DEGIRO vs. Freedom24: Der ultimative Broker-Vergleich
Investieren und Handeln mit Aktien, Fonds, ETFs und weiteren Finanzinstrumenten ist heute für viele Anleger ein attraktiver Weg, um ihr Vermögen zu vermehren. Dabei können sie auf unterschiedliche Broker zurückgreifen, um an den Wertpapiermärkten aktiv zu werden. In diesem Artikel vergleichen wir zwei prominente Broker: DEGIRO und Freedom24. Wir zeigen auf, welche Konditionen und Leistungen bei den beiden Anbietern zu erwarten sind, und helfen Anlegern bei der Entscheidung, welcher dieser Online-Broker für sie am besten geeignet ist.
Warum ist ein Broker-Vergleich wichtig?
Ein Broker-Vergleich hilft Anlegern dabei, den passenden Broker für ihre individuellen Bedürfnisse und Anlagestrategie zu finden. Da die Anbieter unterschiedliche Schwerpunkte setzen, Gebührenstrukturen und Leistungen variieren, ist es wichtig, eine Vielzahl von Faktoren in Betracht zu ziehen. Dazu zählen u.a.:
- Gebühren und Konditionen
- Wertpapierauswahl und Handelsmöglichkeiten
- Handelsplattform und Technologie
- Kundensupport und Service
- Regulierung und Risikomanagement
Ein sorgfältiger Vergleich der Broker trägt dazu bei, unnötige Kosten und Enttäuschungen zu vermeiden, und maximiert die potenziellen Gewinne aus den Investments.
Die beiden Broker im direkten Vergleich
Die folgende Tabelle gibt einen Überblick über die wichtigsten Aspekte von DEGIRO und Freedom24 und bietet einen direkten Vergleich der beiden Broker:
| Kriterium | DEGIRO | Freedom24 |
| Gebühren | Niedrige Gebühren, transparente Preisstruktur | Moderat bis hohe Gebühren, abhängig vom Markt |
| Wertpapierauswahl | Aktien, ETFs, Hebelprodukte, Anleihen, Optionen, Futures, Krypto-ETFs und -ETNs | Aktien, ETFs und Optionen |
| Handelsplattform | Web-basiert, App für iOS und Android | Web-basiert, App für iOS und Android |
| Kundensupport | Telefon, E-Mail, Hilfe-Center | Ticket, Online-Chat, Hilfe-Center |
| Depotführung | Kostenlose Depotführung | Kostenlose Depotführung |
| Sparpläne | Keine Sparpläne verfügbar | Keine Sparpläne verfügbar |
| Kryptowährungen | Handel mit Krypto-ETFs und -ETNs | Bietet keinen Handel mit Krypto an. |
| Regulierung | Reguliert durch die niederländische AFM | Reguliert durch die zypriotische CySEC und BaFin |
DEGIRO – Überblick
DEGIRO ist ein niederländischer Online-Broker, der sich insbesondere durch seine günstigen Gebühren und eine breite Wertpapierauswahl auszeichnet.
Geschichte von DEGIRO
DEGIRO wurde im Jahr 2013 gegründet und hat sich seitdem zu einem der führenden Online-Broker in Europa entwickelt. Seit 2015 ist der Broker auch für deutsche Anleger verfügbar. Ursprünglich war die Plattform nur für professionelle Investoren gedacht. Seit der Öffnung für Privatanleger hat sich DEGIRO jedoch rasant entwickelt und inzwischen mehr als 1 Millionen Kunden gewonnen, die auf 45 Börsen in über 30 Ländern zugreifen können.
Handelsplattformen und -tools
DEGIRO bietet seinen Kunden eine webbasierte Handelsplattform, die ohne zusätzliche Software einfach über den Browser zugänglich ist. Zudem gibt es eine mobile App für iOS und Android, welche viele Funktionen der Web-Version bietet, darunter:
- Übersichtliches Portfolio-Dashboard
- Umfangreiche Such- und Filterfunktionen
- Schnelle Orderaufgabe
- Realtime-Kursversorgung
- Risikomanagement-Tools und Order-Typen
- Handel von Aktien, ETFs, Derivaten und Anleihen
Anlageprodukte und -märkte
DEGIRO bietet eine breite Palette von Anlageprodukten an, darunter:
- Aktien und ETFs aus über 30 Ländern
- Optionen, Futures und andere Derivate an internationalen Börsen
- Staats- und Unternehmensanleihen
- Offene Investmentfonds
- Krypto-ETFs und -ETNs
Gebühren und Kostenstruktur
Für einen besseren Überblick sind die Gebühren von DEGIRO nach Verwaltungsgebühren, Handelsgebühren und sonstigen Gebühren kategorisiert.
