Interactive Brokers vs. eToro: Der ultimative Broker-Vergleich
Warum ist ein Broker-Vergleich wichtig?
Ein Broker-Vergleich ist für Anleger und Trader entscheidend, um die besten Handelsmöglichkeiten, Gebührenstrukturen und Kundensupport zu finden. Je nach Handelsstil, Produktpalette und individuellen Bedürfnissen kann der geeignete Broker unterschiedlich sein. Ein sorgfältiger Vergleich ermöglicht es, den optimalen Anbieter zu finden und fundierte Entscheidungen zu treffen. Daher vergleichen wir heute Interactive Brokers und eToro in verschiedenen Kategorien, um Ihnen dabei zu helfen, die beste Wahl zu treffen.
Die beiden Broker im direkten Vergleich
| Eigenschaft | Interactive Brokers | eToro |
| 📅Gründungsjahr | 1977 | 2007 |
| 💻Handelsplattform | Trader Workstation, IBKR Mobile | eToro-Plattform, eToro Mobile |
| 📈Anlageprodukte | Aktien, ETFs, Optionen, Futures, CFDs, Forex, Anleihen, Kryptowährungen | Aktien, ETFs, CFDs, Forex, Krypto-CFDs |
| 💰Gebührenstruktur | Niedrig | Niedrig |
| 💵Mindesteinlage | 0 USD | 50 – 10.000 USD (je nach Land und Zahlungsmethode) |
| ☎️Kundensupport | Telefonisch, E-Mail, Live-Chat | E-Mail, Live-Chat |
Interactive Brokers – Überblick
Geschichte von Interactive Brokers
Interactive Brokers (IB) wurde 1977 von Thomas Peterffy gegründet und hat sich seitdem zu einem der weltweit führenden Online-Broker entwickelt. Das Unternehmen hat seinen Hauptsitz in den USA, bietet aber auch in vielen anderen Ländern Dienstleistungen an.
IB bietet Zugang zu über 150 Märkten in mehr als 34 Ländern und ermöglicht es Anlegern in über 28 Währungen zu handeln. Hierzu zählen unter anderem große Märkte wie die New York Stock Exchange (NYSE), NASDAQ, sowie europäische Börsen wie Xetra und London Stock Exchange und weltweite Börsenplätze.
Handelsplattformen und -tools
Es gibt verschiedene Handelsplattformen und Tools, um Anlegern dabei zu helfen, informierte Entscheidungen zu treffen und ihre Handelsstrategien effizient umzusetzen. Dazu gehören:
- Trader Workstation (TWS): Die Flaggschiff-Handelsplattform von Interactive Brokers bietet eine breite Palette von Handelswerkzeugen und -funktionen. TWS ist für fortgeschrittene Anleger konzipiert und ermöglicht den Handel mit Aktien, Optionen, Futures, Devisen, Anleihen und Fonds.
- IBKR WebTrader: Eine webbasierte Handelsplattform, die sich ideal für gelegentliche Trader eignet. Sie bietet Zugriff auf die wichtigsten Handelsfunktionen und -tools von TWS, ohne dass eine Softwareinstallation erforderlich ist.
- IBKR Mobile: Eine mobile Handelsplattform, die auch unterwegs die wichtigsten Handelsfunktionen und -tools bietet. Die App ist für iOS und Android verfügbar und ermöglicht den Handel mit Aktien, Optionen, Futures, Devisen, Anleihen und Fonds sowie den Zugriff auf Portfolios und Kontodaten.
- API-Handel: Interactive Brokers bietet eine umfangreiche API-Schnittstelle, die es Anwendern ermöglicht, ihre eigenen Handelsalgorithmen und -strategien zu entwickeln und zu implementieren.
Anlageprodukte und -märkte
Es existiert der Zugang zu einer Vielzahl von Anlageprodukten und -märkten, darunter:
📈Aktien: Handel mit mehr als 150 globalen Börsen in 34 Ländern
⚙️Optionen: Handel mit US-amerikanischen, europäischen und asiatischen Optionen
🌐Futures: Zugang zu Futures auf Indizes, Rohstoffe und Währungen
💱Devisen: Handel mit 28 Währungen, darunter alle Hauptwährungen
📜Anleihen: Zugang zu Staats-, Unternehmens- und hochverzinslichen Anleihen
💼Fonds: Zugriff zu internationalen Investmentfonds, einschließlich aktiv verwalteter sowie börsengehandelter Fonds (ETFs)
💱Kryptowährungen: Zugriff auf Bitcoin, Bitcoin Cash, Ethereum und Litecoin
Gebühren und Kostenstrukturen
Der Broker bietet eine transparente und wettbewerbsfähige Gebührenstruktur, die sich aus verschiedenen Gebührenkomponenten zusammensetzt. Dazu gehören:
Verwaltungsgebühren
Der Online-Broker erhebt in der Regel keine oder nur sehr geringe Verwaltungsgebühren, abhängig vom Lite oder Pro Angebot.
