Top 5 Dividenden-ETFs: Nachhaltige Rendite mit niedrigen Kosten

Sie möchten mit geringem Startkapital in Dividenden-ETFs investieren, wissen aber nicht, wo Sie anfangen sollen? Kein Wunder – derzeit gibt es zehntausende Unternehmen, die Dividenden ausschütten. Die richtige Auswahl gleicht dabei einer echten Herausforderung. Und wenn die Zeit für intensive Analysen fehlt, stellt sich die Frage: Wie investiere ich trotzdem effizient?

Die Antwort: Dividenden-ETFs.

In diesem Artikel stelle ich Ihnen fünf der besten ETFs vor, die sich durch solide Dividendenrenditen, verlässliche Ausschüttungen und ausgewogene Portfolios auszeichnen.

Was sind Dividenden-ETFs?

Dividenden-ETFs sind börsengehandelte Fonds, die gezielt in Unternehmen investieren, die regelmäßig Dividenden zahlen. Diese Firmen gelten in der Regel als finanziell stabil, etabliert und zuverlässig – oft mit einem langfristigen Wachstumspfad.

Im Gegensatz zum Kauf einzelner Dividendenaktien bieten ETFs Anlegern eine breit gestreute, automatisierte Lösung, um von laufenden Dividendenausschüttungen zu profitieren. Der ETF enthält je nach Strategie zwischen 30 und mehreren hundert Unternehmen – oft über verschiedene Länder, Branchen und Währungen hinweg.

Ein Dividenden-ETF kann entweder ausschüttend sein (Dividenden werden an die Anleger ausgezahlt, z. B. vierteljährlich oder jährlich), oder akkumulierend (Dividenden werden im Fonds reinvestiert, was zu einem Zinseszinseffekt führt).

Vorteile auf einen Blick:

• Automatische Streuung auf Dutzende bis Hunderte Dividendenzahler
• Regelmäßige Einnahmen durch Dividenden (bei ausschüttenden ETFs)
• Reinvestition bei thesaurierenden ETFs ohne Mehraufwand
• Geringeres Risiko im Vergleich zu Einzelaktien durch Diversifikation

Kurz gesagt: Dividenden-ETFs kombinieren das Beste aus beiden Welten – passives Einkommen und breit gestreutes Investieren.

Warum in Dividenden-ETFs investieren?

Für viele Anleger ist die Dividende eine Art „Zinsersatz“ – ein stabiler Ertrag in Zeiten volatiler Märkte oder niedriger Zinsen. Dividenden-ETFs ermöglichen es, sich diese Erträge bequem über die Börse zu sichern, ohne sich intensiv mit der Einzelauswahl beschäftigen zu müssen.

Hier sind die wichtigsten Gründe, warum Dividenden-ETFs für langfristige Investoren besonders attraktiv sind:

Regelmäßige Ausschüttungen (passives Einkommen)

Ob monatlich, vierteljährlich oder jährlich – viele Dividenden-ETFs zahlen kontinuierlich Erträge aus. Das eignet sich ideal für Anleger, die ein zweites Einkommen aufbauen oder ihre Altersvorsorge ergänzen möchten.

Breite Diversifikation über Länder, Branchen und Unternehmen

Anders als Einzelaktien reduzieren Dividenden-ETFs das Risiko durch breite Streuung. Oft sind sie weltweit aufgestellt und enthalten Aktien aus verschiedensten Sektoren – von Energie über Konsum bis hin zu Pharma.

Kosteneffizienz

Im Vergleich zu aktiv gemanagten Fonds fallen bei ETFs deutlich niedrigere Gebühren an (TER meist unter 0,5 %). Das erhöht langfristig Ihre Nettorendite – besonders bei langem Anlagehorizont.

Langfristiger Vermögensaufbau mit weniger Schwankungen

Dividendenzahler sind meist Unternehmen mit solider Bilanz, etabliertem Geschäftsmodell und stabilen Cashflows. Entsprechend sind viele Dividenden-ETFs weniger volatil als Wachstums-ETFs.

Wiederanlage möglich (Zinseszinseffekt)

Mit thesaurierenden ETFs lässt sich der sogenannte Zinseszinseffekt optimal nutzen, da die Erträge automatisch reinvestiert werden.

