DEGIRO vs. Interactive Brokers: Der ultimative Broker-Vergleich

Warum ist ein Broker-Vergleich wichtig?

Ein Online-Broker-Vergleich ist für Anleger und Trader entscheidend, um den am besten geeigneten Dienstleister für ihren individuellen Bedarf zu finden. Dabei spielen Faktoren wie Gebührenstrukturen, Handelsangebote, Sicherheit und benutzerfreundliche Handelsplattformen eine wichtige Rolle, um die Handelsziele optimal zu erreichen und Investitionen erfolgreich zu managen. Ein detaillierter Vergleich zwischen den verschiedenen Brokern kann dazu beitragen, einen objektiven Einblick in ihre Stärken und Schwächen zu gewinnen.

Die beiden Broker im direkten Vergleich

DEGIRO

• Gutes Produktportfolio, einschließlich komplexer Produkte wie Optionen und Futures für Einsteiger.
• Kundenservice auf Italienisch verfügbar.

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Investieren birgt ein Verlustrisiko.

Interactive Brokers

• Niedrige Handelsgebühren.
• Breites Produktspektrum.
• Zinsen von bis zu 4,83 % auf USD-Konten und 3,49 % auf Euro-Konten.

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Das Investieren in Finanzprodukte birgt ein gewisses Risiko.

DEGIRO - Überblick

Geschichte von DEGIRO

DEGIRO wurde im Jahr 2008 von fünf ehemaligen Mitarbeitern der Binck Bank gegründet. Das Unternehmen ist ein europäischer Broker, der für seine niedrigen Gebühren bekannt ist und europäischen Anlegern den Handel mit Aktien, ETFs, Optionen, Futures und anderen Produkten auf globalen Märkten ermöglicht.

Ursprünglich war das Unternehmen als Großhandelsbroker für professionelle Investoren tätig. Seit 2013 ist DEGIRO auch für Privatkunden zugänglich und hat sich in Europa schnell einen Namen gemacht. Mit seiner benutzerfreundlichen Handelsplattform und extrem günstigen Gebühren etablierte sich DEGIRO als ein führender Anbieter im Bereich der Retail-Banking-Services.

Handelsplattformen und -tools

DEGIRO nutzt für den Handel mit Wertpapieren keine zusätzliche Trading-Software wie andere Broker, sondern setzt auf eine effiziente, leicht zugängliche Web- und Mobile-Lösung.

1. Webplattform: Eine browserbasierte Plattform, auf die Anleger per Computer zugreifen können. Sie bietet eine benutzerfreundliche Oberfläche und ist für alle gängigen Webbrowser optimiert.
2. Mobile App: Eine App für iOS und Android, die es Anlegern ermöglicht, auch von unterwegs aus zu handeln. Sie hat ähnliche Funktionen wie die Webplattform und ermöglicht das Platzieren von Aufträgen sowie die Überwachung des Portfolios.

Anlageprodukte und -märkte

Es existiert der Zugang zu einer Vielzahl von Anlageprodukten und -märkten, darunter:

1. Aktien: Handel mit mehr als 45 Börsen in 30 Ländern
2. Optionen: Handel mit US-amerikanischen, europäischen und asiatischen Optionen
3. Futures: Zugang zu Futures auf Indizes, Rohstoffe und Währungen
4. Devisen: Handel mit einer Vielzahl von Währungen, darunter alle Hauptwährungen
5. Anleihen: Zugang zu Staats-, Unternehmens- und hochverzinslichen Anleihen
6. Fonds: Handel mit Investmentfonds, einschließlich aktiv verwalteter Fonds und börsengehandelter Fonds (ETFs)
7. Kryptowährungen: Handel mit Bitcoin-Futures und Zugang zu Bitcoin-Investmentfonds

Gebühren und Kostenstrukturen

Der Broker bietet eine transparente und wettbewerbsfähige Gebührenstruktur, die sich aus verschiedenen Gebührenkomponenten zusammensetzt. Dazu gehören:

Verwaltungsgebühren

DEGIRO erhebt keine Kontoführungs- oder Inaktivitätsgebühren.