Handelsgebühren
📈Aktien:
- IBKR Lite: Keine Kommissionen für US-Aktien und ETFs.
- IBKR Pro: Kommissionen, die auf dem Handelsvolumen basieren. Diese beginnen bei etwa 0,005 USD pro Aktie mit einer Mindestgebühr von 1 USD pro Handel.
⚙️Optionen: Die Gebühr liegt bei etwa 0,15 bis 1,00 USD pro Vertrag (je nach Markt und Handelsvolumen).
🌐Futures: Ab 0,25 USD pro Kontrakt, abhängig von Handelsvolumen und Börse
💱Devisen: 0,20 Basispunkte des Handelswertes
📜Anleihen: 1 Basispunkt des Nominalwertes (mindestens 1 USD pro Anleihe)
💼Fonds: Oft gibt es keine Kommissionen für US-ETFs im Rahmen von IBKR Lite.
Sonstige Gebühren
💰Interactive Brokers erhebt weitere Gebühren für verschiedene Dienstleistungen wie Marginzinsen, Auszahlungsgebühren oder Gebühren für den Telefonhandel. Diese Gebühren sind jedoch in der Regel niedriger als bei anderen Brokern und machen es zu einer guten Option für kostenbewusste Trader.
eToro – Überblick
Geschichte von eToro
eToro wurde 2007 in Israel von Yoni Assia, Ronen Assia und David Ring gegründet. Das Unternehmen hat seinen Hauptsitz auf Zypern und ist ein CySEC-regulierter Broker. eToro hat sich seit seiner Gründung zu einer der größten und bekanntesten Social-Trading-Plattformen weltweit entwickelt und zählt Millionen von registrierten Nutzern.
Die Plattform ermöglicht den Handel mit einer breiten Auswahl an Finanzinstrumenten. Dazu gehören über 3.000 Aktien aus verschiedenen Ländern wie den USA, Großbritannien und Deutschland. Zudem können Nutzer bei eToro eine Vielzahl von Kryptowährungen im CFD-Handel handeln, darunter Bitcoin, Ethereum, Ripple und viele andere. Es gibt auch die Möglichkeit, in Devisen (Forex) zu investieren, wobei mehr als 40 Währungspaare zur Auswahl stehen.
Handelsplattformen und -tools
Der Online Broker bietet sowohl eine webbasierte Plattform als auch eine mobile App für Android- und iOS-Geräte. Die webbasierte Plattform ist benutzerfreundlich und ermöglicht das Trading von verschiedenen Anlageprodukten. Die mobile App bietet nahezu die gleiche Funktionalität wie die webbasierte Plattform und ermöglicht es, unterwegs zu handeln.
eToro bietet eine einzigartige Funktion namens CopyTrading, die es Nutzern ermöglicht, die Handelsstrategien erfolgreicher Trader zu kopieren. Diese Funktion richtet sich sowohl an Anfänger, die wenig Erfahrung im Handel haben, als auch an erfahrene Trader, die ihre Strategien mit anderen teilen möchten. Das Prinzip des CopyTrading ist einfach: Nutzer können erfahrene Trader auswählen, deren Trades sie automatisch auf ihr eigenes Konto übertragen möchten. Dies bedeutet, dass die kopierten Trades exakt in gleicher Größe und zum gleichen Zeitpunkt ausgeführt werden.
Anlageprodukte und -märkte
Es gibt eine breite Palette von Anlageprodukten und -märkten, darunter:
- Aktien: Über 3.000 Aktien aus verschiedenen Ländern, darunter die USA, Großbritannien und Deutschland
- Krypto-CFDs: Aufgrund regulatorischer Entwicklungen nur noch als CFDs verfügbar
- Rohstoffe: Edelmetalle, Energien, Agrarrohstoffe, Viehzucht und Fleisch sowie weiche Rohstoffe
- Devisen (Forex): Über 40 Währungspaare
- ETFs: Eine Auswahl an börsengehandelten Fonds
Gebühren und Kostenstrukturen
Die Gebühren- und Kostenstruktur von eToro ist relativ transparent, auch wenn sie je nach Art der Transaktionen und der Handelsinstrumente variieren kann.
