DEGIRO Erfahrungen und Test 2025 – Gebühren, Plattform, Sicherheit

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Degiro Erfahrungen

Wenn Sie diesen Artikel lesen, liegt das sicherlich daran, dass Sie Informationen über einen der von den Deutschen am häufigsten für Investitionen an der Börse genutzten Broker gehört haben: DEGIRO.

Mit fast 3 Millionen Kunden in ganz Europa zählt der Broker im Jahr 2025 mit einer der größten Nutzerzahl in ganz Europa.

In dieser DEGIRO Bewertung und Test werden wir die Stärken, Schwächen, Sicherheit, Benutzerfreundlichkeit der Plattform, sowie Provisionen und Vermögenswerte von Degiro analysieren. 

Hauptmerkmale von DEGIRO

Schauen wir uns kurz die Eigenschaften von DEGIRO an:

🏆 RegulierungBaFiN (Deutschland)
🔒 Garantiefonds100.000€ für nicht investiertes Kapital
💼 Finanzielle VermögenswerteAktien und ETFs, Fonds, Optionen, Futures, Anleihen und Optionsscheine
🌐 MärkteMehr als 50 Märkte (USA, Spanien, Europa…)
💻 KontotypenBasic, Active, Trader und Daytrader
💲 Gebühren– Spanien, USA und Kanada: 1€ + 1€ 
– Europa: 3,9 € + 1 €
– Asien: 5€ + 1€
💰 Mindestdeposit0,1€
📈 PlattformEigene Plattform und mobile App
📧 KontaktBüro in Deutschland: Nein
E-Mail: [email protected]
Telefon: +49 (0)69 96 755 001
🗣️ Betreuung auf DeutschJa

👉Mehr Lesen: DEGIRO vs. Scalable Capital: Der ultimative Broker-Vergleich

DEGIRO

8.5/ 10

Die Märkte

Deutschland, Europa, USA

Bester Börsenmakler Rankia Awards 2020

Über 50 globale Märkte, keine Depotgebühren, Dividenden und Tantiemen inklusive

Denken Sie daran, dass das Investieren mit dem Risiko verbunden ist, Ihr Geld zu verlieren.

* Anlegen birgt Verlustrisiken.

Mindesteinlagen:

€0.01

Vor- und Nachteile von DEGIRO

Im Folgenden präsentieren wir Ihnen die Vor-und Nachteile von DEGIRO:

VorteileNachteile
Reguliert durch Spitzenorganisationen (BaFin und Bundesbank)❌ Man kann nicht mit Forex oder Kryptowährungen handeln
Niedrige Provisionen: Ab 1 €/ETF und 2 €/Aktien❌ Es gibt kein Demokonto
✅ Zugang zu einer Vielzahl von Märkten❌ Keine Möglichkeit in Bruchteilen von Aktien zu investieren
Gutes Produktangebot mit der Möglichkeit, sich auch in komplexere Produkte wie Optionen oder Futures einzuarbeiten
✅ Kundenservice auf Deutsch

 

DEGIRO: Was ist das und wie funktioniert es?

DEGIRO wurde in Jahr 2008 gegründet und bot zunächst Finanzdienstleistungen für professionelle Kunden an.

Im Jahr 2015 starteten sie erstmals ihre Plattform im Vereinigten Königreich und expandierten seitdem in viele europäische Länder wie Italien, Frankreich, die Niederlande, Spanien, Portugal, Griechenland, Deutschland, Norwegen, Polen, die Tschechische Republik und Ungarn.

DEGIRO wurde im Jahr 2020 von der Flatex AG (FTK.DE) übernommen und bildet seither einen der größten Broker in Europa mit über 3 Millionen Kunden und rund 50 Millionen Transaktionen pro Jahr. Der Broker wurde im selben Jahr von Flatex AG (FTK.DE) aufgekauft. Damit entstand einer der größten Broker Europas mit mehr als 3 Millionen Kunden und rund 50 Millionen Transaktionen pro Jahr.

Wie sicher ist DEGIRO? – Regulierung und Garantien

Um diese Frage zu beantworten, müssen wir zwei Aspekte analysieren: Wer reguliert DEGIRO, und welche Sicherheiten gibt es für mein Geld? 

Regulierung

Dieser Broker wird direkt von der niederländischen Finanzmarktaufsichtsbehörde (AFM) überwacht und steht unter der aufsichtsrechtlichen Kontrolle der Niederländischen Zentralbank (DNB). Dies ist besonders wichtig, da der Broker, obwohl er Teil von Flatex ist, weiterhin unter der Aufsicht von den niederländischen Behörden steht.

Darüber hinaus wird die flatexDEGIRO Bank AG als deutsche Bank von der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) reguliert, die die Hauptaufsichtsbehörde ist.

Zusätzlich ist der Broker bei der spanischen CNMV als Kreditinstitut registriert, das Anlagedienstleistungen anbietet, unter der Registrierungsnummer 516.

Und als wäre das nicht genug, sorgt der Broker für zusätzliche Transparenz, da er über seine Muttergesellschaft Flatex DEGIRO AG (FTK.DE) an der Börse notiert ist.

DEGIRO

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Die Märkte

Deutschland, Europa, USA

Bester Börsenmakler Rankia Awards 2020

Über 50 globale Märkte, keine Depotgebühren, Dividenden und Tantiemen inklusive

Denken Sie daran, dass das Investieren mit dem Risiko verbunden ist, Ihr Geld zu verlieren.

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Mindesteinlagen:

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Ist DEGIRO vertrauenswürdig? | Einlagensicherung

Und zweitens: Ist mein Geld sicher? Was passiert, wenn die Bank insolvent wird – verliere ich mein gesamtes Kapital? Schauen wir uns das genauer an:

Durch den Einlagensicherungsfonds von DEGIRO hat sich die Sicherheit nach der Fusion mit Flatex deutlich verbessert. Tatsächlich wird jedem Kunden, der ein Konto bei DEGIRO eröffnet, automatisch eine Kontonummer bei der FlatexDEGIRO Bank mit einer eigenen, individuellen IBAN zugewiesen. Somit wird das nicht investierte Geld auf dem Konto der Flatex Bank hinterlegt.

