Interactive Brokers vs. Scalable Capital: Der ultimative Broker-Vergleich
Warum ist ein Broker-Vergleich wichtig?
Ein Vergleich ist wichtig, um sicherzustellen, dass man den besten Online-Broker für seine individuellen Bedürfnisse auswählt. Jeder Broker bietet unterschiedliche Leistungen, Gebührenstrukturen und Anlageprodukte, weshalb ein gründlicher Vergleich unerlässlich ist, um das optimale Handelsumfeld für die eigene Anlagestrategie zu finden. Wir haben für Sie einen detaillierten Online-Broker-Vergleich zusammengestellt. In diesem Artikel konzentrieren wir uns auf den Vergleich zweier populärer Broker: Interactive Brokers und Scalable Capital.
Die beiden Broker im direkten Vergleich
| Kategorie | Interactive Brokers | Scalable Capital |
| 🏛️Regulierung | US-amerikanisches Unternehmen, reguliert von der SEC, Finra und Central Bank of Ireland | Europäisches Unternehmen, reguliert von der BaFin und FCA |
| 💰Handelsangebot | Aktien, ETFs, CFDs, Fonds, Derivate, Forex, Optionen, Futures, Anleihen, Krypto | Aktien, ETFs, Fonds, Derivate, Anleihen |
| 📱Handelsplattform | Trader Workstation, TWS Mobile, WebTrader, APIs | Scalable Capital App, WebTrader |
| 💰Mindesteinlage | 0 € | 0 € |
| 🌍Anlageprodukte und -märkte | Globale Märkte, 135 Handelsplätze in 33 Ländern | Europäische Märkte, Schwerpunkt auf Deutschland |
| ️️🌐Anleger | 2.600.000 | 1.000.000 |
Die Märkte
Europa, USA, Kanada, Asien, Australien
✔Zuverlässiger Broker mit 1,54 Mio. Kundenkonten und einem Kapital von 10,01 Mrd. USD, notiert an der Nasdaq.
✔Niedrige Kommissionen und bestmögliche Preisausführung dank IB SmartRoutingSM System.
✔Kostenlose Handelsplattformen und -tools - Leistungsstark genug für professionelle Händler, aber für jedermann geeignet.
Interactive Brokers – Überblick
Geschichte von Interactive Brokers
Interactive Brokers (IBKR) wurde 1977 von Thomas Peterffy gegründet und hat sich seitdem zu einem der weltweit führenden Online-Broker entwickelt. Das Unternehmen hat seinen Hauptsitz in den USA, bietet aber auch in vielen anderen Ländern Dienstleistungen an.
Interactive Brokers bietet Zugang zu über 150 Märkten in mehr als 34 Ländern und ermöglicht es Anlegern, in verschiedenen Währungen zu handeln. Dies umfasst große Märkte wie die New York Stock Exchange (NYSE), NASDAQ, sowie europäische Börsen wie Xetra und London Stock Exchange und asiatische Börsen wie die Tokyo Stock Exchange, um nur einige zu nennen.
Handelsplattformen und -tools
Interactive Brokers bietet verschiedene Handelsplattformen und Tools, die Anlegern dabei helfen, belastbare Entscheidungen zu treffen und ihre Handelsstrategien effizient umzusetzen. Dazu gehören:
| Plattform | Beschreibung |
|---|---|
| Trader Workstation | Flaggschiff-Handelsplattform für fortgeschrittene Anleger, unterstützt Aktien, Optionen, Futures, Devisen, Anleihen und Fonds 💼📊 |
| IBKR WebTrader | Webbasierte Plattform, bietet grundlegende Handelsfunktionen von TWS ohne Softwareinstallation🌐💻 |
| IBKR Mobile | Mobile App für den Handel unterwegs, unterstützt Aktien, Optionen, Futures, Devisen, Anleihen, Fonds und bietet Portfoliozugriff📱💹 |
| API-Handel | Umfangreiche API-Schnittstelle zur Entwicklung und Implementierung eigener Handelsalgorithmen und -strategien 🤖🔄 |
Die Märkte
Europa, USA, Kanada, Asien, Australien
✔Zuverlässiger Broker mit 1,54 Mio. Kundenkonten und einem Kapital von 10,01 Mrd. USD, notiert an der Nasdaq.