Verwaltungsgebühren
Es existieren keine Verwaltungsgebühren, die auf die Größe des Portfolios oder des Handelskontos basieren. Der Broker verdient stattdessen am sogenannten Spread, der Differenz zwischen dem Kauf- und Verkaufspreis eines Instruments.
Handelsgebühren
Handelsgebühren werden in Form von Spreads erhoben. Die Höhe der Spreads variiert je nach Anlageinstrument und Marktvolatilität. Hier sind einige Beispiele für Spreads bei eToro:
- Forex: Spreads beginnen bei 1 Pip
- Aktien: Provisionsgebühren können 1 bis 2 US-Dollar betragen, je nach Wohnsitz und Börsenplatz. Anleger in Deutschland zahlen keine Provisionsgebühren.
- Krypto-CFDs: eToro erhebt eine einzige und transparente Gebühr von 1% für den Kauf oder Verkauf von Krypto-CFDs.
- Rohstoffe: Gold hat einen Mindestspread von 0,45 Punkten, Silber 0,05 Punkte und Öl 0,03 Punkte.
- ETFs: Indizes wie S&P 500 haben einen Mindestspread von 1 Punkt und DAX von 1,5 Punkten.
Wenn Sie mehr über Forex Broker erfahren möchten, könnte Sie unser Artikel Forex Broker Vergleich interessieren.
Sonstige Gebühren
Einige zusätzliche Gebühren können bei der Nutzung der Plattform anfallen:
- Auszahlungsgebühr: Für Auszahlungen wird eine Gebühr von 5 US-Dollar pro Auszahlung erhoben.
- Inaktivitätsgebühr: Nach 12 Monaten Inaktivität wird eine Gebühr von 10 US-Dollar pro Monat erhoben.
- Währungsumrechnungsgebühr: Bei Transaktionen in anderen Währungen als der Basiswährung des Kontos kann eine Währungsumrechnungsgebühr anfallen, die in der Regel zwischen 50 und 250 Pips liegt.
Vergleich der Handelsplattformen
Benutzerfreundlichkeit
| Interactive Brokers | eToro | |
| Design | Professionelles und klares Design💼 | Modernes und benutzerfreundliches Design🖥️ |
| Navigation | Intuitive Navigation🗺️ | Einfache und intuitive Navigation🗺️ |
| Lernmaterial | Umfangreiches Lernmaterial und Webinare📚 | Blog, Lernmaterial und Webinare📚 |
| Kundensupport | Telefon, E-Mail und Live-Chat📞📧💬 | Telefon, E-Mail, Live-Chat, Help Center, Social Media📧💬 |
Technische Analyse-Tools
| Interactive Brokers | eToro | |
| Charting Tools | Umfangreiche Charting-Tools und Indikatoren📊 | Intuitive Charting-Tools und Indikatoren📊 |
| Newsfeeds | Integrierte Newsfeeds und Marktanalysen📰 | Aktuelle Markt-Updates und Nachrichten📰 |
| Trading Tools | Algorithmischer Handel, Risikomanagement und Portfolio-Tools🛠️ | CopyTrading-Funktionen🔄👥 |
Mobile App und mobile Handelserfahrung
| Interactive Brokers | eToro | |
| App Verfügbarkeit | iOS und Android📱 | iOS und Android📱 |
| Funktionen | Umfangreiche Handelsfunktionen und Analyse-Tools🛠️ | Mobiles Social-Trading und einfacher Zugriff auf Handelsinstrumente🔄📊 |
| App-Bewertungen | Hohe Bewertungen und positive Nutzerfeedbacks👍 | Hohe Bewertungen und positive Nutzerfeedbacks👍 |
Orderarten und Ordertypen
| Interactive Brokers | eToro | |
| Orderarten | Market, Limit, Stop, Trailing Stop📈 | Market, Limit, Stop, Trailing Stop📈 |
| Zusatzfunktionen | GTC (Good-till-cancelled), GTD (Good-till-date)⏰ | GTC (Good-till-cancelled)⏰ |
Vergleich der Angebote
| Interactive Brokers | eToro | |
| Anlageklassen | Aktien, ETFs, Optionen, Futures, Forex, Kryptowährungen, Anleihen📈💹💰 | Aktien, ETFs, CFDs, Krypto-CFDs, Forex, Rohstoffe📈💹💰 |
| Leverage | Bis zu 1:400, abhängig vom Anlageinstrument📈 | Bis zu 1:400, abhängig vom Anlageinstrument📈 |
| Gebühren | Niedrige Handelsgebühren, keine Inaktivitätsgebühren💰 | Keine Kommissionen für den Kauf von Aktien und ETFs, sonst CFD-Gebühren💰 |
| Mindesteinzahlung | 0 USD💵 | 50 USD💵 |
Sicherheit und Regulierung
In der folgenden Tabelle vergleichen wir die Sicherheit und Regulierung beider Broker, Interactive Brokers und eToro:
| Interactive Brokers | eToro | |
