eToro vs. Trade Republic: Der ultimative Broker-Vergleich
In diesem Artikel vergleichen wir zwei führende Investmentplattformen in Europa: eToro und Trade Republic.
Während Trade Republic sich als Vollbank der neuen Generation präsentiert (ein Neobroker bzw. Fintech-Unternehmen, das Anlagedienstleistungen anbietet), gilt eToro als Pionier des Copy-Tradings. Welche Instrumente bietet jedes Institut an und wie funktionieren die Handelsplattformen? Im Folgenden zeigen wir Ihnen alle Faktoren auf, um jeden der beiden Broker anhand der eigenen Anlagepräferenzen zu bewerten.
eToro vs Trade Republic: Hauptmerkmale
| eToro | Trade Republic | |
| Hauptsitz | Israel | Deutschland |
| Mindesteinlage | Variiert, erste Einzahlung mindestens 100€, danach 50€ Bei Banküberweisungen mindestens 500€ | Nein |
| Produkte | Aktien, ETFs, CFDs, Forex, Kryptowährungen, Indizes, Futures | Aktien, ETFs, Kryptowährungen |
| Demo-Konto | Ja | Nein |
Was ist Trade Republic?
Trade Republic ist ein deutsches Fintech-Unternehmen mit Vollbanklizenz sowie eine Handelsplattform, die es Nutzern ermöglicht, einfach und kostengünstig mit Aktien, ETFs und Kryptowährungen zu handeln. Die Plattform ist besonders bekannt für ihre benutzerfreundliche App, die es auch Einsteigern im Bereich der Geldanlage leicht macht, in den Aktienmarkt zu investieren.
Trade Republic wurde 2015 in Berlin von Thomas Pischke, Christian Hecker und Marco Cancellieri gegründet. Das Unternehmen wurde mit dem Ziel ins Leben gerufen, den Handel mit Wertpapieren und Finanzinstrumenten für Privatpersonen zu vereinfachen und zugänglicher zu machen.
Heute ist Trade Republic eine der führenden mobilen Handelsplattformen in Europa und bekannt für seine niedrigen Gebühren und einfache Bedienbarkeit. Als lizenzierte Vollbank bietet Trade Republic zudem ein attraktives Girokonto, das sich besonders an Sparer und Vielreisende richtet. Das Konto bietet eine Verzinsung von 3% pro Jahr auf das Guthaben sowie kostenlose Abhebungen weltweit ab einem Betrag von 100 €. Zusätzlich bietet Trade Republic ein Saveback-Programm, bei dem Nutzer 1% Cashback auf ihre Einkäufe erhalten, die sie mit der dazugehörigen Karte tätigen.
Die Märkte
Deutschland, Europa, USA, Asien
✔3,5 % Guthabenzinsen ab 1 USD
✔100.000 € Einlagensicherung über Partnerbank
✔Zugang zu 14 internationalen und nationalen Börsen
✔Einzahlungen in EUR möglich, z. B. per PayPal oder Kreditkarte
✔Investieren in Aktien, ETFs, echte Kryptowährungen und mehr.
* eToro ist eine Multi-Asset-Anlageplattform. Der Wert Ihrer Anlagen kann steigen oder fallen. Ihr Kapital ist einem Risiko ausgesetzt. Zusätzliche Gebühren können anfallen. Detaillierte Informationen finden Sie unter etoro.com/trading/fees.
Was ist eToro?
eToro ist eine weltweit tätige Online-Handelsplattform, die 2007 gegründet wurde und den Handel mit Aktien, Kryptowährungen, Devisen (Forex) und ETFs ermöglicht. eToro Europe wird unter anderem von der Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC) reguliert.
eToro ist eine vielseitige Handelsplattform, die besonders durch ihr breites Angebot an Aktien, ETFs und weiteren Anlageklassen überzeugt. Nutzer können sowohl in einzelne Wertpapiere als auch in Sparpläne investieren und haben zusätzlich die Möglichkeit, ihr Kapital auf einem Tagesgeldkonto zu parken. Die Plattform bietet eine benutzerfreundliche Oberfläche sowie ein kostenloses Demokonto, um den Handel risikofrei zu üben.
