplattform suchen.

Weitere interessante Vergleiche

DEGIRO-Vergleiche

Eine weitere Möglichkeit, die Qualität von DEGIRO zu bewerten, besteht darin, den Broker mit anderen Brokern zu vergleichen, wie beispielsweise DEGIRO vs. Interactive Brokers, DEGIRO vs. Freedom24 und DEGIRO vs. XTB zu vergleichen.

eToro-Vergleiche

Das Gleiche gilt für eToro, mit dem man Vergleiche machen kann wie zum Beispiel eToro vs comdirect, eToro vs XTB und eToro vs. Scalable Capital.

Unsere Meinung zum Vergleich zwischen eToro und DEGIRO

eToro und DEGIRO sind beide beliebte Online-Broker, die eine breite Palette von Finanzinstrumenten und benutzerfreundlichen Handelsplattformen bieten, jedoch mit unterschiedlichen Schwerpunkten und Zielgruppen.

eToro ist besonders bekannt für seine Social-Trading-Funktionen, bei denen Nutzer die Strategien erfahrener Trader kopieren können. Diese Funktion ist ideal für Anfänger oder solche, die von der Erfahrung anderer profitieren möchten. Die Plattform bietet auch eine breite Auswahl an Vermögenswerten, einschließlich Krypto-CFDs, und zeichnet sich durch eine benutzerfreundliche Oberfläche aus. Allerdings könnte die Gebührenstruktur für erfahrene Trader weniger attraktiv sein.

DEGIRO hingegen richtet sich stärker an erfahrene Anleger und bietet dementsprechend keine Social-Trading-Funktionen. Die Benutzeroberfläche ist einfach, aber nicht ganz so ausgeklügelt wie bei eToro. DEGIRO bietet auch erweiterte Handelsoptionen, was es zu einer attraktiven Wahl für aktivere Trader macht.

Beide Plattformen haben ihre Vor- und Nachteile, abhängig von den Bedürfnissen und Erfahrungen des Nutzers. Wer auf Social Trading setzt, ist bei eToro gut aufgehoben. Wer jedoch auf niedrige Gebühren und eine Plattform für aktive Trader setzt, wird DEGIRO bevorzugen.

Vor- und Nachteile von DEGIRO vs. eToro

Als Nächstes sehen wir eine abschließende Zusammenfassung beider Broker in allen bereits erwähnten Punkten:

	DEGIRO	eToro
Stärken	✅Sehr niedrige Provisionen. ✅Gut reguliert (Holland und Deutschland). ✅ Intuitive Plattform ✅ Euro-Konto verfügbar	✅Social Trading (Copytrading). ✅Sehr niedrige Provisionen für Aktien, kostenlos für deutsche Anleger ✅Provisionsfreie ETFs ✅Zugang zu einer Vielzahl von Märkten und Produkten
Schwachstellen	❌ Eingeschränkte Märkte	❌Mindesteinlage von 50 $

Zusammenfassend lässt sich sagen, dass die Wahl zwischen DEGIRO und eToro davon abhängt, welcher Typ von Investor man ist. Beide Broker haben ihre Stärken und bieten unterschiedliche Funktionen, die für verschiedene Anlagestrategien geeignet sind. Wenn Sie möchten, können Sie uns gerne Ihren bevorzugten Broker in den Kommentaren mitteilen.