Da die FlatexDEGIRO Bank von der BaFin reguliert und überwacht wird, sind die nicht investierten Gelder der Kunden durch den deutschen Einlagensicherungsfonds bis zu 100.000 Euro pro Konto und Kunde abgesichert.

Produkte von DEGIRO: Aktien, Investmentfonds, ETFs, Futures und Optionen
Eine der am meisten geschätzten Eigenschaften von DEGIRO ist die Vielfalt an Märkten und Produkten, die es anbietet. In der folgenden Abbildung kannst du die verfügbaren Ordertypen und Produkte sehen.“**

👉Mehr Lesen: Anlagekonto – Vollständige Anleitung für 2024

Die wichtigsten Finanzangebote von DEGIRO

Eine der am meisten geschätzten Funktionen in DEGIRO ist das Anzahl der Märkte und Produkte das es bietet. Im folgenden Bild sehen Sie die Bestellarten und die angebotenen Produkte. 

Hier findest du eine Übersicht aller Finanzprodukte, die du bei DEGIRO handeln kannst:

✅ Aktien und ETFs
❌ Forex
✅ Fonds
✅ Futures
✅ Optionen
✅ Unternehmensanleihen
✅ Warrants
❌ Kryptowährungen

DEGIRO ist kein spezialisierter Broker für den Handel mit Futures und Optionen oder für komplexere Aktivitäten wie Übernahmeangebote (OPAs), Auktionen oder Arbitrage zwischen Börsen. Solch fortgeschrittene Handelsstrategien können bei diesem Broker problematisch sein.

Dieser Broker könnte ein interessanter Broker sein, um erste Erfahrungen mit diesen Produkten zu sammeln. Sobald du jedoch mehr Erfahrung gesammelt hast und komplexere Strategien anwenden möchtest, gibt es geeignetere Broker für diese Zwecke. 

Schauen wir uns jedes Produkt einzeln an. 

Aktien und ETFs

DEGIRO bietet Zugang zu 50 Börsen in rund 30 verschiedenen Ländern, darunter tausende Aktien und bis zu 2.000 UCITS-ETFs (an europäischen Börsen gehandelt). Davon kann eine Auswahl von 200 ETFs zu minimalen Kosten gehandelt werden.

👉 Da Aktien und ETFs die beiden Hauptprodukte von DEGIRO sind, empfehle ich Ihnen den folgenden Artikel, in dem Sie eine Schritt-für-Schritt-Anleitung zum Kauf von Aktien mit DEGIRO finden.

Auf der anderen Seite sind Leerverkäufe bei bestimmten Produkten, wie US-Wertpapieren, eingeschränkt. Wenn du jedoch wissen möchtest, wie der Broker praktisch funktioniert, empfehle ich dir, unsere Serie ‚Von Null zum Aktionär‘ zu verfolgen, die wir vor einiger Zeit gestartet haben und die zu 100 % mit DEGIRO durchgeführt wird. 

Investmentfonds 

In den letzten Jahren hat DEGIRO sein Investmentfondsangebot modernisiert. Und tatsächlich bietet der Broker im Moment mehr als 250 Investmentfonds an. 

 Und nicht nur das – DEGIRO ermöglicht zudem den Zugang zu Fonds, die von namhaften Vermögensverwaltern wie Amundi oder BNP Paribas verwaltet werden. 

Anleihen

Bei DEGIRO kannst du über 500 Unternehmensanleihen handeln. Besonders hervorzuheben sind Unternehmensanleihen aus europäischen Ländern wie den Niederlanden, Portugal, Frankreich, Belgien oder Deutschland sowie Staatsanleihen.

Optionen und Futures

Über DEGIRO ist es ebenfalls möglich, mit einigen Derivaten wie Optionen und Futures von Finanzmärkten wie Brüssel, Amsterdam, Madrid, Nymex oder Eurex zu handeln.

Insgesamt bietet DEGIRO Zugang zu 12 Optionsmärkten und 14 Terminmärkten. Es muss jedoch erwähnt werden, dass DEGIRO zwar eine akzeptable Wahl ist, aber nicht der beste Broker für diese Art von Derivaten. Dennoch eignet sich die Plattform, wie bereits erwähnt, gut für Probeinvestitionen. 

Zugang zu Märkten mit DEGIRO

Das Hauptmerkmal von DEGIRO ist, dass es den Zugang zu vielen Märkten ermöglicht, die von anderen Finanzintermediären oft nicht angeboten werden – und das zu deutlich geringeren Kosten im Vergleich zur Konkurrenz.

Beispielsweise gehört DEGIRO zu den wenigen Brokern, die es Privatanlegern ermöglichen, direkt auf Märkten wie der Türkei, Australien oder einigen europäischen Börsen zu handeln.

In der folgenden Tabelle findet ihr eine Liste aller Märkte, an denen ihr über DEGIRO handeln könnt:

Märkte in denen Degiro aktiv ist
EuropaAmerikaAsien
DeutschlandUSA Japan
FrankreichKanadaHongkong
Vereinigtes Königreich Australien
Spanien Singapur
Schweizer Türkei
Italien  
Portugal  
Irland  
Belgien  
Griechenland  
Dänemark  
Norwegen  
Österreich  
Finnland  
Ungarn  
Schweden  
Tschechische Republik  

Beachten Sie, dass es in Märkten wie Hongkong oder Kanada einige Einschränkungen geben kann:

  • Hongkong: Es wird kein Echtzeitkurs angezeigt, und die Order wird zur Ausführung gesendet, kann jedoch möglicherweise nicht ausgeführt werden.
  • Kanada: Bei einigen Unternehmen musst du Kauf- und Verkaufsaufträge in Lots von 100 Aktien ausführen.

