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Trade Republic vs. Bitpanda: Welcher Broker passt besser?
Trade Republic vs. Bitpanda – zwei Plattformen, die auf den ersten Blick Ähnliches versprechen: Aktien, ETFs, Krypto und Sparpläne in einer App. Aber im Detail unterscheiden sie sich erheblich – bei Regulierung, Krypto-Auswahl, Gebührenlogik und Steuerkomfort.
Du überlegst, welche Plattform besser zu dir passt? Die Antwort hängt davon ab, was du vorrangig handeln willst. Trade Republic ist der stärkere Partner für ein klassisches Wertpapierdepot mit deutschen Steuervorteil. Bitpanda spielt seine Stärken aus, wenn Krypto-Vielfalt, Edelmetalle und ein echtes Multi-Asset-Erlebnis im Vordergrund stehen.
- Trade Republic: Vollbanklizenz (BaFin/EZB), steuereinfach, 2,02 % Zinsen, Visa-Karte, Kinderdepot – der Neobroker-Standard in Deutschland.
- Bitpanda: 650+ Kryptos, echte Aktien seit Jan. 2026, Edelmetalle, BaFin-Kryptoverwahrungslizenz, Bitpanda Card mit Cashback.
- Beide: 1 € pro Aktien-/ETF-Trade, kostenlose Sparpläne, Bruchstücke ab 1 €, mobile-first.
Schnellvergleich: Trade Republic vs. Bitpanda
| Kriterium | Trade Republic | Bitpanda | |||
|---|---|---|---|---|---|
| 💶 Aktien-/ETF-Order | 1 € | 1 € | |||
| 📅 Sparpläne | 0 € (ETF + Aktien, 2.500+/2.700+) | 0 € (Krypto, Aktien, ETFs, Edelmetalle) | |||
| ₿ Krypto-Auswahl | 50+ Coins | 650+ Coins | |||
| ₿ Krypto-Gebühr | 1 € + Spread | ~1,49 % Spread (Standard) / ab 0,10 % (Fusion) | |||
| 🪙 Edelmetalle | ❌ | ✅ (Gold, Silber, Platin, Palladium) | |||
| 📈 Aktien-Auswahl | 12.400+ | 8.000+ (seit Jan. 2026) | |||
| 📊 ETFs | 2.000+ | 2.500+ ETFs/ETCs | |||
| 🏦 Zinsen auf Guthaben | 2,02 % p.a. (EUR) | ❌ | |||
| 💳 Karte | Visa mit Saveback (1 %) | Visa mit Cashback (BTC oder Wunsch-Asset) | |||
| 🧾 Steuern (DE) | Steuereinfach (automatisch) | Automatische Steuerabwicklung (seit 2026) | |||
| 🛡️ Regulierung | BaFin + EZB (Vollbank) | FMA (AT) + BaFin (Kryptoverwahrung) + MiCA | |||
| 🏦 Einlagensicherung | 100.000 € (gesetzlich) | Wertpapiere als Sondervermögen; Krypto Cold Storage | |||
| 👶 Kinderdepot | ✅ | ❌ | |||
| 🏢 Sitz / Niederlassung DE | Berlin (Vollbank) | Wien (HQ), BaFin-Kryptolizenz DE |
| Kriterium | Trade Republic | Bitpanda |
|---|---|---|
| 💶 Aktien-/ETF-Order | 1 € | 1 € |
| 📅 Sparpläne | 0 € (ETF + Aktien, 2.500+/2.700+) | 0 € (Krypto, Aktien, ETFs, Edelmetalle) |
| ₿ Krypto-Auswahl | 50+ Coins | 650+ Coins |
| ₿ Krypto-Gebühr | 1 € + Spread | ~1,49 % Spread (Standard) / ab 0,10 % (Fusion) |
| 🪙 Edelmetalle | ❌ | ✅ (Gold, Silber, Platin, Palladium) |
| 📈 Aktien-Auswahl | 12.400+ | 8.000+ (seit Jan. 2026) |
| 📊 ETFs | 2.000+ | 2.500+ ETFs/ETCs |
| 🏦 Zinsen auf Guthaben | 2,02 % p.a. (EUR) | ❌ |
| 💳 Karte | Visa mit Saveback (1 %) | Visa mit Cashback (BTC oder Wunsch-Asset) |
| 🧾 Steuern (DE) | Steuereinfach (automatisch) | Automatische Steuerabwicklung (seit 2026) |
| 🛡️ Regulierung | BaFin + EZB (Vollbank) | FMA (AT) + BaFin (Kryptoverwahrung) + MiCA |
| 🏦 Einlagensicherung | 100.000 € (gesetzlich) | Wertpapiere als Sondervermögen; Krypto Cold Storage |
| 👶 Kinderdepot | ✅ | ❌ |
| 🏢 Sitz / Niederlassung DE | Berlin (Vollbank) | Wien (HQ), BaFin-Kryptolizenz DE |
Wie unterscheiden sich die Gebühren im Alltag?