✔Niedrige Kommissionen und bestmögliche Preisausführung dank IB SmartRoutingSM System.
✔Kostenlose Handelsplattformen und -tools - Leistungsstark genug für professionelle Händler, aber für jedermann geeignet.
Anlageprodukte und -märkte
Interactive Brokers bietet Zugang zu einer Vielzahl von Anlageprodukten und -märkten, darunter:
| Anlageprodukt | Beschreibung |
|---|---|
| Aktien | Handel mit mehr als 150 globalen Börsen in 34 Ländern 📈🌍 |
| Optionen | Handel mit US-amerikanischen, europäischen und asiatischen Optionen 💼💹 |
| Futures | Handel mit über 50 globalen Börsen 📈🌐 |
| Devisen | Handel mit 28 Währungen, darunter alle Hauptwährungen 💱💼 |
| Anleihen | Zugang zu einer Vielzahl von Anleihen, einschließlich Staatsanleihen, Unternehmensanleihen und hochverzinslichen Anleihen 📈🏛️ |
| Fonds | Zugriff zu internationalen Investmentfonds, einschließlich aktiv verwalteter sowie börsengehandelter Fonds (ETFs) 💼📊 |
| Kryptowährungen | Handeln und halten von Bitcoin, Bitcoin Cash, Ethereum und Litecoin 💰🔗 |
Gebühren und Kostenstrukturen
Der Broker bietet eine transparente und wettbewerbsfähige Gebührenstruktur, die sich aus verschiedenen Gebührenkomponenten zusammensetzt. Dazu gehören:
Verwaltungsgebühren
Der Online-Broker erhebt in der Regel keine oder nur sehr geringe Verwaltungsgebühren, abhängig vom Lite oder Pro Angebot.
Handelsgebühren
| Anlageprodukt | Gebühr |
|---|---|
| Aktien📈 | BKR Lite: Keine Kommissionen für US-Aktien und ETFs. IBKR Pro: Kommissionen, die auf dem Handelsvolumen basieren. Diese beginnen bei etwa 0,005 USD pro Aktie mit einer Mindestgebühr von 1 USD pro Handel.💰 |
| Optionen💹 | Die Gebühr liegt bei etwa 0,15 bis 1,00 USD pro Vertrag (je nach Markt und Handelsvolumen).💼 |
| Futures📈 | Die Gebühr für Futures liegt in der Regel bei etwa 0,25 USD bis 1,50 USD pro Kontrakt, abhängig von der Art des Produkts und des Marktes.💰 |
| Devisen💱 | Die Gebühren für den Devisenhandel variieren je nach Währungspaar und Handelsvolumen. Für den Handel mit US-Dollar-basierten Paaren beginnt der Spread bei etwa 0,2 Pips.💼 |
| Anleihen💹 | IBKR erhebt eine Gebühr von etwa 1 USD pro Anleihe (je nach Markt und Handelsvolumen).💰 |
| Fonds📊 | Oft gibt es keine Kommissionen für US-ETFs im Rahmen von IBKR Lite.💼 |
Sonstige Gebühren
Interactive Brokers erhebt weitere Gebühren für verschiedene Dienstleistungen wie Marginzinsen, Auszahlungsgebühren oder Gebühren für den Telefonhandel. Diese Gebühren sind jedoch in der Regel niedriger als bei anderen Brokern und machen es zu einer guten Option für kostenbewusste Trader.