Der Transfer von Aktien zwischen Märkten kostet etwa 25 €.

DEGIRO Kontotypen: Basic, Active, Trader und Daytrader

Es werden vier Kontotypen angeboten: Basic, Active, Trader und Day Trader.

Beim Registrieren im Broker musst du zunächst zwischen einem Basic-Konto und einem Custody-Konto wählen. Diese Entscheidung ist wichtig, da es später nicht möglich ist, von einem Kontotyp zu einem anderen zu wechseln 

Basiskonto

Das Basic Konto ist ideal für Anfänger oder Anleger, die nicht mit Derivaten handeln. Dieses Konto bietet Zugang zu allen Produkten und Dienstleistungen von DEGIRO, erlaubt jedoch keinen Handel mit Derivaten, Leerverkäufen, Futures oder auf Margin.

Das Basic-Konto wird standardmäßig bei der Registrierung eingerichtet. Später kann es von einem Basic-Konto auf ein Active- oder Trader-Konto umgestellt werden.

DEGIRO

8.5/ 10

Die Märkte

Deutschland, Europa, USA

Bester Börsenmakler Rankia Awards 2020

Über 50 globale Märkte, keine Depotgebühren, Dividenden und Tantiemen inklusive

Denken Sie daran, dass das Investieren mit dem Risiko verbunden ist, Ihr Geld zu verlieren.

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Active-und Trader Konto

Zweitens gibt es die Kontotypen Active und Trader, die als Erweiterungen des Basic-Kontos konzipiert sind. Im Gegensatz zum Basic-Konto ermöglichen diese Konten den Handel mit Hebelwirkung, Leerverkäufen von Aktien und Derivaten.

Der Hauptunterschied zwischen dem Active- und dem Trader-Konto liegt in der Nutzung von Leerverkäufen auf Bargeldbasis. Beim Active-Konto ist diese Nutzung auf 50 % deines verfügbaren Margins begrenzt. Im Gegensatz zum Active-Konto, kann beim Trader-Konto bis zu 100 % deines Margins betragen.

Daytrader-Konto

Zuletzt gibt es das Day Trader-Profil, das es ermöglicht, während der Handelszeiten von DEGIRO und den wichtigsten Märkten besonders aktiv zu handeln. Daher gelten zwischen 8:00 und 21:30 Uhr CE(S)T spezifische Bedingungen und Einschränkungen.

Das Risiko wird bei diesem Profil anders berechnet als bei den anderen, wodurch ein höheres Risiko für denselben Sicherungswert eingegangen werden kann. Weitere Informationen zu diesem Profil findest du in den entsprechenden Bedingungen über diesen Link.

Generell wird nicht empfohlen, diese Option zu aktivieren, da bei einem derart hohen Niveau möglicherweise ein Wechsel zu einem anderen Broker, der stärker auf professionelle Trader ausgerichtet ist, sinnvoller wäre.

Um dieses Profil zu aktivieren, ist es erforderlich, sich vorab mit dem Kundenservice von DEGIRO in Verbindung zu setzen. Eine Online-Aktivierung ist nicht möglich.

👉 Übrigens, wenn du mehr darüber erfahren möchtest, findest du hier einen Link zu unserem Artikel über die verschiedenen Kontotypen bei DEGIRO.

Wie eröffne ich ein Konto bei DEGIRO in 4 Schritten? 

Ein Konto bei DEGIRO zu eröffnen, ist ein schneller Prozess, der nur wenige Minuten dauert. Die Schritte sind wie folgt:

  1. Besuche Sie die Website des Brokers und klicken Sie auf den Button „Konto eröffnen“.
  2. Auf der neuen Seite geben Sie Ihre Login-Daten ein: E-Mail-Adresse, Benutzername und Passwort. Sobald Sie die Bestätigungs-E-Mail erhalten habem, müssen Sie die Nutzungsbedingungen akzeptieren.
  3. Persönliche Daten vervollständigen: Füllen Sie die erforderlichen Angaben aus und laden Sie die benötigten Dokumente hoch.
  4. Geld einzahlen: Um mit dem Handel zu beginnen, müssen Sie eine Einzahlung vornehmen und Ihr Bankkonto mit Ihrem DEGIRO-Konto verknüpfen.

Bitte beachten Sie, dass dieser Prozess nur für die Eröffnung eines Basic-Kontos gilt. Für spezialisierte Investorenprofile sind zusätzliche Schritte und Unterlagen erforderlich.

DEGIRO

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Die Märkte

Deutschland, Europa, USA

Bester Börsenmakler Rankia Awards 2020

Über 50 globale Märkte, keine Depotgebühren, Dividenden und Tantiemen inklusive

Denken Sie daran, dass das Investieren mit dem Risiko verbunden ist, Ihr Geld zu verlieren.

* Anlegen birgt Verlustrisiken.

Mindesteinlagen:

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DEGIRO Gebühren

Der Broker DEGIRO positioniert sich als Low-Cost-Broker. Besonders hervorzuheben sind seine günstigen Gebühren für den nordamerikanischen und den lokalen Markt. Es fallen keine Depotgebühren oder Dividendengebühren an, jedoch solltest du beachten, dass DEGIRO eine jährliche Verbindungsgebühr für jeden Markt erhebt, auf dem du handelst – mit Ausnahme des spanischen Marktes.

Zusätzlich zu den in der Preisliste aufgeführten Gebühren können Drittanbieter-Kosten anfallen, die im Folgenden erläutert werden.

Aktien, ETNs und ADRS-Gebühren

Jeder Kauf- oder Verkaufsvorgang von Aktien unterliegt einer festen Verwaltungsgebühr von 1 €.