Flexibilität und Handelbarkeit

Dividenden-ETFs sind an Börsen täglich handelbar – genau wie Aktien. Sie lassen sich einfach über Broker wie eToro, Trade Republic oder Freedom24 kaufen.

Tipp für Einsteiger:
Ein Mix aus ausschüttenden und thesaurierenden Dividenden-ETFs kann sinnvoll sein – je nachdem, ob Sie lieber heute profitieren oder für morgen aufbauen möchten.

Beste ETFs nach Dividendenrendite

Hier sind die ETFs mit der besten Dividendenrendite, gefiltert nach ihren kumulierten Renditen der letzten 5 Jahre.

ETF	TER	5-Jahres-Rendite	Volatilität (1 Jahr)
VanEck Morningstar Developed Markets Dividend Leaders (TDIV / VDIV)	0,38 %	+110 %	12,44 %
L&G Quality Equity Dividends ESG Europe ex-UK (LGGE)	0,25 %	+72 %	15,00 %
Vanguard FTSE All-World High Dividend Yield (VHYL / VGWD)	0,29 %	+70 %	13,30 %
Xtrackers Euro Stoxx Quality Dividend UCITS ETF 1D (DXSA)	0,30 %	+70 %	15,30 %
SPDR S&P Euro Dividend Aristocrats (SPYW)	0,30 %	+54 %	13,70 %

Im Allgemeinen werden wir feststellen, dass die meisten ETFs eine starke Exponierung gegenüber den US-Märkten haben, und wie es oft der Fall ist, handelt es sich um ziemlich reife Unternehmen.

In welche Dividenden-ETFs im Jahr 2025 investieren?

In diesem Abschnitt analysieren wir einige der hervorragendsten ETFs in Bezug auf Rentabilität, Dividendenpolitik und Auswahlstrategie. Sie werden sehen, dass einige brillante Renditen bieten, aber mit höherer Volatilität, während andere Stabilität und vierteljährliche Ausschüttung priorisieren.

Hier sind die Repräsentativsten für das Jahr 2025:

VanEck Morningstar Developed Markets Dividend Leaders UCITS ETF

Ein solider Dividenden-ETF mit Fokus auf entwickelte Märkte außerhalb der Schwellenländer. Enthalten sind die 100 führenden Unternehmen mit stabilen und hohen Dividendenzahlungen, darunter Namen wie Chevron, Pfizer, HSBC und Roche. Die Gewichtung erfolgt nach ausgeschüttetem Bargeld, wodurch der Fokus stärker auf nachhaltige Ausschüttungen als auf Unternehmensgröße liegt. Die Dividende wird quartalsweise ausgezahlt. Die geografische Streuung ist breit: über 15 Länder und 10 Sektoren. Die 5-Jahres-Rendite liegt bei beeindruckenden +110 %. Ideal für Anleger, die auf Qualität und Stabilität setzen.

Merkmale des ETF	Detail
📋 Name des Fonds	VanEck Morningstar Developed Markets Dividend Leaders UCITS
📈 5-Jahres-Rendite	+110%
💰 Ausschüttung (Dividende)	Quartalsweise (2% Rendite)
💲TER	0,38%
📉 Volatilität (3 Jahre)	12,44%

Auf diese Weise machen die 10 größten Positionen 33 % des ETFs aus, angeführt von so etablierten Unternehmen wie HSBC, Verizon, Chevron, Pfizer und Roche. Geografisch ist er viel breiter diversifiziert mit Unternehmen aus den USA (17 %), Frankreich (13 %) und Italien (9 %) sowie weiteren aus dem Vereinigten Königreich, Kanada und Deutschland, wobei der Korb auf insgesamt 10 Sektoren und mehr als 15 Länder verteilt ist.

In Bezug auf die Kosten liegt der ETF mit einem TER von 0,38 %pro Jahr im mittleren bis unteren Bereich der großen globalen Dividenden-ETFs; bemerkenswert, da er Qualitäts- und ESG-Filter hinzufügt.
Was die Rendite betrifft, so hat der ETF eine sehr gute Leistung gezeigt, mit einer akkumulierten Rendite von über 100 % in den letzten 5 Jahren und nahe 40 % in den letzten 3 Jahren, mit kaum nennenswerten Rückgängen, außer während der Trump-Zollkrise. In jedem Fall geringer als bei einem „reinen“ MSCI World ETF.

