Hot Wallet: Definition und Funktionsweise – Ein Leitfaden

So wie es kalte Geldbörsen gibt, gibt es auch ihr Gegenstück, die Heiße Geldbörse oder auch "Hot Wallet" genannt. Wenn Sie also in den Kryptomarkt einsteigen möchten, könnte dieser Artikel von besonderem Interesse sein, da wir darin ausführlich erklären, was "Hot Wallets" sind oder "Heiße Geldbörsen", wie sie funktionieren, wie man sie benutzt und ihre Vor- und Nachteile im Vergleich zu Cold Wallets oder kalten Geldbörsen.

Was ist eine Hot Wallet?

Beginnen wir mit der Definition: Eine Hot Wallet oder Heiße Geldbörse ist eine digitale Geldbörse für Kryptowährungen, die permanent mit dem Internet verbunden ist und kein Hardwaregerät für die Nutzung erfordert. Dadurch wird dem Benutzer eine einfache Nutzung und ein schneller Zugriff auf seine Geldbörse und die darin enthaltenen Kryptowährungen ermöglicht.

Da sie online verbunden sind, sind heiße Geldbörsen / Hot Wallets attraktiv für Hacker, die wie die alten Piraten nach Goldmünzen suchen, in diesem Fall suchen die Hacker nach Kryptowährungen.

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Eigenschaften von heißen Geldbörsen

Sehen wir uns nun einige der Eigenschaften von heißen Geldbörsen oder Wallets an:

• Online-Nutzung: Wie bereits in der Definition erwähnt, werden diese Arten von Geldbörsen zu 100% online genutzt, ohne dass ein externes Gerät erforderlich ist, außer dem Gerät, das für die Internetverbindung verwendet wird (sei es ein Computer, Tablet oder Mobiltelefon) und den Zugangsschlüsseln zur Geldbörse.

• Zugänglichkeit: Aus diesem Grund sind diese Geldbörsen leichter zugänglich als Cold Wallets, die auf ein externes Hardwaregerät angewiesen sind.

• Benutzerfreundlichkeit: Diese Wallets sind auch einfacher zu bedienen. Cold Wallets erfordern die Installation zusätzlicher Software aufgrund der Notwendigkeit des Zugriffs auf das externe Gerät und auch die Verbindung zum externen Gerät vom Gerät aus, von dem aus die Verbindung hergestellt wird (Computer/Mobil/Tablet), was ihre Nutzung insbesondere für unerfahrene Benutzer erschwert. Dies ist bei bestimmten Arten von Hot Wallets nicht erforderlich: bei einigen Hot Wallets ist die Installation einer Software erforderlich, jedoch nie die Verbindung zu einem anderen Gerät; dies wird später im Artikel erklärt.

• Vielfalt: Es gibt verschiedene Arten von Hot Wallets, was die Anpassung aller Arten von Benutzern an diese erleichtert; im Folgenden werden wir die verschiedenen Arten von Hot Wallets sehen.

Wie funktionieren Hot Wallets?

Da sie online und mit dem Internet verbunden sind, ist es am besten, in der Hot Wallet nur einen kleinen Geldbetrag zu haben, um das Risiko eines Hacks zu vermeiden. Der Hauptnutzen der Hot Wallet ermöglicht einen schnellen Zugriff auf die Gelder, da sie, wie bereits erwähnt, mit dem Internet verbunden sind.

Dies sind die 3 Ideen, die wir über Hot Wallets im Kopf behalten sollten:

Sie sind nicht vollständig vom Netz getrennt

Dies ist der umstrittenste Punkt bei Hot Wallets, da viele Benutzer aus Sicherheitsgründen Cold Wallets bevorzugen, da diese nicht mit dem Internet verbunden sind, was sie weniger anfällig für Hacks macht.