Darüber hinaus kann es eine weitere Reihe von Provisionen umfassen, wie in der folgenden Tabelle aufgeführt: 

  • Spanien, USA und Kanada: 2 € (1 € Gebühr + 1 € Verwaltung)
     
  • Deutschland – XETRA, Österreich, Belgien, Dänemark, Finnland, Frankreich, Italien, Niederlande, Norwegen, Portugal, Schweden, Schweiz, Irland1, Vereinigtes Königreich, Polen: 4,90€ (3,9 € Gebühr + 1 € Verwaltung)
     
  • Australien, Hongkong, Japan, Singapur und Deutschland – Frankfurt (Aktien): 6 € (5 € Gebühr + 1 € Verwaltung)

Tracker (ETFs)

Eine weitere wichtige Eigenschaft von DEGIRO ist die umfangreiche Liste an ETFs, die ohne Kommissionen gekauft werden können. Dies begünstigt regelmäßige Einzahlungen in diese Fonds.

DEGIRO bietet etwa 2.000 UCITS ETFs, von denen rund 100 mit einer Gebühr von nur 1 € gehandelt werden können – die sogenannten ETF-Auswahl.

👉 Um herauszufinden, welche ETFs dazugehören und ob du die entsprechenden Bedingungen für Investitionen erfüllst, empfehle ich dir den folgenden Artikel: Beste kostenlose ETFs bei DEGIRO, der auch ETFs von Anbietern wie iShares und Vanguard umfasst.

Die übrigen Gebühren findest du in der folgenden Tabelle:

 TarifG. Management 
Auswahl von ETFs0€1€
MärkteWelt2€1€

Investmentfonds

Im Bereich Investmentfonds müssen Sie bedenken, dass es sich um Fonds handelt, die Sie mit DEGIRO verwalten Sie profitieren nicht von der steuerfreien Übertragbarkeit. Das Angebot ist umfangreich (mehr als 250 Fonds), ich empfehle jedoch nicht, mit diesen Produkten zu handeln, es sei denn, es handelt sich um einen bestimmten Fonds, den Sie bei spanischen Vermarktern nicht finden können.

  • Euronext-Fondsdienstleistungen: 3,90€ + 0,20 % (Servicegebühr)
     
  • Nicht börsennotierte Investmentfonds (STP): 3,90€ + 0,20 % (Servicegebühr)

Anleihen

Im Anleihegeschäft hat sich die Situation durch die Integration mit Flatex erheblich verbessert, da Flatex ein deutscher Broker ist, der auf ETFs und festverzinsliche Wertpapiere spezialisiert ist.

Obwohl DEGIRO Anleihen anbietet, könnten die Provisionen und Angebote in diesem Bereich noch wettbewerbsfähiger gestaltet werden.

Die aktuellen Gebühren für den Handel mit Anleihen betragen 3€ pro Anleihe (2€ Provision + 1€ Verwaltungsgebühr)

BörseRate
Staatsanleihen europäischer Länder 3,00 € 
Deutschland – Xetra / Frankfurt2€
OTC-Anleihen35€
Verwaltungskosten1€

Die aktuellen Gebühren für den Handel mit Anleihen betragen 3€ pro Anleihe (2€ Provision + 1€ Verwaltungsgebühr).

Optionen

 Beim Handel mit Optionen liegt der große Vorteil in dem Zugang zu nahezu allen internationalen Märkten. Für Optionsspezialisten bietet die Plattform jedoch nur begrenzte Funktionen und Flexibilität.

Für gelegentliche Absicherungen von Aktien im Portfolio ist sie geeignet, aber nicht für Trader, die sich auf den Handel mit Optionen spezialisiert haben.

BörseTarifMarktkosten
MEFF-Index (Spanien)0,75 € pro Vertrag
MEFF-Aktien (Spanien)0,75 pro Vertrag
Eurex (Deutschland)0,75 € pro Vertrag
Euronext LIFFE (Belgien, Frankreich, Niederlande, Portugal)0,75 € pro Vertrag
US-Optionen (CME, CBOE, CBOT, COMEX und NYMEX) 0,75 $ pro Vertrag 
Andere Länder0,75 € pro Vertrag
Ausübung/Ausübung/Abwicklung aufgrund unterschiedlicher Optionen1,00 € pro Vertrag

Futures

DEGIRO bietet Zugang zu mehreren Märkten, die in Deutschland bei vielen anderen Brokern nicht verfügbar sind. Die Gebühren sind niedriger als bei Bankbrokern, aber höher als bei einigen spezialisierten Brokern.

Wenn jaRateZugrundeliegend
MEFF – Spanien0,75 € pro VertragIbex 35 und Vorräte
NYSE LIFFE – Amsterdam0,75 € pro VertragAEX-Index
NYSE LIFFE – Brüssel0,75 € pro VertragBEL20-Index
NYSE LIFFE – Lissabon0,75 € pro VertragPSI 20-Index
NYSE LIFFE – Paris0,75 € pro VertragCAC 40-Index
EUREX-Indizes0,75 € pro VertragEUROSTOXX 50, DAX-Index
EUREX0,75 € pro VertragAndere Sektoren und Indizes
DAS GLEICHE0,75 € pro VertragAlles Zukünfte
CME, CBOE, CBOT, COMEX, NYMEX0,75 $ pro Vertrag + Für diese Produkte fällt eine Marktanbindungsprovision von 5 € pro Kalendermonat an.Marktkosten für CBOE/CME (Nicht-Clearing-Mitglieder).

Kosten von Drittanbietern

DEGIRO erhebt keine direkten Gebühren oder Provisionen von Drittanbietern, diese sind jedoch in der festen Gebühr von 0,50 € enthalten. Diese Pauschale deckt alle Kosten ab, die den Börsen und Handelsplattformen bei der Ausführung der Aufträge über DEGIRO entstehen, einschließlich Gebühren und Provisionen von Drittanbietern.

