Tech ETF und -Fonds – investieren in die Techindustrie
Die Technologiebranche zählt seit vielen Jahren zu den bedeutendsten Wachstumsmotoren der globalen Wirtschaft. Bereiche wie künstliche Intelligenz, Cloud-Computing und Halbleitertechnik sorgen kontinuierlich für bahnbrechende Innovationen, die ganze Industrien transformieren. Für Anleger, die von diesen Entwicklungen profitieren möchten, stellt sich die zentrale Frage: Wie investiere ich gezielt in den Technologiesektor? Ein Tech ETF und -Fonds bietet eine attraktive Möglichkeit, um in diese dynamische Branche zu investieren. Doch welche ETFs sind besonders empfehlenswert? Welche Risiken sollten Sie beachten? Und ist ein Tech-Fonds tatsächlich eine lohnenswerte Investition? In unserem heutigen Artikel gehen wir diesen Fragen auf den Grund und geben Ihnen wertvolle Einblicke.
Was versteht man unter einem Tech ETF?
Tech-ETFs (Exchange Traded Funds) sind börsengehandelte Fonds, die sich auf Technologieunternehmen konzentrieren. Sie bilden in der Regel einen Index nach, der eine breite Auswahl an Unternehmen aus der Technologiebranche enthält. Dabei gibt es verschiedene Strategien:
- Breite Tech-ETFs: Diese ETFs bilden große Technologieindizes wie den NASDAQ-100 oder den MSCI World Information Technology ab.
- Themen-ETFs: Diese ETFs konzentrieren sich auf spezifische Technologiebereiche wie Künstliche Intelligenz, Cloud-Computing oder Cybersecurity.
Tech-ETFs ermöglichen es Anlegern, breit gestreut in die Technologiebranche zu investieren, ohne einzelne Aktien auswählen zu müssen.
Technologiebranche: Ein ständiges Auf und Ab – Das Beispiel AOL
Die Tech-Industrie hat eine faszinierende, aber oft volatile Geschichte. Ein Beispiel für den kometenhaften Aufstieg und den abrupten Fall eines Tech-Riesen ist AOL. In den späten 1990er-Jahren dominierte AOL das Internetgeschäft, doch die Fusion mit Time Warner erwies sich als Katastrophe. Der Konzern konnte mit der Konkurrenz nicht mithalten und verlor seine Vormachtstellung.
Dieses Beispiel zeigt, dass Investitionen in Technologieunternehmen mit hohen Risiken verbunden sein können. Auch heute gibt es Unternehmen, die stark wachsen, aber genauso schnell von innovativen Wettbewerbern überholt werden können.
Investieren in Technologie mit ETFs und Fonds
Sowohl ETFs als auch aktiv verwaltete Fonds bieten Zugang zur Technologiebranche. Während ETFs meist kostengünstiger sind und breite Marktsegmente abbilden, versuchen aktive Fondsmanager, durch gezielte Auswahl von Einzeltiteln eine bessere Rendite zu erzielen.
Tech-Fonds setzen auf eine Mischung aus etablierten Unternehmen wie Apple, Microsoft und Nvidia sowie aufstrebenden Firmen mit großem Wachstumspotenzial. Dennoch gelingt es aktiven Fonds oft nicht, auf lange Sicht besser abzuschneiden als ETFs.
🥇 Die Top-Tech-ETFs im Überblick
Hier ist das Diagramm, das die Performance der Top-Tech-ETFs im vergangenen Jahr zeigt. Es veranschaulicht die prozentuale Entwicklung der einzelnen ETFs, wobei einige eine besonders starke Performance aufweisen.
SPDR S&P U.S. Technology Select Sector UCITS ETF
Dieser ETF bildet den Technologiesektor des S&P 500 ab und enthält die größten US-Technologieunternehmen. Er bietet Anlegern eine breite Diversifikation innerhalb des Sektors und investiert hauptsächlich in etablierte Unternehmen mit hoher Marktkapitalisierung. Die dominierenden Werte sind Apple und Microsoft, die gemeinsam einen großen Anteil am Fonds haben.
| Unternehmen | Anteil (%) |
|---|---|
| Apple | 22,5 |
| Microsoft | 20,3 |
| NVIDIA | 7,8 |
| Broadcom | 4,1 |
| Adobe | 3,5 |
Dieser ETF fokussiert sich ausschließlich auf den Informationstechnologiesektor des S&P 500 und enthält die größten US-Technologieunternehmen. Durch die Nachbildung dieses Sektors ist er stark auf die führenden Technologieunternehmen der USA ausgerichtet.