Besonders bekannt ist eToro zwar auch für sein Social-Trading-Konzept, bei dem Nutzer die Handelsstrategien erfahrener Investoren kopieren können („Copy Trading“). Neben traditionellen Finanzinstrumenten bietet eToro zudem eine Auswahl an digitalen Vermögenswerten.
Die Gebührenstruktur von eToro basiert hauptsächlich auf Spreads und Auszahlungsgebühren, weshalb es ratsam ist, sich vorab genau über die entstehenden Kosten zu informieren.
Trade Republic vs. eToro: Sicherheit
Ist Trade Republic sicher?
Trade Republic verfügt über eine Banklizenz, die es erlaubt, Finanzdienstleistungen anzubieten. Aus diesem Grund wird sie von der Deutschen Bundesbank reguliert und von der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) beaufsichtigt.
Auf diese Weise wird sichergestellt, dass Trade Republic die europäische Finanzdienstleistungsverordnung MiFID einhält (die Voraussetzung dafür ist, dass das Unternehmen in seinem Heimatland eine entsprechende Lizenz erhält und seine Dienstleistungen europaweit anbieten kann).
Die Kundeneinlagen sind durch einen entsprechenden Garantiefonds bis zu einem Höchstbetrag von 100.000 EUR geschützt.
Ist eToro sicher?
Für deutsche Nutzer ist eToro eine zugängliche und regulierte Handelsplattform. Das Unternehmen wird in der EU von der CySEC (Zypern) reguliert, was bedeutet, dass deutsche Kunden dem europäischen Anlegerschutz unterliegen. Einlagen sind bis zu einer bestimmten Grenze durch den Investor Compensation Fund (ICF) geschützt.
Die Einlagensicherung beläuft sich auf bis zu 100.000 EUR.
Trade Republic vs. eToro: Produkte und Märkte
| eToro | Trade Republic |
| Aktien, ETFs, Devisen, Hebelprodukte, Anleihen, Optionen, Kryptowährungen | Aktien, Kryptowährungen, ETFs, Anleihen, Derivate |
Trade Republic: Produkte
Trade Republic bietet Zugang zu über 11.500 Aktien und 2.600 ETFs an.
| Anlageprodukt | Beschreibung |
|---|---|
| 📈Aktien | 🌍 Mehr als 11.500 Aktien |
| 📈ETFs | 🌍 Über 2.600 ETFs |
| 💹Derivate | 💼 Optionsscheine, Zertifikate und Hebelprodukte von HSBC und Société Générale |
| 💱Kryptowährungen | 💰 Über 50 Kryptowährungen; darunter Bitcoin, Ethereum, Litecoin und Ripple |
eToro: Produkte
eToro bietet ebenfalls eine große Auswahl an weltweiten Finanzinstrumenten.
| Anlageprodukt | Beschreibung |
|---|---|
| 📈Aktien | 🌍 Über 6.000 Aktien aus verschiedenen Ländern, darunter die USA, Großbritannien und Deutschland |
| 📈ETFs | 🌍 Eine Auswahl an börsengehandelten Fonds – über 700 ETFs |
| 💹Rohstoffe | 💼 Edelmetalle, Energien, Agrarrohstoffe, Viehzucht und Fleisch sowie weiche Rohstoffe |
| 💱Kryptowährungen | 💰 Über 100 digitale Assets |
| 💰 Devisen | 💰 Über 40 Währungspaare |
Die Märkte
Deutschland, Europa, USA, Asien
✔3,5 % Guthabenzinsen ab 1 USD
✔100.000 € Einlagensicherung über Partnerbank
✔Zugang zu 14 internationalen und nationalen Börsen
✔Einzahlungen in EUR möglich, z. B. per PayPal oder Kreditkarte
✔Investieren in Aktien, ETFs, echte Kryptowährungen und mehr.
* eToro ist eine Multi-Asset-Anlageplattform. Der Wert Ihrer Anlagen kann steigen oder fallen. Ihr Kapital ist einem Risiko ausgesetzt. Zusätzliche Gebühren können anfallen. Detaillierte Informationen finden Sie unter etoro.com/trading/fees.
eToro vs. Trade Republic: Kontoeröffnung
Trade Republic: Kontoeröffnung
Die Eröffnung eines Wertpapierdepots bei Trade Republic ist ein schneller und einfacher Prozess, der vollständig online durchgeführt wird.