Handelsgebühren

1. Aktien: Gebühr basiert auf einer Staffelung (abhängig von Handelsvolumen und Börse)
2. Optionen: Ab 1,00 EUR pro Kontrakt
3. Futures: Ab 2,50 EUR pro Kontrakt
4. Devisen: 0,25% des Handelswertes
5. Anleihen: 3,90 EUR pro Anleihe
6. Fonds: 7,50 EUR zzgl. einer Servicegebühr von 0,20%

Sonstige Gebühren

1. Platzierung von E-Mail- oder Telefon-Orders: Aufschlag von 10 EUR
2. Marginzinsen: Variable Zinssätze für Margin-Trading

Interactive Brokers - Überblick

Geschichte von Interactive Brokers

Interactive Brokers (IB) wurde 1977 von Thomas Peterffy gegründet und hat sich seitdem zu einem der weltweit führenden Online-Broker entwickelt. Der Broker bietet Zugang zu über 150 Märkten in mehr als 34 Ländern und ermöglicht es Anlegern in über 28 Währungen zu handeln.

Dies umfasst große Märkte wie die New York Stock Exchange (NYSE), NASDAQ, sowie europäische Börsen wie Xetra und London Stock Exchange und asiatische Börsen wie die Tokyo Stock Exchange. Das Unternehmen hat seinen Hauptsitz in den USA, bietet aber auch in vielen anderen Ländern Dienstleistungen an. IB hat sich aufgrund seiner fortgeschrittenen Handelstechnologie und breiten Produktpalette einen Namen gemacht.

Handelsplattformen und -tools

Interactive Brokers bietet eine Vielzahl von Handelsplattformen und -tools, die sowohl für Anfänger als auch für erfahrene Trader geeignet sind.

1. Trader Workstation (TWS): Die Flaggschiff-Handelsplattform von Interactive Brokers bietet eine breite Palette von Handelswerkzeugen und -funktionen. TWS ist für fortgeschrittene Anleger konzipiert und ermöglicht den Handel mit Aktien, Optionen, Futures, Devisen, Anleihen und Fonds.
2. IBKR WebTrader: Eine webbasierte Handelsplattform, die sich ideal für gelegentliche Trader eignet. Sie bietet Zugriff auf die wichtigsten Handelsfunktionen und -tools von TWS, ohne dass eine Softwareinstallation erforderlich ist.
3. IBKR Mobile: Eine mobile Handelsplattform, die auch unterwegs die wichtigsten Handelsfunktionen und -tools bietet. Die App ist für iOS und Android verfügbar und ermöglicht den Handel mit Aktien, Optionen, Futures, Devisen, Anleihen und Fonds sowie den Zugriff auf Portfolios und Kontodaten.
4. API-Handel: Interactive Brokers bietet eine umfangreiche API-Schnittstelle, die es Anwendern ermöglicht, ihre eigenen Handelsalgorithmen und -strategien zu entwickeln und zu implementieren.

Anlageprodukte und -märkte

Interactive Brokers bietet eine beeindruckende Palette von Anlageprodukten und Zugang zu verschiedenen Märkten. Zu den verfügbaren Produkten gehören:

• Aktien: Zugriff auf über 50 Börsen weltweit
• Optionen: Der Handel mit Optionen auf Aktien, Indizes und ETFs ist möglich
• Futures: Zugang zu Futures auf Indizes, Rohstoffe, Zinsen, Währungen und Energie.
• Anleihen: Zugang zu Anleihen aus verschiedenen Märkten wie den USA, EU und Schwellenländern.
• Fonds: Handel mit weltweiten ETFs sowie verwalteten Investmentfonds
• Währungen: Zugriff auf über 28 Währungen
• Kryptowährungen: Zugriff auf Bitcoin, Bitcoin Cash, Ethereum und Litecoin

IB ermöglicht seinen Kunden den Handel an über 150 Börsen in insgesamt 34 Ländern. Diese weitreichende Marktabdeckung ermöglicht es Anlegern, ihre Portfolios global zu diversifizieren und in viele verschiedene Arten von Anlageprodukten zu investieren.

Gebühren und Kostenstrukturen

Die Gebührenstrukturen sind konkurrenzfähig und häufig niedriger als bei anderen Online-Brokern. Die Gebühren setzen sich aus verschiedenen Komponenten zusammen, darunter Verwaltungsgebühren, Handelsgebühren und sonstige Gebühren.

Verwaltungsgebühren

Der Online-Broker erhebt in der Regel keine oder nur sehr geringe Verwaltungsgebühren, abhängig vom Lite oder Pro Angebot.

Handelsgebühren

Die Handelsgebühren variieren je nach Handelsinstrument und Handelsvolumen.

1. Aktien
   • IBKR Lite: Keine Kommissionen für US-Aktien und ETFs.
   • IBKR Pro: Kommissionen, die auf dem Handelsvolumen basieren. Diese beginnen bei etwa 0,005 USD pro Aktie mit einer Mindestgebühr von 1 USD pro Handel.
2. Optionen
   • Die Gebühr liegt bei etwa 0,15 bis 1,00 USD pro Vertrag (je nach Markt und Handelsvolumen).
3. Futures
   • Die Gebühr für Futures liegt in der Regel bei etwa 0,25 USD bis 1,50 USD pro Kontrakt, abhängig von der Art des Produkts und des Marktes.
4. Devisen
   • Die Gebühren für den Devisenhandel variieren je nach Währungspaar und Handelsvolumen.
   • Für den Handel mit US-Dollar-basierten Paaren beginnt der Spread bei etwa 0,2 Pips.
5. Anleihen
   • IBKR erhebt eine Gebühr von etwa 1 USD pro Anleihe (je nach Markt und Handelsvolumen).
6. Fonds
   • Oft gibt es keine Kommissionen für US-ETFs im Rahmen von IBKR Lite.

Sonstige Gebühren

Interactive Brokers erhebt weitere Gebühren für verschiedene Dienstleistungen wie Marginzinsen, Auszahlungsgebühren oder Gebühren für den Telefonhandel. Diese Gebühren sind jedoch in der Regel niedriger als bei anderen Brokern und machen es zu einer guten Option für kostenbewusste Trader.

Vergleich der Handelsplattformen

Benutzerfreundlichkeit

DEGIRO

DEGIRO ist ein Online-Broker, der sich durch eine benutzerfreundliche und leicht verständliche Plattform auszeichnet. Die Webseite und die Trading-Plattform sind in einem klaren und einfach zu navigierenden Design gestaltet, was sowohl Anfängern als auch erfahrenen Anlegern den Einstieg erleichtert.

Das Handelsangebot ist breit gefächert, sodass Nutzer aus einer großen Anzahl von Anlageoptionen auswählen können. DEGIRO bietet zudem umfangreiche Informations- und Schulungsressourcen, die dazu beitragen, das Wissen und die Erfahrungen der Anleger zu erweitern.

Interactive Brokers

Interactive Brokers ist ein international tätiger Online-Broker, der den Handel mit einer Vielzahl von Finanzinstrumenten ermöglicht. Trader Workstation bietet eine etwas höhere Lernkurve als DEGIRO, bietet aber umfangreiche Funktionen und Tools für professionelle Trader.

Technische Analyse-Tools

DEGIRO

Die technischen Analyse-Tools von DEGIRO sind eher bescheiden, bieten aber dennoch ein zufriedenstellendes Niveau für den durchschnittlichen Anleger. Die Plattform ermöglicht es Benutzern, Charts zu analysieren und historische Daten zu betrachten, um fundierte Entscheidungen über ihre Trades zu treffen. Einige Anleger könnten jedoch die fehlende Integration von erweiterten Analyse-Tools als nachteilig empfinden. 

Interactive Brokers

Interactive Brokers verfügt über eine breite Palette von erweiterten technischen Analyse-Tools, die sowohl in der Trader Workstation als auch in den mobilen Apps verfügbar sind. Dies ermöglicht es den Anlegern, komplexe Indikatoren und Studien zu verwenden, um ihre Handelsstrategien zu optimieren. Darüber hinaus bietet die Plattform APIs für diejenigen an, die ihre eigenen Handelsalgorithmen und Tools entwickeln möchten.

Mobile App und mobile Handelserfahrung

DEGIRO

DEGIRO bietet eine mobile App für iOS und Android, die eine hohe Benutzerfreundlichkeit und die Möglichkeit zum mobilen Handel bietet. Die App ist einfach zu bedienen, ermöglicht den Zugriff auf das Konto, die Analyse von Charts und die Durchführung von Trades von unterwegs. Sie ist jedoch aufgrund ihrer Einfachheit weniger leistungsfähig als die App-basierte Plattform von Interactive Brokers.

Interactive Brokers

Die mobile App von Interactive Brokers, IBKR Mobile, ist sowohl für iOS als auch für Android verfügbar und ermöglicht den Handel, die Verwaltung von Kapital und die Analyse von Echtzeit-Daten. Die App hat viele der leistungsfähigen Funktionen der Trader Workstation und bietet zusätzlich eine einfache Benutzererfahrung. Zusätzlich macht die Möglichkeit, mehrere Konten zu verwalten, die App besonders attraktiv für professionelle und fortgeschrittene Anleger.

Orderarten und Ordertypen

DEGIRO

DEGIRO bietet eine Auswahl an verschiedenen Orderarten und Ordertypen, die den unterschiedlichen Bedürfnissen der Anleger gerecht werden. Dies ermöglicht es den Nutzern, ihre Handelsstrategien effektiv umzusetzen und ihre Investitionen effizient zu managen. Dazu gehören unter anderem Limit-, Market-, Stop- und Trailing Stop-Orders.

Interactive Brokers

Interactive Brokers bietet eine noch größere Auswahl an Orderarten und Ordertypen, um den Anforderungen von professionellen und fortgeschrittenen Anleger gerecht zu werden. Die Plattform ermöglicht es den Nutzern, ihre Handelsstrategien präzise zu planen und umzusetzen, sowie ihre Investitionen in Echtzeit zu verwalten.

Vergleich des Angebots

Auch wenn DEGIRO fast dieselben Anlageprodukte anbietet, ist das Angebot bei Interactive Brokers deutlich größer:

DEGIRO

• Gutes Produktportfolio, einschließlich komplexer Produkte wie Optionen und Futures für Einsteiger.
• Kundenservice auf Italienisch verfügbar.

Besuchen

Investieren birgt ein Verlustrisiko.

Interactive Brokers

• Niedrige Handelsgebühren.
• Breites Produktspektrum.
• Zinsen von bis zu 4,83 % auf USD-Konten und 3,49 % auf Euro-Konten.

Besuchen

Das Investieren in Finanzprodukte birgt ein gewisses Risiko.

Sicherheit und Regulierung

DEGIRO

DEGIRO ist ein niederländischer Online-Broker, der in Europa tätig ist und von der niederländischen Finanzaufsichtsbehörde (AFM) reguliert wird. Außerdem ist er Mitglied der niederländischen Zentralbank (DNB) und hält sich an deren Regularien. Der Broker hat mehrere Maßnahmen getroffen, um die Sicherheit der Anlegerkonten und -daten zu gewährleisten:

• Kundenanlagen werden getrennt von den Unternehmensanlagen gehalten.
• Der Einsatz modernster Verschlüsselungstechnologien schützt die Daten der Kunden.
• DEGIRO verfügt über moderne Anlagemethoden, die Risiken reduzieren sollen, z.B. grundlegende und erweiterte Asset Allocation-Strategien.

Interactive Brokers

Interactive Brokers (IB) ist ein amerikanischer Broker, der weltweit tätig ist und durch mehrere Finanzaufsichtsbehörden reguliert wird, darunter die US-amerikanische Securities and Exchange Commission (SEC), die Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) und die britische Financial Conduct Authority (FCA). Dies bedeutet, dass IB sich an strenge regulatorische Standards halten muss. Die Sicherheitsmaßnahmen, die IB ergreift, umfassen:

• Kontentrennung zwischen Kunden- und Firmengeldern.
• Hohe Verschlüsselungsstandards zur Wahrung der Datensicherheit.
• Mitgliedschaft im Securities Investor Protection Corporation (SIPC), das Kundengelder im Falle einer Firmeninsolvenz schützt.

Kundensupport und -dienstleistungen

DEGIRO

DEGIRO bietet seinen Kunden einen Kundendienst über Telefon und E-Mail. Das Support-Team ist in der Regel während der Handelszeiten erreichbar, was bedeutet, dass Anleger bei Problemen oder Fragen schnell Hilfe erhalten können. Allerdings gibt es Berichte über längere Wartezeiten und eine begrenzte Verfügbarkeit in einigen Sprachen.