| Unternehmen | Anteil (%) |
| Apple | 21,9 |
| Microsoft | 19,8 |
| NVIDIA | 8,2 |
| Broadcom | 4,4 |
| Cisco Systems | 2,8 |
Der NASDAQ-100 umfasst die größten, nicht finanziellen Unternehmen an der NASDAQ-Börse und hat einen starken Tech-Fokus. Neben den traditionellen Tech-Riesen sind hier auch Unternehmen aus dem Bereich E-Commerce und digitale Dienstleistungen vertreten.
| Unternehmen | Anteil (%) |
| Apple | 12,3 |
| Microsoft | 10,8 |
| NVIDIA | 6,5 |
| Amazon | 5,9 |
| Meta Platforms | 4,3 |
Invesco Technology S&P US Select Sector UCITS ETF A
Dieser ETF bietet Zugang zum US-Technologiesektor und konzentriert sich auf große Technologieunternehmen. Der Fokus liegt auf Unternehmen, die starke Marktpositionen und Innovationskraft besitzen.
| Unternehmen | Anteil (%) |
| Apple | 23,0 |
| Microsoft | 19,5 |
| NVIDIA | 9,1 |
| Broadcom | 3,7 |
| Oracle | 3,1 |
Xtrackers MSCI World Information Technology UCITS ETF 1C
Dieser ETF hat einen globalen Fokus und bietet Zugang zu Technologieunternehmen aus verschiedenen Regionen. Neben US-Unternehmen sind auch asiatische und europäische Technologiekonzerne enthalten, was zu einer stärkeren geografischen Diversifikation führt.
| Unternehmen | Anteil (%) |
| Apple | 18,7 |
| Microsoft | 16,9 |
| NVIDIA | 7,5 |
| Samsung Electronics | 3,2 |
| ASML Holding | 3,0 |
Technologie-ETFs außerhalb der USA entdecken
Während die USA den Tech-Sektor dominieren, gibt es auch außerhalb der Vereinigten Staaten attraktive Investitionsmöglichkeiten. Vor allem Asien und Europa bieten eine Vielzahl an innovativen Technologieunternehmen. Unternehmen wie Samsung Electronics (Südkorea), ASML (Niederlande) und Tencent (China) sind führend in ihren Bereichen.
Einige ETFs, die gezielt in nicht-US-Technologiewerte investieren, sind:
Lyxor MSCI China Technology ETF
Der Lyxor MSCI China Technology ETF konzentriert sich auf chinesische Technologieunternehmen, die in verschiedenen Sektoren führend sind, darunter E-Commerce, Telekommunikation, Künstliche Intelligenz und Halbleiterproduktion. China hat eine stark wachsende Tech-Industrie, mit Unternehmen wie Alibaba, Tencent und Baidu, die weltweit eine bedeutende Rolle spielen.
Dieser ETF bietet Anlegern die Möglichkeit, von Chinas technologischem Fortschritt zu profitieren, gleichzeitig aber auch das höhere Risiko eines politisch und wirtschaftlich volatilen Marktes zu berücksichtigen. Er eignet sich für Investoren, die an der asiatischen Tech-Expansion teilhaben möchten.
| Unternehmen | Anteil (%) |
|---|---|
| Tencent | 15,2 |
| Alibaba | 13,8 |
| Meituan | 8,5 |
| Baidu | 6,7 |
| JD.com | 5,9 |
Amundi MSCI Emerging Markets ETF
Der Amundi MSCI Emerging Markets ETF investiert in Technologieunternehmen aus Schwellenländern wie China, Taiwan, Südkorea und Brasilien. Diese Märkte bieten großes Wachstumspotenzial, da sie stark in die digitale Infrastruktur investieren und neue Technologien entwickeln.
Dieser ETF gibt Anlegern Zugang zu führenden Tech-Unternehmen außerhalb der westlichen Märkte, darunter TSMC, Samsung Electronics und Infosys. Aufgrund der geopolitischen und wirtschaftlichen Schwankungen in Schwellenländern birgt dieser ETF jedoch höhere Risiken.
| Unternehmen | Anteil (%) |
| TSMC | 18,4 |
| Samsung Electronics | 15,1 |
| Tencent | 9,7 |
| Alibaba | 8,3 |
| Infosys | 5,4 |
Investieren in Tech-Fonds – warum eine Outperformance schwer bleibt
Aktive Tech-Fonds versuchen, durch gezielte Titelauswahl eine höhere Rendite als die großen Technologieindizes zu erzielen. Dies gestaltet sich jedoch schwierig, da:
- Die größten Tech-Unternehmen ohnehin in den breiten Indizes enthalten sind.
- Marktveränderungen und Innovationen schwer vorherzusehen sind.
- Die Gebühren aktiv verwalteter Fonds oft hoch sind und somit die Rendite schmälern.
