Was ist variables Einkommen: Beispiele

Was ist variables Einkommen? Zwar gibt es in der Investmentwelt unzählige Möglichkeiten, Dividenden zu erwirtschaften, aber es gibt auch Optionen, bei denen wir die Höhe dieses Gewinns nicht vorhersagen können. Eine davon ist das variable Einkommen. Was ist das und was sind einige Beispiele dafür?

Definition von regelmäßigem Einkommen

Es handelt sich um ein Finanzinstrument, bei dem der Emittent verpflichtet ist, innerhalb eines bestimmten Zeitraums eine Zahlung in einer bestimmten Höhe zu leisten. Mit anderen Worten: Die Rückführung des Kapitals und eine bestimmte Rendite sind garantiert.

Zusätzliche Informationen

Um besser zu verstehen, was in diesem Artikel dargestellt wird, betrachten wir die Definition einiger verwandter Begriffe.

• Der Emittent ist eine öffentliche oder private Einrichtung, die eine Schuldverschreibung ausgibt.
• Der Kapital– oder Nennwert einer Anleihe: Dies ist der Betrag, den der Emittent benötigt, um eine Anleihe entsprechend zu beleihen.
• Kupon ist der vom Emittenten gezahlte Zinssatz. Er wird als Prozentsatz berechnet.
• Fälligkeitsdatum: Dies ist der Zeitpunkt, an dem der Emittent das Geld zurückgeben muss.

Arten von festverzinslichen Instrumenten

Es gibt zwei Arten von festverzinslichen Instrumenten:

• Öffentliche Schulden werden von öffentlichen Stellen ausgegeben. Ein Beispiel wäre die Regierung eines Landes.
• Private Schuldtitel werden von privaten Unternehmen ausgegeben, z. B. von einem Unternehmen im Bergbausektor.

„Festverzinsliche Wertpapiere sind Finanzanlagen, die Bankkrediten ähneln, mit dem großen Unterschied, dass die Schulden auf eine große Anzahl von Kreditgebern aufgeteilt sind, die Teile der Schulden kaufen.“

Was ist Eigenkapital?

Investitionen mit variablen Erträgen sind solche, deren Rendite zum Zeitpunkt der Investition nicht vorhersehbar ist, da ihr Wert mit den Marktbedingungen schwankt, und folglich folgt die von den Anwendungen angebotene Vergütung der gleichen Logik. Sie sind dadurch gekennzeichnet, dass der Anleger die Bandbreite der periodischen Ströme, aus denen er bis zur Fälligkeit schöpfen kann, nicht kennt.

Bei Anleihen kann sich deren variabler Charakter auf periodische Kupons (indexgebundene Anleihen) oder auf den Rückzahlungspreis (Bullen- und Bärenanleihen sowie strukturierte Anleihen) beziehen. In jedem Fall hat der Emittent bei der Liquidation der Finanzierung die Kriterien anzugeben, auf deren Grundlage die Kupons oder der Rückzahlungswert periodisch bestimmt werden.

Bei Aktien ergibt sich die Volatilität aus den Kursschwankungen und der Unsicherheit über die Dividenden. Rentabilitätssicherheit ist bei Aktienanlagen nicht möglich wie bei festverzinslichen Anlagen.

Anlageformen mit variabler Rendite

Es gibt viele Möglichkeiten, in Aktien zu investieren, von den einfachsten bis zu den anspruchsvollsten, mit ihren eigenen Merkmalen in Bezug auf Risiko und Liquidität:

• In Anbetracht des Zitats: „Aktien sind der kleinste Teil des Kapitals eines Unternehmens; wenn ein Investor eine Aktie kauft, kauft er einen Teil des Unternehmens“, wird dieser Investor zu einem Teilhaber, wie oben erwähnt.

