In diesem Beitrag erfahren Sie, was Buffetts 90/10-Strategie ist, auch als die goldene Regel der Altersvorsorge bekannt.
Warren Buffetts 90/10-Investitionsstrategie: Ein Überblick
Die von dem bekannten Investor Warren Buffett entwickelte 90/10-Anlagestrategie zielt darauf ab, Ersparnisse primär in Aktienindexfonds zu investieren. Dabei werden 90 % des Anlagekapitals in kostengünstige, auf Aktien basierende Indexfonds und die restlichen 10 % in sicherere Anlageformen wie Staatsanleihen angelegt. Warren Buffett ist einer der besten Trader in der gesamten Geschichte der Finanzmärkte.
Kurz erklärt:
Die 90/10-Strategie für die Altersvorsorge beinhaltet, 90 % des Anlagekapitals in S&P 500-Indexfonds zu investieren und die übrigen 10 % in kurzfristige Staatsanleihen.
Diese Regel dient als Richtlinie für Anleger, um ihre Investitionsrisiken besser zu steuern.
Die Strategie soll vor gravierenden Markteinbrüchen schützen und wird besonders für Personen kurz vor dem Ruhestand empfohlen.
Was ist der S&P 500?
Der S&P 500, ein renommierter US-Aktienindex, umfasst 500 der größten börsennotierten Unternehmen der USA und repräsentiert etwa 80 % der gesamten US-Marktkapitalisierung.
Ziel der 90/10-Strategie
Diese Strategie soll langfristig höhere Renditen im Portfolio erzielen. Warren Buffett geht davon aus, dass sie bessere Ergebnisse liefert als Anlagen, die von teuren Fondsmanagern verwaltet werden.
Berechnung der Rendite für die 90/10-Strategie
Um die Jahresrendite zu ermitteln, multipliziert der Anleger die Kapitalaufteilung mit der jeweiligen Rendite und summiert diese Ergebnisse. Ein Vorteil von Indexfonds sind ihre niedrigeren Verwaltungsgebühren im Vergleich zu aktiv verwalteten Fonds.
Beispiel: Häufig nutzt man kurzfristige Schatzwechsel für 90 % des Portfolios und investiert die verbleibenden 10 % in risikoreichere Anlagen wie Aktien oder Indexoptionen.
Bei einem Portfolio von 100.000 $ würde ein Anleger nach der 90/10-Strategie 90.000 $ in Staatsanleihen mit einer jährlichen Rendite von 4 % und die restlichen 10.000 $ in Aktien oder einen S&P 500-Indexfonds anlegen.
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Was die Strategie beinhaltet
Buffett empfiehlt einen auf Aktien basierenden Indexfonds, der 90 % des Portfolios abdeckt und die restlichen 10 % in einen Staatsanleihenfonds investiert, da diese in Krisenzeiten stabiler sind.
Diese Ruhestandsstrategie sollte kostengünstig und leicht verständlich sein.
Es empfiehlt sich, verschiedene Anlageoptionen in Betracht zu ziehen. Die 90/10-Regel ist lediglich ein Richtwert, der weltweit von vielen Anlegern befolgt wird. Sie kann jedoch je nach Risikoprofil des Anlegers angepasst werden, zum Beispiel mit einem 70/30- oder 60/40-Modell für risikofreudigere Investoren.
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