| Sicherheitsmaßnahmen | Zwei-Faktor-Authentifizierung, Verschlüsselung der Daten, getrennte Kundenkonten🔒 | Zwei-Faktor-Authentifizierung, Verschlüsselung der Daten, getrennte Kundenkonten🔒 |
| Regulierungsbehörden | U.S. Securities and Exchange Commission (SEC), Financial Industry Regulatory Authority (FINRA), UK Financial Conduct Authority (FCA)🏛️ | Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC), UK Financial Conduct Authority (FCA), Australian Securities and Investments Commission (ASIC)🏛️ |
Kundensupport und Kundendienstleistungen
| Interactive Brokers | eToro | |
| Supportkanäle | Telefon, E-Mail, Live-Chat, Help Center☎️📧💬🆘 | Telefon, E-Mail, Live-Chat, Help Center, Social Media☎️📧💬🆘📱 |
| Supportzeiten | 24/7 für dringende Handelsfragen, sonst normale Geschäftszeiten🕒 | 24/5 Kundensupport🕒 |
| Sprachen | Mehr als 10, darunter Englisch, Deutsch, Spanisch🌐 | Mehr als 20, darunter Englisch, Deutsch, Spanisch🌐 |
Bildungsressourcen und Research
| Interactive Brokers | eToro | |
| Bildungsangebote | Trader’s Academy, Webinare, Video-Tutorials, Artikel📚🖥️📹📰 | Video-Tutorials, Webinare, Artikel, Einführung in den Handel, eToro Trading School📹📚🖥️📰 |
| Research Tools | Mosaic, Traders Workstation, Trader Workstation API, Aktienscreener📊💼🔍 | CopyTrader, Social Trading Feed, Wirtschaftskalender, Charts, CopyPortfolio📊👥📅📈 |
| Demo-Konto | Ja✅ | Ja✅ |
Vorteile und Nachteile beider Broker
| Interactive Brokers | eToro | |
| ✅Vorteile | 👍Breites Angebot an Handelsinstrumenten 👍 niedrige Handelskosten 👍fortschrittliche Handelsplattformen 👍ausgezeichneter Research-Support | 👍Einfache Benutzeroberfläche 👍Social Trading-Integration 👍breite Auswahl an Kryptowährungen CFDs |
| ❌Nachteile | 👎Komplexere Plattform 👎eventuell weniger geeignet für Anfänger | 👎Höhere Handelsgebühren 👎Hebelwirkung bei CFDs kann zu erhöhtem Risiko führen 👎weniger Handelsinstrumente im Vergleich zu Interactive Brokers |
Empfohlener Broker für verschiedene Investorenprofile
Bei der Auswahl des richtigen Brokers ist es wichtig, das persönliche Investorenprofil zu berücksichtigen:
- Broker für Anfänger: eToro ist besser geeignet, da die Plattform benutzerfreundlicher ist und Social Trading anbietet.
- Erfahrene Trader: Interactive Brokers bietet fortschrittlichere Handelsplattformen und Analyse-Tools, sodass erfahrene Trader hier besser aufgehoben sind.
- Langzeitinvestoren: Beide Broker können für Langzeitinvestoren geeignet sein. Es ist ratsam, die eigenen Handelspräferenzen, die Gebührenstruktur und das verfügbare Produktangebot beider Broker mithilfe eines Online-Broker-Vergleichs genau zu prüfen.
Fazit
Die Wahl des richtigen Brokers hängt von den eigenen Handelszielen, Erfahrungen und Präferenzen ab. Interactive Brokers und eToro bieten beide unterschiedliche Vor- und Nachteile, die bei der Auswahl berücksichtigt werden sollten.
Interactive Brokers überzeugt mit seinem breiten Angebot an Handelsinstrumenten, niedrigen Handelskosten und fortschrittlichen Handelsplattformen. Für erfahrene Trader und diejenigen, die eine breite Auswahl an Anlageklassen bevorzugen, könnte Interactive Brokers die bessere Wahl sein. Allerdings kann die Komplexität der Plattform Anfänger oder Gelegenheitsinvestoren abschrecken.
eToro hingegen bietet eine benutzerfreundliche Plattform, die besonders für Anfänger zugänglich ist. Mit seiner innovativen Social-Trading-Funktion und einer größeren Auswahl an Krypto-CFDs ist eToro ideal für Trader, die von den Erfahrungen anderer profitieren oder sich auf den Handel mit digitalen Währungen konzentrieren möchten. Es ist jedoch wichtig zu beachten, dass die Handelskosten bei eToro höher sein können als bei Interactive Brokers, insbesondere bei CFDs.