Wenn es um Aktien geht, ist es üblich, an Aktien als die bekannteste Option bei dieser Art von Investitionen zu denken. Es gibt zwei Möglichkeiten, von der Investition in eine Aktie zu profitieren. Die erste ist die Wertsteigerung. Je nach Marktbewegungen und buchhalterischer Leistung des Unternehmens kann der Wert der Aktie steigen oder fallen.

Die zweite Möglichkeit sind Gewinne (z. B. Dividenden), bei denen mindestens 25 % des Nettoeinkommens an die Aktionäre des Unternehmens ausgezahlt werden.

Immobilienfonds (FII)

Am Immobilienmarkt interessierte Investoren arbeiten zusammen, um gemeinsam zu investieren. Typischerweise wird das investierte Geld zum Bau oder Erwerb von Immobilien verwendet, die dann zum Verkauf oder zur Vermietung angeboten werden. Die Gewinne aus diesen Geschäften werden dann zwischen den Partnern geteilt, und zwar im Verhältnis zu dem Kapital, das jeder von ihnen eingebracht hat.

Bei den Fonds (FIIs) werden die „Abschnitte“ als Aktien bezeichnet, und die Anleger sind die Aktionäre. Manche verwechseln die Anlage in FIIs mit festverzinslichen Wertpapieren, und das liegt daran, dass es eine regelmäßige monatliche Ausschüttung von Erträgen gibt, die der Funktionsweise von Staatsanleihen ähneln kann.

Allerdings handelt es sich bei Immobilienfonds um Aktienanlagen: Ihre Bestände schwanken an der Börse in Abhängigkeit von Marktfaktoren, und es ist unmöglich vorherzusagen, wie hoch die Rendite sein wird, die diese Art von Anlage charakterisiert.

Börsengehandelte Fonds (ETFs)

ETFs, auch bekannt als Indexfonds, sind Fonds, die der Zusammensetzung von Finanzindizes folgen. Ihre Anteile werden ebenfalls öffentlich gehandelt, genau wie Aktien und FIIs. Ihr Zweck ist es, Anlegern eine Alternative zu Investitionen in Portfolios zu bieten, die mit den wichtigsten Benchmarks am Markt identisch sind. Es ist eine Anlageform, die viel Komfort bietet. ETFs ermöglichen es einem Anleger, auf mehrere Aktien gleichzeitig zu setzen, ohne ein Wertpapier kaufen zu müssen.

Für diejenigen, die gerade erst anfangen und noch nicht so viel Wissen und Erfahrung haben, ist dies eine gute Investitionsmöglichkeit. Ein weiterer Vorteil von ETFs ist, dass die Verwaltungsgebühr für den Fonds sehr niedrig ist und in der Regel zwischen 0,05 % und 0,69 % pro Jahr liegt.

Optionen

Aktienanlagen können von den einfachsten bis zu den anspruchsvollsten Anlagen reichen. Wenn wir über Optionen und Derivate sprechen, dann sprechen wir über die anspruchsvollste Art der Aktienanlage, die ein sehr hohes Risiko und daher auch eine sehr hohe Rendite bietet, wenn überhaupt.

Optionen stellen das Recht dar, Aktien oder einen anderen Vermögenswert zu einem bestimmten, zukünftigen Zeitpunkt zu einem bereits festgelegten Preis zu kaufen oder zu verkaufen. Sie werden als Derivate klassifiziert, weil ihr Preis von dem Vermögenswert abgeleitet wird, auf den sie sich beziehen.

Eine Option kann als „Hedge“, also als Absicherung auf dem Zukunftsmarkt, eingesetzt werden. Stellen Sie sich vor, jemand hat bestimmte Aktien eines Unternehmens gekauft und ist besorgt, dass diese in Zukunft gehandelt werden. Weitere Verluste können durch den Kauf von Aktienoptionen zu einem Preis vermieden werden, der Verluste für den Anleger vermeidet. Natürlich ist das Ziel nicht immer, Ihr Portfolio zu schützen, es gibt auch solche, die Optionen für Sie aushandeln. In diesen Fällen ist das Ziel einfach, mit Optionspreisen zu gewinnen, die auch im Laufe der Zeit steigen und fallen.

Ersatz

Bei der Investition in Fremdwährung wird gegen andere Währungen gehandelt. Anleger nutzen diese Art von Produkten typischerweise zur Diversifizierung ihres Portfolios, da sie helfen, das Vermögen vor wirtschaftlichen Schwankungen zu schützen. Ein Anleger kann die Währung selbst kaufen oder z. B. in Währungsfonds investieren, die mindestens 80 % des Kapitals in währungsbezogene Vermögenswerte investieren. Sie können auch investieren, indem Sie börsengehandelte Dollar-Futures kaufen. Diese Kontrakte stellen Vereinbarungen zum Kauf und Verkauf von Währungen zu einem festgelegten Preis an einem zukünftigen Datum dar.

Investmentfonds

Heute gibt es viele Fonds, mit denen Sie in Aktien investieren können. Am bekanntesten sind die Aktienfonds. Hierbei handelt es sich um ein Portfolio, das mindestens 67 % des Fondsvermögens in am Markt gehandelten Aktien anlegt. Diese Fonds gelten als eine einfache Möglichkeit, in Aktien zu investieren, da die Person, die für die Entscheidung verantwortlich ist, welche zu kaufen oder zu verkaufen sind, ein professioneller Manager ist, der normalerweise eine Verwaltungsgebühr für diese Fonds erhebt.

Kryptowährungen

Kryptowährungen sind virtuelle Währungen, die nicht von Zentralbanken produziert oder kontrolliert werden. Sie sind Codes, die in Wertpapiere investiert werden können. Der bekannteste ist Bitcoin und es ist möglich, über spezialisierte Broker in diese Assets zu investieren.

Investieren in variable Erträge

Wenn Sie mit dem Investieren beginnen, sollten Sie als Erstes den Markt erforschen. Lernen Sie die Faktoren kennen, die seine Schwankungen bestimmen, verstehen Sie den Betrieb als Ganzes. Dies hilft dem unerfahrenen Anleger, seine Angst zu verlieren, und macht es ihm angenehmer, um sicher zu starten. Die zweite Sache ist, einen zuverlässigen Broker zu wählen.

Ein weiterer sehr wichtiger Punkt, bevor Sie mit der Investition beginnen, ist die Durchführung einer API – einer Teilnehmerprofilanalyse. Mithilfe der API finden Sie heraus, wie Ihr Anlegerprofil aussieht, und ob Sie bereit sind, mit Aktien Risiken einzugehen, oder ob Sie eher konservativ sind und sich eher mit festverzinslichen Wertpapieren identifizieren.

Day Trade X Swing Trade

Es gibt verschiedene Möglichkeiten, am Aktienmarkt zu handeln. Ein Investor kann wählen, ob er seine Investitionen kurzfristig oder langfristig denkt.

Day Trading ist eine Strategie des Kaufs und Verkaufs von Aktien innerhalb eines sehr kurzen Zeitraums, maximal 24 Stunden. Das Ziel dieses Handels ist es, die Intraday-Schwankungen auszunutzen, um Geld zu verdienen.

Swing Trade ist eine Kaufposition eines variablen Einkommensprodukts und wird für mehr als einen Tag in einem Portfolio gehalten. Im Allgemeinen denken diejenigen, die in diese Geschäfte investieren, daran, mittel- bis langfristig Geld zu verdienen.

Schlussfolgerung

Aufgrund ihrer unvorhersehbaren Natur implizieren variable Erträge ein gewisses Risiko. Es hängt von Ihrem Anlegerprofil ab, wie hoch das Risiko ist, das Sie mit einer Anlage in Aktien oder mit einer der vielen Optionen eingehen möchten, oder vielleicht ist Ihr Profil eher zurückhaltend und Sie möchten in festverzinsliche Anlagen investieren.