Die einzigen Voraussetzungen sind:
- Sie müssen volljährig sein
- Sie besitzen ein Mobiltelefon (mit Android- oder iOS-Betriebssystem)
- Sie haben eine europäische Mobiltelefonnummer
- Sie haben ein SEPA-Bankkonto
- Sie haben Ihren (steuerlichen) Wohnsitz in einem akzeptierten Land
eToro: Kontoeröffnung
Die Eröffnung eines Wertpapierdepots bei eToro ist ähnlich einfach.
Um ein eToro Investmentkonto zu beantragen, müssen Sie:
- Volljährig sein
- In einem der Länder leben, in denen eToro seine Dienste anbietet
- Über einen mit dem Internet verbundenen Computer und/oder Smartphone verfügen
- Eine gültige Telefonnummer haben, die mit Ihrem Smartphone verbunden ist
- Eine gültige E-Mail-Adresse besitzen
Trade Republic vs. eToro: Gebühren
| eToro | Trade Republic | |
| Provisionsklasse | Mittel | Niedrig |
| Inaktivitätsgebühren | Ja | Nein |
Trade Republic: Gebühren
Bei Trade Republic zahlen Kunden pro Trade eine niedrige, flat Gebühr von 1 Euro für Orders an Aktien- und ETF-Märkten, unabhängig vom gehandelten Volumen.
| Anlageprodukt | Gebühr |
| 📈Aktien & ETFs | 1€ pro Trade |
| 💹Derivate | Keine Provision, Spread |
| 💱Kryptowährungen | 1% Spread |
eToro: Gebühren
eToro erhebt keine Kontoführungs- oder Inaktivitätsgebühren.
| Anlageprodukt | Gebühr |
|---|---|
| 📈 Aktien | Provisionsgebühren können 1 bis 2 US-Dollar betragen, je nach Wohnsitz und Börsenplatz. Anleger in Deutschland zahlen keine Provisionsgebühren. |
| 📈 ETFs | Mindestspread für Indizes wie den S&P 500 liegt bei ca. 0,015 % (entspricht etwa 1 Punkt), für den DAX bei ca. 1,5 Punkten. |
| 💹 Rohstoffe | Gold hat einen Mindestspread von ca. 0,025 % (etwa 0,45 Punkte), Silber 0,05 Punkte und Öl etwa 5 Pips (0,03 Punkte). |
| 💹 Krypto-CFDs | eToro erhebt eine transparente Gebühr von 1 % für den Kauf oder Verkauf von Krypto-CFDs. Bei echten Kryptowährungen liegt die Gebühr ebenfalls bei 1 %. |
| 💰 Devisen (Forex) | Spreads beginnen bei 1 Pip. |
Trade Republic vs. eToro: Handelsplattform
Trade Republic: Handelsplattform
Trade Republic hat eine App für mobile Geräte, die kostenlos bei Google Play (für Android-Betriebssysteme) oder im App Store (für iOS) heruntergeladen werden kann. Als Technologieunternehmen können Anleger ihre eigenen maßgeschneiderten Anlagepläne automatisiert erstellen. Allerdings fehlt es der App an fortschrittlichen Diagrammen für eine gründliche Analyse.
Der Online Broker bietet seinen Kunden eine einfach zu bedienende und übersichtliche mobile App für iOS und Android an.
- Einfach zu bedienen und übersichtliches Design.
- Verwaltung von Handelsaktivitäten und Portfolio-Performance.
- Sicherer Zugriff und Verwaltung persönlicher Finanzinformationen.
- Handelsmöglichkeiten für Aktien und ETFs weltweit.
- Verfügbar für iOS und Android.
- Zusätzliches Web-Interface für Desktop- und Laptop-Nutzer.