Verwaltungsgebühren
DEGIRO erhebt keine Depotführungsgebühren. Die Kontoführung ist für Kunden kostenfrei.
Handelsgebühren
Die Handelsgebühren bei DEGIRO sind sehr wettbewerbsfähig und gehören zu den niedrigsten auf dem Markt.
- Aktien: Gebühr basiert auf einer Staffelung (abhängig von Handelsvolumen und Börse)
- Optionen: Ab 1,00 EUR pro Kontrakt
- Futures: Ab 2,50 EUR pro Kontrakt
- Devisen: 0,25% des Handelswertes
- Anleihen: 3,90 EUR pro Anleihe
- Fonds: 7,50 EUR zzgl. einer Servicegebühr von 0,20%
Sonstige Gebühren
- Platzierung von E-Mail- oder Telefon-Orders: Aufschlag von 10 EUR
- Marginzinsen: Variable Zinssätze für Margin-Trading
Die Märkte
Deutschland, Europa, USA
✔Bester Börsenmakler Rankia Awards 2020
✔Über 50 globale Märkte, keine Depotgebühren, Dividenden und Tantiemen inklusive
✔Denken Sie daran, dass das Investieren mit dem Risiko verbunden ist, Ihr Geld zu verlieren.
* Anlegen birgt Verlustrisiken.
Freedom24 – Überblick
Geschichte von Freedom24
Freedom24 ist die Handelsplattform der Freedom Finance Europe Ltd., einer Tochtergesellschaft der Freedom Holding Corp., die an der NASDAQ notiert ist. Das Unternehmen hat seine Zentrale in Zypern und ist europaweit tätig. Freedom24 wurde im Jahr 2008 als Wertpapierhandelsbank und Online-Broker gegründet, der europäischen Kunden Zugang zu weltweiten Handelsplattformen und Anlageprodukten bietet.
Handelsplattformen und -tools
Freedom24 bietet eine breite Palette von Handelsplattformen und Tools an, um den Bedürfnissen unterschiedlicher Anleger gerecht zu werden. Dazu gehören mobile und Desktop-basierte Handelsplattformen sowie fortschrittliche App-Lösungen für tiefgreifende Marktanalysen. Freedom24 investiert kontinuierlich in die Verbesserung der Plattformen, um seinen Kunden ein effizientes und benutzerfreundliches Handelserlebnis zu bieten.
Anleger können verschiedene Charting-Tools, Indikatoren und weitere Funktionen nutzen, um Handelschancen effektiv ausfindig zu machen. Darüber hinaus bietet Freedom24 seinen Kunden einen qualitativ hochwertigen Kundenservice und Support für alle Fragen und technischen Probleme.
Anlageprodukte und -märkte
Freedom24 ermöglicht seinen Kunden den Handel mit einer Vielzahl von Anlageprodukten, darunter Aktien, Anleihen, ETFs und Optionsscheine. Damit können Anleger ein diversifiziertes Portfolio aufbauen und ihre Investitionen über verschiedene Anlageklassen streuen.
Der Kunden hat durch Freedom24 zusätzliche Investitionsmöglichkeiten.
- Über 40.000 weltweite Aktien
- 1.500 ETFs von Fondsgesellschaften wie iShares, Vanguard, BlackRock und Co.
- Strukturprodukte: Flexible Anlageinstrumente bestehend aus Basiswerten und derivativen Finanzinstrumenten.
- Eine große Auswahl an Optionen
Gebühren und Kostenstruktur
Verwaltungsgebühren
Freedom24 legt großen Wert darauf, seinen Kunden eine transparente und faire Kostenstruktur zu bieten. Die Verwaltungsgebühren für die Depotführung betragen bei Freedom24 0 € pro Jahr, unabhängig vom gewählten Tarifmodell.
Handelsgebühren
Die Handelsgebühren bei Freedom24 sind ebenfalls sehr wettbewerbsfähig und orientieren sich an den gewählten Anlageprodukten und Handelsplätzen sowie dem gewählten Tarifmodell:
Prime in EUR
Aktien und ETFs, USA / Europa
- Gebühr je Aktie: 0.3% +0,012€
- +Pro Auftrag: 1,2$/€
Aktien und ETF, Asien
- Gebühr je Aktie: 0,25%
- +Pro Auftrag: 10HK$
USA Stock Options
- + Je Kontrakt: 1,5$
- + Pro Auftrag: 5$
Smart in EUR
Aktien und ETFs, USA / Europa
- Gebühr je Aktie: 0,02$/€
- +Pro Auftrag: 2$/€
Aktien und ETF, Asien
- Gebühr je Aktie: 0,25%
- +Pro Auftrag: 10HK$
USA Stock Options
- + Je Kontrakt: 0,65$
- + Pro Auftrag: 0$
Sonstige Gebühren
Freedom24 erhebt für bestimmte Dienstleistungen zusätzliche Gebühren, wie beispielsweise der Umrechnung von Devisen. Diese sind jedoch im Vergleich zu anderen Brokern nach wie vor wettbewerbsfähig und transparent ausgewiesen.
