Warum ETFs ideal für junge Anleger sind

Exchange Traded Funds (ETFs) haben eine Reihe von Eigenschaften, die diese Anlagevehikel ideal für junge Anleger mit geringen Kapitalbeträgen machen. Sie sind auch großartig für junge Menschen, die möglicherweise nicht viel Anlagemöglichkeiten besitzen.

ETFs ermöglichen es, ein diversifiziertes Portfolio mit relativ geringen Investitionsbeträgen aufzubauen. Sie werden auch den ganzen Tag über gehandelt, bieten reichlich Liquidität und haben oft relativ niedrige Kostenstrukturen. Tatsächlich gibt es mindestens fünf Gründe, warum junge Anleger ETFs für potenzielle Investitionsmöglichkeiten in Betracht ziehen sollten.

Das Wichtigste in Kürze

• ETFs bieten jungen Menschen mit relativ geringen Kapitalbeträgen und rudimentären Kenntnissen über das Investieren Anlagemöglichkeiten.
• Es gibt über 3.000 in den USA basierte ETFs, aus denen Anleger wählen können, was ihnen ermöglicht, an einer Vielzahl verschiedener Märkte teilzunehmen.
• ETFs können den ganzen Handelstag über gekauft und verkauft werden und viele sind hochliquide mit erheblichem Handelsvolumen.
• Die meisten ETFs verwenden einen kostengünstigen Indexierungsansatz.

Vielfalt

Die ersten ETFs wurden in den späten 1980er und frühen 1990er Jahren eingeführt. Diese relativ einfachen Produkte verfolgten Aktienindizes wie den S&P 500 und den Dow Jones Industrial Average (DJIA). Seitdem haben sich ETFs erweitert und umfassen praktisch jede Anlageklasse, von Aktien über Anleihen, Immobilien, Rohstoffe, Währungen und internationale Investitionen bis hin zu jedem erdenklichen Sektor und Nischenbereich.

Der ETF-Markt ist unter den Emittenten hoch wettbewerbsfähig. Dies bedeutet, dass es sehr spezialisierte ETFs gibt, aus denen junge Anleger wählen können, die bestimmte Märkte oder Segmente abbilden, die für sie von Interesse sein könnten. Im November 2023 gab es 3.076 in den USA basierte ETFs, die Anlegern zur Verfügung stehen. Für junge Anleger bietet diese umfangreiche Auswahl an verfügbaren ETFs eine Vielzahl von Investitionsmöglichkeiten.

Da es so viele Optionen gibt, kann ein Anleger mit einem geringeren Kapitalbetrag ein diversifiziertes Portfolio aufbauen. Betrachten wir den Fall eines jungen Anlegers mit 2.500 Euro. Angenommen, dieser Anleger ist über die Finanzmärkte informiert und hat Ansichten zu bestimmten Investitionen.

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Viele ETFs, die den Prinzipien der Umwelt-, Sozial- und Governance-Investitionen (ESG) folgen, wurden ebenfalls eingeführt. Sie sind optimistisch in Bezug auf US-Aktien und möchten, dass US-Aktien ihre Kerninvestition darstellen. Sie möchten auch kleinere Positionen in Gold und dem japanischen Yen, da sie erwarten, dass beide steigen.

Während dieses Portfolio in der Vergangenheit (insbesondere vor dem Aufkommen von Rohstoff- und Währungs-ETFs) mehr Kapital erfordert hätte, kann der Anleger durch die Verwendung von ETFs mit nur 2.500 Euro ein Portfolio aufbauen, das alle Ansichten berücksichtigt. Sie könnten beschließen, 1.500 Euro in den SPDR S&P 500 ETF Trust (SPY) und jeweils 500 Euro in den SPDR Gold Fund (GLD) und den Invesco CurrencyShares Japanese Yen Trust (FXY) zu investieren.

Liquidität

ETFs sind wie Aktien. Das bedeutet, dass du Anteile eines ETFs genauso kaufen und verkaufen kannst wie jede US-Aktie, z.B. eines Blue-Chip- oder Small-Cap-Unternehmens. Das bedeutet, dass diese Investitionen hochliquide sind und den ganzen Tag über gehandelt werden können.

Aufgrund ihrer Liquidität haben ETF-Anleger einen großen Vorteil gegenüber Index-Investmentfonds, die nur am Ende des Geschäftstages bewertet werden. Dies ist ein besonders kritischer Unterschied für junge Anleger, die möglicherweise eine verlustreiche Investition sofort verlassen möchten, um eine begrenzte Kapitalmenge zu erhalten.

Reichlich vorhandene Liquidität bedeutet auch, dass Anleger ETF-Anteile für den Intraday-Handel verwenden können, ähnlich wie Aktien.

Niedrige Gebühren

Investitionen kosten Geld. Die mit Anlagevehikeln verbundenen Gebühren zahlen Investmentfirmen, Portfolio- oder Fondsmanager und Berater. Einige Anlagen erheben hohe Gebühren, während andere bescheidene Kosten haben. Gebühren können als Kostenquoten, Verwaltungsgebühren oder Provisionen bezeichnet werden.