Interactive Brokers

Interactive Brokers stellt seinen Kunden einen 24/7 Kundensupport zur Verfügung, der sie über Telefon, E-Mail und Live-Chat kontaktieren können. Das Unternehmen verfügt über mehrere Niederlassungen auf der ganzen Welt, was Anlegern eine bessere Unterstützung in ihrer Landessprache ermöglicht. Insgesamt sind die Erfahrungen mit dem Kundensupport von IB positiv, obwohl auch hier Wartezeiten für den Telefon- oder Chat-Kontakt auftreten können.

Bildungsressourcen

DEGIRO

DEGIRO bietet Anlegern Zugang zu grundlegenden Bildungsressourcen, unter anderem durch Einführung in verschiedene Anlageklassen, Leitfäden zum Aktienhandel und die Nutzung der Handelsplattform. Es gibt jedoch keine ausführlichen Schulungen oder Webinare, wie sie bei einigen anderen Brokern zu finden sind.

Interactive Brokers

Interactive Brokers bietet umfangreiche Bildungsressourcen für Anleger, darunter Webinare, Artikel, Videos und Kurse zu verschiedenen Anlagethemen. Darüber hinaus bietet IB die Verwendung von Research-Tools wie Scanner, Charts und Analysesoftware an, um den Anlegern bei ihren Handelsentscheidungen zu helfen.

Vorteile und Nachteile beider Broker

Empfohlener Broker für verschiedene Investorenprofile

Basierend auf den vorherigen Vergleichen können wir folgendermaßen empfehlen:

• Für Anfänger und Gelegenheitshändler, die Wert auf eine benutzerfreundliche Handelsplattform und günstigere Handelskonditionen legen, ist DEGIRO eine gute Option. Beachten Sie jedoch, dass die Bildungsressourcen und der Kundensupport begrenzter sind. Falls Sie neu im Trading sind, finden Sie in unserem Artikel über Broker für Anfänger eine hilfreiche Übersicht, welche Anbieter sich besonders gut für Einsteiger eignen.
• Für erfahrene Anleger und jene, die ein breites Handelsangebot und umfangreichere Bildungsressourcen suchen, ist Interactive Brokers eine geeignete Wahl. Allerdings sollten Anleger die Gebühren vergleichen, um anhand des eigenen Handelsverhaltens den besten Broker zu finden. In unserem Artikel über Broker ohne Gebühren erfahren Sie, welche Anbieter besonders kosteneffizient sind und worauf Sie achten sollten.

Fazit

Abschließend lässt sich sagen, dass sowohl DEGIRO als auch Interactive Brokers für unterschiedliche Anlegerprofile geeignet sind. DEGIRO punktet mit günstigen Gebühren und einer benutzerfreundlichen Handelsplattform, was es zu einer guten Option für Anfänger und Gelegenheitshändler macht. Allerdings ist zu beachten, dass der Kundensupport und die Bildungsressourcen bei DEGIRO eingeschränkt sind.

Auf der anderen Seite bietet Interactive Brokers ein umfangreiches Handelsangebot, weltweit verfügbaren Handel, 24/7 Kundensupport und eine Fülle von Bildungsressourcen und Research-Tools. Damit ist es die bevorzugte Wahl für erfahrene Anleger, die gewillt sind, mit einer komplexeren Plattform zu handeln.

Beide Broker sind in Bezug auf Sicherheit und Regulierung vertrauenswürdig, wobei DEGIRO unter der Aufsicht der niederländischen Finanzaufsichtsbehörde (AFM) und der deutschen Bafin steht, während Interactive Brokers von der US-amerikanischen SEC, FINRA und der britischen FCA reguliert wird.

Die Wahl des passenden Online-Brokers hängt von Ihren individuellen Bedürfnissen, Anlagezielen und der Handelserfahrung ab. Bei der Entscheidungsfindung kann es hilfreich sein, unseren Online-Broker-Vergleich zu nutzen und sich die detaillierten Artikel zu DEGIRO und Interactive Brokers durchzulesen, um so eine informierte Wahl treffen zu können.

Häufig gestellte Fragen