Revolut vs Trade Republic: Welcher Broker ist besser?

Als Anleger stehen Sie 2025 vor der Wahl zwischen zwei der bekanntesten Neobanken Europas. Trade Republic und Revolut werben mit günstigen Gebühren, modernen Apps und attraktiven Guthabenzinsen. Dennoch unterscheiden sich beide deutlich in Regulierung, Produktangebot und Kostenstruktur.

Wie funktioniert Trade Republic?

Trade Republis ist ein deutscher Broker, der 2015 gegründet wurde. In weniger als 5 Jahren wurde er zu einer der beliebtesten Banken und Broker unter den Investoren. Aktuell verzeichnet er mehr als 8 Millionen aktive Nutzer soei rund 35 Milliarden Euro in den europäischen Ländern, in dener der Broker tätig ist.

Trade Republic verfügt über eine vollständige Banklizenz der EZB, sodass es nicht nur als Broker, sondern auch als Bank fungiert und Dienstleistungen wie Einlagen und verzinsliche Konten anbietet. Derzeit verfügt Trade Republic über ein Euro-Konto, sodass Sie sich als Investor keine Sorgen über Wechselkursgebühren machen müssen. Wir sind bereits an anderer Stelle genauer auf Trade Republic eingegangen und haben einen ausführlichen Bericht über Trade Republic Erfahrungen und Test geschrieben.

Wie funktioniert Revolut?

Revolut wurde im Jahr 2015 gegründet und hat sich von einer einfachen Devisenwechselkarte zu einem Neobank mit vollständiger Banklizenz im Vereinigten Königreich und der EU entwickelt.

Auf diese Weise gehören zu den Dienstleistungen Bankkonten, physische und virtuelle Debitkarten, internationale Überweisungen, Echtzeit-Devisenwechsel, Broker-Service für Aktien, ETFs und Kryptowährungen sowie Tools für das persönliche Finanzmanagement.

Da Revolut ein vollständig digitales Unternehmen ist, wird alles über ihre App gesteuert. All dies hat dazu geführt, dass Revolut sich mit mehr als 60 Millionen Kunden konsolidiert hat, von denen die Vermögenswerte etwa in Höhe von 36.000 Millionen Euro in über 160 Ländern weltweit verwaltet.

Revolut vs Trade Republic in 1 Minute

Sicherheit: Ist Trade Republic oder Revolut sicherer?

Die Sicherheit der Einlagen ist die Grundvoraussetzung jeder Investition.

• Trade Republic wird von der deutschen BaFin und der Bundesbank beaufsichtigt und verfügt seit Ende 2023 über eine vollständige Banklizenz der EZB. Einlagen sind über den deutschen Einlagensicherungsfonds bis 100.000 € pro Kunde abgesichert.
• Revolut besitzt eine Banklizenz in Litauen, arbeitet nach EU-Passporting und ist zusätzlich bei der spanischen Zentralbank registriert. Auch hier gilt die gesetzliche Einlagensicherung von bis zu 100.000 €.

Experteneinschätzung: Beide Anbieter erfüllen die europäischen Mindeststandards. Aufgrund der starken BaFin-Aufsicht hat Trade Republic bei deutschen Anlegern jedoch einen leichten Vertrauensvorteil.

Produkte und Märkte im Vergleich

Produkte von Trade Republic

Trade Republic bietet Zugang zu verschiedenen Finanzinstrumenten aus Europa, den USA und weiteren Märkten weltweit. Im Verlauf gehen wir auf jedes einzelne Produkt etwas genauer ein, sodass Sie einen guten Überblick bekommen:

• Aktien und ETFs: Sie können in fast 12.000 Aktien und ETFs aus mehr als 30 verschiedenen Märkten investieren, wie zum Beispiel Nyse, Nasdaq, Euronext und die Börsen in Deutschland, Spanien, Frankreich, der Schweiz, Hongkong und Australien. Hierbei ist wichtig zu erwähnen, dass dies ohne Währungswechsel und komplett in Euro möglich ist. Außerdem bietet es im Rahmen seiner Retail-Dienste auch die Möglichkeit, in Bruchteile von Aktien ab 1 Euro zu investieren, unabhängig davon, ob der Preis einer Aktie sehr hoch ist.
• Verzinsliches Konto mit 2.02% p.a.: Trade Republic bietet Ihnen die Möglichkeit verzinslichte Kontos mit einem Zinssatz von 2,02% p.a. Auf diese Weise bietet Trade Republic für das nicht investierte Geld eine Rendite auf die ersten 50.000€, die eingezahlt werden. Hierzu müssen Sie keine anderen Konten eröffnen oder bestimmte Pläne aktivieren.
• Anlagepläne: Es handelt sich um Anlagepläne in Aktien, ETFs und Kryptowährungen, bei denen Sie ab 10 Euro investieren und regelmäßige Beiträge festlegen können. Insgesamt können Sie zwischen 5.200 Anlageplänen in Aktien und ETFs auswählen. Eine weitere Option ist das Erstellen eines eigenen Anlageplans, indem Sie Vermögenswerte auswählen, in die Sie investieren möchten. Dann legen Sie den Betrag fest, den Sie investieren wollen und können Ihre regelmäßigen Beiträge programmieren.
• Anleihen: Sie können ab 1 Euro in Anleihen investieren und zwischen 500 öffentlichen und Unternehmensanleihen wählen. Dazu steht Ihnen eine Suchmaschine zur Verfügung, mit der Sie die Suche nach Fälligkeitsdatum, Emittent, Ländern usw. filtern können. Beim Investieren in Anleihen wird Ihnen die Kuponzahlung der Anleihe gutgeschrieben. Der Verkauf der Anleihen ist auch zur jederzeit möglich.
• Kryptowährungen: Trade Republic bietet die Möglichkeit in mehr als 50 Kryptowährungen zu investieren, darunter auch Bitcoin und Ethereum. Die Wartung und Verwahrung der Kryptos erfolgt durch BitGo Deutschland GmbH.

Produkte von Revolut

Revolut verfolgt hingegen einen anderen Ansatz. Auch hier kann man in Aktien und ETFs investieren, die Anzahl ist jedoch kleiner. Dafür bietet Revolut ergänzend ein breites Spektrum an Finanzprodukten, die sich stärker an passiven Anlegern orientieren. Diese schauen wir uns nun genauer an:

• Aktien: Revolut bietet mehr als 3000 Aktien zwischen Europa und den USA an. Je nach Investitionsplan erhalten Sie monatlich eine Anzahl von Aktien ab 0 Euro.
• ETFs: Es gibt mehr als hunderte ETFs, um in verschiedene Länder, Indizes oder Megatrends investieren zu können. Auch hier je nach dem gewählten Investitionsplan, können Sie bereits ab 0 Euro einen Teil eines bereits erstellten Investmentkorbs erwerben, welcher einen Markt, Sektor oder Index vollständig repliziert.
• Anleihen: Fügen Sie Anleihen zu Ihrem Portfolio hinzu und genießen Sie feste und regelmäßige Zinszahlungen von bis zu 5,5 % pro Jahr. Sie können sowohl in Staatsanleihen als auch in Unternehmensanleihen investieren.
• Robo-Advisor: Dieses automatisierte Portfoliomanagement-Tool hilft Ihnen, Ihre Anlageziele zu erreichen. Sie erhalten in wenigen Minuten ein personalisiertes Portfolio, das sich selbst verwaltet. Ihre Investitionen werden überwacht und neu ausbalanciert, um sich an die Marktbewegungen anzupassen. Mit allem haben Sie einen Finanzberater in der Hand und können bereits ab nur 100 Euro damit beginnen. Der Robo-Advisor mit personalisierter Beratung hat eine Gebühr von 0,75 % Ihrer jährlichen Investition, die monatlich abgerechnet wird.  
• Investmentfonds: Bezüglich ihrer Fonds stehen Ihnen flexible Geldmarktfonds zur Verfügung, um mit attraktiven, täglich gezahlten Zinsen Renditen zu erzielen. Verfügbar sind diese in Euro, US-Dollar oder britischen Pfund. Diese Fonds bündeln das Geld der Anleger und investieren es in risikoarme Vermögenswerte, die tägliche Renditen im Einklang mit den Zinssätzen der Zentralbanken bieten. Darüber hinaus können Sie jederzeit gebührenfrei Fonds hinzufügen und abheben. Alle Gelder und Investitionen, die bei Revolut Securities Europe UAB hinterlegt sind, sind durch das litauische Anlegerentschädigungssystem bis zu 22.000 Euro abgesichert.
• Verzinsliche Konten: Derzeit bietet Revolut verschiedene verzinsliche Konten an, welche vom gewähkten Plan oder Konto abhängig sind. Jeder Plan, der eine monatliche Wartungsgebühr beinhaltete, bietet eine höhere Vergütung als der vorherige.

Während Trade Republic also eine sehr große Auswahl klassischer Wertpapiere und Kryptoassets bietet, legt Revolut den Schwerpunkt auf eine Verbindung von Banking und passivem Investieren.