Scalable Capital – Überblick
Geschichte von Scalable Capital
Scalable Capital wurde 2014 von Erik Podzuweit, Florian Prucker, Adam French und Simon Miller in Großbritannien und Deutschland gegründet. Ziel der Gründer war es, eine benutzerfreundliche digitale Investment-Plattform anzubieten, die Kleinanlegern den Zugang zu professionellem Vermögensmanagement ermöglicht. Seit seiner Gründung hat Scalable Capital mehrere Millionen Euro an Kundenvermögen verwaltet und gilt als einer der größten Robo-Advisor in Europa.
Scalable Capital bietet eine breite Palette von Finanzinstrumenten und Dienstleistungen für Anleger. Im Bereich Brokerage können Nutzer in Aktien, ETFs und Fonds investieren. Es gibt auch die Möglichkeit, in Anleihen und Rohstoff-ETCs zu handeln, allerdings liegt der Fokus eher auf den klassischen Anlageklassen. Der Handel erfolgt an deutschen und internationalen Börsen, darunter die Frankfurter Börse und die NYSE. Die Plattform ermöglicht es Anlegern, in eine Vielzahl von Anlageprodukten zu investieren, wobei besonders ETFs und Rohstoffe betont werden.
Handelsplattformen und -tools
Scalable Capital bietet eine benutzerfreundliche Handelsplattform an, die auf verschiedenen Geräten wie Desktops, Tablets und Smartphones genutzt werden kann. Mit der Handelsplattform können Kunden unter anderem Einzelaktien, ETFs und Indexfonds handeln. Die Handelsplattform beinhaltet auch verschiedene hilfreiche Werkzeuge wie einen Portfolio-Builder, einen ETF-Selector und einen Anlageassistenten, die den Anlegern bei der Entscheidungsfindung helfen können.
Anlageprodukte und Anlagemärkte
Scalable Capital bietet seinen Kunden eine breite Palette von Anlageprodukten und Anlagemärkten an. Dazu gehören:
- Aktien: Anleger können in über 8.000 Einzelaktien aus verschiedenen Ländern und Branchen investieren.
- ETFs: Die Plattform bietet mehr als 2.700 ETFs, die verschiedene Anlageklassen, Regionen und Sektoren abdecken.
- Indexfonds: Anleger können in 3.800 Indexfonds mit geringen Kosten investieren, die verschiedene Anlageklassen und Märkte abbilden.
- Sparpläne: Kunden können monatliche Sparpläne für Aktien und ETFs einrichten, um regelmäßig in ihre gewünschten Wertpapiere zu investieren. Derzeit stehen 2.500 globale ETF-Sparpläne zur Verfügung.
- Derivare: Über 375.000 Derivate.
- Devisen: Verschiedene Währungspaare.
- Kryptowährungen: Bitcoin, Ethereum und andere Kryptowährungen über regulierte Börsen.
Gebühren und Kostenstrukturen
Scalable Capital zeichnet sich durch transparente und kosteneffiziente Gebührenstrukturen aus.
Verwaltungsgebühren
Scalable Capital bietet zwei unterschiedliche Preismodelle an, die sich vornehmlich in der Zielgruppe unterschieden. Während gelegentliche Trader mit der kostenlosen Variante keine monatlichen Gebühren entrichten, können erfahrende Trade mit PRIME+ von erweiterten Funktionen profitieren.
- FREE: 0,00 EUR / Monat
- PRIME+: 4,99 EUR / Monat
Handelsgebühren
Die Gebührenstruktur unterscheidet sich anhand des gewählten Preismodells.
FREE: In der Regel entstehen keine festen Gebühren für den Kauf oder Verkauf von Anlageprodukten. Es gibt jedoch Börsengebühren, die typischerweise bei rund 1 bis 2 EUR pro Transaktion liegen.
PRIME+: Im Prime Broker Modell wird für jede Transaktion eine Gebühr von 2,99 EUR pro Order berechnet, unabhängig von der Anzahl der gehandelten Anlagen. Dies gilt sowohl für deutsche als auch für internationale Aktienmärkte. Auch hier können Börsengebühren anfallen, abhängig davon, an welcher Börse der Handel durchgeführt wird.