Auf den ersten Blick sind beide fast identisch: 1 € pro Trade bei Aktien und ETFs, kostenlose Sparpläne, keine Depotgebühren. Der Teufel steckt im Detail – vor allem bei Krypto.
Aktien & ETFs: Gleichstand
Seit Januar 2026 berechnet Bitpanda ebenfalls 1 € pauschal pro Aktien- oder ETF-Transaktion – dasselbe Modell wie Trade Republic. Beide bieten Bruchstücke ab 1 € und gebührenfreie Sparpläne. Unterschiede gibt es bei der Handelsplatzlogik: Trade Republic handelt ausschließlich über LS Exchange (Lang & Schwarz), Bitpanda über eigene Market-Maker-Strukturen. In der Praxis sind die Spreads bei Standardwerten (DAX, S&P 500, große US-Aktien) vergleichbar.
Krypto: Bitpanda breiter, Trade Republic einfacher
Bei Kryptowährungen wird der Unterschied deutlich. Trade Republic bietet rund 50 Coins und berechnet 1 € Fremdkostenpauschale + Spread pro Transaktion. Bitpanda listet über 650 Kryptowährungen und arbeitet mit einem Spread-Modell: Im Standard-Modus liegt der Spread bei ~1,49 % (BTC: ~0,99 %). Für aktive Trader bietet Bitpanda Fusion Gebühren ab 0,10 % über ein Orderbuch-Interface.
| Gebührenposten | Trade Republic | Bitpanda | |||
|---|---|---|---|---|---|
| Aktien/ETF (Einmalkauf) | 1 € | 1 € | |||
| Aktien/ETF-Sparplan | 0 € | 0 € | |||
| Krypto (Standard) | 1 € + Spread | ~1,49 % Spread (BTC: ~0,99 %) | |||
| Krypto (Fusion/Pro) | – | ab 0,10 % | |||
| Edelmetalle | – | Gold: 0,5 % Kauf / 1 % Verkauf | |||
| Depotführung | 0 € | 0 € | |||
| SEPA Ein-/Auszahlung | 0 € | 0 € | |||
| Inaktivitätsgebühr | ❌ keine | ❌ keine |
| Gebührenposten | Trade Republic | Bitpanda |
|---|---|---|
| Aktien/ETF (Einmalkauf) | 1 € | 1 € |
| Aktien/ETF-Sparplan | 0 € | 0 € |
| Krypto (Standard) | 1 € + Spread | ~1,49 % Spread (BTC: ~0,99 %) |
| Krypto (Fusion/Pro) | – | ab 0,10 % |
| Edelmetalle | – | Gold: 0,5 % Kauf / 1 % Verkauf |
| Depotführung | 0 € | 0 € |
| SEPA Ein-/Auszahlung | 0 € | 0 € |
| Inaktivitätsgebühr | ❌ keine | ❌ keine |
Kurzregel: Für Aktien und ETFs sind beide gleich günstig. Bei Krypto ist Trade Republic einfacher (flat 1 €), aber Bitpanda günstiger für aktive Trader (Fusion ab 0,10 %) und unschlagbar in der Auswahl (650+ vs. 50+).
