Was ist die 90/10-Anlagestrategie von Warren Buffett?

In diesem Beitrag erfahren Sie, was Buffetts 90/10-Strategie ist, auch als die goldene Regel der Altersvorsorge bekannt.

Was ist die 90/10-Investitionsstrategie von Warren Buffett?

Diese 90/10-Anlagestrategie wurde von dem Investor Warren Buffett entwickelt, um Ersparnisse in Rentenfonds zu investieren. Bei dieser Methode wird 90 % des Anlagekapitals in Indexfonds investiert, die auf Aktien basieren, und das restliche 10 % des Geldes wird für risikoärmere Anlagen verwendet.

Kurz und bündig:

Die 90/10-Anlagestrategie für die Altersvorsorge besteht darin, 90 % des Anlagekapitals einer Person in kostengünstige S&P 500-Indexfonds und die restlichen 10 % in kurzfristige Staatsanleihen zu investieren.
Die 90/10-Investitionsregel ist ein Richtwert für Anleger, die ihre Risikotoleranz bei Investitionen leicht anpassen können.
Diese Strategie schützt vor potenziell verheerenden Marktabschwüngen.
Viele empfehlen diese Methode für Menschen, die kurz vor dem Ruhestand stehen und ihre Ersparnisse schonen müssen.

Was ist der S&P 500

Der Standard & Poor's 500 Index, besser als S&P 500 bekannt, ist ein wichtiger US-Börsenindex. Er basiert auf der Marktkapitalisierung von 500 großen Unternehmen, deren Aktien an der NYSE oder NASDAQ notiert sind, und umfasst etwa 80 % der gesamten US-Marktkapitalisierung.

Hauptziel der 90/10-Anlagestrategie

Dieses System zielt darauf ab, langfristig höhere Renditen in einem Portfolio zu erzielen. Warren Buffet schätzt, dass die potenziellen Renditen, die ein einzelner Anleger erzielen kann, besser sind als bei Anlegern, die Manager mit höheren Gebühren beschäftigen.

Berechnung der Rendite für die 90/10-Strategie

Um die jährliche Rendite dieses Portfolios zu berechnen, muss der Anleger die Allokation mit der Rendite multiplizieren und diese Ergebnisse dann addieren. Ein weiterer Vorteil von Indexfonds ist, dass sie niedrigere Verwaltungsgebühren haben als andere Fonds, da sie passiv verwaltet werden.

Beispiel:
Eine sehr verbreitete Anwendung der 90/10-Strategie besteht darin, kurzfristige Schatzwechsel für die festverzinsliche Komponente von 90 % des Portfolios zu verwenden und die restlichen 10 % in risikoreichere Wertpapiere wie Aktien, Indexoptionen oder Optionsscheine zu investieren.

Ein Anleger mit einem Portfolio von 100.000 $, der sich für die 90/10-Strategie entscheidet, kann beispielsweise 90.000 $ in Schatzanweisungen investieren und jährliche Rendite von 4 % bekommen. In diesem Fall würden die verbleibenden 10.000 Dollar in Aktien des S&P 500 oder in einen Indexfonds fließen.

Was die Strategie beinhaltet

Warren schlägt einen auf Aktien basierenden Indexfonds vor, der, wie bereits gesagt, 90 % des Effekts auf die Performance des S&P 500 und die anderen 10 % auf einen Staatsanleihenfonds verteilt, da diese in schwierigen Situationen auf dem Finanzmarkt stabiler bleiben.

Für diesen Finanzinvestor sollte die Ruhestandsstrategie kostengünstig und einfach zu verstehen sein.

Wir empfehlen Ihnen, die verschiedenen Anlagemöglichkeiten zu prüfen, denn die 90/10-Regel ist nur ein Richtwert, der von vielen Anlegern auf der ganzen Welt befolgt wird, seit er von Warrent Buffett aufgestellt wurde. Er ist auch sehr beliebt. Je nach Profil des Anlegers können Sie jedoch eine Strategie wählen; so können Sie beispielsweise für Anleger mit einer höheren Risikotoleranz die Art und Weise der Kapitalallokation anpassen oder für einen Anleger mit einer höheren Risikobereitschaft ein 70/30- oder 60/40-Modell wählen.