Auf der anderen Seite, und obwohl Hot Wallets mit dem Netzwerk und der Blockchain verbunden sind, wenn der Benutzer der Hot Wallet seine Passwörter sicher hält und keine ungewöhnlichen Aktivitäten durchführt, sollte er von keiner Sicherheitslücke betroffen sein.

Sie haben eine Seed-Phrase

Dieser Punkt wird auch von Cold Wallets geteilt: Jede sichere und qualitativ hochwertige Krypto-Wallet hat ihre berühmte „Seed-Phrase“; dies ist eine Reihe von 12 oder 24 Wörtern, die der Benutzer aufbewahren und mit niemandem teilen sollte, da dies der Schlüssel ist, der den Zugriff auf die Wallet von jedem Gerät der Welt aus ermöglicht.

Sie haben einen privaten Schlüssel

Zusätzlich zur Seed-Phrase kann der Benutzer die Wallet auf dem Gerät, auf dem sie installiert ist, sperren und entsperren; dazu muss er ein zusätzliches Passwort zur Seed-Phrase verwenden.

Weitere Überlegungen

• Heiße Wallets werden über eine Web- oder mobile App verwaltet, die je nach Gerät auf dem Computer oder Smartphone installiert wird und von dort aus verwendet werden kann
  
• Sie können einen Webdienst anbieten, der den Zugriff auf Kryptowährungen ermöglicht, oder eine kostenlose Software zum Herunterladen auf den Computer oder das Smartphone
  
• Wenn es sich um eine Wallet handelt, die die Verwaltung der Schlüssel ermöglicht, muss der Prozess manuell durchgeführt werden
  
• Heiße Wallets sind in der Regel kostenlose Wallets
  
• Hot Wallets sind in der Regel mit öffentlichen und privaten Schlüsseln verknüpft, die Transaktionen erleichtern und zudem als Sicherheitsbarriere fungieren.

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Die Bedeutung von öffentlichen und privaten Schlüsseln in heißen Wallets

Öffentliche kryptografische Schlüssel und private Schlüssel sind einer der wichtigsten Aspekte der Kryptowährungs-Wallet.

• Der öffentliche Schlüssel kann ähnlich wie der Benutzername des Kontos sein; sie ermöglichen die Identifizierung der Wallet, um Tokens zu empfangen, ohne die Identität des Empfängers preiszugeben.
• Die privaten Schlüssel hingegen ähneln PIN-Nummern; sie erleichtern den Zugriff auf die Wallet, das Überprüfen von Salden, das Initiieren von Transaktionen und andere Operationen.
• Ohne diese Art von Schlüsseln wäre die Wallet nicht so nützlich, wie sie ist.

Top 3 der besten Hot Wallets

Sehen wir uns 3 der am häufigsten verwendeten Hot Wallets in der Kryptowährungs-Community an:

• Metamask: Die am häufigsten verwendete und verbreitete Hot Wallet, kompatibel mit einer Vielzahl von Blockchains (Ethereum, Binance Smart Chain, Polygon, Avalanche…) und einer Unmenge von Kryptowährungen und Tokens.

• Trust Wallet: Die Hot Wallet, die 2018 von Binance erworben wurde und mit der Börse kompatibel ist, weshalb sie weltweit expandiert und angenommen wurde; sie verfügt über eine mobile App, eine Google Chrome-Erweiterung und sogar Kompatibilität mit kalten Wallets.

• Coinbase Wallet: Die von Coinbase entwickelte Hot Wallet, die zweitgrößte Börse der Welt und die erste, die an der Börse notiert ist, und vielleicht mit der angenehmsten Benutzeroberfläche und der einfachsten Benutzererfahrung; eine der empfehlenswertesten für Anfänger, zusammen mit MetaMask.

Arten von Hot Wallets

Derzeit gibt es drei Arten von Hot Wallets auf dem Markt. Die meisten sind kostenlos, aber es gibt immer einige kostenpflichtige.