Die feste Gebühr von 0,50 € gilt jedoch nicht für Tradegate.

Verbindungsgebühr

Diese Gebühr ist besonders wichtig, wenn Aktien aus vielen verschiedenen Märkten gekauft werden. 

 Tarif
Verbindungsgebühr2,50 € pro Kalenderjahr und pro Markt (maximal 0,25 % des maximalen Jahreswerts Ihres gesamten Kontos)

Nicht handelsbezogene Gebühren

Es ist wichtig zu erwähnen, dass DEGIRO keine Provisionen für Kontoinaktivität, den Einzug von Dividenden, Erträgen und Kapitalabhebungen abverlangt.

DEGIRO

8.5/ 10

Die Märkte

Deutschland, Europa, USA

Bester Börsenmakler Rankia Awards 2020

Über 50 globale Märkte, keine Depotgebühren, Dividenden und Tantiemen inklusive

Denken Sie daran, dass das Investieren mit dem Risiko verbunden ist, Ihr Geld zu verlieren.

* Anlegen birgt Verlustrisiken.

Mindesteinlagen:

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Handelsplattform von DEGIRO

In dieser DEGIRO Bewertung schauen wir uns auch die Plattform genauer an.
DEGIRO verfügt über eine eigene Plattform, die recht einfach gehalten ist – je nach Erfahrung des Nutzers kann das sowohl ein Vorteil als auch ein Nachteil sein.

Für Anfänger ist die Plattform ideal, da sie die Suche nach Vermögenswerten sowie den Kauf und Verkauf erleichtert.
Erfahrene Nutzer, die an umfangreichere Plattformen wie Metatrader oder ProRealTime gewöhnt sind, könnten jedoch die verfügbaren Funktionen als unzureichend empfinden.

Es handelt sich um eine sehr einfache Plattform, mit der man in weniger als fünf Klicks seine ersten Aktien schnell und kostengünstig kaufen kann.

Sobald man jedoch ein Wertpapier oder einen Vermögenswert ausgewählt hat, bietet die Plattform eine breite Palette an Registerkarten, um eine detailliertere Analyse durchzuführen, wie zum Beispiel:

  • Unternehmensprofil
  • Analystenmeinungen
  • Kennzahlen
  • ESG-Bewertung

Ebenso wie im Bereich Finanzen oder Kennzahlen, wo DEGIRO eine Fülle an Informationen für eine eigene Fundamentalanalyse bietet, fehlen Tools für eine entsprechende technische Analyse. Anders ausgedrückt: DEGIRO ist kein geeigneter Broker für Trading.

Abschließend sei erwähnt, dass DEGIRO über eine mobile App verfügt, die die Web- oder Desktop-Plattform recht gut nachbildet. Über die App kannst du generell jede Art von Börsentransaktion direkt von deinem Gerät aus durchführen.

App von DEGIRO

Ebenso bietet DEGIRO, wie jedes moderne Finanzdienstleistungsunternehmen, seinen mehr als 3 Millionen Kunden eine kostenlose App an, mit der sie gebührenfrei an der Börse investieren können. Die App ist sowohl im Apple Store (für iPhones) als auch im Google Play Store (für Android-Geräte) verfügbar.

Wie du auf einen Blick erkennen kannst, bietet die App eine intuitive Nutzung und dieselben Funktionen wie die Web-Plattform:

  • Märkte: Zugriff auf alle trendenden Vermögenswerte.
  • Favoriten: Eine personalisierbare Watchlist.
  • Portfolio: Übersicht über deine aktuellen Positionen, die Historie deiner Investments und deren Rentabilität.
  • Postfach: Alle wichtigen Mitteilungen des Brokers an seine Kunden.

Zusammenfassend lässt sich sagen, dass es sich um eine einfache App handelt, die dir ermöglicht, in wenigen Klicks zu investieren und stets über die aktuellen Marktgeschehnisse informiert zu bleiben – egal, wo du dich befindest.

👉 Übrigens, wenn du mehr über andere nützliche Apps erfahren möchtest, schau dir unseren nächsten Artikel an: Die besten Apps, um in die Börse zu investieren.

Auftragsarten von DEGIRO

Bei DEGIRO stehen dir verschiedene Ordertypen zur Verfügung, die du je nach deiner Handelsstrategie einsetzen kannst. Eine Besonderheit von DEGIRO ist, dass viele Aufträge über ein MTF (Multilateral Trading Facility) abgewickelt werden. Dies kann dazu führen, dass die Ausführungspreise in volatilen und illiquiden Märkten von den ursprünglich gesetzten Preisen abweichen.

In Märkten, bei denen DEGIRO Mitglied ist, wie Euronext, kannst du Stop-Orders direkt konfigurieren, sowohl mit täglicher Gültigkeit als auch als permanente Order.

Hier sind die 5 verfügbaren Ordertypen, die du bei DEGIRO platzieren kannst:

  • Order to Market
  • Begrenzte Bestellung
  • Orden-Stop-Loss
  • Stop-Limit-Order
  • Trailing-Stop-Loss-Order (nur für deutsche Märkte verfügbar)

Sehen wir uns ein Beispiel an.

Ich kaufe eine Bayer-Aktie in den USA für 50 $ und möchte einen Stop-Loss bei 35 $ setzen und die Order für ein Jahr laufen lassen, ohne mich weiter darum kümmern zu müssen. Es kann jedoch passieren, dass der Fehler auftritt, dass der Stop-Loss zu niedrig angesetzt ist. Außerdem würde die Order nach 90 Tagen verschwinden, falls sie nicht ausgeführt wird

Echtzeit bei DEGIRO

DEGIRO bietet für alle Kontotypen standardmäßig einige Echtzeitkurse kostenlos an, während andere mit einer Verzögerung von 15 Minuten angezeigt werden. Um auf Echtzeitkurse ohne Verzögerung für weitere Märkte zuzugreifen, ist ein kostenpflichtiges Abonnement erforderlich.