Insgesamt ein guter ETF aufgrund der Qualität der Unternehmen, in die er investiert, schön, weil er kaum Rückgänge erlebt – der einzige war 10 % in fünf Jahren – und günstig, weil er mit einem TER von 0,38 % nicht zu den teuersten gehört, die wir sehen werden.

L&G Quality Equity Dividends ESG Exclusions Europe ex-UK UCITS ETF

Dieser ETF investiert in europäische Dividendenwerte – das Vereinigte Königreich ist dabei ausgeschlossen. Besondere Merkmale sind ein starker Fokus auf Qualität und die Einhaltung strenger ESG-Kriterien. Der ETF zahlt vierteljährlich Dividenden aus und zeigt mit rund +3,6 % eine solide Ausschüttungsrendite. Der Fonds wurde erst 2022 aufgelegt, bietet also noch keine lange Historie, dafür aber modernes ESG-Screening. Knapp 47 % des Portfolios entfallen auf Finanzwerte. Gut geeignet für Anleger, die nachhaltige Investitionen mit attraktiven Erträgen kombinieren möchten.

Merkmale des ETFs	Detail
📋 Name des Fonds	L&G Quality Equity Dividends ESG Exclusions Europe ex-UK UCITS ETF
📈 5-Jahres-Rendite	+70%
💰 Ausschüttung (Dividende)	Vierteljährlich (mit Rendite +3,6%)
💲 TER	0,25%
📉 Volatilität (1 Jahr)	+15%

Im Folgenden zeige ich die Leistung seit dem Börsengang. Wir haben nicht viel Historie, da es erst 2022 begann, aber wir können sehen, dass es sich fast ein ganzes Jahr seitwärts bewegte, obwohl 2023 für die meisten Börsen sehr bullisch war. Erst 2024 begann es abzuheben und mit einem Rückgang von 10 % zu Beginn dieses Jahres zeigt es eine höhere Volatilität als andere auf Dividenden fokussierte ETFs.

Vielleicht liegt dieses Verhalten daran, dass es sich auf Europa ohne UK konzentriert, sodass der Finanzsektor fast die Hälfte des Portfolios mit 46,93 % ausmacht.

Vanguard FTSE All-World High Dividend Yield UCITS ETF Distributing

Ein global aufgestellter ETF, der Unternehmen mit überdurchschnittlicher Dividendenrendite aus Industrie- und Schwellenländern bündelt. Er meidet REITs und fokussiert sich auf etablierte Großkonzerne, z. B. aus den USA, Japan und dem Vereinigten Königreich. Die zehn größten Positionen machen nur rund 11 % des Fonds aus – das spricht für hohe Diversifikation. Die Dividendenrendite liegt bei ca. 3 %, die Ausschüttung erfolgt vierteljährlich. Mit einer 5-Jahres-Rendite von +70 % ist dieser ETF eine verlässliche Option für Anleger mit globalem Fokus und mittlerem Risikoprofil.

Merkmale des ETFs	Detail
📋 Name des Fonds	Vanguard FTSE All-World High Dividend Yield UCITS
📈 Rendite über 5 Jahre	+70%
💰 Ausschüttung (Dividende)	Vierteljährlich (mit Rendite +3%)
💲 TER	0,29%
📉 Volatilität (1 Jahr)	13,30%

In diesem Fall können wir feststellen, dass der ETF ziemlich gleichgewichtet ist, da die 10 größten Positionen nur 11,5 % ausmachen, was auf einen sehr diversifizierten Korb hinweist. Während die USA nach Ländern führen. (41 %), gefolgt von Japan (9 %) und dem Vereinigten Königreich (7,5 %).

Außerdem ist dieses Finanzinstrument ziemlich kostengünstig, da es mit jährlichen Kosten von 0,29% zu den günstigsten globalen Dividenden-ETFs gehört.

In Bezug auf die Rentabilität sieht es nicht schlecht aus. Es hat eine Rendite von 70% in den letzten fünf Jahren erzielt, was einem CAGR von 12,5% entspricht.

Insgesamt ein ETF, der in Betracht gezogen werden sollte, da er eine ähnliche Rendite bietet – wenn auch möglicherweise etwas niedriger – als andere solide Indizes wie der SP500, jedoch ohne so viel Volatilität in kritischen Perioden erleben zu müssen, die immer abrupter auftreten.