Desktop-Hot Wallets

Diese Wallets sind für die Nutzung auf einem Desktop- oder Laptop-Computer bestimmt, und es ist die Installation einer Desktop-Anwendungssoftware erforderlich, um sie zu verwenden. Sobald die Software installiert ist, können wir jedoch jederzeit von dem Gerät aus auf unsere Wallet zugreifen, auf dem wir sie installiert haben (vorausgesetzt, wir haben eine Internetverbindung).

Wir sehen auf dem Bild, wie die Desktop-App von Exodus Wallet aussieht, eine der am häufigsten von Kryptowährungsinvestoren verwendeten Hot Wallets.

Smartphone-Hot-Wallets

Smartphone-Hot-Wallets sind solche, die über Anwendungen für Android und iOS verfügen und die von praktisch jedem mobilen Gerät wie einem Smartphone aus genutzt werden können. Heutzutage verfügen praktisch alle Hot Wallets auf dem Markt

Wir sehen auf dem Bild, wie die mobile App von Coinbase Wallet aussieht, vielleicht die Hot Wallet mit dem attraktivsten Design und der besten Benutzererfahrung auf dem Markt.

Obwohl der Platz begrenzt ist im Vergleich zu den Desktop-Wallets. Der Vorteil ist die Mobilität und die größere Einfachheit und Handhabung von überall aus.

Online-Hot-Wallets

Zuletzt gibt es auch Hot Wallets, auf die über einen Webbrowser zugegriffen werden kann, und für die keine Installation einer Anwendung auf dem Desktop oder Mobilgerät erforderlich ist (obwohl möglicherweise die Installation einer Erweiterung für Google Chrome oder Ähnliches erforderlich sein könnte).

So sieht Metamask aus, die am weitesten verbreitete und genutzte Hot Wallet, im Google Chrome-Browser.

Diese Wallets haben also den Vorteil, dass sie online von überall aus genutzt werden können, jedoch geht dies auf Kosten dessen, dass du zur Nutzung die privaten Schlüssel an Dritte weitergeben musst, was bedeutet, dass eine andere Person über deine Gelder verfügen kann. Vielleicht ist dieser Aspekt einer der wenigen, aber großen Nachteile.

Wie sendet man Kryptos an eine Hot Wallet?

Sehen wir uns nun an, wie man Kryptowährungen von einer zentralisierten Börse an eine Hot Wallet sendet.

Schritt 1: Wir greifen auf die Wallet zu, in der wir die Kryptowährung haben

In diesem Beispiel benutzen wir unsere Wallet der Börse Bit2Me, in der wir das B2M-Token haben:

Schritt 2: Senden

Wir klicken auf den Button „Senden“ im vorherigen Bild, und es erscheint Folgendes:

In diesem müssen wir die Adresse der Hot Wallet im Abschnitt „Adresse“ hinzufügen und die Menge des Tokens (in diesem Beispiel B2M), die wir an diese Wallet senden möchten. Danach müssen wir nur noch auf „Senden“ klicken.

Schritt 3: Empfang von Kryptowährungen in der Hot Wallet überprüfen

Schließlich greifen wir auf unsere Hot Wallet zu, um zu überprüfen, dass wir die Kryptowährungen erhalten haben (alle Überweisungen von Kryptowährungen benötigen eine gewisse Zeit, von Sekunden bis Minuten, abhängig von der verwendeten Blockchain; wir müssen eine gewisse Wartezeit einplanen, bevor wir die Überprüfung durchführen).