Für Anfänger und Kryptowährungs-Enthusiasten ist eToro wahrscheinlich die bessere Wahl, da die Plattform leicht zu navigieren ist und den Austausch mit anderen Tradern ermöglicht. Erfahrene Trader und Investoren, die breitere Handelsmöglichkeiten und tiefergehende Analysen suchen, könnten dagegen Interactive Brokers bevorzugen. Mehr Informationen finden Sie in unserem Krypto Broker Vergleich.
Beim Vergleich beider Broker ist es empfehlenswert, sich auch mit den Gebührenstrukturen, Produktpaletten und angebotenen Leistungen vertraut zu machen, um die beste Entscheidung für das eigene Anlegerprofil zu treffen. Ähnlich wichtig ist die Nutzung eines Demo-Kontos, um ein Gefühl für die Funktionsweise der jeweiligen Plattformen zu bekommen und herauszufinden, welcher Broker am besten zu den persönlichen Bedürfnissen passt.
Häufig gestellte Fragen
Interactive Brokers und eToro sind zwei Online-Broker, die sich in mehreren Aspekten unterscheiden. Während Interactive Brokers mehr auf professionelle Trader ausgerichtet ist und ein breites Spektrum an Handelsmöglichkeiten sowie fortgeschrittene Handelsplattformen bietet, ist eToro für Anfänger und Social-Trading-Enthusiasten besser geeignet. eToro hat eine benutzerfreundliche Plattform mit CopyTrading-Funktionen, bei denen Nutzer die Handelsstrategien anderer Trader kopieren können. Außerdem unterscheiden sich beide Broker hinsichtlich der angebotenen Märkte, Gebührenstrukturen und regulatorischen Standards.
Für Anfänger und unerfahrene Trader ist eToro möglicherweise besser geeignet, da es eine benutzerfreundliche Handelsplattform zur Verfügung stellt und den Schwerpunkt auf Social Trading legt. Anfänger können von den Handelsstrategien erfahrener Trader lernen und diese kopieren. Im Gegensatz dazu ist Interactive Brokers eher auf professionelle und fortgeschrittene Trader ausgerichtet, die in der Regel ein höheres Fachwissen und Handelserfahrung haben.
Interactive Brokers bietet eine breite Palette an Handelsmöglichkeiten, einschließlich Aktien, Optionen, Futures, Forex, Anleihen, CFDs, ETFs und Investmentfonds. eToro konzentriert sich hauptsächlich auf CFDs, Forex, Krypto-CFDs, Aktien und ETFs. Allerdings ist das Angebot bei eToro im Vergleich zu Interactive Brokers eingeschränkter, insbesondere hinsichtlich der Anzahl der verfügbaren Finanzinstrumente und Märkte.
Interactive Brokers und eToro haben unterschiedliche Gebührenstrukturen. Interactive Brokers hat in der Regel niedrigere Gebühren und bietet volumenbasierte Rabatte für häufige Trader an. Die Gebühren können variieren und hängen von der Art des Handelsinstruments und der Handelsaktivität ab. eToro hingegen ist für seine einfachere Gebührenstruktur bekannt.
Ja, sowohl Interactive Brokers als auch eToro bieten ihren Kunden die Möglichkeit, mit Kryptowährungen zu handeln. Bei Interactive Brokers können Kunden sowohl Kryptowährungen als auch -Futures handeln, während eToro eine breitere Palette von Krypto-CFDs wie Bitcoin, Ethereum, Ripple etc. zur Verfügung stellt. Hierbei ist zu beachten, dass der Handel mit Kryptowährungen sowohl bei Interactive Brokers als auch bei eToro hohen Risiken unterliegt.
*
eToro ist eine Multi-Asset-Plattform, die sowohl Investitionen in Aktien als auch den Handel mit CFDs anbietet.
Bitte beachten Sie, dass CFDs komplexe Instrumente sind und aufgrund der Hebelwirkung mit einem hohen Risiko verbunden sind, schnell Geld zu verlieren. 51 % der Konten von Privatanlegern verlieren Geld beim Handel mit CFDs bei diesem Anbieter. Überlegen Sie, ob Sie die Funktionsweise von CFDs verstehen und sich das hohe Risiko leisten können, Ihr Geld zu verlieren.
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