Sonstige Gebühren
Bei Scalable Capital können in bestimmten Fällen zusätzliche Kosten entstehen, z.B.:
- Bis zu 5% Ausgabeaufschlag beim Kauf von Fonds, die nicht ohne Ausgabeaufschlag handelbar sind.
- Inaktivitätsgebühren von 19,99 Euro pro Quartal im FREE Abo
- Gebühren für Währungsumrechnungen bei Trading in Fremdwährungen
Vergleich der Handelsplattformen
Benutzerfreundlichkeit
| Kriterium | Interactive Brokers | Scalable Capital |
| Einfache Kontoeröffnung | ✅ | ✅ |
| Intuitive Benutzeroberfläche | ✅ | |
| Anpassbare Dashboard | ✅ | |
| Kundenservice | Telefon📞, Chat💬, E-Mail📧 | Telefon📞, Chat💬, E-Mail📧 |
| Bildungsressourcen | Webinare, Artikel📰 | Artikel📰, Videos🎥 |
| Mehrsprachige Plattform | ✅ | ✅ |
Die Märkte
Europa, USA, Kanada, Asien, Australien
✔Zuverlässiger Broker mit 1,54 Mio. Kundenkonten und einem Kapital von 10,01 Mrd. USD, notiert an der Nasdaq.
✔Niedrige Kommissionen und bestmögliche Preisausführung dank IB SmartRoutingSM System.
✔Kostenlose Handelsplattformen und -tools - Leistungsstark genug für professionelle Händler, aber für jedermann geeignet.
Technische Analyse Tools
| Kriterium | Interactive Brokers | Scalable Capital |
| Charting Tools | ✅ | ✅ |
| Indikatoren | ✅ (über 100 verfügbar) | ✅ (Basisauswahl) |
| Echtzeitkurse | ✅ | ✅ |
| Marktscanner | ✅ | |
| Drawing Tools | ✅ | ✅ |
Mobile App und mobile Handelserfahrung
| Kriterium | Interactive Brokers | Scalable Capital |
| Mobile App Verfügbarkeit | ✅ (iOS, Android) | ✅ (iOS, Android) |
| Benutzerfreundliche App | ✅ | ✅ |
| Handelsfunktionen in der App | ✅ | ✅ |
| Charting in der App | ✅ | ✅ |
| Push-Benachrichtigungen | ✅ | ✅ |
Orderarten und Ordertypen
| Kriterium | Interactive Brokers | Scalable Capital |
| Limit Order | ✅ | ✅ |
| Market Order | ✅ | ✅ |
| Stop Order | ✅ | ✅ |
| Trailing Stop Order | ✅ | ✅ |
| One Cancels Other (OCO) | ✅ |
Vergleich der Angebote
| Kriterium | Interactive Brokers | Scalable Capital |
| Handelsangebot | Forex, CFDs, Aktien, Optionen, ETFs, Futures, Anleihen, Kryptowährungen | Aktien, ETFs, Anleihen, Kryptowährungen |
| Gebührenmodell | IBKR Lite, IBKR Pro | Free Broker, Prime Broker |
| Mindesteinlage | Keine Mindesteinzahlung | Keine Mindesteinzahlung |
| Depotführung | Kostenlos | Kostenlos, Inaktivitätsgebühr |
| Handelsgebühren | Geringe Gebühren, meist unter 0,1% | Unterschiedliche Gebühren je nach Tarifmodell |
| Seriosität | Hoch, seit 1977 aktiv | Hoch, seit 2016 aktiv |
| Aktien-Sparplan | ✅ | ✅ |
Vergleich der Kosten
| Kostenkategorie | Interactive Brokers | Scalable Capital |
| Depotführung | Kostenlos (bei bestimmten Kontotypen monatliche Mindestgebühren) | FREE: 0,00 EUR / Monat PRIME+: 4,99 EUR / Monat |
| Handelsgebühren | Volumenabhängig + feste Gebühren, Mindestgebühren | Kostenlos bei bestimmten Handelsplätzen und -zeiten, zzgl. Börsengebühren |
| Sonstige Gebühren | Keine Inaktivitätsgebühren, mögliche Kosten für Zusatzleistungen | Inaktivitätsgebühren, mögliche Kosten für Zusatzleistungen |
Beide Anbieter haben ihre eigenen Stärken und Schwächen. Interactive Brokers bietet eine fortschrittliche Handelsplattform und ein breiteres Spektrum an Anlageprodukten und -märkten, was eher für erfahrene Trader geeignet ist, während Scalable Capital sich auf Benutzerfreundlichkeit und einfache Gebührenstrukturen konzentriert, was für Anfänger und passive Anleger besonders interessant ist.