Xtrackers Euro Stoxx Quality Dividend UCITS ETF 1D

Dieser ETF konzentriert sich auf 50 europäische Aktien mit hoher Dividendenqualität, also Unternehmen mit solider Bilanz, stabiler Dividendenhistorie und positiver Cashflow-Entwicklung. Besonders stark gewichtet sind Finanzwerte, Versorger und zyklischer Konsum. Die Dividendenrendite ist mit rund 4,2 % überdurchschnittlich, und die Ausschüttung erfolgt vierteljährlich. Die 5-Jahres-Rendite liegt bei etwa +70 %. Für Anleger mit Fokus auf Europa und regelmäßige Erträge eine gute Wahl, auch wegen seiner klaren Struktur und einfachen Nachvollziehbarkeit.

Merkmale des ETF	Detail
📋 Name des Fonds	Xtrackers Euro Stoxx Quality Dividend UCITS ETF 1D
📈 5-Jahres-Rendite	+70%
💰 Verteilung (Dividende)	Vierteljährlich (mit Rendite +4,2%)
💲 TER	0,30%
📉 Volatilität (1 Jahr)	15,30%

Wenn wir den Rückgang der globalen Finanzkrise von 2008 ausklammern, dann können wir sehen, dass es eine bessere Leistung als die beiden vorherigen hatte, oder zumindest nicht so lange in der Seitwärtsbewegung. Dieses ETF hat auch ein großes Gewicht im Finanzsektor mit 39%, gefolgt von Versorgungsunternehmen mit 15,40% und an dritter Stelle zyklischer Konsum mit 13%.

SPDR S&P Euro Dividend Aristocrats UCITS ETF (SPYW)

Ein klassischer ETF, der in Unternehmen aus dem Euroraum investiert, die mindestens zehn Jahre in Folge stabile oder steigende Dividenden gezahlt haben. Er gilt als besonders konservativ und krisenfest – dafür ist das Wachstum etwas verhaltener als bei anderen ETFs. Die Ausschüttung erfolgt vierteljährlich und ist vergleichsweise stabil. Mit einer 5-Jahres-Rendite von +54 % ist er nicht der performancestärkste im Vergleich, dafür aber sehr robust. Eine passende Option für Anleger mit niedrigem Risikoprofil und Wunsch nach langfristiger Verlässlichkeit.

Merkmal	Detail
📋 Name des Fonds	SPDR S&P Euro Dividend Aristocrats UCITS ETF
📈 5-Jahres-Rendite	+54 %
💰 Ausschüttung (Dividende)	Vierteljährlich (ca. 3,5 %)
💲 TER	0,30 %
📉 Volatilität (1 Jahr)	13,70 %

Geeignet für sicherheitsorientierte Anleger, die Wert auf regelmäßige Ausschüttungen und bewährte Geschäftsmodelle legen, auch auf Kosten des maximalen Wachstums.

Wo kann man Dividendenrendite-ETFs kaufen?

Dividenden-ETFs lassen sich heute unkompliziert über zahlreiche Online-Broker handeln. Wichtig sind dabei niedrige Gebühren, ein verlässlicher Zugang zu internationalen Märkten und eine benutzerfreundliche Plattform. Eine der beliebtesten Anbieter in Deutschland sind eToro und Freedom24.

eToro: moderne Handelsplattform für ETFs & Aktien

eToro ist ein weltweit aktiver Multi-Asset-Broker mit Sitz in Zypern und Niederlassungen in Europa. Die Plattform ist besonders bekannt für ihre einfache Bedienung und ihr soziales Investieren („CopyTrading“). Für ETF-Anleger bietet eToro den Handel mit hunderten ETFs – darunter auch die hier vorgestellten Dividenden-ETFs – zu wettbewerbsfähigen Konditionen.

Merkmal	Details
🔒 Regulierung	BaFin-registriert, CySEC-lizenziert (EU-reguliert)
💸 Depotgebühr	0 €
📊 Handelskosten ETFs	0 % Provision auf ETF-Kauf (bei Long-Position ohne Hebel)
💰 Mindestanlage	ab 10 € pro ETF
📱 Plattformen	Webplattform & App (iOS/Android)
👥 Besonderheit	CopyPortfolios & Community-Funktionen

Mit wenigen Klicks können Sie über eToro gezielt in Dividenden-ETFs investieren – egal ob global, europäisch oder nach Branchen ausgerichtet. Die niedrige Einstiegshürde (ab 10 €) macht die Plattform auch für ETF-Einsteiger attraktiv.

