DEGIRO vs. XTB: Der ultimative Broker-Vergleich

Warum ist ein Broker-Vergleich wichtig?

Ein Broker-Vergleich ist für Anleger ein unerlässliches Tool, um sich vorab über die Gebührenstrukturen, Handelsmöglichkeiten und Service-Angebote verschiedener Anbieter zu informieren. Durch einen umfassenden Vergleich lassen sich die eigenen Handelsstrategien und Investmentziele besser auf das Angebot eines passenden Brokers abstimmen, was langfristig zu einer besseren Rendite und einem erhöhten Anlageerfolg führen kann.

Die Wahl des richtigen Brokers hat insbesondere Auswirkungen auf die Gebühren, die man beim Handel von Wertpapieren zahlen muss, sowie die Wertpapierauswahl und die Handelsplattformen, die einem zur Verfügung stehen. Daher lohnt es sich, den Online-Broker-Vergleich zu nutzen.

In diesem Artikel vergleichen wir zwei der populärsten Broker, DEGIRO und XTB, um Ihnen einen Überblick über ihre Angebote, Dienstleistungen und Kosten zu geben.

Die beiden Broker im direkten Vergleich

DEGIRO

• Gutes Produktportfolio, einschließlich komplexer Produkte wie Optionen und Futures für Einsteiger.
• Kundenservice auf Italienisch verfügbar.

Besuchen

Investieren birgt ein Verlustrisiko.

XTB

• Regulierung in allen präsentierten Ländern.
• Verzinsliches Konto ab 2 % (in Euro).
• Keine Provisionen auf Aktien und ETFs.

Besuchen

71% der Anlegerkonten verlieren Geld beim Handel mit CFDs über diesen Anbieter.

DEGIRO - Überblick

DEGIRO ist ein niederländischer Online-Broker, der sich insbesondere durch seine günstigen Gebühren und eine breite Wertpapierauswahl auszeichnet. 

Geschichte von DEGIRO

DEGIRO wurde im Jahr 2013 gegründet und hat sich seitdem zu einem der führenden Online-Broker in Europa entwickelt. Seit 2015 ist der Broker auch für deutsche Anleger verfügbar. Ursprünglich war die Plattform nur für professionelle Investoren gedacht. Seit der Öffnung für Privatanleger hat sich DEGIRO jedoch rasant entwickelt und inzwischen mehr als 1 Millionen Kunden gewonnen.

DEGIRO

• Gutes Produktportfolio, einschließlich komplexer Produkte wie Optionen und Futures für Einsteiger.
• Kundenservice auf Italienisch verfügbar.

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Investieren birgt ein Verlustrisiko.

Handelsplattformen und -tools

DEGIRO bietet seinen Kunden eine webbasierte Handelsplattform, die ohne zusätzliche Software einfach über den Browser zugänglich ist. Zudem gibt es eine mobile App für iOS und Android, welche viele Funktionen der Web-Version bietet, darunter:

👁️‍🗨️Übersichtliches Portfolio-Dashboard

🔍Umfangreiche Such- und Filterfunktionen

⚡Schnelle Orderaufgabe

📈Realtime-Kursversorgung

⚖️Risikomanagement-Tools und Order-Typen

📊Handel von Aktien, ETFs, Derivaten und Anleihen

Anlageprodukte und Anlagemärkte

DEGIRO bietet eine breite Palette von Anlageprodukten an, darunter:

🌍Aktien und ETFs aus über 50 Ländern

💼Optionen, Futures und andere Derivate

🏛️Staats- und Unternehmensanleihen

📈Offene Investmentfonds

Gebühren und Kostenstruktur

Für einen besseren Überblick sind die Gebühren von DEGIRO nach Verwaltungsgebühren, Handelsgebühren und sonstigen Gebühren kategorisiert.

Verwaltungsgebühren

DEGIRO erhebt keine Depotführungsgebühren. Die Kontoführung ist für Kunden kostenfrei.

Handelsgebühren

Die Handelsgebühren bei DEGIRO sind sehr wettbewerbsfähig und gehören zu den niedrigsten auf dem Markt. Die genauen Kosten hängen von der jeweiligen Anlageklasse und dem gehandelten Markt ab, jedoch bietet DEGIRO beispielsweise für den Handel von ETFs provisionsfreie Möglichkeiten an.