Dazu müssen wir wahrscheinlich die Kryptowährung in der Hot Wallet hinzufügen, um sie anzeigen zu können; sehen wir uns im Folgenden an, wie:

• Wir greifen zuerst auf CoinMarketCap zu und suchen die betreffende Kryptowährung, um ihren Vertrag zu kopieren und in die Hot Wallet hinzuzufügen:

Wir sehen in der Mitte links im Bild, wie man den Vertrag kopiert, indem man auf die beiden Quadrate klickt, in denen „Copy to clipboard“ steht

• Danach gehen wir zu unserer Hot Wallet und importieren das Token:

• Klicken Sie unten auf „Token importieren“. Es erscheint das folgende Fenster:

• Wir klicken auf Benutzerdefiniertes Token:

• Wir fügen den auf CoinMarketCap kopierten Vertrag hinzu und klicken auf „Weiter“:

• Und wir werden bereits das importierte Token in unserer Hot Wallet sehen, mit dem entsprechenden Guthaben, falls die Transaktion durchgeführt wurde:

So würden wir den Bildschirm sehen, wenn wir ein Token importieren, bevor eine Überweisung durchgeführt wird.

Gut, jetzt, da du diese etwas sicherere Methode kennst, um der eigene Verwalter deiner Krypto-Assets zu sein, kannst du, wenn du an diesem Sektor interessiert bist, beruhigter in sie investieren, ohne Angst zu haben, dass die x-te Börse zusammenbricht. Du musst nur die Kryptowährung kaufen und sie abheben, wie wir es dir hier gezeigt haben

Beste Hot Wallets nach Plattform

Es gibt verschiedene Arten von aktiven Wallets oder Hot Wallets, die kostenlos heruntergeladen werden können. Einige Wallets sind spezifisch für die Verwendung mit bestimmten Apps oder erlauben nur bestimmte Kryptowährungen.

Nachdem wir die verschiedenen Typen gesehen haben, schauen wir uns nun die besten Hot Wallets jeder Art an

Beste Desktop-Wallets

Unter den Desktop-Hot-Wallets kannst du eine der folgenden wählen:

Electrum: Software-Wallet, einfach, hohes Sicherheitsniveau und deren Schlüssel sind auf dem Computer verschlüsselt und bleiben auf dem Desktop-Computer:

• Ermöglicht die Wiederherstellung der Krypto mittels einer geheimen Phrase
• Der Eigentümer hat die volle Kontrolle über die Bitcoins und andere Kryptos, wodurch verhindert wird, dass andere Personen seine Gelder blockieren.
• Ermöglicht das Rotieren von Adressen bei jedem Zahlungseingang, was die Nachverfolgung von Geldern erschwert
• Kann die gesamte Blockchain nicht herunterladen, wodurch das Gewicht auf dem Computer leicht bleibt

• Es ist kompatibel mit den Betriebssystemen Windows, Linux, Mac und Android.

Bitcoin Core: Es ist eine Wallet, die nur Bitcoins unterstützt und die erste Software war, die im Wallet-Format funktionierte. Und unter anderem:

• Ermöglicht das Senden und Empfangen von Bitcoins über Adressen oder das Generieren von QR-Codes
• Unterstützt keinen Kauf oder Verkauf von QR-Codes
• Obwohl seine Nutzung anspruchsvoller ist als bei anderen Wallets
• Durch die Nutzung helfen Sie dem Bitcoin-Netzwerk, indem Sie die Transaktionen validieren
• Sein Speicher ist in der Blockchain
• Erfordert eine gewisse Bandbreite und Speicherplatz auf der Festplatte des PCs
• Es ist kompatibel mit den Betriebssystemen Windows, Linux und Mac.

Beste Hot Wallets für Telefone

Unter den Hot Wallets für Telefone sind dies die besten:

• Electrum: Neben seiner Desktop-Version hat Electrum auch eine Wallet-Version im mobilen App-Format:
  • Kompatibel mit Android, was die Installation der Wallet auf einem Smartphone ermöglicht
  • Bietet Sicherheit zur Verwaltung Ihrer Kryptowährungen
  • Bietet ständig aktualisierten Support.