Die Märkte
Deutschland, Europa, USA, Asien
✔Globaler Broker (USA, Europa und Asien)
✔Mehr als 40.000 Aktien und 1.500 ETFs
✔Mehr als 800.000 Optionen auf amerikanische Aktien.
* Jede Investition birgt das Risiko eines Kapitalverlustes.
Vergleich der Handelsplattformen
Benutzerfreundlichkeit
| Kriterium | DEGIRO | Freedom24 |
| Übersichtliches Design | Ja | Ja |
| Intuitive Bedienung | Ja | Ja |
| Schnellzugriffe | Ja | Ja |
| Anpassbare Handelsansicht | Ja | Ja |
| Demokonto verfügbar | Nein | Ja |
Technische Analyse-Tools
| Kriterium | DEGIRO | Freedom24 |
| Charting-Tools | Ja | Ja |
| Indikatoren | Basisindikatoren | Fortgeschrittene Indikatoren |
| Zeichenwerkzeuge | Ja | Ja |
| Echtzeitkurse | Ja | Ja |
| Markt-Screeners | Nein | Ja |
Mobile App und mobile Handelserfahrung
| Kriterium | DEGIRO | Freedom24 |
| Mobile App Verfügbarkeit | iOS, Android | iOS, Android |
| App-Funktionalität | Basis-Funktionen | Erweiterte Funktionen |
| Push-Benachrichtigungen | Ja | Ja |
| Charting in der App | Ja | Ja |
| Watchlists | Ja | Ja |
Orderarten und Ordertypen
| Kriterium | DEGIRO | Freedom24 |
| Orderarten | Market, Limit, Stop Loss, Stop Limit, Trailing Stop Loss (nur verfügbar bei Xetra und Börse Frankfurt) | Market, Limit, Stop, Trailing Stop |
| Limit-Order | Ja | Ja |
| Stop-Loss-Order | Ja | Ja |
| Trailing Stop-Order | Ja | Ja |
Vergleich der Angebote
| Kriterium | DEGIRO | Freedom24 |
| Wertpapierauswahl | Aktien, ETFs, Hebelprodukte, Anleihen, Optionen, Futures, Krypto-ETFs und -ETNs | Aktien, ETFs und Optionen |
| Handelsplätze | Weltweit, inkl. Xetra, NASDAQ, NYSE | Weltweit, inkl. Xetra, NASDAQ, NYSE |
| Gebührenstruktur | Günstig | Mittel |
| Mindesteinlage | 0,01 EUR | Keine |
| Kundenservice | Telefon, E-Mail | Telefon, E-Mail, Live-Chat |
Der Vergleich der Handelsplattformen von DEGIRO und Freedom24 zeigt, dass beide Online-Broker ihren Kunden benutzerfreundliche Plattformen und mobile Apps bieten. Freedom24 bietet jedoch einige zusätzliche Funktionen wie fortgeschrittene technische Analysetools. Weitere Details zu den Gebühren und Konditionen beider Broker können in diesem umfassenden Vergleichsartikel eingesehen werden. Es empfiehlt sich, beide Plattformen anhand der persönlichen Bedürfnisse und Präferenzen zu evaluieren.