1. Aktien: Gebühr basiert auf einer Staffelung (abhängig von Handelsvolumen und Börse)
2. Optionen: Ab 1,00 EUR pro Kontrakt
3. Futures: Ab 2,50 EUR pro Kontrakt
4. Devisen: 0,25% des Handelswertes
5. Anleihen: 3,90 EUR pro Anleihe
6. Fonds: 7,50 EUR zzgl. einer Servicegebühr von 0,20%

Sonstige Gebühren

Bei DEGIRO können beispielsweise für den Handel mit Optionen oder Futures zusätzliche Gebühren anfallen. Informationen zu den genauen Gebührenstrukturen finden sich auf der Website von DEGIRO.

XTB - Überblick

Geschichte von XTB

XTB ist ein internationaler Anbieter von Online-Handelsdienstleistungen, der 2002 gegründet wurde. Das Unternehmen hat seinen Hauptsitz in Warschau, Polen, und ist auf den Handel mit Finanzinstrumenten wie Forex, Aktien, Rohstoffen und Indizes spezialisiert. XTB begann als kleines polnisches Unternehmen und hat sich im Laufe der Jahre zu einem globalen Broker mit Niederlassungen in vielen Ländern entwickelt, darunter Großbritannien, Deutschland und Spanien.

XTB

• Regulierung in allen präsentierten Ländern.
• Verzinsliches Konto ab 2 % (in Euro).
• Keine Provisionen auf Aktien und ETFs.

Besuchen

71% der Anlegerkonten verlieren Geld beim Handel mit CFDs über diesen Anbieter.

Handelsplattformen und -tools

XTB bietet seinen Kunden eine Handelsplattform an, die sowohl für Anfänger als auch für erfahrene Trader geeignet ist:

💻xStation 5 ist die hauseigene, fortschrittliche Handelsplattform von XTB, die sowohl für Anfänger als auch für erfahrene Trader entwickelt wurde. Sie bietet eine Vielzahl von Funktionen und Tools, um den Handel zu optimieren und eine benutzerfreundliche Handelserfahrung zu gewährleisten.

1. Benutzerfreundliche Oberfläche

• Intuitive Navigation: Die Plattform hat eine klar strukturierte Oberfläche, die es Ihnen ermöglicht, sich schnell zurechtzufinden. Alle wichtigen Funktionen sind leicht zugänglich.
• Anpassbare Layouts: Sie können das Layout nach Ihren Bedürfnissen anpassen, indem Sie Fenster und Diagramme verschieben oder die Ansicht ändern.

2. Leistungsstarke Charting-Tools

• Erweiterte Charts: xStation 5 bietet interaktive und detaillierte Charts, mit denen Sie verschiedene Zeithorizonte analysieren können.
• Technische Indikatoren: Über 50 integrierte Indikatoren zur Durchführung technischer Analysen.
• Zeichenwerkzeuge: Sie können Linien, Kanäle und andere Tools hinzufügen, um Ihre Marktanalysen noch präziser zu gestalten.

3. Echtzeit-Marktdaten und -Nachrichten

• Live-Marktnachrichten: Bleiben Sie immer auf dem neuesten Stand mit Echtzeit-Nachrichten, die den Markt beeinflussen könnten.
• Wirtschaftskalender: Verfolgen Sie wichtige wirtschaftliche Ereignisse und deren potenzielle Auswirkungen auf die Märkte.

Anlageprodukte und Anlagemärkte

XTB bietet eine breite Palette von Anlageinstrumenten und Handelsmärkten, die Investoren zahlreiche Handelsmöglichkeiten bieten:

📈Aktien und ETFs: Über 3.000 Wertpapiere aus Europa und den USA

📊Forex, Rohstoffe, Indizes: Über 2.300 gehebelte CFD Instrumente

💰Kryptowährungen: Über 40 CFDs auf Bitcoin, Ethereum etc.

Gebühren und Kostenstruktur

XTB bietet wettbewerbsfähige Gebührenstrukturen und Konditionen. Die Gebühren variieren in Abhängigkeit von der gewählten Handelsplattform, dem Kontotyp und dem Anlageinstrument.

Verwaltungsgebühren

XTB erhebt keine Depotführungsgebühren oder Inaktivitätsgebühren. Allerdings können bei einigen Finanzierungstransaktionen eine Übernachtfinanzierung oder Swaps in Rechnung gestellt werden. Die genauen Kosten hängen von der gehaltenen Position, dem Zinssatz und der Handelsdauer ab.