• Mycelium: Es ist eine der besten Wallets für Mobilgeräte aufgrund der folgenden Eigenschaften:
  • Bietet Unternehmenssicherheit auf hohem Niveau zur Verwaltung von Bitcoins
  • Bietet Schutz für private Schlüssel
  • Kann mit anderen Diensten und physischen Wallets integriert werden
  • Es ist kompatibel mit den Betriebssystemen Android und iPhone
  • Ein Nachteil ist, dass es nur mit Bitcoin kompatibel ist
  • Sie können Bitcoins in Fiat-Währungen wie Dollar, Euro und andere kaufen und verkaufen oder umgekehrt
  • Hat Integration mit den Plattformen Cashila und Glidera.

• Trust Wallet: Eine weitere Option einer Hot Wallet im App-Format, hat die folgenden Eigenschaften:
  • Mobile Anwendung mit sicheren Funktionen
    ``` ```html
  • Ermöglicht die Verwaltung verschiedener Kryptowährungen
  • Trust Wallet ist eine dezentrale Open-Source-Anwendung von Ethereum
  • Es ist eine Multi-Währungs-Wallet, die die wichtigsten Kryptowährungen unterstützt
  • Bietet Unterstützung für mehr als 20.000 Token wie ERC20 im Ethereum-Netzwerk und BEP2 von Binance.

Beste Online-Hot-Wallets

Unter den Online-Hot-Wallets sind dies die besten:

• BitGo: Es ist eine der empfehlenswertesten Bitcoin-Wallets. Es bietet die folgenden Funktionen:
  • Bietet einen Verwahrungs- und Cold-Storage-Service auf institutionellem Niveau
  • Unterstützt mehr als 100 Kryptowährungen und Token
  • Funktioniert auf einer Plattform mit Multisignatur-Technologie (P2SH) und HD (BIP32), die ein hohes Maß an Privatsphäre bietet.

• Blockchain.com: Diese Wallet ist eine der beliebtesten und bietet die folgenden Funktionen:
  • Ermöglicht das Speichern und Verwalten von bis zu 4 Arten von Kryptowährungen (BTC, ETH, BTH und XLM)
  • Der Service ist einfach, aber benutzerfreundlich
  • Bietet ein Sicherheitsniveau mit Zwei-Faktor-Authentifizierung
  • Um auf die Online-Wallet zuzugreifen, benötigen Sie einen SMS-Code, Yubikey oder Google Authenticator (einen von 2 dieser 3 Faktoren), um Konten vor unbefugtem Zugriff zu schützen.

• Bit2Me Wallet: Es ist eine weitere Option für Hot-Wallets, die folgende Funktionen bietet:
  • Integriert in alle Bit2Me-Dienste
  • Bit2Me Wallet ist Multi-Währung, Multi-Fiat und Atomic Swaps
  • Unterstützt verschiedene Sprachen
  • Bietet einen Block-Explorer
  • Integration mit Bit2Me-Darlehensdiensten.

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Vorteile von Hot Wallets gegenüber Cold Wallets

Grundsätzlich sind die zwei offensichtlichen Vorteile von Hot Wallets gegenüber Cold Wallets die folgenden:

• Schneller Zugriff: Dieser Faktor macht sie zu einer attraktiven Option im Vergleich zu Cold Wallets, insbesondere für Kryptowährungsinvestoren, die häufig Transaktionen und/oder Überweisungen von Kryptowährungen durchführen.

• Benutzerfreundlichkeit: Aufgrund der Notwendigkeit, ein externes Gerät und zusätzliche Software für Cold Wallets zu verwenden, sind Hot Wallets eine attraktivere Option, insbesondere für Anfänger, da diese Anforderungen nicht erforderlich sind.

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Die Gefahren von Hot Wallets: Welche sind das?

Es gibt auch zwei Hauptgefahren, wenn wir über die Speicherung von Kryptowährungen in Hot Wallets sprechen:

• Anfälligkeit für Hacks / Cyberangriffe: Da diese Wallets ständig mit dem Internet verbunden sind, wenn sie einen Fehler oder eine Schwachstelle im Design haben, könnte ein geschickter Hacker auf die Wallets zugreifen und die darin gespeicherten Kryptowährungen stehlen. Wir müssen sehr sorgfältig die Hot Wallet auswählen, die wir verwenden, bevor wir unsere Kryptowährungen darin speichern.