Langfristige Analysen zeigen, dass die meisten aktiven Fonds auf lange Sicht schlechter abschneiden als ETFs, die einen breiten Markt abdecken. Wer dennoch in aktiv verwaltete Tech-Fonds investieren möchte, sollte sich Fonds mit einer konsistenten Outperformance ansehen.
ETF-Sparpläne
Tech-ETFs eignen sich hervorragend für Sparpläne. Durch regelmäßige Einzahlungen profitieren Anleger vom Cost-Average-Effekt, der Marktschwankungen ausgleicht. Viele Banken und Online-Broker bieten ETF-Sparpläne bereits ab 25 € monatlich an.
Vorteile eines ETF-Sparplans:
- Langfristiges Wachstumspotenzial durch Investition in die Tech-Branche.
- Flexibilität, da Einzahlungen angepasst oder pausiert werden können.
- Geringe Kosten im Vergleich zu aktiven Fonds.
Vor- und Nachteile
Vorteile:
- ✅ Zugang zu innovativen Unternehmen mit hohem Wachstumspotenzial
- ✅ Breite Diversifikation durch ETFs
- ✅ Möglichkeit der langfristigen Wertsteigerung
- ✅ Sparpläne ermöglichen einen günstigen Einstieg
Nachteile:
- ❌ Hohe Volatilität und Abhängigkeit von Zinsen
- ❌ Einzelne Tech-Unternehmen können schnell an Wert verlieren
- ❌ Tech-Fonds haben oft hohe Gebühren
Fazit
Tech-ETFs und -Fonds bieten eine attraktive Möglichkeit, in die wachsende Technologiebranche zu investieren. Während ETFs größtenteils eine kostengünstige und effiziente Option sind, bleibt die Outperformance von aktiv verwalteten Fonds fraglich. Anleger sollten sich der Risiken bewusst sein und gegebenenfalls eine globale Diversifikation einbeziehen. Wer regelmäßig in Tech-ETFs investiert, beispielsweise über einen Sparplan, kann langfristig von der Innovationskraft der Branche profitieren. Eine sorgfältige Auswahl passender ETFs, unter Berücksichtigung der individuellen Risikobereitschaft, bleibt jedoch entscheidend für den Anlageerfolg.
FAQ
Welcher ETF für Anfänger?
Für Anleger, die neu im Bereich der ETFs sind, eignet sich ein breit diversifizierter ETF, der einen großen Index wie den MSCI World oder den S&P 500 abbildet. Diese ETFs bieten eine einfache Möglichkeit, in eine Vielzahl von Unternehmen und Branchen zu investieren, was das Risiko streut und die Einstiegshürde senkt. Zudem sind sie in der Regel kostengünstig und ermöglichen eine passive Anlagestrategie, die sich gut für langfristige Investitionen eignet.
Welcher ETF schlägt den MSCI World?
Es gibt einige ETFs, die in der Vergangenheit den MSCI World Index übertreffen konnten, aber die Performance kann sich ändern. ETFs, die sich auf spezifische Sektoren wie Technologie oder Gesundheitswesen konzentrieren, haben oft das Potenzial, den MSCI World zu schlagen, da sie von bestimmten Trends profitieren können. Bevor Sie investieren, sollten Sie jedoch die langfristige Performance, die Kostenstruktur und die zugrunde liegenden Anlagen gründlich analysieren.
In welche ETFs sollte man 2025 investieren?
Im Jahr 2025 könnten ETFs besonders attraktiv sein, die auf zukunftsorientierte Sektoren wie erneuerbare Energien, Künstliche Intelligenz, Halbleiter oder Gesundheitswesen setzen. Auch europäische Aktien-ETFs, insbesondere solche mit Fokus auf den DAX, MDAX oder nachhaltige Investitionen, bieten Potenzial für langfristiges Wachstum. Zudem könnten Schwellenländer-ETFs Chancen bieten, insbesondere in Asien und Lateinamerika. Es ist ratsam, die aktuellen Markttrends, die wirtschaftlichen Entwicklungen in Deutschland und weltweit sowie die eigene Risikobereitschaft zu berücksichtigen. Wer gezielt in mittelständische deutsche Unternehmen investieren möchte, findet im MDAX-ETF eine interessante Möglichkeit, um von deren Innovationskraft und Wachstumspotenzial zu profitieren.
Welcher Tech-ETF ist der beste?
Der beste Tech-ETF hängt von Ihren individuellen Anlagezielen ab. Einige der beliebtesten Optionen sind der iShares NASDAQ-100 UCITS ETF, der in große Technologieunternehmen investiert, und der Invesco QQQ ETF, der den NASDAQ-100 Index abbildet. Beide bieten Zugang zu führenden Unternehmen im Technologiesektor. Es ist wichtig, die Performance, die Kosten und die Zusammensetzung der ETFs zu vergleichen, um den für Sie passenden auszuwählen.