Welcher Broker ist sicherer für deutsche Anleger?
Trade Republic: Deutsche Vollbank unter BaFin + EZB
Trade Republic besitzt seit Dezember 2023 eine Vollbanklizenz der EZB und steht unter direkter Aufsicht der BaFin und der Deutschen Bundesbank. Für deutsche Anleger bedeutet das: gesetzliche Einlagensicherung bis 100.000 € auf Cashguthaben (verwahrt bei Partnerbanken wie Deutsche Bank und JP Morgan SE), Wertpapiere als Sondervermögen, deutsche IBAN, automatische Abführung der Kapitalertragsteuer inklusive Freistellungsauftrag.
Bitpanda: Dreifach-Regulierung (FMA + BaFin + MiCA)
Bitpanda wird von der FMA (Österreich) als Wertpapierfirma reguliert und besitzt seit 2022 eine BaFin-Lizenz für Kryptoverwahrung und Eigenhandel in Deutschland. Seit 2025 ist Bitpanda zusätzlich MiCA-lizenziert. Kundengelder liegen bei europäischen Partnerbanken, Krypto wird größtenteils in Cold Storage verwahrt. Aktien und ETFs werden seit Januar 2026 als Sondervermögen verwahrt – ein wichtiger Schritt, der die Gleichstellung mit klassischen Depotbanken sichert.
Beide Broker sind solide reguliert. Der Unterschied: Trade Republic bietet das deutsche Vollbank-Ökosystem (100.000 € Einlagensicherung, deutsche IBAN, automatische Steuer). Bitpanda kommt über die FMA und hat eine BaFin-Kryptolizenz, aber keine deutsche Vollbanklizenz. Wer den höchsten Sicherheitsstandard als Priorität setzt, hat bei Trade Republic die klarere Ausgangslage. Wer sich einen umfassenden Überblick über die Regulierung aller Neobroker verschaffen möchte, findet diesen in unserem Depot-Vergleich 2026.
Was kann man bei Trade Republic und Bitpanda handeln?
| Asset-Klasse | Trade Republic | Bitpanda | |||
|---|---|---|---|---|---|
| Aktien | 12.400+ (16 Börsen, echte Aktien) | 8.000+ (echte Aktien seit Jan. 2026) | |||
| ETFs | 2.000+ | 2.500+ ETFs/ETCs | |||
| Krypto | 50+ (echte Coins) | 650+ (echte Coins + Indizes) | |||
| Staking | ❌ | ✅ (wöchentliche Rewards) | |||
| Edelmetalle | ❌ | ✅ (Gold, Silber, Platin, Palladium) | |||
| Anleihen | 500+ (Staats- & Unternehmensanleihen) | ❌ | |||
| Derivate | 300.000+ (Optionsscheine, Knock-outs) | ❌ | |||
| Sparpläne gesamt | 5.200+ (ETFs + Aktien + Krypto) | Alle Assets sparplanfähig (ab 1 €) |
| Asset-Klasse | Trade Republic | Bitpanda |
|---|---|---|
| Aktien | 12.400+ (16 Börsen, echte Aktien) | 8.000+ (echte Aktien seit Jan. 2026) |
| ETFs | 2.000+ | 2.500+ ETFs/ETCs |
| Krypto | 50+ (echte Coins) | 650+ (echte Coins + Indizes) |
| Staking | ❌ | ✅ (wöchentliche Rewards) |
| Edelmetalle | ❌ | ✅ (Gold, Silber, Platin, Palladium) |
| Anleihen | 500+ (Staats- & Unternehmensanleihen) | ❌ |
| Derivate | 300.000+ (Optionsscheine, Knock-outs) | ❌ |
| Sparpläne gesamt | 5.200+ (ETFs + Aktien + Krypto) | Alle Assets sparplanfähig (ab 1 €) |
Das Bild ist klar: Trade Republic ist breiter bei klassischen Wertpapieren (Aktien, Anleihen, Derivate). Bitpanda ist unschlagbar bei Krypto (650+ vs. 50+) und einzigartig bei Edelmetallen. Wer Gold, Silber und Bitcoin in einem Portfolio vereinen will, ohne verschiedene Plattformen zu nutzen, kommt an Bitpanda kaum vorbei. Wer Anleihen, Derivate oder ein Kinderdepot braucht, findet das nur bei Trade Republic.