• Risiko des Verlusts der Seed-Phrase: Obwohl dieser Faktor sowohl für kalte als auch für heiße Wallets gilt, ist er auch ein Risiko, das bei der Verwendung von Hot Wallets zu berücksichtigen ist; es ist immer notwendig, das Passwort sicher zu verwahren und unter keinen Umständen zu verlieren, da sonst der Zugriff auf die in der Wallet gespeicherten Kryptowährungen für immer unmöglich wird.

Vor- und Nachteile von Hot Wallets gegenüber zentralisierten Wallets

Vergleichen wir abschließend die Vor- und Nachteile der Speicherung unserer Kryptowährungen in einer Hot Wallet versus in einer Börse oder einem zentralisierten Wallet:

Vorteile:

• Direkter Besitz deiner Kryptowährungen: In der Krypto-Welt ist der Satz „Not your keys, not your coins“ weit verbreitet; das bedeutet, dass du, wenn du nicht die Seed-Phrase der Wallet besitzt, in der deine Kryptowährungen gespeichert sind, nicht wirklich deren Besitzer bist (wie es der Fall ist, wenn die Kryptowährungen auf Börsen gespeichert sind); wenn du die einzige Person bist, die die Seed-Phrase der Wallet besitzt, in der deine Kryptowährungen gespeichert sind, bist du wirklich deren Besitzer.

• Sofortiger und dauerhafter Zugang zu deinen Kryptowährungen: Gelegentlich kann es bei zentralisierten Börsen, sei es aufgrund von Überlastung durch Benutzer oder durch externe Faktoren, zu vorübergehenden Unterbrechungen der Aktivitäten auf den Börsen kommen und der Zugang der Investoren zu ihren Kryptowährungen wird unmöglich. Dies geschieht zudem oft in entscheidenden Momenten, was mögliche Verluste für Investoren verursacht, die Bewegungen oder Transaktionen mit ihren Kryptowährungen durchführen wollten. Dies wird bei einer dezentralisierten Wallet niemals passieren.

Nachteile:

• Risiko des Bankrotts der Börse: Eines der Risiken, unsere Kryptowährungen auf einer dezentralisierten Börse zu speichern, ist der Verlust unserer Kryptowährungen, wenn die Börse bankrott geht und nicht über genügend Liquidität verfügt, um sie uns zurückzugeben. Dies wird bei einer eigenen privaten Wallet niemals passieren, da die Kryptowährungen wirklich in der Wallet sind (was auch bei einer zentralisierten Börse möglich ist, aber wir haben nie die 100%ige Garantie, dass dies der Fall ist).

• Risiko von Betrug/Diebstahl: Und das andere Hauptrisiko sind natürlich die Menschen; zentralisierte Börsen werden von Menschen verwaltet, und wenn die Betreiber der Börsen einen Betrug begehen und die Kryptowährungen von Investoren stehlen, die sie auf solchen Börsen gespeichert haben, werden diese Investoren ihre Kryptowährungen verlieren.

Zusammenfassend sind "Hot Wallets" oder heiße Wallets digitale Wallets für Kryptowährungen, die ständig mit dem Internet verbunden sind und einen schnellen und einfachen Zugang zu den in Krypto-Assets investierten Geldern ermöglichen. Trotz ihrer Bequemlichkeit und Benutzerfreundlichkeit, insbesondere für Anfänger, weisen sie Sicherheitsrisiken wie die Anfälligkeit für Hacks aufgrund ihrer ständigen Verbindung zum Internet auf. Daher ist es entscheidend, vorsichtig mit den privaten Schlüsseln und der Seed-Phrase umzugehen, um Verluste zu vermeiden.

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