Handelsgebühren

Die Handelsgebühren bei XTB unterscheiden sich je nach Kontotyp und Anlageinstrument.

💼Standardkonto: Aktien und ETFs werden zu 0% Kommissionen bis zu einem monatlichen Handelsvolumen von 100.000 € gehandelt, darüber gilt 0,2% (mind. 10€).

Sonstige Gebühren

Ein- und Auszahlungen sind bei XTB in der Regel kostenlos. Allerdings können bei bestimmten Zahlungsanbietern und Auszahlungen auf ein Bankkonto im Ausland Gebühren anfallen. Es ist ratsam, sich vorab über die genauen Kosten für die jeweilige Zahlungsmethode zu informieren.

Vergleich der Handelsplattformen

Benutzerfreundlichkeit

Technische Analyse-Tools

Mobile App und mobile Handelserfahrung

Ordertypen

Vergleich der Angebote

DEGIRO

• Gutes Produktportfolio, einschließlich komplexer Produkte wie Optionen und Futures für Einsteiger.
• Kundenservice auf Italienisch verfügbar.

Besuchen

Investieren birgt ein Verlustrisiko.

XTB

• Regulierung in allen präsentierten Ländern.
• Verzinsliches Konto ab 2 % (in Euro).
• Keine Provisionen auf Aktien und ETFs.

Besuchen

71% der Anlegerkonten verlieren Geld beim Handel mit CFDs über diesen Anbieter.

Sicherheit und Regulierung

Kundensupport und Kundendienstleistungen

Bildungsressourcen und Research

Vorteile und Nachteile beider Broker

DEGIRO

• Gutes Produktportfolio, einschließlich komplexer Produkte wie Optionen und Futures für Einsteiger.
• Kundenservice auf Italienisch verfügbar.

Besuchen

Investieren birgt ein Verlustrisiko.

XTB

• Regulierung in allen präsentierten Ländern.
• Verzinsliches Konto ab 2 % (in Euro).
• Keine Provisionen auf Aktien und ETFs.

Besuchen

71% der Anlegerkonten verlieren Geld beim Handel mit CFDs über diesen Anbieter.

Empfohlener Broker für verschiedene Investorenprofile

🚀Für Anfänger und Privatanleger: DEGIRO, da die Gebühren niedriger sind und eine ausreichende Auswahl an Wertpapieren und ETFs angeboten wird.

🎓Für erfahrene Trader und professionelle Anleger: XTB, da der umfangreiche Bildungsbereich und die diversen Handelschancen, inklusive Krypto-CFDs, ein erweitertes Angebot für fortgeschrittene Trader bieten.

Fazit

Bei der Entscheidung zwischen DEGIRO und XTB kommt es darauf an, welches Profil der Trader hat und welche Prioritäten gesetzt werden. DEGIRO eignet sich besonders gut für Anfänger und Privatanleger, die auf der Suche nach günstigen Gebühren und einer soliden Wertpapierauswahl sind. Der Kundensupport ist zwar gut, könnte aber durch einen Live-Chat noch verbessert werden. Das Bildungsangebot ist bei DEGIRO eher eingeschränkt. Mehr Informationen finden Sie in unserem Depot Vergleich.

XTB hingegen ist ideal für erfahrene Trader und professionelle Anleger. Obwohl die Gebühren etwas höher sind als bei DEGIRO, können Trader bei XTB von einem umfangreichen Bildungsangebot, einem hervorragenden Kundensupport und einer vielfältigen Auswahl an Handelschancen profitieren. Die Handelsplattformen sind umfassender und bieten auch den Handel mit Kryptowährungen an.

Häufig gestellte Fragen

*Disclaimer: Trading ist riskant und Sie könnten einen Teil oder Ihr gesamtes investiertes Kapital verlieren. Alle veröffentlichten Informationen dienen ausschließlich Informations- und Bildungszwecken und stellen keine Form von Finanz-/Anlageberatung und/oder Empfehlung zum Kauf oder Verkauf von Wertpapieren dar.

CFDs sind komplexe Instrumente und gehen wegen der Hebelwirkung mit dem hohen Risiko einher, schnell Geld zu verlieren. 76% der Kleinanlegerkonten verlieren Geld beim CFD-Handel mit diesem Anbieter. Sie sollten überlegen, ob Sie verstehen, wie CFDs funktionieren, und ob Sie es sich leisten können, das hohe Risiko einzugehen, Ihr Geld zu verlieren.