Kontomodelle der Broker

Verfügbare Konten bei Trade Republic

Trade Republic hat nur einen Kontotyp, der wiederum mit dem verzinslichen Konto verbunden ist. Das Konto wird einfach eröffnet und ist in wenigen Stunden aktiviert. Somit können Sie die Vergütung erhalten, die zu einem Zinssarz von 2,02% p.a. angeboten wird. Zudem gibt es kein maximales Limit mehr. Die einzige Anforderung des Kontos ist, sich auf der Plattform von Trade Republic zu registrieren und mindestens 10 Euro einzuzahlen. Hier können Sie genau nachlesen, wie Sie ein Konto bei Trade Republic eröffnen können.

Verfügbare Konten bei Revolut

Revolut bietet verschiedene Arten von Konten an, die wir Ihnen nun vorstellen werden:

Gemeinschaftskonto

Hierbei handelt es sich um ein Konto, das von zwei Inhabern geführt wird. Es ist nicht notwendig, dass sie in einem Haushalt leben, da diese Art von Konto sowohl für Paare, Familienmitglieder, als auch Freunde geeignet ist. Beide Parteien erhalten passende virtuelle Karten ohne zusätzliche Kosten, welche sofort verwendet werden können. Zu einem geringen Preis kann ebenfalls eine physische Karte angefordert werden.

Das Gemeinschaftskonto bietet erweiterten Betrugsschutz, strenge Sicherheitsfunktionen und 24/7 Kundenservice.

Verknüpftes Konto

Sie können alle Ihre Konten mit Revolut verknüpfen, um das Geld an einem einzigen Ort verwalten zu müssen und können. Jegliche Informationen über Bankeinzüge, Abonnements oder Fonds können über die App eingesehen werden. Zudem werden alle verknüpfte Konten in die Ausgabeanalyse miteinbezogen. Es vereinfacht zudem das Guthaben auf das Revolut-Konto zu überweisen, da es nur wenige Sekunden benötigt.

Du benötigst keine verschiedenen Banking-Apps mehr, du kannst alle deine Konten mit Revolut verknüpfen, um dein Geld von einem einzigen Ort aus zu verwalten. Mit der erweiterten Verschlüsselung und der Zwei-Faktor-Authentifizierung sind Ihre Überweisungen zu 100% geschützt.

Gebühren: Welcher Broker ist günstiger?

Gebührenstruktur von Trade Republic

Bei Trade Republic herrscht ein sehr klares Modell: Der Kauf und Verkauf von Aktien, ETFs, Kryptowährungen und Anleihen kostet in der Regel einen Pauschalbetrag von 1 Euro pro Transaktion. Sparpläne sind bei der Ausführung kostenfrei. Weitere Kosten wie Depotführung, Inaktivitätsgebühren oder Dividendengebühren fallen nicht an. Anleger müssen jedoch die Spreads im Auge behalten, da diese je nach Marktphase spürbar sein können und die tatsächlichen Handelskosten erhöhen. Ebenfalls auf die Thematik der Steuern bei Trade Republic sind wir bereits an anderer Stelle genauer eingegangen.

Gebührenstruktur von Revolut

Revolut setzt dagegen auf ein Modell, das eng mit den gewählten Kontostufen verbunden ist. Im kostenlosen Standardplan erhalten Kunden eine gebührenfreie Transaktion pro Monat, danach fällt eine Gebühr von 0,25 Prozent des Ordervolumens an, mindestens jedoch 1 Euro. In den kostenpflichtigen Premium- und Ultra-Plänen stehen mehr Freitransaktionen und bessere Guthabenzinsen zur Verfügung. Zusätzlich erhebt Revolut bei Nutzung des Robo-Advisors eine Managementgebühr von 0,75 Prozent pro Jahr sowie Servicegebühren für bestimmte Fonds.

Aus Sicht eines Experten lässt sich klar festhalten: Für aktive Trader mit häufigen Transaktionen ist Trade Republic dank der transparenten Pauschalgebühr in den meisten Fällen günstiger. Revolut lohnt sich dagegen vor allem dann, wenn Banking-Services und gelegentliche Investments kombiniert werden sollen.

Plattformen und Bedienung

Die Handelsplattformen von Trade Republic und Revolut sind beide primär für mobile Nutzer konzipiert, unterscheiden sich jedoch im Funktionsumfang.

Handelsplattform von Trade Republic

Trade Republic hat eine eigene Investitionsplattform, worüber man von Web oder der App zuzugreifen ist. Die App von Trade Republic ist bewusst einfach gehalten. Sie ermöglicht es, mit wenigen Klicks Aktien, ETFs, Kryptowährungen oder Anleihen zu kaufen. Auch Anfänger finden sich schnell zurecht, was Trade Republic besonders für Einsteiger attraktiv macht. Ein Webzugang steht ebenfalls zur Verfügung, spielt im Alltag jedoch eine untergeordnete Rolle.