Kostenlos verfügbare Echtzeitkurse:

  • CHI-X
  • Amsterdam, Brüssel, Lissabon und Paris (Euronext)
  • Frankfurter Börse (Xetra)
  • USA (CME)

Für die übrigen Märkte ist der Zugang zu Echtzeitkursen kostenpflichtig und relativ teuer. Wenn du nicht sehr kurzfristig handelst, lohnt sich diese Gebühr oft nicht, da DEGIRO auch Kurse mit einem Verzögerung von lediglich 15 Minuten anbietet, die für die meisten Handelsstrategien ausreichen.

Die genauen Gebühren für den Zugang zu Echtzeitkursen findest du im folgenden Tarifübersicht.

Ein- und Auszahlungen bei DEGIRO: Sofort, Trustly und Banküberweisung

DEGIRO bietet mehrere Möglichkeiten, Geld auf dein Konto einzuzahlen oder abzuheben:

  • Sofort:
    Mit Sofort kannst du eine Echtzeit Überweisung von deinem Bankkonto auf dein DEGIRO-Konto durchführen. Diese Methode kostet 1 € pro Überweisung, mit Ausnahme der ersten Einzahlung, die kostenlos ist, um die Kontoeröffnung sofort abzuschließen.
    Wichtig: Sofort kann nur für Einzahlungen verwendet werden, nicht für Auszahlungen.
  • Banküberweisung:
    Diese Option benötigt in der Regel etwa 3 Werktage sowohl für Ein- als auch für Auszahlungen und ist kostenlos. Die Überweisungen erfolgen von deinem spanischen Bankkonto auf ein Bankkonto, das auf deinen Namen bei Flatex geführt wird.
    Beachte, dass die Deadline für Auszahlungen bei DEGIRO um 13:00 Uhr liegt. Überweisungen, die nach dieser Zeit angefragt werden, werden am nächsten Werktag bearbeitet.

Mit diesen Optionen kannst du flexibel und sicher Geld auf dein DEGIRO Konto einzahlen oder abheben, je nach deinen individuellen Bedürfnissen.

Kundenservice bei DEGIRO

Und kommen wir zu einem der Punkte, die den meisten unbemerkt bleiben, bis Probleme auftreten: Kundenservice, mal sehen: 

KontaktmöglichkeitenDefintion
❌ Büro in DeutschlandNein
✅ KontakttelefonJa,  +49 (0)69 96 755 001 (deutsch)
✅ E-Mail[email protected]
✅ Kundenservice auf DeutschJa
✅ ChatbotJa

DEGIRO bietet einen telefonischen Kundenservice auf Deutsch von Montag bis Freitag zwischen 08:00 und 17:30 Uhr (deutsche Zeit) unter der Nummer +49 (0)69 96 755 001 und zwischen 17:30 und 22:00 Uhr unter +49 69 506 0419 50 (derzeit auf Englisch).

Eine weitere Kontaktmöglichkeit ist der E-Mail-Service, der in der Regel schnell antwortet. Normalerweise beträgt die Wartezeit nicht mehr als einen Tag.

Schulungsangebot von DEGIRO

Der Online Broker DEGIRO, bietet seinen Kunden kostenlose Schulungen an. In diesem Fall bietet DEGIRO eine Investoren-Akademie an, die aktuell etwa 10 Lektionen umfasst. Diese führen dich Schritt für Schritt von den Grundlagen bis hin zu fortgeschrittenen Kenntnissen, um ein erfolgreicher Investor zu werden.

Darüber hinaus bietet der deutsche Broker regelmäßig eine Vielzahl von Online-Webinaren an, sowohl über seine eigenen Social-Media-Kanäle als auch über andere Bildungsplattformen wie Rankia.

DEGIRO

8.5/ 10

Die Märkte

Deutschland, Europa, USA

Bester Börsenmakler Rankia Awards 2020

Über 50 globale Märkte, keine Depotgebühren, Dividenden und Tantiemen inklusive

Denken Sie daran, dass das Investieren mit dem Risiko verbunden ist, Ihr Geld zu verlieren.

* Anlegen birgt Verlustrisiken.

Mindesteinlagen:

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DEGIRO Bewertungen

Obwohl DEGIRO gelegentlich für das Fehlen bestimmter fortgeschrittener Funktionen kritisiert wird, schätzen viele Anleger die benutzerfreundliche Plattform und die niedrigen Gebühren. Insgesamt genießt der Broker einen positiven Ruf innerhalb der Anlegergemeinschaft.

Wie auf Trustpilot zu sehen ist, einer der größten Bewertungsplattformen, erzielt DEGIRO mit über 2.000 Bewertungen eine durchschnittliche Bewertung von 4,1 Sternen. Dabei sind 18 % der Bewertungen positiv und weitere 53 % sogar sehr positiv, was die Zufriedenheit der Nutzer deutlich unterstreicht.

Bewertung von DEGIRO auf Trustpilot
Bewertung von DEGIRO auf Trustpilot.

Ähnlich sieht es im Google Play Store aus, wo Nutzer hauptsächlich die Mobile App von DEGIRO herunterladen. Allerdings fällt die durchschnittliche Bewertung hier etwas niedriger aus, mit 3,2 Sternen bei über 14.000 Bewertungen.

Bewertung von DEGIRO auf Google Play Store
Bewertung von DEGIRO auf Google Play Store.

Unsere Meinung zu DEGIRO | Rückblick 2024

Wenn du auf der Suche nach einem sicheren, einfachen und günstigen Broker für die größten globalen Märkte bist, könnte DEGIRO die perfekte Wahl für dich sein.

Die vier herausragenden Stärken von DEGIRO sind:

  • Günstige Gebühren, die zu den besten auf dem Markt gehören.
  • Zugang zu rund 100 ETFs für nur 1 € Kosten.
  • Breiter Marktzugang zu nahezu allen wichtigen Börsen weltweit.
  • Ein Kundenservice, der, auch wenn er nicht der beste ist, solide Antworten liefert. Besonders hervorzuheben ist, dass es spanischsprachige Mitarbeiter gibt, die häufige Fragen kompetent und zügig beantworten.

Das Konto zu eröffnen ist unkompliziert und es gibt keine Mindesteinlage. Nach einem kurzen Eignungstest ist die Handelsplattform leicht verständlich, selbst für Einsteiger ohne viel Erfahrung.

Auf der negativen Seite gibt es allerdings ein paar Einschränkungen:

  • Kein Zugang zu Kryptowährungen oder Forex, was die Auswahl an Handelsmöglichkeiten etwas einschränkt.
  • Es wird kein Demokonto angeboten, was vor allem für Anfänger nützlich wäre.
  • Keine Möglichkeit, Bruchteile von Aktien zu kaufen, ein Feature, das andere moderne Broker bereits integriert haben.

Trotz dieser Einschränkungen zählt DEGIRO zu den besten Brokern für europäische Anleger, insbesondere für diejenigen, die aus Spanien handeln. Seine niedrigen Gebühren und der breite Marktzugang machen ihn zu einer hervorragenden Wahl für viele Investoren.

Steuerliche Behandlung von Kapitalerträgen bei DEGIRO

Abgeltungsteuer

Kapitalerträge wie Dividenden, Zinsen und realisierte Kursgewinne unterliegen in Deutschland der Abgeltungsteuer. Diese beträgt 25 % zuzüglich Solidaritätszuschlag und gegebenenfalls Kirchensteuer.

Beispiel:

Ein Anleger erzielt einen Gewinn von 1.000 Euro aus dem Verkauf von Aktien. Die Abgeltungsteuer beträgt 25 %, also 250 Euro. Hinzu kommt der Solidaritätszuschlag von 5,5 % auf die Abgeltungsteuer (13,75 Euro) und gegebenenfalls Kirchensteuer.

SteuerartBerechnungBetrag
Gewinn1.000 €
Abgeltungsteuer (25%)1.000 € * 0.25250 €
Solidaritätszuschlag250 € * 0.05513,75 €
Kirchensteuer (8-9%)250 € * 0.08 (oder 0.09)20 € (oder 22,50 €)
GesamtsteuerlastAbgeltungsteuer + Soli + Kirchensteuer283,75 € (oder 286,25 €)

Sparer-Pauschbetrag

Jeder Steuerpflichtige hat einen Sparer-Pauschbetrag von 801 Euro (1.602 Euro bei Zusammenveranlagung). Kapitalerträge bis zu diesem Betrag sind steuerfrei. Da DEGIRO ein ausländischer Broker ist, wird der Sparer-Pauschbetrag jedoch nicht automatisch berücksichtigt. Du musst daher einen Freistellungsauftrag bei deiner inländischen Bank einreichen, um den Pauschbetrag geltend zu machen.

Hier ein Beispiel dazu:

Ein Anleger erhält Dividenden in Höhe von 700 Euro im Jahr. Da dieser Betrag unter dem Sparer-Pauschbetrag liegt, sind die Dividenden steuerfrei, sofern ein entsprechender Freistellungsauftrag bei der inländischen Bank vorliegt.

Verlustverrechnung

Verluste aus dem Handel mit Wertpapieren können mit Gewinnen aus anderen Kapitalanlagen verrechnet werden. Da DEGIRO ein ausländischer Broker ist, werden Verluste und Gewinne möglicherweise nicht automatisch verrechnet. Du musst daher alle relevanten Transaktionen genau dokumentieren und in deiner Steuererklärung angeben.

Hier ein Beispiel dazu:

Ein Anleger erzielt im Jahr 2023 einen Gewinn von 2.000 Euro aus dem Verkauf von Aktien und einen Verlust von 500 Euro aus dem Handel mit ETFs. Der steuerpflichtige Gewinn beträgt 1.500 Euro (2.000 Euro – 500 Euro).

Dividenden und Zinsen

Dividenden und Zinsen unterliegen ebenfalls der Abgeltungsteuer. Diese Erträge müssen in deiner Steuererklärung angegeben werden, da DEGIRO die Steuern nicht automatisch abführt.

Im Folgenden finden Sie ein Beispiel dazu:

Ein Anleger erhält Dividenden in Höhe von 500 Euro. Die Abgeltungsteuer beträgt 25 %, also 125 Euro. Hinzu kommt der Solidaritätszuschlag von 5,5 % auf die Abgeltungsteuer (6,88 Euro) und gegebenenfalls Kirchensteuer.

Steuererklärung und Meldepflichten

Jahressteuerbescheinigung

Da DEGIRO ein ausländischer Broker ist, erhältst du möglicherweise keine Jahressteuerbescheinigung nach deutschem Standard. Du musst daher alle relevanten Informationen zu deinen Kapitalerträgen selbst erfassen und in deiner Steuererklärung angeben.

Anlage KAP

Kapitalerträge, die den Sparer-Pauschbetrag übersteigen oder für die kein Freistellungsauftrag erteilt wurde, müssen in der Anlage KAP (Einkünfte aus Kapitalvermögen) der Einkommensteuererklärung angegeben werden. Dabei sind alle relevanten Erträge sowie die einbehaltene Abgeltungsteuer anzugeben.

Hier ein Beispiel dazu:

Ein Anleger erhält Kapitalerträge von 3.000 Euro und hat keinen Freistellungsauftrag eingereicht. Diese Erträge müssen in der Anlage KAP angegeben werden.

Steuerfreie Umschichtungen innerhalb des Depots

Wenn du innerhalb deines DEGIRO Depots Wertpapiere umschichtest, löst dies keine steuerlichen Konsequenzen aus, solange die Umschichtung nicht zu einem Verkauf führt.

Doppelbesteuerungsabkommen (DBA)

Bei ausländischen Dividenden kann es zur Doppelbesteuerung kommen. Deutschland hat jedoch mit vielen Ländern Doppelbesteuerungsabkommen abgeschlossen, die eine Anrechnung der ausländischen Quellensteuer ermöglichen.

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Vergleiche von Degiro mit anderen Online-Brokern

Bei Rankia vergleichen wir gerne alle Online-Broker, um Ihnen die besten Schlussfolgerungen zu liefern und Sie bei Ihren finanziellen Entscheidungen zu unterstützen. Im Rahmen dieser Arbeit haben wir eine Reihe von Vergleichen zwischen DEGIRO und anderen Brokern erstellt, die wir Ihnen unten verlinkt haben.

👉 DEGIRO gegen eToro

👉 DEGIRO vs. Interactive Brokers

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Zusammenfassend lässt sich sagen, dass sich DEGIRO in Europa als einer der besten Broker für Aktien und ETFs etabliert hat, insbesondere für Anfänger und Anleger, die nicht zu viel Zeit in ihre Investitionen investieren möchten. Seine Sicherheit, angemessenen Gebühren, ein solider Kundenservice und die äußerst intuitive Plattform haben ihm das Vertrauen der Mehrheit der europäischen Anleger eingebracht.

Wenn Sie Fragen zu DEGIRO haben, können Sie diese gerne in den Kommentaren lassen.

10 häufig gestellte Fragen zu diesem Online-Broker

Dennoch gibt es Hunderte von Fragen und Zweifeln zu DEGIRO aufgrund der Anzahl ihrer Kunden und ihrer unterschiedlichen Schulungsarten.

Im Folgenden hinterlasse ich Ihnen eine Reihe häufig gestellter Fragen zu DEGIRO

Gibt es ein DEGIRO Demokonto?

Nein, DEGIRO bietet kein Demokonto an.

Integration mit MT4?

DEGIRO stellt keine Integration mit MT4 zur Verfügung.

Wie wird DEGIRO steuerlich behandelt?

Wie bei jedem anderen Broker musst du Kapitalerträge aus deinen Investitionen deklarieren. Die Besteuerung erfolgt nach den folgenden Stufen:

  • Erträge bis 6.000 €: 19 %
  • Erträge zwischen 6.000 € und 50.000 €: 21 %
  • Erträge zwischen 50.000 € und 200.000 €: 23 %
  • Erträge über 200.000 €: 26 %

Was passiert, wenn ich DEGIRO nicht deklariere?

Das Nichtdeklarieren von Gewinnen aus deinen Investments kann eine Strafe von bis zu 150 % des nicht angegebenen Betrags nach sich ziehen.

Bietet DEGIRO Kryptowährungen an?

Nicht direkt. Allerdings gibt es die Möglichkeit, in ETPs (Exchange Traded Products) zu investieren, die auf Bitcoin basieren, wie:

  • 21Shares Bitcoin ETP (ISIN: CH0454664001)
  • WisdomTree Bitcoin (ISIN: GB00BJYDH287)

Bietet DEGIRO grundlegende Informationen?

Ja, DEGIRO verfügt über eine Integration mit Reuters, die Zugang zu einer Vielzahl von fundamentalen Informationen bietet.

Wie viel berechnet DEGIRO pro Transaktion?

DEGIRO erhebt folgende Gebühren für den Handel mit Aktien:

  • Spanien und USA: 1 € pro Transaktion, zuzüglich 1 € pro ausgeführter Order.
  • Andere europäische Aktienmärkte: 2,90 € pro Transaktion, zuzüglich 1 € pro Order.

Das Nächste an null Gebühren findest du in der ETF-Sektion. Dort bietet DEGIRO den Handel von 80 ETFs ab 1 € an, was eine kostengünstige Möglichkeit für langfristige Investoren darstellt. 

Erhebt DEGIRO versteckte Gebühren?

Alle Gebühren von DEGIRO sind transparent im Gebührenverzeichnis aufgeführt. Allerdings solltest du beachten, dass bei Märkten, die über SOR (Smart Order Routing) laufen, die Ausführung möglicherweise schlechter sein kann als die beste Ausführung der jeweiligen Börse.

Wie hoch ist die Mindesteinzahlung bei DEGIRO?

Die Mindesteinzahlung beträgt lediglich 10 Cent. Danach kannst du mit beliebig kleinen Beträgen investieren, selbst mit 0,50 € oder 1 €.

Ist DEGIRO der beste Broker?

Für Anfänger im Aktienhandel und für Anleger, die keine professionellen Trader mit komplexen Derivaten sind, gehört DEGIRO definitiv zu den Top 3 Brokern.

Wann zahlt DEGIRO Dividenden aus? 

DEGIRO benötigt in der Regel nicht länger als 48 Stunden, um Dividenden auf die Konten der Kunden gutzuschreiben, nachdem die Zahlung vom Verwahrer bestätigt wurde.

DEGIRO-Auszeichnungen

DEGIRO wurde in den Jahren 2016, 2017, 2018, 2019, 2020, 2021, 2022, 2023 und 2024 von den Nutzern und Forenmitgliedern von Rankia zum Besten Aktien-Broker gewählt. Zusätzlich erhielt DEGIRO im Jahr 2019 die Auszeichnung für den Besten Kundenservice und wurde im Jahr 2020 als Bester Multi-Produkt-Broker ausgezeichnet. Insgesamt kann DEGIRO auf mehr als 100 internationale Preise und Auszeichnungen verweisen, was seine Position als einer der führenden Broker in Europa unterstreicht.

Wenn Sie weitere Fragen haben, können Sie diese gerne in den Kommentaren lassen.

Beim Investieren besteht das Risiko, Geld zu verlieren.

Disclaimer:

Anlegen birgt Verlustrisiken.

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