ETFs haben im Allgemeinen niedrigere Kostenquoten als Investmentfonds. Obwohl sie wie Aktien gekauft und verkauft werden können, bieten viele Online-Broker provisionsfreie ETFs an, selbst für Anleger mit kleinen Konten. Dies kann für junge Anleger von großem Vorteil sein, da hohe Gebühren und Provisionen ihren Kontostand erheblich schmälern könnten.

Investmentmanagement-Wahl

ETFs ermöglichen es Anlegern, ihre Investitionen im gewünschten Stil zu verwalten, sei es passiv, aktiv oder irgendwo dazwischen. Passives Management, auch bekannt als Index-Investieren, beinhaltet einfach den Aufbau eines Portfolios, das einen oder mehrere Marktindizes nachbildet, während aktives Management einen praktischeren Ansatz und die Auswahl spezifischer Aktien oder Sektoren umfasst, um den Markt zu übertreffen.

Junge Anleger, die nicht sehr mit den Feinheiten der Finanzmärkte vertraut sind, könnten gut daran tun, zunächst einen passiven Managementansatz zu verwenden und allmählich zu einem aktiveren Stil überzugehen, wenn ihr Investitionswissen zunimmt.

Sektor-ETFs ermöglichen es Anlegern, bullische oder bearische Positionen in bestimmten Sektoren oder Märkten einzunehmen. Inverse ETFs handeln in die entgegengesetzte Richtung eines Vermögenswertes oder Marktes, während gehebelte ETFs die Ergebnisse um das Zwei- oder Dreifache verstärken. Beide Optionen ermöglichen es Anlegern, fortschrittliche Portfoliomanagementstrategien zu integrieren.

Obwohl die Mehrheit der ETFs passiv verwaltet wird, was bedeutet, dass sie einfach einen Index verfolgen, gibt es auch aktiv verwaltete ETFs.

Bleibt mit Trends auf dem Laufenden

Einer der Hauptgründe für das schnelle Wachstum von ETFs ist, dass ihre Emittenten bei der Einführung neuer und innovativer Produkte an der Spitze stehen.

ETF-Emittenten haben in der Regel schnell auf die Nachfrage nach Produkten in heißen Sektoren reagiert. Zum Beispiel wurden während des Rohstoffbooms zwischen 2003 und 2007 viele Rohstoff-ETFs eingeführt. Einige dieser ETFs verfolgten breite Rohstoffkörbe, während andere spezifische Rohstoffe wie Rohöl und Gold verfolgten.

Die Dynamik und Innovation, die von ETF-Emittenten gezeigt wird, wird wahrscheinlich junge Anleger ansprechen. Wenn neue Investmenttrends beginnen und die Nachfrage nach noch neueren Anlageprodukten entsteht, werden zweifellos ETFs eingeführt, um dieser Nachfrage gerecht zu werden.

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FAQs

Wann wurde der erste ETF eingeführt?

Der weltweit erste ETF wurde 1990 in Kanada eingeführt. Er wurde von der Toronto Stock Exchange (TSX) etabliert und hieß Toronto 35 Index Participation Units. State Street Global Investors gab drei Jahre später den ersten ETF in den USA heraus – den S&P 500 Trust ETF. Es ist auch der am meisten gehandelte ETF der Welt.

Wie viel kostet es, in einen ETF zu investieren?

ETFs sind relativ kostengünstige Investitionen, insbesondere im Vergleich zu anderen Vehikeln wie Investmentfonds. Die Hauptkosten des Besitzes eines ETFs stammen aus der Kostenquote, die den Anlegern berechnet wird, um die Investition zu halten. Andere Gebühren umfassen Provisionen, Brokergebühren und Geld-Brief-Spannen.

Wie funktioniert das Investieren in ETFs?

ETFs ähneln Investmentfonds und Aktien. Sie ähneln Investmentfonds, weil sie Geld von mehreren Anlegern bündeln, das dann in einen Korb verwandter Wertpapiere investiert wird. Einige ETFs konzentrieren sich auf US-Aktien, während andere in festverzinsliche Wertpapiere investieren. Einige Fonds konzentrieren sich auf Nischeninvestitionen wie Technologie-Wertpapiere und Unternehmen im Bereich saubere Energie. ETFs werden wie Aktien an Börsen gehandelt, was bedeutet, dass du Anteile jederzeit kaufen und verkaufen kannst.

Fazit

ETFs sind eine großartige Möglichkeit für Menschen, das Investieren auszuprobieren. Junge Anleger, die mit den Feinheiten der Finanzmärkte nicht vertraut sind, könnten gut daran tun, in einen ETF zu investieren, der den breiteren Markt abbildet.

Sektor-ETFs ermöglichen es Anlegern, bullische oder bearische Positionen in bestimmten Sektoren einzunehmen, während inverse ETFs und gehebelte ETFs es ermöglichen, fortschrittliche Portfoliomanagementstrategien zu integrieren. Weitere Eigenschaften von ETFs, die sie zu idealen Anlagevehikeln für junge Anleger machen, sind Diversifikation, Liquidität, niedrige Gebühren, Investmentmanagement-Wahl und Innovation.