Handelsplattform von Revolut

Revolut bietet seine Handelsplattform sowohl in der App als auch über eine Weboberfläche an. Für fortgeschrittene Anleger interessant ist die Integration von TradingView, die erweiterte Chart-Analysen und Marktinformationen erlaubt. Zudem lassen sich Arbeitsbereiche individuell anpassen, was Revolut stärker in Richtung einer klassischen Broker-Plattform rückt - vorausgesetzt, man bucht die entsprechenden Zusatzoptionen.

Kundenservice im Vergleich

Beim Kundenservice zeigen sich ebenfalls deutliche Unterschiede.

Trade Republic ist im Wesentlichen nur per E-Mail erreichbar. Zwar gibt es ein Büro in Deutschland sowie Telefonnummern, diese sind jedoch nicht für den allgemeinen Kundensupport vorgesehen. Ein direkter Draht per Telefon oder Chatbot ist somit nicht verfügbar.

Revolut setzt hingegen auf einen durchgängigen In-App-Chat, der rund um die Uhr erreichbar ist. Hinzu kommt ein umfangreiches Online-Hilfezentrum. Zwar ist auch hier der telefonische Kontakt eingeschränkt und häufig automatisiert, doch der Live-Chat macht die Kundenbetreuung insgesamt flexibler.

Weitere interessante Vergleiche

Bevor wir zu den Meinungen der Benutzer übergehen, schauen wir uns andere Vergleiche von Trade Republic an, die für Sie von Interesse sein könnten:

• 👉 Trade Republic vs DEGIRO: Welcher Broker ist besser?
• 👉 Trade Republic vs Scalable Capital: Welcher Broker ist besser?
• 👉 Trade Republic vs eToro: Welcher Broker ist besser?
• 👉 Trade Republic vs XTB: Welcher Broker ist besser?

Revolut vs Trade Republic | Die Meinungen der Benutzer

Meinungen der Benutzer von Revolut

Revolut erzielt eine Bewertung von 4,6 Sternen von 5 auf der Trustpilot-Plattform, mit insgesamt mehr als 260.000 Bewertungen, was dem Broker eine Bewertung von „Sehr gut“ verleiht. Im Google Playstore bewerten die Nutzer Revolut ebenfalls sehr gut.

Meinung der Nutzer von Trade Republic

Bei Trade Republic sieht es ähnlich aus. Sie werden mit 3,8 Sternen bei Trustpilot bewertet. Wenn wir uns jedoch die schlechten Bewertungen durchlesen, beziehen diese sich nicht auf Trade Republic als Plattform, sondern hauptsächlich auf den Kundenservice.

Vor- und Nachteile der beiden Broker

Vor- und Nachteile Trade Republic

Trade Republic

• Kostenloses Investieren mit Sparplänen.
• Breite Auswahl an verfügbaren Vermögenswerten.
• Sehr niedrige Gebühren: 1 Euro pro Transaktion.

Besuchen

Der Wert von Investitionen kann schwanken.

Vor- und Nachteile Revolut

Fazit: Trade Republic oder Revolut?

Trade Republic und Revolut sind beide sichere, regulierte Anbieter mit attraktiven Angeboten für unterschiedliche Anlegertypen:

• Trade Republic punktet mit niedrigen Gebühren, einer großen Auswahl an Aktien, ETFs und Kryptowährungen sowie einfacher Bedienung - ideal für Einsteiger und aktive Trader.
• Revolut eignet sich besser für Nutzer, die Banking und Investments in einer App vereinen wollen. Es bietet zusätzlich Robo-Advisor, Fonds und flexible Kontomodelle.

Beide Anbieter verfügen über eine EU-Banklizenz und Einlagensicherung bis 100.000 €, wobei Trade Republic durch deutsche Regulierung etwas mehr Vertrauen schafft.

• Beim Produktangebot ist Trade Republic stärker im aktiven Handel, während Revolut eher für passives Investieren ausgelegt ist.
• Zinsen: Trade Republic bietet unkompliziert 2,02 % p.a. auf Einlagen. Revolut zahlt je nach Kontomodell bis zu 1,25 % (Standardkonto).
• Plattform & Service: Beide Apps sind benutzerfreundlich; Revolut bietet tendenziell besseren Kundensupport.

Trade Republic

• Kostenloses Investieren mit Sparplänen.
• Breite Auswahl an verfügbaren Vermögenswerten.
• Sehr niedrige Gebühren: 1 Euro pro Transaktion.

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