Sicherheit und Regulierung
| Kriterium | Interactive Brokers | Scalable Capital |
| Regulierungsbehörde | US Securities and Exchange Commission (SEC) | BaFin und FCA |
| Einlagensicherung | US-Kunden: SIPC, Börsenkunden: LLOYD’S | Entschädigungseinrichtung deutscher Banken |
| Zusätzliche Sicherheitsmaßnahmen | Zwei-Faktor-Authentifizierung | Zwei-Faktor-Authentifizierung |
Kundensupport und -dienstleistungen
| Kriterium | Interactive Brokers | Scalable Capital |
| Kundensupport-Kanäle | Telefon📞, E-Mail📧, Live-Chat💬 | Telefon📞, Chat💬, E-Mail📧 |
| Support Sprachen | Englisch, Deutsch, Spanisch, Mandarin, etc. | Deutsch, Englisch |
| Betriebszeiten | 24/7 | Mo-Fr, 09:00 – 18:00 Uhr |
Bildungsressourcen und Research
| Kriterium | Interactive Brokers | Scalable Capital |
| Bildungsressourcen (Videos, Artikel, Webinare) | Ja | Nein |
| Demo-Konto | Ja | Nein |
| Research-Tools (Charting, News, etc.) | Ja | Ja, aber eingeschränkt |
| Handelssignale | Ja | Nein |
Vorteile und Nachteile beider Broker
| Kriterium | Interactive Brokers | Scalable Capital |
| Vorteile | Große Auswahl an Handelsinstrumenten, niedrige Gebühren, fortschrittliche Plattform, umfangreiche Bildungsressourcen | Intuitive Benutzeroberfläche, niedrige Gebühren, gut für Anfänger geeignet |
| Nachteile | Komplexere Plattform, weniger geeignet für Anfänger | Eingeschränkte Handelsinstrumente, begrenzte Bildungsressourcen |
Wenn Sie sicher für Broker mit niedrigen Gebühren interessieren, empfehlen wir Ihnen unseren Artikel Broker ohne Gebühren.
Empfohlener Broker für verschiedene Investorenprofile
- Anfänger: Scalable Capital bietet eine benutzerfreundliche Plattform und zugeschnittene Angebote für Anfänger, was sie insgesamt besser für Neulinge macht.
- Erfahrene Trader: Interactive Brokers ist der geeignete Broker für erfahrene Händler, da er viele Handelsinstrumente, niedrige Gebühren, umfangreiche Analyse- und Recherchetools bietet,.
- Kostenbewusste Investoren: Sowohl Scalable Capital als auch Interactive Brokers haben konkurrenzfähige Gebührenmodelle. Interactive Brokers kann teilweise günstiger sein, jedoch ist es notwendig, die individuellen Kosten und Anlagestrategien zu vergleichen, um den am besten geeigneten Broker zu ermitteln.
Fazit
In unserem ultimativen Broker-Vergleich haben wir die Angebote von Interactive Brokers und Scalable Capital analysiert. Erfahrene und aktive Trader werden Interactive Brokers bevorzugen, da dessen fortschrittliche Handelstechnologien, konkurrenzfähige Gebühren und umfassendes Research-Angebot ein optimales Handelsumfeld bieten. Interactive Brokers punktet mit einer Vielzahl von handelbaren Anlageinstrumenten, was für erfahrene Anleger besonders attraktiv ist.
Auf der anderen Seite ist Scalable Capital ideal für langfristige Investoren, die automatisierte Portfolio-Management-Lösungen und gut diversifizierte Anlagestrategien suchen. Die Plattform von Scalable Capital ist benutzerfreundlich und auf einfache Portfolio-Verwaltung ausgerichtet, was für Anleger, die sich nicht täglich mit den Finanzmärkten beschäftigen möchten, vorteilhaft ist.
Es ist wichtig, Ihre individuellen Bedürfnisse und Anlagestrategien zu berücksichtigen, um den am besten geeigneten Broker für Ihre Situation zu finden. Ein Vergleich von Gebühren, Angeboten und Unterstützung der beiden Broker, wie in diesem Artikel dargestellt, kann Ihnen helfen, fundierte Entscheidungen für Ihre langfristigen Investitionen zu treffen.
Häufig gestellte Fragen
Interactive Brokers ist ein internationaler Online-Broker, der eine breite Auswahl an Handelsinstrumenten und -plattformen anbietet. Es ermöglicht privaten und institutionellen Kunden den direkten Zugang zu Aktien, Optionen, Futures, Devisen, Anleihen und Fonds an über 150 Märkten in 34 Ländern. Interactive Brokers ist bekannt für seine technologisch fortschrittlichen Handelsplattformen und günstigen Gebührenstrukturen.
Scalable Capital ist ein europäischer Neo-Broker. Das Unternehmen bietet Privatanlegern eine benutzerfreundliche Online-Plattform, die den Zugang zu ETFs, Aktien, Anleihen und Fonds ermöglicht. Scalable Capital bietet auch Anlageberatung und unterschiedliche Gebührenmodelle an, die auf die individuellen Bedürfnisse der Kunden zugeschnitten sind.
Beide Broker bieten verschiedene Gebührenmodelle an. Interactive Brokers bietet fixe und gestaffelte Preisstrukturen an, die vom Handelsvolumen abhängen. Die Kosten bei Interactive Brokers sind in der Regel niedriger als bei vielen anderen Brokern.
Scalable Capital hat zwei Hauptgebührenmodelle: Free und Prime+. Der Free-Tarif eignet sich für Anfänger und gelegentliche Anleger. Prime+ kostet 4,99 € pro Monat und eignet sich besonders für erfahrene Händler sowie Trader mit hohem Handelsvolumen.
Scalable Capital ist aufgrund der benutzerfreundlichen Plattform und des einfachen Gebührenmodells intuitiver als Interactive Brokers. Interactive Brokers ist eher für aktive und fortgeschrittene Trader geeignet, die von den zahlreichen Handelsinstrumenten und den geringen Gebühren profitieren möchten. Jedoch verfügt Interactive Brokers auch über eine leicht zugängliche Plattform namens IBKR Lite, die besonders für weniger erfahrene Trader geeignet ist.
Interactive Brokers ist seit vielen Jahren auf dem Markt und hat einen guten Ruf als seriöser und zuverlässiger Online-Broker. Das Unternehmen ist an mehreren Börsen gelistet und unterliegt strengen Regulierungen. Außerdem werden die Kundeneinlagen durch die SIPC (Securities Investor Protection Corporation) geschützt.
Scalable Capital ist ein in Europa reguliertes Unternehmen, das seit 2016 auf dem Markt ist. Es ist bei der BaFin (Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht) registriert und erfüllt ebenfalls höchste Sicherheitsstandards. Die Kundengelder werden getrennt vom Eigenkapital des Unternehmens aufbewahrt und bei einem deutschen Bankpartner hinterlegt.
Beide Broker gelten als seriös und sicher.