Welche exklusiven Features hat jeder Broker?
Nur bei Trade Republic
Verzinstes Verrechnungskonto: 2,02 % p.a. in EUR, ohne Obergrenze, tägliche Berechnung, monatliche Gutschrift. Bitpanda bietet keine Guthabenverzinsung. Allein dieses Feature macht Trade Republic für Anleger attraktiv, die größere Cash-Bestände im Depot parken – ausführliche Details dazu findest du in unserem Bericht zu den Trade Republic Zinsen.
Kinderdepot: Eigenständiges Konto für den Vermögensaufbau für Kinder – mit separaten Sparplänen. Bitpanda bietet das nicht. Einen Überblick über alle Anbieter mit Junior-Depots gibt unser Junior-Depot-Vergleich.
Saveback-Karte: 1 % Rückvergütung auf Kartenumsätze (bis max. 15 €/Monat), die automatisch in einen Sparplan fließen. Voraussetzung: min. 50 € monatliche Sparplan-Einzahlung.
Anleihen: Über 500 Staats- und Unternehmensanleihen ab 1 € Bruchstücke – das gibt es bei Bitpanda nicht.
Nur bei Bitpanda
Krypto-Vielfalt: 650+ Coins inkl. 8 Krypto-Indizes (von VanEck/MarketVector) – das größte Krypto-Angebot eines europäischen Brokers. Staking ist für viele Coins verfügbar (wöchentliche Rewards, keine Sperrfristen). Bei Trade Republic gibt es weder diese Auswahl noch Staking.
Edelmetalle: Physisch hinterlegtes Gold, Silber, Platin und Palladium – auch per Sparplan ab 1 € besparbar. Für Anleger, die Gold als Inflationsschutz im Portfolio halten wollen, ohne einen separaten Gold-Händler zu nutzen, ist das ein echtes Alleinstellungsmerkmal. Wer Gold-ETCs als Alternative bevorzugt, findet im Gold-ETF-Leitfaden einen Vergleich.
Bitpanda Card: Visa-Debitkarte mit Cashback in Bitcoin oder einem Asset nach Wahl. Du kannst wählen, ob die Zahlung vom EUR-, Krypto-, Aktien- oder Edelmetall-Guthaben abgebucht wird.
Bitpanda Fusion: Pro-Plattform mit Orderbuch-Interface und Krypto-Gebühren ab 0,10 % – für aktive Trader ein erheblicher Kostenvorteil gegenüber dem Standard-Spread von 1,49 %.
Wie sieht es mit Steuern in Deutschland aus?
Trade Republic ist steuereinfach: Die Kapitalertragsteuer (25 % + Soli + ggf. KiSt) wird automatisch abgeführt, der Freistellungsauftrag ist direkt in der App einstellbar. Du musst in der Steuererklärung nichts zusätzlich angeben (sofern du keine ausländischen Erträge hast).
Bitpanda hat 2026 ebenfalls eine automatisierte Steuerabwicklung für Aktien und ETFs angekündigt. Für Krypto-Erträge (Verkauf, Staking, Swap) ist die steuerliche Behandlung komplexer – hier musst du Gewinne nach deutschem Recht in der Steuererklärung angeben. Bitpanda stellt Steuerberichte bereit, aber die Qualität hängt davon ab, wie vollständig dein Trading-Verlauf erfasst ist.
Fazit Steuern: Trade Republic ist für steuerlich unkompliziertes Investieren in Deutschland nach wie vor die bequemere Wahl. Wer viel Krypto handelt und diverse Coins swapt, muss bei beiden Anbietern mit Mehraufwand rechnen. Eine ausführliche Erklärung der steuerlichen Behandlung findest du im Ratgeber zur Kapitalertragsteuer.
