5 Dinge, die Sie wissen sollten, bevor Sie eine Aktie kaufen
Investieren scheint einfach zu sein: Man nimmt sein Geld und steckt es in verschiedene Anlageprodukte. Doch wenn Sie ein erfolgreicher Investor sein möchten, kann das wirklich schwierig werden. Viele Privatanleger – also solche, die keine Investmentprofis sind – verlieren jedes Jahr Geld. Es gibt dafür verschiedene Gründe, aber einer, den jeder Investor mit einem Beruf außerhalb des Investmentmarktes versteht: Sie haben nicht genug Zeit, um eine große Anzahl von Aktien zu recherchieren, und sie haben kein Forschungsteam, das ihnen bei dieser monumentalen Aufgabe hilft.
Die Moral der Geschichte ist also: Wenn Sie nicht genug lernen, werden Sie Verluste erleiden. Das ist die schlechte Nachricht. Die gute Nachricht ist, dass Sie die Verluste sowie den Forschungsaufwand verringern können, indem Sie sich auf einige wichtige Faktoren des Investierens konzentrieren. Erfahren Sie mehr über die fünf wesentlichen Aspekte des Investierens unten.
Wichtige Erkenntnisse
- Analysieren Sie Unternehmen gründlich – was sie tun, wo sie es tun und wie.
- Achten Sie auf das Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV) des Unternehmens – den aktuellen Aktienkurs im Verhältnis zum Gewinn pro Aktie.
- Das Beta eines Unternehmens kann Ihnen zeigen, wie viel Risiko mit einer Aktie im Vergleich zum Rest des Marktes verbunden ist.
- Wenn Sie Ihr Geld parken möchten, investieren Sie in Aktien mit hoher Dividende.
- Auch wenn das Lesen von Charts kompliziert sein kann, achten Sie auf die einfachsten Hinweise wie die Kursentwicklung der Aktie.
1. Was Unternehmen tun
Investoren sollten den Kauf einer Aktie vermeiden, es sei denn, sie haben ein umfassendes Wissen darüber, wie die Unternehmen Geld verdienen. Was stellen sie her? Welche Dienstleistungen bieten sie an? In welchen Ländern sind sie tätig? Was ist ihr Flaggschiff-Produkt und wie verkauft es sich? Sind sie als führend in ihrem Bereich bekannt? Betrachten Sie dies als erstes Date. Sie würden wahrscheinlich nicht auf ein Date mit jemandem gehen, den Sie überhaupt nicht kennen. Wenn Sie es doch tun, riskieren Sie Ärger.
Diese Informationen sind sehr leicht zu finden. Nutzen Sie die Suchmaschine Ihrer Wahl, besuchen Sie die Unternehmenswebsite und lesen Sie über das Unternehmen. Dann gehen Sie zu einem Familienmitglied und erläutern ihm Ihre potenzielle Investition. Wenn Sie alle seine Fragen beantworten können, wissen Sie genug.
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2. Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV)
Stellen Sie sich vor, Sie wären auf der Suche nach jemandem, der Ihnen bei Ihren Investitionen helfen könnte. Sie interviewen zwei Finanzberater. Der eine hat eine lange Geschichte darin, Menschen viel Geld zu verdienen. Ihre Freunde haben durch diesen Finanzberater hohe Renditen erzielt, und Sie finden keinen Grund, ihm nicht Ihr Investmentkapital anzuvertrauen. Er sagt Ihnen, dass er für jeden verdienten Dollar 40 Cent behalten wird und Ihnen 60 Cent lässt.
Der andere Finanzberater steht erst am Anfang seiner Karriere. Er hat wenig Erfahrung, und obwohl er vielversprechend wirkt, hat er noch keine große Erfolgsbilanz. Der Vorteil, Ihr Geld bei diesem Finanzberater anzulegen, besteht darin, dass er günstiger ist. Er möchte nur 20 Cent von jedem verdienten Dollar behalten. Aber was ist, wenn er Ihnen nicht so viele Dollar bringt wie der erste Finanzberater?
Das KGV können Sie berechnen, indem Sie den Marktwert pro Aktie eines Unternehmens durch den Gewinn pro Aktie dividieren.
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Wenn Sie dieses Beispiel verstehen, verstehen Sie das Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV). Diese Verhältnisse werden verwendet, um den aktuellen Aktienkurs eines Unternehmens im Verhältnis zu seinem Gewinn pro Aktie zu messen. Das Unternehmen kann mit anderen, ähnlichen Unternehmen verglichen werden, damit Analysten und Investoren seinen relativen Wert bestimmen können. Wenn ein Unternehmen ein KGV von 20 hat, bedeutet das, dass Investoren bereit sind, 20 Dollar für jeden verdienten Dollar zu zahlen. Das mag teuer erscheinen, aber nicht, wenn das Unternehmen schnell wächst
Vergleichen Sie diese Zahl mit anderen Unternehmen, die demjenigen, das Sie untersuchen, ähnlich sind. Wenn Ihr Unternehmen ein höheres KGV hat als andere ähnliche Unternehmen, sollte es dafür einen guten Grund geben. Wenn es ein niedrigeres KGV hat, aber schnell wächst, ist das eine Investition, die es zu beobachten lohnt.