Kapitalanlagen bergen Risiken. Die Wertentwicklung in der Vergangenheit ist keine Garantie für zukünftige Ergebnisse. ETFs sind langfristige Anlageinstrumente. Bitte eigene Recherche betreiben.

Freedom24: breites Angebot & Zugang zu US-Börsen

Freedom24 ist ein europäischer Broker, der zur Gruppe Freedom Holding Corp. (FRHC) gehört, einer Muttergesellschaft, die an der nordamerikanischen Nasdaq notiert und deren Marktkapitalisierung im Mai 2025 über 10 Milliarden Dollar betrug.

Merkmale von Freedom24	Detail
🏆 Regulierung	CySEC mit CIF-Lizenz 275/15, zusätzlich registriert bei der CNMV in Spanien.
💼 Finanzielle Vermögenswerte	Aktien, ETFs und Anleihen, mit Zugang zu mehr als 40.000 Aktien, 3.600 ETFs und etwa 150.000 Anleihen.
💲 Provisionen	Aktien und ETFs (USA/Europa – Smart-Plan): 0,02 €/Aktie + 2 € pro Auftrag. Aktien und ETFs aus Asien: 0,25 % des Betrags + mindestens 10 HK$. Optionen auf US-Aktien: 0 € pro Auftrag + 0,65 $ pro Vertrag.
📈 Plattform	Eigener Webtrader und mobile App für iOS und Android

*Investitionen beinhalten immer das Risiko eines Kapitalverlusts. Prognosen oder vergangene Renditen garantieren keine zukünftigen Ergebnisse. Es ist unerlässlich, Ihre eigene Analyse durchzuführen, bevor Sie investieren.

Welche Dividendenstrategien verfolgen ETFs?

Dividenden-ETFs verfolgen sehr unterschiedliche Strategien, um geeignete Aktien auszuwählen. Diese Auswahlmethoden wirken sich direkt auf das Risikoprofil, die Höhe der Dividendenrendite sowie die Kursentwicklung aus. Für Anleger ist es daher entscheidend, die dahinterliegenden Mechanismen zu verstehen.

Hier die wichtigsten Dividendenstrategien im Überblick:

Marktkapitalisierungsgewichtung

„Die Großen dominieren.“

Diese klassische Strategie gewichtet Unternehmen danach, wie groß sie an der Börse sind (Marktkapitalisierung). Große, etablierte Konzerne wie Apple, Nestlé oder Microsoft erhalten also mehr Gewicht im ETF.

Auswirkungen:

• Meist stabilere Kursentwicklung
• Oft niedrigere, aber verlässlichere Dividenden
• Fokus auf Blue-Chip-Unternehmen

Typisches Beispiel:
Vanguard FTSE All-World High Dividend Yield UCITS ETF

Dividendenwachstum (Dividend Growth / Aristokraten)

„Zuverlässigkeit zählt mehr als Höhe.“

Diese Strategie investiert gezielt in Unternehmen, die ihre Dividende über viele Jahre hinweg kontinuierlich erhöht haben. In Europa spricht man von Dividenden-Aristokraten (mind. 10–25 Jahre Steigerung).

Auswirkungen:

• Fokus auf Qualitätsunternehmen mit stabiler Bilanz
• Oft defensives Verhalten in Krisen
• Etwas niedrigere Anfangsrendite, aber wachsend

Typisches Beispiel:
SPDR S&P Euro Dividend Aristocrats UCITS ETF

High Dividend Yield

„Hauptsache viel Ausschüttung.“

Hier stehen Unternehmen im Fokus, die eine besonders hohe Dividendenrendite bieten – unabhängig davon, ob diese nachhaltig ist. Solche ETFs enthalten oft reife Firmen mit stagnierendem Wachstum.

Auswirkungen:

• Höhere laufende Erträge (z. B. 4 %–6 %)
• Teilweise höheres Risiko (z. B. bei kriselnden Branchen)
• Performance kann stark schwanken

Typisches Beispiel:
Xtrackers Euro Stoxx Quality Dividend UCITS ETF 1D

ESG-Filter & Nachhaltigkeit

„Dividende ja, aber nicht um jeden Preis.“

Immer mehr ETFs kombinieren Dividendenstrategien mit nachhaltigen Kriterien (ESG: Umwelt, Soziales, Unternehmensführung). Ausschluss von z. B. Waffen-, Tabak- oder Kohlekonzernen ist typisch.

Auswirkungen:

• Etwas geringere Rendite im Austausch für mehr ethische Verträglichkeit
• Geringere Exponierung in gewissen Branchen
• Bei jungen ETFs manchmal wenig Historie

Typisches Beispiel:
L&G Quality Equity Dividends ESG Exclusions Europe ex-UK UCITS ETF

Geografischer Fokus

„Dividenden aus Europa, USA oder Schwellenländern?“

Manche ETFs konzentrieren sich gezielt auf bestimmte Regionen wie die Eurozone, die USA oder Emerging Markets. Die Dividendenstrategie bleibt gleich, aber die Marktdynamik unterscheidet sich deutlich.

Auswirkungen:

• USA: stabilere Dividendenzahler, aber oft teurer
• Europa: höhere Renditen, weniger Wachstum
• Schwellenländer: volatil, aber mit Potenzial

Typische Beispiele:

• Europa: Xtrackers Euro Stoxx Quality Dividend
• Global: Vanguard FTSE All-World High Dividend
• Emerging Markets: iShares EM Dividend UCITS ETF

Welche Strategie passt zu Ihnen?

Ziel	Empfohlene Strategie
Stabile Erträge	Dividenden-Aristokraten / ESG
Hohe laufende Rendite	High Dividend Yield
Langfristiges Wachstum	Dividendenwachstum / Global
Nachhaltigkeit	ESG-Dividendenstrategien
Günstiger Einstieg	Breite ETFs mit Sampling-Strategie

Arten von Dividendenaktien und was sie für ETFs bedeuten

Dividendenaktien lassen sich in verschiedene Kategorien einteilen, die sich in ihrer Historie, Stabilität und Strategie unterscheiden. Viele Dividenden-ETFs nutzen diese Klassifizierungen als Grundlage für ihre Zusammensetzung. Für Anleger ist es daher sinnvoll zu verstehen, welche Arten von Dividendenaktien es gibt und wie sie sich auf die Qualität und Stabilität der Erträge auswirken.

Dividend Achievers

Diese Kategorie umfasst Unternehmen, die ihre Dividenden mindestens zehn Jahre in Folge gesteigert haben. Sie gelten als solide wachstumsorientierte Dividendenzahler mit einer gewissen Konstanz.

• Häufig mittelgroße Unternehmen mit langfristigem Potenzial
• Beliebt in ETFs, die Dividendenwachstum priorisieren

Relevanz für ETFs: Oft Teil von US-amerikanischen oder globalen Dividendenstrategien mit Fokus auf Wachstumsqualität.

Dividend Aristocrats

Dividend Aristocrats sind Mitglieder des S&P 500, die ihre Dividenden seit mindestens 25 Jahren kontinuierlich erhöht haben. Sie stehen für finanzielle Stabilität und bewährte Geschäftsmodelle.

• Typische Vertreter sind Unternehmen wie Coca-Cola, Johnson & Johnson oder Procter & Gamble
• Hohe Krisenresistenz durch stabile Cashflows

Relevanz für ETFs: Grundlage für viele Dividenden-ETFs, insbesondere in Europa und den USA. Es existieren eigene ETFs, die sich gezielt an diesem Index orientieren.

Dividend Champions

Dividend Champions haben ebenfalls mindestens 25 Jahre Dividendensteigerung vorzuweisen, stammen aber nicht zwingend aus dem S&P 500. Die Auswahl ist dadurch breiter und umfasst auch Unternehmen außerhalb der großen US-Indizes.

• Attraktiv für Anleger, die gezielt nach langfristiger Ausschüttungsstabilität suchen
• In vielen Qualitäts-ETFs vertreten, auch in globalen Strategien

Relevanz für ETFs: Häufig Bestandteil hochwertiger Dividendenfonds mit breiterer Sektor- und Länderabdeckung.

Dividend Kings

Dividend Kings sind Unternehmen mit mehr als 50 aufeinanderfolgenden Jahren an Dividendenerhöhungen. Sie zählen zu den stabilsten Dividendenzahlern weltweit und sind meist Marktführer in ihrer Branche.

• Außergewöhnliche Beständigkeit über Jahrzehnte hinweg
• Begrenzte Anzahl von Unternehmen weltweit erfüllt diese Kriterien

Relevanz für ETFs: Selten als eigenständige ETF-Strategie, aber einzelne Kings sind häufig Bestandteil hochwertiger Dividenden-ETFs.

High Dividend Yield

Diese Kategorie umfasst Unternehmen mit überdurchschnittlich hoher Dividendenrendite – häufig über dem Marktdurchschnitt. Es handelt sich oft um reife oder zyklische Unternehmen mit stabilem Cashflow.

• Ansprechend für Anleger, die laufende Erträge priorisieren
• Höhere Risiken möglich, wenn hohe Rendite auf sinkende Kurse zurückzuführen ist

Relevanz für ETFs: Zentrales Auswahlkriterium bei sogenannten High-Yield-ETFs (z. B. von Vanguard, iShares, Xtrackers).

Dividend Growers

Diese Aktien zeichnen sich durch regelmäßiges, dynamisches Dividendenwachstum über Zeiträume von fünf bis zehn Jahren aus. Es handelt sich oft um wachstumsstarke Unternehmen mit solider Ertragsbasis.

• Günstiges Verhältnis aus Wachstum und laufender Ausschüttung
• Meist in stabilen Branchen wie Technologie oder Gesundheit

Relevanz für ETFs: Bestandteil vieler wachstumsorientierter Dividenden-ETFs, insbesondere im US-Markt.

Dogs of the Dow

Die Dogs of the Dow Strategie basiert auf der Auswahl der zehn dividendenstärksten Unternehmen im Dow Jones Industrial Average. Ziel ist es, unterbewertete Blue-Chips mit attraktiver Ausschüttung zu identifizieren.

• Wird jährlich neu gewichtet
• Bekannt durch einfache Umsetzung und langjährige Erfolgsgeschichte

Relevanz für ETFs: Einige ETFs und Robo-Advisor-Strategien orientieren sich an diesem Ansatz, vor allem im angelsächsischen Raum.

FAQ: Häufig gestellte Fragen

Wie zahlen ETFs Dividenden?

ETFs erhalten die Dividenden der im Portfolio enthaltenen Unternehmen und verwalten sie auf zwei Arten: Wenn sie verteilend sind, schütten sie diese Dividenden an den Anleger aus (monatlich, vierteljährlich usw.); wenn sie akkumulierend sind, werden sie automatisch innerhalb des Fonds reinvestiert. Die Häufigkeit und der Zeitpunkt der Auszahlung hängen vom ETF und seiner rechtlichen Struktur ab.

Welcher ist der beste Dividenden-ETF?

In diesem Artikel erwähnte ich den WisdomTree Japan Equity UCITS ETF, da er die beste kumulierte Rendite über 3 Jahre hatte, aber… Sie können den besten Dividenden-ETF nach anderen Kriterien suchen, wie zum Beispiel:

• Welcher bietet die höchste Dividende (High Yield).
• Welcher hält eine größere Stabilität in der Dividendenrendite (geringe Volatilität im Yield).

Welche ETFs zahlen Dividenden?

ETFs, die in ihrem Namen „Distribution“, „Dist“ oder „Distribution“ enthalten, schütten die Dividenden regelmäßig an die Anleger aus. Im Gegensatz dazu reinvestieren diejenigen, die „Akkumulation“, „Acc“ oder „Kapitalisierung“ angeben, die Dividenden automatisch innerhalb des Fonds, ohne sie auszuschütten.

Wie investiert man in Dividenden-ETFs?

Neben dem direkten Kauf über Online-Broker wie Freedom24, Trade Republic, ING oder eToro können Dividendenstrategien auch über andere Wege abgebildet werden – oft mit etwas geringerer Gewichtung im Portfolio:

• Robo-Advisors wie Quirion, Growney oder VisualVest setzen in ihren Portfolios teilweise auf ETFs mit Dividendenfokus.
• Neobanken und Fintechs wie Vivid oder N26 bieten ebenfalls ETF-Sparpläne an, zum Teil mit Auswahlmöglichkeiten nach Anlageschwerpunkt.
• Klassische Vermögensverwalter wie DKB Vermögen oder Commerzbank Wealth integrieren Dividendenstrategien in individuell gemanagte Depots.