Wie unterscheiden sich die Apps?
Beide Plattformen sind mobile-first – die App ist jeweils das Kernprodukt. Trade Republic hat zusätzlich eine Webversion, Bitpanda bietet Web + Bitpanda Fusion (Pro-Interface) im Browser.
| Feature | Trade Republic | Bitpanda | |||
|---|---|---|---|---|---|
| Design-Philosophie | Minimalistisch, extrem schlank | Modern, bunter, mehr Features sichtbar | |||
| Webversion | ✅ | ✅ + Fusion (Pro) | |||
| Charttools | Basis-Charts, keine Indikatoren | Basis-Charts + Fusion mit Orderbuch | |||
| Sprache | Deutsch | Deutsch | |||
| Push-Benachrichtigungen | ✅ | ✅ | |||
| Biometrischer Login | ✅ (Face ID / Fingerprint) | ✅ |
| Feature | Trade Republic | Bitpanda |
|---|---|---|
| Design-Philosophie | Minimalistisch, extrem schlank | Modern, bunter, mehr Features sichtbar |
| Webversion | ✅ | ✅ + Fusion (Pro) |
| Charttools | Basis-Charts, keine Indikatoren | Basis-Charts + Fusion mit Orderbuch |
| Sprache | Deutsch | Deutsch |
| Push-Benachrichtigungen | ✅ | ✅ |
| Biometrischer Login | ✅ (Face ID / Fingerprint) | ✅ |
Welcher Broker passt zu welchem Anlegertyp?
| Profil | Empfehlung | ||
|---|---|---|---|
| ETF-Sparplan-Anleger | Trade Republic | ||
| Krypto-Fokus (Vielfalt) | Bitpanda | ||
| Multi-Asset (Krypto + Gold + Aktien) | Bitpanda | ||
| Maximale Sicherheit / Vollbank | Trade Republic | ||
| Eltern (Kinderdepot) | Trade Republic | ||
| Anleihen & Derivate | Trade Republic | ||
| Karte mit Cashback | Beide |
| Profil | Empfehlung |
|---|---|
| ETF-Sparplan-Anleger | Trade Republic |
| Krypto-Fokus (Vielfalt) | Bitpanda |
| Multi-Asset (Krypto + Gold + Aktien) | Bitpanda |
| Maximale Sicherheit / Vollbank | Trade Republic |
| Eltern (Kinderdepot) | Trade Republic |
| Anleihen & Derivate | Trade Republic |
| Karte mit Cashback | Beide |
Fazit: Trade Republic oder Bitpanda – oder beides?
Der Vergleich Trade Republic vs. Bitpanda zeigt zwei Plattformen, die unterschiedliche Stärken ausspielen. Trade Republic ist das solidere Gesamtpaket für den deutschen Mainstream: Vollbank, steuereinfach, kostenlose Sparpläne, Zinsen auf Guthaben, Kinderdepot, Anleihen. Wer ein „Set and forget"-Depot will, das einfach funktioniert, ist hier richtig.
Bitpanda ist die bessere Wahl für alle, die Krypto ernst nehmen – mit 650+ Coins, Staking, Krypto-Indizes und Fusion für aktive Trader. Dazu kommen Edelmetalle als einzigartiges Feature, das kein anderer Neobroker bietet. Seit Januar 2026 ist Bitpanda mit dem neuen Aktien- und ETF-Angebot auch als vollwertiges Depot konkurrenzfähig – auch wenn Trade Republic bei der Aktienauswahl (12.400 vs. 8.000) und bei Anleihen/Derivaten noch vorne liegt.
Beide Plattformen gleichzeitig zu nutzen, ist kein schlechter Ansatz: Trade Republic als Hauptdepot für ETF-Sparpläne und Zinsen, Bitpanda als Krypto- und Edelmetall-Satellit. So nutzt du die Stärken beider Welten, ohne Kompromisse einzugehen.
Haftungsausschluss:
