Die besten Indexfonds von Vanguard 2021 | Rankia: Finanz-Community

Die besten Indexfonds von Vanguard 2021

In diesem Artikel werfen wir einen Blick auf einige der besten Indexfonds von Vanguard für Investitionen im Jahr 2021. Vanguard ist auf diese Art von Produkten spezialisiert und verfügt über einen umfangreichen Katalog. Es ist sogar das Unternehmen, das die Indexfonds auf den Markt gebracht hat. Aus diesem Grund lohnt es sich, einige von ihnen zu betrachten und zu analysieren.

Beziehung zwischen Vanguard und Indexfonds

Die Wahrheit ist, dass Vanguard einer der größten Fondsmanager der Welt ist. Insbesondere ist sie die zweitgrößte in Bezug auf das verwaltete Vermögen (sie konkurriert mit BlackRock um den ersten Platz).

Was Vanguard jedoch neben seiner Erfahrung und seiner internen Struktur, die sich dadurch auszeichnet, dass sich das Unternehmen im Besitz der Fondsteilnehmer und nicht in den Händen der Aktionäre befindet (was gut ist, weil die Interessen perfekt aufeinander abgestimmt sind), auszeichnet, ist die Tatsache, dass es Pionierarbeit bei der Einführung von Indexfonds geleistet hat.

Vanguard wurde von John C. Bogle, der als der Vater der passiv verwalteten Fonds gilt. Bogle hatte eine Reihe von Prinzipien für profitables Investieren, die auch heute noch bei Vanguard gelten:

  • Es ist notwendig, das Portfolio zu diversifizieren, da Gewinn und Risiko eng miteinander verbunden sind und ein Gleichgewicht gefunden werden muss.
  • Es ist wirklich schwer, den Markt zu schlagen, und Star-Manager neigen dazu, durchweg unterdurchschnittlich abzuschneiden.
  • Es ist notwendig, Investitionen langfristig zu halten; ein hoher Portfolio-Umschlag verringert die Rendite.
  • Die Investitionskosten sollten so gering wie möglich gehalten werden, da sich Kosteneinsparungen direkt auf den Gewinn auswirken.

Um diesen Anlagegrundsätzen gerecht zu werden, wurden Indexfonds ins Leben gerufen, und Vanguard ist ein Fondsmanager, der sich darauf spezialisiert hat.

Diese Art von Produkten zeichnet sich durch die Konstruktion eines Portfolios aus, das einen Marktindex nachbildet, ohne Auswahl der Vermögenswerte. Dies rechtfertigt die niedrigeren Gebühren für diese Produkte, da sich die Arbeit des Verwalters auf die Zusammenstellung des Portfolios und die notwendigen regelmäßigen Änderungen seiner Struktur beschränkt.

Jetzt fragen Sie sich vielleicht, wie einige der besten Indexfonds aussehen, die von einem Spezialisten wie Vanguard entwickelt wurden.

Die besten Indexfonds von Vanguard

FondsISIN
Vanguard U.S. 500 Index Fund USD AccIE0002639775
Vanguard ESG Developed World All Cap Equity Index Fund EUR AccIE00B5456744
Vanguard Global Stock Index Fund Investor EUR AccumulationIE00B03HCZ61
Vanguard Global Small-Cap Index Fund EUR AccIE00B42W4L06
Vanguard Eurozone Inflation-Linked Bond Index Fund Investor EUR AccumulationIE00B04GQQ17

Vanguard U.S. 500 Index Fund USD Acc

Über die Anlagestrategie von Indexfonds gibt es eigentlich nicht viel zu erklären, da ihr Ziel einfach darin besteht, einen Marktindex nachzubilden, um mit ihm mitzuschwimmen (ohne zu versuchen, den Markt zu schlagen, da diese Aufgabe nach Ansicht der Befürworter des passiven Managements gigantisch ist).

In diesem Sinne zielt der Vanguard U.S. 500 Index Fund USD Acc darauf ab, den US-Aktienmarkt anhand seines repräsentativsten Index nachzubilden: dem Standard & Poor's 500 (S&P 500).

Der S&P 500 Index besteht aus den am höchsten kapitalisierten US-Unternehmen (zur Erinnerung: Die Marktkapitalisierung ist der Marktwert des gesamten Unternehmens, d. h. der Aktienkurs multipliziert mit der Anzahl der im Umlauf befindlichen Aktien).

Indexfonds können in der Regel Finanzderivate, börsengehandelte Fonds und andere Instrumente einsetzen, um die Wertentwicklung ihres Referenzindexes abzubilden. Der Vanguard U.S. 500 Index Fund USD Acc investiert in die Aktien, aus denen sich der S&P 500 Index zusammensetzt, und zwar im gleichen Verhältnis, wobei es im Ermessen des Fondsmanagers liegt, Derivate einzusetzen, um die Kosten oder das Risiko zu senken (einschließlich der Erzielung höherer Erträge).

Die Wertentwicklung dieses Fonds entspricht erwartungsgemäß der Benchmark (nach Abzug der relativen Kosten, die die Wertentwicklung schmälern, wie oben erläutert).

Dementsprechend sehen die Performancedaten (Stand: 10. Juni 2021) für den Vanguard U.S. 500 Index Fund USD Acc wie folgt aus:

  • Rentabilität in den letzten 12 Monaten: 25,25 %.
  • Annualisierte Rendite über die letzten 3 Jahre: 15,21 %.
  • Annualisierte Rendite über die letzten 5 Jahre: 14,87 %.
  • Annualisierte Rendite über die letzten 10 Jahre: 16,18 %.

Wie Sie der nachstehenden Grafik entnehmen können, folgt dieser Fonds eng der Wertentwicklung des S&P 500 Total Return (einschließlich Dividenden) und übertrifft den Durchschnitt der Kategorie der gemischten US-Aktienfonds mit hoher Marktkapitalisierung (ein Zeichen dafür, dass “mit dem Markt gleiten” eine gute Wahl war).

Er hat eine 3-Jahres-Volatilität von 17,22 % (entsprechend dem Kategoriedurchschnitt) und eine Risikobewertung von 6 von 7. Er ist einer der Indexfonds mit der besten Performance von Vanguard und hat ein Morningstar-Rating von vier Sternen.

Vanguard ESG Developed World All Cap Equity Index Fund EUR Acc

Hier präsentiert Vanguard einen globalen Aktienfonds, der auch in Large-Cap-Unternehmen und Blend-Unternehmen investiert.

Der Fonds bildet jedoch die Wertentwicklung des FTSE Developed All Cap Choice Index nach: ein nach Marktkapitalisierung gewichteter Index, der Aktien von börsennotierten Unternehmen aller Größenordnungen mit Sitz in Industrieländern auf der ganzen Welt umfasst, deren Verhalten mit ökologischen, sozialen und Governance-Kriterien (ESG) im Einklang steht. Mit anderen Worten: Unternehmen aus den Bereichen Rüstung, nicht erneuerbare Energieerzeugung, Tabak, Kernenergie usw. sind ausgeschlossen.

Der FTSE Developed All Cap Choice Index dient daher als Benchmark für nachhaltiges Fondsmanagement. Es kann jedoch auch Indexfonds geben, die seine Wertentwicklung nachbilden.

Der Vanguard ESG Developed World All Cap Equity Index Fund kann daher als ein ausgewogener Indexfonds betrachtet werden, da er die ESG-Kriterien erfüllt. Er investiert in die Aktien, aus denen sich der Index zusammensetzt. Wenn dies nicht möglich ist, wird ein Stichprobenverfahren angewandt. Sie hat auch die Möglichkeit, Finanzderivate einzusetzen, um das Risiko zu verringern oder höhere Erträge zu erzielen.

Dies ist ein weiterer der besten Indexfonds von Vanguard, mit attraktiven und überdurchschnittlichen Werten in der (Morningstar) Global Cap Equity Large Blend Fondskategorie:

  • Leistung in den letzten 12 Monaten: 27,01 % (2,86 % über dem Durchschnitt der Kategorie).
  • Annualisierte Rendite über die letzten 3 Jahre: 12,81 % (2,69 % über dem Durchschnitt der Kategorie).
  • Annualisierte Rendite über die letzten 5 Jahre: 12,76 % (2,19 % über dem Durchschnitt der Kategorie).
  • Annualisierte Rendite über die letzten 10 Jahre: 12,43 % (2,36 % über dem Durchschnitt der Kategorie).
  • Leistung in den letzten 12 Monaten: 27,01 % (2,86 % über dem Durchschnitt der Kategorie).
  • Annualisierte Rendite über die letzten 3 Jahre: 12,81 % (2,69 % über dem Durchschnitt der Kategorie).
  • Annualisierte Rendite über die letzten 5 Jahre: 12,76 % (2,19 % über dem Durchschnitt der Kategorie).
  • Annualisierte Rendite über die letzten 10 Jahre: 12,43 % (2,36 % über dem Durchschnitt der Kategorie).

Der Vanguard ESG Developed World All Cap Equity Index Fund hat eine 3-Jahres-Volatilität von 16,43% und liegt damit unter dem Durchschnitt seiner Kategorie (seine Risikobewertung beträgt 6 von 7). Er ist ein weiterer Indexfonds von Vanguard mit einem Morningstar-Rating von 4 Sternen.

Vanguard Global Stock Index Fund Investor EUR Accumulation

Ein weiterer VanguardIndexfonds mit attraktiven mittel- bis langfristigen Renditen, die über dem Durchschnitt für diese Kategorie von Investmentfonds liegen, ist der Vanguard Global Stock Index Fund Investor. Außerdem hat er ein Vier-Sterne-Rating von Morningstar.

Es handelt sich um einen globalen Aktienfonds (Large Cap und Blended Style). Er bildet die Wertentwicklung des MSCI World Index nach. Dies gewährleistet eine Diversifizierung sowohl in geografischer Hinsicht als auch in Bezug auf die einzelnen Vermögenswerte (der Index umfasst über 1.600 Unternehmen aus 23 Industrieländern).

Die vom Vanguard Global Stock Index Fund Investor ausgewiesenen Anlagerenditen sind wie folgt:

  • Leistung in den letzten 12 Monaten: 31,03 % (über dem Durchschnitt der Kategorie von 0,36 %).
  • Annualisierte Rendite über die letzten 3 Jahre: 12,40 % (über dem Durchschnitt der Kategorie von 2,40 %).
  • Annualisierte Rendite über die letzten 5 Jahre: 13,19 % (über dem Durchschnitt der Kategorie von 2,02 %).
  • Annualisierte Rendite über die letzten 10 Jahre: 12,64 % (über dem Durchschnitt der Kategorie von 2,55 %).

Die Grafik zeigt, dass dieser Fonds sich eng an seinen Index anlehnt und es schafft, den Durchschnitt in der Kategorie Blend Large Cap Global Equity Fund zu übertreffen.

Das Interessante an diesem Fonds ist jedoch, dass er bei ähnlicher Volatilität (16,60 % über drei Jahre) besser abschneidet als der Durchschnitt der Kategorie. Mit anderen Worten: Der Anleger des Vanguard Global Stock Index Fund erhält zusätzliche Erträge bei gleichem Risiko. Auf dieser Skala erhält sie 6 von 7 Punkten.

Vanguard Global Small-Cap Index Fund EUR Acc

Im Rahmen der Diskussion über die besten Indexfonds von Vanguard ist ein Fonds zu erwähnen, der die Performance des MSCI World Small Cap Index nachbildet: Es handelt sich um einen Index für globale Aktien (entwickelte Märkte), der nur aus Small-Cap-Unternehmen besteht (die aus dem MSCI World Index ausgeschlossen sind).

Der Vanguard Global SmallCap Index Fund investiert direkt in die Aktien, aus denen sich der Index zusammensetzt. Wenn es nicht möglich ist, eine Position in allen Titeln einzugehen, wird ein Stichprobenverfahren angewandt. Sie kann auch Derivate einsetzen, sowohl um das Risiko zu verringern als auch um zusätzliche Erträge zu erzielen.

Das bemerkenswerteste Merkmal dieses von Vanguard aufgelegten Indexfonds ist seine Rendite in den letzten 12 Monaten: 44,86 %. In Wirklichkeit entspricht dieser Wert jedoch dem Durchschnitt der globalen Small- und Mid-Cap-Aktienfonds (die Differenz beträgt -0,33 %).

Über längere Zeiträume weist der Vanguard Global Small-Cap Index Fund ebenfalls positive Werte auf:

  • Annualisierte Rendite der letzten 3 Jahre: 9,98 %.
  • Annualisierte Rendite über die letzten 5 Jahre: 12,67 %.

Die nachstehende Grafik zeigt, dass die Wertentwicklung des Vanguard Global Small-Cap Index Fund gut mit dem Durchschnitt seiner Fondskategorie und seiner Benchmark übereinstimmt (obwohl der Vanguard Global Small-Cap Index Fund seine Morningstar-Benchmark in den letzten 12 Monaten um 4,18 % übertreffen konnte).

In Bezug auf das Risiko hat der Fonds eine Dreijahresvolatilität von 21,46 % (was dem Durchschnitt der Kategorie entspricht, die aktiv verwaltete Fonds umfasst) und wird mit 6 von 7 Punkten bewertet.

Vanguard Eurozone Inflation-Linked Bond Index Fund Investor EUR Accumulation

Der Vanguard Eurozone Inflation-Linked Bond Index Fund ist der Beweis, dass die besten Indexfonds von Vanguard nicht immer Aktien sein müssen.

Der von Morningstar mit fünf Sternen bewertete Fonds strebt ähnliche Renditen an wie der Bloomberg Barclays Global Inflation-Linked: Eurozone: ein Index, der die Wertentwicklung von inflationsgebundenen Staatsanleihen der Eurozone mit Laufzeiten von mehr als einem Jahr misst.

Tatsächlich übertrifft dieser Fonds die durchschnittliche Rendite in der Kategorie der inflationsgebundenen Euro-Rentenfonds und die Benchmark über verschiedene Zeithorizonte:

  • Leistung in den letzten 12 Monaten: 9,91 % (3,29 % über dem Durchschnitt der Kategorie und 0,83 % über der Benchmark).
  • Annualisierte Wertentwicklung der letzten 3 Jahre: 4,08 % (2,03 % über dem Durchschnitt der Kategorie und 0,35 % über der Benchmark).
  • Annualisierte Rendite über die letzten 5 Jahre: 2,76 % (1,30 % über dem Durchschnitt der Kategorie und 0,10 % über der Benchmark).
  • Annualisierte Rendite über die letzten 10 Jahre: 3,81 % (1,64 % über dem Durchschnitt der Kategorie und 1,38 % über der Benchmark).

Es ist jedoch auch zu beachten, dass der Vanguard Eurozone Inflation-Linked Bond Index Fund mit einer Volatilität (3 Jahre) von 5,79 % ein überdurchschnittliches Risiko aufweist. Er wird auf der Skala mit 4 von 7 Punkten bewertet und kann somit als festverzinslicher Indexfonds für ein moderates Profil betrachtet werden.

Wo kann man Vanguard-Fonds kaufen?

Sie können direkt oder indirekt in VanguardFonds investieren.

  • Ein direkter Weg wäre, sich an die Finanzinstitute zu wenden, die diese Fonds verkaufen, aber dort werden Sie feststellen, dass die meisten von ihnen eine ziemlich hohe Mindestanlage verlangen.
  • Ein indirekter Weg wären Robo Advisors, da die meisten von ihnen aus Indexfonds der größten passiven Verwaltungsgesellschaften bestehen (Finanbest, Finizens, inbestMe, Indexa, MyInvestor, Openbank).

Fazit zu den besten Indexfonds von Vanguard

In den obigen Abschnitten haben wir festgestellt, dass einige Vanguard-Indexfonds die durchschnittliche Performance ihrer Kategorien (zu denen auch aktiv verwaltete Fonds gehören) tatsächlich übertreffen können.

Wir haben auch festgestellt, dass es festverzinsliche Indexfonds gibt, die ebenfalls ESG-Kriterien erfüllen.

Einer der attraktivsten Aspekte dieser Art von Investmentfonds ist neben den Renditen, die sie bieten, die Einsparung von Gebühren. Dies schlägt sich unmittelbar in höheren Renditen nieder. Darüber hinaus bieten Indexfonds eine ausreichende Diversifizierung, halten das Vermögen über einen langen Zeitraum und haben deutlich niedrigere Betriebskosten.

Wir haben jedoch gesehen, dass Vanguard in der Lage ist, hochwertige Indexfonds mit einem guten Morningstar-Rating auf den Markt zu bringen.


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