Sicherheit und Regulierung
| Broker | DEGIRO | Freedom24 |
| Regulierung | Niederländische Zentralbank (DNB) & Netherlands Authority for the Financial Markets (AFM) | Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC) |
| Einlagensicherung | Bis zu €100.000 pro Kunde | Bis zu €20.000 pro Kunde |
| Datensicherheit | SSL-Verschlüsselung & Zwei-Faktor-Authentifizierung | SSL-Verschlüsselung & Zwei-Faktor-Authentifizierung |
Kundensupport und -dienstleistungen
| Broker | DEGIRO | Freedom24 |
| Kontaktmöglichkeiten | Telefon, E-Mail, Hilfe-Center | Ticket, Online-Chat, Hilfe-Center |
| Supportzeiten | Montag – Freitag: 8:00 – 22:00 Uhr | Montag – Freitag: 9:00 – 21:00 Uhr |
| Sprachen | Mehrere Sprachen | Mehrere Sprachen |
| Antwortzeit | In der Regel innerhalb von 24 Stunden | In der Regel innerhalb von 24 Stunden |
Bildungsressourcen und Research
| Broker | DEGIRO | Freedom24 |
| Schulungsmaterialien | Begrenzt: Informative Artikel, FAQ | Umfangreich: Webinare, E-Books, Artikel, Tutorials |
| Research-Tools | Markt- und Nachrichten-Updates, Analysen | Markt- und Nachrichten-Updates, Analysen, Handelsideen |
| Demo-Konto | Nein | Ja, kostenlos und unbegrenzt |
Vorteile und Nachteile beider Broker
| Broker | DEGIRO | Freedom24 |
| Vorteile | Niedrige Gebühren | Umfangreiche Bildungsressourcen |
| Umfangreiche Wertpapierauswahl | Intuitive Handelsplattform | |
| Modernes Handelssystem | ||
| Nachteile | Begrenzte Bildungsressourcen | Höhere Gebühren |
| Kein Demo-Konto | Geringere Einlagensicherung |
Empfohlener Broker für verschiedene Investorenprofile
- Für Einsteiger: Freedom24 eignet sich besser für Anfänger, da das Unternehmen umfangreiche Bildungsressourcen, Webinare, E-Books, Video-Tutorials und ein kostenloses Demo-Konto anbietet.
- Für fortgeschrittene Anleger: DEGIRO kann für fortgeschrittene Anleger aufgrund der niedrigen Gebühren und der breiten Wertpapierauswahl attraktiver sein.
- Für Krypto-Enthusiasten: DEGIRO bietet Krypto-ETFs und -ETNs an.
Fazit
DEGIRO und Freedom24 sind zwei renommierte Online-Broker, die unterschiedliche Anlegerprofile ansprechen. DEGIRO punktet durch niedrige Gebühren und eine umfangreiche Wertpapierauswahl, ist jedoch bei den Bildungsressourcen eher eingeschränkt. Freedom24 bietet hingegen umfangreiche Bildungsressourcen für Einsteiger, hat aber höhere Gebühren.
Letztendlich hängt die Entscheidung für den passenden Broker von den persönlichen Vorlieben und Zielen des Anlegers ab. DEGIRO eignet sich besser für fortgeschrittene Anleger, die eine breite Auswahl an Wertpapieren wünschen und weniger Wert auf Schulungsmaterial legen. Freedom24 ist eine gute Wahl für Einsteiger, die ihren Wissenshorizont erweitern.
Häufig gestellte Fragen
Sowohl DEGIRO als auch Freedom24 gelten als sichere und regulierte Online-Broker. DEGIRO wird von der niederländischen Finanzaufsichtsbehörde (AFM) beaufsichtigt, während Freedom24 von der zypriotischen Finanzaufsichtsbehörde (CySEC) reguliert wird.
Die Handelskonditionen und Gebühren variieren zwischen DEGIRO und Freedom24. DEGIRO bietet in der Regel günstigere Gebührenstrukturen und einen größeren Zugang zu ETFs. Bei Freedom24 können die Handelskonditionen je nach Markt variieren, aber sie bieten möglicherweise mehr Handelschancen durch ihre Wertpapierauswahl.
Sowohl DEGIRO als auch Freedom24 bieten Zugang zu einer Vielzahl von Anlageprodukten und Handelsmöglichkeiten. DEGIRO hat eine größere Wertpapierauswahl, die von Aktien über ETFs bis hin zu Optionen und Futures reicht, allerdings gibt es bei Freedom24 eine breitere Palette von Handelsmöglichkeiten. Ein ausführlicher Vergleich der Handelsbedingungen und Wertpapierauswahl findet sich auf Rankia.de in den entsprechenden Artikeln über DEGIRO und Freedom24.
DEGIRO und Freedom24 bieten beide benutzerfreundliche Handelsplattformen sowohl für Desktop als auch für mobile Geräte. DEGIRO bietet eine einfach zu bedienende und schnelle Plattform. Freedom24 verfügt über eine fortschrittliche Handelsplattform, die auch für Anfänger leicht verständlich ist.
Anlegen birgt Verlustrisiken.
*Jede Investition birgt das Risiko eines Kapitalverlustes.
**Die Informationen in diesem Artikel dienen ausschließlich der allgemeinen Orientierung und stellen keine Garantie für die Verfügbarkeit der Produkte in Deutschland dar. Bitte überprüfen Sie regelmäßig die neuesten Informationen auf der offiziellen Website von Freedom 24.