Neben der App bietet Trade Republic auch eine Webplattform an, die über den Browser zugänglich ist. Diese Option bietet die gleiche Funktionalität wie die App und ist eine praktische Alternative für Nutzer, die lieber auf ihrem Computer handeln. Die Webplattform ermöglicht es, Trades zu platzieren, Kontostände zu überprüfen und Marktanalysen zu verfolgen.
eToro: Handelsplattform
Der Online-Broker bietet sowohl eine webbasierte Plattform als auch eine mobile App für Android- und iOS-Geräte. Die webbasierte Plattform ist benutzerfreundlich und ermöglicht die Verwaltung von Handelsaktivitäten sowie die Übersicht über die Portfolio-Performance. Zudem bietet sie sicheren Zugriff und die Verwaltung persönlicher Finanzinformationen. Die mobile App bietet nahezu die gleiche Funktionalität und erlaubt es, auch unterwegs unkompliziert zu handeln.
Neben klassischen Handelsmöglichkeiten für Aktien, ETFs und weitere Anlageprodukte weltweit legt eToro besonderen Wert auf den sozialen Aspekt seiner Plattform. So können Nutzer über die Post-Funktion Beiträge erstellen, mit anderen Investoren interagieren und deren öffentliche Profile verfolgen. Dies fördert den Austausch und die Vernetzung innerhalb der Community.
Eine weitere optionale Funktion ist das CopyTrading, mit dem Nutzer die Handelsstrategien erfolgreicher Trader automatisch übernehmen können. Diese Funktion eignet sich besonders für Anfänger, die ohne tiefgehende Marktkenntnisse investieren möchten.
Trade Republic: Einzahlungen und Abhebungen
Ein- und Auszahlungen auf das Trade Republic-Konto werden über die unterstützten Zahlungsmethoden vorgenommen:
- Banküberweisung.
- Kredit-/Debitkarte.
- Apple Pay.
- Google Pay.
Je nach gewähltem Verfahren variiert die Wartezeit, bis das Geld auf Ihrem Bankkonto verfügbar ist (im Falle einer Abhebung). Wenn Sie hingegen digitale Zahlungsmittel (Google Pay oder Apple Pay) verwenden, ist das Geld sofort verfügbar.
eToro: Einzahlungen und Abhebungen
Ein- und Auszahlungen auf das eToro-Konto werden über die unterstützten Zahlungsmethoden vorgenommen:
- eToro Money.
- Kredit-/Debitkarte.
- PayPal.
- Neteller.
- SKRILL.
- Überweisung
Je nach gewähltem Verfahren variiert die Wartezeit, bis das Geld auf Ihrem Bankkonto verfügbar ist.
Trade Republic vs. eToro: Kundendienst
Trade Republic: Kundenservice
Auf der Website von Trade Republic gibt es einen Hilfebereich mit häufig gestellten Fragen und einer Suchmaschine. Kunden haben ebenfalls Zugriff auf eine Notfallhotline, um Verluste oder Diebstahl zu melden.
eToro: Kundenservice
eToro bietet seinen Kunden einen Kundendienst über Telefon, E-Mail, Live-Chat, Help Center und Social Media. Das Support-Team ist in der Regel während der Handelszeiten erreichbar, was bedeutet, dass Anleger bei Problemen oder Fragen schnell Hilfe erhalten können. Ab der Silber Clubstufe erhalten die Kunden sogar einen persönlichen Account Manager, der für alle Fragen zur Verfügung steht.
Trade Republic vs. eToro: Ergebnis
| eToro Leistungen | Trade Republic Leistungen |
| Effizientes Verwaltungssystem. | Keine Mindesteinlage. |
| Zugang zu internationalen Märkten. | Banklizenz. |
| Nachteile eToro | Nachteile Trade Republic |
| Intransparente Kostenstruktur | Für PC-Nutzer weniger geeignet. |
| Inaktivitätsgebühren | Eingeschränkter Kundendienst. |
Trade Republic überzeugt mit einer einfacheren Handelsplattform, hat jedoch ein eingeschränkteres Produktangebot. eToro verfügt dagegen über einen größeren Katalog von Finanzprodukten, eine funktionellere Plattform (mit der Möglichkeit, technische Analysen über interaktive Charts durchzuführen) und persönlicheren Social-Trading-Funktionen.
eToro eignet sich dementsprechend besonders für Anleger, die eine breite Auswahl an Finanzinstrumenten suchen und auch international investieren möchten. Trade Republic ist ideal für Anfänger und Anleger, die sich auf einfache Finanzprodukte wie Aktien und ETFs konzentrieren möchten und eine benutzerfreundliche App sowie Banking-Dienstleistungen schätzen.