3. Beta
Beta klingt vielleicht kompliziert, ist es aber nicht. Es misst die Volatilität, also wie sprunghaft der Aktienkurs Ihres Unternehmens in den letzten fünf Jahren war. Im Wesentlichen misst es das systemische Risiko einer Unternehmensaktie im Vergleich zum gesamten Markt. Sie können den Beta-Wert normalerweise auf derselben Seite wie das KGV finden, wenn Sie sich Aktienforschungsseiten wie die von Yahoo oder Google ansehen.
Betrachten Sie den S&P 500 als den Inbegriff mentaler Stabilität. Wenn der Wert Ihres Unternehmens stärker schwankt als der Index über einen Fünfjahreszeitraum, hat es ein höheres Beta. Bei Beta bedeutet alles über eins ein hohes Risiko und alles unter eins ein niedriges Risiko.
Beta sagt etwas über das Preisrisiko aus, aber wie viel sagt es über fundamentale Risikofaktoren? Sie müssen Aktien mit hohem Beta genau beobachten, denn obwohl sie das Potenzial haben, Ihnen viel Geld zu bringen, haben sie auch das Potenzial, Ihr Geld zu verlieren. Ein niedrigeres Beta bedeutet, dass eine Aktie weniger auf Bewegungen des S&P 500 reagiert als andere. Dies wird als defensive Aktie bezeichnet, da Ihr Geld viel sicherer ist. Sie werden in kurzer Zeit nicht so viel verdienen, aber Sie müssen es auch nicht jeden Tag beobachten.
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4. Dividende
Wenn Sie keine Zeit haben, den Markt täglich zu beobachten, und möchten, dass Ihre Aktien Geld verdienen, ohne dass Sie ständig darauf achten müssen, suchen Sie nach Dividenden. Dividenden sind wie Zinsen auf einem Sparkonto – Sie werden bezahlt, unabhängig vom Aktienkurs. Dividenden sind Ausschüttungen, die ein Unternehmen aus seinen Gewinnen an seine Aktionäre als Belohnung zahlt. Die Höhe der Dividende wird vom Vorstand festgelegt und wird in der Regel in bar ausgezahlt, obwohl es nicht ungewöhnlich ist, dass einige Unternehmen Dividenden in Form von Aktienanteilen ausgeben.
Dividenden sind für viele Investoren von großer Bedeutung, da sie ein stetiges Einkommen bieten. Die meisten Unternehmen zahlen sie in regelmäßigen Abständen, meistens vierteljährlich. Die Investition in dividendenzahlende Unternehmen ist für viele traditionelle Investoren eine sehr beliebte Strategie. Sie können den Investoren oft ein Gefühl der Sicherheit in wirtschaftlich unsicheren Zeiten bieten.
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Die besten Dividenden werden normalerweise von großen Unternehmen mit vorhersehbaren Gewinnen gezahlt. Zu den bekanntesten Sektoren mit dividendenzahlenden Unternehmen gehören Öl und Gas, Banken und Finanzen, Grundstoffe, Gesundheitswesen, Pharmazeutika und Versorgungsunternehmen. Dividenden von 6 % oder mehr sind bei hochwertigen Aktien nicht ungewöhnlich. Unternehmen, die sich noch in den Anfangsphasen befinden, wie Start-ups, haben möglicherweise noch nicht genügend Rentabilität, um Dividenden zu zahlen.
Bevor Sie jedoch Aktien kaufen, sollten Sie die Dividendenrate des Unternehmens überprüfen. Wenn Sie Ihr Geld einfach im Markt parken möchten, investieren Sie in Aktien mit hoher Dividende.
5. Das Chart
Es gibt viele verschiedene Arten von Aktiencharts. Dazu gehören Liniencharts, Balkencharts und Kerzencharts – Charts, die sowohl von Fundamentalanalysten als auch von technischen Analysten verwendet werden. Aber das Lesen dieser Charts ist nicht immer einfach. Tatsächlich kann es sehr kompliziert sein. Das Erlernen der Chartanalyse ist eine Fähigkeit, die viel Zeit in Anspruch nimmt.
Was bedeutet das also für Sie als Privatanleger? Sie müssen diesen Schritt nicht auslassen. Das liegt daran, dass das grundlegendste Chartlesen nur wenig Geschick erfordert. Wenn das Chart einer Aktie unten links beginnt und oben rechts endet, ist das eine gute Sache. Wenn das Chart in eine Abwärtsrichtung zeigt, lassen Sie die Finger davon und versuchen Sie nicht herauszufinden, warum.
Es gibt Tausende von Aktien, aus denen Sie wählen können, ohne eine zu nehmen, die Geld verliert. Wenn Sie wirklich an diese Aktie glauben, setzen Sie sie auf Ihre Beobachtungsliste und kommen Sie später darauf zurück. Es gibt viele Leute, die daran glauben, in Aktien zu investieren, die furchterregende Charts haben, aber sie haben Forschungszeit und Ressourcen, die Sie wahrscheinlich nicht haben.
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Fazit
Nichts ersetzt eine gründliche Recherche. Ein entscheidender Weg, um Ihr Vermögen zu schützen, besteht jedoch darin, langfristig zu investieren, indem Sie von Dividenden profitieren und Aktien mit einer bewährten Erfolgsbilanz finden. Es sei denn, Sie haben die Zeit, sollten riskante und aggressive Handelsstrategien vermieden oder minimiert werden.
